Op zich klopt dat, maar ook toen was al bekend dat er ook heel veel jaren 60 en 70 panden gesloopt moest gaan worden. Dus een overschot had ook aangegrepen kunnen worden om de gemiddelde woningkwaliteit te verbeteren.hoevenpe schreef op donderdag 10 september 2026 @ 09:45:
[...]
Precies dit was de reden dat Stef Blok zei dat de woningmarkt 'af' was, men van grote Vinexwijken zich meer op open plekken en kleine projecten ging richten.
Besef dat toen veel huizen onverkocht leeg stonden en de huizenprijzen fors daalden. Zo gek waren deze scenario's niet, je moet als overheid ergens op plannen.
:strip_icc():strip_exif()/u/8305/crop5bdf4dc21dfa0_cropped.jpeg?f=community)
/u/921017/crop5f32dfc715c9f_cropped.png?f=community)
:strip_exif()/u/253657/crop6755bf724a347.gif?f=community)
/u/233413/crop574768220d598_cropped.png?f=community)
:strip_exif()/u/718411/crop69f6f4db73e70_cropped.avif?f=community)
Zou dat niet te snel zeggen. Ecb verhoogd juist de rente vanwege de hoge inflatie.
De lonen volgen altijd op de inflatie dus ik ga ervan uit dat we in 2027-2028 weer mooie CAO stijgingen krijgen bovenop de reguliere stijgingen.
.
PV: 9360 WP WZW/ONO | Warmtepomp: Toshiba Estia 8kW 3fase | A+++ | 2x Zappi v2.1 | Stevens Super Flight '25
/u/565606/crop5dc09698b9271_cropped.png?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/26612/droptikkels_icon.jpg?f=community){kind=icon}
:strip_icc():strip_exif()/u/70712/crop5ffea561dc06f_cropped.jpeg?f=community)
En ondertusesn maar klagen dat er geen vrijwilligers zijn bij verenigingen en men niet aan mantalzorg wil doen ... kx22 is niet toevallig de nickname van Brekelmans
?
nee maar als.je meer werkt.heb je ook minder behoefte aan mantelzorg, blijf je gezonder, heb je minder verenigingen nodig want je hebt toch geen tijd om te voetballen. Alleen maar winst! /s:
[...]
En ondertusesn maar klagen dat er geen vrijwilligers zijn bij verenigingen en men niet aan mantalzorg wil doen ... kx22 is niet toevallig de nickname van Brekelmans
(wat een dramatisch wereldbeeld lijkt me dit om te hebben. en dat van een ex-ondernemer...)
:strip_icc():strip_exif()/u/295699/crop609bc9a510a14_cropped.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/545899/crop6320ccb1a842d_cropped.jpg?f=community)
Dit zegt natuurlijk allemaal niets over het huis, maar over jouw persoonlijke situatie. Een €50k noodbuffer aanhouden lijkt me ook wel wat overdreven, maar ik ken je situatie niet (mogelijk zzp'er). Met 2 mensen in loondienst, geen kinderen en geen bijzonderheden, zou het prima zijn om wat spaargeld in te leggen en tijdelijk een lagere buffer te accepteren. Een keertje vakantie overslaan en verbouwen is waarschijnlijk geen noodzaak, maar kan vast wel 1-2 jaar uitgesteld worden, dan is je buffer in no-time weer op het gewenste niveau.
Qua concurrentie; 525-650k lijkt me niet overdreven veel voor een gemiddeld stel. Zelf lees ik het een beetje als een zeer rationeel en risico-avers persoon die alles te duur vindt het al als één van de weinige plekken ziet waar die wel wonen wil, dan zijn er 10+ anderen te vinden die daar makkelijker over denken, no offense
. Onderbieden en winnen zal vast bestaan, maar ken persoonlijk niemand die daar de afgelopen jaren in geslaagd is.
Ik ben waarschijnlijk te vaag gebleven. Het gaat om een woning van 1.125mio, die vijver is (gelukkig?) kleiner. Van wat de makelaar zelf zei, was er niet de verwachting dat er overgeboden ging worden. Of dat ruimte biedt voor onderbieden is natuurlijk wel de vraag - er zal wel interesse zijn. Er staan in dezelfde wijk nog twee woningen van 1.1mio, en dan nog een paar van 1.5-1.8. Deze staan al langere tijd te koop.:
[...]
Dit zegt natuurlijk allemaal niets over het huis, maar over jouw persoonlijke situatie. Een €50k noodbuffer aanhouden lijkt me ook wel wat overdreven, maar ik ken je situatie niet (mogelijk zzp'er). Met 2 mensen in loondienst, geen kinderen en geen bijzonderheden, zou het prima zijn om wat spaargeld in te leggen en tijdelijk een lagere buffer te accepteren. Een keertje vakantie overslaan en verbouwen is waarschijnlijk geen noodzaak, maar kan vast wel 1-2 jaar uitgesteld worden, dan is je buffer in no-time weer op het gewenste niveau.
Qua concurrentie; 525-650k lijkt me niet overdreven veel voor een gemiddeld stel. Zelf lees ik het een beetje al, als een zeer rationeel en risico-avers persoon die alles te duur vindt het al als één van de weinige plekken ziet waar die wel wonen wil, dan zijn er 10+ anderen te vinden die daar makkelijker over denken, no offense
Onderbieden en winnen zal vast bestaan, maar ken persoonlijk niemand die daar de afgelopen jaren in geslaagd is.
Waarschijnlijk heb je gelijk. We hebben het dan over een hypotheek van ~2600 euro per maand. Dat is gewoon veel voor iemand die nooit meer dan 900 heeft betaald :x
PV: 9360 WP WZW/ONO | Warmtepomp: Toshiba Estia 8kW 3fase | A+++ | 2x Zappi v2.1 | Stevens Super Flight '25
:strip_exif()/u/39791/casta.gif?f=community)
Nee dat geloof ik, als je een woning van >1mio kan kopen zonder overwaarde doe je het goed
Met wat meer rekenen komt het neer op: woning verkoop is overwaarde ~400-450k. Eigen vermogen dat ik beschikbaar kan maken, 280k. Kosten koper + kosten verkoop ~40k. Maximale hypotheek ~660k. Dus het ligt gedeeltelijk aan wat onze woning oplevert, maar ik heb liever een lage hypotheek dan eerder te verbouwen. Dus met een "slechte" verkoop komt dat uit op 400+200 eigen inleg. 40k kosten koper. Dan resteert met bieden op vraagprijs 525. Tegen die tijd potje van 50k-70k nood.
Is dat ruim? Geen idee. Dat is een hypotheek voor het gemiddelde huis in NL. Het voelt heel dubbel.
Dat is niet de hypotheek voor het gemiddelde huis in NL, maar de prijs van het gemiddelde huis in NL. Dat is een belangrijk verschil. Dat gemiddelde huis in NL is niet de startwoning waar mensen zonder overwaarde in beginnen, maar is ook al een doorstroomwoning. Om je een beeld te geven, doorstromers gebruiken gemiddeld meer dan 2 ton aan overwaarde voor de volgende woning. En dat is dus een gemiddelde, er zullen veel mensen onder zitten, maar een behoorlijke groep zit er ook ver boven.:
[...]
Nee dat geloof ik, als je een woning van >1mio kan kopen zonder overwaarde doe je het goed
Met wat meer rekenen komt het neer op: woning verkoop is overwaarde ~400-450k. Eigen vermogen dat ik beschikbaar kan maken, 280k. Kosten koper + kosten verkoop ~40k. Maximale hypotheek ~660k. Dus het ligt gedeeltelijk aan wat onze woning oplevert, maar ik heb liever een lage hypotheek dan eerder te verbouwen. Dus met een "slechte" verkoop komt dat uit op 400+200 eigen inleg. 40k kosten koper. Dan resteert met bieden op vraagprijs 525. Tegen die tijd potje van 50k-70k nood.
Is dat ruim? Geen idee. Dat is een hypotheek voor het gemiddelde huis in NL. Het voelt heel dubbel.
Een stel met elk een modaal inkomen kan ongeveer 450k lenen. Als je wat hoger zit (ik ken je/jullie inkomens niet), dan is een hypotheek van een half miljoen dus niet heel gek. Maar tegelijk moet je dat wel willen betalen. En het moet passen in je uitgavenpatroon. Als je gewend bent aan 900 per maand, dan is het wel slikken en aanpassen als dat naar bv 2500 gaat. Vind je deze woning het waard om er dit bedrag per maand extra voor te moeten betalen?
Een belangrijke vraag lijkt mij ook of de woning goed bij je past. Ik heb een vermoeden om welke woning het gaat. Het lijkt mij op het eerste gezicht een verzorgde woning waar je in principe zo in zou kunnen, als het je smaak is en je bv ook geen structurele aanpassingen wil (zoals verduurzaming, label B volgens mij). Maar tegelijk is het een woning waar je financieel op leeg kunt lopen als het niet je smaak is en je het allemaal wil aanpakken om naar je eigen smaak te maken. (En verduurzaming zal ook een prijskaartje hebben.) De vraag is dan dus wat je wensen zijn. Wil je het volledig maken hoe je het zou doen als je een leeg canvas had (als het bv nieuwbouw zou zijn geweest)? Dan heb je een flinke zak geld nodig. Maar vind je het acceptabel hoe het nu is en kun je het ook stapje voor stapje aanpassen aan je wensen, dan lijkt het mij een prima woning. Want als je aangeeft dat het wel een van de zeer beperkte plekken is waar je zou willen wonen en er komt weinig vrij, dan zul je misschien sowieso water bij de wijn moeten doen voor het huis zelf. Een huis kun je nog verbouwen, de locatie ligt vast.
/u/430029/spyro.png?f=community)
Als je het kan betalen en je houdt nog een noodfonds over van 50-70k (wat behoorlijk veel is).:
[...]
Nee dat geloof ik, als je een woning van >1mio kan kopen zonder overwaarde doe je het goed
Met wat meer rekenen komt het neer op: woning verkoop is overwaarde ~400-450k. Eigen vermogen dat ik beschikbaar kan maken, 280k. Kosten koper + kosten verkoop ~40k. Maximale hypotheek ~660k. Dus het ligt gedeeltelijk aan wat onze woning oplevert, maar ik heb liever een lage hypotheek dan eerder te verbouwen. Dus met een "slechte" verkoop komt dat uit op 400+200 eigen inleg. 40k kosten koper. Dan resteert met bieden op vraagprijs 525. Tegen die tijd potje van 50k-70k nood.
Is dat ruim? Geen idee. Dat is een hypotheek voor het gemiddelde huis in NL. Het voelt heel dubbel.
Ja waarom het niet serieus overwegen. Waarschijnlijk zie je het als je eindwoning.
De lasten zullen op termijn door inflatie altijd "minder" gaan worden.
Wel vanuit gaande dat je dezelfde salaris of meer gaat verdienen.
Met 50k aan verbouwing kan je een badkamer en een keuken doen. Dat was het dan wel.
Daar verschilen de meningen dan over, het is uiteindelijk ook iets persoonlijks.
Ons gezamenlijke inkomen is 140k+ en vind 2600 bruto toch behoorlijk impact, daar komt waarschijnlijk nog zo'n 200-250 euro belasting bij en als je geen budget hebt voor een warmtepomp ed hetzelfde bedrag aan gas en elektra. En dan nog onderhoud.
Maar zoals gezegd is dat mijn mening
.
Ons gezamenlijke inkomen is 140k+ en vind 2600 bruto toch behoorlijk impact, daar komt waarschijnlijk nog zo'n 200-250 euro belasting bij en als je geen budget hebt voor een warmtepomp ed hetzelfde bedrag aan gas en elektra. En dan nog onderhoud.
Maar zoals gezegd is dat mijn mening
.Members only:
Alleen zichtbaar voor ingelogde gebruikers.
Inloggen
[ Voor 33% gewijzigd door Sport_Life op 12-09-2026 09:21 ]
PV: 9360 WP WZW/ONO | Warmtepomp: Toshiba Estia 8kW 3fase | A+++ | 2x Zappi v2.1 | Stevens Super Flight '25
Hier iets onder de drieduizend euro per maand met een rente die hoog is voor mensen met een rente beneden de 2% en hoog voor mensen met een rente boven de 3% , eerste woning (getekend 2022) en in m’n eentje zonder hulp van ouders of iets, maar wel ~120.000 ernaast aan eigen inleg. Dezelfde woning op maximale hypotheek nu zal zo’n 5000 euro bruto zijn met de enkele jaren aan stijging meegenomen. De recente verkoop van een vergelijkbaar huis zou dit zelfs richting de 5,500 euro brengen als ik de verschillen tussen die woning en de mijne uit de prijs haal (iets andere afbouw en mijn inziens hebben ze teveel betaald), maar goed dat zal met de huidige ~4% zo’n 3860 netto tot 4200 netto zijn geweest afhankelijk van welke van de twee berekeningen je neemt.
Uiteindelijk is het ook wel makkelijk om te stellen dat iemand iets het niet waard zou vinden omdat ze zelf xxx tot laag xxxx kwijt zijn op een mogelijk zelfs ruim binnenrennend groot huis nu, terwijl als ze het zelf nu zouden kopen met de hypotheek die men toen nodig had (dus bestaande overwaarde meegerekend) sowieso al de maandelijkse lasten waarschijnlijk met een duizend of meer zouden toenemen iedere maand en als die vorige overwaarde er niet was geweest dat bedrag waarschijnlijk nog eens een veelvoud zou worden van datzelfde bedrag.
Vanuit die positie heeft het alleen nog zin om te kijken waar je zelf nu dan terecht zou zijn gekomen in de huidige markt met het bedrag dat je wél voor een huis over hebt en of je dan met de huizenkopers waar je dan op uit was gekomen daar dan ook genoegen mee zou hebben genomen. Er worden veelal huizen hier op het forum weggezet als klein, onhandig etc etc terwijl zelfs die huizen al ruim boven de “zoveel zou ik niet over hebben voor een huis” bedragen zouden vallen voor diezelfde mensen als ze niet in een luxe positie zaten. Dat maakt het wel een beetje een niet heel waardevolle input voor zij die niet in die gelukkige positie zitten.
Bovenstaande is zeker niet specifiek op jou gericht @Sport_Life, maar gezien je een bedrag noemt is het wel even goed om erbij te vermelden dat 1400 euro bruto vandaag de dag een hypotheek van 300,000 zou zijn. Dat is echt de onderzijde van de markt dus.
, eerste woning (getekend 2022) en in m’n eentje zonder hulp van ouders of iets, maar wel ~120.000 ernaast aan eigen inleg. Dezelfde woning op maximale hypotheek nu zal zo’n 5000 euro bruto zijn met de enkele jaren aan stijging meegenomen. De recente verkoop van een vergelijkbaar huis zou dit zelfs richting de 5,500 euro brengen als ik de verschillen tussen die woning en de mijne uit de prijs haal (iets andere afbouw en mijn inziens hebben ze teveel betaald), maar goed dat zal met de huidige ~4% zo’n 3860 netto tot 4200 netto zijn geweest afhankelijk van welke van de twee berekeningen je neemt.Uiteindelijk is het ook wel makkelijk om te stellen dat iemand iets het niet waard zou vinden omdat ze zelf xxx tot laag xxxx kwijt zijn op een mogelijk zelfs ruim binnenrennend groot huis nu, terwijl als ze het zelf nu zouden kopen met de hypotheek die men toen nodig had (dus bestaande overwaarde meegerekend) sowieso al de maandelijkse lasten waarschijnlijk met een duizend of meer zouden toenemen iedere maand en als die vorige overwaarde er niet was geweest dat bedrag waarschijnlijk nog eens een veelvoud zou worden van datzelfde bedrag.
Vanuit die positie heeft het alleen nog zin om te kijken waar je zelf nu dan terecht zou zijn gekomen in de huidige markt met het bedrag dat je wél voor een huis over hebt en of je dan met de huizenkopers waar je dan op uit was gekomen daar dan ook genoegen mee zou hebben genomen. Er worden veelal huizen hier op het forum weggezet als klein, onhandig etc etc terwijl zelfs die huizen al ruim boven de “zoveel zou ik niet over hebben voor een huis” bedragen zouden vallen voor diezelfde mensen als ze niet in een luxe positie zaten. Dat maakt het wel een beetje een niet heel waardevolle input voor zij die niet in die gelukkige positie zitten.
Bovenstaande is zeker niet specifiek op jou gericht @Sport_Life, maar gezien je een bedrag noemt is het wel even goed om erbij te vermelden dat 1400 euro bruto vandaag de dag een hypotheek van 300,000 zou zijn. Dat is echt de onderzijde van de markt dus.
Oftewel van deze twee in Houten haal je alleen de onderste als er niet wordt overboden en dan ook echt maar net…
[ Voor 28% gewijzigd door Paprika op 12-09-2026 11:24 ]
Ik vermoed dat je de juiste woning hebt gevonden ja
Het zal inderdaad een geval zijn van 'koop de locatie', als eindwoning. We gaan vanmiddag nog een keer kijken met het idee van "we stappen in as-is, doen alleen de muren en vloer boven, hooguit de keuken". Of het dan nog steeds goed voelt. De rest kan dan altijd nog, voordeel van vrijstaand is dat je veel makkelijker uitbouwt of nog een verdieping op de garage zet.
Nou ja, ik ben altijd iemand die van de daken schreeuwt 'leen niet maximaal', dus dat is sowieso niet iets dat ik ga doen. Het zal mentaal vooral zijn dat we nu gewoon geen enkel besef hoeven te hebben over geld qua onkosten, en straks met die afschrijving wel wat meer. We zitten samen inderdaad op de 140k. Zij echter in een overname, en ik bezig met een overname (van waar ik werk). Maar goed, voor de onzekerheid hebben we dat noodpotje natuurlijk, zelfs met de hoge hypotheek kunnen we daar een jaar mee door.
Dank voor alle inzichten allemaal. Leuk om te zien dat ik niet alleen ben in beide kanten te zien. Vooralsnog gaan we ons laten leiden door 'hoe voelt het'. En Huispedia zegt dat we moeten onderbieden dus dat nemen we gewoon als keiharde waarheid
Deze persoon heeft al een woning met ruime overwaarde en wil nu een (grote) stap maken waarbij de hypotheek alleen al van 900 naar 2600 gaat, totale lasten >3x zo hoog incl belastingen en gwe. En dan zit je nog met keuken badkamer enz die komende jaren mogelijk aan vervanging toe zijn .:
Hier iets onder de drieduizend euro per maand met een rente die hoog is voor mensen met een rente beneden de 2% en hoog voor mensen met een rente boven de 3%
Uiteindelijk is het ook wel makkelijk om te stellen dat iemand iets het niet waard zou vinden omdat ze zelf xxx tot laag xxxx kwijt zijn op een mogelijk zelfs ruim binnenrennend groot huis nu, terwijl als ze het zelf nu zouden kopen met de hypotheek die men toen nodig had (dus bestaande overwaarde meegerekend) sowieso al de maandelijkse lasten waarschijnlijk met een duizend of meer zouden toenemen iedere maand en als die vorige overwaarde er niet was geweest dat bedrag waarschijnlijk nog eens een veelvoud zou worden van datzelfde bedrag.
Vanuit die positie heeft het alleen nog zin om te kijken waar je zelf nu dan terecht zou zijn gekomen in de huidige markt met het bedrag dat je wél voor een huis over hebt en of je dan met de huizenkopers waar je dan op uit was gekomen daar dan ook genoegen mee zou hebben genomen. Er worden veelal huizen hier op het forum weggezet als klein, onhandig etc etc terwijl zelfs die huizen al ruim boven de “zoveel zou ik niet over hebben voor een huis” bedragen zouden vallen voor diezelfde mensen als ze niet in een luxe positie zaten. Dat maakt het wel een beetje een niet heel waardevolle input voor zij die niet in die gelukkige positie zitten.
Bovenstaande is zeker niet specifiek op jou gericht @Sport_Life, maar gezien je een bedrag noemt is het wel even goed om erbij te vermelden dat 1400 euro bruto vandaag de dag een hypotheek van 300,000 zou zijn. Dat is echt de onderzijde van de markt dus.
[...]
Oftewel van deze twee in Houten haal je alleen de onderste als er niet wordt overboden en dan ook echt maar net…
Hij zit met ruime overwaarde en waarschijnlijk lage rente die mee mag al in een ontzettend luxe positie
..
Wellicht is er nog een tussenweg van 1500-2000 of zo voor een huis dat 'af' is in de zin van gasloos en recente badkamer, keuken (hoeft niet nieuw) , dat is mijn advies een beetje
.Members only:
Alleen zichtbaar voor ingelogde gebruikers.
Inloggen
[ Voor 5% gewijzigd door Sport_Life op 12-09-2026 14:07 ]
PV: 9360 WP WZW/ONO | Warmtepomp: Toshiba Estia 8kW 3fase | A+++ | 2x Zappi v2.1 | Stevens Super Flight '25
De rentes schieten momenteel toch wel hard omhoog. Waar ik in maart mijn hypotheek nog vast kon leggen voor 3.44% (met NHG), zit je inmiddels boven de 4%: https://www.vanbruggen.nl...hting-hypotheekrente-2027
Als ik de 10 jaar staatslening +0.85% marge als referentie neem, kan het bijna ook niet anders dan dat de rentes nog verder gaan stijgen.
/f/image/1AJFBRlZ624WhBBIkUFMiE0X.png?f=fotoalbum_large)
Wat ik niet begrijp is dat dit nog geen invloed lijkt te hebben op de huizenprijzen. Betekent dit dat als de oorlogen in Iran en Oekraine voorbij zouden zijn en de rentes dalen, dat we weer een huisprijzen boom gaan krijgen?
Als ik de 10 jaar staatslening +0.85% marge als referentie neem, kan het bijna ook niet anders dan dat de rentes nog verder gaan stijgen.
:strip_exif()/f/image/1AJFBRlZ624WhBBIkUFMiE0X.png?f=user_large)
Wat ik niet begrijp is dat dit nog geen invloed lijkt te hebben op de huizenprijzen. Betekent dit dat als de oorlogen in Iran en Oekraine voorbij zouden zijn en de rentes dalen, dat we weer een huisprijzen boom gaan krijgen?
PV: 9360 WP WZW/ONO | Warmtepomp: Toshiba Estia 8kW 3fase | A+++ | 2x Zappi v2.1 | Stevens Super Flight '25
/u/477026/crop5f115dc84cc39_cropped.png?f=community)
PV: 9360 WP WZW/ONO | Warmtepomp: Toshiba Estia 8kW 3fase | A+++ | 2x Zappi v2.1 | Stevens Super Flight '25
:strip_icc():strip_exif()/u/25212/crop5bb715b4827b7_cropped.jpeg?f=community)
@alexbl69
Tegenover mijn huis wordt nu gebouwd: 11 jaar praten, 6 maanden bouwrijp maken en de huizen moeten in 8 maanden klaar zijn. Bijna alles komt al uit de fabriek: van de fundering, bodemplaten tot volledige meterkasten. Efficiënter kan imo amper.
Soms vraag ik me af of Den Haag denkt dat 'wij' zo dom zijn of dat ze er zelf echt in geloven. Weet niet wat beter is, bij sommige ministers verlang ik inmiddels stiekem terug naar kabinet Schoof of Rutte...
Tegenover mijn huis wordt nu gebouwd: 11 jaar praten, 6 maanden bouwrijp maken en de huizen moeten in 8 maanden klaar zijn. Bijna alles komt al uit de fabriek: van de fundering, bodemplaten tot volledige meterkasten. Efficiënter kan imo amper.
Soms vraag ik me af of Den Haag denkt dat 'wij' zo dom zijn of dat ze er zelf echt in geloven. Weet niet wat beter is, bij sommige ministers verlang ik inmiddels stiekem terug naar kabinet Schoof of Rutte...
Regio Utrecht 1850Wp@79° 3700Wp@259°
Het gaat ze er niet om of wij ze geloven, als ze het politiek maar kunnen verkopen. De buitenwereld is slechts ruis. Geldt overigens ook voor de parlementaire pers, die imho ook veel teveel in die bubbel zit.:
Soms vraag ik me af of Den Haag denkt dat 'wij' zo dom zijn of dat ze er zelf echt in geloven. Weet niet wat beter is eigenlijk, bij sommige ministers verlang ik inmiddels stiekem terug naar kabinet Schoof of Rutte...
Verlang ook nog wel eens naar Rutte (niet naar Schoof overigens). Heb hem vaak genoeg verketterd, maar die zorgde er wel voor dat er beslissingen werden genomen. En dan geldt altijd nog: beter een slechte beslissing dan geen beslissing.
Begrijp niet waar Jetten mee bezig is, die is zo op het oog veel te soft. Die had de partijleiders van de regeringspartijen voor Prinsjesdag in een kamer moeten zetten met de boodschap dat ze er pas uit mogen als ze tot een akkoord waren gekomen. Deze week idem dito; in plaats van mooi weer spelen in New York: met de (oppositie-) partijen bij elkaar gaan zitten en niet stoppen tot er een akkoord is.
Elke vorm van urgentie is nu verdwenen.
OT: Die prefabwoningen gaan echt een ramp worden. Er zijn nu al veel problemen (lekkages met name). Maar op termijn zal het op gaan vallen dat al die wijken er hetzelfde uit zien. Oersaaie woningen opgebouwd uit prefab containers.
Alonso over het inhalen in 2026: "it’s more of an evasive manoeuvre than an overtake.”
:strip_icc():strip_exif()/u/110238/rsz_lupo_whole.jpg?f=community)
/u/316174/crop5b26bc86bda66_cropped.png?f=community)
offtopic:
Hadden we werk gemaakt van de energietransitie, dan zou ons gasverbruik slechts 20%-30% zijn tov wat het oorspronkelijk was (een warmtepomp heeft een efficiency van 300-500% tov een CV met een efficiency van 97%). En hadden we dus fors minder gas nodig gehad - en hadden we nu ruim voldoende gehad. Nu geven we alsnog gigantisch veel geld uit, maar ipv dat we ons er in de toekomst onafhankelijk van maken, geven we het aan Qatar en de VS.
Maar goed, lang leve Schoof en Rutte en hun toekomstvisie, right
- Onder Schoof was er uberhaupt geen issue rondom LNG, dus dat is ook niet zo gek. De straat van Hormuz was toen gewoon open, bijvoorbeeld.
- De politieke invloed op dit onderwerp is sowieso tamelijk klein. Schoof heeft daar echt nul invloed op gehad en/of besluiten gemaakt.
- Er zijn gewoon contracten voor LNG-levering in de loop van de winter. Dat is goedkoper dan nu al een levering opeisen en het vervolgens opslaan en af te wachten of we het uberhaupt gaan gebruiken. De combinatie van geplande leveringen + aanwezige gasvoorraad is nul indicatie dat we de winter niet door zouden komen.
Hadden we werk gemaakt van de energietransitie, dan zou ons gasverbruik slechts 20%-30% zijn tov wat het oorspronkelijk was (een warmtepomp heeft een efficiency van 300-500% tov een CV met een efficiency van 97%). En hadden we dus fors minder gas nodig gehad - en hadden we nu ruim voldoende gehad. Nu geven we alsnog gigantisch veel geld uit, maar ipv dat we ons er in de toekomst onafhankelijk van maken, geven we het aan Qatar en de VS.
Maar goed, lang leve Schoof en Rutte en hun toekomstvisie, right
[ Voor 8% gewijzigd door Richh op 23-09-2026 11:09 ]
☀️ 4500wp zuid | 🔋MT Venus 5kW | 🚗 Tesla Model Y '26 | ❄️ Daikin 3MXM 4kW
Heb recent ook een appartement gekocht. Komende week gaat de eerste paal de grond in.:
@alexbl69
Tegenover mijn huis wordt nu gebouwd: 11 jaar praten, 6 maanden bouwrijp maken en de huizen moeten in 8 maanden klaar zijn. Bijna alles komt al uit de fabriek: van de fundering, bodemplaten tot volledige meterkasten. Efficiënter kan imo amper.
Soms vraag ik me af of Den Haag denkt dat 'wij' zo dom zijn of dat ze er zelf echt in geloven. Weet niet wat beter is, bij sommige ministers verlang ik inmiddels stiekem terug naar kabinet Schoof of Rutte...
Tijdlijn:
2016 - Plan ingediend
2017 - Aanpassing bestemmingsplan goedgekeurd door gemeenteraad
2020 - Bouwvergunningen verleend
2021 - Bestaande bouw gesloopt
2022-2024 - Allemaal gedoe met gemeentebegroting, corona etc.
2025 - Start verkoop
2026 - Start bouw
2027 - Verwachte oplevering
Er zullen ongetwijfeld meerdere redenen zijn dat het zo lang duurt, maar het probleem zit hem volgens mij niet in de daadwerkelijke bouw. Ik ben pas een klein jaar betrokken bij dit project, maar alles verloopt tot nu toe redelijk soepel.
Zo hebben wij eind 2021 (ja toen de rente 1% was) de vraagprijs betaald midden in de Randstad, eveneens voor een woning boven de 1m. Wel buiten funda om. (Makelaarsland en verkoper deed zelf de rondleiding........).
Maar dit is/was niet de norm + prijsklasse scheelt ook veel (al is de 1m+ voor vrijstaand tegenwoordig niet bijzonder meer).
Het kan wél zou Jetten zeggen
.Daarom zou ik me als koper nooit zo blindstaren op de media die doen geloven dat iedere woning met 10% wordt overboden.
[ Voor 8% gewijzigd door Sport_Life op 23-09-2026 19:03 ]
PV: 9360 WP WZW/ONO | Warmtepomp: Toshiba Estia 8kW 3fase | A+++ | 2x Zappi v2.1 | Stevens Super Flight '25
PV: 9360 WP WZW/ONO | Warmtepomp: Toshiba Estia 8kW 3fase | A+++ | 2x Zappi v2.1 | Stevens Super Flight '25
:strip_icc():strip_exif()/u/470620/crop5df37e237544a_cropped.jpeg?f=community)
Dat klopt, dat is ook deel van wat ik probeerde te delen. Echter is de (ver)koop prijs van een woning redelijk nietszeggend. De betaalbaarheid volgt uit de verhouding tussen de lasten en het inkomen. Kijk je naar modaal inkomen vs hypothecaire lasten dan kun je zien hoeveel % van iemand zijn inkomen naar wonen gaat en dus hoe betaalbaar een woning is.
Stel volgend jaar verlaagd de ECB de rente naar 0.01% dan kun je dus voor 833 euro per maand 10 miljoen lenen. Huizen prijzen schieten dan omhoog. Immers kun je met gelijk inkomen dan een veel hogere lening veroorloven, aanbod blijft gelijk, iedereen profiteert van die lage rente, dus iedereen zijn maximale lening gaat omhoog. Logisch economisch gevolg is dat het prijskaartje omhoog gaat. Echter voor de betaalbaarheid hoeft dat helemaal geen negatieve gevolgen te hebben, zou zelfs positief kunnen werken. Klint absurd maar dat is dus exact wat er is gebeurd als gevolg van het recente ECB beleid van negatieve rente. Lang verhaal kort is dus de betaalbaarheid belangrijk, maar niet af te lezen aan de daadwerkelijke verkoopprijs/woz van een woning.
Hier raak je me even kwijt. Er is geen vaste hoeveelheid geld in omloog, zoals je zelf aangeeft komt er steeds meer geld bij. Dit wordt bewust gedaan omdat men als de dood is voor deflatie. De ECB draait aan de knoppen. Zodra de inflatie daalt dan zakt de rente.
Ik denk dat je hier een historische realiteit te makkelijk plat slaat. Dat een huis vroeger 40.000 gulden was betekent niet dat je dat toen makkelijk kon kopen en die mensen nu enorme profiteurs zijn. Die 13% is niet de uitschieter waarvan jij beweert dat het is; historische context:
:strip_exif()/f/image/XXZ8ubEMBqcvlVKcB1dhk2nP.png?f=user_large)
De afwijkende periode is juist die lage rente van onder de 4%. Dat was nu precies mijn punt, als je iemand al profiteurs wil noemen (van mij hoeft dat niet) dan zijn het de mensen die een hypotheek afsloten/oversloten tegen extreem lage rente als gevolg van bijzonder ECB beleid wat tot hyperinflatie heeft geleid. Zeker wie aflossingsvrij heeft geleend zit in een luxe positie waarbij de rente op het geleende bedrag ver onder de rente bij de bank ligt. Simpelweg sparen op een deposito rekening in plaats van aflossen levert alweer een extra voordeel op.
Zeker waar, hier gaat het wat mij betreft opnieuw om betaalbaarheid cq koopkracht, niet om papieren waarde van iemand zijn vermogen. Dat was eigenlijk ook mijn eerdere punt; die papieren woz betekent niet zo veel. (Tenzij je verkoopt en nooit meer een huis in Nederland wil huren/kopen)
Maar die verkoopprijs is dus niet relevant, het gaat om betaalbaarheid. Dat is wat ze proberen te verbeteren met die maatregelen, niet het prijskaartje verlagen maar het percentage starters dat een woning kan aanschaffen (los van de discussie hoe effectief dat is gelukt).
Het politieke probleem zit hem in de aanwijzing van bouwgrond. Is verder niks nieuws; zie deze aflevering van zembla van 21 (!) jaar geleden over de woningnood;
Mirror.
Hostdeko webhosting: Sneller dan de concurrentie, CO2 neutraal en klantgericht.
Tja eigenlijk worden de maandlasten dan gewoon zoals het oorspronkelijk bedoeld was, tenzij ze minder inkomen hebben (wat mogelijk is bij pensioen).
Zelf leggen we het bedrag dat we anders zouden aflossen apart (wordt belegd), zo is er altijd een optie om af te lossen bij hoge rente of verhuizing.
Eigenlijk zou iedereen dat met een aflossingsvrije hypotheek moeten doen, maar ik snap dat het voor veel mensen verleidelijk is om luxer te gaan leven (eigenlijk boven de stand..
). Voor veel mensen is een grotere auto belangrijker dan een grote bankrekening die niemand ziet.
[ Voor 4% gewijzigd door Sport_Life op 26-09-2026 22:16 ]
PV: 9360 WP WZW/ONO | Warmtepomp: Toshiba Estia 8kW 3fase | A+++ | 2x Zappi v2.1 | Stevens Super Flight '25
:strip_icc():strip_exif()/u/2409912/crop6947b895a216c_cropped.jpg?f=community)
Ben ik het niet mee eens. Het enige doel van een hypotheek aflossen is dat je nabestaanden een grotere zak geld erven ten koste van jouw levensvreugde.:
[...]
Tja eigenlijk worden de maandlasten dan gewoon zoals het oorspronkelijk bedoeld was, tenzij ze minder inkomen hebben (wat mogelijk is bij pensioen).
Zelf leggen we het bedrag dat we anders zouden aflossen apart (wordt belegd), zo is er altijd een optie om af te lossen bij hoge rente of verhuizing.
Eigenlijk zou iedereen dat met een aflossingsvrije hypotheek moeten doen, maar ik snap dat het voor veel mensen verleidelijk is om luxer te gaan leven (eigenlijk boven de stand..
Eigenlijk zit er ook een systematische weeffout in de gedachte dat een hypotheek volledig afgelost moet worden. Dat is gebaseerd op de klassieke gedachte van een lening voor een tijdelijk product. En in het geval van een bedrijfslening, een bedrijf dat je "oneindig" lang zou willen laten bestaan.
Maar er is totaal geen reden om bij een tijdelijk leven een lening die veel lager is dan de vrije verkoopwaarde van het onderpand, te moeten aflossen.
In tegendeel, aflossen leidt er juist toe dat iedereen die na een paar jaar wil verhuizen, een veel duurder huis kan kopen dan wat ze op basis van hun inkomen kunnen betalen. Als je die wens hebt, dan is het prima om die lening langzaam maar zeker af te lossen. Maar als je die wens niet heb, waarom zou je dat dan verplichten? Want als iedereen dat doet, leidt dat alleen maar tot het opblazen van de prijzen van de doorstroom woningen.
:strip_icc():strip_exif()/u/24196/fokker2.jpg?f=community)
/u/89193/crop5913059561374.png?f=community)
Wat je zegt klopt in grote lijnen maar ik zou dat toch niet volledig willen toeschrijven aan de aflossingsvrije hypotheek. Uiteindelijk hangt veel samen met de keuzes die mensen maken zoals verhuizen naar een grotere (duurdere woning), de woning flink verbouwen met een extra hypotheek en vroeger (toen dat nog kon) extra hypotheek afsluiten voor een nieuwe auto of droomvakantie.
Ik heb het laatst al eens aangehaald in een van de andere woontopics; de boomers die een tussenwoning hebben gekocht voor pak hem beet 100k in guldens en deze volledig aflossingsvrij hebben gefinancierd, hebben de afgelopen 40 jaar hun hypotheek op laten eten door inflatie. Als die mensen nu de volledige hypotheekschuld nog open hebben staan zitten ze tegen een restschuld aan te kijken van zo'n 50k in euro's. Als ze ook nog op het juiste moment de rente hebben vastgeprikt op 1% hebben ze een maandlast van €40
Ik ga ervanuit dat de meeste mensen niet zo verstandig zijn geweest, ik wil alleen maar zeggen dat het heel kort door de bocht is om alle negatieve effecten af te wuiven op enkel het bestaan van aflossingsvrije hypotheken. De meeste miserie komt toch van keuzes die mensen zelf hebben gemaakt en natuurlijk malafide adviezen van allerlei banken en kantoren door de jaren heen.
Hoeder van het Noord-Meierijse dialect
:strip_icc():strip_exif()/u/192890/brain.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/212439/crop607bfcb2aeee9_cropped.jpg?f=community)
“The greatest threat to our planet is the belief that someone else will save it.” [quote by Robert Swan, OBE]
Ik heb daarom ook voor optie B gekozen en zelfs met de overwaarde mijn woning verbouwd. Nu geniet ik jaren van een heerlijke uitbouw etc ipv dat ik 200k had moeten sparen. Dus ik geniet met een hypotheek en dat gezeur over banken etc en rentes betalen, tja dat calculeer je in. Als aan het eind van de maand nog genoeg geld over is om rond te komen dan ben je een gezegend persoon zeg ik altijd maar
Wat ik me ook afvraag is hoeveel mensen hebben nog een volledig aflosvrije hypotheek. Ik mocht 10 jaar geleden maar een klein gedeelte overnemen als aflosvrij, de rest moest wel afgelost worden in 30 jaar. Kan me voorstellen dat er een kleine groep is die nog kijkt tegen forse aflosvrije hyoptheek?
Leuk verzonnen, maar de eerste aflossingvrije hypotheek kwam in 1990. En deze werd flink gepusht door banken om duidelijke redenen.:
[...]
Wat je zegt klopt in grote lijnen maar ik zou dat toch niet volledig willen toeschrijven aan de aflossingsvrije hypotheek. Uiteindelijk hangt veel samen met de keuzes die mensen maken zoals verhuizen naar een grotere (duurdere woning), de woning flink verbouwen met een extra hypotheek en vroeger (toen dat nog kon) extra hypotheek afsluiten voor een nieuwe auto of droomvakantie.
Ik heb het laatst al eens aangehaald in een van de andere woontopics; de boomers die een tussenwoning hebben gekocht voor pak hem beet 100k in guldens en deze volledig aflossingsvrij hebben gefinancierd, hebben de afgelopen 40 jaar hun hypotheek op laten eten door inflatie. Als die mensen nu de volledige hypotheekschuld nog open hebben staan zitten ze tegen een restschuld aan te kijken van zo'n 50k in euro's. Als ze ook nog op het juiste moment de rente hebben vastgeprikt op 1% hebben ze een maandlast van €40
Ik ga ervanuit dat de meeste mensen niet zo verstandig zijn geweest, ik wil alleen maar zeggen dat het heel kort door de bocht is om alle negatieve effecten af te wuiven op enkel het bestaan van aflossingsvrije hypotheken. De meeste miserie komt toch van keuzes die mensen zelf hebben gemaakt en natuurlijk malafide adviezen van allerlei banken en kantoren door de jaren heen.
Engineering