Openbank.NL

[Get!em]

Glup schreef op donderdag 22 april 2021 @ 12:19:
[...]


Óf maandelijks een storting van €900 erop krijgt. Voor degenen die niet aan bovenstaande kunnen of willen voldoen is een automatische overschrijving, eventueel heen en weer, afdoende

Er komt vast ook nog wel eens aan dat je zelfs het tijdstip van automatische overboekingen kan geven, zodat bovenstaande een kwestie van 60 sec. wordt 🥳

Eh, betaal jij dan die IP €2? Zonder, dan heb je bij geplande automatische overboekingen het risico dat de helft in het weekend valt of op andere dagen die niet tellen voor snelle overboeking naar een europese rekening. Hou dus in de huidige situatie er rekening mee dat heen en weer boeken je regelmatig een week gaat duren qua doorlooptijd .

[Glup]

Datisraar schreef op donderdag 22 april 2021 @ 12:26:
Dat zou mooi zijn als OB voor ons als ze zover zijn , een uitzondering voor NL maken. Laten we het hopen! Dan zou ik OB wel vaker gebruiken.

Eerder zijn zij in Spanje een uitzondering want volgens mij is in het merendeel van de SEPA landen IP gratis. Dit is typisch iets wat door een nog niet goed functionerende markt kan bestaan want grotere spelers als Revolut en N26 walsen daar met donderend geraas overheen.

Voor het openen van die Spaanse rekening is een NIE-nummer nodig. Dat is een soort equivalent van het BSN als ik het goed begrijp. Het verkrijgen gaat op de Spaanse slag:

Een NIE-nummer is een identificatienummer voor belastingdoeleinden in Spanje. Voorafgaand aan de aankoop van een woning, de verkoop van een woning, het aanvragen van een hypotheek, het starten van een bedrijf of werken in Spanje, is het wettelijk verplicht dat ieder individu een NIE-nummer heeft. Het aanvraagproces is omslachtig en tijdrovend, en zonder het gebruik van een dienst zoals de onze, zouden er normaal gesproken twee reizen naar Spanje voor nodig zijn, en meer dan 10 uur wachten in de wachtrijen, om nog maar niet te spreken over het invullen van de complexe aanvraagformulieren.

Het eigenlijke NIE-nummer, wanneer het wordt uitgegeven bij een politiebureau in Spanje, wordt afgedrukt op een stuk papier, en dit vel papier wordt vaak gebruikt als een vorm van identiteitsbewijs. Als u eenmaal een NIE-nummer heeft gekregen, is het levenslang van u.

Nu is het aanvragen van dat NIE-nummer via bovenstaande bron €169 daar waar dat in Spanje of het consulaat €9,75 zou kosten.

[Glup]

Get!em schreef op donderdag 22 april 2021 @ 13:07:
[...]

Eh, betaal jij dan die IP €2? Zonder, dan heb je bij geplande automatische overboekingen het risico dat de helft in het weekend valt of op andere dagen die niet tellen voor snelle overboeking naar een europese rekening. Hou dus in de huidige situatie er rekening mee dat heen en weer boeken je regelmatig een week gaat duren qua doorlooptijd .

Nee natuurlijk betaal ik niet €2 per IP; ik ben Nederlander
Bovendien zit ik bij de bank met de beste IP van Europa, nl ABN AMRO die het hebben bewerkstelligd om met elk IP systeem in het SEPA gebied te werken
Maar ja, daar betaal ik vanaf juli dan ook €1,95 pm voor!

[Glup]

Uit bovenstaande wordt ook duidelijk dat het snel tijd wordt voor een Europees belastingnummer. Voor de duidelijkheid: dat is dus niet (noodzakelijkerwijs) een Europese belasting(dienst), maar een uniek fiscaal nummer dat indien nodig overal in de EU gebruikt kan worden; net als je IBAN.

En op termijn zouden landen liefst ook een gelijk belastingsysteem moeten invoeren (niet gelijke belastingen maar wel gelijke methodiek). Als daar nu aan wordt begonnen dan kunnen mijn kleinkinderen daarvan tenminste profiteren. En maak het dan meteen FOSS zodat andere landen dit ook kunnen gebruiken 🥳

[Verwijderd]

Glup schreef op donderdag 22 april 2021 @ 13:48:
Uit bovenstaande wordt ook duidelijk dat het snel tijd wordt voor een Europees belastingnummer. Voor de duidelijkheid: dat is dus niet (noodzakelijkerwijs) een Europese belasting(dienst), maar een uniek fiscaal nummer dat indien nodig overal in de EU gebruikt kan worden; net als je IBAN.

Het lijkt mij een beter idee dat organisaties ophouden met dit soort geoblocking en geen klanten uit andere landen van de EU mogen weigeren. Een andere tarievenlijst wegens verhoogde kosten van compliance kan ik nog inkomen, maar helemaal weigeren is EU-burgers ontzeggen om van dezelfe voordelen gebruik te maken die het bedrijfsleven wél ter beschikking staan.

[Glup]

Verwijderd schreef op donderdag 22 april 2021 @ 17:42:
[...]


Het lijkt mij een beter idee dat organisaties ophouden met dit soort geoblocking en geen klanten uit andere landen van de EU mogen weigeren. Een andere tarievenlijst wegens verhoogde kosten van compliance kan ik nog inkomen, maar helemaal weigeren is EU-burgers ontzeggen om van dezelfe voordelen gebruik te maken die het bedrijfsleven wél ter beschikking staan.

Op zich kan geoblocking redelijk zijn. Immers, je kan niet verwachten dat de plaatselijke bakker die aanbied zijn broodjes langs te brengen dit dan ook op Nicosia moet langsbrengen
Kostendiscriminatie op basis waarvan je woont in de EU lijkt mij iets dat je absoluut niet moet willen.

Maar waarom Spaanse banken niet-Spaanse EU burgers mag weigeren op basis van een Spaans fiscaal nummer is onbegrijpelijk gezien het feit dat dit een volledig virtuele dienst betreft waar lokatie er geheel niet toe doet qua bedrijfsvoering. Dit is echt pure discriminatie en een fiscaal EU nummer waar je de locatie niet aan kan zien zou hiertegen kunnen helpen. Daarnaast zou een uniform belastingsysteem (dus niet tarief) kunnen helpen met het begrijpelijk houden van belastingen voor EU burgers zodat zij bij verhuizing niet elke keer in een volledig andere systematiek met de bijbehorende uitzonderingen en merkwaardigheden terecht komen.

[Verwijderd]

Glup schreef op vrijdag 23 april 2021 @ 13:19:
[...]
Maar waarom Spaanse banken niet-Spaanse EU burgers mag weigeren op basis van een Spaans fiscaal nummer is onbegrijpelijk gezien het feit dat dit een volledig virtuele dienst betreft waar lokatie er geheel niet toe doet qua bedrijfsvoering.

Maar dat nummer is m.i. alleen in te voeren als een dubbel nummer en zou m.i. niets bijdragen aan een verdere Europese integratie (waarbij belastingen op dit moment uitdrukkelijk een nationale zaak is - je kunt daar van alles van vinden, maar het is nu zo).

Bijvoorbeeld in Zweden levert het BSN-nummer (personnummer) toegang tot gezondheidszorg, zonder eigen risico en ook maar enige betaling. Dat zou dan betekenen dat je twee nummers krijgt.

Je punt dat banken retailklanten uit het buitenland weren is natuurlijk valide, maar dat houdt natuurlijk niet op zodra er één fiscaal nummer is.

Nederlandse banken weigeren (legale) sexbedrijven/ZZP'ers en (gedoogde) coffeeshops uit hun eigen land, de Duitse DKB weigert klanten buiten D-A-CH vanwege teveel fraude en twijfel of mensen wel de Duitse voorwaarden goed begrijpen (bestaande klanten met alleen Nederlands BSN-nummer kunnen gewoon klant blijven, inclusief kredietproducten). Luxemburgse banken willen een baan of toekomstige baan in Luxemburg en noem maar op. Banken zijn in die zin vrij om willekeurig klanten te weigeren of te accepteren (tenzij het om een EU-basisrekening voor privépersonen gaat, maar die zijn over het algemeen weinig aantrekkelijk).

In dat licht moet je ook mijn opmerking zien over een kostengeoriënteerde kostenstructuur. Het kost ongetwijfeld meer menskracht om mensen buiten je thuisland(en) te bedienen, zeker als je ook kredietproducten gaat aanleveren (aansluiting bij BKR voor Nederland - al was het alleen maar vanwege de zorgplicht). Dat zou ongetwijfeld een andere kostenopbouw betekenen, en het 'de gebruiker betaalt' principe lijkt me terecht, en fairer dan kruissubsidie en het bijbehorende provisiejagen.

[Datisraar]

Het is vanuit Nederland ook heel apart als je een lokale bankrekening in een EU land wil aanvragen. Een Spaanse Nie nummer is verplicht voor acceptatie bij andere banken, maar de Caixa bank accepteert je via weer internet dan weer wel zonder Nie nummer. Vanaf hier middels internet en email is bijvoorbeeld een rekening openen in Ierland en Frankrijk mogelijk en gaat redelijk makkelijk, maar probeer maar eens in België bij een van de grote banken daar wat vanuit Nederland, moeilijk moeilijk moeilijk. En Duitsland behalve N26 kost ook de nodige moeite. En Luxemburg eist inderdaad weer dat je er woont of werkt, anders geen rekening vanuit Nederland.

[ Voor 10% gewijzigd door Datisraar op 23-04-2021 18:24 ]

[dj_ryow]

Glup schreef op donderdag 22 april 2021 @ 11:29:
[...]


Nou, bij de Payroll Account krijg je 1% terug op rekeningen van oa elektriciteit, gas, internet, mobiel en misschien meer (is niet eenduidig).

Dat is een trucje om de Spanjaarden te verleiden om automatische afschrijving te accepteren voor hun vaste lasten i.p.v. handmatig (om het aantal laat- en wanbetalers te verminderen). Wij Nederlanders zijn veel te braaf, voor ons is automatische incasso allang normaal . Het is niet voor ons bedoeld.

Ik hoorde ergens dat het in Portugal een groot succes is, in Spanje geen idee.

[Get!em]

En toch, Nederlanders zijn niet snel geneigd hun salarisrekening aan te passen. Dezelfde promotie/voorwaarden constructie, met voorwaarde dat je salaris er op gestort wordt komt bij veel banken voor.
Bij sns (en mogelijk alle volksbank merken) moet je voor de goedkoopste private betaalrekening bijv ook een x aantal transacties per maand met je pas hebben. En eerder was een betaalrekening bij dezelfde bank met salaris-eis heel normaal bij een hypotheek bij de grootbanken in ruil voor korting.

[ Voor 6% gewijzigd door Get!em op 24-04-2021 09:06 ]

[Glup]

Verwijderd schreef op vrijdag 23 april 2021 @ 14:10:
Maar dat nummer is m.i. alleen in te voeren als een dubbel nummer en zou m.i. niets bijdragen aan een verdere Europese integratie (waarbij belastingen op dit moment uitdrukkelijk een nationale zaak is - je kunt daar van alles van vinden, maar het is nu zo).

Óf je doet zo'n trucje met wat ons makkelijk te onthouden bankrekeningnummer heeft opgeleverd
Maar je kan natuurlijk iedereen ook een uniek nieuw nummer geven en een overgansgtermijn van bv 5 jaar. Dat belastingen nog lange tijd een nationale zaak is, is goed want de landen verschillen daardoor nog veel te veel. Maar de systematiek van belastingheffen kan wél worden geharmoniseerd.

Bijvoorbeeld in Zweden levert het BSN-nummer (personnummer) toegang tot gezondheidszorg, zonder eigen risico en ook maar enige betaling. Dat zou dan betekenen dat je twee nummers krijgt.

Dit kan toch makkelijk aan dat nummer worden gekoppeld? Je zou dan kunnen zeggen dat het weer landelijk is maar dat hoef je aan het nummer niet te kunnen zien, nehalve die instanties die daar wat mee moeten doen. Of anders een apart zorgnummer wat helemaal geen drama is en mogelijk zelfs veiliger.

Je punt dat banken retailklanten uit het buitenland weren is natuurlijk valide, maar dat houdt natuurlijk niet op zodra er één fiscaal nummer is.

Mee eens maar het is wel een begin

Nederlandse banken weigeren (legale) sexbedrijven/ZZP'ers en (gedoogde) coffeeshops uit hun eigen land, de Duitse DKB weigert klanten buiten D-A-CH vanwege teveel fraude en twijfel of mensen wel de Duitse voorwaarden goed begrijpen (bestaande klanten met alleen Nederlands BSN-nummer kunnen gewoon klant blijven, inclusief kredietproducten). Luxemburgse banken willen een baan of toekomstige baan in Luxemburg en noem maar op. Banken zijn in die zin vrij om willekeurig klanten te weigeren of te accepteren (tenzij het om een EU-basisrekening voor privépersonen gaat, maar die zijn over het algemeen weinig aantrekkelijk).

Dat heeft mij altijd erg verbaasd omdat geen bedrijven zo rijk en winstgevend zijn als pornodistributeurs (zonder hen geen internet zou je bijna kunnen zeggen) en coffeeshops. Waarom kopen zij niet gezamelijk een verliesgevend bankje op en hoplakee, probleem opgelost Dat met die D-A-Ch kan natuurlijk deels worden opgelost door de voorwaarden ook in Engels aan te bieden. Sowieso wordt het tijd dat de EU voor al haar inwoners Engels vereist als 2e taal, wat het wereldwijd de facto al min of meer is. Dat met die fraude is natuurlijk het soort krenten uit de pap vissen die ongewenst is. Hier mag ook niet op postcode worden gediscrimineerd. Het zou bunq zonder twijfel een volle FTE schelen als zij bv alle aanvragen uit Amsterdam Nieuw-West zouden bunqen maar je ziet waar dat heen gaat En dat banken een baan in dat land voor een bankrekening vereisen kan en moet gewoon met wetgeving worden geblokkeerd want dat gaat juist precíes tegen de (filosofie van) de vier vrijheiden van de EU in. Bovendien volkomen onnodig. Voor kredieten ligt dat anders dus dan kunnnen daar aanvullende voorwaarden worden geëist.

In dat licht moet je ook mijn opmerking zien over een kostengeoriënteerde kostenstructuur. Het kost ongetwijfeld meer menskracht om mensen buiten je thuisland(en) te bedienen, zeker als je ook kredietproducten gaat aanleveren (aansluiting bij BKR voor Nederland - al was het alleen maar vanwege de zorgplicht). Dat zou ongetwijfeld een andere kostenopbouw betekenen, en het 'de gebruiker betaalt' principe lijkt me terecht, en fairer dan kruissubsidie en het bijbehorende provisiejagen.

Maar kredieten zijn niet hetzelfde als bankrekeningen en ik ben het geheel met je eens dat daar aanvullende eisen en kosten aan verbonden zijn dus doe dan voorwaarden specifiek voor dat soort producten

[Glup]

dj_ryow schreef op zaterdag 24 april 2021 @ 00:50:
[...]


Dat is een trucje om de Spanjaarden te verleiden om automatische afschrijving te accepteren voor hun vaste lasten i.p.v. handmatig (om het aantal laat- en wanbetalers te verminderen). Wij Nederlanders zijn veel te braaf, voor ons is automatische incasso allang normaal . Het is niet voor ons bedoeld.

Ik hoorde ergens dat het in Portugal een groot succes is, in Spanje geen idee.

Aha, vandaar

Hier zie ik juist weer een tegengestelde beweging van dwang van incasso naar automatische overschrijving. Dit omdat incasso's kunnen worden gestorneerd (dacht zelfs 2 maanden terug) en met onze vluchtige samenleving de vogels vaak allang kunnen zijn gevlogen

[Glup]

Get!em schreef op zaterdag 24 april 2021 @ 09:05:
En toch, Nederlanders zijn niet snel geneigd hun salarisrekening aan te passen. Dezelfde promotie/voorwaarden constructie, met voorwaarde dat je salaris er op gestort wordt komt bij veel banken voor.
Bij sns (en mogelijk alle volksbank merken) moet je voor de goedkoopste private betaalrekening bijv ook een x aantal transacties per maand met je pas hebben. En eerder was een betaalrekening bij dezelfde bank met salaris-eis heel normaal bij een hypotheek bij de grootbanken in ruil voor korting.

Toch vraag ik mij af of die constructie met een bepaald aantal transacties op langere termijn voor kleinere banken houdbaar zal zijn gezien de forse reductie van transactievergoeding die de EU met wetgeving heeft afgedwongen (debitcard 0,2%, cc 0,3%). Dat zou betekenen dat iemand die €1000 pm betaald met zijn debitcard de bank €2 opleverd. Het zal duidelijk zijn dat er dan extra moet worden gevraagd zoals onze stenen banken doen (die ~ €2 pm (gaan) vragen), of dat er op een globale schaal moet worden gewerkd a la Google / Microsoft / Facebook.

Ik heb wel eens gelezen dat een FB gebruiker iets van €20 pj opbrengt aan reclame maar dat is al weer lang geleden. Het moge duidelijk zijn dat de oude banken niet op zullen kunnen tegen het komende geweld van spelers als Revolut en N26, maar ook Google, Microsoft, Samsung, misschien nog AliPay, enz.

Interessant maar ook wel zorgwekkend 🧘‍♂️

[Verwijderd]

Glup schreef op zaterdag 24 april 2021 @ 09:18:

Dit kan toch makkelijk aan dat nummer worden gekoppeld? Je zou dan kunnen zeggen dat het weer landelijk is maar dat hoef je aan het nummer niet te kunnen zien, nehalve die instanties die daar wat mee moeten doen. Of anders een apart zorgnummer wat helemaal geen drama is en mogelijk zelfs veiliger.

Ik denk dat de EU verstandigere zaken kan oppakken dan "het Noorden" te dwingen om een parallel persoonsnummer-systeem op te zetten. Zie ook dit artikel:

Al zeventig jaar hebben deze landen een paspoortunie, en een gemeenschappelijke arbeidsmarkt en sociale-uitkeringensysteem.

Op dit moment is de tijd er niet rijp voor en zoals gezegd, een Europees fiscaalnummer heeft geen direct verband met het acceptatiebeleid van retailbanken. Overigens is het beleid ongetwijfeld aan te passen op individuele basis als je bijvoorbeeld € 100.000 laat beleggen.

Glup schreef op zaterdag 24 april 2021 @ 09:39:

[...]

Toch vraag ik mij af of die constructie met een bepaald aantal transacties op langere termijn voor kleinere banken houdbaar zal zijn gezien de forse reductie van transactievergoeding die de EU met wetgeving heeft afgedwongen (debitcard 0,2%, cc 0,3%). Dat zou betekenen dat iemand die €1000 pm betaalt met zijn debitcard de bank €2 oplevert.

Die percentages die je noemt zijn de maxima. Via deze pagina vind je de interchange op Maestro in Nederland: € 0,02 per transactie. Je moet dus 100x pinnen om € 2 op te leveren. Zoveel pintransacties (laten we zeggen 3 per dag) heb ik het laatste jaar zéker niet gehad.

[Mistraller]

Get!em schreef op zaterdag 24 april 2021 @ 09:05:
En toch, Nederlanders zijn niet snel geneigd hun salarisrekening aan te passen. Dezelfde promotie/voorwaarden constructie, met voorwaarde dat je salaris er op gestort wordt komt bij veel banken voor.
Bij sns (en mogelijk alle volksbank merken) moet je voor de goedkoopste private betaalrekening bijv ook een x aantal transacties per maand met je pas hebben. En eerder was een betaalrekening bij dezelfde bank met salaris-eis heel normaal bij een hypotheek bij de grootbanken in ruil voor korting.

Die korting is niet zo gek, want als bank weet je dat je klanten moet binden in deze onzekere tijden, en mensen switchen nu eenmaal minder makkelijk met hun primaire betaalrekening. Mensen hebben graag dingen onder 1 dak, dus van het één komt het ander.
Transacties met je pasje ken ik niet als voorwaarde eerlijk gezegd. Ik heb een tijdlang een ASN rekening aangehouden, die pas heb ik zelfs nooit geactiveerd gehad, want ik gebruikte die rekening alleen voor marktplaats en online aankopen.
Wat betreft salaris; wat weinig mensen weten is dat je je salaris prima kunt laten uitbetalen op meerdere rekeningen. Dan voldoe je eenvoudig aan de voorwaarden.

[Verwijderd]

Mistraller schreef op zaterdag 24 april 2021 @ 12:04:

Wat betreft salaris; wat weinig mensen weten is dat je je salaris prima kunt laten uitbetalen op meerdere rekeningen. Dan voldoe je eenvoudig aan de voorwaarden.

Als je werkgever dat aanbiedt ja. De mijne niet, ondanks een hagelnieuw systeem.

[Mistraller]

Verwijderd schreef op zaterdag 24 april 2021 @ 12:13:
[...]


Als je werkgever dat aanbiedt ja. De mijne niet, ondanks een hagelnieuw systeem.

Dat zal niet actief gedaan worden nee, maar het kan vrijwel altijd wel. Echter, beide bankrekeningen moeten (mede) op jouw naam staan vanwege de WAS (Wet aanpak Schijnconstructies). Een en/of rekening kan dus wel, maar een deel naar bv je moeder niet. Werkgever is verplicht dit te controleren en daar zullen vele werkgevers niet zoveel trek in hebben. Kortom heb je doorgevraagd bij je werkgever?

[Verwijderd]

Mistraller schreef op maandag 26 april 2021 @ 12:22:
[...]
Kortom heb je doorgevraagd bij je werkgever?

Ik heb nog nooit meegemaakt dat iets wat volgens 'het systeem' niet kon, alsnog geregeld werden kon. Mocht ik ooit weer eens op kantoor komen zal ik eens vragen.

[Pinin]

Hi, ik overweeg openbank of n24 te nemen.

Ik woon in Spanje (heb dus een NIE) en we hebben zowel een Sabadell (ES) als ABN (NL) rekening.
De kosten voor ABN worden weer €2,- extra per maand vandaar dat ik naar een alternatief zoek.

Ik wil een Nederlandse rekening erbij omdat de grillen van de Spaanse bank een crime zijn. Zo kan je rekening van de een op andere dag geblokkeerd als zij daar reden voor zien, waardoor je incassos niet meer gebeuren waardoor je rekening geblokkeerd wordt etc etc.

Nu lees ik in dit topic dat je een NIE nodig heb, maar ik wil juist een Nederlandse rekening.
Edit: ik MOET een Spaanse nemen omdat ik niet belastingplichtige ben in Nederland.

Excuus dat ik het het hele topic niet kan/ wil doorlezen maar waarom moet je een NIE hebben?

En, hoe bevalt Openbank?

[ Voor 5% gewijzigd door Pinin op 28-04-2021 09:04 ]

[Glup]

Het is N26.com

Als je een rekening opent bij Openbank.nl dan heb je geen NIE nodig maar je NL'e ID/rijbewijs/paspoort (en adres!).

Sommigen bevalt Openbank; ik vind het de aller ALLER slechtste App en gebruikerservaring van alle bekende neobanbank apps die er is.

Ik denk dat de regels voor Openbank.nl wbt blokkeren hetzelfde zullen zijn als die van Openbank.es .

Waarom probeer je niet gewoon alle bekende gratis varianten: N26, Revolut, Openbank.nl en Vivid.money? The proof of the pudding is eating the pudding en hoewel reacties hier zeer leerzaam kunnen zijn is de uiteindelijke ervaring toch persoonlijk en vaak onverwacht.

Kijk in het grote gratis bankentopic op de eerste pagina naar het tabelletje bovenaan.

[ Voor 6% gewijzigd door Glup op 28-04-2021 09:19 . Reden: correctie ]

[Get!em]

Glup schreef op woensdag 28 april 2021 @ 09:05:

Sommigen bevalt Openbank; ik vind het de aller ALLER slechtste App en gebruikerservaring van alle bekende neobanbank apps die er is.

Qua gebruikservaring is het inderdaad niet geweldig. Ook de website niet trouwens.
Wat zijn dan de sellingpoints op dit moment?
- gratis
- hoogste spaarrente (0,2%) op een gratis NL spaarrekening vallend onder DGS.
- acties, waaronder cashback. Zo heb ik ondertussen toch al €160.
- apple pay (en de garmin, google, fitbit etc)
- gratis creditcard
- gratis x aantal geldopnames buitenland
Wat zijn echt sterke nadelen:
- inloggen obv je paspoortnummer en een simpele pincode
- trage overboekingen vice versa
- geen ideal (dus voor een heel webshoppen onbruikbaar, als je geen extra kosten wil maken voor creditcard)
- inhoudingen/actueel saldo traag, ook op je betaalrekening
- vrij beleggen is belachelijk duur (min €30 per transactie! + beheerkosten)
- slechte overzichten documentatie (je documentatie tab in de app zit vol met onbegrijpelijke meuk, incl missend jaaroverzicht)
- tegenrekening IBAN onzichtbaar
- PSD2 sms voor je eigen rekeningenin de app, soms zelfs niet werkend
en dan zijn er nog wel een hoop kleine dingen.

Maar goed, daar staat tegenover dat de traditionele banken hun prijzen verhogen. Zo is er al een NL bank die 0% spaarrente geeft, en ondertussen al €5/maand aan kosten vraagt voor die spaarrekening. Effectief dus een negatieve rente.

[ Voor 4% gewijzigd door Get!em op 28-04-2021 10:22 ]

[Fidesnl]

Ik was afgelopen week op vakantie op Tenerife en moest even geld pinnen. Met ING moest mijn vriendin €4 betalen ofzo, dus transactie geannuleerd en mijn OpenBank pas geprobeerd bij Santander.
Zoals verwacht: ik kreeg de melding dat ik geen kosten had bij het afhalen van geld. Wat ik wel vreemd vond was dat er stond dat Santander €0,60 in rekening brengt bij de aanbieder van mijn rekening. Dus OpenBank moest €0,60 betalen. Vreemd dat ze die opmerking aan de gebruiker laten zien. Iemand anders daar ervaring mee?

[glatuin]

Get!em schreef op woensdag 28 april 2021 @ 10:20:
[...]
- geen ideal (dus voor een heel webshoppen onbruikbaar, als je geen extra kosten wil maken voor creditcard)

Ik moet zeggen dat ik dit steeds minder vaak tegenkom dat ik niet met de CC kan betalen. Heeft denk ik ook te maken met het feit dat Visa/Mastercard transacties een winkelier evenveel kosten als pinnen.(Althans meen ik ergens gelezen te hebben iets van €0,02 per transactie).

[Glup]

Fidesnl schreef op woensdag 28 april 2021 @ 10:21:
Ik was afgelopen week op vakantie op Tenerife en moest even geld pinnen. Met ING moest mijn vriendin €4 betalen ofzo, dus transactie geannuleerd en mijn OpenBank pas geprobeerd bij Santander.
Zoals verwacht: ik kreeg de melding dat ik geen kosten had bij het afhalen van geld. Wat ik wel vreemd vond was dat er stond dat Santander €0,60 in rekening brengt bij de aanbieder van mijn rekening. Dus OpenBank moest €0,60 betalen. Vreemd dat ze die opmerking aan de gebruiker laten zien. Iemand anders daar ervaring mee?

Openbank is een dochter van Santander dus dat maakt het allemaal 'nog vreemder'. Misschien wordt er een voorschot genomen tot wél kosten in rekening gaan brengen van contant pinnen. Of het is hun manier om te laten zien welke voordelen dit gratis pinnen heeft

[Get!em]

glatuin schreef op woensdag 28 april 2021 @ 10:25:
[...]

Ik moet zeggen dat ik dit steeds minder vaak tegenkom dat ik niet met de CC kan betalen. Heeft denk ik ook te maken met het feit dat Visa/Mastercard transacties een winkelier evenveel kosten als pinnen.(Althans meen ik ergens gelezen te hebben iets van €0,02 per transactie).

Bij webwinkels? ik zie nog regelmatig €2 aan kosten staan als ik voor optie CC kies, terwijl ideal gratis is. Ook PayPal is vaak duurder.

[Glup]

Get!em schreef op woensdag 28 april 2021 @ 10:31:
[...]

Bij webwinkels? ik zie nog regelmatig €2 aan kosten staan als ik voor optie CC kies, terwijl ideal gratis is. Ook PayPal is vaak duurder.

Ik kom het ook nauwelijks nog tegen terwijl vroeger erg vaak. Het is ook voorgekomen dat ik het over het hoofd zag, dit achteraf dus merkte, en de winkelier vertelde dat dit verboden was en verzocht mij deze kosten terug te betalen, wat gebeurde.

Ook heb ik regelmatig webwinkels die dit soort kosten in rekening brachten aangemeld waarna ik merkte dat die kosten na een tijd niet meer werden gerekend.

[glatuin]

Get!em schreef op woensdag 28 april 2021 @ 10:31:
[...]

Bij webwinkels? ik zie nog regelmatig €2 aan kosten staan als ik voor optie CC kies, terwijl ideal gratis is. Ook PayPal is vaak duurder.

Ik zie het ook nog regelmatig, alleen een stuk minder vaak dan een jaar of wat geleden. Uiteraard afhankelijk van waar je wat besteld, wellicht kom ik vaker bij webshops waar ik zonder meerkosten met CC kan betalen.

[Glup]

Dit is een verhelderend stukje: https://www.consumentenbo...lagen-bij-online-aankopen

[Dacuuu]

Glup schreef op woensdag 28 april 2021 @ 10:39:
Dit is een verhelderend stukje: https://www.consumentenbo...lagen-bij-online-aankopen

Dat wist ik niet! Had laatst ook een webshop die veel extra rekende voor betaling per cc, ik ben even de shop vergeten helaas. Ik weet nog wel dat ik het toen bij een andere webshop besteld heb.

[Glup]

Dacuuu schreef op woensdag 28 april 2021 @ 10:44:
Dat wist ik niet! Had laatst ook een webshop die veel extra rekende voor betaling per cc, ik ben even de shop vergeten helaas. Ik weet nog wel dat ik het toen bij een andere webshop besteld heb.

Jammer dat je het bent vergeten, maar als je het je weer herinnert: https://www.afm.nl/nl-nl/over-afm/contact/consumenten

Info: https://www.afm.nl/nl-nl/...ucten/betalen-sparen/psd2

[Datisraar]

Ik wil juist liever niet met IDeal betalen bij webshops. Alleen cc of Paypal. Als ze dat niet hebben kijk ik altijd even verder. Dus geen gemis voor mij bij OB dat IDeal niet mogelijk is. Maar inderdaad een onoverzichtelijke en niet zo gebruikersvriendelijke app, en helaas nog steeds geen Instant Payment. Dat zijn wel issues. Volgend jaar wil ik wel weer op vakantie naar Spanje en dan zijn de gratis geldopnames met OB pas wel prettig. Wel op voorwaarde dat je een Santander geldautomaat treft, of zijn alle geldautomaten dan gratis met je OB pas?

[ Voor 24% gewijzigd door Datisraar op 28-04-2021 11:18 ]

[Mistraller]

Datisraar schreef op woensdag 28 april 2021 @ 11:13:
Ik wil juist liever niet met IDeal betalen bij webshops. Alleen cc of Paypal. Als ze dat niet hebben kijk ik altijd even verder. Dus geen gemis bij OB dat IDeal niet mogelijk is voor mij. Maar inderdaad een onoverzichtelijke en niet zo gebruikersvriendelijke app, en helaas nog steeds geen Instant Payment. Dat zijn wel issues. Volgend jaar wil ik wel weer op vakantie naar Spanje en dan zijn de gratis geldopnames met OB pas wel prettig. Wel op voorwaarde dat je een Santander geldautomaat treft, of zijn alle geldautomaten dan gratis met je OB pas?

Er zijn ook gewoon nederlandse banken met een aankoopverzekering; bij SNS zit dat standaard bij een betaalpakket, van andere banken weet ik het niet. Neem aan dat het om de verzekering gaat tenminste?

[Glup]

Sowieso ben je 'verzekerd' als je je aankopen met een Mastercard credit en debit doet. Zie filmpje van Mastercard:

If the goods or services you bought with your card, are not as described, damaged, or are never received, you can ask your card issuer to process a refund request. This is known as a Chargeback.

Meer info: https://www.mastercard.nl...astercard/bestelling.html

[ Voor 9% gewijzigd door Glup op 28-04-2021 11:43 . Reden: aanvulling ]

[Datisraar]

Precies, ik wil liever geen IDeal betalingen doen. Eerst de goederen wat ik besteld heb in huis hebben. En inderdaad een verzekering met een creditcard. Heb wel eens wat besteld, en kreeg twee shirts niet geleverd ondanks rappel bij die webshop. Via Visa een chargeback gedaan en kreeg van hen mijn geld toen snel terug.

[glatuin]

Datisraar schreef op woensdag 28 april 2021 @ 11:44:
Precies, ik wil liever geen IDeal betalingen doen. Eerst de goederen wat ik besteld heb in huis hebben. En inderdaad een verzekering met een creditcard. Heb wel eens wat besteld, en kreeg twee shirts niet geleverd ondanks rappel bij die webshop. Via Visa een chargeback gedaan en kreeg van hen mijn geld toen snel terug.

Ik heb een chargeback nog nooit gedaan via een debet kaart, werkt dat ook goed? Bijv met de openbank mastercard?

[kwon]

Glup schreef op woensdag 28 april 2021 @ 10:28:
[...]


Openbank is een dochter van Santander dus dat maakt het allemaal 'nog vreemder'. Misschien wordt er een voorschot genomen tot wél kosten in rekening gaan brengen van contant pinnen. Of het is hun manier om te laten zien welke voordelen dit gratis pinnen heeft

Mwoah zo vreemd is dat niet. Binnen grote organisaties zie je wel vaker dat een 'kostenplaats' intern wordt belast. Op die manier kun je inzichtelijk maken hoe bepaalde afdelingen (of dochterondernemingen) zich kostentechnisch verhouden tot andere en voorkom je dat een en ander boekhoudkundig scheef gaat lopen. En let wel, Openbank heeft een eigen juridische entiteit dus dat maakt het juist nóg logischer.

[Glup]

kwon schreef op woensdag 28 april 2021 @ 11:51:
[...]

Mwoah zo vreemd is dat niet. Binnen grote organisaties zie je wel vaker dat een 'kostenplaats' intern wordt belast. Op die manier kun je inzichtelijk maken hoe bepaalde afdelingen (of dochterondernemingen) zich kostentechnisch verhouden tot andere en voorkom je dat een en ander boekhoudkundig scheef gaat lopen. En let wel, Openbank heeft een eigen juridische entiteit dus dat maakt het juist nóg logischer.

Dat intern wordt doorbelast is logisch en bekend inderdaad, maar dat dit aan klanten zichtbaar wordt gemaakt?
Voor mij in ieder geval nieuw

[Fidesnl]

Get!em schreef op woensdag 28 april 2021 @ 10:31:
[...]

Bij webwinkels? ik zie nog regelmatig €2 aan kosten staan als ik voor optie CC kies, terwijl ideal gratis is. Ook PayPal is vaak duurder.

Kun je gewoon een mail naar de webwinkel sturen en dan halen ze die CC kosten weg. Mag officieel niet meer, maar heb het ook een paar keer gehad. Toen zeiden ze dat het systeem dat automatisch deed en genereerden ze voor mij een kortingscode die ik kon invullen die gelijk was aan de extra kosten van de CC transactie.

[Fidesnl]

Datisraar schreef op woensdag 28 april 2021 @ 11:13:
Ik wil juist liever niet met IDeal betalen bij webshops. Alleen cc of Paypal. Als ze dat niet hebben kijk ik altijd even verder. Dus geen gemis voor mij bij OB dat IDeal niet mogelijk is. Maar inderdaad een onoverzichtelijke en niet zo gebruikersvriendelijke app, en helaas nog steeds geen Instant Payment. Dat zijn wel issues. Volgend jaar wil ik wel weer op vakantie naar Spanje en dan zijn de gratis geldopnames met OB pas wel prettig. Wel op voorwaarde dat je een Santander geldautomaat treft, of zijn alle geldautomaten dan gratis met je OB pas?

Goede vraag. Maar Santander heeft in ieder gehucht volgens mij minimaal twee banken. Wat dat betreft is het “fijn” dat de Spaanstalige mensen nog zo van de ‘effectivo / plata’ zijn. Was in Zuid Amerika idem namelijk.

[Fidesnl]

glatuin schreef op woensdag 28 april 2021 @ 11:46:
[...]

Ik heb een chargeback nog nooit gedaan via een debet kaart, werkt dat ook goed? Bijv met de openbank mastercard?

Ook vorige week gedaan met autohuur. Stond direct weer op de rekening.

[Glup]

Fidesnl schreef op woensdag 28 april 2021 @ 12:57:
[...]

Kun je gewoon een mail naar de webwinkel sturen en dan halen ze die CC kosten weg. Mag officieel niet meer, maar heb het ook een paar keer gehad. Toen zeiden ze dat het systeem dat automatisch deed en genereerden ze voor mij een kortingscode die ik kon invullen die gelijk was aan de extra kosten van de CC transactie.

Afgezien dat die argumentatie van hen een leugen is, wordt het probleem hiermee niet opgelost; slechts de effecten voor jou weggehaald op overigens een onrechtmatige manier want het is geen korting.

Daarom liefst bij de juiste instanties melden zodat deze criminele bijverdienste wordt gestopt!

[Dacuuu]

Glup schreef op woensdag 28 april 2021 @ 11:39:
Sowieso ben je 'verzekerd' als je je aankopen met een Mastercard credit en debit doet. Zie filmpje van Mastercard:

[...]


Meer info: https://www.mastercard.nl...astercard/bestelling.html

Maar bij stap 2 en 3 gaat het toch mis?

Kom je niet tot een oplossing? Neem dan contact op met je kaartuitgevende instantie.
Indien zij een aflevergarantie of geld terug service hanteren, kun je het bedrag teruggestort krijgen.

Ik zie nergens bij Openbank te staan dat je garantie hebt, als je die wel zou hebben zouden ze het wel adverteren met dikgedrukte letters.

[glatuin]

Dacuuu schreef op woensdag 28 april 2021 @ 14:09:
[...]


Maar bij stap 2 en 3 gaat het toch mis?

Kom je niet tot een oplossing? Neem dan contact op met je kaartuitgevende instantie.
Indien zij een aflevergarantie of geld terug service hanteren, kun je het bedrag teruggestort krijgen.

Ik zie nergens bij Openbank te staan dat je garantie hebt, als je die wel zou hebben zouden ze het wel adverteren met dikgedrukte letters.

Mede hierdoor gebruik ik vooral Curve. Daar lijk je beter beschermd. Neemt niet weg dat wanneer ik buiten de euro zone kom Curve een dure grap wordt (om beschermd te zijn >500 euro aan andere valuta) 9.99 per maand.

[Fidesnl]

Glup schreef op woensdag 28 april 2021 @ 13:14:
[...]


Afgezien dat die argumentatie van hen een leugen is, wordt het probleem hiermee niet opgelost; slechts de effecten voor jou weggehaald op overigens een onrechtmatige manier want het is geen korting.

Daarom liefst bij de juiste instanties melden zodat deze criminele bijverdienste wordt gestopt!

Dat realiseerde ik me een aantal maanden later ook, echter toen ik ging controleren hadden ze het al aangepast. Dus mogelijk waren ze achter de schermen wel al bezig met het verwijderen van deze toeslag.

[TexMex]

glatuin schreef op woensdag 28 april 2021 @ 14:15:
[...]


Mede hierdoor gebruik ik vooral Curve. Daar lijk je beter beschermd. Neemt niet weg dat wanneer ik buiten de euro zone kom Curve een dure grap wordt (om beschermd te zijn >500 euro aan andere valuta) 9.99 per maand.

Met Revolut of N26 (of een van de vele anderen) als onderliggende kaart binnen Curve is dat snel opgelost. Dan laat je Curve de eerste 500 euro omwisselen. Daarna wijzig je in de Curve-app de valuta van de onderliggende kaart van euro naar de valuta van het land waarin je je bevindt. Vanaf dat moment zorgt de onderliggende kaart voor de omwisseling (waarbij je dus ook te maken hebt met mogelijke limieten van bijvoorbeeld Revolut of N26 die op de onderliggende kaart gelden).

Enige nadeel is het enigszins beperkte aantal valuta's waaruit je in de Curve app kunt kiezen, maar de belangrijkste worden in ieder geval ondersteund.

[glatuin]

TexMex schreef op woensdag 28 april 2021 @ 15:18:
[...]


Met Revolut of N26 (of een van de vele anderen) als onderliggende kaart binnen Curve is dat snel opgelost. Dan laat je Curve de eerste 500 euro omwisselen. Daarna wijzig je in de Curve-app de valuta van de onderliggende kaart van euro naar de valuta van het land waarin je je bevindt. Vanaf dat moment zorgt de onderliggende kaart voor de omwisseling (waarbij je dus ook te maken hebt met mogelijke limieten van bijvoorbeeld Revolut of N26 die op de onderliggende kaart gelden).

Enige nadeel is het enigszins beperkte aantal valuta's waaruit je in de Curve app kunt kiezen, maar de belangrijkste worden in ieder geval ondersteund.

Thanks! Inderdaad, ik had daar niet aan gedacht. Heel belangrijk voor mij, grote kans dat de zomervakantie buiten de euro zone gaat plaatsvinden.

[Glup]

Dacuuu schreef op woensdag 28 april 2021 @ 14:09:
[...]


Maar bij stap 2 en 3 gaat het toch mis?

Kom je niet tot een oplossing? Neem dan contact op met je kaartuitgevende instantie.
Indien zij een aflevergarantie of geld terug service hanteren, kun je het bedrag teruggestort krijgen.

Ik zie nergens bij Openbank te staan dat je garantie hebt, als je die wel zou hebben zouden ze het wel adverteren met dikgedrukte letters.

Ja ik heb mij daar ook vaker het hoofd gebroken totdat ik mij bedacht dat dit helemaal geen verzekering in de letterlijke zin van betekenis is, ook al adverteren veel banken en kaartuitgevers hiermee.

Wat er echt gebeurd is dat een transactie wordt teruggedraaid; in dit geval verzoekt de consument tot een stornering (chargeback) van een (volgens die consument onterechte en met argumenten ('bewijs') versterkte) transactie.

Het lijkt er sterk op dat er door verschillende partijen expres dubbelzinnig over wordt gedaan opdat er niet teveel of te makkelijk gebruik van wordt gemaakt wat de kosten doet stijgen.

Ik heb ook nog nooit een verzekeringspolis gezien bij mijn MC/VISA kaarten

Die aankoop 'verzekering' waar je soms dus extra voor moet betalen is dus een sigaar uit eigen doos omdat iedereen bij elke MC/VISA transactie om een stornering kan verzoeken!
Het zou mij trouwens niet verbazen als dit ook met MAESTRO kan..

Nog even een aanvulling: de hele mogelijkheid van een afhandelingspartij om zich met transacties te bemoeien is van aard natuurlijk een gedrocht op zich! Doordat zij die mogelijkheid hebben en ook regelmatig doen begeven zij zich op juridisch glad ijs en worden ook nog eens partij waardoor zijzelf aansprakelijk kunnen worden gesteld. Een aankoopverzekering zou daar moeten worden gelaten waar de naam het al zegt: bij verzekeraars.

[ Voor 13% gewijzigd door Glup op 28-04-2021 15:44 . Reden: aanvulling ]

[glatuin]

Glup schreef op woensdag 28 april 2021 @ 15:30:
[...]


Ja ik heb mij daar ook vaker het hoofd gebroken totdat ik mij bedacht dat dit helemaal geen verzekering in de letterlijke zin van betekenis is, ook al adverteren veel banken hiermee.

Wat er echt gebeurd is dat een transactie wordt teruggedraaid; in dit geval verzoekt de consument tot een stornering (chargeback) van een (volgens die consument onterechte en met argumenten ('bewijs') versterkte) transactie.

Het lijkt er sterk op dat er door verschillende partijen expres dubbelzinnig over wordt gedaan opdat er niet teveel of te makkelijk gebruik van wordt gemaakt wat de kosten doet stijgen.

Ik heb ook nog nooit een verzekeringspolis gezien bij mijn MC/VISA kaarten

Die aankoop 'verzekering' waar je soms dus extra voor moet betalen is dus een sigaar uit eigen doos omdat iedereen bij elke MC/VISA transactie om een stornering kan verzoeken!
Het zou mij trouwens niet verbazen als dit ook met MAESTRO kan..

Het is bij mij al wat langer geleden dat ik ellende met merchant's had. Destijds zowel een issue gemeld bij Visa als bij Amex. Bij die laatste was een stornering veel sneller geen vragen gewoon uitgevoerd. Bij Visa (ICS) moest ik praten als brugman en met bewijzen komen. Voor mij geld bij twijfelachtige transacties dat ik toch liever mijn Amex kaart gebruik. Daar voel ik me het veiligst bij. Helaas wel een dure kaart en hoge valuta kosten.
Openbank is een debet kaart en nu hoop ik dat ik een storneringsverzoek nooit hoef aan te vragen maar ben eigenlijk wel benieuwd hoe gemakkelijk/moeilijk dat bij hen zal gaan.

[JeroenE]

Glup schreef op woensdag 28 april 2021 @ 15:30:
Wat er echt gebeurd is dat een transactie wordt teruggedraaid; in dit geval verzoekt de consument tot een stornering (chargeback) van een (volgens die consument onterechte en met argumenten ('bewijs') versterkte) transactie.

Je kan er wel om verzoeken, maar de kaartuitgever kan dus om bewijzen gaan vragen. Bovendien kan de merchant het verzoek betwisten en dan kan de kaartuitgever (behoorlijke) kosten bij jou in rekening gaan brengen. Zie bijvoorbeeld het prijsoverzicht van bunq waar ze 20 tot 500 euro aan kosten in rekening brengen.

Daarom adverteren sommige kaartuitgevers dus wel dat zij een aankoopverzekering hebben, dan betaal je die arbitragekosten niet.

In de voorwaarden van Openbank kan ik helemaal niets vinden over chargebacks of arbitrage in het geval van niet leveren. Lees ik ergens over heen?

[Glup]

JeroenE schreef op donderdag 29 april 2021 @ 10:08:
In de voorwaarden van Openbank kan ik helemaal niets vinden over chargebacks of arbitrage in het geval van niet leveren. Lees ik ergens over heen?

Het is inderdaad een beetje dubbelzinnig. Op de Nederlandstalige site van Mastercard staat:

Indien zij een aflevergarantie of geld terug service hanteren, kun je het bedrag teruggestort krijgen.

Op de Engelstalige site voor de EU staat:
Consumer Protection – ‘Chargebacks’

One of the benefits of using your MasterCard credit or debit card to make a purchase is that if you don’t receive the goods or services you paid for, you may be able to get your money back, even if the business is no longer trading. If the goods or services you bought with your card, are not as described, damaged, or are never received, you can ask your card issuer to process a refund request. This is known as a Chargeback.

Ik moet zeggen dat het nogal ambivalent overkomt en dat is waarschijnlijk ook de bedoeling. Jammer

[JeroenE]

@Glup Juist, maar is dus allemaal met voorbehouden als "indien" en "may". Er is dus helemaal geen garantie dat dit zo is voor iedere MasterCard ongeacht wie de kaart heeft uitgegeven.

[Glup]

JeroenE schreef op donderdag 29 april 2021 @ 14:34:
@Glup Juist, maar is dus allemaal met voorbehouden als "indien" en "may". Er is dus helemaal geen garantie dat dit zo is voor iedere MasterCard ongeacht wie de kaart heeft uitgegeven.

Klopt en erg jammer. Ik ben dan ook erg te spreken voor een constructie als die van Revolut Plus met (echte) aankoop, ticket en retourneer verzekering. Op de een of andere manier zou ik juist bij Openbank ook zoiets verwachten!

[JeroenE]

@Glup Tja, als ik zie wat ze voor een verkapte doorlopend reisverzekering (met trouwens ook hele onduidelijke voorwaarden) per maand vragen dan vraag ik me af of het wel zo nuttig is om zulk soort verzekeringen via Openbank te organiseren.

Natuurlijk is het een leuk extraatje als je het er gratis bij hebt gekregen, maar zo zou ik hun "travel card plan" nooit aanschaffen.

[Get!em]

Klopt, travel card plan is best duur, voor iets wat heel onduidelijk is. Wel per persoon, maar weer niet bij elke pas,etc.

Wat ik ook mis is of ze actief monitoren op misbruik van je creditcard. En wat de procedure is dan. Ik ben in de VS wel eens geskimmed (iets wat daar heel veel voorkomt overigens, als ik keek hoeveel van mijn collega's ook slachtoffer waren).
Mijn ervaringen daarmee bij anderen zijn ook verschillend:
ANWB/ICS VISA had dat pro-actief door en heeft de card geblokkeerd, melding en nieuwe opgestuurd.
Rabo VISA had het helemaal niet door, pas nadat ik ze er zelf over belde (en dan had ik nog mazzel dat ik het transactie overzicht bekeek, iets wat ik normaal nooit deed, en in de app ook niet standaard zichtbaar is). En dan nog, de opvolgende frauduleuze transacties, mocht ik ook nog eens achteraan (oftewel, alsnog niet meteen geblokkeerd). Daarna werd de card geblokkeerd, en kreeg ik het geld terug. Maar doordat er ondertussen een nieuwe card actief was, mijn oude card al via automatische incasso van mijn betaalrekening was vereffend, ontstond er een positief saldo op de oude geblokkeerde card. Dat saldo kreeg ik er dus pas af, nadat ik wederom moest bellen, omdat die dus niet automatisch weer naar de betaalrekening ging of automatisch naar mijn nieuwe pas.

[glatuin]

Glup schreef op donderdag 29 april 2021 @ 14:55:
[...]


Klopt en erg jammer. Ik ben dan ook erg te spreken voor een constructie als die van Revolut Plus met (echte) aankoop, ticket en retourneer verzekering. Op de een of andere manier zou ik juist bij Openbank ook zoiets verwachten!

Revolut plus is een debet kaart voor 2.99 per maand. De ANWB (mits je lid bent) en anders Bijenkorf heeft een echte credit card voor 1.33 per maand (16 per/j). Op deze wijze blijven de gratis banken ook echt gratis voor mij, die extra's zijn domweg niet interessant. En als je al een gezins reisverzekering hebt is het Openbank TravelPlan helemaal niet interessant. En in combinatie met Curve kun je nog wisselen ook. Zo kun je de gratis features als ander valuta flink opschroeven door Curve te gebruiken. (zie eerdere reactie op mijn post van NY_Giant)

[GioStyle]

glatuin schreef op donderdag 29 april 2021 @ 15:37:
[...]

Revolut plus is een debet kaart voor 2.99 per maand. De ANWB (mits je lid bent) en anders Bijenkorf heeft een echte credit card voor 1.33 per maand (16 per/j). Op deze wijze blijven de gratis banken ook echt gratis voor mij, die extra's zijn domweg niet interessant. En als je al een gezins reisverzekering hebt is het Openbank TravelPlan helemaal niet interessant. En in combinatie met Curve kun je nog wisselen ook. Zo kun je de gratis features als ander valuta flink opschroeven door Curve te gebruiken. (zie eerdere reactie op mijn post van NY_Giant)

Noem anders wel even de daadwerkelijke kosten van de creditcards. Een Bijenkorf card is €20 per jaar en de ANWB kost jaarlijks €15,50 voor de lidmaatschap en €16 voor de kaart.

[Glup]

glatuin schreef op donderdag 29 april 2021 @ 15:37:
[...]

Revolut plus is een debet kaart voor 2.99 per maand. De ANWB (mits je lid bent) en anders Bijenkorf heeft een echte credit card voor 1.33 per maand (16 per/j). Op deze wijze blijven de gratis banken ook echt gratis voor mij, die extra's zijn domweg niet interessant. En als je al een gezins reisverzekering hebt is het Openbank TravelPlan helemaal niet interessant. En in combinatie met Curve kun je nog wisselen ook. Zo kun je de gratis features als ander valuta flink opschroeven door Curve te gebruiken. (zie eerdere reactie op mijn post van NY_Giant)

Ja ik had die eerder post al gezien (en +1 gegeven ).

Maar is als voorwaarde van de Bijenkorfkaart niet een minimaal aantal/bedrag gebruik in de Bijenkorf vereist? Ik shop daar in ieder geval nooit en gezien het prijspeil en die gebruik vereiste is het dan opeens niet zo heel goedkoop meer.

En ik ga er vanuit dat je lid moet zijn van de ANWB wat dacht ik afgezien van het feit dat ik dat niet nodig heb, ook nog eens duurder is tov de alternatieven.

Maar als je ze toch al hebt dan is het wel een goede deal ja!

[Fidesnl]

Je moet inderdaad lid zijn van de ANWB om daar een kredietkaart af te sluiten. https://www.anwb.nl/creditcard ongeveer halverwege de pagina.

[Get!em]

glatuin schreef op donderdag 29 april 2021 @ 15:37:
[...]

Revolut plus is een debet kaart voor 2.99 per maand. De ANWB (mits je lid bent) en anders Bijenkorf heeft een echte credit card voor 1.33 per maand (16 per/j). Op deze wijze blijven de gratis banken ook echt gratis voor mij, die extra's zijn domweg niet interessant. En als je al een gezins reisverzekering hebt is het Openbank TravelPlan helemaal niet interessant. En in combinatie met Curve kun je nog wisselen ook. Zo kun je de gratis features als ander valuta flink opschroeven door Curve te gebruiken. (zie eerdere reactie op mijn post van NY_Giant)

Als we het over totaalkosten hebben dan is Rabo totaalpakket op een en/of rekening dan ook wel in het rijtje. Ja, wel €5,3/m maar daarvoor wel een echte creditcard (via of master), 2 gewone pinpassen en wereldwijd gratis geld opnemen. 360dagen verzekering.

[Verwijderd]

Vergeet dan ook AMEX Blue niet, gratis als je meer dan € 3.000 per jaar uitgeeft en nog een redelijk puntenprogramma erbij.

De directe voordelen van OpenBank en het Я42 pakket zoals hoge spaarrente, geen koersopslag, gratis cash opnemen (met beperkingen) en een extra debitkaart neem ik graag mee, maar in conflictsituaties verwacht er eigenlijk helemaal niets van.

Nu ik trouwens een beginnerscursus Russisch achter de rug heb, snap ik ook precies hoe dat met die Я42 zit. De cyrillische я is de 'ya'-klank. Dat is dus 'Ya 42' in het Spaans, 'Nu 42' is in het Nederlands. Dat is logischer dan 'R42', wat in geen enkele taal iets zinvols oplevert.

[glatuin]

Verwijderd schreef op donderdag 29 april 2021 @ 19:15:
Vergeet dan ook AMEX Blue niet, gratis als je meer dan € 3.000 per jaar uitgeeft en nog een redelijk puntenprogramma erbij.

De directe voordelen van OpenBank en het Я42 pakket zoals hoge spaarrente, geen koersopslag, gratis cash opnemen (met beperkingen) en een extra debitkaart neem ik graag mee, maar in conflictsituaties verwacht er eigenlijk helemaal niets van.

Nu ik trouwens een beginnerscursus Russisch achter de rug heb, snap ik ook precies hoe dat met die Я42 zit. De cyrillische я is de 'ya'-klank. Dat is dus 'Ya 42' in het Spaans, 'Nu 42' is in het Nederlands. Dat is logischer dan 'R42', wat in geen enkele taal iets zinvols oplevert.

Kijk dat verklaard een deel. Nu de 42 nog. Maar goed dat is al het antwoord op alles.

[Glup]

Overigens is die purchase protection van Revolut Plus (voor mij althans) niet zoals het in eerste instantie doet klinken, namelijk dat je (ook) beschermt bent tegen iets online kopen waarna het niet of kapot wordt geleverd:

Purchase protection
Get up to €1000 when your purchase is accidentally damaged or stolen, for a whole year
You’re covered up to €1000 with insurance for a whole year from the moment of purchase
Don’t panic if a pickpocket snaches your phone on holiday, just claim it through Revolut
Cracked screen got you screaming? You’ll get refunded with our accident protection cover

En voor mij en ik denk velen met mij, gaat het juist daarom. Iets wat (het mij onsympathiek overkomende) PayPal trouwens wel levert en wat duidelijk een gat in de markt is.

[Mistraller]

Ik heb die aankoopverzekering gewoon op mijn SNS betaalrekening. Eigen risico 50 euro, maximaal 2500 uitkering (op jaarbasis). Wel max 30 dagen. (Maar goed, sns wil natuurlijk ook gewone verzekeringen verkopen)

Geen CC voor nodig, geldt gewoon voor elke iDEAL transactie (bij een NL webshop) en fysieke winkelaankoop. Voor ons voldoende. CC hebben we ook via SNS (ICS Visa) voor 15,75. (De SNS cc kan je wél op je garmin koppelen, omdat ie van ICS is. De sns debitcard niet. )

Ik moet zeggen, dat ik er wel achter ben dat ik openbank heel veel gedoe vind voor een heel klein beetje voordeel en vooral het ontbreken van instant payment en iDEAL maakt het voor mij eigenlijk een onbruikbaar iets. Ik gebruik de rekening momenteel eigenlijk alleen op marktplaats, als iemand mij wil betalen via bank. Dan hoef ik mijn normale nummer niet aan jan en alleman te geven.

[balken07]

glatuin schreef op woensdag 28 april 2021 @ 15:36:
[...]


Het is bij mij al wat langer geleden dat ik ellende met merchant's had. Destijds zowel een issue gemeld bij Visa als bij Amex. Bij die laatste was een stornering veel sneller geen vragen gewoon uitgevoerd. Bij Visa (ICS) moest ik praten als brugman en met bewijzen komen. Voor mij geld bij twijfelachtige transacties dat ik toch liever mijn Amex kaart gebruik. Daar voel ik me het veiligst bij. Helaas wel een dure kaart en hoge valuta kosten.
Openbank is een debet kaart en nu hoop ik dat ik een storneringsverzoek nooit hoef aan te vragen maar ben eigenlijk wel benieuwd hoe gemakkelijk/moeilijk dat bij hen zal gaan.

Amex is inderdaad duur, maar je krijgt er wel iets voor terug. Het is de Rolls-Royce onder de creditcards. Service niveau is erg goed. Daarnaast geeft Amex zelf haar kaarten uit, en hebben zij verzekeringen niet uitbesteed maar in eigen beheer. Voor alles mbt je creditcard (dus ook bij medische ellende) is Amex je aanspreekpunt. Dat is mij wel wat waard

[balken07]

@glatuin @GioStyle @Glup vergeet de Euroclix Mastercard credit card niet. De kaart ziet er vreselijk uit, maar als je er nuchter naar kijkt is het gewoon een Mastercard credit card van ICS die je maar €15 per jaar kost

[Verwijderd]

balken07 schreef op vrijdag 30 april 2021 @ 18:17:
[...]
Amex is inderdaad duur, maar je krijgt er wel iets voor terug. Het is de Rolls-Royce onder de creditcards. Service niveau is erg goed. Daarnaast geeft Amex zelf haar kaarten uit, en hebben zij verzekeringen niet uitbesteed maar in eigen beheer. Voor alles mbt je creditcard (dus ook bij medische ellende) is Amex je aanspreekpunt. Dat is mij wel wat waard

Ze verbinden je met alle liefde door met Chubb of AXA, maar de voorwaarden lijken me vrij duidelijk:

6. Wat dient men te doen bij een ongeval?
Melding van een ongeval moet door de belanghebbende(n) zo spoedig als in de gegeven omstandigheden mogelijk is, geschieden aan: Chubb European Group SE, Postbus 8664, 3009 AR Rotterdam. Tel: [phone], fax: [phone]

5. Wat dient men te doen in geval van schade?
[...]

5.2. Voor een aanvraag tot schadevergoeding dient u contact op te nemen met AXA: [phone].

Zoals ik hierboven ook al noemde, voor kernzaken als een Niet Bezorgd = Niet Betalen, Geld-Terug-Garantie, aankoopverzekering en fraudebescherming voldoet een gratis AMEX Blue ook prima lijkt mij.

[GioStyle]

balken07 schreef op vrijdag 30 april 2021 @ 18:24:
@glatuin @GioStyle @Glup vergeet de Euroclix Mastercard credit card niet. De kaart ziet er vreselijk uit, maar als je er nuchter naar kijkt is het gewoon een Mastercard credit card van ICS die je maar €15 per jaar kost

Ziet er beetje goedkoop uit, maar volgens mij wel een waardig alternatief voor mijn ICS ABn Amro creditcard.

[JohanNL]

Verwijderd schreef op vrijdag 30 april 2021 @ 19:31:
[...]


Ze verbinden je met alle liefde door met Chubb of AXA, maar de voorwaarden lijken me vrij duidelijk:


[...]


[...]


Zoals ik hierboven ook al noemde, voor kernzaken als een Niet Bezorgd = Niet Betalen, Geld-Terug-Garantie, aankoopverzekering en fraudebescherming voldoet een gratis AMEX Blue ook prima lijkt mij.

Dacht dat er een centraal creditcard topic was waar deze discussie waarschijnlijk beter in past, maar kan deze niet meer vinden(?)
In iedergeval... dacht met AMEX Green ook beschermd te zijn in geval van niet geleverd = geld terug, maar in mijn recente ervaring met hun klantenservice bleek dat toch anders te zitten.

In het kort: had iets besteld bij Ebay en betaald met AMEX, Ebay had deze bestelling even later geannuleerd o.i.d. want de verkoper bleek volgens hun onbetrouwbaar te zijn ( en was dat ook en ging niet leveren )
Ik ging ervan uit dat ik automatisch wel het geld terug zou ontvangen, maar na een aantal weken het nog niet terug te hebben ontvangen had ik contact opgenomen met Ebay.
Die hadden gezegd dat ze dat niet konden doen en ik bij Paypal moest zijn - ook al had ik direct op Ebay afgerekend werd het blijkbaar toch via Paypal afgerekend -
Paypal gecontacteerd, die zeiden dat ze hier ook niets mee konden doen, of niet konden verifiëren dat ik degene was die ook de bestelling had geplaatst en zo niet een geschil/claim konden openen, wat natuurlijk te maken had met dat ik direct via Ebay had besteld.
Uiteindelijk konden zij dus ook niets voor mij doen en verwezen mij door naar de creditcardmaatschappij ( AMEX dus )
Heb het hele verhaal in de detail uitgelecht aan AMEX, maar zij konden mij ook niet helpen en wel om de volgende reden: volgens de medewerker stond er in de voorwaarden van AMEX dat zij geen geschillen openen, als er ook al een andere klachten/geschillen procedure beschikbaar is, zoals dus Paypal met hun kopersbescherming.
Dat ik helemaal geen gebruik kon maken van die kopersbescherming maakte niet uit of dat ik er ook geeneens voor had gekozen om met Paypal zaken te doen, er stond '' Paypal '' in het transactieoverzicht bij AMEX en dan was het klaar volgens de medewerker.
Als ik het goed heb begrepen is dit ook niet enkel beperkt tot Paypal, maar ook bijvoorbeeld een Aliexpress waarbij zij ook een *soort van* dispute systeem hebben, AMEX gaat je niet helpen bij niet ontvangen/niet als omschreven gevallen.
Dus oppassen hiermee... heb mijn AMEX greencard al opgezegd, ook al heb ik deze in principe *gratis* via KNAB.

[glatuin]

JohanNL schreef op vrijdag 30 april 2021 @ 20:15:
[...]


Dacht dat er een centraal creditcard topic was waar deze discussie waarschijnlijk beter in past, maar kan deze niet meer vinden(?)
In iedergeval... dacht met AMEX Green ook beschermd te zijn in geval van niet geleverd = geld terug, maar in mijn recente ervaring met hun klantenservice bleek dat toch anders te zitten.

In het kort: had iets besteld bij Ebay en betaald met AMEX, Ebay had deze bestelling even later geannuleerd o.i.d. want de verkoper bleek volgens hun onbetrouwbaar te zijn ( en was dat ook en ging niet leveren )
Ik ging ervan uit dat ik automatisch wel het geld terug zou ontvangen, maar na een aantal weken het nog niet terug te hebben ontvangen had ik contact opgenomen met Ebay.
Die hadden gezegd dat ze dat niet konden doen en ik bij Paypal moest zijn - ook al had ik direct op Ebay afgerekend werd het blijkbaar toch via Paypal afgerekend -
Paypal gecontacteerd, die zeiden dat ze hier ook niets mee konden doen, of niet konden verifiëren dat ik degene was die ook de bestelling had geplaatst en zo niet een geschil/claim konden openen, wat natuurlijk te maken had met dat ik direct via Ebay had besteld.
Uiteindelijk konden zij dus ook niets voor mij doen en verwezen mij door naar de creditcardmaatschappij ( AMEX dus )
Heb het hele verhaal in de detail uitgelecht aan AMEX, maar zij konden mij ook niet helpen en wel om de volgende reden: volgens de medewerker stond er in de voorwaarden van AMEX dat zij geen geschillen openen, als er ook al een andere klachten/geschillen procedure beschikbaar is, zoals dus Paypal met hun kopersbescherming.
Dat ik helemaal geen gebruik kon maken van die kopersbescherming maakte niet uit of dat ik er ook geeneens voor had gekozen om met Paypal zaken te doen, er stond '' Paypal '' in het transactieoverzicht bij AMEX en dan was het klaar volgens de medewerker.
Als ik het goed heb begrepen is dit ook niet enkel beperkt tot Paypal, maar ook bijvoorbeeld een Aliexpress waarbij zij ook een *soort van* dispute systeem hebben, AMEX gaat je niet helpen bij niet ontvangen/niet als omschreven gevallen.
Dus oppassen hiermee... heb mijn AMEX greencard al opgezegd, ook al heb ik deze in principe *gratis* via KNAB.

Volgens mij ook mede door Paypal heb ik als koper en verkoper ook de nodige issues mee. Niet in de laatste plaats hun hoge kosten. Ik vermijd waar mogelijk Paypal.

[balken07]

GioStyle schreef op vrijdag 30 april 2021 @ 19:57:
[...]


Ziet er beetje goedkoop uit, maar volgens mij wel een waardig alternatief voor mijn ICS ABn Amro creditcard.

Zeker, in the end doen ze hetzelfde. Ik betaal echter zelf die paar euro per jaar meer om er een ABN frontje op te houden

[Glup]

Ik kom eigenlijk zelden AMEX als betaalmethode tegen bij online aankopen. Logisch ook met de percentages die zij vragen van winkeliers.

Daarmee is het toch een weinig bruikbaar betaalmiddel lijkt mij.

[balken07]

Verwijderd schreef op vrijdag 30 april 2021 @ 19:31:
[...]


Ze verbinden je met alle liefde door met Chubb of AXA, maar de voorwaarden lijken me vrij duidelijk:


[...]


[...]


Zoals ik hierboven ook al noemde, voor kernzaken als een Niet Bezorgd = Niet Betalen, Geld-Terug-Garantie, aankoopverzekering en fraudebescherming voldoet een gratis AMEX Blue ook prima lijkt mij.

I stand corrected. Ik ben in 2015 een nachtje in een ziekenhuis opgenomen, nadat in een uitgaansgebied van Miami een doorgesnoven idioot een mes in mn schouder had gezet. Toen heb ik contact met Amex gehad en die hebben alles geregeld. Waarschijnlijk veranderd dan. Bedankt iig voor je aanvulling, goed om te weten. Ik zou persoonlijk van de OB verzekeringen weinig verwachtingen hebben.

[balken07]

Glup schreef op zaterdag 1 mei 2021 @ 09:09:
Ik kom eigenlijk zelden AMEX als betaalmethode tegen bij online aankopen. Logisch ook met de percentages die zij vragen van winkeliers.

Daarmee is het toch een weinig bruikbaar betaalmiddel lijkt mij.

Het is sws aan te raden altijd een Visa/Mastercard te hebben. In Amerika kom je met alleen Amex nog wel goed weg. In NL en de rest van de wereld is het aantal retailers dat Amex accepteert wel groeiende. Ik gebruik Amex standaard voor het boeken van vliegtickets. Daar is ie altijd geaccepteerd.

[balken07]

Openbank heeft in Spanje een creditcard gelanceerd, die je aan andere banken kunt koppelen. Zou mooi zijn als ze ooit in NL beginnen met zo’n product.

[kwon]

Lol de koersopslag voor de creditcard in hun Spaanse portefeuille bedraagt 3% met een minimum van 2 euro per transactie.

Gekkenhuis

[ Voor 5% gewijzigd door kwon op 01-05-2021 09:24 ]

[AllInOneNerd]

balken07 schreef op zaterdag 1 mei 2021 @ 09:15:
Openbank heeft in Spanje een creditcard gelanceerd, die je aan andere banken kunt koppelen. Zou mooi zijn als ze ooit in NL beginnen met zo’n product.

Nog mooier als een grootbank met een prepaid MasterCard/visa komt

[birdibird]

Nog even over de Spaanse NIE, die kan je gewoon in Nederland aanvragen bij Ambassade of Consulaat.
Indien ze een reden vragen kan je bv opgeven dat je een bankrekening wilt openen of overweegt een huis te kopen.

Als je in/naar Spanje bent/gaat kan je online een afspraak maken bij de politie en kan je als je 's ochtends vroeg de afspraak hebt, het soms 's middags al ophalen en anders de volgende dag.
Je moet bij de afspraak naar de lokale bank om de hoek lopen om de leges te betalen.

Vage bedrijfjes die meer dan het wettelijke bedrag rekenen van rond de 10,- zijn oplichters.

[ Voor 7% gewijzigd door birdibird op 01-05-2021 18:29 ]

[Fidesnl]

Ik heb in Spanje gewerkt en had destijds ook een NIE nodig, echter is deze maar beperkt geldig. Daarnaast gaat het niet altijd zo makkelijk als je beschrijft, vaak zijn er lange rijen met wel 40 wachtende noord Afrikaanse gezinnen (per gezin 5+ leden) voor je die willen immigreren maar niet over de juiste documenten bezitten.
Als je het niet per se nodig hebt, zou ik het niet gaan aanvragen. En anders, reken op een dag werk.

[Verwijderd]

Fidesnl schreef op zaterdag 1 mei 2021 @ 20:10:
Ik heb in Spanje gewerkt en had destijds ook een NIE nodig, echter is deze maar beperkt geldig.

De geldigheid van het certificaat was 3 maanden, het nummer blijft echter voor EU-burgers altijd hetzelfde (zo heb ik het altijd gekend tenminste). De procedure en duur om het aan te vragen verschilt inderdaad per regio en de drukte bij je lokale Oficina de Extranjeros (in Barcelona vast drukker dan, laten we zeggen, Mérida).

Als iemand het lukt om een Spaanse rekening te openen horen we het wel

@balken07: volgens mij heeft AMEX inderdaad een paar jaar gelden alle verzekerningen omgegooid, en @Glup: ik kom zeker online niet vaak tegen dat AMEX niet geaccepteerd wordt, hangt ook een beetje van je inkooppatroon af (inderdaad, Belsimpel bijvoorbeeld niet, toen maar € 1 extra betaald bij de MediaMarkt). Belsimpel accepteerde twee jaar geleden zelfs mijn Duitse VISA-kaart niet.

[ Voor 4% gewijzigd door Verwijderd op 01-05-2021 20:46 ]

[birdibird]

Fidesnl schreef op zaterdag 1 mei 2021 @ 20:10:
Ik heb in Spanje gewerkt en had destijds ook een NIE nodig, echter is deze maar beperkt geldig. Daarnaast gaat het niet altijd zo makkelijk als je beschrijft, vaak zijn er lange rijen met wel 40 wachtende noord Afrikaanse gezinnen (per gezin 5+ leden) voor je die willen immigreren maar niet over de juiste documenten bezitten.
Als je het niet per se nodig hebt, zou ik het niet gaan aanvragen. En anders, reken op een dag werk.

Dit is veranderd. Je moet nu online een afspraak maken van tevoren, dus er zijn geen wachtrijen meer.
Het kan wel zijn dat afhankelijk van het kantoor je langer of korter moet wachten op een afspraak. Wij hebben gewoon bij een dorp wat verder een afspraak gemaakt waar er vrijwel geen wachttijd was.
Ook heeft de NIE nu geen beperking in tijd meer.

[Fidesnl]

birdibird schreef op zaterdag 1 mei 2021 @ 21:42:
[...]


Dit is veranderd. Je moet nu online een afspraak maken van tevoren, dus er zijn geen wachtrijen meer.
Het kan wel zijn dat afhankelijk van het kantoor je langer of korter moet wachten op een afspraak. Wij hebben gewoon bij een dorp wat verder een afspraak gemaakt waar er vrijwel geen wachttijd was.
Ook heeft de NIE nu geen beperking in tijd meer.

Toen ik een aantal jaar geleden mij NIE nodig had, moest ik ook al online een afspraak maken. Helaas was ik toen ook niet de enige met die afspraak.

Een afspraak op een specifieke tijd maken in Spanje betekent niet dat je de enige bent op dat tijdstip. Vorige week moest ik een Corona test doen en had een afspraak om 10u gemaakt. Ook daar stond een rij van 25+ mensen die allemaal een afspraak om 10u hadden.

Ervaringen kunnen van regio tot regio natuurlijk , maar ik plan geen andere activiteiten als ik ‘bureacratische’ dingen moet regelen in Spanje, maar we dwalen af..

[Datisraar]

Openbank krijgt in Nederland ook weer publiciteit; Bol.com heeft in slecht Nederlands, via oplichting verzoeken per email gekregen veel geld over te maken naar een Spaanse bankrekening van Brabantia. In reacties elders lees ik dat men zich afvraagt hoe dat kan dat een Nederlands bedrijf een Spaanse bankrekening heeft, en horen dan ook over OB. Veel mensen weten daarbij nog niet dat je vanuit Nederland ook een ES IBAN kan aanvragen bij OB, wat tegenwoordig niet meer zo gek is.

[ Voor 10% gewijzigd door Datisraar op 02-05-2021 13:04 ]

[Glup]

Datisraar schreef op zondag 2 mei 2021 @ 12:47:
Openbank krijgt in Nederland ook weer publiciteit; Bol.com heeft in slecht Nederlands, via oplichting verzoeken per email gekregen veel geld over te maken naar een Spaanse bankrekening van Brabantia. In reacties elders lees ik dat men zich afvraagt hoe dat kan dat een Nederlands bedrijf een Spaanse bankrekening heeft. Veel mensen weten daarbij nog niet dat je vanuit Nederland ook een ES IBAN kan aanvragen, wat tegenwoordig niet meer zo gek is.

Ja las het op de Telegraaf; beetje raar verhaal want is er geen dubbelcheck bij het wisselen van een bankrekening? Bedenk mij ook dat het omzetten van het ene bankrekeningnummer naar een ander ook ingebouwd in de bankomgevingen zou behoren te zijn als een van de meerdere onderdelen ter verificatie.

Die uitspraak van de rechter is nogal eenzijdig want de verantwoordelijkheid van het gehackte bedrijfsemailadres licht natuurlijk weer bij Brabantia. De tekst van de email was dan weer lachwekkend maar tegenwoordig kan het als racisme worden opgevat om dat niet te accepteren

Waar zie jij trouwens de connectie met Openbank? Opmerkelijk trouwens dat mensen nog niet weten dat bedrijven buitenlandse rekeningnummers kunnen hebben. Ik weet niet hoelang dat al mogelijk is maar al ruim meer dan 10 jaar dacht ik.

[Datisraar]

Glup schreef op zondag 2 mei 2021 @ 13:12:
[...]


Ja las het op de Telegraaf; beetje raar verhaal want is er geen dubbelcheck bij het wisselen van een bankrekening? Bedenk mij ook dat het omzetten van het ene bankrekeningnummer naar een ander ook ingebouwd in de bankomgevingen zou behoren te zijn als een van de meerdere onderdelen ter verificatie.

Die uitspraak van de rechter is nogal eenzijdig want de verantwoordelijkheid van het gehackte bedrijfsemailadres licht natuurlijk weer bij Brabantia. De tekst van de email was dan weer lachwekkend maar tegenwoordig kan het als racisme worden opgevat om dat niet te accepteren

Waar zie jij trouwens de connectie met Openbank? Opmerkelijk trouwens dat mensen nog niet weten dat bedrijven buitenlandse rekeningnummers kunnen hebben. Ik weet niet hoelang dat al mogelijk is maar al ruim meer dan 10 jaar dacht ik.

Ja bizar heh. Bij nu.nl. Maar ook reacties als 'je hebt toch naam nummer controle' (niet in buitenland) en 'die onverschuldigde betalingen kun je toch terug laten boeken' (nee, niet mogelijk). Er zouden hier nog eens wat meer mensen hier op Tweakers moeten zijn als het gaat om voorlichting op bankgebied.

[GioStyle]

balken07 schreef op zaterdag 1 mei 2021 @ 09:06:
[...]

Zeker, in the end doen ze hetzelfde. Ik betaal echter zelf die paar euro per jaar meer om er een ABN frontje op te houden

Ik ga overstappen naar een ING creditcard. Praktisch hetzelfde, een fractie goedkoper, maar voor mij persoonlijk met een enorm pluspunt: toe te voegen aan Apple Pay. ICS wil daar niet aan beginnen. Dat kan, en dat mag, maar wees dan duidelijk en eerlijk naar je klanten.

[Datisraar]

GioStyle schreef op zondag 2 mei 2021 @ 22:44:
[...]


Ik ga overstappen naar een ING creditcard. Praktisch hetzelfde, een fractie goedkoper, maar voor mij persoonlijk met een enorm pluspunt: toe te voegen aan Apple Pay. ICS wil daar niet aan beginnen. Dat kan, en dat mag, maar wees dan duidelijk en eerlijk naar je klanten.

Jammer van ICS inderdaad dat ze nog geen Apple Pay hebben. Amex in NL heeft het al wel en veel buitenlandse debit Visa/MasterCard Cards hebben dat ook al. En zelfs OB met haar kaarten.

[Mistraller]

Datisraar schreef op maandag 3 mei 2021 @ 09:21:
[...]

Jammer van ICS inderdaad dat ze nog geen Apple Pay hebben. Amex in NL heeft het al wel en veel buitenlandse debit Visa/MasterCard Cards hebben dat ook al. En zelfs OB met haar kaarten.

Apple is een uiterst lastige partij hierin qua contractuele verplichtingen. Technisch stelt het allemaal niet zoveel voor.

[balken07]

GioStyle schreef op zondag 2 mei 2021 @ 22:44:
[...]


Ik ga overstappen naar een ING creditcard. Praktisch hetzelfde, een fractie goedkoper, maar voor mij persoonlijk met een enorm pluspunt: toe te voegen aan Apple Pay. ICS wil daar niet aan beginnen. Dat kan, en dat mag, maar wees dan duidelijk en eerlijk naar je klanten.

Dat van Apple Pay is jammer inderdaad, maar dat heb ik verholpen door de ICS kaart aan Curve te koppelen. Ik vind het grootste pluspunt van ICS versus ING cc dat ik met iDEAL direct geld kan bijstorten. Bij ING heeft dat een verwerkingstijd van 2/3 werkdagen. Ik vind dat onhandig.

[balken07]

Ik zou graag zien dat OB snel iDEAL gaat aanbieden.

[Fidesnl]

ING kredietkaart wordt toch automatisch afgeschreven van je lopende rekening de eerste week van de nieuwe maand? Of bedoel je wanneer je door je limiet heen bent?

[balken07]

Fidesnl schreef op maandag 3 mei 2021 @ 13:41:
ING kredietkaart wordt toch automatisch afgeschreven van je lopende rekening de eerste week van de nieuwe maand? Of bedoel je wanneer je door je limiet heen bent?

Ik bedoel dat laatste inderdaad. Ik heb gewoon standaardlimiet van 2500 aangehouden, maar stel ik wil iets kopen van 5000 —-> kan ik direct bijstorten en bestellen met mn cc Een eventuele sale loop ik dan niet mis. Of bij problemen op vakantie kan ik op die manier snel extra bestedingsruimte realiseren.

[ Voor 12% gewijzigd door balken07 op 03-05-2021 18:39 ]

[Sando]

Wanneer heeft iemand voor het laatst zo'n spaarrekening aan kunnen vragen?

Zowel op de browser als twee verschillende Android devices krijg ik in de allerlaatste stap een foutmelding. Dit is al meerdere dagen zo.

[raven22]

sorry niet goed gelezen

[ Voor 80% gewijzigd door raven22 op 08-05-2021 20:51 ]

[michael4500]

Sando schreef op zaterdag 8 mei 2021 @ 20:08:
Wanneer heeft iemand voor het laatst zo'n spaarrekening aan kunnen vragen?

Zowel op de browser als twee verschillende Android devices krijg ik in de allerlaatste stap een foutmelding. Dit is al meerdere dagen zo.

[Afbeelding]

Was dat niet, dat dat in het weekend niet ging? Zoiets al eens gelezen hier.

Zelf ook 2 keer een spaarrekening willen openen en ging ook meerdere keren niet, pas een paar dagen later wel. Anders storing ofzo?

Probeer het maandag ook nog even (als dat tenminste geen feestdag is in Spanje, kan ook nog uitmaken misschien).

-Never mind: schijnbaar ook mogelijk in het weekend dus, gezien reactie andere gebruiker hieronder. Wel echt eerder zoiets gelezen hier ergens, maar klopt dus niet-.

Is je betaalrekening al volledig geactiveerd en het proces afgehandeld/verwerkt? Of net nieuw aangemaakt?

[ Voor 20% gewijzigd door michael4500 op 08-05-2021 21:12 ]

[tokko1]

Sando schreef op zaterdag 8 mei 2021 @ 20:08:
Wanneer heeft iemand voor het laatst zo'n spaarrekening aan kunnen vragen?

Zowel op de browser als twee verschillende Android devices krijg ik in de allerlaatste stap een foutmelding. Dit is al meerdere dagen zo.

[Afbeelding]

Zojuist gewoon een "Open Spaarrekening" kunnen aanvragen...

[Sando]

michael4500 schreef op zaterdag 8 mei 2021 @ 21:02:
[...]

Is je betaalrekening al volledig geactiveerd en het proces afgehandeld/verwerkt? Of net nieuw aangemaakt?

Ja, ik heb al een jaar drie IBANs bij OpenBank. Je mag er maximaal 5 hebben. Je moet bij het openen van een spaarrekening wel een tegenrekening kiezen. Misschien gaat daar iets fout omdat ik niet de eerste rekening kies (waar ik geen spaarrekening aan wil koppelen).

Ik denk dat ik even moet overwegen of die 0.2% me de moeite waard is. Zo ja, dan zal ik even moeten bellen.

Verder begrijp ik van de website niet helemaal goed wat een spaarrekening nu precies is. Want er staat dat ze een eigen IBAN hebben, je er altijd geld op en af kunt boeken en er geen kosten aan verbonden zijn. Dan lijkt het precies hetzelfde als een betaalrekening met rente. Maar waarom moet je dan toch een tegenrekening hebben? 1 + 0 = 2?

tokko1 schreef op zaterdag 8 mei 2021 @ 21:04:
[...]

Zojuist gewoon een "Open Spaarrekening" kunnen aanvragen...

Interessant. Heb jij meerdere IBANs bij OpenBank? Heb jij een ander dan de eerste gekozen als tegenrekening?

[Datisraar]

Ik heb net Openbank gemaild wanneer ze Instant Payment gaan introduceren voor ons dit jaar of 2022. Steeds meer landen in Europa hebben dit al.
Ik houd hier jullie van op de hoogte zodra ik bericht krijg.

[Glup]

Datisraar schreef op zondag 9 mei 2021 @ 16:57:
Ik heb net Openbank gemaild wanneer ze Instant Payment gaan introduceren voor ons dit jaar of 2022. Steeds meer landen in Europa hebben dit al.
Ik houd hier jullie van op de hoogte zodra ik bericht krijg.

En tegen welke prijs (ze durven het zelfs 'For only €2 per transfer with your Open Payroll Account.' te noemen in Espania

[Datisraar]

Glup schreef op zondag 9 mei 2021 @ 17:07:
[...]


En tegen welke prijs (ze durven het zelfs 'For only €2 per transfer with your Open Payroll Account.' te noemen in Espania

@Glup: wel gratis heh, we blijven Nederlanders 😉
En als ze hier in Nederland toch geld gaan vragen rekening houdend dat het in Nederland gratis is bij andere banken, wat is onze redelijke OB prijs per IP overboeking? 0,50 cent, of 1€? 🤔

[ Voor 23% gewijzigd door Datisraar op 09-05-2021 17:15 ]

[GioStyle]

Kent iemand nog een leuke actie icm rekening openen bij OpenBank? Ik zie €30 cashback bij CashbackXL, maar schijnt voorbij te zijn en komt hoogstwaarschijnlijk niet meer terug.