:strip_exif()/u/108168/koebjieste21.gif?f=community)
Ik wil in de hele wereld beleggen, small caps zijn een onderdeel daarvan.
Ik gebruik nu sinds een halfjaar Rabobank en ben was zeer tevreden. Groot nadeel vind ik alleen de transactiekosten bij individuele aandelen. (hoewel het voordeel is dan weer dat je niet gaat zitten traden).
Overigens als je bij Spreiding op "toon meer" klikt zie je een mooi overzicht naar regio's en sectoren waarin je belegt.
@syren haha
[ Voor 9% gewijzigd door Sport_Life op 19-02-2020 22:45 ]
PV: 9360 WP WZW/ONO | Warmtepomp: Toshiba Estia 8kW 3fase | A+++ | Zappi v2.1
:strip_icc():strip_exif()/u/252337/crop5f86d5cd1e04c_cropped.jpeg?f=community)
Ik moet bekennen dat ik wat koudwatervrees begin te krijgen. Portefeuille staat nu al op 8,5% en de stijging zet door. Ik krijg het gevoel dat een correctie op korte termijn onvermijdelijk is dus ben heel terughoudend met aankopen. Daar ga je dan met je discipline
ZIPper: Zelfstandig Interim Professional
Zo'n moment had ik een jaar of 2 geleden ook, toch blij dat ik doorgegaan ben:
Ik moet bekennen dat ik wat koudwatervrees begin te krijgen. Portefeuille staat nu al op 8,5% en de stijging zet door. Ik krijg het gevoel dat een correctie op korte termijn onvermijdelijk is dus ben heel terughoudend met aankopen. Daar ga je dan met je discipline
8% dit jaar hier, 24% totaal. En al was het 240%, dan nog zou ik aankopen, want morgen kan het net zo goed 30% zijn als -50%, en over 20 jaar bekeken is het vrijwel zeker dichter bij het eerste dan het laatste. De correctie is in zekere zin onvermijdelijk -- het probleem is denken dat je een rationeel idee hebt over de termijn. Is de "korte" termijn een dag, een maand, een jaar? Als je dat precies weet, deel het dan vooral mee, dan kunnen wij er ook van profiteren:
Ik moet bekennen dat ik wat koudwatervrees begin te krijgen. Portefeuille staat nu al op 8,5% en de stijging zet door. Ik krijg het gevoel dat een correctie op korte termijn onvermijdelijk is dus ben heel terughoudend met aankopen. Daar ga je dan met je discipline
Volautomatisch inleggen is voor de meeste mensen een goed idee, dan heb je geen discipline meer nodig. Nou ja, de discipline om er niet naar om te kijken tot je het nodig hebt, die dan nog wel.
Dat raakt kant noch wal. Niet "dat slaat kant noch wal". Wel "dat slaat als een tang op een varken".
Hahaha ik zeg ook, het is niet rationeel en ik moet me er eigenlijk overheen zetten. Ik weet natuurlijk ook niet of en wanneer er een correctie komt. Enige wat ik zie is dat de groei bubbelachtige proporties aan gaat nemen. Maar ik kan er eigenlijk niks mee. Voor mijn eigen gemoed bouw ik iets meer cashreserve op voor het geval er toch een flinke correctie komt en dan koop ik wel weer goedkoop in. Shit, zit ik nu toch de markt te timen?:
[...]
8% dit jaar hier, 24% totaal. En al was het 240%, dan nog zou ik aankopen, want morgen kan het net zo goed 30% zijn als -50%, en over 20 jaar bekeken is het vrijwel zeker dichter bij het eerste dan het laatste. De correctie is in zekere zin onvermijdelijk -- het probleem is denken dat je een rationeel idee hebt over de termijn. Is de "korte" termijn een dag, een maand, een jaar? Als je dat precies weet, deel het dan vooral mee, dan kunnen wij er ook van profiteren
Volautomatisch inleggen is voor de meeste mensen een goed idee, dan heb je geen discipline meer nodig. Nou ja, de discipline om er niet naar om te kijken tot je het nodig hebt, die dan nog wel.
ZIPper: Zelfstandig Interim Professional
Ken het gevoel van hoogtevrees ook wel een beetje.
Zeker in mijn inkomen gedeelte waarin ik in CEF"s beleg krijg ik hoogtevrees. 60% in de plus vanaf 1-1-2019. Blijf toch maar lekker zitten, lekker coupons knippen .
Zeker in mijn inkomen gedeelte waarin ik in CEF"s beleg krijg ik hoogtevrees. 60% in de plus vanaf 1-1-2019. Blijf toch maar lekker zitten, lekker coupons knippen
.
Welke CEF's zijn dat? Gaan best lekker zo te zien:
Ken het gevoel van hoogtevrees ook wel een beetje.
Zeker in mijn inkomen gedeelte waarin ik in CEF"s beleg krijg ik hoogtevrees. 60% in de plus vanaf 1-1-2019. Blijf toch maar lekker zitten, lekker coupons knippen
[Afbeelding]
Ik kan het mis hebben maar volgens mij gaat het om een closed-end fund: https://www.investopedia..../closed-endinvestment.asp:
[...]
Welke CEF's zijn dat? Gaan best lekker zo te zien
:strip_icc():strip_exif()/u/332140/crop5b6bf53b16f97_cropped.jpeg?f=community)
(CHY) Calamos Convertible & High yield:
[...]
Welke CEF's zijn dat? Gaan best lekker zo te zien
(DSU) BLACKROCK DEBT STRATEGIES FD
(EAD) Wells farco income
(EMD) WESTERN ASSET EMERGING MARKETS
(FPF) FIRST TRUST INTERMEDIATE DUR
(HYT) BLACKROCK CORPORATE HIGH YIELD
(RA) BROOKFIELD REAL ASSETS INCOME
(FEO) FIRST TRUST ABERDEEN EMG OPP
Overigens geen kooplijst
Mooie aanvullingen!
Zijn de grootbanken ook goedkoper met een lagere inleg? (1000 euro zoals vrager aangaf?)
Ik ben zelf Rabo klant en volgens mij zijn hun vaste kwartaalkosten best hoog (op een lage inleg)..
Een snelle search in dit topic leverde mij geen vergelijking. Heb jij die toevallig een keer gemaakt?
Jaren '30 woning | Label B | EV: Corsa-E (2020) & ID.3 (2020) | ZP: 16x 300Wp SolarEdge | Eind oktober 2025: Blackbird P80 + 6090Wp extra ZP oost-west
GG85 in "Beleggen op de beurs in de praktijk - Deel 9":
[...]
Mooie aanvullingen!
Zijn de grootbanken ook goedkoper met een lagere inleg? (1000 euro zoals vrager aangaf?)
Ik ben zelf Rabo klant en volgens mij zijn hun vaste kwartaalkosten best hoog (op een lage inleg)..
Een snelle search in dit topic leverde mij geen vergelijking. Heb jij die toevallig een keer gemaakt?
Lekker spelen met getallen, dan kom je er vanzelf achter wat financieel interessant is voor je.
:strip_icc():strip_exif()/u/537449/Doink2_klein.jpg?f=community)
Wel met de voetnoot dat Bob in luilekkerland (een klein dorpje in Brabant) leeft, want Bob:
- Is immuun voor koopkrachtverlies door inflatie
- Betaalt geen vermogensbelasting
- Betaalt geen brokers fees
- Betaalt geen TER
Als ik de TER en IB's kosten mee neem kom ik hier op uit, toch een aanzienlijk verschil:
Dat raakt kant noch wal. Niet "dat slaat kant noch wal". Wel "dat slaat als een tang op een varken".
:strip_icc():strip_exif()/u/1134439/crop5be4326bcf73a_cropped.jpeg?f=community)
Heb je niet ultra-junk in die fondsen zitten als die 6-8% doen?:
[...]
(CHY) Calamos Convertible & High yield
(DSU) BLACKROCK DEBT STRATEGIES FD
(EAD) Wells farco income
(EMD) WESTERN ASSET EMERGING MARKETS
(FPF) FIRST TRUST INTERMEDIATE DUR
(HYT) BLACKROCK CORPORATE HIGH YIELD
(RA) BROOKFIELD REAL ASSETS INCOME
(FEO) FIRST TRUST ABERDEEN EMG OPP
Overigens geen kooplijst
@DoinkDeClown Inflatie en belasting doen er niet toe omdat hij daar sowieso mee te maken zou hebben zolang hij het niet zou uitgeven.
[ Voor 11% gewijzigd door Longcat op 17-02-2020 22:17 ]
:strip_icc():strip_exif()/u/27228/Maggie.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/826519/crop5fbedc60f1e03_cropped.jpeg?f=community)
Gouden strategie, zolang je maar goed kan inschatten wat het juiste moment is om te kopen én het juist moment om te verkopen. Dat blijkt in de praktijk erg lastig te zijn. Maar bewijs gerust ons ongelijk
Als jij in staat bent om dit soort specifieke momenten te kunnen bepalen dan wens ik je een fantastische carrière toe in de financiële sector. Ze zitten met smart te wachten op mensen die de beurzen kunnen voorspellen
Niet zo heel lang geleden, Q4 2018 klapten de beurzen in elkaar en leken we op een recessie af te steven. Het ging heel hard, overal las je verhalen van mensen die net op tijd hun aandelen hadden verkocht want 2019 zou een slecht beursjaar worden. Nu terugkijkend, was 2019 een prachtig beursjaar. Dus ja...
/u/324733/crop58aeefac96613_cropped.png?f=community)
Had ik deze video een aantal maanden geleden maar gezien
Ik beleg normaal elke maand wat geld in een fonds en dacht ook 'het is nu wel erg hoog, laat ik maar wachten'. Na twee maanden toch maar tot de conclusie gekomen dat ik misschien geen helderziende ben en gewoon een strategie moet blijven volgen 
Lesje wel geleerd.
Daarom is het fijn dat er brokers zijn die automatisch periodiek beleggen aanbieden zodat je niet iedere keer geconfronteerd wordt met groene en rode cijfertjes en pijlen tijdens aanschaf momenten. Eén keer instellen en niet meer naar omkijken en de tijd uitzitten totdat je je specifieke doel hebt bereikt:
[...]
Had ik deze video een aantal maanden geleden maar gezien
:strip_exif()/u/83708/skeletor.gif?f=community)
:strip_exif()/u/347463/crop63dd20785b307.gif?f=community)
Tesla is weer lekker bezig, zullen we vandaag een nieuw record gaan zien?
“…There is nothing either good or bad, but thinking makes it so…”
/u/9354/imagesmall.png?f=community)
/u/354554/crop59254ef661a81_cropped.png?f=community)
Ik zat er vandaag ook aan te denken om ING bij te kopen. Al vermoed ik dat de koers nog wel iets zal dalen, dus ik heb nu gewoon ingezet dat bij het raken van mijn verwachte daling automatisch wat bij koop. ABN zelfde verhaal....:
[...]
Dat is makkelijk praten achteraf...
[...]
Ik heb deze week ING gekocht. Reden: diverse banken advies koop en goed Q3 resultaat.
Werd vanmorgen toch een klein beetje zenuwachtig na de jaarcijfers, maar blijkbaar is het aandeel meegelift op de Aex en Deutsche bank. Op de lange termijn verwacht ik wel dat het aandeel langzaam omhoog gaat, zodra de inflatie / rente stijgt nog veel meer.
Als het 40% van je portefeuille is zou ik zeker 30% in wereldwijde ETFs stoppen.
Deze twee hebben nu hun handen vol aan hun KYC projecten wat enorm op de winst drukt qua kosten. Maar zodra de grote berg KYC er doorheen is, zal het ingezette personeel op die afdelingen weer afvloeien. Dus op lange termijn zie ik beide partijen echt wel weer stijgen... Dus zeg 2-3 jaar, misschien 4.
Dus met lange adem als oogpunt, koop in die nog wel bij momenteel.
Lovers, they will leave you
A thief will rob you blind
And good friends are awful hard to find
Vandaag een nieuwsfeitje bij de Rabobank:.
ASR doet het ook goed trouwens, al ben je dan wel te laat denk ik, verwacht dat die morgen 1 of 2% in de plus opent obv jaarcijfers.
Deze omzetting kost in mijn geval 20 euro (voor zowel N-USA als Europa), beetje jammer . Meteen maar alles verkocht en over gezet naar NT World.
ING verwacht ik idd op de middellange termijn, vandaag weer 3% eraf met de consensus mee. Aan de andere kant alle goudmijnen weer +3% erbij dus zo blijft alles mooi in evenwicht
. ASR doet het ook goed trouwens, al ben je dan wel te laat denk ik, verwacht dat die morgen 1 of 2% in de plus opent obv jaarcijfers.
[ Voor 4% gewijzigd door Sport_Life op 18-02-2020 20:16 ]
PV: 9360 WP WZW/ONO | Warmtepomp: Toshiba Estia 8kW 3fase | A+++ | Zappi v2.1
Ik heb mijn sterke twijfels of je dit wel aan de Rabobank kan toerekenen, volgens mij is Actiam de schuldige hier. Verder wel eens over de kwalitatief uitermate teleurstellende kwaliteit van de Rabobank, blij dat ik er weg ben
Ben wel benieuwd hoe andere banken ed hiermee omgaan. Geldt natuurlijk niet alleen voor de rabobank.:
[...]
Ik heb mijn sterke twijfels of je dit wel aan de Rabobank kan toerekenen, volgens mij is Actiam de schuldige hier. Verder wel eens over de kwalitatief uitermate teleurstellende kwaliteit van de Rabobank, blij dat ik er weg ben
Ach tis maar een paar tientjes, ook weer niet het einde van de wereld in beleggingsland. Principe is alleen een beetje vervelend.
[ Voor 14% gewijzigd door Sport_Life op 18-02-2020 23:59 ]
PV: 9360 WP WZW/ONO | Warmtepomp: Toshiba Estia 8kW 3fase | A+++ | Zappi v2.1
:strip_icc():strip_exif()/u/236662/Qunix.jpg?f=community)
/u/111158/crop6235ec7a13a90.png?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/1740/shark.jpg?f=community)
Zeker, maar dat neemt niet weg dat je met 10-12% richting EM nog iets meer risico kunt nemen als je dat zou willen.
Op basis van welke overweging? Zo maar?:
[...]
Zeker, maar dat neemt niet weg dat je met 10-12% richting EM nog iets meer risico kunt nemen als je dat zou willen.
:strip_icc():strip_exif()/u/33320/crop5db40be9a5b1c_cropped.jpeg?f=community)
Je mag het aan mij geven, gooi ik een dobbelsteen. Bij een 6 krijg je 10% extra, bij een 5 gooi ik nog een keer en bij een 4 of lager lever je 5% in
Het blijft een fonds, geen turbo met hefboom:
[...]
Je mag het aan mij geven, gooi ik een dobbelsteen. Bij een 6 krijg je 10% extra, bij een 5 gooi ik nog een keer en bij een 4 of lager lever je 5% in
Of vind je echt dat ik daar beter niet aan kan beginnen?
Nadeel van zo'n fonds is natuurlijk wel dat als aandelen echt groot beginnen te worden, ze er op dat moment uit gaan
Wat ik vind zou geen rol moeten spelen in jouw eigen keuze:
[...]
Het blijft een fonds, geen turbo met hefboom
Ik ben hier op zoek naar wat advies dus ik hecht wel waarde aan wat hier gezegd wordt.:
[...]
Wat ik vind zou geen rol moeten spelen in jouw eigen keuze
@Malt007 Aandelen zijn al risicovol, zelfs de "veilige fondsen" als VWRL. Daar zal bij de volgende crisis ook makkelijk 80% van verdampen. Je belegt effectief nog steeds in individuele aandelen, maar dan in heel veel tegelijk. Die spreiding zorgt dat je standaard deviatie omlaag gaat, maar als de hele markt zakt heb je daar geen drol aan Het enige "veilige" aan VWRL is dat je zeer waarschijnlijk niet 100% kwijt zal raken, de kans dat alle bedrijven wereldwijd failliet gaan is extreem laag (maar niet 0). Zie ook de prospectus. Categorie 5 is niet veilig!
De vraag is dan ook wat voor extra risico je zoekt bovenop dit al grote risico van aandelen. En waarom zoek je extra risico? Ik wil juist een zo laag mogelijk risico gegeven een expected return Meer risico wil niet zeggen hogere rendementen, dat wil alleen zeggen dat de kans op extreme uitslagen groter wordt (zowel omhoog als omlaag). En verschillende producten kunnen eenzelfde expected return hebben maar toch een hele andere risico klasse. Vergelijk "kop of munt": het ene spel is kop alles kwijt en munt een verdubbeling, bij het andere spel is kop -10% en munt +10%. De expected return is in beide gevallen 0, maar het risico is echt wezenlijk anders.
Juist een breed gespreid fonds als VWRL heeft voor die expected return een vrij laag risico dankzij die spreiding. Het is de optelsom van alle individuele aandelen, waarbij de expected return het gemiddelde is van al die aandelen is, maar je standaard deviatie is veel lager.
Wat betreft vastgoed: individueel vastgoed heeft een hoog risico: je stopt al je eieren in 1 mandje: dat ene beleggingspand. Dat kan goed gaan, of heel fout (wietplantages etc). Zo heb je ook vastgoed fondsen en vastgoed ETFs. Die bezitten dan een mix van vastgoedfondsen en vastgoedbedrijven. VWRL heeft ook vastgoed exposure, maar niet heel veel. Een vastgoed ETF is dan opzicht ook niet tastbaar meer, net als dat VWRL geen tastbaar bedrijf is (in tegenstelling tot Shell kopen).
Het enige "veilige" aan VWRL is dat je zeer waarschijnlijk niet 100% kwijt zal raken, de kans dat alle bedrijven wereldwijd failliet gaan is extreem laag (maar niet 0). Zie ook de prospectus. Categorie 5 is niet veilig!De vraag is dan ook wat voor extra risico je zoekt bovenop dit al grote risico van aandelen. En waarom zoek je extra risico? Ik wil juist een zo laag mogelijk risico gegeven een expected return
Meer risico wil niet zeggen hogere rendementen, dat wil alleen zeggen dat de kans op extreme uitslagen groter wordt (zowel omhoog als omlaag). En verschillende producten kunnen eenzelfde expected return hebben maar toch een hele andere risico klasse. Vergelijk "kop of munt": het ene spel is kop alles kwijt en munt een verdubbeling, bij het andere spel is kop -10% en munt +10%. De expected return is in beide gevallen 0, maar het risico is echt wezenlijk anders.Juist een breed gespreid fonds als VWRL heeft voor die expected return een vrij laag risico dankzij die spreiding. Het is de optelsom van alle individuele aandelen, waarbij de expected return het gemiddelde is van al die aandelen is, maar je standaard deviatie is veel lager.
Wat betreft vastgoed: individueel vastgoed heeft een hoog risico: je stopt al je eieren in 1 mandje: dat ene beleggingspand. Dat kan goed gaan, of heel fout (wietplantages etc). Zo heb je ook vastgoed fondsen en vastgoed ETFs. Die bezitten dan een mix van vastgoedfondsen en vastgoedbedrijven. VWRL heeft ook vastgoed exposure, maar niet heel veel. Een vastgoed ETF is dan opzicht ook niet tastbaar meer, net als dat VWRL geen tastbaar bedrijf is (in tegenstelling tot Shell kopen).
Bedankt voor je input en ik ben me bewust van de risico's. Zoals ik in mijn vorige post vertelde is dit maar een klein gedeelte van wat ik maandelijks opzij zet, en daarvan wil ook maar een klein gedeelte voor een iets hoger risicoprofiel gebruiken.:
@Malt007 Aandelen zijn al risicovol, zelfs de "veilige fondsen" als VWRL. Daar zal bij de volgende crisis ook makkelijk 80% van verdampen. Je belegt effectief nog steeds in individuele aandelen, maar dan in heel veel tegelijk. Die spreiding zorgt dat je standaard deviatie omlaag gaat, maar als de hele markt zakt heb je daar geen drol aan
De vraag is dan ook wat voor extra risico je zoekt bovenop dit al grote risico van aandelen. En waarom zoek je extra risico? Ik wil juist een zo laag mogelijk risico gegeven een expected return
Juist een breed gespreid fonds als VWRL heeft voor die expected return een vrij laag risico dankzij die spreiding. Het is de optelsom van alle individuele aandelen, waarbij de expected return het gemiddelde is van al die aandelen is, maar je standaard deviatie is veel lager.
Wat betreft vastgoed: individueel vastgoed heeft een hoog risico: je stopt al je eieren in 1 mandje: dat ene beleggingspand. Dat kan goed gaan, of heel fout (wietplantages etc). Zo heb je ook vastgoed fondsen en vastgoed ETFs. Die bezitten dan een mix van vastgoedfondsen en vastgoedbedrijven. VWRL heeft ook vastgoed exposure, maar niet heel veel. Een vastgoed ETF is dan opzicht ook niet tastbaar meer, net als dat VWRL geen tastbaar bedrijf is (in tegenstelling tot Shell kopen).
VWRL beweegt natuurlijk gewoon met de totale markt mee, in alle sectoren en in alle markten dus op de lange termijn zie ik dat als een veilige belegging. Echter, dit zorgt er ook voor dat er nooit een hoog rendement uit voort zal komen.
Daarom wil ik graag met een klein gedeelte een iets hoger risicoprofiel kiezen, ik ga zeker niet day-traden maar vind het wel leuk en interessant om me iets te focussen op een bepaalde sector. Vastgoed, zelfs in een fonds is voor mij wat tastbaarder, je kan sneller zien wat de markt doet omdat je er dagelijks over leest, zeker als je een Nederlands fonds neemt. Dit in tegenstelling tot VWRL, van 95% van de bedrijven heb ik nog nooit wat gehoord waarschijnlijk.
Dan denk ik aan Renaissance IPO ETF. Geen idee of je die in NL kan krijgen.
Juist een voordeel als je er vanuit gaat dat kleine bedrijven sneller kunnen groeien dan grote.:
[...]
Nadeel van zo'n fonds is natuurlijk wel dat als aandelen echt groot beginnen te worden, ze er op dat moment uit gaan
[ Voor 31% gewijzigd door Longcat op 19-02-2020 13:14 ]
:strip_icc():strip_exif()/u/349954/crop65d50479510ba_cropped.jpg?f=community)
Hoezo denk je dat bij VWRL bij een crisis makkelijk 80% kan verdampen?:
@Malt007 Aandelen zijn al risicovol, zelfs de "veilige fondsen" als VWRL. Daar zal bij de volgende crisis ook makkelijk 80% van verdampen. Je belegt effectief nog steeds in individuele aandelen, maar dan in heel veel tegelijk. Die spreiding zorgt dat je standaard deviatie omlaag gaat, maar als de hele markt zakt heb je daar geen drol aan
De vraag is dan ook wat voor extra risico je zoekt bovenop dit al grote risico van aandelen. En waarom zoek je extra risico? Ik wil juist een zo laag mogelijk risico gegeven een expected return
Juist een breed gespreid fonds als VWRL heeft voor die expected return een vrij laag risico dankzij die spreiding. Het is de optelsom van alle individuele aandelen, waarbij de expected return het gemiddelde is van al die aandelen is, maar je standaard deviatie is veel lager.
Wat betreft vastgoed: individueel vastgoed heeft een hoog risico: je stopt al je eieren in 1 mandje: dat ene beleggingspand. Dat kan goed gaan, of heel fout (wietplantages etc). Zo heb je ook vastgoed fondsen en vastgoed ETFs. Die bezitten dan een mix van vastgoedfondsen en vastgoedbedrijven. VWRL heeft ook vastgoed exposure, maar niet heel veel. Een vastgoed ETF is dan opzicht ook niet tastbaar meer, net als dat VWRL geen tastbaar bedrijf is (in tegenstelling tot Shell kopen).
waar baseer je dat op en hoe ben je tot zo een stelling gekomen?
Als ik kijk naar de grootste weging dan is dat Amerika, pakken we daar even de Down Jones bij dan zien we dat de grootste daler in 2008 was en dat was 33.84%
https://www.macrotrends.n...100-year-historical-chart
Aan dit bericht kan men geen rechten ontlenen, sterker nog bij het lezen van de reactie en Signature stem je ermee in dat ik niet verandwoordelijk ben voor mijn eigen reactie.
:strip_icc():strip_exif()/u/541076/crop5c0c5d7e04bf6_cropped.jpeg?f=community)
ING lijkt inderdaad een koopje, maarja de markt denkt daar blijkbaar anders over.:
* Naboo twijfelt ing bij te kopen...
https://www.iex.nl/Aandee...fundamentele-analyse.aspx
Intrinsieke waarde zou aardig boven de huidige koers moeten liggen, maarja over intrinsieke waarde gesproken...
Bij wereldhave krijg je nog meer waar voor je geld volgens de cijfertjes; https://www.iex.nl/Aandee...fundamentele-analyse.aspx
In vino veritas, in aqua sanitas
Die wereldhave cijfers zijn van 2018, die lopen best achter... daarnaast zijn resultaten in het verleden geen garantie voor resultaten in de toekomst
Klopt, maar als ze nu de hele toko zouden verkopen dan zal dat vrijwel zeker wel meer geld opleveren dan de nu ~€16 per aandeel.:
[...]
Die wereldhave cijfers zijn van 2018, die lopen best achter... daarnaast zijn resultaten in het verleden geen garantie voor resultaten in de toekomst
Het is alleen zo dat dat niet zomaar zal gebeuren.
In vino veritas, in aqua sanitas
Volgens de Rabobank worden deze kosten door Actiam in rekening gebracht. Beetje vreemd en warrig verhaal allemaal. Ik ga nog wel onderbouwing vragen waaruit blijkt dat Actiam deze kosten blijkbaar doorbelast, maar verder steek ik er geen energie in
. Overigens: De lopende kostenfactor bij Actiam gaat met 20% omhoog! (0,15% > 0,18%)
Oude factsheet: https://www.actiam.com/49...eet-nl/fs_avia_europa.pdf
Nieuwe factsheet: https://www.actiam.com/49...et-nl/fs_adeia_europa.pdf
Nog een reden om weg te gaan bij Actiam
(uit principe, vooral).Ik vermoed dat beleggers bang zijn dat er (weer) een lijk uit de kast komt. Of dit risico met de kennis van nu ~3% waard is zul je zelf moeten oordelen.:
* Naboo twijfelt ing bij te kopen...
https://www.telegraaf.nl/...n-hamers-vertrekt-bij-ing storm in glas water dus
[ Voor 58% gewijzigd door Sport_Life op 20-02-2020 19:59 ]
PV: 9360 WP WZW/ONO | Warmtepomp: Toshiba Estia 8kW 3fase | A+++ | Zappi v2.1
ING heeft er voor gekozen om geen informatieverstrekking naar de klanten te doen. Omdat het alleen een samenvoeging zou zijn.:
[...]
Volgens de Rabobank worden deze kosten door Actiam in rekening gebracht. Beetje vreemd en warrig verhaal allemaal. Ik ga nog wel onderbouwing vragen waaruit blijkt dat Actiam deze kosten blijkbaar doorbelast, maar verder steek ik er geen energie in
Overigens: De lopende kostenfactor bij Actiam gaat met 20% omhoog! (0,15% > 0,18%)
Oude factsheet: https://www.actiam.com/49...eet-nl/fs_avia_europa.pdf
Nieuwe factsheet: https://www.actiam.com/49...et-nl/fs_adeia_europa.pdf
Nog een reden om weg te gaan bij Actiam
Helaas is de positie per vandaag al op slot gezet. Na het weekend e.e.a. verkopen en iets anders aankopen. Weet alleen nog niet wat.
Heb wel net ACTIAM gebeld met de vraag wat er gebeurd met de onderliggende waardes van het AVIAW fonds. Daar AVIAN en AVIAE samen met AVIAP onderliggend zijn...…..Daarvoor ga ik hopelijk vandaag teruggebeld worden.
Wat is jullie tips als vervanging van AVIAW en AVIAE?
Ik doe wat ik kan, zodoende blijft er veel liggen.
https://www.actiam.com/nl...beleggingsfondsen-190419/:
[...]
Volgens de Rabobank worden deze kosten door Actiam in rekening gebracht. Beetje vreemd en warrig verhaal allemaal. Ik ga nog wel onderbouwing vragen waaruit blijkt dat Actiam deze kosten blijkbaar doorbelast, maar verder steek ik er geen energie in
Overigens: De lopende kostenfactor bij Actiam gaat met 20% omhoog! (0,15% > 0,18%)
Oude factsheet: https://www.actiam.com/49...eet-nl/fs_avia_europa.pdf
Nieuwe factsheet: https://www.actiam.com/49...am-retail/factsheet-nl/fs
https://www.telegraaf.nl/...n-hamers-vertrekt-bij-ing storm in glas water dus
Hier staat het juist andersom: de kosten gaan van 0,18% naar 0,15%. (Doorklikken naar toelichting).
Mijn dag begint met slecht nieuws, ING verhoogt per 1 april de tarieven voor zelf beleggen: de basisfee wordt verhoogt van €16 naar €20 per jaar. En de drempel van de variabele servicefee is van €75.000 naar €100.000 verschoven. Het zijn geen schokkende bedragen maar leuk is anders 
:strip_exif()/u/45517/GG85Logo.gif?f=community)
Minder, ik heb mijn calculator ge-update::
Mijn dag begint met slecht nieuws, ING verhoogt per 1 april de tarieven voor zelf beleggen: de basisfee wordt verhoogt van €16 naar €20 per jaar. En de drempel van de variabele servicefee is van €75.000 naar €100.000 verschoven. Het zijn geen schokkende bedragen maar leuk is anders
https://github.com/GvY85/FO-calculators/wiki
Zit zelf bij de Rabo (Zelf Beleggen) en snap de uitleg niet helemaal bij de verschillende opties om dividend direct te investeren. (gebruik NT fondsen die het uitkeren en dat moment zit er aan te komen).
Ik wil elke cent aan uitgekeerd dividend direct herinvesteren, nu geeft Rabo de volgende opties:
Keuzedividend
Uitkeren in: * Geld of * Aandelen
Stockdividend omwisselen in aandelen, en
* Verschil afronden (>50% aankopen)
* Verschil aankopen
* Verschil verkopen
* Niet omwisselen en stockdivident verkopen
Ik heb hem nu op "Uitkeren in aandelen" en "Verschil afronden (>50% aankopen)" staan maar is dat de juiste als ik alles wil herbeleggen in hetzelfde fonds? Waar ik op vastloop is het Stockdivident verschil. Welk verschil?
Inderdaad.:
Mijn dag begint met slecht nieuws, ING verhoogt per 1 april de tarieven voor zelf beleggen: de basisfee wordt verhoogt van €16 naar €20 per jaar. En de drempel van de variabele servicefee is van €75.000 naar €100.000 verschoven. Het zijn geen schokkende bedragen maar leuk is anders
U belegt bij ons via Zelf op de Beurs. Vanaf 1 april 2020 wijzigen hierin enkele tarieven. Hieronder ziet u wat er vanaf deze datum verandert, maar ook wat hetzelfde blijft. In juli 2020 worden voor het eerst de basis- en servicefee afgeschreven op basis van de nieuwe tarieven.
Wat verandert er op 1 april?
In de tabel hieronder vindt u terug welke tarieven er precies veranderen.
Huidige ING kosten:
ING kosten per 1 april 2020
Vaste basisfee per jaar
(per kwartaal)
€ 16
(€ 4)
€ 20
(€ 5)
Variabele servicefee
over het belegd vermogen:
t/m € 75.000:
0,24%
t/m € 100.000:
0,24%
Wat verandert er niet?
Het kopen of verkopen van beleggingsfondsen en indextrackers blijft gratis
De transactiekosten voor het aan- en verkopen van opties blijven € 2,25 per contract
Valutakosten blijven 0,25% op de middenkoers die wij vaststellen
De kosten die u aan fondsbeheerders betaalt, bijvoorbeeld bij beleggingsfondsen en trackers, worden ook na 1 april verrekend in de koers van het fonds
Meer informatie
Op de tarievenpagina van Zelf op de Beurs op ing.nl vindt u rekenvoorbeelden en de tarieventool. Hiermee kunt u een indicatie krijgen van wat de tariefswijziging zou kunnen betekenen in uw situatie.
Met vriendelijke groet,
Nick van Boven
Directeur Beleggen
Caren Bouwmeester
Manager Klantenservice Beleggen
------
Goed om Nick toch maar eens te bevragen waarom de kosten omhoog gaan in een wereld van brokers die hun kosten stelselmatig verlagen.
Ik vertrek naar Tradestation.
Dit topic is gesloten.