Bij een maatschappelijke discussie gaat het niet over u en mij maar over wat we zouden adviseren aan de volgende generatie.
/u/255418/usericon.png?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/33320/crop5db40be9a5b1c_cropped.jpeg?f=community)
Geen ervaring als zodanig (ik noem het ervaring als je een dikke crash hebt meegemaakt) maar ik pas het wel toe. Als je interesse hebt in momentum en je hebt je kerstbonus nog niet op gemaakt (
) raad ik "Dual Momentum Investing" van Antonacci aan. Hij gaat zeer uitgebreid in op het idee van momentum, met verwijzingen naar zo'n beetje alle research die ooit over het onderwerp gedaan is, en de verschillende vormen ervan (waarbij hij natuurlijk ook zijn eigen strategie uit de doeken doet). Of je nu wel of niet voor momentum gaat daarna (en hoe) is dan in ieder geval gebaseerd op meer data dan een eenmalig backtestje van 15 jaar terug.
Dat raakt kant noch wal. Niet "dat slaat kant noch wal". Wel "dat slaat als een tang op een varken".
:strip_icc():strip_exif()/u/303439/ardbeg-10-year.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/1134439/crop5be4326bcf73a_cropped.jpeg?f=community)
Ik begin het steeds meer te begrijpen.
Eerst verkondigen geen kapitaal nodig > koers explodeert
Vervolgens toch nieuwe aandelen uitgeven (op de hoge koers).
Ben blij dat Tesla maar een fractie is van NT World.
PV: 9360 WP WZW/ONO | Warmtepomp: Toshiba Estia 8kW 3fase | A+++ | 2x Zappi v2.1
Ben benieuwd of de SEC hier weer een zaak van gaat maken.:
[...]
Ik begin het steeds meer te begrijpen.
Eerst verkondigen geen kapitaal nodig > koers explodeert
Vervolgens toch nieuwe aandelen uitgeven (op de hoge koers).
Ben blij dat Tesla maar een fractie is van NT World.
:strip_icc():strip_exif()/u/998371/crop5a42b9ea2d000_cropped.jpeg?f=community)
- NL0011515424 Northern Trust Emerging Markets Custom ESG Equity Index UCITS FGR // 12 á 15%
- NL0011225305 Northern Trust World Custom ESG Equity Index UCITS FGR Feeder Fund EUR // 88 á 85%
[ Voor 3% gewijzigd door Miki op 14-02-2020 08:40 ]
:strip_icc():strip_exif()/u/7307/images.jpg?f=community)
/u/111158/crop6235ec7a13a90.png?f=community)
/u/9354/imagesmall.png?f=community)
Misschien te weinig als je wat lifestyle inflatie meerekent. Voor mij zou 1 miljoen echt ruim voldoende zijn
Verder uitstekend advies.
[ Voor 4% gewijzigd door Zr40 op 14-02-2020 11:49 ]
Aan dit bericht kan men geen rechten ontlenen, sterker nog bij het lezen van de reactie en Signature stem je ermee in dat ik niet verandwoordelijk ben voor mijn eigen reactie.
Voor mij ook meer dan voldoende:
[...]
Misschien te weinig als je wat lifestyle inflatie meerekent. Voor mij zou 1 miljoen echt ruim voldoende zijn
Verder uitstekend advies.
Huisje kopen a 3 a 4 ton en dan kan je ongeveer €1500 per maand uitgeven, lijkt me ruim voldoende om rond te komen
Aan dit bericht kan men geen rechten ontlenen, sterker nog bij het lezen van de reactie en Signature stem je ermee in dat ik niet verandwoordelijk ben voor mijn eigen reactie.
Aan dit bericht kan men geen rechten ontlenen, sterker nog bij het lezen van de reactie en Signature stem je ermee in dat ik niet verandwoordelijk ben voor mijn eigen reactie.
:strip_exif()/u/45517/GG85Logo.gif?f=community)
AVIAW is ook al door de 40 heen....gaat ook snel daar 
[ Voor 10% gewijzigd door Panzer_V op 14-02-2020 13:06 ]
Ik doe wat ik kan, zodoende blijft er veel liggen.
AMD Ryzen 7 9800X3D | Corsair H150i Elite LCD | Asus X870E-CREATOR | G.Skill Trident Z F5-7800J3646H16GX2-TZ5RK | Inno3D GeForce RTX 4090 iCHILL X3 | Corsair HX1000i shift | Crucial T700 4TB | Intel Optane P5800X 1.6TB | MP600 NH 8TB | Corsair iCUE 5000T
AMD Ryzen 7 9800X3D | Corsair H150i Elite LCD | Asus X870E-CREATOR | G.Skill Trident Z F5-7800J3646H16GX2-TZ5RK | Inno3D GeForce RTX 4090 iCHILL X3 | Corsair HX1000i shift | Crucial T700 4TB | Intel Optane P5800X 1.6TB | MP600 NH 8TB | Corsair iCUE 5000T
:strip_icc():strip_exif()/u/541076/crop5c0c5d7e04bf6_cropped.jpeg?f=community)
@Gijs007 Zoiets?: https://www.nnip.com/nl-N...funds/detail/NL0006311821
Lopende kosten alsnog 0,83%, maar dit hoort erbij als je buiten saaie global funds wilt beleggen.
Aan te kopen bij Fitvermogen
Oeps die had je dus al gevonden
Lopende kosten alsnog 0,83%, maar dit hoort erbij als je buiten saaie global funds wilt beleggen.
Aan te kopen bij Fitvermogen
Oeps die had je dus al gevonden
[ Voor 8% gewijzigd door JohanNL op 14-02-2020 13:51 ]
In vino veritas, in aqua sanitas
Het is wel de moeite waard om na te gaan waarom het rendement hoger is. Is het actief gemanaged en hebben ze goede keuzes gemaakt? Hoge tracking error? Andere benchmark?
Als je de outperformance niet kan verklaren, ligt het voor de hand dat het fonds een keer gaat underperformen en dan ben je ook nog eens 1% kwijt i.p.v. 10-20 basispunten. Dit maakt veel meer uit dan een dividendlek. Bovendien zal het dividend op zo'n tech ETF niet bijzonder hoog zijn.
EDIT: Dividend yield is 0.11-0.18% en dan maak je je druk om dividend lek i.p.v. de absurde kosten.
https://www.fidelity.lu/f...9340/tab-performance-risk -> naar beneden scrollen
[ Voor 13% gewijzigd door Longcat op 14-02-2020 14:05 ]
Klopt, nadeel van het NN fonds is dat die een ander portfolio hebben met een historisch lager rendement.:
@Gijs007 Zoiets?: https://www.nnip.com/nl-N...funds/detail/NL0006311821
Lopende kosten alsnog 0,83%, maar dit hoort erbij als je buiten saaie global funds wilt beleggen.
Aan te kopen bij Fitvermogen
Oeps die had je dus al gevonden
De vraag is wordt dat weer goedgemaakt door de iets lagere lopende kosten en het afdichten van het dividend lek?
Wat voor mij nu onduidelijk is, is wat het dividend lek mij aan opbrengsten kost en wat het effect van overstappen is. Hoe kan ik dit berekenen?
AMD Ryzen 7 9800X3D | Corsair H150i Elite LCD | Asus X870E-CREATOR | G.Skill Trident Z F5-7800J3646H16GX2-TZ5RK | Inno3D GeForce RTX 4090 iCHILL X3 | Corsair HX1000i shift | Crucial T700 4TB | Intel Optane P5800X 1.6TB | MP600 NH 8TB | Corsair iCUE 5000T
Aan dit bericht kan men geen rechten ontlenen, sterker nog bij het lezen van de reactie en Signature stem je ermee in dat ik niet verandwoordelijk ben voor mijn eigen reactie.
/u/70160/herko-icon.png?f=community){kind=icon}
Ahh kijk. Dat zijn cijfers waar ik iets mee kan.:
[...]
EDIT: Dividend yield is 0.11-0.18% en dan maak je je druk om dividend lek i.p.v. de absurde kosten.
https://www.fidelity.lu/f...9340/tab-performance-risk -> naar beneden scrollen
Als jij een fonds/ETF weet met lagere kosten en een vergelijkbaar portfolio, dan hoor ik dat natuurlijk graag
Wat de toekomst te bieden heeft is inderdaad een gok. Heb voor de spreiding ook aandelen in NT world en EM.
Overigens hadden we rond 2000 wel met een uitzonderlijke .com bubbel te maken. Ik heb niet de indruk dat er op dit moment een vergelijkbare situatie is; één technologie waarvan iedereen hoge verwachtingen heeft.
AMD Ryzen 7 9800X3D | Corsair H150i Elite LCD | Asus X870E-CREATOR | G.Skill Trident Z F5-7800J3646H16GX2-TZ5RK | Inno3D GeForce RTX 4090 iCHILL X3 | Corsair HX1000i shift | Crucial T700 4TB | Intel Optane P5800X 1.6TB | MP600 NH 8TB | Corsair iCUE 5000T
AMD Ryzen 7 9800X3D | Corsair H150i Elite LCD | Asus X870E-CREATOR | G.Skill Trident Z F5-7800J3646H16GX2-TZ5RK | Inno3D GeForce RTX 4090 iCHILL X3 | Corsair HX1000i shift | Crucial T700 4TB | Intel Optane P5800X 1.6TB | MP600 NH 8TB | Corsair iCUE 5000T
https://pdfs.semanticscho...699-1870221290.1581692699:
[...]
Geen ervaring als zodanig (ik noem het ervaring als je een dikke crash hebt meegemaakt) maar ik pas het wel toe. Als je interesse hebt in momentum en je hebt je kerstbonus nog niet op gemaakt (
https://pdfs.semanticscho...699-1870221290.1581692699
https://pdfs.semanticscho...699-1870221290.1581692699
Dekken deze papers de lading een beetje? Zelfde auteur, ik vermoed dat hij z'n boek daar op gebaseerd heeft.
Wat ik in de reviews van het boek gelezen heb kan het geheel prima in een paar pagina's samengevat worden, maar ja, dat verkoopt natuurlijk niet goed
Ik vraag me af of het nog de moeite is het boek te kopen (36 euro voor een epub vind ik nogal prijzig) als dezelfde lading in zijn research papers staat.Het idee is simpel en goed uitvoerbaar met simpele regels. Hoe het dan vanuit NL toegepast kan worden is natuurlijk nog de vraag omdat we ook nog de relatie met valuta verschillen hebben. Je zou dan misschien een iets andere selectie aan ETFs moeten pakken. Wat ik tot nu toe gelezen heb spreekt het me goed aan. Het reageert niet op korte tijdelijke schommelingen, maar focust op de langere trend.
Voor het idee hoef je het boek inderdaad niet te kopen, dat past nog op een A4tje als je je best doet. Als je de hele algemene uitleg erachter ook nog wil heb je de achterkant van dat A4tje ook nog nodig, maar dat was het dan wel. Het boek is vooral een stuk minder droog dan de papers, maar daar hoef je op zich inderdaad geen 36 euro voor uit te geven als je ze zo ook kunt lezen, want de belangrijkste grafiekjes en tabellen staan daar ook gewoon in. Nice find, heb je toch weer 36 euro bespaard.:
Wat ik in de reviews van het boek gelezen heb kan het geheel prima in een paar pagina's samengevat worden, maar ja, dat verkoopt natuurlijk niet goed
Er heeft iemand een keer gekeken naar het toepassen van dual momentum in niet-US markten, waarbij de conclusie uiteindelijk was dat zelfs met valutarisico ook buitenlandse investeerders toch maar het beste US aandelen/obligaties konden kopen in USD -- heb de link helaas niet meer, maar NL zat er sowieso niet bij. Maar zeker bij obligaties is dat niet noodzakelijkerwijs praktisch of verstandig.
Ik ben zelf ook nog bezig met uitzoeken wat de beste selectie van fondsen is. Voor het absolute momentum is het redelijk simpel omdat peilen of aandelen het op dit moment goed doen in het algemeen ook prima kan met alleen US zolang die nog toonaangevend zijn, behalve misschien in uitzonderlijke markten (zoals hier uitgezocht door een Canadees). Maar als je uitkomt op het selecteren van het beste fonds voor relatieve momentum, nadat je weet of je voor aandelen, obligaties of cash gaat, dan wordt het interessanter. Enige dat redelijk zeker lijkt is dat puur naar NL kijken waarschijnlijk niet interessant is vanwege onze grootte en afhankelijkheid -- voor obligaties zie ik meer in een ETF met eurozone staatsobligaties dan specifiek NL obligaties, bijvoorbeeld, waar een US investeerder wel puur voor US bonds zou kunnen gaan (en wij weer minder omdat we dat alleen met valutarisico kunnen doen).
Dat raakt kant noch wal. Niet "dat slaat kant noch wal". Wel "dat slaat als een tang op een varken".
Toch weer 0,045% rendement extra:
[...]
Nice find, heb je toch weer 36 euro bespaard.
Het nadeel van Europese obligaties is die ECB die flink verstorend werkt. Geen idee hoe betrouwbaar trends dan zijn. Aan de andere kant, de ECB doet dit ook alweer heel wat jaren...
Hier nog een leuke presentatie door die auteur, komen dezelfde grafiekjes in terug: YouTube: "More Profit with Less Risk through Dual Momentum" by Gary Antonacci
Nu inderdaad maar eens gaan kijken welk pakketje ETFs dit voor elkaar kan gaan krijgen hier, het liefst op de kernselectie zodat er geen transactiekosten zijn
[ Voor 12% gewijzigd door pirke op 14-02-2020 19:31 ]
@writser Het hele punt is dat ik tot nu toe zelf aan het bedenken was wat goede strategieën waren, en dat deze veel minder goed (tot niet) onderbouwd waren. Ik heb de afgelopen 15 jaar regelmatig leergeld betaald omdat ik stomme dingen deed dan wel omdat ik de emoties liet regeren. Ik heb ook een paar keer geluk gehad, maar daar wil ik niet op vertrouwen. Statistisch relevante risk-adjusted outperformance wil ik wel vertrouwen. Het mooie aan deze strategie is dat je de emoties buiten spel zet. Gecombineerd met een significant lagere max draw down zodat je ook minder snel geneigd bent om emotioneel te worden En in de praktijk blijf ik nog steeds gewoon elke maand bijstorten: het grootste deel vd tijd ook gewoon in een breed gespreide aandelen ETF. Het grootste verschil met een klassieke mix is dat de spreiding met andere asset classes in de tijd zit met overgangen op basis van absolute en relatieve momentum ipv continu een vaste % verdeling.
En in de praktijk blijf ik nog steeds gewoon elke maand bijstorten: het grootste deel vd tijd ook gewoon in een breed gespreide aandelen ETF. Het grootste verschil met een klassieke mix is dat de spreiding met andere asset classes in de tijd zit met overgangen op basis van absolute en relatieve momentum ipv continu een vaste % verdeling.
Het grootste nadeel vind ik dat je bij een daling/correctie /beurscrash (een flinke) lange tijd geconfronteerd wordt met die daling.:
@writser Het hele punt is dat ik tot nu toe zelf aan het bedenken was wat goede strategieën waren, en dat deze veel minder goed (tot niet) onderbouwd waren. Ik heb de afgelopen 15 jaar regelmatig leergeld betaald omdat ik stomme dingen deed dan wel omdat ik de emoties liet regeren. Ik heb ook een paar keer geluk gehad, maar daar wil ik niet op vertrouwen. Statistisch relevante risk-adjusted outperformance wil ik wel vertrouwen. Het mooie aan deze strategie is dat je de emoties buiten spel zet. Gecombineerd met een significant lagere max draw down zodat je ook minder snel geneigd bent om emotioneel te worden
Gewoon domweg maandelijks inleggen en na een paar jaar eens kijken wat ie doet is veel beter om je emotie buiten spel te zetten.
PV: 9360 WP WZW/ONO | Warmtepomp: Toshiba Estia 8kW 3fase | A+++ | 2x Zappi v2.1
Ik zou even de search gebruiken
Zowel ING en ABN rekenen geen kosten als je uitstapt dus een exit charge hoef je niet te betalen. ING heeft in een chat aan mij aangegeven dat de service fee (0,24%) deze kosten ondervangt en dus niet nog eens doorberekend worden.
[ Voor 11% gewijzigd door Miki op 15-02-2020 10:31 ]
Mijn punt was dus: dat betwijfel ik
. Bij elke strategie waarmee je de markt hoopt te verslaan loop je op een gegeven moment tegen die emoties aan. Sterker nog, die emoties zijn waarschijnlijk een van de voornaamste redenen dat een strategie als momentum werkt (als het werkt). The market pays you to feel like shit.
[ Voor 3% gewijzigd door writser op 15-02-2020 10:27 ]
Onvoorstelbaar!
Idem voor Rabo:
[...]
Ik zou even de search gebruiken
Zowel ING en ABN rekenen geen kosten als je uitstapt dus een exit charge hoef je niet te betalen. ING heeft in een chat aan mij aangegeven dat de service fee (0,24%) deze kosten ondervangt en dus niet nog eens doorberekend worden.
Dat raakt kant noch wal. Niet "dat slaat kant noch wal". Wel "dat slaat als een tang op een varken".
Jaren '30 woning | ZP: 16x 300Wp zuid, 8x 450Wp oost, 6x 450Wp west SolarEdge | Gasloos sinds 31 okt 2025 | WeHeat Blackbird P80 | EV: Corsa-E (2020) & ID.3 (2020)
Eens. Echter denk ik wel dat een van de beste (zo niet de enige) manieren om stevig in je schoenen te staan is dat je _precies_ weet wat en waarom je iets aan het doen bent. Alleen dan hou je het vol als iedereen om je heen geld verdient en jij alles met bakken wegpist
. En ik vraag me dus af of je die expertise (en het bijbehorende vertrouwen) opdoet door het lezen van een paar artikeltjes en het kijken van een Youtube-video. Vooraf lijkt het altijd eenvoudig - als je pensioen niet op het spel staat.En ja, met indexbeleggen loop je ook tegen mentale problemen aan. Ook in dit topic zie je ik weet niet hoeveel mensen die zich voornemen maandelijks in te leggen maar dat niet doen, 'want het gaat te hard omhoog' of 'ik koop de dip' of 'de ECB maakt ons kapot' of wat dan ook. Dus ook dat is moeilijk. Maar indexbeleggen is denk ik toch makkelijker om vol te blijven houden, puur omdat het de meest domme, simpele strategie is die bestaat. Je minimaliseert het aantal beslismomenten en je zal nooit langdurig underperformen t.o.v. 'de markt'.
En ik ben een zure pruim en dus een beetje skeptisch als iemand die zelf verkondigt dat hij de afgelopen 15 jaar regelmatig leergeld heeft betaald nu denkt de heilige graag te hebben gevonden
. De gevaarlijkste woorden in finance: 'this time it's different'. Maar sure, als je overtuigd bent dat het werkt en je hebt de juiste mentale insteek zou het best kunnen werken. Ik wou alleen een beetje tegengas geven.'Way of the turtle' is wellicht geinig leesvoer over dit onderwerp, al was ik zelf niet heel erg onder de indruk van dat boek.
Onvoorstelbaar!
Dat is dan ook precies waarom ik het boek een aanrader vond (ondanks dat het maar liefst 36 euro kost:
Eens. Echter denk ik wel dat een van de beste (zo niet de enige) manieren om stevig in je schoenen te staan is dat je _precies_ weet wat en waarom je iets aan het doen bent. Alleen dan hou je het vol als iedereen om je heen geld verdient en jij alles met bakken wegpist
), aangezien dat uitgebreid ingaat op het achtergrondmateriaal. De papers doen dat overigens ook, al heb ik niet gekeken of de literatuurlijsten exact overlappen. Natuurlijk doe je jezelf dan het meeste plezier door al dat achtergrondmateriaal ook door te nemen en je eigen conclusies te trekken en bij voorkeur alles wat de auteur doet zelf nog een keer dunnetjes over te doen (met variaties), zeker als je eraan gaat sleutelen om het aan te passen aan NL, want iedereen kan inderdaad wel roepen dat hij of zij met X rijk is geworden (wat an sich natuurlijk niets bewijst zelfs als het waar is) of een random portfolio te nemen en te backtesten op een willekeurig decennium en aantonen dat het de markt verslaat. Antonacci gaat in zijn boek dan ook in op waarom en wanneer momentum niet zou werken, en hoe aannemelijk het lijkt dat zulke condities voor gaan komen.Dat laatste is dan weer zeker waar, met de kanttekening dat de markt behoorlijk lang laag kan blijven staan en je daar dus ook weer emotioneel dan wel financieel tegen bestand moet zijn. "In the long run, we're all dead", die kennen we vast ook wel.
Dat raakt kant noch wal. Niet "dat slaat kant noch wal". Wel "dat slaat als een tang op een varken".
En mijn punt is dat je ook tegen de mentale kant aanloopt als je de markt probeert te volgen. Niet nu, alles loopt als een zonnetje, maar wel als het tegenzit. Nu zie je in dit topic al de berichten over de hoogte van de aandelenmarkt en of het dan niet verstandig is om aankopen uit te stellen. Ik ben benieuwd of er nog steeds geroepen wordt dat het nu goedkoop inkopen is als de markt 50% is gedaald.:
[...]
Mijn punt was dus: dat betwijfel ik
Geloof er niks van en daarom vanuit mijn kant juist verbazing dat er blind gefocust wordt op 100% aandelen. Juist verschillende asset classes (met name aandelen, obligaties en goud) hebben het vermogen samen een portfolio minder risicovol te maken. Niet alleen op basis van langjarige backtests, maar ook op basis van economische wetmatigheden.
Hoe daar gebruik van te maken is best lastig. Het meest simpele is een soort Permanent Portfolio idee met vaste verhouding en bijvoorbeeld per kwartaal herbalanceren. De methodiek van asset class rotation is inderdaad behoorlijk wat complexer en maakt gebruik van momentum. Maar momentum is geen backtest idee, maar een zeer robuust onderbouwd fenomeen in markten. Maar hier ben ik het volledig eens met @writser: deze methodieken vergen een ijzeren zelfbeheersing om bij toppende aandelenmarkten op koers te blijven. En niet te blijven tweaken. Om die reden maak ik mezelf wijs dat ik een ander spel speel... onvergelijkbaar met buy en hold van aandelen ETF's.
O ja, vorig jaar 10% en aandelenmarkten 30%. Ook dit voelt zoals @writser aangeeft echt als geld wegpissen. En dat alles omdat ik hoop ooit als het met aandelen flink tegen zit de verliezen te beperken... je redeneert vanuit het niveau van de portefeuille en niet vanuit één asset class.
[ Voor 7% gewijzigd door Magpie op 15-02-2020 13:08 ]
Meesman is echt heel eenvoudig.
Accountje aanmaken, geld overmaken (kan ook maandelijks). Elke vrijdag belegt Meesman en elke week zijn er koersupdates. Dat scheelt een hoop dagkoersenstress
Je kunt verschillende fondsen nemen. De rendementen waren vorig jaar erg goed. Check hun website onder rendementen. Maar ja, 2019 was een topjaar voor iedereen
.Sinds het begin van het 2020 zit het rendement zo rond de 3,5% meen ik.
Jaren '30 woning | ZP: 16x 300Wp zuid, 8x 450Wp oost, 6x 450Wp west SolarEdge | Gasloos sinds 31 okt 2025 | WeHeat Blackbird P80 | EV: Corsa-E (2020) & ID.3 (2020)
Het hoeft niet alleen Meesman te zijn, je kunt ook bij 1 van de drie Groot banken beleggen in de Northern Trust fondsen waar Meesman ook toevallig gebruik van maakt. Dit hoef je maar 1x in te regelen en vervolgens heb je er geen omkijken meer naar. Kwa rendement en eenvoud ben je momenteel beter af als je voor deze optie kiest.:
[...]
Meesman is echt heel eenvoudig.
Accountje aanmaken, geld overmaken (kan ook maandelijks). Elke vrijdag belegt Meesman en elke week zijn er koersupdates. Dat scheelt een hoop dagkoersenstress
Je kunt verschillende fondsen nemen. De rendementen waren vorig jaar erg goed. Check hun website onder rendementen. Maar ja, 2019 was een topjaar voor iedereen
Sinds het begin van het 2020 zit het rendement zo rond de 3,5% meen ik.
Een andere optie is middels Binck Fundcoach, als je een maandelijkse overschrijving instelt bij je je bank en een periodieke aankoop in Fundcoach instelt heb je ook een zorgeloze constructie.
[ Voor 4% gewijzigd door Miki op 15-02-2020 14:38 ]
AMD Ryzen 7 9800X3D | Corsair H150i Elite LCD | Asus X870E-CREATOR | G.Skill Trident Z F5-7800J3646H16GX2-TZ5RK | Inno3D GeForce RTX 4090 iCHILL X3 | Corsair HX1000i shift | Crucial T700 4TB | Intel Optane P5800X 1.6TB | MP600 NH 8TB | Corsair iCUE 5000T
/u/227046/crop5e3fcb8056d26_cropped.png?f=community)
Bepaal eerst wat je met het geld wilt bereiken. Over een periode van 15-20 jaar heeft beleggen in een breed indexfonds met lage kosten een goede risico/rendement verhouding. Zo'n belegging is gunstig om voor je pensioen te sparen. Voor over 5 jaar een huis of auto kopen kan je beter een deposito gebruiken.
Als je doel is gokken met €1000 kan je aandelen in losse bedrijven of crypto kopen. Maar je kan ook naar het casino gaan. Daar houdt je dan in ieder geval een leuke herinnering aan over
AMD Ryzen 7 9800X3D | Corsair H150i Elite LCD | Asus X870E-CREATOR | G.Skill Trident Z F5-7800J3646H16GX2-TZ5RK | Inno3D GeForce RTX 4090 iCHILL X3 | Corsair HX1000i shift | Crucial T700 4TB | Intel Optane P5800X 1.6TB | MP600 NH 8TB | Corsair iCUE 5000T
Dat raakt kant noch wal. Niet "dat slaat kant noch wal". Wel "dat slaat als een tang op een varken".
Ik ben nog niet echt bezig met een pensioen, dus ik zou dan eerder aan een auto (of huis, maar daar heeft dit bescheiden bedrag niet zoveel invloed op:
[...]
Bepaal eerst wat je met het geld wilt bereiken. Over een periode van 15-20 jaar heeft beleggen in een breed indexfonds met lage kosten een goede risico/rendement verhouding. Zo'n belegging is gunstig om voor je pensioen te sparen. Voor over 5 jaar een huis of auto kopen kan je beter een deposito gebruiken.
Als je doel is gokken met €1000 kan je aandelen in losse bedrijven of crypto kopen. Maar je kan ook naar het casino gaan. Daar houdt je dan in ieder geval een leuke herinnering aan over
) denken. Een deposito spreekt me op dit moment niet echt aan met 0,01% rente, maar ik snap dat het wel meer zekerheid geeft.Ik heb nu ook een paar cryptomunten gekocht voor de lol, maar dat is een nog veel kleiner bedrag. Bij het beleggen zie ik liever wel een iets 'zekerder' resultaat. Ik twijfel alleen of dit een goed moment is om in te stappen. Aan de ene kant is dit nu wel vrijwel het 'hoogste' punt, maar als de rente zo laag blijft, kunnen de koersen nog wel even blijven stijgen..
Gezien de beurs gemiddeld stijgt staat hij wel vaker op het hoogste punt ooit.
Beleggen op korte termijn (minder dan 5 jaar) is echt speculeren / gokken. Een groot verlies over een periode van 5 jaar is niets bijzonders. Dit is bijvoorbeeld de AEX index:
De schaal is nog logaritmisch ook (iedere horizontale lijn is een verdubbeling.) En de AEX is een index, individuele aandelen schommelen nog sterker. De beurs kan je geld zo in 4 delen.
[ Voor 8% gewijzigd door Delay op 15-02-2020 18:16 ]
:strip_icc():strip_exif()/u/148671/skyaero_small_tweakers.jpg?f=community)
Hoe het in ieder geval niet moet: https://www.rtlz.nl/life/...ljoenen-vermogen-beleggen
De grootste fout bij van Basten is niet de verkoop op het dieptepunt, maar dat hij ging beleggen met geld dat hij nodig had om van te leven (de reden van paniek en verkoop - tegen advies van de ABN).
Makkelijk praten van de zijlijn, dat wel natuurlijk.
PV: 9360 WP WZW/ONO | Warmtepomp: Toshiba Estia 8kW 3fase | A+++ | 2x Zappi v2.1
:strip_icc():strip_exif()/u/349954/crop65d50479510ba_cropped.jpg?f=community)
Bij een maatschappelijke discussie gaat het niet over u en mij maar over wat we zouden adviseren aan de volgende generatie.
Dat raakt kant noch wal. Niet "dat slaat kant noch wal". Wel "dat slaat als een tang op een varken".
:strip_icc():strip_exif()/u/26612/droptikkels_icon.jpg?f=community){kind=icon}
Als een klein deel van de aandeelhouders weigert, dan kunnen ze worden ‘uitgerookt’, wat er op neer komt dat kleine aandeelhouders verplicht kunnen worden hun belang te verkopen. Dat kan een tijd duren en dan krijg je waarschijnlijk uiteindelijk hetzelfde als de snelle beslissers dus dat is niet aantrekkelijk. Als er veel aandeelhouders weigeren, dan kan dat niet. Typisch zal de overnemende partij dus een prijs kiezen waarbij de meeste oude eigenaren hun stukken willen aanbieden
:strip_exif()/u/108168/koebjieste21.gif?f=community)
Van die 13 miljoen moet hij ook in principe de rest van zijn leven op teren, een voetballer verdient alles tot z'n 35e en daarna moet het grote geld doorgaans toch wel binnen zijn.
Desalniettemin is 13miljoen idd niet karig
Wat is de reden van small caps?
[ Voor 15% gewijzigd door Sport_Life op 16-02-2020 21:21 ]
PV: 9360 WP WZW/ONO | Warmtepomp: Toshiba Estia 8kW 3fase | A+++ | 2x Zappi v2.1
Dit topic is gesloten.