:strip_exif()/u/52705/233496.gif?f=community)
Ben jij zelf niet ook schuldig aan $VTIQ kopen zonder dat je fundamenteel doorhad wat je hebt gekocht? Jij bent zelf ook in de hype meegegaan alleen net iets eerder uitgestapt.
:strip_icc():strip_exif()/u/352364/crop5ec2a09430148_cropped.jpeg?f=community)
Het is meer uit humor dat ik die facebook groep was gejoined, niet om serieuze informatie te halen. En jij mag mij best als "stupid" zien. Ik ben niet economisch opgeleid en probeer zoveel mogelijk te leren, soms horen stomme vragen daarbij
, zie post hierboven. Overigens had ik zelf vorige week al bijna de keuze gemaakt te verkopen, ik had gewoon een laatste zetje in de rug nodig tegen het FOMO gehalte in.
:strip_icc():strip_exif()/u/1134439/crop5be4326bcf73a_cropped.jpeg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/1199012/crop5e9b58ab2e2b7_cropped.jpeg?f=community)
/u/9354/imagesmall.png?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/513333/crop58b92df12af71_cropped.jpeg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/7307/images.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/37855/icoon.jpg?f=community)
Erzsébet Bathory | Strajk Kobiet | You can lose hope in leaders, but never lose hope in the future.
Wel opvallend dat iemand met 'lage risico tolerantie' zich bezig houdt met stockpicking van noodlijdende bedrijven
De bedragen die ik aan stockpicking besteed zijn een schijntje van de bedragen waarmee ik een lage risicotolerantie heb:
[...]
Wel opvallend dat iemand met 'lage risico tolerantie' zich bezig houdt met stockpicking van noodlijdende bedrijven
:strip_icc():strip_exif()/u/1740/shark.jpg?f=community)
Persoonlijk zou ik liever 10.000 euro investeren in VWRL dan 100 euro in een noodlijdend cruise bedrijf. Maar goed, zo heeft ieder z'n eigen risico tolerantie.:
[...]
De bedragen die ik aan stockpicking besteed zijn een schijntje van de bedragen waarmee ik een lage risicotolerantie heb
:strip_icc():strip_exif()/u/107850/auroracopy.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/541076/crop5c0c5d7e04bf6_cropped.jpeg?f=community)
Kendu een half jaar gehad, en daarna opgezegd, je kan wel raden waarom..
Maar ik snap wel dat 'echte' klanten weglopen daar.
Eerst kon je geen betaal rekening koppelen die op en/of stond, maand na mijn aanmelding kon dat wel..
Het platform is hopeloos traag, onduidelijk en onoverzichtelijk. Wat een trieste vertoning was dat.
Ondertussen zit ik voor het eggie prima op mijn plek bij degiro.
Muha, wat ik juist zie dat juist kwaliteitsproducten in prijs omlaag gaan, wat dus een win is voor de consument van deze financiele producten. Wat jij bedoelt dat er ook veel schimmige constructies zijn, dat klopt. Als je het over CFD's e.d. hebt, en manipulatie in een soort "tussenmarkt" met hoge spreads. Dat klopt.
De schimmige markt, waar je producten hebt die op het randje van de wet leven zijn van alle tijden....
Maar wat ik bedoel dat er zeker ook een prijsverlaging is in financiële producten van hoge kwaliteit.
Conclusie: Ik ben het met je eens, maar ook weer niet.
:strip_icc():strip_exif()/u/10406/eye.jpg?f=community)
Voor de AEX houdt de hypothese nog voorlopig, maar bij SP500 ben ik benieuwd of de hypothese standhoudt vandaag. Ondertussen weer positief.
Nog gewoon lekker artikel erbij: Opinion: Why governments can’t tell the truth about opening up
Guess we go up then.
:strip_icc():strip_exif()/u/380074/crop5fa41ade46076_cropped.jpeg?f=community)
Zojuist het vervolggesprek met de financiële adviseur afgerond. Dit is zijn uitleg over de kosten:
- Afhankelijk van je maandelijkse inleg (hoe groter de inleg, hoe lager het percentage) betaal je tussen de 2,5% en 3,6% van het totaal geprojecteerde inlegbedrag aan kosten.
- Dit bedrag word in de eerste 18 maanden volledig betaald.
- In die tijd gaat van je maandelijkse inleg 75% naar het afbetalen hiervan, en 25% naar je portfolio.
- Hier boven op komen nog 1,5% kosten van je inleg, en dit loopt door zolang als je inlegt (management fee).
- Van je winst word op maandelijkse basis ook 1,5% ingehouden.
- Hiervoor in ruil mag je gratis van funds wisselen, krijg ik support in Engels etc.
Klinkt echt als de beste deal ever! /s
Van het weekend maar eens uitrekenen wat ik zou kwijt zijn wanneer ik zelf ETFs aanschaf via Degiro hier in CZ. Zal zeker niet meer zijn dan dit
Toch nog maar eens rondvragen of ik op een of andere manier niet ergens advies kan krijgen. Maar wellicht heb ik al wel voldoende informatie van deze "adviseur" gekregen en uit mijn boekjes verkregen dat ik zelf een plan in elkaar zet. Dan selecteer ik 3/4 funds die me aanstaan en reken ik op basis daarvan uit hoe en wat.
Bedankt voor het advies allen! Ik ga die resources eens goed bekijken van het weekend
- Afhankelijk van je maandelijkse inleg (hoe groter de inleg, hoe lager het percentage) betaal je tussen de 2,5% en 3,6% van het totaal geprojecteerde inlegbedrag aan kosten.
- Dit bedrag word in de eerste 18 maanden volledig betaald.
- In die tijd gaat van je maandelijkse inleg 75% naar het afbetalen hiervan, en 25% naar je portfolio.
- Hier boven op komen nog 1,5% kosten van je inleg, en dit loopt door zolang als je inlegt (management fee).
- Van je winst word op maandelijkse basis ook 1,5% ingehouden.
- Hiervoor in ruil mag je gratis van funds wisselen, krijg ik support in Engels etc.
Klinkt echt als de beste deal ever! /s
Van het weekend maar eens uitrekenen wat ik zou kwijt zijn wanneer ik zelf ETFs aanschaf via Degiro hier in CZ. Zal zeker niet meer zijn dan dit
Toch nog maar eens rondvragen of ik op een of andere manier niet ergens advies kan krijgen. Maar wellicht heb ik al wel voldoende informatie van deze "adviseur" gekregen en uit mijn boekjes verkregen dat ik zelf een plan in elkaar zet. Dan selecteer ik 3/4 funds die me aanstaan en reken ik op basis daarvan uit hoe en wat.
Bedankt voor het advies allen! Ik ga die resources eens goed bekijken van het weekend
[ Voor 3% gewijzigd door LankHoar op 19-05-2020 21:32 ]
When life throws you a curve, lean into it and have faith!
Die kosten zijn zo hoog dat je beter naar de roulettetafel kan.Waarom zou een waardering op 4B steek houden terwijl Fuel Cell spelers die al jaren produceren en leveren niet eens aan die waardes komen? Een Ballard (BLDP), Fuel Cell energy (FCEL) of Plug Power (PLUG) zitten niet eens te samen aan ~4B. En dat zijn niet de kleinste spelers.
En dan moet je weten dat die vandaag nog altijd een factor twee (!!) hoger staan dan exact een jaar geleden.
Een Ballard lijkt mij nog wel interessant, maar (imho) redelijk duur vandaag de dag.
Vertel mij wat, en die koers gaat vandaag 15% omhoog (?). Ik heb nog 20% van wat ik had (rest voor 2x-3x de aankoop verkocht) en zie of er nog een pump komt. De hype is nog sterk blijkbaar. Ik hou ze in ieder geval richting de merger, als die doorgaat komt er mogelijk nog een pump om er nog iets meer uit te halen. Door dit soort hypes lijkt de achterliggende overwaardering soms minder een rol te spelen.:
[...]
Waarom zou een waardering op 4B steek houden terwijl Fuel Cell spelers die al jaren produceren en leveren niet eens aan die waardes komen? Een Ballard (BLDP), Fuel Cell energy (FCEL) of Plug Power (PLUG) zitten niet eens te samen aan ~4B. En dat zijn niet de kleinste spelers.
En dan moet je weten dat die vandaag nog altijd een factor twee (!!) hoger staan dan exact een jaar geleden.
Een Ballard lijkt mij nog wel interessant, maar (imho) redelijk duur vandaag de dag.
Ballard en Plug heb ik ook een minimale positie in, gewoon voor de lol voor als het ergens heen gaat.
[ Voor 10% gewijzigd door Santee op 19-05-2020 21:55 ]
:strip_icc():strip_exif()/u/59524/crop5d93a19aa2b40_cropped.jpeg?f=community)
Leuk om te lezen dat MMT opgepikt word.Ik kom het nog bijna nergens tegen.:
@Ko.Kane Ik denk dat die 'recognition' gelezen moet worden als het feit dat MMT wordt toegepast en niet als zodanig benoemd wordt, en niet als 'erkenning'.
Laat die uitspraak van vandaag (https://nos.nl/artikel/23...-opkoopprogramma-ecb.html ) juist niet zien waar de macht ligt? De markt reageert er namelijk nauwelijks op (zoals ook te verwachten bij MMT). edit: Vergissing, de markt reageert er wel op.
Wie koopt er nu obligaties met 0% rente voor 30 jaar? Met 2% inflatie (beleidsdoel) verlies je ongeveer de helft van de waarde. Waarom zou je dat ooit doen?
Over de obligaties. Dat doe je dus als je denkt dat het nog veel meer minder waard word?!
@Eindhovenfinest @Maahes Denk ook aan partijen die géén beschikking hebben tot een (spaar)rekening in EUR of wel maar dan tegen een negatieve rente van 0,5% of meer.
In die gevallen levert zo'n 0% obligatie gewoon " winst " op.
Daarnaast als je dan heel veel geld hebt ( dan praat ik over een aantal miljoenen of meer ) en met een gedeelte daarvan zo weinig mogelijk risico wilt lopen, dan wil je dat wellicht ook niet bij je lokale bank stallen omdat het DPG stelsel maar tot 100K garandeert.
Het geld dan investeren in een staatsobligatie van bijvoorbeeld Nederland of Duitsland is dan wellicht een veiligere keuze, ook al krijg je na het aflopen ervan minder terug dan je inleg en loop je een koers risico in die tussentijd.
Maar inderdaad voor de " gewone " belegger die geen miljoenen op de bank heeft heb je naar mijn mening niets te zoeken bij die laag(negatief) renderende obligaties
In die gevallen levert zo'n 0% obligatie gewoon " winst " op.
Daarnaast als je dan heel veel geld hebt ( dan praat ik over een aantal miljoenen of meer ) en met een gedeelte daarvan zo weinig mogelijk risico wilt lopen, dan wil je dat wellicht ook niet bij je lokale bank stallen omdat het DPG stelsel maar tot 100K garandeert.
Het geld dan investeren in een staatsobligatie van bijvoorbeeld Nederland of Duitsland is dan wellicht een veiligere keuze, ook al krijg je na het aflopen ervan minder terug dan je inleg en loop je een koers risico in die tussentijd.
Maar inderdaad voor de " gewone " belegger die geen miljoenen op de bank heeft heb je naar mijn mening niets te zoeken bij die laag(negatief) renderende obligaties
In vino veritas, in aqua sanitas
In mijn opinie is het ook niet zinvol om te vergelijken met inflatie. Inflatie heb je namelijk altijd, of je geld nu investeert in aandelen, obligaties, deposito's, spaarrekeningen, goud, bitcoin, of contant in een oude sok onder het matras.
Om de vraag te beantwoorden of een 0% obligatie zinvol is, moet je vergelijken met de mogelijke alternatieve keuzes die je kan maken.
Voor particulieren is de coupon natuurlijk niet interessant. Er zullen altijd deposito's zijn met een betere rente dan wat op de obligatiemarkt beschikbaar is. Particulieren kunnen natuurlijk wel speculeren op een dalende rentestand door obligaties te kopen, maar dat zou ik nooit aanraden
Institutioneel is het plaatje anders. Die hebben geen spaarrekeningen of deposito's en die hebben te maken met negatieve rentes voor het aanhouden van een geldsaldo. Een 0% obligatie kan dan rentelasten besparen zoals @JohanNL hierboven al opmerkt.
Om de vraag te beantwoorden of een 0% obligatie zinvol is, moet je vergelijken met de mogelijke alternatieve keuzes die je kan maken.
Voor particulieren is de coupon natuurlijk niet interessant. Er zullen altijd deposito's zijn met een betere rente dan wat op de obligatiemarkt beschikbaar is. Particulieren kunnen natuurlijk wel speculeren op een dalende rentestand door obligaties te kopen, maar dat zou ik nooit aanraden
Institutioneel is het plaatje anders. Die hebben geen spaarrekeningen of deposito's en die hebben te maken met negatieve rentes voor het aanhouden van een geldsaldo. Een 0% obligatie kan dan rentelasten besparen zoals @JohanNL hierboven al opmerkt.
[ Voor 48% gewijzigd door Zr40 op 20-05-2020 10:57 ]
/u/270298/crop5db1fdd995966.png?f=community)
Het is wel relevant voor je investeringsbeslissingen als je een bepaald doelvermogen (nodig) hebt in de toekomst, zoals pensioen. Je zult meer vermogen nodig hebben door een rente die laag ligt t.o.v. inflatie. Dus zul je meer risico moeten nemen in je investeringen om je doel te halen (of: tenminste nog kans hebben om het doel te halen).:
In mijn opinie is het ook niet zinvol om te vergelijken met inflatie. Inflatie heb je namelijk altijd, of je geld nu investeert in aandelen, obligaties, deposito's, spaarrekeningen, goud, bitcoin, of contant in een oude sok onder het matras.
Om de vraag te beantwoorden of een 0% obligatie zinvol is, moet je vergelijken met de mogelijke alternatieve keuzes die je kan maken.
Voor particulieren is de coupon natuurlijk niet interessant. Er zullen altijd deposito's zijn met een betere rente dan wat op de obligatiemarkt beschikbaar is. Particulieren kunnen natuurlijk wel speculeren op een dalende rentestand door obligaties te kopen, maar dat zou ik nooit aanraden
Institutioneel is het plaatje anders. Die hebben geen spaarrekeningen of deposito's en die hebben te maken met negatieve rentes voor het aanhouden van een geldsaldo. Een 0% obligatie kan dan rentelasten besparen zoals @JohanNL hierboven al opmerkt.
Tja, wie weet doet JC Flowers wat water bij de wijn (zoals ze ook al met het dividend hebben gedaan) en kan dan als tegenprestatie heronderhandeld worden over het business plan van NIBC zodat het AFM-risico (als dat er is) geminimaliseerd wordt.
Ik moet zeggen, ik vind dat NIBC vrij laag blijft handelen. We handelen nu op een discount van 28% t.o.v. het originele bod. De verkopers hebben al wat kleine concessies gedaan, Blackstone is (aldus henzelf) nog steeds geinteresseerd en het is een relatief kleine deal voor Blackstone. De kans dat de deal doorgaat in de huidige vorm lijkt me zeker aanwezig. En Blackstone heeft een relatief zwakke onderhandelingspositie, dus als de prijs al aangepast wordt verwacht ik dat het nieuwe bod echt geen 50% lager is, eerder 10% a 20%. Als je wat basale aannames doet kom je toch al snel op een hogere prijs uit dan wat er nu in de markt staat. Met een simpel voorbeeldje als:
50%: deal gaat door op originele prijs (E9.85)
25%: prijs wordt in overleg ~20% lager (E8)
25%: deal ketst af (E3)
zit je qua verwachtingswaarde al een aardig stukje hoger dan de huidige prijs. En ik denk dat deze aannames nog vrij conservatief zijn. Zoals gezegd, de onderhandelingspositie van Blackstone is ronduit slecht - het enige waar ze op kunnen hopen is wat goodwill bij de verkoper of de AFM die haar mening ineens 100% heeft bijgesteld door de Corona-crisis. Ik had al een positie in NIBC gekocht vorige maand en ik heb deze week wat bijgekocht.
Ik snap waarom het potentieel (te) laag handelt: er zijn wat onduidelijke risico's (Blackstone vindt een gaatje in het merger protocol, de AFM keurt de transactie niet goed, de prijs wordt aangepast) en als de deal niet door gaat keldert NIBC waarschijnlijk als een baksteen. ABN staat YTD -62%, ING -53%, als je zo'n beweging projecteert op NIBC dan kom je rond de 3 a 4 euro uit. Wie wil zo'n aandeel dat elke dag potentieel 50% kan kelderen en waar achter de schermen van alles aan de gang is nou op z'n boek hebben? Nou, ik wel, als ik daar genoeg voor betaald wordt.
Slechts mijn bescheiden mening, doe je eigen werk .
Ik moet zeggen, ik vind dat NIBC vrij laag blijft handelen. We handelen nu op een discount van 28% t.o.v. het originele bod. De verkopers hebben al wat kleine concessies gedaan, Blackstone is (aldus henzelf) nog steeds geinteresseerd en het is een relatief kleine deal voor Blackstone. De kans dat de deal doorgaat in de huidige vorm lijkt me zeker aanwezig. En Blackstone heeft een relatief zwakke onderhandelingspositie, dus als de prijs al aangepast wordt verwacht ik dat het nieuwe bod echt geen 50% lager is, eerder 10% a 20%. Als je wat basale aannames doet kom je toch al snel op een hogere prijs uit dan wat er nu in de markt staat. Met een simpel voorbeeldje als:
50%: deal gaat door op originele prijs (E9.85)
25%: prijs wordt in overleg ~20% lager (E8)
25%: deal ketst af (E3)
zit je qua verwachtingswaarde al een aardig stukje hoger dan de huidige prijs. En ik denk dat deze aannames nog vrij conservatief zijn. Zoals gezegd, de onderhandelingspositie van Blackstone is ronduit slecht - het enige waar ze op kunnen hopen is wat goodwill bij de verkoper of de AFM die haar mening ineens 100% heeft bijgesteld door de Corona-crisis. Ik had al een positie in NIBC gekocht vorige maand en ik heb deze week wat bijgekocht.
Ik snap waarom het potentieel (te) laag handelt: er zijn wat onduidelijke risico's (Blackstone vindt een gaatje in het merger protocol, de AFM keurt de transactie niet goed, de prijs wordt aangepast) en als de deal niet door gaat keldert NIBC waarschijnlijk als een baksteen. ABN staat YTD -62%, ING -53%, als je zo'n beweging projecteert op NIBC dan kom je rond de 3 a 4 euro uit. Wie wil zo'n aandeel dat elke dag potentieel 50% kan kelderen en waar achter de schermen van alles aan de gang is nou op z'n boek hebben? Nou, ik wel, als ik daar genoeg voor betaald wordt.
Slechts mijn bescheiden mening, doe je eigen werk
.
Onvoorstelbaar!
Dat klopt niet. De holding die NIBC overneemt (Flora Acquisition B.V.) is eigendom van enkele fondsen van Blackrock die gemanaged worden door Blackrock .. Dus het glashelder dat Blackrock de uiteindelijke koper en operator is (namens beleggers in hun fondsen) - dat staat ook bovenaan elk persbericht.
Het businessplan is ook niet noodzakelijk afhankelijk van wie de eigenaar is. NIBC doet bijvoorbeeld relatief veel zaken in de offshore-business. Als er in het business plan staat dat die business nog verder uitgebreid gaat worden en nu, een paar maand later, de olieprijzen zijn gekelderd, dan kan het AFM zich wellicht zorgen maken over de veiligheid van de particuliere spaartegoeden bij NIBC. En Blackrock gaat dat businessplan natuurlijk niet vrijwillig meer aanpassen want die hopen onder de deal uit te komen. Ik denk dat het AFM-risico vooral in zo'n soort hoek zit. Veiligheid m.b.t. deposito's, banen, eigen vermogen en continuiteit van de bank die aan het begin van dit jaar geen probleem vormden maar nu (dankzij Corona) potentieel wel.
En verder, zelfs al zou Blackstone op papier formeel geen partij zijn, dan nog kijkt de AFM natuurlijk verder kijken dan haar neus lang is. Ze zijn natuurlijk niet zo achterlijk dat ze zeggen: "oh, Blackstone mag deze bank niet overnemen" maar als er een bv-tje tussen zit ineens zeggen: "oh, nu koopt een lege huls NIBC. Dat mag uiteraard gewoon want dat kan niet voor problemen zorgen". Dat is wel een hele naieve kijk op hoe de AFM werkt
.
[ Voor 4% gewijzigd door writser op 20-05-2020 15:51 ]
Onvoorstelbaar!
@SqnLdr Ik ben er een van
Als je kiest voor conversie, dan krijg je certificaten van aandelen. Deze zijn niet verhandelbaar op een beurs of een platform. In principe heb je géén mogelijkheid om ze uit eigen beweging te verkopen, totdat er een 'exit' gebeurtenis plaatsvindt (bijvoorbeeld beursgang of overname).
Als je niet kiest voor conversie, dan blijft het een lening. Vanaf dit moment begint ook de aflossing. Er komt geen toekomstige mogelijkheid tot conversie.
Wat betreft de korting: je hebt vorig jaar al betaald voor de lening. Je krijgt per geïnvesteerde euro 17,765% meer aandelen dan de grote investeerder heeft gekregen. Maar voor je keuze om wel of niet te converteren kan je het beste die korting helemaal vergeten. De stelling die je zelf dient te onderzoeken is: geloof ik dat dit bedrijf het lang genoeg overleeft om zelfstandig winstgevend te blijven.
Overwegingen bij het kiezen om wel te converteren:
- het geld van je investering wordt eigen vermogen van de onderneming
- potentieel veel winst (ten opzichte van de oorspronkelijke lening) bij een uiteindelijke exit
- potentieel verlies bij een uiteindelijke exit
- of en wanneer een exit plaats zal vinden is niet bekend
- je ontvangt geen rente meer
- mogelijkheid (geen zekerheid) dat in de toekomst dividend wordt uitbetaald
Overwegingen bij het kiezen om niet te converteren:
- het geld van je investering blijft vreemd vermogen van de onderneming
- totale opbrengst en einddatum is vooraf vastgesteld
- mocht het bedrijf onverhoopt failliet gaan, dan heb je tot die datum nog rente en aflossing ontvangen. (En mocht er iets overblijven in de failliete boedel, dan sta je qua rangorde voor aandeelhouders.)
Ik kan je in ieder geval aanraden om de aangeleverde documenten aandachtig door te nemen. Met name de conversion notice, het AFM information document, en de FAQ.
Als je kiest voor conversie, dan krijg je certificaten van aandelen. Deze zijn niet verhandelbaar op een beurs of een platform. In principe heb je géén mogelijkheid om ze uit eigen beweging te verkopen, totdat er een 'exit' gebeurtenis plaatsvindt (bijvoorbeeld beursgang of overname).
Als je niet kiest voor conversie, dan blijft het een lening. Vanaf dit moment begint ook de aflossing. Er komt geen toekomstige mogelijkheid tot conversie.
Wat betreft de korting: je hebt vorig jaar al betaald voor de lening. Je krijgt per geïnvesteerde euro 17,765% meer aandelen dan de grote investeerder heeft gekregen. Maar voor je keuze om wel of niet te converteren kan je het beste die korting helemaal vergeten. De stelling die je zelf dient te onderzoeken is: geloof ik dat dit bedrijf het lang genoeg overleeft om zelfstandig winstgevend te blijven.
Overwegingen bij het kiezen om wel te converteren:
- het geld van je investering wordt eigen vermogen van de onderneming
- potentieel veel winst (ten opzichte van de oorspronkelijke lening) bij een uiteindelijke exit
- potentieel verlies bij een uiteindelijke exit
- of en wanneer een exit plaats zal vinden is niet bekend
- je ontvangt geen rente meer
- mogelijkheid (geen zekerheid) dat in de toekomst dividend wordt uitbetaald
Overwegingen bij het kiezen om niet te converteren:
- het geld van je investering blijft vreemd vermogen van de onderneming
- totale opbrengst en einddatum is vooraf vastgesteld
- mocht het bedrijf onverhoopt failliet gaan, dan heb je tot die datum nog rente en aflossing ontvangen. (En mocht er iets overblijven in de failliete boedel, dan sta je qua rangorde voor aandeelhouders.)
Ik kan je in ieder geval aanraden om de aangeleverde documenten aandachtig door te nemen. Met name de conversion notice, het AFM information document, en de FAQ.
/u/354554/crop59254ef661a81_cropped.png?f=community)
Deal gaat gewoon door, met deze paniekzaaierij schudt men aan de boom en harken vrienden van BS de aandeeltjes goedkoop van de markt. De free float van 25% zal daardoor formeel 25% blijven maar praktisch onder de 10% zakken. Nadat de deal rond is bij de AFM maken BS en vrienden onderling een deal. Kijk maar naar de orders die vanmiddag uitgevoerd werden rondom het bericht. Enorme partijen schoven naar Amerikaanse investeerder(s).:
Tja, wie weet doet JC Flowers wat water bij de wijn (zoals ze ook al met het dividend hebben gedaan) en kan dan als tegenprestatie heronderhandeld worden over het business plan van NIBC zodat het AFM-risico (als dat er is) geminimaliseerd wordt.
Ik moet zeggen, ik vind dat NIBC vrij laag blijft handelen. We handelen nu op een discount van 28% t.o.v. het originele bod. De verkopers hebben al wat kleine concessies gedaan, Blackstone is (aldus henzelf) nog steeds geinteresseerd en het is een relatief kleine deal voor Blackstone. De kans dat de deal doorgaat in de huidige vorm lijkt me zeker aanwezig. En Blackstone heeft een relatief zwakke onderhandelingspositie, dus als de prijs al aangepast wordt verwacht ik dat het nieuwe bod echt geen 50% lager is, eerder 10% a 20%. Als je wat basale aannames doet kom je toch al snel op een hogere prijs uit dan wat er nu in de markt staat. Met een simpel voorbeeldje als:
50%: deal gaat door op originele prijs (E9.85)
25%: prijs wordt in overleg ~20% lager (E8)
25%: deal ketst af (E3)
zit je qua verwachtingswaarde al een aardig stukje hoger dan de huidige prijs. En ik denk dat deze aannames nog vrij conservatief zijn. Zoals gezegd, de onderhandelingspositie van Blackstone is ronduit slecht - het enige waar ze op kunnen hopen is wat goodwill bij de verkoper of de AFM die haar mening ineens 100% heeft bijgesteld door de Corona-crisis. Ik had al een positie in NIBC gekocht vorige maand en ik heb deze week wat bijgekocht.
Ik snap waarom het potentieel (te) laag handelt: er zijn wat onduidelijke risico's (Blackstone vindt een gaatje in het merger protocol, de AFM keurt de transactie niet goed, de prijs wordt aangepast) en als de deal niet door gaat keldert NIBC waarschijnlijk als een baksteen. ABN staat YTD -62%, ING -53%, als je zo'n beweging projecteert op NIBC dan kom je rond de 3 a 4 euro uit. Wie wil zo'n aandeel dat elke dag potentieel 50% kan kelderen en waar achter de schermen van alles aan de gang is nou op z'n boek hebben? Nou, ik wel, als ik daar genoeg voor betaald wordt.
Slechts mijn bescheiden mening, doe je eigen werk
Members only:
Alleen zichtbaar voor ingelogde gebruikers.
Inloggen
[ Voor 5% gewijzigd door Wietsee. op 20-05-2020 19:33 ]
:strip_icc():strip_exif()/u/233529/crop61f3927668eb4_cropped.jpg?f=community)
![[Afbeelding]](https://tweakers.net/i/V598jUnFPcq-3e3qvoDDdY18NF4=/full-fit-in/4000x4000/filters:no_upscale():fill(white):strip_exif()/f/image/DYI2Fe3oONcnnz4vflzyzlMy.png?f=user_large){kind=link}
Kleine update.:
Afgelopen week voor het eerst meegedaan met een emissie. Was best spannend eigenlijk.
Getekend voor 10.000 aandelen Norwegian Air Shuttle, 8.651 aandelen gekregen.
Momenteel verhandeld voor ca. 4 NOK, emmissiekoers 1 NOK. Hopelijk blijft het aandeel boven de 1 NOK als de aandelen woensdag te verhandelen zijn
Heb alle aandelen kunnen verkopen tegen 3,50 NOK. Was een leuke meevaller op een gewone woensdag. Hoop dat het de standaard gaat worden om zulke rendementen te behalen bij een emissie
Zat nog te twijfelen om te daytraden en weer terug te kopen op 1,50 NOK. Helaas niet gedaan want de koers ging daarna weer terug naar ca 3 NOK.
2021 Magnesium P2, non PP, 20" - 2024 Mazda MX-30
Veel heldere info, waarvoor dank! Van het weekend maar eens gaan zitten voor het rekenen (beetje druk weekje). Even antwoord op je vragen:
- Ik leg netto in, maar als ZZPer betaal ik vrij weinig belasting. Er is geloof ik ook nog weer iets aftrekbaar.
- Het belastingvoordeel is dat ik geen belasting betaal over mijn inleg/winst wanneer ik die minstens 3 jaar laat staan. Dat scheelt behoorlijk wat over de beoogde duur van 22 jaar
- De TER heeft de adviseur zo niet meer genoemd. Hij had het over totale kosten die 2,5-3.6% afhankelijk van grootte inleg + 1,5% voor de pensioenbeheerder. Wellicht moet ik daar ook nog even een verhelderende vraag over sturen voor ik met rekenen begin.
Over een jaar of 2 willen we waarschijnlijk uit CZ weg. Eerst waarschijnlijk naar Nederland voor 2-5 jaar o.i.d. en dan verder kijken wat de planning is. Het geld dat ik hier investeer kan ik laten staan en groeien, en dan wanneer ik er aanspraak op wil maken tijdens een vakantie o.i.d. uithalen (of simpelweg 3 jaar na laatste inleg zodat ik geen belasting hoef te betalen). Juist het idee van spreiding in CZK, EUR en USD leek mij wel een slimme aanpak.
When life throws you a curve, lean into it and have faith!
Dit topic is gesloten.