Discussie over & Ervaringen met N26

[Tommert38]

@THE_BASE Ik heb ook de gratis variant (Standard) en kan inderdaad 2 extra spaces aanmaken. Een voordeel voor early adopters waarschijnlijk.

[DarkSEDA]

Blijkbaar heeft N26 de Prime actie opnieuw gestart.

Gisteren bericht ontvangen, de "meer info" link is gelijk aan die eerder geposte: https://n26.com/en-eu/promo-cashback

Nu staat er wel weer in dat het enkele voor willekeurig geselecteerde gebruikers geldig is.

[Soundwork]

Zijn hier N26 gebruikers die al eens met de MasterCard debit bij een geldautomaat van de gele Geldmaat hebben gepind? Zo ja, is hier een biljetkeuze mogelijk? Het viel mij op toen ik laatst bij de Rabobank geld opnam (ATM van Rabo zelf, geen Geldmaat), ik de biljet en bedragkeuze niet had. Daarna de ABN-AMRO pas erin gestopt in diezelfde automaat en daar stond wel de bedrag+biljetkeuze in. N26 support hierover gevraagd en zij zeggen dat "ATM-bank decides what services you get". Nou dat is wel duidelijk, Rabobank geeft buitenlandse pashouders gewoon de biljetten die men het minste wil pinnen....

[Vinnienerd]

Soundwork schreef op vrijdag 23 juli 2021 @ 16:14:
Zijn hier N26 gebruikers die al eens met de MasterCard debit bij een geldautomaat van de gele Geldmaat hebben gepind? Zo ja, is hier een biljetkeuze mogelijk? Het viel mij op toen ik laatst bij de Rabobank geld opnam (ATM van Rabo zelf, geen Geldmaat), ik de biljet en bedragkeuze niet had. Daarna de ABN-AMRO pas erin gestopt in diezelfde automaat en daar stond wel de bedrag+biljetkeuze in. N26 support hierover gevraagd en zij zeggen dat "ATM-bank decides what services you get". Nou dat is wel duidelijk, Rabobank geeft buitenlandse pashouders gewoon de biljetten die men het minste wil pinnen....

Omdat N26 niet meebetaalt aan Geldmaat. Het is een extraatje.

[Soundwork]

Vinnienerd schreef op vrijdag 23 juli 2021 @ 16:32:
[...]


Omdat N26 niet meebetaalt aan Geldmaat. Het is een extraatje.

In begrijp hieruit dat ook bij Geldmaat met N26 MasterCards geen biljetten te kiezen zijn?

[Datisraar]

Maar andere Nederlandse banken betalen ook niet mee aan Geldmaat dan ABN, Rabo en ING. Kan een SNS rekening houder (of Triodos bankrekening houder, die bestaan ook nog) ook geen keuze maken in de Geldmaat?

[ Voor 83% gewijzigd door Datisraar op 23-07-2021 18:06 ]

[mschol]

Datisraar schreef op dinsdag 13 juli 2021 @ 18:38:
[...]

Klopt! Je moet minimaal de betaalde N26 smart variant kiezen voor 4,90€ per maand.

ik ben gratis gebruiker en kan gewoon spaces aanmaken; vorig jaar september oid geopend

[Datisraar]

Soundwork schreef op vrijdag 23 juli 2021 @ 16:58:
[...]


In begrijp hieruit dat ook bij Geldmaat met N26 MasterCards geen biljetten te kiezen zijn?

Ik heb net een geldopname gedaan bij de Geldmaat met mijn Knab pas. Daarbij had ik biljetten keuze.
Ik denk dat het een N26 dingetje is als je met je debit N26 MasterCard pas geld wil opnemen en geen biljetten keuze hebt.

[cyberdyne]

bek schreef op zondag 11 juli 2021 @ 10:09:
[...]

€50 voor nieuwe gebruikers als die zich aanmelden bij N26 via een vriend én een betaling uitvoeren vóór 31 juli.

Waar staat dat in de voorwaarden dat de betaling vóór 31 juli uitgevoerd moet worden? Ik kan dat nergens terugvinden.

[DarkSEDA]

Dit staat in de kleine lettertjes van de mail:

Please note: you will receive your cash reward after your referred friend opens an account with N26 and spends €50 or more with their card. Full T&Cs are available here. This two-way reward is only valid if your friend successfully signs up between 07 July - 31 July 2021. After that, the reward will return to €25 for the original N26 customer only.

Vermoedelijk kun je dus ook na 31 juli een betaling van 50€ of meer doen om de reward te krijgen.

[Datisraar]

mschol schreef op zaterdag 24 juli 2021 @ 09:06:
[...]

ik ben gratis gebruiker en kan gewoon spaces aanmaken; vorig jaar september oid geopend

Verschil is aantal spaces. De gratis gebruikers zoals wij hebben Max 2 potjes. Weet niet of nieuwe N26 klanten dat ook nog krijgen. De Smart variant kent meerdere potjes, tot Max 10.

[Macfreak101]

Ik ben nieuwe gebruiker van N26. Ik kan maar geen duidelijk antwoord vinden. Als ik de eerste keer een fysieke kaart wil bestellen, kost het dan wel of niet 10 euro?

[t0tum]

Zie ik het goed, dat je maximaal 450,- eur met ideal mag bijstorten? Waarom z'n limiet?

[Datisraar]

t0tum schreef op zondag 25 juli 2021 @ 08:18:
Zie ik het goed, dat je maximaal 450,- eur met ideal mag bijstorten? Waarom z'n limiet?

Dat heb ik mij ook altijd afgevraagd, maar zal nooit via Ideal bijstorten. Dan betaal je bij N26 13,50€ kosten als je 450€ met Ideal bijstort, te zot voor woorden.

[Verwijderd]

Reken eens € 450 om naar ƒ. Of die beperking volgt uit de techniek (lijkt mij niet) of uit de wet of het toezicht (lijkt mij logischer) is natuurlijk de volgende vraag.

[t0tum]

Bedankt!

Mijn N26 (virtuele) kaart was online geweigerd omdat land van de kaart uitgever wordt niet ondersteund.
Ik, de kaarthouder is Nederlands, de uitgever blijft Duits (n26 is Duits had ik begrepen)?

Of moet ik hiervoor een fysieke kaart aanvragen? Ik kan begrijpen dat virutele kaart beperkingen kan hebben.

[Jan-Remco]

t0tum schreef op zondag 25 juli 2021 @ 20:47:
Mijn N26 (virtuele) kaart was online geweigerd omdat land van de kaart uitgever wordt niet ondersteund.
Ik, de kaarthouder is Nederlands, de uitgever blijft Duits (n26 is Duits had ik begrepen)?

Als je kaart wordt geweigerd, kun je daarvan melding maken bij https://www.dnb.nl/actuee...-over-iban-discriminatie/.
Ik heb dat ondertussen een aantal keren gedaan, aan het resultaat is best goed, bijna altijd wordt het probleem verholpen.

De enige keer dat ik niet verder kwam was bij coolblue. Blijkbaar mag men wel creditcards weigeren die niet in nederland zijn uitgegeven, daarvoor heb ik ook wel begrip gezien het frauderisico. Ondertussen accepteert die de N26 creditcard ook.

Maar als je gewoon wilt betalen met automatische incasso, of geld wilt overmaken of ontvangen (salaris, belasting, toeslagen etc) moet dat allemaal gewoon kunnen met een N26 rekening.

Ik heb wel op dit moment een klacht tegen RDW lopen, die accepteert alleen iDeal, en dat is zeer discriminerend tegen alle niet IBANnummers uitgegeven buiten nederland.

[ Voor 8% gewijzigd door Jan-Remco op 25-07-2021 21:19 ]

[U123456]

t0tum schreef op zondag 25 juli 2021 @ 20:47:
Mijn N26 (virtuele) kaart was online geweigerd omdat land van de kaart uitgever wordt niet ondersteund.
Ik, de kaarthouder is Nederlands, de uitgever blijft Duits (n26 is Duits had ik begrepen)?

Of moet ik hiervoor een fysieke kaart aanvragen? Ik kan begrijpen dat virutele kaart beperkingen kan hebben.

Maakt geen verschil. Wat wel werkt is het toevoegen van je N26 betaalkaart of je N26 rekeningnummer aan je Paypal account. Maar dan moet de webshop wel Paypal aanpakken.

[Aerkhanite]

Recent aangemeld voor N26 Metal nadat ik een maat erover hoorde praten, ik ben benieuwd.
Jammer dat ik niet gewoon alleen voor de metalen kaart kan gaan zonder al die verzekeringen en andere poespas . Of een metalen Maestro.

[ Voor 5% gewijzigd door Aerkhanite op 27-07-2021 17:43 ]

[Datisraar]

Aerkhanite schreef op dinsdag 27 juli 2021 @ 11:29:
Recent aangemeld voor N26 Metal nadat ik een maat erover hoorde praten, ik ben benieuwd.
Jammer dat ik niet gewoon alleen voor de metalen kaart kan gaan zonder al die verzekeringen en andere poespas . Of een metalen Maestro.

Dan kun je beter aanmelden bij Vivid Bank voor een gratis bankrekening, dan krijg je een metal card zonder al die inderdaad, overbodige poespas.

[ Voor 4% gewijzigd door Datisraar op 02-08-2021 18:05 ]

[Aerkhanite]

Datisraar schreef op maandag 2 augustus 2021 @ 18:03:
[...]

Dan kun je beter aanmelden bij Vivid Bank voor een gratis bankrekening, dan krijg je een metal card zonder al die inderdaad, overbodige poespas.

Alleen is die zo lelijk knalpaars . N26 heeft gewoon een sexy zwarte pas, 'kwou dat ze wat meer kleur-aanbod hadden, maar toch. Ik had ze trouwens nog gebeld; als je downgrade wordt de pas daadwerkelijk geblokkeerd, jammer genoeg.

Stof om over na te denken.

[Datisraar]

Aerkhanite schreef op dinsdag 3 augustus 2021 @ 13:12:
[...]


Alleen is die zo lelijk knalpaars . N26 heeft gewoon een sexy zwarte pas, 'kwou dat ze wat meer kleur-aanbod hadden, maar toch. Ik had ze trouwens nog gebeld; als je downgrade wordt de pas daadwerkelijk geblokkeerd, jammer genoeg.

Stof om over na te denken.

Haha, ik vind die ‘purple rain - Prince’ pas bij Vivid juist heel mooi! En bij Apple Pay betalingen zie je hem niet 😉. Scheelt ook nog eens 16,90€ per maand (als je de N26 verzekeringen toch niet belangrijk vindt).

[Coach4All]

AlbertJP schreef op dinsdag 14 januari 2020 @ 12:22:
[...]

Precies, er staat nóg een code op de kaart: de 10-cijferige activeringscode die onder je naam staat. Die moet je in de app invullen voordat de kaart gaat werken.

Waar vind ik die op mijn virtuele kaart?

[AlbertJP]

Niet, denk ik. Een virtuele kaart hoeft niet op de post (risico op diefstal) en kan dus direct actief zijn.

Edit: in het begin werd de code als verificatie voor de klantenservice gebruikt. Sinds je je identiteit met je gekoppelde telefoon kunt verifiëren neem ik aan dat de 10-cijferige code daar ook niet meer nodig is.

[ Voor 60% gewijzigd door AlbertJP op 06-08-2021 17:13 ]

[JSD00]

Op het moment overweeg ik om voor mijn betaalrekeningen over te stappen naar N26. De app voelt als een 'volwassen' versie van bunq, waar ik een jaar geleden weg ben gegaan. Ik vind het belangrijk dat mijn bank op een verantwoorde manier omgaat met mijn geld en het dus niet investeert in zaken waar ik niet achter sta. Vandaar dat ik van bunq ben overgestapt naar de ASN, wat op technisch vlak zeker tien jaar terug in de tijd is.

Mijn vraag is: Is het bekend hoe N26 het geld van hun klanten investeert/beheert?

Ik kan daar op internet niet veel over vinden, ook op de fairfinanceguide.de is N26 (nog) niet opgenomen (misschien omdat er dus ook weinig informatie over beschikbaar is).

[Jan-Remco]

Ik vraag mij af of N26 echt veel spaargeld op de rekeningen heeft staan, er zijn geen speciale spaarrekeningen etcetera.Ik denk toch dat hun verdienmodel anders is.

[JSD00]

Jan-Remco schreef op maandag 9 augustus 2021 @ 11:26:
Ik vraag mij af of N26 echt veel spaargeld op de rekeningen heeft staan, er zijn geen speciale spaarrekeningen etcetera.Ik denk toch dat hun verdienmodel anders is.

Nee, dat is waar. Ik heb overigens dit artikel gevonden: https://support.n26.com/e...-does-n26-invest-my-money Er staat niet bijzonder veel informatie in, maar als ik het goed begrijp stallen ze veel bij Deutsche Bundesbank (ik denk dat dat de DNB van Duitsland is?) en Europese overheden als het niet uitgeleend is aan eigen klanten. Dat geeft nog niet echt een goed idee van hoe 'ethisch verantwoord' de investeringen zijn, maar het is beter dan niks.

[LongBowNL]

Jan-Remco schreef op maandag 9 augustus 2021 @ 11:26:
Ik vraag mij af of N26 echt veel spaargeld op de rekeningen heeft staan, er zijn geen speciale spaarrekeningen etcetera.Ik denk toch dat hun verdienmodel anders is.

In Duitsland en Oostenrijk kan je wel een spaarrekening nemen bij N26. Het lijkt wel te lopen via een andere bank.

https://n26.com/en-de/easy-access-savings-account

The Norwegian bank Komplett is our current partner bank for the EasyFlex Savings account.

[ Voor 16% gewijzigd door LongBowNL op 09-08-2021 15:29 ]

[Dutchy007]

Heb ondertussen al een aantal jaar een N26 kaart. Tot nu toe zeer tevreden. In Nederland gebruik ik hem amper echter, voornamelijk gebruik ik hem op vakantie waar de valuta niet in Euro is (zoals bijv. Roemenië).
Prima koersen en geen belachelijke koersopslag zoals de Rabobank deze berekend.

Wat ik wel jammer vind is dat je je Maestro kaart niet kan koppelen aan Google Pay...
MasterCard wordt gewoon niet genoeg geaccepteerd binnen Nederland.

[Coach4All]

AlbertJP schreef op vrijdag 6 augustus 2021 @ 16:52:
Niet, denk ik. Een virtuele kaart hoeft niet op de post (risico op diefstal) en kan dus direct actief zijn.

Edit: in het begin werd de code als verificatie voor de klantenservice gebruikt. Sinds je je identiteit met je gekoppelde telefoon kunt verifiëren neem ik aan dat de 10-cijferige code daar ook niet meer nodig is.

Als je van telefoon veranderd maar niet van nummer dan wordt er om gevraagd....

[raven22]

Datisraar schreef op dinsdag 3 augustus 2021 @ 14:58:
[...]

Haha, ik vind die ‘purple rain - Prince’ pas bij Vivid juist heel mooi! En bij Apple Pay betalingen zie je hem niet 😉. Scheelt ook nog eens 16,90€ per maand (als je de N26 verzekeringen toch niet belangrijk vindt).

Hoe is Vivid t.o.v. Openbank? Ik heb al N26 voor zakelijk en kan er niet ook nog een prive rekening bij openen.
De Openbank app vind ik in vergelijk met de N26 app niet geweldig en zoek een alternatief.
Is Vivid Duits? Dus krijg je een DE iban?

[Wally2002]

raven22 schreef op zondag 15 augustus 2021 @ 09:16:
[...]


Hoe is Vivid t.o.v. Openbank? Ik heb al N26 voor zakelijk en kan er niet ook nog een prive rekening bij openen.
De Openbank app vind ik in vergelijk met de N26 app niet geweldig en zoek een alternatief.
Is Vivid Duits? Dus krijg je een DE iban?

Vivid heeft een eigen topic.
Is idd Duits met DE IBAN.

[Datisraar]

raven22 schreef op zondag 15 augustus 2021 @ 09:16:
[...]


Hoe is Vivid t.o.v. Openbank? Ik heb al N26 voor zakelijk en kan er niet ook nog een prive rekening bij openen.
De Openbank app vind ik in vergelijk met de N26 app niet geweldig en zoek een alternatief.
Is Vivid Duits? Dus krijg je een DE iban?

Omdat dit inderdaad een N26 draadje is hier op Tweakers -maar wel parallellen met N26 zijn- zal ik het kort houden: Vivid werkt samen met de Duitse Solaris bank en krijg je net als bij N26, een DE iban (met Duitse 100.000€ bankgarantie stelsel) . Kan prima gebruikt worden met Nederlandse incasso's. De app van Vivid is intuïtiever dan Openbank. Beiden gratis. Maar Vivid biedt meerdere IBANs waarbij je potjes kunt verdelen en jij je debit Visa card steeds kan 'toewijzen' aan de verschillende Vivid iban's: handig (gescheiden) als je met niet Euro valuta ergens wilt betalen, online of in het buitenland. Vivid heeft geen telefoon support, maar via chat en email wordt snel gereageerd (ook in het weekend) in het Engels. Vivid en Openbank hebben nog geen Instant Payment, maar Vivid biedt 200€ instant top up met een andere creditcard. Ik heb zelf dus N26, Vivid en Openbank en vullen voor mij elkaar prima aan.

[U123456]

raven22 schreef op zondag 15 augustus 2021 @ 09:16:
[...]


Hoe is Vivid t.o.v. Openbank? Ik heb al N26 voor zakelijk en kan er niet ook nog een prive rekening bij openen.
Is Vivid Duits? Dus krijg je een DE iban?

Ook verschil in betaalpasjes:
N26: Maestro / Mastercard Debit
Openbank: Maestro / Mastercard Debit
Vivid: Visa Debit
Voor dagelijks pingebruik in NL is N26 of Openbank een betere keus dan Vivid.

[Perkouw]

Friendly reminder om vanaf hier weer verder ontopic te gaan discussiëren over N26

[dutchnltweaker]

Heeft iemand ooit dit probleem gehad?
Heb deze mail ontvangen :

We’ve reviewed the information you provided and we must inform you that according to our current verification procedures, we’re unable to offer you an N26 bank account at this time.

Thank you for your understanding and your interest in N26.

Kind regards,

N26 Chat wordt ik ook niet wijzer van.
Geen enkele informatie waarom ze mij geen account kunnen geven.

[ Voor 12% gewijzigd door dutchnltweaker op 15-08-2021 16:01 ]

[AlbertJP]

Meestal heeft dat te maken met het soort ID-bewijs waarmee je je probeert aan te melden. Is dit een paspoort of ID-kaart en uit welk land?

[dutchnltweaker]

AlbertJP schreef op zondag 15 augustus 2021 @ 16:41:
Meestal heeft dat te maken met het soort ID-bewijs waarmee je je probeert aan te melden. Is dit een paspoort of ID-kaart en uit welk land?

Gewoon een Nederlands paspoort , dus volgens hun criteria zou alles vlekkeloos moeten verlopen en kunnen ze mij een dienst aanbieden. Heb nu ook al een mail naar hun support gestuurd, want van de chat was niet echt behulpzaam.

[ Voor 15% gewijzigd door dutchnltweaker op 15-08-2021 16:47 ]

[Intercity]

Hoe snel kreeg je die mail na aanmelden?

Eventueel gebruiken ze postcodegebieden in hun automatische checks. Sommige bedrijven wijzen namelijk automatisch nieuwe klanten af die in een hoog-risico postcodegebied wonen. Geen idee of dat nog steeds gebeurt, en of N26 dat zou doen. (Maar mocht je dus toevallig in een achterstandswijk wonen of in een wijk met veel fraude zou dit best eens kunnen...)

[dutchnltweaker]

Intercity schreef op zondag 15 augustus 2021 @ 18:22:
Hoe snel kreeg je die mail na aanmelden?

Eventueel gebruiken ze postcodegebieden in hun automatische checks. Sommige bedrijven wijzen namelijk automatisch nieuwe klanten af die in een hoog-risico postcodegebied wonen. Geen idee of dat nog steeds gebeurt, en of N26 dat zou doen. (Maar mocht je dus toevallig in een achterstandswijk wonen of in een wijk met veel fraude zou dit best eens kunnen...)

Ongeveer 1 dag later heb ik de mail gekregen. Nou wil niet uit de hoogte doen, maar woon echt niet in een hoog risico gebied of achterstandswijk (verre van) .

[dutchnltweaker]

@Intercity
Mail die ik heb gekregen, weet niet wat ik hier mee moet. Ze geven geen informatie en blijven gewoon vaag.

Thanks for getting in touch!

I've taken a look at your sign-up and currently we're unable to offer you an account due to legal requirements.

Please note that our Customer Service cannot help you any further or make an exception for you.

You can find more information in our Support Center: https://support.n26.com/en-eu

[ Voor 5% gewijzigd door dutchnltweaker op 16-08-2021 08:25 ]

[Datisraar]

dutchnltweaker schreef op maandag 16 augustus 2021 @ 08:25:
@Intercity
Mail die ik heb gekregen, weet niet wat ik hier mee moet. Ze geven geen informatie en blijven gewoon vaag.


[...]

Wel balen ja, inmiddels hebben geloof ik 300.000 Nederlanders een N26 rekening en waarom zou dat bij jou niet mogen 🤔? Helaas, hoeven ze geen toelichting te geven waarom ze je geen bankrekening geven. En dat is nog vervelender dan de afwijzing zelf denk ik.

[Intercity]

Ik vrees ook dat je nooit antwoord gaat krijgen. Andere mogelijke zaken:

* Heb je meer dan 1 nationaliteit?
* Had je een VPN aanstaan tijdens aanmelding?
* Heb je strike ad-blockers/scripts om data-doorgave te blokkeren (e.g. als de N26-app bepaalde data niet kon doorgeven bij je aanmelding)
* Heb je een gek e-maildomein/adres?

Eventueel een combinatie van (een deel van) die factoren waardoor de ‘alarmbel-score’ te hoog werd.

[dutchnltweaker]

Intercity schreef op maandag 16 augustus 2021 @ 09:27:
Ik vrees ook dat je nooit antwoord gaat krijgen. Andere mogelijke zaken:

* Heb je meer dan 1 nationaliteit?
* Had je een VPN aanstaan tijdens aanmelding?
* Heb je strike ad-blockers/scripts om data-doorgave te blokkeren (e.g. als de N26-app bepaalde data niet kon doorgeven bij je aanmelding)
* Heb je een gek e-maildomein/adres?

Eventueel een combinatie van (een deel van) die factoren waardoor de ‘alarmbel-score’ te hoog werd.

Ik heb geen VPN aanstaan, maar ben op dit moment niet in Nederland. Misschien dat dat de reden had kunnen zijn en ze een buitenlandse ip als alarm factor zien? Vreemd dat ze dat overigens nergens aangeven.

[Brent]

dutchnltweaker schreef op maandag 16 augustus 2021 @ 10:45:
[...]

Ik heb geen VPN aanstaan, maar ben op dit moment niet in Nederland. Misschien dat dat de reden had kunnen zijn en ze een buitenlandse ip als alarm factor zien? Vreemd dat ze dat overigens nergens aangeven.

Als ze hun KYC regels zouden publiceren, maakten ze misbruik misschien iets te makkelijk. Maar evengoed vervelend.

[dutchnltweaker]

Brent schreef op maandag 16 augustus 2021 @ 10:57:
[...]

Als ze hun KYC regels zouden publiceren, maakten ze misbruik misschien iets te makkelijk. Maar evengoed vervelend.

Tja het is gewoon erg vaag, het liefst had ik gehad dat ze net zoals in Duitsland live video bellen.

De zaak is nu intern geëscaleerd, het is nu afwachten. Laat wel wat weten als ik meer weet.

[U123456]

dutchnltweaker schreef op maandag 16 augustus 2021 @ 10:45:
[...]

Ik heb geen VPN aanstaan, maar ben op dit moment niet in Nederland. Misschien dat dat de reden had kunnen zijn en ze een buitenlandse ip als alarm factor zien? Vreemd dat ze dat overigens nergens aangeven.

Zou heel goed een reden kunnen zijn. Ik heb wel eens gelezen dat een Nederlander wonend in NL, maar op het moment van aanvraag werkend in de offshore, werd geweigerd. Na thuiskomst in NL kon hij het opnieuw gaan proberen. N26 is hier vaag over op hun site: https://n26.com/en-eu/blo...ccount-in-the-netherlands

[Bensimpel|IA]

Mijn ervaring is erg slecht met N26, telefoonnummer niet te bereiken en voor de supportchat 4 uur moeten wachten. Kon geen mail sturen.

Ik kan opeens geen geld meer vanuit mijn N26 account storten naar een andere bank. Werkte eerder nog wel. Nu krijg ik steeds een vage foutmelding. Gelukkig had ik een fysieke pas, dus heb maar al mijn geld weggehaald bij N26. Onbetrouwbare bende. Als main bank zou ik N26 dus zeker niet aanraden. Wel als je online betalingen wilt doen en Ideaal werkt niet ofzo. Voor de rest zou ik mijn vingers niet aan N26 branden. Stel je voor dat je pasje is geskimmed en je support nodig hebt? Succes ermee...

[Datisraar]

Bensimpel|IA schreef op woensdag 18 augustus 2021 @ 16:35:
Mijn ervaring is erg slecht met N26, telefoonnummer niet te bereiken en voor de supportchat 4 uur moeten wachten. Kon geen mail sturen.

Ik kan opeens geen geld meer vanuit mijn N26 account storten naar een andere bank. Werkte eerder nog wel. Nu krijg ik steeds een vage foutmelding. Gelukkig had ik een fysieke pas, dus heb maar al mijn geld weggehaald bij N26. Onbetrouwbare bende. Als main bank zou ik N26 dus zeker niet aanraden. Wel als je online betalingen wilt doen en Ideaal werkt niet ofzo. Voor de rest zou ik mijn vingers niet aan N26 branden. Stel je voor dat je pasje is geskimmed en je support nodig hebt? Succes ermee...

Dat is wel balen ja. Dat is voor mij ook een reden om een N26 voor ‘erbij’ te hebben. Voor op gesteld , ik ben blij dat EU banken als N26 er zijn en ook gratis zijn. Maar…..Hooguit een paar honderd euro als boodschappen rekening, en zeker niet als hoofdrekening of enige rekening of je salaris op N26 te storten. Op trustpilot lees ik ook iets te vaak dat bij Fin techs en neo banken rekeningen zo maar gesloten worden. Valt mij ook op dat er vaak grote bedragen worden overgeboekt en daar wordt men al snel zenuwachtig van. Ik hoor nooit van een Nederlandse bank, die zomaar rekeningen afsluit.

[ Voor 4% gewijzigd door Datisraar op 18-08-2021 18:50 ]

[Catsefrats]

Ik heb 2 weken geleden geprobeerd een N26 pas aan te vragen.

Sindsdien heb ik dus een virtuele creditcard,
Deze wil ik gebruiken om mijn Adobe CC abonnement mee te betalen. Echter wordt mijn virtuele kaart niet geaccepteerd door Adobe. (billing adres en bankadres moet in hetzelfde land gevestigd zijn???) ik woon gewoon in NL.

Dan maar proberen om alsnog de physical card voor € 10, - aan te vragen.

Ik log in op de N26 app .. click ORDER PHYSICAL aan.. doorlopp alle stappen en als ik by Confirm and pay aankom kan ik de buton niet clicken om verder te gaan.

Al 30 x met de online chat gesproken, maar die kunne blijkbaar ook niks zonder hun tech afdeling.

Dit alles heeft nu tot gevolg, dat ik mijn Adobe CC niet meer kan gebruiken omdat de betaling niet geverifieerd , kan worden

Iemand die dit (met de virtuele kaart) ook heeft gehad?

[U123456]

@Catsefrats: Lukt het misschien via de website wel om een fysieke kaart te bestellen?
Link: https://app.n26.com/

[ Voor 18% gewijzigd door U123456 op 18-08-2021 22:13 ]

[JeroenE]

Datisraar schreef op woensdag 18 augustus 2021 @ 18:30:
Ik hoor nooit van een Nederlandse bank, die zomaar rekeningen afsluit.

In het bunq topic zijn er wel mensen geweest waarbij derden die via een bunq betaalverzoek een betaling deden werden geblokkeerd door die bank (bijvoorbeeld de Rabo). Dus dat gebeurd ook wel. In dat geval werd dan als reden opgegeven dat ze dachten dat iemand onterecht toegang had tot de Raborekening en bezig was al het geld weg te sluizen.

Ik verwacht dat het in andere gevallen ook wel gebeurd, maar de vraag is natuurlijk of die mensen dat dan ergens op internet posten.

[Datisraar]

JeroenE schreef op donderdag 19 augustus 2021 @ 06:06:
[...]
In het bunq topic zijn er wel mensen geweest waarbij derden die via een bunq betaalverzoek een betaling deden werden geblokkeerd door die bank (bijvoorbeeld de Rabo). Dus dat gebeurd ook wel. In dat geval werd dan als reden opgegeven dat ze dachten dat iemand onterecht toegang had tot de Raborekening en bezig was al het geld weg te sluizen.

Ik verwacht dat het in andere gevallen ook wel gebeurd, maar de vraag is natuurlijk of die mensen dat dan ergens op internet posten.

In mijn beleving als ik hier op Tweakers en Trustpilot kijk worden er gemiddeld bij de Fintechs en neo banken als N26 en Revolut bij problemen behoorlijk wat meer, eenzijdig rekeningen zomaar afgesloten dan bij de grootbanken Rabo, ING en ABN bijvoorbeeld. Maar nog zorgelijker blijkt dat als je je hele hebben en houden je geld onderbrengt bij N26 of Revolut men minder makkelijk bereikbaar is (om bij je geld te komen). De meesten van ons hebben de gratis variant bankrekening. Dan heb je geen telefoon support bij N26, en moet je gaan mailen of appen bij problemen. Daarom een N26, fijn dat het bestaat maar maak je niet afhankelijk door veel geld, of als enige bank te hebben. My two cents in ieder geval.

[ Voor 6% gewijzigd door Datisraar op 19-08-2021 07:40 ]

[JeroenE]

Datisraar schreef op donderdag 19 augustus 2021 @ 07:22:
In mijn beleving als ik hier op Tweakers en Trustpilot kijk worden er gemiddeld bij de Fintechs en neo banken als N26 en Revolut bij problemen behoorlijk wat meer, eenzijdig rekeningen zomaar afgesloten dan bij de grootbanken Rabo, ING en ABN bijvoorbeeld.

Ja, maar dat kan natuurlijk ook komen omdat er meer mensen zijn die experimenteren met nieuwe banken die zulk soort zaken ook op internet zetten.
Bovendien: een Rabobank waar iemand bij wijze van spreken al 20 jaar klant is heeft veel meer zaken om op terug te vallen dan een bank waar iemand net klant is geworden en wellicht ook rustig aan het proberen is geslagen en veel dingen tegelijk probeert te doen etc.

Maar nog zorgelijker blijkt dat als je je hele hebben en houden je geld onderbrengt bij N26 of Revolut men minder makkelijk bereikbaar is (om bij je geld te komen).

Zeker ook kan dat soms heel snel wisselen. Denk aan bunq die echt een magnifieke klantenservice had (ook al was het enkel via de chat) maar nu is omgeslagen naar zo'n beetje de slechtste.

Ook bij gewone banken wordt het trouwens wel steeds lastiger om langs een kantoor te gaan. Dat worden er gewoon steeds minder. Een telefoonnummer is ook geen garantie dat je daadwerkelijk wordt geholpen.

[Datisraar]

JeroenE schreef op donderdag 19 augustus 2021 @ 08:01:
[...]
Ja, maar dat kan natuurlijk ook komen omdat er meer mensen zijn die experimenteren met nieuwe banken die zulk soort zaken ook op internet zetten.
Bovendien: een Rabobank waar iemand bij wijze van spreken al 20 jaar klant is heeft veel meer zaken om op terug te vallen dan een bank waar iemand net klant is geworden en wellicht ook rustig aan het proberen is geslagen en veel dingen tegelijk probeert te doen etc.


[...]
Zeker ook kan dat soms heel snel wisselen. Denk aan bunq die echt een magnifieke klantenservice had (ook al was het enkel via de chat) maar nu is omgeslagen naar zo'n beetje de slechtste.

Ook bij gewone banken wordt het trouwens wel steeds lastiger om langs een kantoor te gaan. Dat worden er gewoon steeds minder. Een telefoonnummer is ook geen garantie dat je daadwerkelijk wordt geholpen.

Dank voor je reactie. Dat laatste is zo, maar als ik een probleem heb met mijn rekening waar mijn salaris op staat heb ik toch liever een probleem met de Nederlandse Rabo bank, dan met een buitenlandse Neobank waarbij ik in mijn beste Duits of Engels moet gaan appen of mailen.

[ Voor 3% gewijzigd door Datisraar op 19-08-2021 09:45 ]

[JeroenE]

@Datisraar Zeker, ik zou dat ook niemand zo maar aanraden. Dat heb ik in het verleden met bunq wel gedaan, maar ik heb mijn lesje geleerd.

Wat dat betreft begrijp ik ook niet dat nieuwe banken niet beter uitleggen wat er aan de hand is. Afgezien van de mensen die er zijn die bewust "gekke dingen" doen en daarna op internet een zielig verhaaltje ophangen dat ze echt niet snappen wat er aan de hand is geloof ik ook best dat er veel mensen zijn die geen idee hebben wat er aan de hand is als hun bankrekening wordt gesloten. Of dus geen bankrekening kunnen openen, maar men niet wil vertellen wat er dan niet zou kloppen bij de aanvraag.

Juist doordat zulke verhalen blijven rondgaan op internet geeft het mij weinig vertrouwen. Aan de andere kant hoor ik zulke verhalen ook al jaren over Paypal en toch zijn er nog steeds bosjes mensen die daar gebruik van maken. Dus wellicht is het een gecalculeerd risico dat je door die onduidelijkheid potentiële klanten mist maar dit niet erg is als er genoeg anderen wel komen.

[Datisraar]

Ter info: N26 werkt inmiddels met Instant Payment overboekingen. Helaas nog niet naar Nederlandse banken. Kosten: 0,99€ per overboeking, maar kan bijvoorbeeld wel naar de Spaanse Openbank.

[MarioMark1541]

Datisraar schreef op vrijdag 20 augustus 2021 @ 23:19:
Ter info: N26 werkt inmiddels met Instant Payment overboekingen. Helaas nog niet naar Nederlandse banken. Kosten: 0,99€ per overboeking, maar kan bijvoorbeeld wel naar de Spaanse Openbank.

En als ik het geld vanaf ing naar n26 erop zet staat het er dan wel meteen op ?

[DarkSEDA]

Van ING naar n26 duurt enkele uren.

[Datisraar]

MarioMark1541 schreef op zaterdag 21 augustus 2021 @ 16:38:
[...]


En als ik het geld vanaf ing naar n26 erop zet staat het er dan wel meteen op ?

Nee, helaas vanaf ING nog niet. Op werkdagen zelf is het een paar uur, tot max. 1 werkdag. Alleen vanaf ABN AMRO (en Bunq) staat er gelijk op.

Maar boek je bijvoorbeeld vanaf ING op een vrijdag avond, of in het weekend dan duurt het iets langer en staat het de maandag voor 12.00 uur op je N26 rekening.

[ Voor 11% gewijzigd door Datisraar op 21-08-2021 17:59 ]

[Datisraar]

N26 biedt 24/7 inmiddels a 0,99€ per overboeking, Instant Payment naar ABN AMRO aan. Naar Rabo en ING is nog niet IP.

[ToniW]

Catsefrats schreef op woensdag 18 augustus 2021 @ 20:56:
Sindsdien heb ik dus een virtuele creditcard,
Deze wil ik gebruiken om mijn Adobe CC abonnement mee te betalen. Echter wordt mijn virtuele kaart niet geaccepteerd door Adobe. (billing adres en bankadres moet in hetzelfde land gevestigd zijn???) ik woon gewoon in NL.

Dan maar proberen om alsnog de physical card voor € 10, - aan te vragen.

Dan gaat het je dan waarschijnlijk ook niet lukken om dat abo te betalen met een fysieke kaart. Ik mocht met mijn fysieke kaart in elk geval niet mijn Formule1 TV abonnement betalen, juist vanwege het feit dat de kaart niet in Nederland is uitgegeven.

[Jan-Remco]

In de Duitse pers, en nu ook sommige Nederlandse websites https://www.accountancyva...t-anti-fraudemaatregelen/ staat N26 onder verscherpte aandacht. Ook wordt er geklaagd over gesloten accounts, geen informatie vanuit N26, en meer problemen.
Ik heb zelf nog niets gemerkt, en ben zeer tevreden, maar ben wel benieuwd of er al Nederlanders tegenaan lopen. Reken er alvast op dat N26 scherper zal kijken naar je rekening en aanvragen om deze te openen. Ik zou zeker geen zakelijke ontvangsten/uitgaven doen als je een privérekening hebt.
Waarbij veel ontvangsten via eBay, marktplaats en paypal natuurlijk ook een rode vlag kunnen zijn.

(edit: layout)

[ Voor 4% gewijzigd door Jan-Remco op 24-08-2021 14:43 ]

[Jack1]

Hi
Aangezien ING geen Google Pay accepteert en ik een Samsung Watch 4 heb gekocht heb ik volgens mij maar een paar opties om met mijn watch in de supermarkt te betalen te weten een rekening openen bij ABN (ondersteunen sinds deze maand Google Pay) of een rekening openen bij Bunq of N26. Aangezien N26 gratis is heb ik dat maar gegaan maar ben even op zoek naar ervaringen.

En kost een overboeking van mijn ING naar mijn N26 rekening en andersom (N26 naar mijn ING) me verder niets?

[internet4me]

ToniW schreef op dinsdag 24 augustus 2021 @ 09:09:
[...]


Dan gaat het je dan waarschijnlijk ook niet lukken om dat abo te betalen met een fysieke kaart. Ik mocht met mijn fysieke kaart in elk geval niet mijn Formule1 TV abonnement betalen, juist vanwege het feit dat de kaart niet in Nederland is uitgegeven.

Dat mag niet. Snel melden bij https://www.dnb.nl/betale...natie/iban-discriminatie/

[JeroenE]

@internet4me Dat mag helaas wel, IBAN discriminatie geldt niet voor betaalkaarten, die hebben immers geen IBAN.

[Herko_ter_Horst]

Jan-Remco schreef op dinsdag 24 augustus 2021 @ 13:08:
In de Duitse pers, en nu ook sommige Nederlandse websites https://www.accountancyva...t-anti-fraudemaatregelen/ staat N26 onder verscherpte aandacht. Ook wordt er geklaagd over gesloten accounts, geen informatie vanuit N26, en meer problemen.
Ik heb zelf nog niets gemerkt, en ben zeer tevreden, maar ben wel benieuwd of er al Nederlanders tegenaan lopen. Reken er alvast op dat N26 scherper zal kijken naar je rekening en aanvragen om deze te openen. Ik zou zeker geen zakelijke ontvangsten/uitgaven doen als je een privérekening hebt.
Waarbij veel ontvangsten via eBay, marktplaats en paypal natuurlijk ook een rode vlag kunnen zijn.

(edit: layout)

Klinkt als vergelijkbare problemen als waar bunq mee te maken heeft (gehad).

[ShitHappens]

Jack1 schreef op maandag 30 augustus 2021 @ 13:52:
Hi
Aangezien ING geen Google Pay accepteert en ik een Samsung Watch 4 heb gekocht heb ik volgens mij maar een paar opties om met mijn watch in de supermarkt te betalen te weten een rekening openen bij ABN (ondersteunen sinds deze maand Google Pay) of een rekening openen bij Bunq of N26. Aangezien N26 gratis is heb ik dat maar gegaan maar ben even op zoek naar ervaringen.

En kost een overboeking van mijn ING naar mijn N26 rekening en andersom (N26 naar mijn ING) me verder niets?

Voor de beide banken zijn overboekingen in Euro gratis. Beide geven trouwens ook een mooi kostenoverzicht uit, waar dit soort details in staan.

[Inviscid]

ShitHappens schreef op maandag 30 augustus 2021 @ 15:48:
[...]

Voor de beide banken zijn overboekingen in Euro gratis. Beide geven trouwens ook een mooi kostenoverzicht uit, waar dit soort details in staan.

Let er wel op dat je een "handmatige" overboeking doet naar de N26 IBAN en niet iDeal gebruikt. Overmaken via iDeal zijn (of waren iig) wel kosten mee verbonden.

[Datisraar]

Inviscid schreef op maandag 30 augustus 2021 @ 16:16:
[...]


Let er wel op dat je een "handmatige" overboeking doet naar de N26 IBAN en niet iDeal gebruikt. Overmaken via iDeal zijn (of waren iig) wel kosten mee verbonden.

Inderdaad, niet alles is altijd gratis bij N26. Inderdaad IDeal of met een andere creditcard, geld op je rekening storten kost 3%, een eventuele Instant Payment overboeking indien mogelijk, is 0,99€ per keer. En een automatische incasso van je rekening kost 3€ als er te weinig saldo op je N26 staat.

[michael4500]

Jack1 schreef op maandag 30 augustus 2021 @ 13:52:
Hi
Aangezien ING geen Google Pay accepteert en ik een Samsung Watch 4 heb gekocht heb ik volgens mij maar een paar opties om met mijn watch in de supermarkt te betalen te weten een rekening openen bij ABN (ondersteunen sinds deze maand Google Pay) of een rekening openen bij Bunq of N26. Aangezien N26 gratis is heb ik dat maar gegaan maar ben even op zoek naar ervaringen.

.......

Maar dan wel supermarkten waar je ook met een fysieke mastercard kunt betalen volgens mij. Want ik geloof dat je nog steeds alleen de N26 mc kunt koppelen aan Google Pay, nog steeds niet de maestro (zeg maar "normale pinpas"). In het geval van N26 dus. Of vergis ik me en is dit inmiddeld al veranderd?

Volgens mij bij Aldi en Lidl kan wel met mastercard of visa, enkele AH's in toeristengebieden, meeste andere filialen niet. Enz. Nog vaak heb je in NL dus Maestro nodig ipv mastercard of visa (ook bij betalen mbv telefoon of watch etc.).

[ Voor 5% gewijzigd door michael4500 op 01-09-2021 22:15 ]

[Jack1]

Heb besloten om over te stappen van ING naar ABN amro. Die laatste ondersteunen Google Pay inmiddels

[michael4500]

@Jack1

Ja dan de ABN maestro alleen direct denk ik. Heb ik ook, niet via watch trouwens, daar geen ervaring mee.

Zie ook het aparte "Google Pay in Nederland" topic. Daar lees ik toevallig wat betreft de ABN creditcard net het volgende:

[Soundwork]

michael4500 schreef op woensdag 1 september 2021 @ 22:12:
[...]


Maar dan wel supermarkten waar je ook met een fysieke mastercard kunt betalen volgens mij. Want ik geloof dat je nog steeds alleen de N26 mc kunt koppelen aan Google Pay, nog steeds niet de maestro (zeg maar "normale pinpas"). In het geval van N26 dus. Of vergis ik me en is dit inmiddeld al veranderd?

Volgens mij bij Aldi en Lidl kan wel met mastercard of visa, enkele AH's in toeristengebieden, meeste andere filialen niet. Enz. Nog vaak heb je in NL dus Maestro nodig ipv mastercard of visa (ook bij betalen mbv telefoon of watch etc.).

Het blijkt dat Maestro van N26 sowieso niet voor online payments gebruikt kan worden. Technisch kan dit wel, maar N26 blokkeert dit. Alleen met MC mag er online betaald worden. Ik denk eerlijk gezegd dat N26 de Maestro kaart alleen uitgeeft om bij Nederlandse winkels met een betaalautomaat te kunnen pinnen. Veel winkels (waaronder ook een groot aantal AH filialen) accepteren geen MC.

[michael4500]

@Soundwork

Ja zo heb ik het ook begrepen en hierboven geschreven +/-. Vroeg me alleen af of dat inmiddels al veranderd was bij N26, had gekund.

Google pay icm N26 maestro werkt niet, wel icm met mastercard (maar nog steeds veel winkels/supermarkten enz. in NL ondersteunen geen creditcard (mc, visa etc.), dus dan gaat dat ook niet werken met Google Pay.

In NL is maestro echt wel onmisbaar vind ik. Daarom zullen ze voor oa Nederlandse klanten de fysieke maestro passen ook wel beschikbaar hebben gemaakt, anders vrij onwerkbaar in veel gevallen en dus niet kunnen betalen daar. Maar voor Google pay dus nog steeds niet.

[TexMex]

Jack1 schreef op woensdag 1 september 2021 @ 23:25:
Heb besloten om over te stappen van ING naar ABN amro. Die laatste ondersteunen Google Pay inmiddels

Een gratis Revolut-account is wellicht ook nog een optie. Zij ondersteunen Google Pay zowel voor Visa, Mastercard als Maestro.

[W00fer]

N26 geld terugboeken naar je bankrekening kan niet meer gratis instant. Ze vragen er 0.99€ fee voor. Terugboeken op de slome manier kan wel, dan duurt het 1-2 werkdagen. Ik dacht dat die lui al genoeg geld hadden?

[W00fer]

Datisraar schreef op dinsdag 31 augustus 2021 @ 11:05:
[...]

Inderdaad, niet alles is altijd gratis bij N26. Inderdaad IDeal of met een andere creditcard, geld op je rekening storten kost 3%, een eventuele Instant Payment overboeking indien mogelijk, is 0,99€ per keer. En een automatische incasso van je rekening kost 3€ als er te weinig saldo op je N26 staat.

Dat is wel heftig. Een boete als er te weinig saldo op je rekening staat. En wat nou als die incasso onterecht heel hoog is door een fout van dat bedrijf?

[Vinnienerd]

Albert Heijn accepteert nu ook Mastercard 🤯

[Datisraar]

Vinnienerd schreef op donderdag 2 september 2021 @ 10:52:
Albert Heijn accepteert nu ook Mastercard 🤯

Hehe dat zal eens tijd worden. Vrijwel alle supermarkten bij ons accepteren debit/credit Cards, en nu dus ook AH. Mooi!

[Freakster86]

Vinnienerd schreef op donderdag 2 september 2021 @ 10:52:
Albert Heijn accepteert nu ook Mastercard 🤯

Eigen ervaring of heb je een bron?

Het was al wel mogelijk, maar enkel bij de To Go winkels en een paar uitzonderingen.

[Vinnienerd]

Freakster86 schreef op donderdag 2 september 2021 @ 12:08:
[...]


Eigen ervaring of heb je een bron?

Het was al wel mogelijk, maar enkel bij de To Go winkels en een paar uitzonderingen.

Eigen ervaring.

[Freakster86]

Vinnienerd schreef op donderdag 2 september 2021 @ 12:10:
[...]


Eigen ervaring.

Ben benieuwd, van de week eens testen dan

[TexMex]

Zou het niet gewoon een franchiser zijn die Mastercard voor zijn eigen filiaal/filialen geregeld heeft? Zo zijn er her en der wel wat filialen waar je met creditcard kunt betalen, met name in toeristische gebieden. En dat zijn er trouwens meer dan Albert Heijn zelf op zijn website aangeeft.

Ik zie nog nergens dat álle filialen nu Mastercard accepteren, maar het zou zeker een mooie ontwikkeling zijn.

[GioStyle]

TexMex schreef op donderdag 2 september 2021 @ 12:37:
Zou het niet gewoon een franchiser zijn die Mastercard voor zijn eigen filiaal/filialen geregeld heeft? Zo zijn er her en der wel wat filialen waar je met creditcard kunt betalen, met name in toeristische gebieden. En dat zijn er trouwens meer dan Albert Heijn zelf op zijn website aangeeft.

Ik zie nog nergens dat álle filialen nu Mastercard accepteren, maar het zou zeker een mooie ontwikkeling zijn.

Bron: AH.nl

Betalen met creditcard
In sommige winkels kan je met je creditcard of buitenlandse pre-paid debetkaart betalen: de winkels op Schiphol, veel stationswinkels, de winkel achter het paleis op de Dam in Amsterdam en de winkel aan de Weteringschans in Amsterdam. Bij alle andere winkels kan dit niet.

Heb je een buitenlandse bankpas met het Maestro logo of het V-Pay logo? Met deze pas kan je wel bij al onze winkels afrekenen.

[TexMex]

Die informatie ken ik inderdaad en is inmiddels behoorlijk achterhaald. In Amsterdam zijn er sowieso meer filialen die creditcard accepteren dan alleen achter de Dam en Weteringschans.

[U123456]

Vinnienerd schreef op donderdag 2 september 2021 @ 10:52:
Albert Heijn accepteert nu ook Mastercard 🤯

Pics or it didn’t happen
Niet per ongeluk je N26 Maestro ipv Mastercard gebruikt?

[Vinnienerd]

Ik heb m'n ING Mastercard bij drie AH's weten te gebruiken die allemaal eerder nog "only Maestro/Vpay" stickers op de Worldline Yomani hadden zitten. Jodenbree, Nieuwmarkt en Westermarkt.

[ Voor 11% gewijzigd door Vinnienerd op 02-09-2021 13:33 ]

[menzo]

In Amsterdam accepteren een deel van de AHs toch al jaren mastercards. Was je niet gewoon bij een van die?

[Soundwork]

michael4500 schreef op donderdag 2 september 2021 @ 00:12:
@Soundwork

Ja zo heb ik het ook begrepen en hierboven geschreven +/-. Vroeg me alleen af of dat inmiddels al veranderd was bij N26, had gekund.

Google pay icm N26 maestro werkt niet, wel icm met mastercard (maar nog steeds veel winkels/supermarkten enz. in NL ondersteunen geen creditcard (mc, visa etc.), dus dan gaat dat ook niet werken met Google Pay.

In NL is maestro echt wel onmisbaar vind ik. Daarom zullen ze voor oa Nederlandse klanten de fysieke maestro passen ook wel beschikbaar hebben gemaakt, anders vrij onwerkbaar in veel gevallen en dus niet kunnen betalen daar. Maar voor Google pay dus nog steeds niet.

Google Pay zal bij N26 waarschijnlijk helemaal niet met een Maestro kaart gekoppeld kunnen worden.
Omdat ze online betalen ook niet ondersteunen met dit type kaart.

[Vinnienerd]

Net geprobeerd bij een andere AH en daar lukte het niet. Misschien per filiaal/franchisenemer?

[JeroenE]

@Vinnienerd Het is al jaar en dag zo dat je bij de ene AH wel met een Mastercard kan betalen en bij anderen niet. Het zou pas nieuws zijn als het overal kan, maar dat is dus blijkbaar ook nog steeds niet zo.

[Datisraar]

Even afgezien van N26, ik hoor nog wel eens dat bedrijven in NL nog te weinig MasterCard of Visa accepteren. Ja, inderdaad bij de lokale groentenboer of bakker klopt. Maar ik woon in een toeristenstad hier in het westen en worden debet en credit Cards steeds meer geaccepteerd bij tankstations, supermarkten, winkel ketens, (fastfood) restaurants etc., ik schat dat het zeker 50-50 is. Terug bij N26: Jammer dat Maestro N26 Apple Pay het overigens nog steeds niet doet.

[ Voor 17% gewijzigd door Datisraar op 02-09-2021 15:50 ]

[Soundwork]

Datisraar schreef op donderdag 2 september 2021 @ 15:45:
Even afgezien van N26, ik hoor nog wel eens dat bedrijven in NL nog te weinig MasterCard of Visa accepteren. Ja, inderdaad bij de lokale groentenboer of bakker klopt. Maar ik woon in een toeristenstad hier in het westen en worden debet en credit Cards steeds meer geaccepteerd bij tankstations, supermarkten, winkel ketens, (fastfood) restaurants etc., ik schat dat het zeker 50-50 is. Terug bij N26: Jammer dat Maestro N26 Apple Pay het overigens nog steeds niet doet.

Maestro een Apple Pay gaan eveneens niet werken. Dat geldt ook voor Google Pay.

Zolang N26 de Maestro cards niet geschikt maakt voor online betalen, gaan Apple en Google Pay nooit en te nimmer werken.

Update: inmiddels ondersteunt N26 Instant Payments binnen SEPA, alleen de gratis accounthouders dienen hier wel EUR 0,99 voor te betalen per transactie. Ik weet niet of het gratis is binnen de betaalde accounts van de bank.

[ Voor 12% gewijzigd door Soundwork op 02-09-2021 17:45 ]

[Datisraar]

Soundwork schreef op donderdag 2 september 2021 @ 16:10:
[...]


Maestro een Apple Pay gaan eveneens niet werken. Dat geldt ook voor Google Pay.

Zolang N26 de Maestro cards niet geschikt maakt voor online betalen, gaan Apple en Google Pay nooit en te nimmer werken.

Update: inmiddels ondersteunt N26 Instant Payments binnen SEPA, alleen de gratis accounthouders dienen hier wel EUR 0,99 voor te betalen per transactie. Ik weet niet of het gratis is binnen de betaalde accounts van de bank.

Antwoord N26: sending and receiving instant bank transfers is 100% free for premium customers, and only costs €0.99 to send for N26 Standard customers.

[JeroenE]

@Datisraar Dat is precies zo onduidelijk geformuleerd dat je geen idee hebt of ontvangen wel geld kost. Nu ga ik er van uit dat het gratis is, maar dat hadden ze dan wel beter kunnen formuleren als "ontvangen is voor iedereen gratis, versturen is gratis voor premium en kost 99 cent voor standard".

[Datisraar]

JeroenE schreef op zaterdag 4 september 2021 @ 09:26:
@Datisraar Dat is precies zo onduidelijk geformuleerd dat je geen idee hebt of ontvangen wel geld kost. Nu ga ik er van uit dat het gratis is, maar dat hadden ze dan wel beter kunnen formuleren als "ontvangen is voor iedereen gratis, versturen is gratis voor premium en kost 99 cent voor standard".

Zodra je een betaald N26 account hebt, is het versturen van een Instant Payment overboeking gratis. Zo niet, dan zoals hierboven aangegeven 0,99€ per keer. Maar naar Rabobank en ING werkt IP vanuit N26 - ongeacht welk soort account je hebt- sowieso nog niet, dat is een jammertje.

[ Voor 3% gewijzigd door Datisraar op 07-09-2021 13:26 ]

[JeroenE]

@Datisraar Ja, dat komt omdat men heel handig heeft bedacht dat niet iedere bank bij dezelfde verwerker aangesloten hoeft te zitten. Zelfs als dat wel zo is dan is dat nog geen garantie dat beide kanten op goed werkt.

We kunnen alleen maar hopen dat instant payments ooit van optioneel naar verplicht gaan op Europees niveau; dan moeten ze wel beter samenwerken.

[Datisraar]

JeroenE schreef op dinsdag 7 september 2021 @ 13:32:
@Datisraar Ja, dat komt omdat men heel handig heeft bedacht dat niet iedere bank bij dezelfde verwerker aangesloten hoeft te zitten. Zelfs als dat wel zo is dan is dat nog geen garantie dat beide kanten op goed werkt.

We kunnen alleen maar hopen dat instant payments ooit van optioneel naar verplicht gaan op Europees niveau; dan moeten ze wel beter samenwerken.

Misschien een aandachtspuntje voor Brussel? Nu is IP in Europa nog niet overal mogelijk, en als het wel zo is dan is het of gratis, of 1€ of 2€ en meer per keer bij Europese banken. Maar we hebben nog een lange weg te gaan. Bij Ierse banken bestaat bijvoorbeeld het fenomeen Instant Payment helemaal nog niet. En zo zijn er vast nog wel andere landen in de EU.

[JeroenE]

@Datisraar Dat is wat ik bedoel. Het is optioneel in PSD2, dus er zullen vast ook banken zijn die dit helemaal niet gaan ondersteunen.

Maar het is natuurlijk niet per ongeluk optioneel. Wellicht dat ze een idee hebben dat dit in een PSD3 (of nog later) wel verplicht gaat worden als iedereen er een beetje aan gewend is.

Gratis is natuurlijk ander verhaal; dat wij dat in Nederland gewend zijn wil niet zeggen dat het in de rest van de EU ook zo is. Maar ik zie het eerder gebeuren dat het in Nederland duurder gaat worden. Bij alle tradtionele banken gaan de kosten ook steeds omhoog en een gratis Nederlandse bankrekening (met alle Nederlandse features als iDeal, iDin etc) is er ook niet meer.