Discussie over & Ervaringen met N26

[Whatson]

Banking by Design
Run your entire financial life from your phone



Het is eindelijk dan zover: N26 is beschikbaar in Nederland en België (en 5 andere nieuwe landen)

Wat is N26?
Net als bunq, een bank in je broekzak. Ontworpen vanaf de grond af aan en met een app als centrale middelpunt. Geen oude legacy systemen die onnodig duur in onderhoud zijn, geen fysieke vestigingen.

Nieuwsartikelen over N26:
https://techcrunch.com/20...to-17-european-countries/
http://venturebeat.com/20...ial-bank-rebrands-as-n26/
http://uk.businessinsider...ernational=true&r=UK&IR=T

Prijzen:
https://n26.com/eu/pricing/
https://docs.n26.com/lega.../n26-016-pricelist-en.pdf

Als je registreert voor 1 februari 2017 is de MasterCard (Debit) gratis.


Daarnaast kun je gratis een Maestro kaart aanvragen voor winkels die geen MasterCard accepteren. Enige voorwaarde is dat je minimaal 100€ op je account hebt staan tijdens de aanvraag.


"Note that there is NO fee for the standard Mastercard as long as you complete your identity verification before 1 Feb 2017. It's our thank you to early customers in our newer markets. After that date, a modest monthly fee for the optional Mastercard will apply in these markets to help cover card costs."

Downloaden:
iOS: https://itunes.apple.com/nl/app/id956857223?l=en
Android: Google Play: N26 – Banking by Design
Online: https://my.number26.de/

[ Voor 118% gewijzigd door Whatson op 06-12-2016 21:58 ]

[Tsurany]

Kan je hier ook een en/of rekening aanvragen? En dan ook twee pinpassen krijgen? Ik kon deze informatie online niet vinden. Aanmelden lukt ook helaas niet.

[Wijnands]

Dit is blijkbaar een soort bank? En 35 euro voor een jaar mastercard is goedkoop? ik snap 'm niet zo

[naitsoezn]

Beetje vaag topic zo.... Mist imho nogal wat info in de TS. Als ze alleen een creditcard bieden is het aanbod nogal mager.

[Brent]

Wijnands schreef op dinsdag 6 december 2016 @ 20:00:
En 35 euro voor een jaar mastercard is goedkoop?

Waar haal jij die 35 vandaan?

[MichielFRL]

Brent schreef op dinsdag 6 december 2016 @ 20:06:
[...]

Waar haal jij die 35 vandaan?

€2,90 per maand voor de MasterCard

[U123456]

N26 is een Duitse geldinstelling met een eigen bankvergunning en o.a. de volgende productkenmerken:
+ gratis bankrekening met IBAN nummer (*)
+ gratis virtuele debit Mastercard (*)
+ Maestro pinpas (alleen in DE, AT, NL) (*)
+ geen koersopslag op Maestro en Mastercard betalingen buiten eurozone

- boete van 3 EUR per mislukte automatische incasso vanwege onvoldoende saldo
- beperkt aantal gratis geldopnames in EUR met Mastercard
- geldopname met Maestro kost altijd 2 EUR extra
- geldopname in vreemde valuta altijd 1,7% koersopslag
- geen iDeal
- Mastercard niet overal in NL (o.a. niet bij AH)
- Fysieke Mastercard kost 10 EUR
- geen en/of rekeningen
- goedkeuren overschrijvingen alleen via de app
- alleen online en via app te openen
- Duits garantiestelsel (100000 EUR)
- negatieve rente vanaf 50000 EUR (*)
- geen website, app of klantenservice in het Nederlands

(*) zie prijslijst voor tarieven en kosten: https://docs.n26.com/lega...3account-pricelist-en.pdf

[ Voor 99% gewijzigd door U123456 op 24-11-2021 08:06 ]

[MichielFRL]

Tsurany schreef op dinsdag 6 december 2016 @ 19:53:
Kan je hier ook een en/of rekening aanvragen? En dan ook twee pinpassen krijgen? Ik kon deze informatie online niet vinden. Aanmelden lukt ook helaas niet.

Ik ben ook aan het zoeken geweest, maar kan het niet vinden.

[oohh]

MichielFRL schreef op dinsdag 6 december 2016 @ 20:09:
[...]


€2,90 per maand voor de MasterCard

Dat is als je er een extra kaart bij neemt. De eerste kaart is gratis.

[Napsju]

Deze kan wel eens interessant zijn als backup voor de Revolut kaart. Ik kom alleen nog niet door de identificatieprocedure heen. Ze zullen het wel druk hebben.

[Zr40]

Napsju schreef op dinsdag 6 december 2016 @ 20:11:
Deze kan wel eens interessant zijn als backup voor de Revolut kaart. Ik kom alleen nog niet door de identificatieprocedure heen. Ze zullen het wel druk hebben.

Het is mij zojuist gelukt, na een kwartier wachten.

U123456 schreef op dinsdag 6 december 2016 @ 20:10:
- gratis bankrekening met IBAN nr

Let wel, een Duits IBAN nummer. Er zijn in Nederland nog steeds bedrijven met systemen die niet overweg kunnen met niet-Nederlandse rekeningnummers, en instanties die een Nederlandse bankrekening vereisen.

[ Voor 35% gewijzigd door Zr40 op 06-12-2016 20:13 ]

[U123456]

Receiving a Mastercard
For all customers with primary delivery address in Austria, Germany, France, Italy and Spain
Free

Receiving an optional Mastercard
For all customers with primary delivery address outside Austria, Germany, France, Italy or Spain
2.90 € per month (for customers completing identity verification after 31.01.2017)

Update 10/05/2019:

Mastercard debit card is nu blijvend gratis bij N26.
Een eventuele fee voor de card in de toekomst is verdwenen uit de actuele prijslijst.

Daarnaast is de Maestro debit card nog steeds gratis beschikbaar:

Maestro card availability: customers with shipping address in the Netherlands can order an additional Maestro card (min. €100 account balance required).

[ Voor 45% gewijzigd door U123456 op 10-05-2019 15:07 ]

[MichielFRL]

Ik ben al bijna een jaar klant bij N26 (Number26 in het begin) en ze zijn wel duidelijk zoekende wat en hoe ze de producten aanbieden.
In het begin was alles onbeperkt en gratis, maar vanwege misbruik zijn ee diverse beperkingen gekomen. Zolang de bankrekening met Maestro en MasterCard gratis zijn is het een mooi alternatief voor een Nederlandse bankrekening. Je kan bijvoorbeeld bij Bunq een gratis NL IBAN nemen voor de maandelijkse incasso's om geen gezeur te hebben met bedrijven die oude systemen gebruiken.
Sinds het N26 is worden overboekingen snel verwerk (was tijdens de Wirecard periode nog wel eens anders).

Tot nu toe ben ik een tevreden N26 klant.

[Brent]

Klopt het dat je zonder iPhone of Android telefoon niets kunt met deze bank? (zoals bunq)

[ Voor 7% gewijzigd door Brent op 06-12-2016 20:21 ]

[straydog_50]

Heb me ook aangemeld, het is druk vanavond dus je moet even een kleine 20 min. wachten.
Heb ook Revolut, maar ik zie hier meer voordelen

- Brexit, het is nog niet duidelijk wat Revolut hier mee gaat doen ( omdat ze in de UK zitten )
- N26, eigen bankrekening wat toch wel een plus is
- Garantie deposit stelsel. Duitsland heeft net als Nederland een soort geld security. de eerste 10.000 euro is altijd safe mocht de toko gaan klappen. dat is iets wat ik niet bij Revolut zie.

Daarnaast is de app wel zeer strak. ik ga het eens proberen baat het niet schaad het niet

[ Voor 0% gewijzigd door straydog_50 op 06-12-2016 20:58 . Reden: spelling ]

[groggy]

ik krijg een freeze in het aanmeldproces

[straydog_50]

groggy schreef op dinsdag 6 december 2016 @ 20:58:
ik krijg een freeze in het aanmeldproces

Via de website of de app ?

De website loopt inderdaad vast ( denk dat het te druk is ) beste is om je via de app aan te melden ( heb het ook gedaan IOS app werkt zeer makkelijk )

[groggy]

straydog_50 schreef op dinsdag 6 december 2016 @ 20:59:
[...]


Via de website of de app ?

De website loopt inderdaad vast ( denk dat het te druk is ) beste is om je via de app aan te melden ( heb het ook gedaan IOS app werkt zeer makkelijk )

Via de website inderdaad, ik ben nu de app aan het installeren op android

[straydog_50]

groggy schreef op dinsdag 6 december 2016 @ 21:00:
[...]


Via de website inderdaad, ik ben nu de app aan het installeren op android

Moet goed komen, zorg dat je je paspoort bij de hand heb en je beste pak aan ID controle gaat via video chat. Gaat snel en simpel

[U123456]

Tsurany schreef op dinsdag 6 december 2016 @ 19:53:
Kan je hier ook een en/of rekening aanvragen? En dan ook twee pinpassen krijgen? Ik kon deze informatie online niet vinden.

aktuell haben wir leider keine Gemeinschaftskonten (=Gezamenlijke rekeningen) im Angebot. Viele Grüße, dein NUMBER26-Team

Bron: https://twitter.com/n26/status/631068737760833536

[sambalbaj]

Ook geen Ideal acceptatie.
Is me nog niet helemaal duidelijk hoe het met Maestro pinnen in winkels zit qua kosten.

Hou het nog maar even bij Bunq + Revulot.

[U123456]

sambalbaj schreef op dinsdag 6 december 2016 @ 21:16:
Is me nog niet helemaal duidelijk hoe het met Maestro pinnen in winkels zit qua kosten.

Van de prijsljst:

Cashless payments with Mastercard & Maestro Card in all currencies around the world:
Free
Conversion to real exchange rate without foreign currency surcharge

ik heb ook een Maestro card (met NFC) aangevraagd.
Voorwaarde: je saldo is tenminste 100 EUR, optie staat dan onder het kopje CARD in de online omgeving.

[ Voor 15% gewijzigd door U123456 op 06-12-2016 21:36 ]

[MichielFRL]

sambalbaj schreef op dinsdag 6 december 2016 @ 21:16:
Ook geen Ideal acceptatie.
Is me nog niet helemaal duidelijk hoe het met Maestro pinnen in winkels zit qua kosten.

Hou het nog maar even bij Bunq + Revulot.

Maestro pinnen is gratis.
Het oude pasje was cool, met de skyline van Berlijn erop

[Whatson]

naitsoezn schreef op dinsdag 6 december 2016 @ 20:05:
Beetje vaag topic zo.... Mist imho nogal wat info in de TS. Als ze alleen een creditcard bieden is het aanbod nogal mager.

Wijnands schreef op dinsdag 6 december 2016 @ 20:00:
Dit is blijkbaar een soort bank? En 35 euro voor een jaar mastercard is goedkoop? ik snap 'm niet zo

Who is behind N26?

N26 is the brand name of NUMBER26 GmbH, a Berlin FinTech company. Launched as NUMBER26 in January 2015, more than 200.000 customers have joined N26 since then. A team of financial experts, partners and internationally renowned investors helps us to realize the vision to create Europe's easiest and fastest banking experience.

Does N26 have a banking license?

In July 2016, N26 Bank GmbH, a wholly owned subsidiary of NUMBER26, achieved official recognition as a licensed bank by the European Central Bank, with all the regulatory safety and competency required by the regulators.

Starting in October 2016, we asked our existing customers to transfer their NUMBER26 accounts from our old partner bank Wirecard Bank AG to N26 Bank. The account transfer period will conclude in early 2017, this will also mark the end of the cooperation with our old banking partner.

[Whatson]

straydog_50 schreef op dinsdag 6 december 2016 @ 20:57:
Heb me ook aangemeld, het is druk vanavond dus je moet even een kleine 20 min. wachten.
Heb ook Revolut, maar ik zie hier meer voordelen

- Brexit, het is nog niet duidelijk wat Revolut hier mee gaat doen ( omdat ze in de UK zitten )
- N26, eigen bankrekening wat toch wel een plus is
- Garantie deposit stelsel. Duitsland heeft net als Nederland een soort geld security. de eerste 10.000 euro is altijd safe mocht de toko gaan klappen. dat is iets wat ik niet bij Revolut zie.

Daarnaast is de app wel zeer strak. ik ga het eens proberen baat het niet schaad het niet

€100.000

https://docs.n26.com/lega...deposit-protection-en.pdf

[Tsurany]

straydog_50 schreef op dinsdag 6 december 2016 @ 20:59:
[...]


Via de website of de app ?

De website loopt inderdaad vast ( denk dat het te druk is ) beste is om je via de app aan te melden ( heb het ook gedaan IOS app werkt zeer makkelijk )

Met die idiote datepicker waarbij ik 12x26 keer opzij moet swipen om m'n geboortejaar te kiezen?

[Whatson]

Tsurany schreef op dinsdag 6 december 2016 @ 22:05:
[...]

Met die idiote datepicker waarbij ik 12x26 keer opzij moet swipen om m'n geboortejaar te kiezen?

Gebruik de app. Heb je toch nodig voor ID verificatie.

[Tsurany]

Whatson schreef op dinsdag 6 december 2016 @ 22:07:
[...]

Gebruik de app. Heb je toch nodig voor ID verificatie.

Ik heb het over die app.

[Brent]

Whatson schreef op dinsdag 6 december 2016 @ 22:07:
[...]

Gebruik de app. Heb je toch nodig voor ID verificatie.

Deze rekening kun je dus niet openen zonder iPhone/Android?

[Zr40]

Klopt. Sommige dingen kan je wel via de website doen, maar je hebt een iPhone (4S of nieuwer) of een Android (4.3 of nieuwer) nodig, bijvoorbeeld om de kaart te kunnen activeren:

https://support.n26.com/read/000001251?locale=en

[oohh]

Zr40 schreef op woensdag 7 december 2016 @ 08:29:
Klopt. Sommige dingen kan je wel via de website doen, maar je hebt een iPhone (4S of nieuwer) of een Android (4.3 of nieuwer) nodig, bijvoorbeeld om de kaart te kunnen activeren:

https://support.n26.com/read/000001251?locale=en

Dat activeren kan ook via de website. Dat is wat ik tenminste zie als ik daar op inlog. De app is, volgens mij, niet nodig om N26 te gebruiken. Alles kan ook via de web interface.

[Anoniem: 567735]

oohh schreef op woensdag 7 december 2016 @ 08:37:
[...]

Dat activeren kan ook via de website. Dat is wat ik tenminste zie als ik daar op inlog. De app is, volgens mij, niet nodig om N26 te gebruiken. Alles kan ook via de web interface.

In order to use your N26 Account, a paired Smartphone is required. You will be able to use some features of your account without a paired Smartphone, but for security reasons, some essential features will only work on the phone that is specifically linked to your account. Since your paired Smartphone acts as a personal authentication device, only one phone can be paired with your account at any given time.

Bron: https://support.n26.com/read/000001251?locale=en

Nou, ik denk wel dat je een smartphone nodig hebt, en wel eentje met iOS (versie 8 of hoger), of Android (versie 4.3 of hoger).

Zelf gisteren natuurlijk direct een rekening geopend en ben al enthousiast geld heen en weer aan het schuiven in afwachting van mijn kaart.

Hopelijk komt-ie nog voor ik vertrek naar Israël volgende week, dan kan ik eens koersen vergelijken van verschillende kaarten.

[Brent]

Goed, dan houd mijn interesse op. Een bank die een bepaald OS vereist, het lijkt wel weer de jaren 90 met Internet Explorer

[internet4me]

Brent schreef op woensdag 7 december 2016 @ 10:32:
Goed, dan houd mijn interesse op. Een bank die een bepaald OS vereist, het lijkt wel weer de jaren 90 met Internet Explorer

Haha. Beetje kortzichtig. Andere banken eisen het zelfde als je wilt bankieren met een smarttelefoon.
Deze bank kijkt naar de toekomst en wil geen oude onrendabele legacy ondersteunen. Ja dan mag een bank eisen stellen.

[Brent]

internet4me schreef op woensdag 7 december 2016 @ 10:39:
[...]

Haha. Beetje kortzichtig.

Zei men eind jaren 90 ook in de browseroorlogen. Je bent zeker jong

Andere banken eisen het zelfde als je wilt bankieren met een smarttelefoon.

Alleen Bunq vziw. Verre van alle banken dus.

Overigens zou een website die alles kan nog makkelijk voor ze zijn.

[ Voor 8% gewijzigd door Brent op 07-12-2016 10:42 ]

[Firefly III]

-

[ Voor 100% gewijzigd door Firefly III op 21-10-2019 10:40 . Reden: Leeg ivm privacy ]

[Zr40]

Brent schreef op woensdag 7 december 2016 @ 10:41:
[...]

Zei men eind jaren 90 ook in de browseroorlogen. Je bent zeker jong

Nog steeds is dat een slechte vergelijking. Een betere vergelijking met de jaren 90 zou zijn: IE 4+ en Netscape worden ondersteund.

Vandaag is het echt niet verkeerd om iOS 8 en Android 4.3 te ondersteunen. Praktisch gezien zijn dat alle iOS en Android smartphones die nog fatsoenlijk bruikbaar zijn. Windows Phone, en andere kleine OSen, vallen dan inderdaad buiten de boot. Maar dat geeft niets, de gebruikers daarvan kunnen dan klant blijven bij een andere bank en nog steeds volledig deelnemen aan het betalingsverkeer.

Alleen Bunq vziw. Verre van alle banken dus.

De stelling was dat de apps van alle banken ook bepaalde OSen vereisen. De Rabobank app kan ik ook niet gebruiken als ik geen smartphone heb, of een met een zeldzaam OS. De ABN AMRO app ook niet. De ING app ook niet.

[ Voor 7% gewijzigd door Zr40 op 07-12-2016 11:00 ]

[Brent]

Zr40 schreef op woensdag 7 december 2016 @ 10:56:
[...]
Vandaag is het echt niet verkeerd om iOS 8 en Android 4.3 te ondersteunen. Praktisch gezien zijn dat alle iOS en Android smartphones die nog fatsoenlijk bruikbaar zijn. Windows Phone, en andere kleine OSen, vallen dan inderdaad buiten de boot. Maar dat geeft niets, de gebruikers daarvan kunnen dan klant blijven bij een andere bank en nog steeds volledig deelnemen aan het betalingsverkeer.

Tsja, als je oplossing is 'ga maar naar een andere bank want wij zijn te lui voor een website', dan heb je natuurlijk eigenlijk helemaal geen argument. Maar als je je daar 'modern' door voelt, ga je gang Over 5 jaar zullen we de klaagtopics hier wel zien langskomen ("Mijn oude Android-phone is dood en nu kan ik niet meer bij mijn geld, halp" ).

In elk geval zou het fijn zijn als men het op de website duidelijk aangeeft, zoals bij bunq.

[Zr40]

Brent schreef op woensdag 7 december 2016 @ 11:06:
[...]

'ga maar naar een andere bank want wij zijn te lui voor een website'

Er is een website waar je zo te zien alle basisfuncties mee kan verrichten. Het punt is alleen dat je nog steeds een ondersteunde smartphone nodig hebt voor bepaalde zaken, waaronder activatie.

Of die website voldoende is voor dagelijks gebruik weet ik nog niet.

("Mijn oude Android-phone is dood en nu kan ik niet meer bij mijn geld, halp" ).

Ja, als je je oude dode smartphone niet vervangt door een nieuwe, dan heb je uiteindelijk wel een probleem inderdaad

[ Voor 32% gewijzigd door Zr40 op 07-12-2016 11:13 ]

[Wijnands]

Is there a foreign exchange fee for Mastercard purchases?

No. N26 Mastercard purchases in any foreign currency are completely fee-free, meaning there’s no markup to the exchange rate that the card network sets. This is a great deal compared to other German banks and we’re proud to offer you a card which has no foreign exchange fees on purchases.

Dat kon voor de vakanties in Engeland wel 's aantrekkelijk zijn. Moet alleen nog wel even checken dat ze de gewone mastercard koerslijst hanteren

[Brent]

Zr40 schreef op woensdag 7 december 2016 @ 11:11:
[...]

Ja, als je je oude dode smartphone niet vervangt door een nieuwe, dan heb je uiteindelijk wel een probleem inderdaad

Over 5 jaar een nieuwe Android? You must be new here ...

[Zr40]

Ja, als je graag Android gebruikt en je oude is dood, dan koop je een nieuwe. Of over 5 jaar wellicht iets anders dan Android. Maar dit begint erg off-topic te raken

[ Voor 40% gewijzigd door Zr40 op 07-12-2016 11:48 ]

[Jazco2nd]

Tsurany schreef op dinsdag 6 december 2016 @ 22:09:
[...]

Ik heb het over die app.

Je kon gewoon op het jaartal klikken, dan krijg je een overzicht van jaartallen Is trouwens standaard Android design, niet een design van N26.

Brent schreef op woensdag 7 december 2016 @ 10:41:
[...]

Zei men eind jaren 90 ook in de browseroorlogen. Je bent zeker jong

[...]

Alleen Bunq vziw. Verre van alle banken dus.

Overigens zou een website die alles kan nog makkelijk voor ze zijn.

Die vergelijking gaat echt helemaal niet op. Ze ondersteunen 99.5% van de smartphones in hun doelgroep. Een app bouwen kost makkelijk richting de 100K. Om aparte apps voor <1% van hun huidige doelgroep te gaan bouwen, slaat nergens op voor een startup.

Het hele idee is juist dat je niks anders nodig hebt dan een App. Zo doet Revolut het ook. Je kan wel zeggen "alleen Revolut en Bunq" maar dat is precies waar we nu staan: begin van disruptie.

Vrijwel elke app die voor disruptie zorgt moet beginnen bij de belangrijkste platformen.

En als je het specifiek over Windows Phone hebt, zelfs Microsoft neemt dat niet serieus, hun eigen apps voor de WP's lopen altijd achter op die van Android. Skype wordt zelfs niet meer ondersteund op 80% van de Windows Phones. Waarom?? Omdat Microsoft de Win10 update nooit actief gepushed heeft naar de meeste Lumia's. Je moet maar uit je hoofd verzinnen dat je naar de App Store moet, daar een app downloaden, vervolgens 6 uren besteden om je telefoon 2x of 3x volledig te laten updaten. Dat weet niemand, dus zit 80% nog op Win8, en dat wordt sinds een paar maanden niet meer ondersteund door oa Skype.

Ontopic: Ik kon gister via de app heel snel registreren. Geen idee of ik er echt blij van ga worden, maar wil wel profiteren van de korting nu En vervolgens vergelijken met Bunq en ING.

Ben wel erg benieuwd of je automatische incasso's kan whitelisten, dat is de #1 ergernis bij Bunq. Als ik op reis ben, wordt niks betaald als ik een week of 2 offline ben. Daarom (oa) is het naar mijn idee te vroeg om volledig over te gaan op Bunq. En je mist en/of rekeningen.

[Tsurany]

Jazco2nd schreef op woensdag 7 december 2016 @ 11:45:
[...]


Je kon gewoon op het jaartal klikken, dan krijg je een overzicht van jaartallen Is trouwens standaard Android design, niet een design van N26.

Dat werkte dus niet op mijn Android telefoon. Kan aan mijn telefoon liggen, maar ik vind niet dat een app mag vertrouwen op de implementatie van de specifieke Android fabrikant. Losse invoer (zelf datum typen) had ik geprefereerd.


Inmiddels procedure afgerond en ik wacht nu op de master card. Ik kon alleen niet vinden waar ik de maestro kaart aan kon vragen. Of is dit dezelfde kaart?

[Zr40]

Tsurany schreef op woensdag 7 december 2016 @ 11:52:
[...]
Inmiddels procedure afgerond en ik wacht nu op de master card. Ik kon alleen niet vinden waar ik de maestro kaart aan kon vragen. Of is dit dezelfde kaart?

De Maestro kaart kan je aanvragen wanneer je € 100 op de rekening hebt staan. Ga in de app naar settings -> Card settings, sleep de MasterCard naar links en de knop om de Maestro kaart aan te vragen verschijnt.

[ Voor 22% gewijzigd door Zr40 op 07-12-2016 11:55 ]

[stier]

In hoeverre is deze dienst vergelijkbaar met Revolut?

[Zr40]

Het biedt alles dat Revolut biedt (behalve het aanhouden van een saldo in dollars of ponden), plus een eigen IBAN en een Maestro kaart.

[ Voor 27% gewijzigd door Zr40 op 07-12-2016 11:58 ]

[Wijnands]

Als dit een app-only bank is dan is dat voor mij persoonlijk niet interessant.

[stier]

Het is niet nieuw, maakt onderdeel uit van de WIRECARD BANK

[Zr40]

stier schreef op woensdag 7 december 2016 @ 11:59:
Het is niet nieuw, maakt onderdeel uit van de WIRECARD BANK

Nee, N26 is al een tijd onafhankelijk van Wirecard Bank. Sinds juli heeft N26 een eigen bankvergunning en vanaf oktober worden bestaande klanten overgezet van Wirecard naar N26.

https://support.n26.com/read/000001253?locale=en

[ Voor 26% gewijzigd door Zr40 op 07-12-2016 12:01 ]

[stier]

Vind het wel een goede zaak dat er meer van zulke diensten online komen, dat je gewoon gemakkelijk een prepaid Mastercard kunt aanschaffen waardoor je wereldwijd kunt betalen. Eigenlijk best zonde waarom dat met Meastro niet kan? Als je online iets wilt aanschaffen is het hebben van Master of Visa wel een must.

[sambalbaj]

Zr40 schreef op woensdag 7 december 2016 @ 11:59:
[...]

Nee, N26 is al een tijd onafhankelijk van Wirecard Bank. Sinds juli heeft N26 een eigen bankvergunning en vanaf oktober worden bestaande klanten overgezet van Wirecard naar N26.

https://support.n26.com/read/000001253?locale=en

die zijn ze net aan het uitfaseren en kaarten van klanten die daar nog op zitten aan het vervangen, moet begin 2017 klaar zijn. Vast geen toevallige datum die mastercard gratis bij registratie voor 1 februari.

[Zr40]

stier schreef op woensdag 7 december 2016 @ 12:02:
Vind het wel een goede zaak dat er meer van zulke dienst online komen, dat je gewoon gemakkelijk een prepaid Mastercard kunt aanschaffen waardoor je wereldwijd kunt betalen. Eigenlijk best zonde waarom dat met Meastro niet kan? Als je online iets wilt aanschaffen is het hebben van Master of Visa wel een must.

Vergis je niet, dit is niet alleen een debit MasterCard, je krijgt er ook een heuse bankrekening bij. Je moet je daarom bij aanmelding ook legitimeren (via videochat), net zoals andere banken legitimatie zouden vereisen.

[stier]

De enige reden die ik me kan bedenken waarom dit soort diensten zo populair zijn (want ze schieten met paddenstoelen uit de grond) is omdat de Nederlandse bankpassen te beperkend zijn. Standaard heb je wel Maestro maar kun je online niet mee shoppen, dan ben je wel genoodzaakt om een creditcard aan te schaffen. Geen zin om allerlei salarisgegevens met de bank te overleggen, dan is een prepaid cc wel erg handig.

Als die banken nou slim zijn maken ze maestro net zo toegankelijk als MasterCard, of elke bankpas standaard voorzien van een MasterCard i.p.v. maestro.

[PlayBox]

Heeft het wel zin om een maestro kaart aan te vragen? Geld opnemen kost 2 euro extra.

[Jazco2nd]

Tsurany schreef op woensdag 7 december 2016 @ 11:52:
[...]

Dat werkte dus niet op mijn Android telefoon. Kan aan mijn telefoon liggen, maar ik vind niet dat een app mag vertrouwen op de implementatie van de specifieke Android fabrikant. Losse invoer (zelf datum typen) had ik geprefereerd.


Inmiddels procedure afgerond en ik wacht nu op de master card. Ik kon alleen niet vinden waar ik de maestro kaart aan kon vragen. Of is dit dezelfde kaart?

Ja losse invoer is makkelijker! Maar om een app lean&mean te houden pak je de standaardpakketjes die iOS en Android bieden, sterker, je moet je wel aan een design taal houden.


Als je minimaal €100 saldo hebt, krijg je de optie om de Maestro kaart aan te vragen, zoniet krijg je die optie niet.

[Zr40]

PlayBox schreef op woensdag 7 december 2016 @ 12:14:
Heeft het wel zin om een maestro kaart aan te vragen? Geld opnemen kost 2 euro extra.

Met de Maestro kaart moet je ook geen geld opnemen, de MasterCard is daar prima voor. De Maestro kaart is nuttig als je in de meeste Nederlandse winkels wil kunnen betalen, want MasterCard wordt in Nederland aan de kassa niet zo vaak geaccepteerd.

[ Voor 11% gewijzigd door Zr40 op 07-12-2016 12:26 ]

[Tsurany]

Jazco2nd schreef op woensdag 7 december 2016 @ 12:15:
[...]


Ja losse invoer is makkelijker! Maar om een app lean&mean te houden pak je de standaardpakketjes die iOS en Android bieden, sterker, je moet je wel aan een design taal houden.


Als je minimaal €100 saldo hebt, krijg je de optie om de Maestro kaart aan te vragen, zoniet krijg je die optie niet.

Aah, dan moet ik maar even geld overmaken dus

[Arrne]

Ik snap niet zo goed wat nu het grote voordeel hiervan is. Het feit dat je een gratis bankrekening met Mastercard krijgt ofzo?

Dat gratis lijkt alleen maar een lokkertje voor de eerste maanden. Daarna zie ik helemaal niet wat de voordelen zouden zijn t.o.v. een reguliere bankrekening (evt. met creditcard).

[Clavat]

Arrne schreef op woensdag 7 december 2016 @ 12:43:
Ik snap niet zo goed wat nu het grote voordeel hiervan is. Het feit dat je een gratis bankrekening met Mastercard krijgt ofzo?

Dat gratis lijkt alleen maar een lokkertje voor de eerste maanden. Daarna zie ik helemaal niet wat de voordelen zouden zijn t.o.v. een reguliere bankrekening (evt. met creditcard).

Waar zie jij wat het dan per maand kost?
Ik zie alleen overal komen dat je de standaard altijd gratis hebt

[Arrne]

Clavat schreef op woensdag 7 december 2016 @ 12:47:
[...]


Waar zie jij wat het dan per maand kost?
Ik zie alleen overal komen dat je de standaard altijd gratis hebt

In de OP?

Als je registreert voor 1 februari 2017 is de MasterCard (Debit) gratis.

[Zr40]

Dus is de kaart gratis. Alleen als je je registreert na die datum zijn er maandelijkse kosten.

[ Voor 3% gewijzigd door Zr40 op 07-12-2016 12:53 ]

[Clavat]

Arrne schreef op woensdag 7 december 2016 @ 12:51:
[...]

In de OP?


[...]

Als ik me nu registreer hoef ik dus nooit aan hun te betalen..
Dan krijg ik een bank account en card gratis.
Zo maak ik het overal uit op.

Na 1-2-2017 dan wel.

Of waar zit dan hun verdienst model met de klant?
Alleen in de premium? of zoals hun het noemen black?

[Arrne]

Clavat schreef op woensdag 7 december 2016 @ 12:55:
[...]


Als ik me nu registreer hoef ik dus nooit aan hun te betalen..
Dan krijg ik een bank account en card gratis.
Zo maak ik het overal uit op.

Na 1-2-2017 dan wel.

Of waar zit dan hun verdienst model met de klant?
Alleen in de premium? of zoals hun het noemen black?

Nooit betekend in dit geval natuurlijk gewoon "voor zolang het duurt". Los daarvan vraag ik me dan af wat dan het voordeel zou zijn als je jezelf na die periode aanmeldt, want dat lijkt er totaal niet te zijn.

Het wordt door sommigen een beetje gebracht als een nieuw concept, met veel voordelen. Maar in feite is het dus gewoon een bankrekening die alleen aantrekkelijk is als je gebruik maakt van het lokkertje tijdens de eerste maaanden.

[mcDavid]

Zr40 schreef op woensdag 7 december 2016 @ 11:59:
[...]

Nee, N26 is al een tijd onafhankelijk van Wirecard Bank. Sinds juli heeft N26 een eigen bankvergunning en vanaf oktober worden bestaande klanten overgezet van Wirecard naar N26.

https://support.n26.com/read/000001253?locale=en

Ik had het in het centrale topic ook al gevraagd maar hier nog een keer: Is er ook maar íéts bekend over het investeringsbeleid van N26? Heb de app inmiddels gedownload maar ik ga geen rekening openen voordat ik zeker weet dat mijn geld niet geïnvesteerd wordt in dingen waar ik niet achter sta.

Helaas is het wat moeilijk googlen, want je komt de hele tijd op dat Invest product van ze uit, maar dat is een losstaande service die niets te maken heeft met wat ze met je spaargeld doen.

[sambalbaj]

Precies, ze hebben bij N26 ook al meermaals de voorwaarden veranderd dus zolang het duurt lijkt mij een juiste aanname. Er zal tenslotte geld verdient moeten worden en er worden eerst kosten gemaakt om klanten te binden. Of die mastercard voor earlybirds ook gratis blijft na een jaar is bijvoorbeeld nog niet eens te zeggen.

[Zr40]

Arrne schreef op woensdag 7 december 2016 @ 13:11:
[...]
Het wordt door sommigen een beetje gebracht als een nieuw concept, met veel voordelen. Maar in feite is het dus gewoon een bankrekening die alleen aantrekkelijk is als je gebruik maakt van het lokkertje tijdens de eerste maaanden.

Ik zie het zelf voornamelijk als een alternatief voor Revolut, maar dan met een bankvergunning en een echte bankrekening erbij. De N26 Maestro pas is leuk, maar als Nederlander heb je in de praktijk ook een Nederlandse bankrekening nodig, en daar krijg je altijd (of bij bunq optioneel) een Maestro pas bij.

[ Voor 16% gewijzigd door Zr40 op 07-12-2016 13:32 ]

[internet4me]

Waarom heb je dan een ouderwetse nederlandse bankrekening nodig???

Als je ideal betalingen bedoelt. waarom zou je ideal betalingen doen.. Dat geeft geen meerwaarde voor jou als klant zijnde. Het biedt geen meerwaarde tov een overboeking. even veel rechten. of ben je te lui om de overboeking zelf in te tikken. (is de enige "meerwaarde" van ideal in mijn ogen..)

Of mis ik iets.

[Zr40]

Omdat er bedrijven en instanties zijn die (al dan niet terecht) vereisen dat je een Nederlandse bankrekening hebt.

iDeal is inderdaad niet strikt noodzakelijk, maar wel erg handig ten opzichte van een overboeking. Bij een overboeking wordt een bestelling vaak pas verzonden zodra de betaling is ontvangen. En ja, er zijn nog steeds webshops die geen creditcards accepteren, maar wel iDeal.

[ Voor 5% gewijzigd door Zr40 op 07-12-2016 14:31 ]

[mcDavid]

internet4me schreef op woensdag 7 december 2016 @ 14:26:
Waarom heb je dan een ouderwetse nederlandse bankrekening nodig???

Als je ideal betalingen bedoelt. waarom zou je ideal betalingen doen.. Dat geeft geen meerwaarde voor jou als klant zijnde. Het biedt geen meerwaarde tov een overboeking. even veel rechten. of ben je te lui om de overboeking zelf in te tikken. (is de enige "meerwaarde" van ideal in mijn ogen..)

Of mis ik iets.

Dat is toch júíst waarom je überhaupt een moderne bank wilt gebruiken? Dat stukje gemak? Anders kun je je geld ook wel in een oude sok bewaren, zeker met die rentestanden van tegenwoordig.

iDeal is gewoon makkelijk en toegankelijk en als je producten bestelt krijg je die snel geleverd in plaats van dat je nog een extra dag op de sepa-betaling moet wachten.

[internet4me]

Gemak is niet gelijk aan rechten cq plichten.
ik heb liever controle en rechten. Dan dat er iets "versimpeld" is.

Ook heb ik liever een volledige creditcard dan ideal. bij een creditcard heb je tenminste het recht om de betaling ongedaan te maken. dan ligt de bewijslast bij de verkoper. Bij ideal ligt de bewijslast bij koper....Dat is een heel groot verschil.

edit:
Bij een creditcard is de betaling ook direct verwerkt.

[ Voor 8% gewijzigd door internet4me op 07-12-2016 14:37 ]

[Zr40]

iDeal initieer je zelf, net als dat je dat bij een overboeking doet. Het enige verschil is dat de ontvanger direct een bevestiging krijgt en dus sneller het product aan jou wil leveren. Waarom denk je dat je controle en rechten verliest als je iDeal gebruikt ipv een overboeking?

Overigens, juist bij een creditcard loop je het risico op verlies van controle. Er hoeft maar één bedrijf/persoon te zijn dat verkeerd omgaat met je creditcardgegevens, om vervolgens ongecontroleerd betalingen te kunnen verrichten ten laste van jouw rekening. De mogelijkheid om claims in te dienen en de kaart te blokkeren helpt om de gevolgen daarvan tegen te gaan, maar dat is achteraf. Het verlies van je controle heeft dan al plaatsgevonden.

[ Voor 72% gewijzigd door Zr40 op 07-12-2016 14:57 ]

[jona]

Is het nu zeker dat Nederlandse klanten ook een Maestro kaart krijgen? Tot voor kort was het zo dat die kaart alleen voor klanten in Oostenrijk en Duitsland verkrijgbaar was. Op de site is het ook niet duidelijk, want in de algemene prijslijst voor buiten Duitsland wordt niets gezegd over Maestro kaarten. En ook de support pagina's voor Maestro vermelden dat de inhoud alleen voor Duitsland en Oostenrijk geldt.

[Zr40]

Tot voor kort was N26 ook niet in Nederland beschikbaar

De support pagina's vermelden het inderdaad niet, maar voor Nederlandse klanten is de Maestro kaart gewoon beschikbaar. Het is mij in ieder geval gelukt om er een te bestellen.

[U123456]

Van de prijslijst:

Receiving a Maestro card
Only for customers with primary delivery address in Austria, Germany and the Netherlands
Free
Minimum €100 account balance required to order the additional Maestro card.

[MichielFRL]

Zr40 schreef op woensdag 7 december 2016 @ 11:11:
[...]

Er is een website waar je zo te zien alle basisfuncties mee kan verrichten. Het punt is alleen dat je nog steeds een ondersteunde smartphone nodig hebt voor bepaalde zaken, waaronder activatie.

Of die website voldoende is voor dagelijks gebruik weet ik nog niet.

Je hebt de app nodig om betalingen te bevestigen.

Brent schreef op woensdag 7 december 2016 @ 11:06:
[...]

Tsja, als je oplossing is 'ga maar naar een andere bank want wij zijn te lui voor een website', dan heb je natuurlijk eigenlijk helemaal geen argument. Maar als je je daar 'modern' door voelt, ga je gang Over 5 jaar zullen we de klaagtopics hier wel zien langskomen ("Mijn oude Android-phone is dood en nu kan ik niet meer bij mijn geld, halp" ).

In elk geval zou het fijn zijn als men het op de website duidelijk aangeeft, zoals bij bunq.

Wie bankiert er nog op de PC?
Bunq kiest bewust voor app only. De app is toch het meest gebruikt op dit moment.

[MichielFRL]

Jazco2nd schreef op woensdag 7 december 2016 @ 11:45:
Ben wel erg benieuwd of je automatische incasso's kan whitelisten, dat is de #1 ergernis bij Bunq. Als ik op reis ben, wordt niks betaald als ik een week of 2 offline ben. Daarom (oa) is het naar mijn idee te vroeg om volledig over te gaan op Bunq. En je mist en/of rekeningen.

Incasso's worden zomaar uitgevoerd, zonder dat je een aankondiging krijgt en veel sneller dan we in NL gewend zijn.
Zaterdag besteld bij Amazon en gekozen voor incasso (kan alleen met Duitse IBAN) en dinsdag al afgeschreven. In NL geldt door vooraankondiging en zou je er minstens 5 dagen bij op moeten tellen.

[JRR]

Kan geen rekening openen bij N26.

Adres wordt niet herkend in de app. Nieuwbouw maar het staat er toch al weer 4 jaar.

[g0blin]

Brent schreef op dinsdag 6 december 2016 @ 20:18:
Klopt het dat je zonder iPhone of Android telefoon niets kunt met deze bank? (zoals bunq)

Nee, ze hebben een site waar je op kunt inloggen en dan zit je in je account.

[Zr40]

JRR schreef op woensdag 7 december 2016 @ 21:07:
Kan geen rekening openen bij N26.

Adres wordt niet herkend in de app. Nieuwbouw maar het staat er toch al weer 4 jaar.

Dat had ik hier ook. Aanmelden via de website werkt wel.

[straydog_50]

Hallo

N26 bied twee kaarten aan bij aanmelden krijg je een Mastercard en bij 100 euro op de rekening kan je een Maestro Card aanvragen. wat is het verschil van die twee kaarten ? Is de een soort van pinpas card en de ander een soort van debitcard ? Zie het verschil nog niet echt goed op de site van deze twee kaarten

[Tsurany]

Een pinpas is een debitcard. De Mastercard is een creditcard, de Maestro een debitcard.

[Arrne]

Nee, deze Mastercard is dus een debitcard en geen creditcard. Je kunt er dus (voor zover ik weet) niet alles mee doen wat je met een creditcard zou kunnen, zoals bijv. een auto huren.

Die Maestro (ook debitcard) kun je dus aanvragen omdat Mastercard bij lang niet alle winkels hier geaccepteerd wordt.

[Tsurany]

Arrne schreef op donderdag 8 december 2016 @ 08:14:
Nee, deze Mastercard is dus een debitcard en geen creditcard. Je kunt er dus (voor zover ik weet) niet alles mee doen wat je met een creditcard zou kunnen, zoals bijv. een auto huren.

Die Maestro (ook debitcard) kun je dus aanvragen omdat Mastercard bij lang niet alle winkels hier geaccepteerd wordt.

Dat valt tegen, ik had verwacht dat de Mastercard een creditcard zou zijn.

[Zr40]

Wat we in Nederland een pinpas of bankpas noemen is een Maestro kaart. De N26 MasterCard is weliswaar een debit MasterCard, dat wil zeggen dat er geen kredietfunctie aan gekoppeld is, en dat houdt in dat reserveringen (zoals voor hotels of huurauto's) lastig zijn, maar je kan hem verder gewoon gebruiken voor betalingen waar MasterCard geaccepteerd wordt.

[ Voor 4% gewijzigd door Zr40 op 08-12-2016 08:36 ]

[dieselb0y]

Zr40 schreef op donderdag 8 december 2016 @ 08:35:
Wat we in Nederland een pinpas of bankpas noemen is een Maestro kaart. De N26 MasterCard is weliswaar een debit MasterCard, dat wil zeggen dat er geen kredietfunctie aan gekoppeld is, en dat houdt in dat reserveringen (zoals voor hotels of huurauto's) lastig zijn, maar je kan hem verder gewoon gebruiken voor betalingen waar MasterCard geaccepteerd wordt.

Enig idee hoe beperkend dat is? Een mastercard gratis voor in het buitenland is wel handig natuurlijk. Maar als je er geen hotel etc. Mee kan boeken. Andere mensen nog inzichten? En wat als je er gwn 5000 euro op zet?

Ik dacht zelf: Bunq voor de NL zaken. Asnbank voor de spaarrekening en het groen beleggen. En dan misschien N26 voor de eventuele buitenlandse kaarten. Zou dat handig zijn? Of ben ik dan beter af met een echte creditcard? (20/jaar bij de asnbank).

[Zr40]

Je kan het natuurlijk altijd proberen. Als je op tijd reserveert en de debit MasterCard wordt toch niet geaccepteerd, dan heb je nog genoeg tijd om een echte creditcard aan te vragen.

Wat vaak niet werkt met een kaart zonder kredietfunctie is offline betalingen. Bijvoorbeeld catering in een vliegtuig.

[ Voor 28% gewijzigd door Zr40 op 08-12-2016 13:15 ]

[mcDavid]

Zr40 schreef op donderdag 8 december 2016 @ 13:13:
Je kan het natuurlijk altijd proberen. Als je op tijd reserveert en de debit MasterCard wordt toch niet geaccepteerd, dan heb je nog genoeg tijd om een echte creditcard aan te vragen.

Wat vaak niet werkt met een kaart zonder kredietfunctie is offline betalingen. Bijvoorbeeld catering in een vliegtuig.

Hmmm ik zat te denken om N26 te gaan gebruiken puur voor de gratis mastercard maar als het gebruik zo beperkt is lijkt me dat eigenlijk weinig nuttig.

Heb ook nog steeds niets kunnen vinden over het investeringsbeleid. Laat het voorlopig dus maar even berusten.

[Jazco2nd]

dieselb0y schreef op donderdag 8 december 2016 @ 13:02:
[...]


Enig idee hoe beperkend dat is? Een mastercard gratis voor in het buitenland is wel handig natuurlijk. Maar als je er geen hotel etc. Mee kan boeken. Andere mensen nog inzichten? En wat als je er gwn 5000 euro op zet?

Ik dacht zelf: Bunq voor de NL zaken. Asnbank voor de spaarrekening en het groen beleggen. En dan misschien N26 voor de eventuele buitenlandse kaarten. Zou dat handig zijn? Of ben ik dan beter af met een echte creditcard? (20/jaar bij de asnbank).

Dit is niet helemaal correct, een prepaid creditcard is niet beperkender dan een normale creditcard omdat het een prepaid creditcard is maar omdat de terminal geen internetverbinding heeft om te checken of je voldoende tegoed hebt.

Simpel voorbeeld:
Bij de Revolut (en elke andere prepaid creditcard) kaart zal je merken dat je prima alles kan doen, ook een auto huren. Waar het mis gaat:
apparaten zonder online verbinding. Zo kan je in de Thalys geen eten of drinken kopen omdat hun betaalautomaat alleen offline werkt. Zo kan er niet gecheckt worden of je kaart voldoende saldo heeft.

Bij een non-prepaid creditcard is die check niet nodig, want je koopt op krediet.

[dieselb0y]

Jazco2nd schreef op donderdag 8 december 2016 @ 15:08:
[...]

Duidelijk! En in het geval je van plan bent nog een hypotheek te nemen binnen een aantal jaren zal je waarschijnlijk op dit moment beter af zijn met de prepaid credit card. Vraag ik mij enkel nog af voor hoelang die kaarten gratis zullen zijn bij N26. Als je er ineens over een aantal jaren voor moet gaan betalen schiet het ook niet echt op.

[Zr40]

dieselb0y schreef op donderdag 8 december 2016 @ 15:15:
[...]
Duidelijk! En in het geval je van plan bent nog een hypotheek te nemen binnen een aantal jaren zal je waarschijnlijk op dit moment beter af zijn met de prepaid credit card.

Ook een gewone credit card hoeft geen invloed te hebben op een hypotheekaanvraag. Bij ICS bijvoorbeeld wordt de kaart alleen geregistreerd bij BKR als je kiest voor de "Gespreid Betalen Faciliteit". (Hoe het bij andere aanbieders zit weet ik niet.) Zonder deze faciliteit heeft de kaart nog steeds een kredietfunctie en is dus bij offline terminals bruikbaar, maar telt deze niet als lening die bij BKR geregistreerd moet worden.

[Jazco2nd]

Zr40 schreef op donderdag 8 december 2016 @ 15:20:
[...]

Ook een gewone credit card hoeft geen invloed te hebben op een hypotheekaanvraag. Bij ICS bijvoorbeeld wordt de kaart alleen geregistreerd bij BKR als je kiest voor de "Gespreid Betalen Faciliteit". (Hoe het bij andere aanbieders zit weet ik niet.) Zonder deze faciliteit heeft de kaart nog steeds een kredietfunctie en is dus bij offline terminals bruikbaar, maar telt deze niet als lening die bij BKR geregistreerd moet worden.

Precies, als je geen gespreid betalen hebt (heb ik bijv bij ING Mastercard niet, bij American Express ook niet) is er verder geen kredietregistratie. Je betaalt immers diezelfde maand.

[Anoniem: 677341]

Gisteren heb ik een N26-rekening aangevraagd en tevens de verificatie gedaan. Op zich vond ik het verificatieproces eenvoudig. Wel gaaf dat het zo werkt met een videoverbinding. Ik ben blij dat ze er zijn. Ik hoop dat dit soort partijen het instapmoment voor Apple Pay ook vereenvoudigen.

Toch loop ik tegen een aantal zaken aan: spaarrekening en ideal. Loon kan wel betaald worden op een dergelijke rekening. Maar bijv. automatisch opwaarderen van de OV-Chipkaart, dat werkt niet. Die autorisatie wordt gedaan middels iDeal. Zijn er anderen die hierover nagedacht hebben?

Ook mis ik wel de Nederlandse taal als taalmogelijkheid. Maar dat zal vast wel komen.

[MichielFRL]

Anoniem: 677341 schreef op donderdag 8 december 2016 @ 17:38:
Toch loop ik tegen een aantal zaken aan: spaarrekening en ideal. Loon kan wel betaald worden op een dergelijke rekening. Maar bijv. automatisch opwaarderen van de OV-Chipkaart, dat werkt niet. Die autorisatie wordt gedaan middels iDeal. Zijn er anderen die hierover nagedacht hebben?

Dat is SEPA discriminatie en dat mag niet!

[mcDavid]

MichielFRL schreef op donderdag 8 december 2016 @ 18:03:
[...]


Dat is SEPA discriminatie en dat mag niet!

Dat valt wel mee, dit geval heeft niets met SEPA te maken, maar met de ondersteuning van iDeal.

Voor zover ik weet zijn er geen (buitenlandse?) banken die wél iDeal ondersteunen maar alsnog geweigerd worden omdat hun systeem niet met de IBAN-code overweg kan.

[Anoniem: 677341]

mcDavid schreef op donderdag 8 december 2016 @ 18:06:
[...]

Dat valt wel mee, dit geval heeft niets met SEPA te maken, maar met de ondersteuning van iDeal.

Voor zover ik weet zijn er geen (buitenlandse?) banken die wél iDeal ondersteunen maar alsnog geweigerd worden omdat hun systeem niet met de IBAN-code overweg kan.

Maar er zijn toch wel een aantal bedrijven die op deze manier de machtiging regelen. Overigens ben ik voorstander van deze werkwijze, maar nu is het vervelend. Een bestelling plaatsen bij NS gaat op dezelfde manier bijvoorbeeld.

Het is overigens wel wennen om een Duitse IBAN-rekeningnummer te hebben. Heeft iedere N26-gebruiker dat?

[Zr40]

Los van de iDeal ondersteuning, TLS incasseert alleen van Nederlandse rekeningen. Dit staat aangegeven op het wijzigingsformulier (dat ze overigens goed verstopt hebben).

Anoniem: 677341 schreef op donderdag 8 december 2016 @ 18:12:
[...]
Het is overigens wel wennen om een Duitse IBAN-rekeningnummer te hebben. Heeft iedere N26-gebruiker dat?

Ja.

[ Voor 15% gewijzigd door Zr40 op 08-12-2016 18:13 ]

[TheodoorDG]

Ik gebruik de debit Mastercard van N26 nu al meer dan een jaar en heb nog nooit meegemaakt dat de kaart niet geaccepteerd word. Ik heb er gewoon hotelboekingen, in-flight, op verschillende cruiseschepen en bij tankstations mee betaald. Een auto huren heb ik niet buiten Nederland gedaan dus daar heb ik geen ervaring mee, maar volgens mij geven ook veel grote banken in Europa standaard debit Mastercards uit dus kan me niet voorstellen dat ze al die mensen uitsluiten. Zolang je genoeg geld op je kaart hebt zodat ze een borg kunnen reserveren zie ik het probleem ook niet. Misschien is dit vooral een beperking in de V.S.?

[Anoniem: 677341]

TheodoorDG schreef op donderdag 8 december 2016 @ 19:03:
Ik gebruik de debit Mastercard van N26 nu al meer dan een jaar ...

Hoe is je ervaring met dat categorieënsysteem. Herkent het goed het type betaling?

[U123456]

TheodoorDG schreef op donderdag 8 december 2016 @ 19:03:
Ik heb er gewoon hotelboekingen, in-flight, op verschillende cruiseschepen en bij tankstations mee betaald.

Ook bij onbemande pompen, zoals Tinq, Tango, enz? Lukte dat?

[ Voor 18% gewijzigd door U123456 op 08-12-2016 20:56 ]