Lekker!
Ik vind het een leuke extra maar als je goed je uitgaven wil bijhouden zou ik het toch echt handmatig doen in een extern softwareprogramma. Een bank kan gewoon nooit zien aan iedere transactie welke categorie die heeft.
Ja hoor. Onbemande pompen maken altijd een reservering op je kaart van het maximale bedrag wat je kunt tanken. Dit is meestal iets van 125 tot 150 euro. Je hebt een dag later dat bedrag weer terug op je rekening. Aangezien je met N26 ook gewoon rood kunt staan (overdraft) is dat geen enkel probleem. Overdraft wordt automatisch voor iedere rekening berekend en als je je regelmatig inkomsten op je account hebt krijg je een bedrag van 2000 euro wat je in de min kunt staan.
[ Voor 13% gewijzigd door TheodoorDG op 08-12-2016 21:52 . Reden: Update resolutie plaatje ]
:strip_icc():strip_exif()/u/619838/crop5b646d148f24f_cropped.jpeg?f=community)
/u/9354/imagesmall.png?f=community)
De Bijenkorf MasterCard is dan ook een MasterCard mét kredietfunctie. Maar als Revolut (kaart zonder kredietfunctie) daar werkt, eventueel met voldoende saldo voor de reservering, dan zou de N26 MasterCard daar ook moeten werken
Dus je hebt niet per se een smartphone nodig, alleen een apparaat met een geschikte iOS of Android versie. Maar je zegt dat je in principe alles ook zonder app kan doen?
Heb zelf nog geen ervaring met versturen vanuit N26, maar Revolut verwerkt bijschrijvingen doordeweeks in de avond.
[ Voor 29% gewijzigd door Zr40 op 09-12-2016 09:40 ]
:strip_exif()/u/271074/crop57b8b8579eaa5.gif?f=community)
Revolut is geen bank, dus dat voordeel is niet van toepassing. Het garantiestelsel geldt alleen voor rekeningen. Bij Revolut krijg je geen rekening dus is sowieso geen garantiestelsel-dekking mogelijk. Ik kan me goed voorstellen dat het bedrag wat op je N26 debit Mastercard staat, niet gedekt is door het deposito-garantiestelsel. Alleen het bedrag wat op je N26 rekening staat. Wat dat betreft dus geen verschil met Revolut.
Los daarvan, heeft Mastercard wellicht wel een soort dekking voor al hun debit kaarten wanneer je pas gestolen wordt.
Ik gebruik nu een poosje Revolut en vind het extreem handig. Hét voordeel tov N26 is wel dat je precies ziet wat je aankoop gaat kosten (vooraf en achteraf) in de lokale en eigen currency. Het is (dankzij de app) echt een multi-currency CreditCard. Dat is de kracht van Revolut.
Opwaarderen kan gratis door gewoon een overboeking te doen. Als je dat correct uitvoert staat het er de volgende dag op.
Dan de valuta's: Revolut zou geen toeslag hebben op de meeste van de 120 currencies. Alleen in weekenden, om verschillen/risico's te dekken, hebben ze per currency een opslag die varieert van 0.5 tot 1.5%. Volgens onderstaand artikel lost N26 dat anders op, die heeft een minder variabele conversie en vangt daardoor het risico op. Daardoor is het advies van dat artikel om doordeweeks Revolut te gebruiken en weekends N26
https://metabubble.net/pa...han-any-other-mastercard/
De test die deze schrijver doet is helaas enorm beperkt. Maar het legt wel goed uit wat het verschil is (of was, beide systemen zijn nog in ontwikkeling natuurlijk) tussen de berekeningen die N26 en Revolut maken.
Maar heb je Revolut nodig?
Als je eenmaal kiest om over te stappen van je huidige bank op N26, biedt de Revolut kaart voor de meesten niet veel extra's denk ik. Dan ben je met N26 klaar.
Maar als je de app van Revolut graag gebruikt om je uitgaven in verschillende valuta beter te begrijpen, heb je er wel wat aan. Bovendien kan je ook gewoon de app gebruiken zonder fysieke kaart (je hebt dan alleen een virtuele kaart).
[ Voor 5% gewijzigd door Jazco2nd op 12-12-2016 11:51 ]
Aha dat wist ik niet! Duidelijk weer een voordeel van N26. Maar waarvoor is N26 black dan? Want ze adverteren dat je daarmee je Mastercard verzekert. Wellicht is dat de aankoopverzekering.
Ik heb de N26 Mastercard nog niet binnen
begreep van Support dat het wat langer zal duren dan normaal ivm enorm veel aanvragen in korte tijd.
:strip_icc():strip_exif()/u/745993/crop5c9a04e22822a_cropped.jpeg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/36378/crop5a3f931ecfec0_cropped.jpeg?f=community)
Top
De video chat ter verificatie was inderdaad wel grappig. De Duitse dame beschikte niet echt over een goede Engelse woordenschat maar we zijn er uit gekomen. Nu afwachten tot de kaart komt, ik had in de mail nog steeds 2 tot 4 dagen staan maar als er echt een run op is dan zal het wel inderdaad wel langer duren.
In mijn mails (van 6 december en 7 december voor respectievelijk de MasterCard en de Maestro kaart) staat 'within the next 2 weeks'. In de app stond inderdaad 2-4 dagen maar die zijn inmiddels al even voorbij
Vandaag bezorgt PostNL weer post dus het zou zomaar vandaag bezorgd kunnen worden
Vandaag bezorgt PostNL weer post dus het zou zomaar vandaag bezorgd kunnen worden
:strip_icc():strip_exif()/u/75578/crop5935346597d2a_cropped.jpeg?f=community)
Ik heb het ook alleen maar aangevraagd voor de creditcardfunctie, die geen koersopslag rekent. Kan vast van pas komen in het buitenland of bestellingen uit buitenland. Voor normale bankzaken blijf ik voorlopig nog wel bij ING.
Trouwens voor de mensen die nog een videochat verificatie moeten doen. De persoon kan je voor en achtercamera met flits bedienen. Opeens switchte ze van mijn frontcam naar mijn rearcam, was wel even schrikken xD. Dus zorg maar alvast dat je kamer opgeruimd is. In een opgeruimd hoekje staan had blijkbaar geen zin
.
Wat betreft de levertijd: You should receive it within the next 2 weeks at your current shipping address. Stond er bij mij in de mail. Hopelijk nog voor kerst binnen.
Trouwens voor de mensen die nog een videochat verificatie moeten doen. De persoon kan je voor en achtercamera met flits bedienen. Opeens switchte ze van mijn frontcam naar mijn rearcam, was wel even schrikken xD. Dus zorg maar alvast dat je kamer opgeruimd is. In een opgeruimd hoekje staan had blijkbaar geen zin
.Wat betreft de levertijd: You should receive it within the next 2 weeks at your current shipping address. Stond er bij mij in de mail. Hopelijk nog voor kerst binnen.
[ Voor 13% gewijzigd door xileS op 13-12-2016 14:52 ]
En de Maestro kaart:
Dus als het even kan, gebruik de MasterCard, en niet de Maestro kaart, als je geld moet opnemen. Dat scheelt weer 2 euro
[ Voor 55% gewijzigd door Zr40 op 15-12-2016 12:27 ]
:strip_exif()/u/343403/avatar.gif?f=community){kind=avatar}
Dan zal die bij mij nu ook wel in de brievenbus liggen
Edit: beide kaarten zijn binnen. Morgen de Maestro kaart eens uitproberen in de supermarkt
Edit: beide kaarten zijn binnen. Morgen de Maestro kaart eens uitproberen in de supermarkt
[ Voor 48% gewijzigd door Zr40 op 16-12-2016 17:21 ]
Ik had ook post vandaag. Heb de kaarten in online bankieren op de website geactiveerd en van een PIN voorzien. Geen App of telefoon voor nodig gehad. Geinig trouwens die doorzichtige pasjes.
[ Voor 12% gewijzigd door U123456 op 16-12-2016 18:23 ]
Aah, misschien is die van mij ook al binnen dan (op zaak adres laten bezorgen). Hoop iig voor kerst. Heb last minute vakantie buiten Europa geboekt
. Ik had ook op 12-12 in de avond verificatie gedaan.Die gratis max 200 euro geld opnemen is wel verwaarloosbaar. Geld opnemen is met ING pinpas 1%, dus denk dat ik dan sowieso geen geld ga opnemen met een n26 (of een andere creditcard). /edit kost per opname ook nog 2,25 bij ING, dus hangt er vanaf hoeveel je wilt opnemen.
Maar er zit dus een Max besteding zonder kosten op een Revolut kaart? N26 geloof ik niet toch? Dan lijkt mij N26 toch meer voordelen hebben.
[ Voor 3% gewijzigd door xileS op 17-12-2016 16:22 ]
Afhankelijk van waar je heen reist en hoe je reist, kan je met €200 al een eindje komen. En als je met zn 2 reist en je hebt allebei Revolut is het dus €400 cash. Kan je in Vietnam of Indonesie bijvoorbeeld al een heel eind komen.
Een max van €5000 voor betalingen zit je ook niet gauw aan, afhankelijk van je bestemming en wat je daar gaat doen. Maar voor betalingen zou ik sowieso gewoon N26 gebruiken, hoef je niet na te denken over de limiet en ook niet over opwaarderen van je kaart (wat bij Revolut noodzakelijk is).
N26 heeft in zijn geheel zeker weten meer voordelen. Ik zeg alleen maar dat Revolut daar best een aanvulling op kan zijn voor geld opnemen als je echt zo goedkoop mogelijk wil zijn.
Geld opnemen is met de ING pinpas harstikke duur:
ATM €2,25 + 1,5%
Betalen 1% en max €1000
Dus die kan je beter thuislaten
En de ING Mastercard:
ATM €4,50 + 1,5% OF ('bankkantoor') 3% (min. €4,50) + 1,5%
Betalen 1,5% opslag
Dus ING Mastercard gebruik je niet meer bij ATMs buiten Eurogebied!
En voor betalingen alleen als backup als N26 faalt (als de betaalterminal geen online verbinding heeft).
:strip_icc():strip_exif()/u/147013/apple20.jpg?f=community)
Ja uiteraard heeft Revolut zijn voordelen, maar die krijg ik denk ik sowieso niet meer op tijd binnen. En om gewoon voor N26 te kiezen en niet steeds hoeven te letten op de verschillende regels, zit je denk ik wel goed. Je zegt dat je niet hoeft na te denken over het opwaarderen van de kaart, maar ik neem aan dat je wel genoeg saldo op de rekening van N26 heb moeten staan. Want volgens mij is rood staan niet echt een optie (of dat zal natuurlijk ook weer geld kosten). Als cash opname bij ING is het geloof ik 1% + €2,25 hoor en dus geen 1,5%. Als je zegt dat bij N26 1,7% is voor cash opname is dat idd voordeliger bij N26 voor een bedrag van 200, maar ik laat mijn ING pas sowieso niet thuis ;p. Een backup hebben in het buitenland kan altijd handig zijn. Maar als je met ING pas 400 gaat opnemen is dat al voordeliger dan N26, dus zo duur is ING nog niet. Hier een overzicht voor pinkosten buitenland van andere Nederlandse banken.:
[...]
Afhankelijk van waar je heen reist en hoe je reist, kan je met €200 al een eindje komen. En als je met zn 2 reist en je hebt allebei Revolut is het dus €400 cash. Kan je in Vietnam of Indonesie bijvoorbeeld al een heel eind komen.
Een max van €5000 voor betalingen zit je ook niet gauw aan, afhankelijk van je bestemming en wat je daar gaat doen. Maar voor betalingen zou ik sowieso gewoon N26 gebruiken, hoef je niet na te denken over de limiet en ook niet over opwaarderen van je kaart (wat bij Revolut noodzakelijk is).
N26 heeft in zijn geheel zeker weten meer voordelen. Ik zeg alleen maar dat Revolut daar best een aanvulling op kan zijn voor geld opnemen als je echt zo goedkoop mogelijk wil zijn.
Geld opnemen is met de ING pinpas harstikke duur:
ATM €2,25 + 1,5%
Betalen 1% en max €1000
Dus die kan je beter thuislaten
En de ING Mastercard:
ATM €4,50 + 1,5% OF ('bankkantoor') 3% (min. €4,50) + 1,5%
Betalen 1,5% opslag
Dus ING Mastercard gebruik je niet meer bij ATMs buiten Eurogebied!
En voor betalingen alleen als backup als N26 faalt (als de betaalterminal geen online verbinding heeft).
Als Mastercard heb ik nog een bijenkorf kaart, maar voor cash opname is die al helemaal duur zag ik net even snel. Voor normale betalingen is dat 2%.
/edit
mijn op 12-12 bestelde Mastercard is idd ook ontvangen
Misschien een beetje offtopic, maar ik kwam dit bericht tegen dat je nooit moet pinnen op het vliegveld. Ik heb zelf nog geen ervaring met geld opnemen op het vliegveld, maar als ik bv in Japan op het vliegveld bij een automaat Yen's wil opnemen komt met de N26 Mastercard toch alleen de 1,7 % koersopslag op de Mastercard wisselkoers toch (ING gebruikt ook de MasterCard wisselkoers zo te zien)? Of het moet denk ik duidelijk aangegeven worden dat er meer kosten in rekening worden gebracht.
[ Voor 14% gewijzigd door xileS op 18-12-2016 17:33 ]
Heeft iemand al contactloos kunnen betalen met de Maestro kaart? Ik heb nu al een paar keer met chip betaald, vandaag bij de Albert Heijn geprobeerd contactloos te betalen maar de terminal weigerde dat. Moest met de chip (of met magneetstrip, wist niet eens dat dat nog actief was in Nederland 
)
)
Af en toe vraagt de Yomani pinterminal om een magneetstrip, als het niet lukt om contactloos te betalen. Maar volgens mij werkt het helemaal niet meer. Tenminste, ik heb nooit iemand meer met een magneetstrip zien betalen.:
Heeft iemand al contactloos kunnen betalen met de Maestro kaart? Ik heb nu al een paar keer met chip betaald, vandaag bij de Albert Heijn geprobeerd contactloos te betalen maar de terminal weigerde dat. Moest met de chip (of met magneetstrip, wist niet eens dat dat nog actief was in Nederland
Het grappige is dat het wel lukte om iets te communiceren, want de terminal gaf de melding in het Engels. Met chip blijft ie gewoon Nederlandse meldingen geven
[ Voor 36% gewijzigd door Zr40 op 19-12-2016 21:46 ]
:
Heeft iemand al contactloos kunnen betalen met de Maestro kaart? Ik heb nu al een paar keer met chip betaald, vandaag bij de Albert Heijn geprobeerd contactloos te betalen maar de terminal weigerde dat. Moest met de chip (of met magneetstrip, wist niet eens dat dat nog actief was in Nederland
Ik betaal nu gewoon contactloos met de maestro kaart.
Ah, dat was mij nog niet opgevallen. Hier is het niet beschikbaar en had het daarom ook niet aandachtig bekeken.
Als het er op staat zou je wel denken dat je het hebt inderdaad.
Probeerde net iets online te betalen met N26, werd gebounced omdat ze geen MasterCard SecureCode ondersteunen. (Of omdat de kaart geissued is in Duitsland, en ik op het Nederlandse deel van de website ermee wilde betalen)...
Edit: het gaat om Uniqlo, die vereisen dat de kaart is geissued in het land waar je besteld
Edit: het gaat om Uniqlo, die vereisen dat de kaart is geissued in het land waar je besteld
[ Voor 18% gewijzigd door Whatson op 20-12-2016 18:46 ]
Je hebt over alle tarieven helemaal gelijk.
Maar ik vraag me ook sterk af of je werkelijk buiten de EU evenveel of meer geld krijgt als je met ING buiten de EU opneemt tov N26. N26 claimt namelijk betere conversietarieven te hanteren. Op zijn beurt claimt Revolut dat zelfs als je meer dan €200 buiten de EU opneemt, je beter af bent dan alle andere banken omdat hun conversie het gunstigst is (de enige partij die Interbank rate gebruikt). Op hun forum staat een interessant voorbeeld hierover... maar ja wij van wc eend...
Dit kan je maar op 1 manier achterhalen: testen!
Ik ga dus zeker op reis op 1 dag met zowel ING, N26 als Revolut een bedrag pinnen
Mocht iemand anders dit kunnen doen ben ik erg benieuwd naar het cash bedrag dat je ontving en de afschrijving die je in de apps ziet.
Interessant, houd er wel rekening mee dat het ook nog verschil maakt of je in het weekend pint of een doordeweekse dag (ivm de koersopslag van Revolut in het weekend):
[...]
Je hebt over alle tarieven helemaal gelijk.
Maar ik vraag me ook sterk af of je werkelijk buiten de EU evenveel of meer geld krijgt als je met ING buiten de EU opneemt tov N26. N26 claimt namelijk betere conversietarieven te hanteren. Op zijn beurt claimt Revolut dat zelfs als je meer dan €200 buiten de EU opneemt, je beter af bent dan alle andere banken omdat hun conversie het gunstigst is (de enige partij die Interbank rate gebruikt). Op hun forum staat een interessant voorbeeld hierover... maar ja wij van wc eend...
Dit kan je maar op 1 manier achterhalen: testen!
Ik ga dus zeker op reis op 1 dag met zowel ING, N26 als Revolut een bedrag pinnen
Hoe het tarief bij een ING pinpas wordt berekend staat vrij duidelijk op hun site::
[...]
Je hebt over alle tarieven helemaal gelijk.
Maar ik vraag me ook sterk af of je werkelijk buiten de EU evenveel of meer geld krijgt als je met ING buiten de EU opneemt tov N26. N26 claimt namelijk betere conversietarieven te hanteren. Op zijn beurt claimt Revolut dat zelfs als je meer dan €200 buiten de EU opneemt, je beter af bent dan alle andere banken omdat hun conversie het gunstigst is (de enige partij die Interbank rate gebruikt). Op hun forum staat een interessant voorbeeld hierover... maar ja wij van wc eend...
Dit kan je maar op 1 manier achterhalen: testen!
Ik ga dus zeker op reis op 1 dag met zowel ING, N26 als Revolut een bedrag pinnen
Dus je zou al precies via die site kunnen uitrekenen wat je krijgt voor welk bedrag en dag. Hoe dat met N26 zit weet ik eigenlijk niet, maar ik ging er eigenlijk vanuit dat ze ook gewoon de wisselkoersen van MasterCard gebruiken. Vandaar mijn gedachten dat ik goedkoper met de ING pas uit ben vanaf een geldopname vanaf ongeveer 325 euro, maar als ze niet hetzelfde wisselkoers hanteren is het lastig vergelijken.
In de FAQ van N26 staat dat de kaart geissued zou zijn in het land van het afleveradres::
Probeerde net iets online te betalen met N26, werd gebounced omdat ze geen MasterCard SecureCode ondersteunen. (Of omdat de kaart geissued is in Duitsland, en ik op het Nederlandse deel van de website ermee wilde betalen)...
Edit: het gaat om Uniqlo, die vereisen dat de kaart is geissued in het land waar je besteld
The N26 Mastercard is issued as local in the country of your shipping address, so you will not experience acceptance restrictions based on your location.
Volgens mij wordt dit bepaald aan de hand van het BIN nummer (de eerste 6 cijfers van je kaartnummer). Dat zou bij Nederlandse kaarten 535584 moeten zijn.
Nu is het zo dat deze reeks kaartnummers pas sinds twee a drie weken wordt uitgegeven. Voorheen was deze reeks, voor zover ik kan vinden, in gebruik door een Amerikaanse bank.
Acceptanten maken gebruik van lijsten waarin bij elk BIN nummer de bank, het land en het type kaart (debit, credit of prepaid) staat. Het schijnt vaker voor te komen dat er verouderde lijsten gebruikt worden.
Nog geen Mastercard SecureCode bij N26, zie Twitter:
Probeerde net iets online te betalen met N26, werd gebounced omdat ze geen MasterCard SecureCode ondersteunen.
Edit: het gaat om Uniqlo, die vereisen dat de kaart is geissued in het land waar je besteld
Uniqlo accepteert ook Paypal. Je kunt misschien de N26 Mastercard koppelen aan Paypal?
Info: http://www.uniqlo.com/eu/...ment.html#faq-payment-q06
[ Voor 107% gewijzigd door U123456 op 21-12-2016 10:45 ]
Maar goed, wil gewoon direct met MasterCard kunnen betalen...
Wat wel een nadeel is van die nieuwe doorzichtige MasterCard: de CVV code kun je van de voorkant zien
Dit is de spiegeling van een foto die ik online vond van de kaart:
[ Voor 24% gewijzigd door Whatson op 22-12-2016 13:10 ]
Hier is het inderdaad ook zichtbaar, maar ik vind het niet extra gevaarlijk. De achterkant van een betaalkaart is namelijk gewoon zichtbaar wanneer je deze bij een betaalterminal gebruikt. Daarnaast bestaan er credit cards waarbij de CVV zelfs op de voorkant afgedrukt is en dat wordt niet onveilig geacht.
Scherm je in het openbaar ook het kaartnummer af? Daar kan je namelijk veel meer mee, zelfs zonder CVV
Scherm je in het openbaar ook het kaartnummer af? Daar kan je namelijk veel meer mee, zelfs zonder CVV
[ Voor 20% gewijzigd door Zr40 op 22-12-2016 13:25 ]
N26 heeft geen SecureCode, dus met kaartnummer en CVV kun je online betalingen uitvoeren. Als iemand 1 foto weet te maken van je kaart onder de juiste hoek hebben ze meteen kaartnummer een cvv te pakken:
Hier is het inderdaad ook zichtbaar, maar ik vind het niet extra gevaarlijk. De achterkant van een betaalkaart is namelijk gewoon zichtbaar wanneer je deze bij een betaalterminal gebruikt. Daarnaast bestaan er credit cards waarbij de CVV zelfs op de voorkant afgedrukt is en dat wordt niet onveilig geacht.
Scherm je in het openbaar ook het kaartnummer af? Daar kan je namelijk veel meer mee, zelfs zonder CVV
Bij Amex staat die (het equivalent ervan) altijd gewoon op de voorkant. Hoezo is dat een issue?:
[...]
Wat wel een nadeel is van die nieuwe doorzichtige MasterCard: de CVV code kun je van de voorkant zien
De voorkant van een pas is niet meer zichtbaar dan de achterkant hoor.
Nee hoor, zelfs bij een kaart met SecureCode is het mogelijk om betalingen te doen zonder SecureCode te gebruiken. Ik kom dit vaak genoeg tegen met mijn ICS kaart.:
[...]
N26 heeft geen SecureCode, dus met kaartnummer en CVV kun je online betalingen uitvoeren. Als iemand 1 foto weet te maken van je kaart onder de juiste hoek hebben ze meteen kaartnummer een cvv te pakken
Zelfs de CVV is niet verplicht. Het aantal acceptanten waarbij dit toegestaan is wordt wel steeds minder, maar ze bestaan nog steeds.
[ Voor 17% gewijzigd door Zr40 op 22-12-2016 13:32 ]