Cookies op Tweakers

Tweakers maakt gebruik van cookies, onder andere om de website te analyseren, het gebruiksgemak te vergroten en advertenties te tonen. Door gebruik te maken van deze website, of door op 'Ga verder' te klikken, geef je toestemming voor het gebruik van cookies. Wil je meer informatie over cookies en hoe ze worden gebruikt, bekijk dan ons cookiebeleid.

Meer informatie
Toon posts:

Discussie over & Ervaringen met N26

Pagina: 1 ... 34 35 36 Laatste
Acties:

  • Tartarus
  • Registratie: januari 2013
  • Laatst online: 14:58
ZXRY schreef op vrijdag 20 november 2020 @ 15:59:
Klopt het dat een banktransfer van N26 naar ABN Amro niet instant is? Andersom namelijk wel en heb 1.000 euro verstuurd maar is nog niet binnen op m'n ABN.
Voor 11 uur verstuurd is rond 12 op rekening,
Voor 15 uur verstuurd is rond 17-18 uur op de rekening
En alles daarna volgende werkdag voor 12 uur.

  • ivanwmc
  • Registratie: november 2015
  • Laatst online: 14-01 03:50
ZXRY schreef op vrijdag 20 november 2020 @ 15:59:
Klopt het dat een banktransfer van N26 naar ABN Amro niet instant is? Andersom namelijk wel en heb 1.000 euro verstuurd maar is nog niet binnen op m'n ABN.
N26 ondersteunt alleen inkomende instant payments

  • Yzord
  • Registratie: augustus 2002
  • Laatst online: 14-01 22:57
Heb mijn huis verkocht en wil het geld op een N26 rekening parkeren. Is dit slim om te doen? En accepteert een notaris wel een DE rekening?

  • Vinnienerd
  • Registratie: juli 2000
  • Laatst online: 17:53
Als je binnen nu en drie maanden bij het geld wilt kunnen, zou ik het niet doen.

  • Wally2002
  • Registratie: januari 2002
  • Laatst online: 15:24
Yzord schreef op vrijdag 20 november 2020 @ 18:12:
Heb mijn huis verkocht en wil het geld op een N26 rekening parkeren. Is dit slim om te doen? En accepteert een notaris wel een DE rekening?
Als die notaris de DE-rekening niet zou accepteren houdt hij zich niet aan de wet. Er mag immers geen onderscheidt gemaakt worden naar buitenlandse IBAN-nrs (EU-verordening).

Wat wel een punt kan zijn is dat N26, afhankelijk van de hoogte van het bedrag, het niet vertrouwd en je rekening gaat onderzoeken en bewijsstukken wil zien waar het geld vandaan komt. Dan zou je een tijd niet bij je rekening kunnen.

  • Datisraar
  • Registratie: september 2019
  • Laatst online: 15:04
Yzord schreef op vrijdag 20 november 2020 @ 18:12:
Heb mijn huis verkocht en wil het geld op een N26 rekening parkeren. Is dit slim om te doen? En accepteert een notaris wel een DE rekening?
De notaris zal je DE rekening wel accepteren. Waarom niet?
Wat anderen echter ook aangeven, ik zou het niet doen. De kans dat N26 je rekening blokkeert lijkt mij te groot, omdat ze de herkomst willen onderzoeken. En kan je tijdelijk niet bij je geld.

[Voor 11% gewijzigd door Datisraar op 22-11-2020 11:54]


  • Dacuuu
  • Registratie: maart 2009
  • Nu online
Yzord schreef op vrijdag 20 november 2020 @ 18:12:
Heb mijn huis verkocht en wil het geld op een N26 rekening parkeren. Is dit slim om te doen? En accepteert een notaris wel een DE rekening?
Ik zou n26 toch even overslaan. Ja ik heb ook een n26 rekening, maar je leest wel verhalen van mensen die een rekening blokkade gehad hebben na een "verdachte" transactie. En dan kan jij fijn gaan chatten via de app om je centen vrij te krijgen.

Als je het ergens wilt stallen buiten de grote NL banken om, zou ik persoonlijk kiezen voor Openbank, die hebben ook een beleggingsgedeelte etc, en tenminste een fijne Nederlands sprekende telefonische helpdesk.

Maar zelf zou ik het gewoon op een NL rekening laten storten, wel zo fijn gevoel als het om geld van een huis gaat..

Mijn Youtube reviews: https://www.youtube.com/user/BartjuhB/videos


  • Yzord
  • Registratie: augustus 2002
  • Laatst online: 14-01 22:57
Datisraar schreef op zondag 22 november 2020 @ 11:53:
[...]

De notaris zal je DE rekening wel accepteren. Waarom niet?
Wat anderen echter ook aangeven, ik zou het niet doen. De kans dat N26 je rekening blokkeert lijkt mij te groot, omdat ze de herkomst willen onderzoeken. En kan je tijdelijk niet bij je geld.
Ja daar was ik al bang voor al zien ze toch ook wel dat het geld van een notaris afkomt? Zo verdacht is dat toch niet? Ja of je moet met een corrupte notaris te maken hebben haha.

  • Yzord
  • Registratie: augustus 2002
  • Laatst online: 14-01 22:57
Dacuuu schreef op zondag 22 november 2020 @ 12:44:
[...]
Als je het ergens wilt stallen buiten de grote NL banken om, zou ik persoonlijk kiezen voor Openbank, die hebben ook een beleggingsgedeelte etc, en tenminste een fijne Nederlands sprekende telefonische helpdesk.

Maar zelf zou ik het gewoon op een NL rekening laten storten, wel zo fijn gevoel als het om geld van een huis gaat..
Hmm, dat van Openbank wist ik nog niet. Kijk, het gaat mij er om dat ik mijn geld een beetje kan spreiden in deze tijden. Al lijkt het er allemaal op dat de markten aantrekken, ergens vertrouw ik de gehele economische markt nu niet en vrees ik dat er toch wel wat banken om gaan vallen in de toekomst. Dus ik wil niet alles op een bank hebben staan.

Als ik het van mijn ABN naar N26 overmaak (100k), wordt het dan ook vastgehouden? Mijn ABN is al bekend bij N26 namelijk.

  • AlbertJP
  • Registratie: maart 2012
  • Laatst online: 11-01 20:49
Ik zou het op een spaarrekening zetten want N26 rekent een 'deposit fee' (negatieve rente?) van 0,5% boven 50.000: https://docs.n26.com/lega...3account-pricelist-en.pdf bovenaan pagina 2.

[Voor 35% gewijzigd door AlbertJP op 22-11-2020 14:21]


  • Dacuuu
  • Registratie: maart 2009
  • Nu online
Yzord schreef op zondag 22 november 2020 @ 13:56:
[...]


Hmm, dat van Openbank wist ik nog niet. Kijk, het gaat mij er om dat ik mijn geld een beetje kan spreiden in deze tijden. Al lijkt het er allemaal op dat de markten aantrekken, ergens vertrouw ik de gehele economische markt nu niet en vrees ik dat er toch wel wat banken om gaan vallen in de toekomst. Dus ik wil niet alles op een bank hebben staan.

Als ik het van mijn ABN naar N26 overmaak (100k), wordt het dan ook vastgehouden? Mijn ABN is al bekend bij N26 namelijk.
Dan zou ik gewoon naar de banklicenties kijken, en het dan stallen bij diverse Nederlandse banken.

Mijn Youtube reviews: https://www.youtube.com/user/BartjuhB/videos


  • Datisraar
  • Registratie: september 2019
  • Laatst online: 15:04
Dacuuu schreef op zondag 22 november 2020 @ 15:12:
[...]


Dan zou ik gewoon naar de banklicenties kijken, en het dan stallen bij diverse Nederlandse banken.
Voorop gesteld dat ik het luxe probleem niet ken, maar 100.000 € stallen bij een van de fintechs als N26, Revolut of Vivid zou ik toch als allerlaatste doen. Moet je gaan appen (bellen kan niet met N26) als je rekening tijdelijk geblokkeerd wordt voor onderzoek door N26. Ook al komt het van een respectabele notaris, het gaat om het grote overboekings bedrag waar de alarmcentrale bij N26 afgaat. En mocht een ABN AMRO omvallen dan gaan er in Europa nog veel meer omvallen. Maar spreiding is nooit verkeerd natuurlijk met de garantie fondsen bij banken tot 100.00€. Gewoon inderdaad spreiden over meerdere Nederlandse banken dat bedrag. N26 is leuk als boodschappen rekening (zoals ik doe) voor een paar honderd euro op de rekening, of als vakantie rekening, maar niet voor grote bedragen overboekingen waar je beste Engels of Duits moet aanwenden in een chat als er problemen zijn. En zo te lezen kost het nog negatieve rente om veel geld te stallen bij N26.

[Voor 3% gewijzigd door Datisraar op 22-11-2020 17:56]


  • McGarrett
  • Registratie: april 2020
  • Niet online
Ik zou het risico niet lopen om zo’n groot bedrag te stallen bij een fintech bedrijf. Gewoon spreiden over diversen NL banken. En zou allereerst kijken naar speciale spaarrekening die nog een beetje rente opleveren.
Just my 2c...

  • SolarOrbiter
  • Registratie: maart 2009
  • Laatst online: 14:42
idd, sluit me aan bij de rest. spreiden over NLse banken. dan neem je die paar euro per jaar die je kosten gaat maken voor lief. Dat is 1 papatje minder per jaar ;)

  • Glup
  • Registratie: november 2020
  • Niet online
Er is een reden dat banken vaak stoffig, muf en archaïsch over kwamen en komen. Dat zit niet voor niets in de cultuur, het was zelfs een positieve eigenschap, omdat degelijk en betrouwbaar misschien wel één van de belangrijkste eigenschappen van een bank behoort te zijn met zoiets belangrijks als je vermogen en financiële handel en wandel waar je 24/7 op moet kunnen vertrouwen omdat je anders misschien wel onherstelbare schade kan lijden.

Natuurlijk hebben banken daardoor decennia lang te lang hierop geleund door niet te vernieuwen en is dat één van de redenen dat wij zo enthousiast over FinTechs zijn die niet voor niet Challenger banks heten want zij dagen banken op hun zwakke punten uit. Tegelijkertijd is het verstandig dat die FinTechs zich als cowboys begeven op een toch al voor hun doen zeer bewegelijke (bank) markt. Niemand zal verbaast zijn als na de volgende crisis een groot deel van die FinTechs niet meer bestaan. Natuurlijk is je geld tot €100.000 verzekerd, maar reken er niet persé op dat dit met een eenvoudig telefoontje valt te regelen als het fout loopt. Het zou mij bv niet verbazen dat je meerdere malen dagen in de rij zou moeten staan bij bv een Spaanse bank ter plekke, in een afwikkeling van jaren. Om van het risico van het opbreken van de Euro maar te zwijgen bij bijvoorbeeld een bankencrisis waarbij je je moet afvragen of je Spaanse Euros niet opeens 40% gedevalueerd zijn na opsplitising.

Ik wil hier niet doemdenken of zwartmaken, maar zoals hierboven is geopperd zijn FinTechs niet de eerste keuze om overtallig geld veilig te stallen en zou ik eerst maar eens wachten of zij nog bestaan na de volgende financiële crisis en winstgevend zijn!

Dat gezegd hebbende en als je er toch voor kiest, dan is Openbank gezien het een dochter van een van de grootste Europese banken is (Santander) die ook nog eens tientallen jaren ervaring heeft in 'moeilijke' markten zoals Zuid-Amerika en toch weet te overleven en daarbij ook nog eens een positieve rente op je spaargeld betaald, zeker het overwegen waard:
Exclusief voor nieuwe klanten: 2% rente gedurende 6 maanden over de eerste € 5.000 en 0,2% over de rest. Na 6 maanden spaar je zonder limiet met 0,2% rente!
https://www.openbank.nl/gratis-spaarrekening

  • Siask
  • Registratie: december 2013
  • Laatst online: 18:54
Ik ben er helemaal niet van overtuigd dat N26 bij de eerste windvlaag omvalt, laat staan andere FinTechs. Deze bedrijven kunnen veel sneller downsizen dan welke andere financiële organisatie ook en ze hebben over het algemeen een behoorlijke risico-mijdend portolio zonder problematische kredieten, zowel aan consumenten als aan de zakelijke zijde.

Verder wijs ik nog op 2014/49/EU en dan met name artikel 8:
1. Depositogarantiestelsels zorgen ervoor dat het terugbetaalbare bedrag beschikbaar is binnen een termijn van zeven werkdagen, te rekenen vanaf de datum van de in artikel 2, lid 1, punt 8 ), onder a), bedoelde vaststelling door een relevante administratieve autoriteiten of van de in artikel 2, lid 1, punt 8 ), onder b ), bedoelde uitspraak door een rechterlijke instantie.

2. De lidstaten kunnen gedurende een overgangsperiode tot en met 31 december 2023 echter de volgende terugbetalingstermijnen vaststellen:

a) tot en met 31 december 2018: maximaal 20 werkdagen;
b ) vanaf 1 januari 2019 tot en met 31 december 2020: maximaal 15 werkdagen;
c) vanaf 1 januari 2021 tot en met 31 december 2023: maximaal 10 werkdagen.
Laten we ons maar tot de feiten beperken en niet speculeren.

  • Glup
  • Registratie: november 2020
  • Niet online
Siask schreef op maandag 23 november 2020 @ 10:25:
Ik ben er helemaal niet van overtuigd dat N26 bij de eerste windvlaag omvalt, aat staan andere FinTechs.

Laten we ons maar tot de feiten beperken in plaats van te speculeren.
Ik ben daar ook helemaal niet van overtuigd. Noch zeg ik dat.

Als we ons tot de feiten beperken dat is het een feit dat vrijwel alle FinTechs nog geen winst draaien en dat hun verdienmodel onder vuur ligt in verschillende artikelen op FinTech websites. Tegelijkertijd kunnen zij helemaal niet gemakkelijk downsizen omdat zij al zo slank als een den zijn. Dat is juist hun voordeel: (relatief) weinig kosten en (relatief) makkelijk schaalbaar. Ik zie hun toekomst echt niet heel negatief, maar gezien de risico's mag best behoorlijk kritisch worden gekeken.

Wat betreft artikel 8:
De lidstaten moeten ervoor zorgen dat hun depositogarantiestelsels over degelijke governancepraktijken beschikken en een jaarverslag over hun activiteiten opstellen.
Dus?

  • Siask
  • Registratie: december 2013
  • Laatst online: 18:54
Glup schreef op maandag 23 november 2020 @ 10:35:
[...]

Wat betreft artikel 8:

[...]

Dus?
Dat is overweging 8, artikel 8 heet 'Terugbetaling', met de tekst die ik aanhaalde (zo te zien is een directe link niet mogelijk).

[Voor 33% gewijzigd door Siask op 23-11-2020 10:50]


  • Siask
  • Registratie: december 2013
  • Laatst online: 18:54
Overigens ben ik niet onder de indruk van het winst-argument voor wat betreft de levensvatbaarheid van de FinTechs. Zolang de aandeelhouders niet ongeduldig worden, wordt er geen winst gemaakt maar terrein veroverd.

Bij Revolut zie je dat langzaam de kraan iets wordt dicht gedraaid. Prima, hun goed recht. Misschien kun je nog even een paar artikelen linken, da's wel interessant, het meeste dat ik mij herinneren kan komt van die rupsje-nooit-genoeg-alles-moet-gratis sites.

Nogmaals, veel meer ben ik geneigd om te kijken naar de kwaliteit van de kredietportfolio's (voor zover überhaupt aanwezig), en zoals eerder genoemd denk ik niet dat de FinTechs daar overmatige risico's lopen. Dat betekent als het kernbedrijf op zichzelf niet meer interessant is, de meeste grootbanken zonder problemen een FinTech kunnen opslokken, en dat is ook een prima exit-strategie. Zelfs de levensvatbare delen van Wirecard worden gewoon voortgezet.

  • Glup
  • Registratie: november 2020
  • Niet online
Ja in art. 8 wordt inderdaad gesteld dat er moet worden terugbetaald en een termijn. Nergens staat waar of hoe en gezien het Spanje betreft waar het betalingsverkeer nog op het niveau jaren '80 ligt (zie dat verschil tussen saldo en beschikbaar) mag je op problemen rekenen, zeker gezien er dan zal worden gesteld "het zijn uitzonderlijke situaties blabla" ;)

Of wij onder de indruk moeten zijn van die winstgevendheid valt te betwisten en het is geen wet van Meden en Perzen dat het daarom fout gaat, zeker in tech waar groei in het begin belangrijker is dan winst maken, maar het is zeker een factor om in de gaten te houden en rekening mee te houden bij beslissingen zoals het parkeren van je spaargeld, zeker als het bijvoorbeeld als je spaargeld zou zijn (wat ik niet zeg maar het zou kunnen..).

Revolut heeft aangekondigd dat zij voor het einde van 2020 winstgevend willen zijn dus is het logisch en terecht dat zij op kosten gaan letten. Gegeven het feit dat zij de grootste zijn en nog steeds nieuwe markten veroveren en hard groeien icm winstgevendheid lijken zij in ieder geval aan de goede zijde van de kanshebbers te staan, maar in ieder geval ik vind het vooralsnog veel te speculatief om al mijn hebben en houwen te parkeren.

Ik heb geprobeerd te zoeken welke artikelen het waren maar ik kan het zo snel niet meer vinden. Het waren allen Engelstalige FinTech websites en het was niet de mening van vrekkige rupsjes, maar van CEO's die zelf uitleg gaven en in een enkel geval zelfs een CEO van een Britse bekende FinTech (niet Revolut maar een van die andere) die zelf aangaf dat hij vraagtekens stelde bij hun verdienmodel en of een abonnementsmodel hen zou kunnen redden (ja dat zei hij!). FinTechs hebben in ieder geval bijna allemaal een te verwaarlozen kredietportfolio dus daar zit ook geen risico in. Wat betreft dat opslokken lijkt dat logisch totdat je bedenkt dat in een tijd van bijvoorbeeld extreme banken crisis misschien wel weinig banken de tijd en middelen zullen hebben om dit soort voor hen oninteressante banken met ook nog eens een ander platform, over te nemen. Het kán, maar misschien ook niet.

Gegeven het feit dat wij erover kunnen discussiëren en niemand de absolute waarheid dus zekerheid kan garanderen, geeft aan dat er risico is ;)

Dat delen van Wirecard zijn overgenomen in deze tijd verbaasd mij niets maar dit is voor banken ook niet een volatiele tijd.

Ik sluit in ieder geval een grote bankencrisis en zelfs het opbreken van de Eurozone niet uit. Vergeet niet dat tot niet zo lang geleden vrijwel iedereen ervan overtuigd was dat banken niet failliet konden gaan (en dat pensioenen gegarandeerd waren). Ondertussen weten we beter, door schade en schande wijzer. Geheel andere situatie maar toch spaargeld: Icesafe.

  • Bigf00t
  • Registratie: oktober 2003
  • Laatst online: 12:28
Steeds weer dat Icesave verhaal. Op het gebied van depositogarantiestelsels is veel veranderd en binnen de EU zou je binnen 7 dagen je centen terug moeten hebben. Als communicatie in het Engels of Duits dan teveel 'gedoe' is dan kun je inderdaad beter in Nederland blijven met je spaargeld. Maar dat heeft weinig met extra risico te maken in vergelijking met NL.

  • Siask
  • Registratie: december 2013
  • Laatst online: 18:54
Glup schreef op maandag 23 november 2020 @ 11:49:
Ja in art. 8 wordt inderdaad gesteld dat er moet worden terugbetaald en een termijn. Nergens staat waar of hoe en gezien het Spanje betreft waar het betalingsverkeer nog op het niveau jaren '80 ligt (zie dat verschil tussen saldo en beschikbaar) mag je op problemen rekenen, zeker gezien er dan zal worden gesteld "het zijn uitzonderlijke situaties blabla" ;)
Het Spaanse depositogarantiestelsel heeft hier een website, waarop klip en klaar de termijnen en de procedure benoemd worden. Let dan vooral op het vetgedrukte bij mijn laatste link.

  • Mandera
  • Registratie: juli 2009
  • Laatst online: 14:46
Ik gebruik N26 nu bijna 3 jaar als primaire rekening en heb echt 0 issues gehad in die tijd. Enige leuke extra die ik mis is Apple Pay via Maestro zodat ik die hier ook wat vaker kan gebruiken.

Ook incasso's e.d. lopen allemaal strak op een paar starre firma's na die weigering buitenlandse IBANs te accepteren. Voor die twee of drie partijen heb ik nog een Moneyou Go on the side.

Voor ik naar N26 ging genoeg discussie en frustratie gehad bij de Rabobank. Daar wil ik niks meer mee te maken hebben.

Iemand hier trouwens een hyptoheek aan een N26 rekening gekoppeld? Want dat zit er bij mij ook aan te komen. Ben benieuwd. :)

  • Glup
  • Registratie: november 2020
  • Niet online
@biggie0344 Is er iets mis met het voorbeeld van Icesafe om aan te geven dat het mis kan gaan met (spaar)banken? Er zijn vele andere voorbeelden hoor: Wikipedia: List of bank failures in the United States (2008–present)
Het lijstje van de Eurozone moet nog gemaakt worden bovendien moet de grote golf hier nog komen aangezien vele banken met subsidies overeind zijn gehouden maar of dat werkelijk gebeurd weet niemand (zeker).
Ja er is veel ten goede veranderd maar dat garandeert niet dat er niks meer fout kan gaan wat eigenlijk sowieso een zekerheid is: ooit zal het wel weer ergens fout gaan. Daarmee moeten we niet als verlamde konijnen die in de koplamp kijken bevriezen maar denken dat niks meer fout kan gaan omdat de regels zo zijn verbeterd is ook weer het andere uiterste. Niet dat ik zeg dat jij dat zegt maar toch.

@Siask Ja het staat er duidelijk maar uiteindelijk is het maar inkt op papier als het kaartenhuis in elkaar stort, terwijl vele economen zeggen dat het voor elkaar garant staan van de Europese banken het systeemrisico juist groter heeft gemaakt. Ik weet het niet maar neem nou het kennelijk taboe voorbeeld Icesafe. Die ging ook pas terug betalen toen de Britten een antiterrorismewet gingen misbruiken om IJslandse bezittingen te confisceren zolang zij niet zouden terugbetalen. Neem nou eens een niet eens geheel onwaarschijnlijk voorbeeld dat de Eurozone splijt in een Neuro en een Zeuro. In het weekend waarin het dan waarschijnlijk gebeurd kan ook wel eens de wetgeving met die garanties zijn veranderd.

Ik wil niet de hele tijd doemscenario's opdissen maar ik krijg bijna de indruk dat hier de gedachte bestaat dat het nu niet meer mis kan gaan in de Eurozone. Dat is gewoon niet waar :)

  • JeroenE
  • Registratie: januari 2001
  • Niet online
@Siask @Glup Die termijn van 7 dagen (of langer gedurende de overgangstermijn) begint ook pas te lopen wanneer:
a) de betrokken administratieve autoriteiten hebben vastgesteld dat, naar hun oordeel, de kredietinstelling, om redenen die rechtstreeks verband houden met haar financiële positie, momenteel niet in staat lijkt te zijn de deposito’s terug te betalen en daartoe ook op afzienbare termijn niet in staat lijkt te zijn, of

b) een rechterlijke instantie, om redenen welke rechtstreeks verband houden met de financiële positie van de kredietinstelling, een uitspraak heeft gedaan die leidt tot schorsing van de rechten van deposanten om vorderingen in te stellen jegens deze kredietinstelling;
Dus daar zit ook nog wel wat speling in. Indien de "administratieve autoriteiten" dit langzaam (of niet) vaststellen gebeurt er dus weinig. Je kan wel een rechtszaak aanspannen, maar dat is natuurlijk ook niet gelijk geregeld (of gratis).

  • brijn
  • Registratie: december 2006
  • Niet online
Ik heb N26 in de eerste plaats genomen vanwege de debit mastercard. Soms is een cc-betaling de enige optie, vandaar. Deze kaart is buiten Nederland nog nooit geweigerd hoewel het geen echte cc is.

Nu lopen vrijwel al mijn prive betalingen inclusief incasso's via N26.
Een probleem met de app is opgelost.

Daarnaast heb ik voor iDeal nog een gratis KNAB privérekening. Ik twijfel er nog over om mijn zakelijke KNAB voor N26 zakelijk te verruilen. KNAB wil steeds meer van je weten, doet zeer moeilijk, wel vriendelijk😁, bij (her)identificatie en heractivering (app). Zowel desktop als mobiele software zijn nog steeds buggy. Daarentegen heeft de N26 app niet minder dan 8 trackers!

  • Jb!
  • Registratie: maart 2012
  • Niet online

Jb!

Lord of the Idiots

Hier N26 genomen voor betalingen in andere valuta (iets gunstigere koersen door de samenwerking met Transferwise).

Ik heb nu een paar grotere betalingen gedaan (enkele honderden euros), maar slechts een keer hoeven bevestigen in de app. Bij een aantal reserveringen betaal ik later, maar de verkoper heeft mijn gegevens om automatisch af te schrijven. Ik neem aan dat er dan geen extra bevestiging meer nodig is, klopt dat ook?

In een ander geval heb ik slechts een aanbetaling gedaan en wordt verwacht dat ik bij aankomst betaal. Ik heb dan geen internet, dus via de app bevestigen lukt dan niet. Heeft iemand hier ervaring mee? Is die app bevestiging slechts relevant voor online aankopen?

“Time is the friend of the wonderful company, the enemy of the mediocre” — Warren Buffett


  • brijn
  • Registratie: december 2006
  • Niet online
Jb! schreef op maandag 23 november 2020 @ 15:27:
Hier N26 genomen voor betalingen in andere valuta (iets gunstigere koersen door de samenwerking met Transferwise).
De gunstige tarieven bij cc-betaling in het buitenland was ook voor mij de reden om N26 te nemen. Vanuit Nederland gebruik ik echter Transferwise los van N26. Ik neem aan dat de tarieven van N26 iets hoger zijn, klopt dat?

Is er bij N26 een limiet voor betalingen in andere valuta? Kan het niet vinden, maar herinner mij zoiets te hebben gelezen. Ik maak bedragen tot zo'n €2500 in een andere valuta over.

Als die machtiging via de cc is gedaan neem ik aan dat je verder niets hoeft te doen. Zo heb ik een keer airbnb betaald, die schrijven pas een dag (of twee?) na aankomst af.
Heb je op de plaats van bestemming helemaal geen internet mogelijkheid, via een prepaid kaartje bijvoorbeeld?

[Voor 10% gewijzigd door brijn op 23-11-2020 16:03]


  • Jb!
  • Registratie: maart 2012
  • Niet online

Jb!

Lord of the Idiots

brijn schreef op maandag 23 november 2020 @ 16:00:
[...]

De gunstige tarieven bij cc-betaling in het buitenland was ook voor mij de reden om N26 te nemen. Vanuit Nederland gebruik ik echter Transferwise los van N26. Ik neem aan dat de tarieven van N26 iets hoger zijn, klopt dat?

Is er bij N26 een limiet voor betalingen in andere valuta? Kan het niet vinden, maar herinner mij zoiets te hebben gelezen. Ik maak bedragen tot zo'n €2500 in een andere valuta over.
Volgens mij is de harde limiet 20 duizend per maand, 2500 voor ATM en 5000 (maar die moet je zelf bijstellen in de app; standaard was het ook 2500) per 'rolling 24 uur'. Meer info hier. In de app staat dat je de limiet tot 20 duizend kan verhogen, maar of dat werkt weet ik niet zeker.
Heb je op de plaats van bestemming helemaal geen internet mogelijkheid, via een prepaid kaartje bijvoorbeeld?
Eventueel wel, maar dan moet ik die van tevoren al kopen en dan zou het puur zijn om de transactie te bevestigen. Het gaat namelijk om een quarantaine hotel voor twee weken (en als ik eenmaal ingecheckt ben is er natuurlijk gewoon wifi en mag ik toch niet meer weg :P ).

Ben dus vooral benieuwd of iemand het zeker weet (bevestigen lijkt voornamelijk MasterCard 3D secure te zijn wat zover ik begrijp ook afhankelijk is van de verkoper). Als ik tegen die tijd nog twijfel maak ik het denk ik thuis al over met Transferwise.

“Time is the friend of the wonderful company, the enemy of the mediocre” — Warren Buffett


  • Wally2002
  • Registratie: januari 2002
  • Laatst online: 15:24
Jb! schreef op maandag 23 november 2020 @ 15:27:
Hier N26 genomen voor betalingen in andere valuta (iets gunstigere koersen door de samenwerking met Transferwise).

Ik heb nu een paar grotere betalingen gedaan (enkele honderden euros), maar slechts een keer hoeven bevestigen in de app. Bij een aantal reserveringen betaal ik later, maar de verkoper heeft mijn gegevens om automatisch af te schrijven. Ik neem aan dat er dan geen extra bevestiging meer nodig is, klopt dat ook?

In een ander geval heb ik slechts een aanbetaling gedaan en wordt verwacht dat ik bij aankomst betaal. Ik heb dan geen internet, dus via de app bevestigen lukt dan niet. Heeft iemand hier ervaring mee? Is die app bevestiging slechts relevant voor online aankopen?
De bevestiging in de app (Mastercard 3D Secure) is inderdaad voor online betalingen. Ter plekke zul je neem ik aan gewoon met je kaart betalen.

  • LongBowNL
  • Registratie: juni 2009
  • Laatst online: 16:20
https://n26.com/en-eu/blo...mart-new-premium-accounts
Introducing N26 Smart and Business Smart—helping you spend and save with confidence

Say hello to our latest premium bank account subscriptions, packed with our most iconic features. Discover crowd-favorite tools that help you spend and save with confidence.
Ik weet niet wat ik van deze nieuwe N26 Smart moet vinden. €4,90 per maand voor een gekleurde kaart, 2 extra geldopnames, 8 extra sub-spaces en het recht om telefonisch contact op te nemen met de support.
https://n26.com/en-eu/plans

  • NY_Giant
  • Registratie: februari 2004
  • Laatst online: 18:05
Blijkbaar krijgen N26 You en Metal in de toekomst een andere naam en lijkt het gratis plan in de richting van digitale kaarten te gaan: https://techcrunch.com/20...plan-for-e4-90-per-month/.

  • Dacuuu
  • Registratie: maart 2009
  • Nu online
NY_Giant schreef op dinsdag 24 november 2020 @ 10:51:
Blijkbaar krijgen N26 You en Metal in de toekomst een andere naam en lijkt het gratis plan in de richting van digitale kaarten te gaan: https://techcrunch.com/20...plan-for-e4-90-per-month/.
Naar een digitale kaart terwijl andere fintechs 'premium" alu kaartjes gratis uitdeelt. En €4,xx vind ik nog duur vergeleken wat je bij de rabobank krijgt voor €2,50.

Mijn Youtube reviews: https://www.youtube.com/user/BartjuhB/videos


  • LongBowNL
  • Registratie: juni 2009
  • Laatst online: 16:20
Het is bij de Rabobank zelfs minder voor een CC. €1,40 per maand is het verschil tussen Rabo DirectPakket en Rabo BasisPakket (incl. CC tot €1000). Het grootste plus punt van N26 blijft natuurlijk dat je geen extra kosten hebt bij betalingen in andere valuta. Bij de Rabo krijg je 2% koersopslag bij elke transactie. Dus als je gemiddeld maandelijks €150 euro in vreemde valuta uitgeeft, ben je al snel beter uit bij N26.

  • U123456
  • Registratie: september 2014
  • Laatst online: 18:03
Uit deze link:
As for the free N26 Standard account, the company wants to focus on digital cards. Some users are going to switch to the N26 Smart plan to keep some of the features that they’ve been using with a free account.
Dus binnenkort versobering en minder functies bij het gratis N26 Standard account?

[Voor 14% gewijzigd door U123456 op 24-11-2020 12:58]


  • W00fer
  • Registratie: augustus 2004
  • Niet online
Xabre schreef op woensdag 18 november 2020 @ 21:11:
[...]

Als je soep- en koffieautomaten Mastercard accepteren wel.
Ja duh. Maar doen ze dat ook?

  • Datisraar
  • Registratie: september 2019
  • Laatst online: 15:04
U123456 schreef op dinsdag 24 november 2020 @ 12:55:
Uit deze link:

[...]
Dus binnenkort versobering en minder functies bij het gratis N26 Standard account?
Onlangs kondigde de bank aan dat het aantal klanten in Nederland in het laatste jaar is verdubbeld naar 200.000 gebruikers en dat de bank inmiddels winstgevend is in Nederland, mede vanwege de grote vraag naar premium-bankrekeningen en dus abonnementsbankieren. En voor 4,90€ per maand zijn ze eindelijk telefonisch bereikbaar.

[Voor 9% gewijzigd door Datisraar op 24-11-2020 19:30]


  • Wally2002
  • Registratie: januari 2002
  • Laatst online: 15:24
Op zich vind ik de introductie van een goedkoper plan tussen het gratis standard plan en 'You' in wel een logische zet.
Wat hier denk ik ook meespeelt is dat door covid er veel minder gereisd wordt en je dus niet zo veel aan de reisverzekeringen e.d. hebt.

De telefonische support is uiteraard wel prettig als er wat aan de hand is. De andere voordelen zoals die subspaces, afronden om te sparen, optionele tweede kaart en 2 extra geldopnames is vooral een persoonlijke afweging of je dat nodig hebt.

Deze stap is gezien de berichtgeving vermoedelijk wel een voorbode van versobering van het gratis plan (in navolging van Revolut).

  • Tartarus
  • Registratie: januari 2013
  • Laatst online: 14:58
Ik blijf rustig afwachten tot er bekend is wat er allemaal wegvalt bij de gratis account, vooraleer ik overstap op een betaalde variant.

  • Freakster86
  • Registratie: september 2009
  • Laatst online: 18:19
Zie persoonlijk niet meer echt de meerwaarde van N26 sinds Vivid actief is. Afgezien van de maestro pas. Dat zou het nog een leuke boodschappen rekening maken als Vivid stopt met de cashback voor de supermarkten.

  • Iemt
  • Registratie: februari 2017
  • Laatst online: 11:48
N26 is nog zoekende naar een verdienmodel en goed product aan te bieden. Hoewel ze groeien zijn er erg veel “gratis” klanten die de rekenjng misschien nauwelijks gebruiken. Door te versoberen(mede door covid) en meer mensen proberen te laten betalen voor je product weet je dat ze de rekening actiever zullen gebruiken.

Zelf hoop ik dat ze dan nu eindelijk met iDeal komen of NL IBANs. Het is nog altijd een gedoe valt me op als je iets wil laten afschrijven van een DE rekening al word het beter

  • Freakster86
  • Registratie: september 2009
  • Laatst online: 18:19
Iemt schreef op dinsdag 24 november 2020 @ 20:04:
N26 is nog zoekende naar een verdienmodel en goed product aan te bieden. Hoewel ze groeien zijn er erg veel “gratis” klanten die de rekenjng misschien nauwelijks gebruiken. Door te versoberen(mede door covid) en meer mensen proberen te laten betalen voor je product weet je dat ze de rekening actiever zullen gebruiken.

Zelf hoop ik dat ze dan nu eindelijk met iDeal komen of NL IBANs. Het is nog altijd een gedoe valt me op als je iets wil laten afschrijven van een DE rekening al word het beter
Deze moet je me toch even uitleggen, want als men de rekening al niet/nauwelijks gebruiken dan zal dat bij een versobering toch niet veranderen? En wanneer ze moeten gaan betalen dan zeggen ze hem gewoon op, want ze gebruiken hem toch niet?

  • Iemt
  • Registratie: februari 2017
  • Laatst online: 11:48
Freakster86 schreef op dinsdag 24 november 2020 @ 20:14:
[...]


Deze moet je me toch even uitleggen, want als men de rekening al niet/nauwelijks gebruiken dan zal dat bij een versobering toch niet veranderen? En wanneer ze moeten gaan betalen dan zeggen ze hem gewoon op, want ze gebruiken hem toch niet?
Precies, maar je houd een deel dat dan niks heeft aan de rekening en wel die overstap maakt naar Smart en gaat betalen, en ik neem aan dat je als betalende klant wel je product gebruikt.

Maar het is een theorie, geen idee hoe ze bij N26 kijken.

  • brijn
  • Registratie: december 2006
  • Niet online
Als je de rekening, zoals ik, gebruik voor automatische incasso's en af en toe een kleine pinbetaling, dan gebruik ik de rekening, maar verdient N26 niets aan mij.

Ik heb de rekening in het verleden geopend vanwege de gunstige tarieven van de debit cc. Ik gebruik die in een land waar Maestro passen behalve voor opnames niet zijn te gebruiken. Gebruik die cc nauwelijks meer, ben sinds februari 2017 niet in het buitenland geweest.

N26 moet het hebben van mensen die upgraden.

  • Silvos
  • Registratie: november 2005
  • Laatst online: 14-01 22:47
Dacuuu schreef op dinsdag 24 november 2020 @ 10:54:
[...]


Naar een digitale kaart terwijl andere fintechs 'premium" alu kaartjes gratis uitdeelt. En €4,xx vind ik nog duur vergeleken wat je bij de rabobank krijgt voor €2,50.
Ben het hier wel mee eens. Een paar jaar geleden was N26 voor mijn gevoel echt redelijk innovatief. Wat degelijkere/stabielere uitwerking dan Revolut en een tijdlang een van de weinige fintech's met een Maestro (ondanks dat Creditcard acceptatie toeneemt vind ik dat binnen NL toch wel heel handig, omdat een Maestro eigenlijk altijd wordt geaccepteerd).

Wat ik persoonlijk vooral mis is de mogelijkheid om zakelijk en prive te combineren. Dat zou voor mij als freelancer ideaal zijn, maar je kunt nog steeds alleen OF een business account OF een persoonlijk account nemen. Daarnaast vind ik een gemiste kans aan het nieuwe Smart abonnement dat er geen aankoopverzekering/garantie in zit, een beetje zoals paypal heeft. Natuurlijk kun je wel een chargeback aanvragen maar dat is nogal een gedoe.

Die andere verzekeringen zoals bagage/reizen/autoverhuur zou je dan in het duurdere pakket kunnen stoppen wat dan meer op reizigers is gericht. Maar een aankoopverzekering/uitgebreide garantie op online aankopen is toch wel erg handig voor een basisrekening met creditcard en zou mij in ieder geval mede overtuigen om voor die 5 euro per maand te gaan. Nu zijn het toch meer gimmicks waar je voor betaald.

Voor nu vind ik N26 nog steeds het prettigste werken van de gratis techbanken. Maar met de komst van Vivid, de mogelijke integratie van iDeal bij Revolut en de actieve marketing van Openbank zou N26 het wel eens moeilijk kunnen gaan krijgen. Zeker als ze het basispakket nu gaan uitkleden.
Iemt schreef op dinsdag 24 november 2020 @ 20:04:
N26 is nog zoekende naar een verdienmodel en goed product aan te bieden. Hoewel ze groeien zijn er erg veel “gratis” klanten die de rekenjng misschien nauwelijks gebruiken. Door te versoberen(mede door covid) en meer mensen proberen te laten betalen voor je product weet je dat ze de rekening actiever zullen gebruiken.

Zelf hoop ik dat ze dan nu eindelijk met iDeal komen of NL IBANs. Het is nog altijd een gedoe valt me op als je iets wil laten afschrijven van een DE rekening al word het beter
iDeal gaat er denk ik niet komen, daarvoor is Nederland een te kleine markt. Revolut krijgt hierin op de korte termijn een voordeel omdat ze dit wel gaan doen maar op de lange termijn zijn instant sepa transfers de toekomst. Je hebt straks simpelweg geen iDeal meer nodig als je instant een bankoverschrijving kunt doen. Je krijgt dan in plaats van een iDeal verzoek een soort universeel betaalverzoek met vooraf ingevuld informatie, dat maak je met een enkele klik over. Bank van webshop checkt of het bedrag binnen is en de bestelling wordt gelijk verwerkt. Het mooie daarvan is dat het met alle banken/landen in Europa werkt dus je zit niet meer vast aan iDeal als klant. Voor ondernemers zijn SEPA overschrijvingen goedkoper dan iDeal accepteren.

In het verlengde daarvan lijkt me ook dat NL IBAN's er niet gaan komen. Sowieso zou N26 dan een vergunning moeten krijgen van de Nederlandsche bank, waarom zouden ze die moeite doen als het product in principe prima werkt? Daarnaast neemt de acceptatie voor buitenlandse IBAN's alleen maar toe.

Wat ik nog wel zie gebeuren is dat de Europese regelgeving op den duur gaan aanpassen omwildgroei van allerlei banknummers te voorkomen en bijvoorbeeld N26 (en andere buitenlandse banken) de mogelijkheid zouden geven om een Duits nummer uit te geven met een Nederlandse prefix. Of dat er een introductie komt van een soort overkoepelend bankrekeningnummer met een EU prefix. Echter dat lijkt me niet iets wat op korte termijn besloten zal worden.

  • McGarrett
  • Registratie: april 2020
  • Niet online
Uiteindelijk volgen ze allemaal het voorbeeld van Bunq en is er straks geen gratis variant meer. Geen enkele bank ook niet de fintechs zullen op lange termijn gratis accounts aanbieden. Het zijn altijd alleen maar lokkertjes zoveel mogelijk klanten werven en dan iedereen dwingen om te kiezen voor een betaalde versie. Het is bekend business model die veelvuldig wordt toegepast door dit soort bedrijven, bedacht in Wallstreet.

  • brijn
  • Registratie: december 2006
  • Niet online
McGarrett schreef op woensdag 25 november 2020 @ 08:33:
Uiteindelijk volgen ze allemaal het voorbeeld van Bunq en is er straks geen gratis variant meer. Geen enkele bank ook niet de fintechs zullen op lange termijn gratis accounts aanbieden. Het zijn altijd alleen maar lokkertjes zoveel mogelijk klanten werven en dan iedereen dwingen om te kiezen voor een betaalde versie. Het is bekend business model die veelvuldig wordt toegepast door dit soort bedrijven, bedacht in Wallstreet.
Andersom gebeurt ook. Toen ik mijn privérekening bij KNAB wilde opzeggen, werd de gratis variant zonder pinbetalingen aangeboden. Die heb ik nog steeds, vooral vanwege iDeal.

  • U123456
  • Registratie: september 2014
  • Laatst online: 18:03
In de N26 app onder Explore > Partner offers > Dropbox (extra) 25GB free (voor 1 jaar).
You en Metal klanten krijgen 200GB. Aanbieding geldig tot 23 Nov 2021, code is 1 maal per klant te gebruiken.

edit: zo te zien ook 200GB bij N26 Smart: https://mobile.twitter.co...31192888135475202/photo/1

Ook onder Partner offers wat kortingen op o.a. Hello Fresh.

[Voor 31% gewijzigd door U123456 op 26-11-2020 21:15]


  • Datisraar
  • Registratie: september 2019
  • Laatst online: 15:04
Maar het belangrijkste verschil tussen de gratis N26 rekening en de nieuwe N26 Smart voor 4,90€ per maand, is dat je Max 5 x kan pinnen ipv 3 x per maand, en dat je kan bellen ipv chatten. Waarom moet dat dan 5€ per maand gaan kosten?
Sinds deze zomer heb ik helemaal niet meer gepind en doe alles digitaal. Ik heb nu zoals de meeste Nederlanders bij N26, de gratis bankrekening. Iemand die wél gaat overstappen ?

[Voor 15% gewijzigd door Datisraar op 26-11-2020 20:26]


  • McGarrett
  • Registratie: april 2020
  • Niet online
brijn schreef op woensdag 25 november 2020 @ 10:11:
[...]


Andersom gebeurt ook. Toen ik mijn privérekening bij KNAB wilde opzeggen, werd de gratis variant zonder pinbetalingen aangeboden. Die heb ik nog steeds, vooral vanwege iDeal.
Dus jij gebruikt nu de gratis variant van knab voor voornamelijk iDeal zonder problemen? Ik dacht dat dat niet kon/mocht uit de berichten die ik hier heb gelezen. Dat is waar ik eindelijk ook naar opzoek ben :)

  • JeroenE
  • Registratie: januari 2001
  • Niet online
@Datisraar En je hebt 10 Spaces, er komt iets dat iedere betaling naar boven wordt afgerond en dan in een Space wordt gezet. Soort automatisch sparen, bunq heeft dat ook (al lang).
Oh, en je kan uit meer kleuren kiezen voor je betaalkaart meen ik.

Voor mij allemaal geen reden om er voor te gaan betalen.

  • Woopdedooo
  • Registratie: januari 2018
  • Laatst online: 16:48

Woopdedooo

THT: Zie signature

@JeroenE en je kan die spaces met iemand delen.

... na de zomer


  • JeroenE
  • Registratie: januari 2001
  • Niet online
@Woopdedooo Hm, op de site van N26 vind ik dat eerlijk gezegd niet terug. Bij de Shared Spaces staat dat het voor You, Metal en Business You is. Op de Smart pagina staat wel een stukje over de Spaces, maar niet dat je ze kan delen. In het stukje over Spaces op de You pagina staat wel dat je ze kan delen.

  • Woopdedooo
  • Registratie: januari 2018
  • Laatst online: 16:48

Woopdedooo

THT: Zie signature

@JeroenE in de app onder explore you smart staat een kopje met shared spaces en “share your spaces with up to 10 friends”.

[Voor 5% gewijzigd door Woopdedooo op 27-11-2020 10:16]

... na de zomer


  • JeroenE
  • Registratie: januari 2001
  • Niet online
@Woopdedooo Bij You kan het wel, maar het ging over Smart.

Maar je heb gelijk, in de app staat bij Explore en dan Smart ook dat het kan.

Wie heeft al Smart en kan het een proberen? 8)

Edit: Volgens de chatbot kan het inderdaad ook met N26 Smart.

[Voor 14% gewijzigd door JeroenE op 27-11-2020 10:14]


  • Woopdedooo
  • Registratie: januari 2018
  • Laatst online: 16:48

Woopdedooo

THT: Zie signature

Ik had het ook over smart ;)

Vreemd dat het niet op de site wordt gemeld.

Ah sorry zie dat ik inderdaad you had getypt.

[Voor 70% gewijzigd door Woopdedooo op 27-11-2020 10:16]

... na de zomer


  • McGarrett
  • Registratie: april 2020
  • Niet online
Allemaal nog te mager om daar persoonlijk 4,xx voor te betalen. Dan hou ik het nog liever op een NL Bank voor 1,xx ...misschien met wat minder fancy features maar het voldoet voor de dagelijkse bankzaken. Dus hou ik het wel bij de gratis versie van N26 (en andere fintechs) 😉

  • Brent
  • Registratie: september 2001
  • Laatst online: 17:01
McGarrett schreef op vrijdag 27 november 2020 @ 08:44:
[...]


Dus jij gebruikt nu de gratis variant van knab voor voornamelijk iDeal zonder problemen? Ik dacht dat dat niet kon/mocht uit de berichten die ik hier heb gelezen. Dat is waar ik eindelijk ook naar opzoek ben :)
iDeal wel, incasso's niet volgens de voorwaarden.

Humanist | Kernpower! | Determinist | Netiquette | Politiek dakloos


  • Woopdedooo
  • Registratie: januari 2018
  • Laatst online: 16:48

Woopdedooo

THT: Zie signature

McGarrett schreef op vrijdag 27 november 2020 @ 13:52:
Allemaal nog te mager om daar persoonlijk 4,xx voor te betalen. Dan hou ik het nog liever op een NL Bank voor 1,xx ...misschien met wat minder fancy features maar het voldoet voor de dagelijkse bankzaken. Dus hou ik het wel bij de gratis versie van N26 (en andere fintechs) 😉
Ik snap dat als je voornamelijk in de Eurozone bent, de betaalde versie niet zoveel toevoegd. Ik heb ook nog de gratis versie, maar woon al ruim een jaar in niet-Eurozone gebied waarbij het ook nog eens lastig is om een bankrekening te openen (+ vertraging door Covid). Hoewel ik ook nog niet de rede zie om te switchen zou ik het wel gedaan hebben als er geen gratis versie was. Naast het feit dat het me anders veel geld had gekost om staat de Euro gunstig ten opzichte van de munt waarin ik betaal :P

Dus dat het te mager is ligt wat genuanceerder.

... na de zomer


  • brijn
  • Registratie: december 2006
  • Niet online
McGarrett schreef op vrijdag 27 november 2020 @ 08:44:
[...]


Dus jij gebruikt nu de gratis variant van knab voor voornamelijk iDeal zonder problemen? Ik dacht dat dat niet kon/mocht uit de berichten die ik hier heb gelezen. Dat is waar ik eindelijk ook naar opzoek ben :)
Ja ik gebruik iDeal regelmatig. Er loopt ook nog een automatische incasso. Die laatste is nog niet zo lang geleden actief geworden. De enige beperking is dat pinnen niet mogelijk is.

[Voor 5% gewijzigd door brijn op 27-11-2020 17:51]


  • brijn
  • Registratie: december 2006
  • Niet online
Brent schreef op vrijdag 27 november 2020 @ 14:18:
[...]

iDeal wel, incasso's niet volgens de voorwaarden.
Ik heb één incasso lopen. Knab zegt er niets van, voert hem uit. Waarschijnlijk is het voor knab te moeilijk om onderscheid te maken. Ze noemen het een spaarrekening, maar aan de rekening is ook nog (standaard) een spaarrekening gekoppeld. Hahaha. Softwarematig is knab geen hoogvlieger. Bankieren via de browser op de desktop, gaat soms erg traag en er zijn wat vreemde gedragingen. De app misdraagt zich soms op mijn telefoon, kunnen ze niet oplossen.

[Voor 45% gewijzigd door brijn op 27-11-2020 18:05]


  • Datisraar
  • Registratie: september 2019
  • Laatst online: 15:04
Woopdedooo schreef op vrijdag 27 november 2020 @ 17:37:
[...]


Ik snap dat als je voornamelijk in de Eurozone bent, de betaalde versie niet zoveel toevoegd. Ik heb ook nog de gratis versie, maar woon al ruim een jaar in niet-Eurozone gebied waarbij het ook nog eens lastig is om een bankrekening te openen (+ vertraging door Covid). Hoewel ik ook nog niet de rede zie om te switchen zou ik het wel gedaan hebben als er geen gratis versie was. Naast het feit dat het me anders veel geld had gekost om staat de Euro gunstig ten opzichte van de munt waarin ik betaal :P

Dus dat het te mager is ligt wat genuanceerder.
Klopt, wat je zegt. Maar als je in de eurozone woont en niet, of niet veel reist buiten de eurozone (zeker in deze COVID 19 tijden) is 5€ per maand tov de standaard gratis een te groot verschil om te switchen bij N26 lijkt me.

  • Wally2002
  • Registratie: januari 2002
  • Laatst online: 15:24
Uiteindelijk is het een persoonlijke afweging of je de extra opties van een duurder pakket kunt gebruiken, en hoeveel geld je daarvoor over hebt en/of je de maandelijkse fee wellicht terugverdiend.

Ik zag een aantal berichten terug wat onduidelijkheid over welk plan welke features heeft.
N26 heeft daarvoor een heel handig overzicht.

  • dj_ryow
  • Registratie: december 2009
  • Laatst online: 05-01 13:11
Krijg net een bericht van N26 dat ik binnen 3 dagen moet aantonen waar het geld van mijn NL bankrekening vandaan komt (de rekening waarmee ik geld heb gestort om mijn N26 rekening). Hebben jullie dat ook al eens aan de hand gehad? Is het sturen van een aantal salarisstroken voldoende? Een beetje jammer dit gedoe omwille van een gratis bankrekening wat ik alleen maar een beetje gebruik om te experimenteren/uitproberen.

  • JeroenE
  • Registratie: januari 2001
  • Niet online
@dj_ryow Ik heb het nog niet gehad, maar ik maak ook geen enorme bedragen over. Vaak een paar euro, af en toe eens honderd ofzo.

Als je het hebt over meerdere salarisstroken dan gaat het wellicht over best een leuk bedrag?

Ik weet niet wat je aan het experimenteren bent, maar ik kan me voorstellen dat de afdeling fraude&witwassen het niet gelijk geweldig vind als er eerst (ik noem maar wat) 3000 euro wordt gestort en dat binnen 1 dag ook weer bijna allemaal is uitgegeven aan aankopen op internet.

  • dj_ryow
  • Registratie: december 2009
  • Laatst online: 05-01 13:11
JeroenE schreef op maandag 30 november 2020 @ 15:09:
@dj_ryow Ik heb het nog niet gehad, maar ik maak ook geen enorme bedragen over. Vaak een paar euro, af en toe eens honderd ofzo.

Als je het hebt over meerdere salarisstroken dan gaat het wellicht over best een leuk bedrag?

Ik weet niet wat je aan het experimenteren bent, maar ik kan me voorstellen dat de afdeling fraude&witwassen het niet gelijk geweldig vind als er eerst (ik noem maar wat) 3000 euro wordt gestort en dat binnen 1 dag ook weer bijna allemaal is uitgegeven aan aankopen op internet.
Het gaat wel over een flink bedrag inderdaad wat ik destijds (een jaar geleden ofzo) naar N26 had overgemaakt en vanochtend grotendeels weer terug heb geboekt omdat ik het nu nodig heb. Aangezien het van/naar dezelfde rekening is waar het destijds vandaan kwam en het beide op mijn naam staat had ik niet verwacht dat dat voor problemen zou zorgen. Misschien is het slechts een formaliteit, maar irritant is het wel.

edit: update: een paar salarisstroken was voldoende. ging vlekkeloos :)

[Voor 3% gewijzigd door dj_ryow op 03-12-2020 11:53]


  • Ashundi
  • Registratie: april 2018
  • Laatst online: 14-01 17:25
Leuke aanbiedingen onder het trapje explore. Gratis 25gb extra storage voor een jaar bij Dropbox!

---------------
Tartarus schreef op zaterdag 5 december 2020 @ 13:37:
Kwam al eens voorbij hier. Heb er gelijk gebruik van gemaakt.
Excuses niet eerder gezien!

[Voor 61% gewijzigd door Ashundi op 05-12-2020 13:46]


  • Tartarus
  • Registratie: januari 2013
  • Laatst online: 14:58
Zijn er al mensen die gebruik maken van N26 Smart?

Verdient dat afronden van bestedingen naar boven zichzelf uiteindelijk maandelijks terug of zit er toch ergens een addertje onder de gras?
Ashundi schreef op zaterdag 5 december 2020 @ 13:20:
Leuke aanbiedingen onder het trapje explore. Gratis 25gb extra storage voor een jaar bij Dropbox!
Kwam al eens voorbij hier. Heb er gelijk gebruik van gemaakt.

[Voor 26% gewijzigd door Tartarus op 05-12-2020 13:40]


  • Creative
  • Registratie: september 2012
  • Laatst online: 14-01 23:10
Ik zit te kijken naar N26 en Revolut. Ik zie dat Revolut al druk bezig is met Ideal. Staat dit voor N26 ook op de planning?

  • Sandermm
  • Registratie: maart 2010
  • Laatst online: 17:29
Creative schreef op zondag 6 december 2020 @ 01:34:
Ik zit te kijken naar N26 en Revolut. Ik zie dat Revolut al druk bezig is met Ideal. Staat dit voor N26 ook op de planning?
Weinig tot nul kans op. iDeal is alleen voor de Nederlandse markt en voegt weinig toe als je ook met een MasterCard kunt betalen.

  • Iemt
  • Registratie: februari 2017
  • Laatst online: 11:48
Sandermm schreef op zondag 6 december 2020 @ 02:10:
[...]


Weinig tot nul kans op. iDeal is alleen voor de Nederlandse markt en voegt weinig toe als je ook met een MasterCard kunt betalen.
Denk dat dit vooral afhangt ook of het aanslaat bij Revolut. Als er opeens een sterke toename is van klanten bij Revolut zou N26 het wel eens kunnen overwegen.

  • JeroenE
  • Registratie: januari 2001
  • Niet online
Tartarus schreef op zaterdag 5 december 2020 @ 13:37:
Verdient dat afronden van bestedingen naar boven zichzelf uiteindelijk maandelijks terug of zit er toch ergens een addertje onder de gras?
Wat bedoel je precies? het is gewoon je eigen geld dus je verdient hier verder niets mee.

Je kan dit ook zelf doen natuurlijk. Dat is wel heel veel werk als je het per transactie doet, maar je kan ook een keertje tellen hoeveel transacties je in een maand doet. Bijvoorbeeld dat zijn er 25. Als je dan bedenkt dat je gemiddeld 50 cent afrond dan zou je 1 keer per maand 12,50 naar een Space kunnen overmaken en dan heb je hetzelfde effect.

Wat wel een leuk effect is (vind ik dan) als het automatisch gaat is dat je het dan zo kan regelen dat je altijd hele euro's op je bankrekening hebt staan. Je saldo is dus geen 23,58 of 23,14 maar 23,00. Beetje Hema idee, maar wel lekker duidelijk. Zo werkt het in ieder geval bij bunq (behalve als je in vreemde valuta betaald), ik neem aan dat het bij N26 hetzelfde gaat.

  • Tartarus
  • Registratie: januari 2013
  • Laatst online: 14:58
JeroenE schreef op zondag 6 december 2020 @ 22:05:
[...]
Wat bedoel je precies? het is gewoon je eigen geld dus je verdient hier verder niets mee.

Je kan dit ook zelf doen natuurlijk. Dat is wel heel veel werk als je het per transactie doet, maar je kan ook een keertje tellen hoeveel transacties je in een maand doet. Bijvoorbeeld dat zijn er 25. Als je dan bedenkt dat je gemiddeld 50 cent afrond dan zou je 1 keer per maand 12,50 naar een Space kunnen overmaken en dan heb je hetzelfde effect.

Wat wel een leuk effect is (vind ik dan) als het automatisch gaat is dat je het dan zo kan regelen dat je altijd hele euro's op je bankrekening hebt staan. Je saldo is dus geen 23,58 of 23,14 maar 23,00. Beetje Hema idee, maar wel lekker duidelijk. Zo werkt het in ieder geval bij bunq (behalve als je in vreemde valuta betaald), ik neem aan dat het bij N26 hetzelfde gaat.
Duidelijk. Ik zat dus aan een soort van cashback dingetje te denken zoals ze dat in de VS ook hebben, alleen dan net iets anders.

  • JeroenE
  • Registratie: januari 2001
  • Niet online
Tartarus schreef op zondag 6 december 2020 @ 22:41:
Duidelijk. Ik zat dus aan een soort van cashback dingetje te denken zoals ze dat in de VS ook hebben, alleen dan net iets anders.
Aha, op die manier. Dat is het dus niet, het is een "ongemerkt spaar je toch een leuk bedrag"-dingetje.

  • FJP84
  • Registratie: mei 2013
  • Laatst online: 18:27
Ik dacht even snel Google Pay te activeren, maar er komen flink wat voorwaarden voor mijn neus die ik eerst maar eens goed ga lezen. Meer mensen hier die Google Pay hebben geactiveerd met N26 MasterCard?

  • Glup
  • Registratie: november 2020
  • Niet online
FJP84 schreef op zondag 13 december 2020 @ 22:56:
Ik dacht even snel Google Pay te activeren, maar er komen flink wat voorwaarden voor mijn neus die ik eerst maar eens goed ga lezen. Meer mensen hier die Google Pay hebben geactiveerd met N26 MasterCard?
Ja hier en werkt gewoon prima :)
Moet bekennen dat ik nooit die algemene voorwaarden van wat dan ook lees, simpelweg omdat het vaak te juridisch is en bovendien artikelen op het moment disaster nét anders wordt uitgelegd dank vrijwel iedereen dacht. Ik laat die strijd over aan de overheden en hoop dan voor het beste :+

  • FJP84
  • Registratie: mei 2013
  • Laatst online: 18:27
Glup schreef op maandag 14 december 2020 @ 09:47:
[...]

Ja hier en werkt gewoon prima :)
Moet bekennen dat ik nooit die algemene voorwaarden van wat dan ook lees, simpelweg omdat het vaak te juridisch is en bovendien artikelen op het moment disaster nét anders wordt uitgelegd dank vrijwel iedereen dacht. Ik laat die strijd over aan de overheden en hoop dan voor het beste :+
Top. Zojuist gekoppeld. Nu is het gewoon een kwestie van ge-unlockte telefoon bij pinapparaat houden en voila? Hoe werkt het als ik meerdere passen in Google Pay heb? Standaard gewoon default of krijg ik dan een keuzescherm?

  • Glup
  • Registratie: november 2020
  • Niet online
FJP84 schreef op maandag 14 december 2020 @ 13:34:
[...]
Nu is het gewoon een kwestie van ge-unlockte telefoon bij pinapparaat houden en voila?
Yep
Hoe werkt het als ik meerdere passen in Google Pay heb? Standaard gewoon default of krijg ik dan een keuzescherm?
Je kan in Google Pay zelf de default kiezen :)

  • FJP84
  • Registratie: mei 2013
  • Laatst online: 18:27
Glup schreef op maandag 14 december 2020 @ 14:08:
[...]

Yep


[...]

Je kan in Google Pay zelf de default kiezen :)
Google pay bij de plaatselijke dorps AH werkte niet, komt waarschijnlijk omdat Mastercard niet wordt ondersteund. Klopt dat?

  • GrooV
  • Registratie: september 2004
  • Laatst online: 16:31
dj_ryow schreef op maandag 30 november 2020 @ 12:43:
Krijg net een bericht van N26 dat ik binnen 3 dagen moet aantonen waar het geld van mijn NL bankrekening vandaan komt (de rekening waarmee ik geld heb gestort om mijn N26 rekening). Hebben jullie dat ook al eens aan de hand gehad? Is het sturen van een aantal salarisstroken voldoende? Een beetje jammer dit gedoe omwille van een gratis bankrekening wat ik alleen maar een beetje gebruik om te experimenteren/uitproberen.
Zie https://gathering.tweakers.net/forum/view_message/61833882

en

https://gathering.tweakers.net/forum/view_message/61972406

  • Wally2002
  • Registratie: januari 2002
  • Laatst online: 15:24
FJP84 schreef op dinsdag 15 december 2020 @ 08:27:
[...]


Google pay bij de plaatselijke dorps AH werkte niet, komt waarschijnlijk omdat Mastercard niet wordt ondersteund. Klopt dat?
Ja, het kaartschema is hier bepalend. Geldt trouwens ook voor Apple Pay.
Helaas wordt de maestro kaart door N26 niet ondersteund in Apple Pay , geldt denk ik ook voor Google?

  • FJP84
  • Registratie: mei 2013
  • Laatst online: 18:27
Wally2002 schreef op dinsdag 15 december 2020 @ 08:39:
[...]


Ja, het kaartschema is hier bepalend. Geldt trouwens ook voor Apple Pay.
Helaas wordt de maestro kaart door N26 niet ondersteund in Apple Pay , geldt denk ik ook voor Google?
Inderdaad geldt ook voor Google

  • dj_ryow
  • Registratie: december 2009
  • Laatst online: 05-01 13:11
Zou kunnen dat dingen eerst automatisch geflagged worden en dat er pas een mens naar gaat kijken nadat je een reactie geeft. In jouw geval bleek er niks nodig, bij mij waren ze snel tevreden dus ook prima.

  • MxD
  • Registratie: oktober 2010
  • Laatst online: 26-12-2020
Met alle nieuwe gratis banken heb ik nog niet de behoefte gehad om naast m'n Nederlandse grootbank en n26 een derde rekening te openen. Wat ik nodig heb is bij n26 (vooralsnog) gratis: geld opnemen zonder bijkomende kosten, geen wisselkoers toeslag en een gratis debitcard. Volgens mij heeft geen enkele andere fintech bank dat!?? Het enige dat ik mis is een gratis en/of rekening met automatische incasso mogelijkheid. Knab valt daarom af,helaas.

[Voor 4% gewijzigd door MxD op 19-12-2020 18:04]


  • miossiom
  • Registratie: juli 2020
  • Laatst online: 19-12-2020
MxD schreef op zaterdag 19 december 2020 @ 12:57:
Met alle nieuwe gratis banken heb ik nog niet de behoefte gehad om naast m'n Nederlandse grootbank en n26 een derde rekening te openen. Wat ik nodig heb is bij n26 (vooralsnog) gratis: geld opnemen zonder bijkomende kosten, geen wisselkoers toeslag en een gratis debitcard. Volgens mij heeft geen enkele andere fintech bank dat!?? Het enige dat ik mis is een gratis en/of rekening met incasso mogelijkheid. Knab valt daarom af,helaas.
Bedoel je automatische incasso? Want dat kan gewoon met N26.

  • MxD
  • Registratie: oktober 2010
  • Laatst online: 26-12-2020
miossiom schreef op zaterdag 19 december 2020 @ 17:51:
[...]


Bedoel je automatische incasso? Want dat kan gewoon met N26.
Klopt, automatische incasso, ik heb m'n bericht aangepast. Dan kan Bij n26 alleen ze hebben geen gratis en/of rekening. Het gaat me om automatische incasso van een en/of rekening.

  • brijn
  • Registratie: december 2006
  • Niet online
Curve? 'Fair exchange rate'. Het is geen rekening op zichzelf, het maakt gebruik van visa of mastercard, bijvoorbeeld die van N26.
Ik heb een Curve card, maar gebruik voor betaling in andere valuta Transferwise, weet daarom niet hoe 'Fair' de exchange rate is. Transferwise heeft trouwens geen wisselkoers toeslag en een lage fee.

  • MxD
  • Registratie: oktober 2010
  • Laatst online: 26-12-2020
brijn schreef op maandag 21 december 2020 @ 11:39:
[...]

Curve? 'Fair exchange rate'. Het is geen rekening op zichzelf, het maakt gebruik van visa of mastercard, bijvoorbeeld die van N26.
Ik heb een Curve card, maar gebruik voor betaling in andere valuta Transferwise, weet daarom niet hoe 'Fair' de exchange rate is. Transferwise heeft trouwens geen wisselkoers toeslag en een lage fee.
Thanks, Curve kende ik nog niet. De eerste 500 euro lijken zonder wisselkoers opslag te gaan. Daarna 2%. Hoewel het op de website niet erg duidelijk staat imho.

  • NY_Giant
  • Registratie: februari 2004
  • Laatst online: 18:05

  • Iemt
  • Registratie: februari 2017
  • Laatst online: 11:48
Viel me op dat N26 niet meer adverteert met Extended Warranty/Purchase Insurance. Zouden ze dit geschrapt hebben?

Antwoord van Support
Volgens Support zijn de enige verzekeringen die worden aangeboden bij You en Metal vermeld op dit overzicht
https://n26.com/en-eu/plans
Wat betreft de chargebacks is er niks veranderd.

Revolut is dan toch gunstiger en goedkoper met een aankoopverzekering en iDeal :P

[Voor 60% gewijzigd door Iemt op 26-12-2020 11:34. Reden: Antwoord van Support]


  • U123456
  • Registratie: september 2014
  • Laatst online: 18:03
FDR_ schreef op vrijdag 7 april 2017 @ 20:19:
Ik heb vorige week besloten mijn account stop te zetten. Formulier downloaden, printen, invullen, scannen en verzenden.
Inmiddels kan opzeggen bij N26 ‘gewoon’ online.
Meer info: https://support.n26.com/e...a/how-to-close-my-account

  • filthy rich
  • Registratie: mei 2006
  • Laatst online: 14-01 23:47
Ik ben op zoek naar een 'gratis' alternatief voor een gezamenlijke rekening. Dus dat twee mensen met dezelfde rekening kunnen betalen.

Nu vraag ik mij af of dit met n26 mogelijk is in de volgende vorm: 1 persoon betaalt met de telefoon (apple pay oid), de andere persoon betaald met de bankpas

  • JeroenE
  • Registratie: januari 2001
  • Niet online
@filthy rich Volgens mij kan dat wel (net als bij iedere bank waar je met een telefoon kan betalen en je ook een fysieke bankpas hebt), maar het is niet toegestaan om je betaalmiddelen aan een ander te verstrekken.

Je hebt ook kans dat er fraude detectie afgaat als je partner net boodschappen afrekent en jij 30 seconden later in een winkel in een andere plaats een leuke nieuwe gadget (of andersom natuurlijk).

  • Woopdedooo
  • Registratie: januari 2018
  • Laatst online: 16:48

Woopdedooo

THT: Zie signature

@filthy rich en dat de mastercard op apple pay in Nederland niet overal werkt.

... na de zomer


  • Iemt
  • Registratie: februari 2017
  • Laatst online: 11:48
Het enige gezamenlijke bij N26 zijn de Spaces (spaarpotjes) maar dat is het ook wel.

  • Glup
  • Registratie: november 2020
  • Niet online
filthy rich schreef op donderdag 14 januari 2021 @ 00:43:
Ik ben op zoek naar een 'gratis' alternatief voor een gezamenlijke rekening. Dus dat twee mensen met dezelfde rekening kunnen betalen.

Nu vraag ik mij af of dit met n26 mogelijk is in de volgende vorm: 1 persoon betaalt met de telefoon (apple pay oid), de andere persoon betaald met de bankpas
Als het je slechts om een gratis gezamelijk account gaat dan is bnc10 misschien wat voor je :)

  • Tommert38
  • Registratie: augustus 2008
  • Laatst online: 14-01 22:07
Glup schreef op donderdag 14 januari 2021 @ 10:30:
[...]


Als het je slechts om een gratis gezamelijk account gaat dan is bnc10 misschien wat voor je :)
Offtopic: die biedt geen Maestro pas aan, toch?

  • McGarrett
  • Registratie: april 2020
  • Niet online
filthy rich schreef op donderdag 14 januari 2021 @ 00:43:
Ik ben op zoek naar een 'gratis' alternatief voor een gezamenlijke rekening. Dus dat twee mensen met dezelfde rekening kunnen betalen.

Nu vraag ik mij af of dit met n26 mogelijk is in de volgende vorm: 1 persoon betaalt met de telefoon (apple pay oid), de andere persoon betaald met de bankpas
Bij N26 ben je aan het verkeerde adres. Check Vivid Money https://vivid.money/en-eu/pockets/
Daar kan je pockets delen, enige kostbare probleem is de metal card, een extra card kost namelijk 20 euro.
Voor de rest hebben de pockets veel overeenkomst met het Bunq principe.

  • Tommert38
  • Registratie: augustus 2008
  • Laatst online: 14-01 22:07
McGarrett schreef op donderdag 14 januari 2021 @ 14:26:
[...]


Bij N26 ben je aan het verkeerde adres. Check Vivid Money https://vivid.money/en-eu/pockets/
Daar kan je pockets delen, enige kostbare probleem is de metal card, een extra card kost namelijk 20 euro.
Voor de rest hebben de pockets veel overeenkomst met het Bunq principe.
Offtopic: Vivid biedt ook geen Maestro pas aan.

  • Iemt
  • Registratie: februari 2017
  • Laatst online: 11:48
McGarrett schreef op donderdag 14 januari 2021 @ 14:26:
[...]


Bij N26 ben je aan het verkeerde adres. Check Vivid Money https://vivid.money/en-eu/pockets/
Daar kan je pockets delen, enige kostbare probleem is de metal card, een extra card kost namelijk 20 euro.
Voor de rest hebben de pockets veel overeenkomst met het Bunq principe.
Als beide kaarten op jouw naam staan en je geeft een aan je partner kan ik mij moeilijk voorstellen dat de bank er geen moeite mee heeft als die je betrapt.
Pagina: 1 ... 34 35 36 Laatste


Apple iPhone 12 Microsoft Xbox Series X LG CX Google Pixel 5 Sony XH90 / XH92 Samsung Galaxy S21 5G Sony PlayStation 5 Nintendo Switch Lite

Tweakers vormt samen met Hardware Info, AutoTrack, Gaspedaal.nl, Nationale Vacaturebank, Intermediair en Independer DPG Online Services B.V.
Alle rechten voorbehouden © 1998 - 2021 Hosting door True