Toon posts:

Discussie over & Ervaringen met N26

Pagina: 1 ... 38 39 40 Laatste
Acties:

  • JoelvanDaalen
  • Registratie: december 2012
  • Laatst online: 13:22
Op het moment overweeg ik om voor mijn betaalrekeningen over te stappen naar N26. De app voelt als een 'volwassen' versie van bunq, waar ik een jaar geleden weg ben gegaan. Ik vind het belangrijk dat mijn bank op een verantwoorde manier omgaat met mijn geld en het dus niet investeert in zaken waar ik niet achter sta. Vandaar dat ik van bunq ben overgestapt naar de ASN, wat op technisch vlak zeker tien jaar terug in de tijd is.

Mijn vraag is: Is het bekend hoe N26 het geld van hun klanten investeert/beheert?

Ik kan daar op internet niet veel over vinden, ook op de fairfinanceguide.de is N26 (nog) niet opgenomen (misschien omdat er dus ook weinig informatie over beschikbaar is).

  • Jan-Remco
  • Registratie: april 2012
  • Laatst online: 20:28
Ik vraag mij af of N26 echt veel spaargeld op de rekeningen heeft staan, er zijn geen speciale spaarrekeningen etcetera.Ik denk toch dat hun verdienmodel anders is.

  • JoelvanDaalen
  • Registratie: december 2012
  • Laatst online: 13:22
Jan-Remco schreef op maandag 9 augustus 2021 @ 11:26:
Ik vraag mij af of N26 echt veel spaargeld op de rekeningen heeft staan, er zijn geen speciale spaarrekeningen etcetera.Ik denk toch dat hun verdienmodel anders is.
Nee, dat is waar. Ik heb overigens dit artikel gevonden: https://support.n26.com/e...-does-n26-invest-my-money Er staat niet bijzonder veel informatie in, maar als ik het goed begrijp stallen ze veel bij Deutsche Bundesbank (ik denk dat dat de DNB van Duitsland is?) en Europese overheden als het niet uitgeleend is aan eigen klanten. Dat geeft nog niet echt een goed idee van hoe 'ethisch verantwoord' de investeringen zijn, maar het is beter dan niks.

  • LongBowNL
  • Registratie: juni 2009
  • Laatst online: 19:13
Jan-Remco schreef op maandag 9 augustus 2021 @ 11:26:
Ik vraag mij af of N26 echt veel spaargeld op de rekeningen heeft staan, er zijn geen speciale spaarrekeningen etcetera.Ik denk toch dat hun verdienmodel anders is.
In Duitsland en Oostenrijk kan je wel een spaarrekening nemen bij N26. Het lijkt wel te lopen via een andere bank.

https://n26.com/en-de/easy-access-savings-account
The Norwegian bank Komplett is our current partner bank for the EasyFlex Savings account.

[Voor 16% gewijzigd door LongBowNL op 09-08-2021 15:29]


  • Dutchy007
  • Registratie: september 2004
  • Laatst online: 09:47
Heb ondertussen al een aantal jaar een N26 kaart. Tot nu toe zeer tevreden. In Nederland gebruik ik hem amper echter, voornamelijk gebruik ik hem op vakantie waar de valuta niet in Euro is (zoals bijv. Roemenië).
Prima koersen en geen belachelijke koersopslag zoals de Rabobank deze berekend.

Wat ik wel jammer vind is dat je je Maestro kaart niet kan koppelen aan Google Pay...
MasterCard wordt gewoon niet genoeg geaccepteerd binnen Nederland.

  • Coach4All
  • Registratie: januari 2003
  • Laatst online: 16:36

Coach4All

I'm a Coach 4 All

AlbertJP schreef op vrijdag 6 augustus 2021 @ 16:52:
Niet, denk ik. Een virtuele kaart hoeft niet op de post (risico op diefstal) en kan dus direct actief zijn.

Edit: in het begin werd de code als verificatie voor de klantenservice gebruikt. Sinds je je identiteit met je gekoppelde telefoon kunt verifiëren neem ik aan dat de 10-cijferige code daar ook niet meer nodig is.
Als je van telefoon veranderd maar niet van nummer dan wordt er om gevraagd.... :/

--- Systeembeheerdersdag --- Voedselintolerantie ---


  • raven22
  • Registratie: januari 2004
  • Laatst online: 15-09 19:02
Datisraar schreef op dinsdag 3 augustus 2021 @ 14:58:
[...]

Haha, ik vind die ‘purple rain - Prince’ pas bij Vivid juist heel mooi! En bij Apple Pay betalingen zie je hem niet 😉. Scheelt ook nog eens 16,90€ per maand (als je de N26 verzekeringen toch niet belangrijk vindt).
Hoe is Vivid t.o.v. Openbank? Ik heb al N26 voor zakelijk en kan er niet ook nog een prive rekening bij openen.
De Openbank app vind ik in vergelijk met de N26 app niet geweldig en zoek een alternatief.
Is Vivid Duits? Dus krijg je een DE iban?

  • Wally2002
  • Registratie: januari 2002
  • Laatst online: 19:45
raven22 schreef op zondag 15 augustus 2021 @ 09:16:
[...]


Hoe is Vivid t.o.v. Openbank? Ik heb al N26 voor zakelijk en kan er niet ook nog een prive rekening bij openen.
De Openbank app vind ik in vergelijk met de N26 app niet geweldig en zoek een alternatief.
Is Vivid Duits? Dus krijg je een DE iban?
Vivid heeft een eigen topic.
Is idd Duits met DE IBAN.

  • Datisraar
  • Registratie: september 2019
  • Laatst online: 18:46
raven22 schreef op zondag 15 augustus 2021 @ 09:16:
[...]


Hoe is Vivid t.o.v. Openbank? Ik heb al N26 voor zakelijk en kan er niet ook nog een prive rekening bij openen.
De Openbank app vind ik in vergelijk met de N26 app niet geweldig en zoek een alternatief.
Is Vivid Duits? Dus krijg je een DE iban?
Omdat dit inderdaad een N26 draadje is hier op Tweakers -maar wel parallellen met N26 zijn- zal ik het kort houden: Vivid werkt samen met de Duitse Solaris bank en krijg je net als bij N26, een DE iban (met Duitse 100.000€ bankgarantie stelsel) . Kan prima gebruikt worden met Nederlandse incasso's. De app van Vivid is intuïtiever dan Openbank. Beiden gratis. Maar Vivid biedt meerdere IBANs waarbij je potjes kunt verdelen en jij je debit Visa card steeds kan 'toewijzen' aan de verschillende Vivid iban's: handig (gescheiden) als je met niet Euro valuta ergens wilt betalen, online of in het buitenland. Vivid heeft geen telefoon support, maar via chat en email wordt snel gereageerd (ook in het weekend) in het Engels. Vivid en Openbank hebben nog geen Instant Payment, maar Vivid biedt 200€ instant top up met een andere creditcard. Ik heb zelf dus N26, Vivid en Openbank en vullen voor mij elkaar prima aan.

  • U123456
  • Registratie: september 2014
  • Laatst online: 21:27
raven22 schreef op zondag 15 augustus 2021 @ 09:16:
[...]


Hoe is Vivid t.o.v. Openbank? Ik heb al N26 voor zakelijk en kan er niet ook nog een prive rekening bij openen.
Is Vivid Duits? Dus krijg je een DE iban?
Ook verschil in betaalpasjes:
N26: Maestro / Mastercard Debit
Openbank: Maestro / Mastercard Debit
Vivid: Visa Debit
Voor dagelijks pingebruik in NL is N26 of Openbank een betere keus dan Vivid.

  • Perkouw
  • Registratie: juli 2005
  • Laatst online: 19:40

Perkouw

Moderator General Chat
Friendly reminder om vanaf hier weer verder ontopic te gaan discussiëren over N26

  • dutchnltweaker
  • Registratie: december 2013
  • Laatst online: 20:40
Heeft iemand ooit dit probleem gehad?
Heb deze mail ontvangen :
We’ve reviewed the information you provided and we must inform you that according to our current verification procedures, we’re unable to offer you an N26 bank account at this time.

Thank you for your understanding and your interest in N26.

Kind regards,
N26 Chat wordt ik ook niet wijzer van.
Geen enkele informatie waarom ze mij geen account kunnen geven.

[Voor 12% gewijzigd door dutchnltweaker op 15-08-2021 16:01]


  • AlbertJP
  • Registratie: maart 2012
  • Laatst online: 15-08 16:50
Meestal heeft dat te maken met het soort ID-bewijs waarmee je je probeert aan te melden. Is dit een paspoort of ID-kaart en uit welk land?

  • dutchnltweaker
  • Registratie: december 2013
  • Laatst online: 20:40
AlbertJP schreef op zondag 15 augustus 2021 @ 16:41:
Meestal heeft dat te maken met het soort ID-bewijs waarmee je je probeert aan te melden. Is dit een paspoort of ID-kaart en uit welk land?
Gewoon een Nederlands paspoort :) , dus volgens hun criteria zou alles vlekkeloos moeten verlopen en kunnen ze mij een dienst aanbieden. Heb nu ook al een mail naar hun support gestuurd, want van de chat was niet echt behulpzaam.

[Voor 15% gewijzigd door dutchnltweaker op 15-08-2021 16:47]


  • Intercity
  • Registratie: juli 2012
  • Laatst online: 10-09 17:34
Hoe snel kreeg je die mail na aanmelden?

Eventueel gebruiken ze postcodegebieden in hun automatische checks. Sommige bedrijven wijzen namelijk automatisch nieuwe klanten af die in een hoog-risico postcodegebied wonen. Geen idee of dat nog steeds gebeurt, en of N26 dat zou doen. (Maar mocht je dus toevallig in een achterstandswijk wonen of in een wijk met veel fraude zou dit best eens kunnen...)

  • dutchnltweaker
  • Registratie: december 2013
  • Laatst online: 20:40
Intercity schreef op zondag 15 augustus 2021 @ 18:22:
Hoe snel kreeg je die mail na aanmelden?

Eventueel gebruiken ze postcodegebieden in hun automatische checks. Sommige bedrijven wijzen namelijk automatisch nieuwe klanten af die in een hoog-risico postcodegebied wonen. Geen idee of dat nog steeds gebeurt, en of N26 dat zou doen. (Maar mocht je dus toevallig in een achterstandswijk wonen of in een wijk met veel fraude zou dit best eens kunnen...)
Ongeveer 1 dag later heb ik de mail gekregen. Nou wil niet uit de hoogte doen, maar woon echt niet in een hoog risico gebied of achterstandswijk (verre van) :).

  • dutchnltweaker
  • Registratie: december 2013
  • Laatst online: 20:40
@Intercity
Mail die ik heb gekregen, weet niet wat ik hier mee moet. Ze geven geen informatie en blijven gewoon vaag.
Thanks for getting in touch!

I've taken a look at your sign-up and currently we're unable to offer you an account due to legal requirements.

Please note that our Customer Service cannot help you any further or make an exception for you.

You can find more information in our Support Center: https://support.n26.com/en-eu

[Voor 5% gewijzigd door dutchnltweaker op 16-08-2021 08:25]


  • Datisraar
  • Registratie: september 2019
  • Laatst online: 18:46
dutchnltweaker schreef op maandag 16 augustus 2021 @ 08:25:
@Intercity
Mail die ik heb gekregen, weet niet wat ik hier mee moet. Ze geven geen informatie en blijven gewoon vaag.


[...]
Wel balen ja, inmiddels hebben geloof ik 300.000 Nederlanders een N26 rekening en waarom zou dat bij jou niet mogen 🤔? Helaas, hoeven ze geen toelichting te geven waarom ze je geen bankrekening geven. En dat is nog vervelender dan de afwijzing zelf denk ik.

  • Intercity
  • Registratie: juli 2012
  • Laatst online: 10-09 17:34
Ik vrees ook dat je nooit antwoord gaat krijgen. Andere mogelijke zaken:

* Heb je meer dan 1 nationaliteit?
* Had je een VPN aanstaan tijdens aanmelding?
* Heb je strike ad-blockers/scripts om data-doorgave te blokkeren (e.g. als de N26-app bepaalde data niet kon doorgeven bij je aanmelding)
* Heb je een gek e-maildomein/adres?

Eventueel een combinatie van (een deel van) die factoren waardoor de ‘alarmbel-score’ te hoog werd.

  • dutchnltweaker
  • Registratie: december 2013
  • Laatst online: 20:40
Intercity schreef op maandag 16 augustus 2021 @ 09:27:
Ik vrees ook dat je nooit antwoord gaat krijgen. Andere mogelijke zaken:

* Heb je meer dan 1 nationaliteit?
* Had je een VPN aanstaan tijdens aanmelding?
* Heb je strike ad-blockers/scripts om data-doorgave te blokkeren (e.g. als de N26-app bepaalde data niet kon doorgeven bij je aanmelding)
* Heb je een gek e-maildomein/adres?

Eventueel een combinatie van (een deel van) die factoren waardoor de ‘alarmbel-score’ te hoog werd.
Ik heb geen VPN aanstaan, maar ben op dit moment niet in Nederland. Misschien dat dat de reden had kunnen zijn en ze een buitenlandse ip als alarm factor zien? Vreemd dat ze dat overigens nergens aangeven.

  • Brent
  • Registratie: september 2001
  • Laatst online: 21:24
dutchnltweaker schreef op maandag 16 augustus 2021 @ 10:45:
[...]

Ik heb geen VPN aanstaan, maar ben op dit moment niet in Nederland. Misschien dat dat de reden had kunnen zijn en ze een buitenlandse ip als alarm factor zien? Vreemd dat ze dat overigens nergens aangeven.
Als ze hun KYC regels zouden publiceren, maakten ze misbruik misschien iets te makkelijk. Maar evengoed vervelend.

Humanist | Kernpower! | Determinist | Verken uw geest | Politiek dakloos


  • dutchnltweaker
  • Registratie: december 2013
  • Laatst online: 20:40
Brent schreef op maandag 16 augustus 2021 @ 10:57:
[...]

Als ze hun KYC regels zouden publiceren, maakten ze misbruik misschien iets te makkelijk. Maar evengoed vervelend.
Tja het is gewoon erg vaag, het liefst had ik gehad dat ze net zoals in Duitsland live video bellen.

De zaak is nu intern geëscaleerd, het is nu afwachten. Laat wel wat weten als ik meer weet.

  • U123456
  • Registratie: september 2014
  • Laatst online: 21:27
dutchnltweaker schreef op maandag 16 augustus 2021 @ 10:45:
[...]

Ik heb geen VPN aanstaan, maar ben op dit moment niet in Nederland. Misschien dat dat de reden had kunnen zijn en ze een buitenlandse ip als alarm factor zien? Vreemd dat ze dat overigens nergens aangeven.
Zou heel goed een reden kunnen zijn. Ik heb wel eens gelezen dat een Nederlander wonend in NL, maar op het moment van aanvraag werkend in de offshore, werd geweigerd. Na thuiskomst in NL kon hij het opnieuw gaan proberen. N26 is hier vaag over op hun site: https://n26.com/en-eu/blo...ccount-in-the-netherlands

  • Bensimpel
  • Registratie: juli 2021
  • Laatst online: 13-09 11:48

Bensimpel

Simpele ziel

Mijn ervaring is erg slecht met N26, telefoonnummer niet te bereiken en voor de supportchat 4 uur moeten wachten. Kon geen mail sturen.

Ik kan opeens geen geld meer vanuit mijn N26 account storten naar een andere bank. Werkte eerder nog wel. Nu krijg ik steeds een vage foutmelding. Gelukkig had ik een fysieke pas, dus heb maar al mijn geld weggehaald bij N26. Onbetrouwbare bende. Als main bank zou ik N26 dus zeker niet aanraden. Wel als je online betalingen wilt doen en Ideaal werkt niet ofzo. Voor de rest zou ik mijn vingers niet aan N26 branden. Stel je voor dat je pasje is geskimmed en je support nodig hebt? Succes ermee...

  • Datisraar
  • Registratie: september 2019
  • Laatst online: 18:46
Bensimpel schreef op woensdag 18 augustus 2021 @ 16:35:
Mijn ervaring is erg slecht met N26, telefoonnummer niet te bereiken en voor de supportchat 4 uur moeten wachten. Kon geen mail sturen.

Ik kan opeens geen geld meer vanuit mijn N26 account storten naar een andere bank. Werkte eerder nog wel. Nu krijg ik steeds een vage foutmelding. Gelukkig had ik een fysieke pas, dus heb maar al mijn geld weggehaald bij N26. Onbetrouwbare bende. Als main bank zou ik N26 dus zeker niet aanraden. Wel als je online betalingen wilt doen en Ideaal werkt niet ofzo. Voor de rest zou ik mijn vingers niet aan N26 branden. Stel je voor dat je pasje is geskimmed en je support nodig hebt? Succes ermee...
Dat is wel balen ja. Dat is voor mij ook een reden om een N26 voor ‘erbij’ te hebben. Voor op gesteld , ik ben blij dat EU banken als N26 er zijn en ook gratis zijn. Maar…..Hooguit een paar honderd euro als boodschappen rekening, en zeker niet als hoofdrekening of enige rekening of je salaris op N26 te storten. Op trustpilot lees ik ook iets te vaak dat bij Fin techs en neo banken rekeningen zo maar gesloten worden. Valt mij ook op dat er vaak grote bedragen worden overgeboekt en daar wordt men al snel zenuwachtig van. Ik hoor nooit van een Nederlandse bank, die zomaar rekeningen afsluit.

[Voor 4% gewijzigd door Datisraar op 18-08-2021 18:50]


  • Catsefrats
  • Registratie: juli 2005
  • Laatst online: 18-08 22:47
Ik heb 2 weken geleden geprobeerd een N26 pas aan te vragen.

Sindsdien heb ik dus een virtuele creditcard,
Deze wil ik gebruiken om mijn Adobe CC abonnement mee te betalen. Echter wordt mijn virtuele kaart niet geaccepteerd door Adobe. (billing adres en bankadres moet in hetzelfde land gevestigd zijn???) ik woon gewoon in NL.

Dan maar proberen om alsnog de physical card voor € 10, - aan te vragen.

Ik log in op de N26 app .. click ORDER PHYSICAL aan.. doorlopp alle stappen en als ik by Confirm and pay aankom kan ik de buton niet clicken om verder te gaan.

Al 30 x met de online chat gesproken, maar die kunne blijkbaar ook niks zonder hun tech afdeling.

Dit alles heeft nu tot gevolg, dat ik mijn Adobe CC niet meer kan gebruiken omdat de betaling niet geverifieerd , kan worden

Iemand die dit (met de virtuele kaart) ook heeft gehad?

It's more fun to compute


  • U123456
  • Registratie: september 2014
  • Laatst online: 21:27
@Catsefrats: Lukt het misschien via de website wel om een fysieke kaart te bestellen?
Link: https://app.n26.com/

[Voor 18% gewijzigd door U123456 op 18-08-2021 22:13]


  • JeroenE
  • Registratie: januari 2001
  • Niet online
Datisraar schreef op woensdag 18 augustus 2021 @ 18:30:
Ik hoor nooit van een Nederlandse bank, die zomaar rekeningen afsluit.
In het bunq topic zijn er wel mensen geweest waarbij derden die via een bunq betaalverzoek een betaling deden werden geblokkeerd door die bank (bijvoorbeeld de Rabo). Dus dat gebeurd ook wel. In dat geval werd dan als reden opgegeven dat ze dachten dat iemand onterecht toegang had tot de Raborekening en bezig was al het geld weg te sluizen.

Ik verwacht dat het in andere gevallen ook wel gebeurd, maar de vraag is natuurlijk of die mensen dat dan ergens op internet posten.

  • Datisraar
  • Registratie: september 2019
  • Laatst online: 18:46
JeroenE schreef op donderdag 19 augustus 2021 @ 06:06:
[...]
In het bunq topic zijn er wel mensen geweest waarbij derden die via een bunq betaalverzoek een betaling deden werden geblokkeerd door die bank (bijvoorbeeld de Rabo). Dus dat gebeurd ook wel. In dat geval werd dan als reden opgegeven dat ze dachten dat iemand onterecht toegang had tot de Raborekening en bezig was al het geld weg te sluizen.

Ik verwacht dat het in andere gevallen ook wel gebeurd, maar de vraag is natuurlijk of die mensen dat dan ergens op internet posten.
In mijn beleving als ik hier op Tweakers en Trustpilot kijk worden er gemiddeld bij de Fintechs en neo banken als N26 en Revolut bij problemen behoorlijk wat meer, eenzijdig rekeningen zomaar afgesloten dan bij de grootbanken Rabo, ING en ABN bijvoorbeeld. Maar nog zorgelijker blijkt dat als je je hele hebben en houden je geld onderbrengt bij N26 of Revolut men minder makkelijk bereikbaar is (om bij je geld te komen). De meesten van ons hebben de gratis variant bankrekening. Dan heb je geen telefoon support bij N26, en moet je gaan mailen of appen bij problemen. Daarom een N26, fijn dat het bestaat maar maak je niet afhankelijk door veel geld, of als enige bank te hebben. My two cents in ieder geval.

[Voor 6% gewijzigd door Datisraar op 19-08-2021 07:40]


  • JeroenE
  • Registratie: januari 2001
  • Niet online
Datisraar schreef op donderdag 19 augustus 2021 @ 07:22:
In mijn beleving als ik hier op Tweakers en Trustpilot kijk worden er gemiddeld bij de Fintechs en neo banken als N26 en Revolut bij problemen behoorlijk wat meer, eenzijdig rekeningen zomaar afgesloten dan bij de grootbanken Rabo, ING en ABN bijvoorbeeld.
Ja, maar dat kan natuurlijk ook komen omdat er meer mensen zijn die experimenteren met nieuwe banken die zulk soort zaken ook op internet zetten.
Bovendien: een Rabobank waar iemand bij wijze van spreken al 20 jaar klant is heeft veel meer zaken om op terug te vallen dan een bank waar iemand net klant is geworden en wellicht ook rustig aan het proberen is geslagen en veel dingen tegelijk probeert te doen etc.
Maar nog zorgelijker blijkt dat als je je hele hebben en houden je geld onderbrengt bij N26 of Revolut men minder makkelijk bereikbaar is (om bij je geld te komen).
Zeker ook kan dat soms heel snel wisselen. Denk aan bunq die echt een magnifieke klantenservice had (ook al was het enkel via de chat) maar nu is omgeslagen naar zo'n beetje de slechtste.

Ook bij gewone banken wordt het trouwens wel steeds lastiger om langs een kantoor te gaan. Dat worden er gewoon steeds minder. Een telefoonnummer is ook geen garantie dat je daadwerkelijk wordt geholpen.

  • Datisraar
  • Registratie: september 2019
  • Laatst online: 18:46
JeroenE schreef op donderdag 19 augustus 2021 @ 08:01:
[...]
Ja, maar dat kan natuurlijk ook komen omdat er meer mensen zijn die experimenteren met nieuwe banken die zulk soort zaken ook op internet zetten.
Bovendien: een Rabobank waar iemand bij wijze van spreken al 20 jaar klant is heeft veel meer zaken om op terug te vallen dan een bank waar iemand net klant is geworden en wellicht ook rustig aan het proberen is geslagen en veel dingen tegelijk probeert te doen etc.


[...]
Zeker ook kan dat soms heel snel wisselen. Denk aan bunq die echt een magnifieke klantenservice had (ook al was het enkel via de chat) maar nu is omgeslagen naar zo'n beetje de slechtste.

Ook bij gewone banken wordt het trouwens wel steeds lastiger om langs een kantoor te gaan. Dat worden er gewoon steeds minder. Een telefoonnummer is ook geen garantie dat je daadwerkelijk wordt geholpen.
Dank voor je reactie. Dat laatste is zo, maar als ik een probleem heb met mijn rekening waar mijn salaris op staat heb ik toch liever een probleem met de Nederlandse Rabo bank, dan met een buitenlandse Neobank waarbij ik in mijn beste Duits of Engels moet gaan appen of mailen.

[Voor 3% gewijzigd door Datisraar op 19-08-2021 09:45]


  • JeroenE
  • Registratie: januari 2001
  • Niet online
@Datisraar Zeker, ik zou dat ook niemand zo maar aanraden. Dat heb ik in het verleden met bunq wel gedaan, maar ik heb mijn lesje geleerd.

Wat dat betreft begrijp ik ook niet dat nieuwe banken niet beter uitleggen wat er aan de hand is. Afgezien van de mensen die er zijn die bewust "gekke dingen" doen en daarna op internet een zielig verhaaltje ophangen dat ze echt niet snappen wat er aan de hand is geloof ik ook best dat er veel mensen zijn die geen idee hebben wat er aan de hand is als hun bankrekening wordt gesloten. Of dus geen bankrekening kunnen openen, maar men niet wil vertellen wat er dan niet zou kloppen bij de aanvraag.

Juist doordat zulke verhalen blijven rondgaan op internet geeft het mij weinig vertrouwen. Aan de andere kant hoor ik zulke verhalen ook al jaren over Paypal en toch zijn er nog steeds bosjes mensen die daar gebruik van maken. Dus wellicht is het een gecalculeerd risico dat je door die onduidelijkheid potentiële klanten mist maar dit niet erg is als er genoeg anderen wel komen.

  • Datisraar
  • Registratie: september 2019
  • Laatst online: 18:46
Ter info: N26 werkt inmiddels met Instant Payment overboekingen. Helaas nog niet naar Nederlandse banken. Kosten: 0,99€ per overboeking, maar kan bijvoorbeeld wel naar de Spaanse Openbank.

  • mark1541
  • Registratie: december 2012
  • Laatst online: 13:24
Datisraar schreef op vrijdag 20 augustus 2021 @ 23:19:
Ter info: N26 werkt inmiddels met Instant Payment overboekingen. Helaas nog niet naar Nederlandse banken. Kosten: 0,99€ per overboeking, maar kan bijvoorbeeld wel naar de Spaanse Openbank.
En als ik het geld vanaf ing naar n26 erop zet staat het er dan wel meteen op ?

  • DarkSEDA
  • Registratie: juli 2007
  • Laatst online: 20:05
Van ING naar n26 duurt enkele uren.

  • Datisraar
  • Registratie: september 2019
  • Laatst online: 18:46
mark1541 schreef op zaterdag 21 augustus 2021 @ 16:38:
[...]


En als ik het geld vanaf ing naar n26 erop zet staat het er dan wel meteen op ?
Nee, helaas vanaf ING nog niet. Op werkdagen zelf is het een paar uur, tot max. 1 werkdag. Alleen vanaf ABN AMRO (en Bunq) staat er gelijk op.

Maar boek je bijvoorbeeld vanaf ING op een vrijdag avond, of in het weekend dan duurt het iets langer en staat het de maandag voor 12.00 uur op je N26 rekening.

[Voor 11% gewijzigd door Datisraar op 21-08-2021 17:59]


  • Datisraar
  • Registratie: september 2019
  • Laatst online: 18:46
N26 biedt 24/7 inmiddels a 0,99€ per overboeking, Instant Payment naar ABN AMRO aan. Naar Rabo en ING is nog niet IP.

  • ToniW
  • Registratie: oktober 2010
  • Laatst online: 15-09 09:33
Catsefrats schreef op woensdag 18 augustus 2021 @ 20:56:
Sindsdien heb ik dus een virtuele creditcard,
Deze wil ik gebruiken om mijn Adobe CC abonnement mee te betalen. Echter wordt mijn virtuele kaart niet geaccepteerd door Adobe. (billing adres en bankadres moet in hetzelfde land gevestigd zijn???) ik woon gewoon in NL.

Dan maar proberen om alsnog de physical card voor € 10, - aan te vragen.
Dan gaat het je dan waarschijnlijk ook niet lukken om dat abo te betalen met een fysieke kaart. Ik mocht met mijn fysieke kaart in elk geval niet mijn Formule1 TV abonnement betalen, juist vanwege het feit dat de kaart niet in Nederland is uitgegeven.

  • Jan-Remco
  • Registratie: april 2012
  • Laatst online: 20:28
In de Duitse pers, en nu ook sommige Nederlandse websites https://www.accountancyva...t-anti-fraudemaatregelen/ staat N26 onder verscherpte aandacht. Ook wordt er geklaagd over gesloten accounts, geen informatie vanuit N26, en meer problemen.
Ik heb zelf nog niets gemerkt, en ben zeer tevreden, maar ben wel benieuwd of er al Nederlanders tegenaan lopen. Reken er alvast op dat N26 scherper zal kijken naar je rekening en aanvragen om deze te openen. Ik zou zeker geen zakelijke ontvangsten/uitgaven doen als je een privérekening hebt.
Waarbij veel ontvangsten via eBay, marktplaats en paypal natuurlijk ook een rode vlag kunnen zijn.

(edit: layout)

[Voor 4% gewijzigd door Jan-Remco op 24-08-2021 14:43]


  • Jack1
  • Registratie: mei 2010
  • Laatst online: 12:48
Hi
Aangezien ING geen Google Pay accepteert en ik een Samsung Watch 4 heb gekocht heb ik volgens mij maar een paar opties om met mijn watch in de supermarkt te betalen te weten een rekening openen bij ABN (ondersteunen sinds deze maand Google Pay) of een rekening openen bij Bunq of N26. Aangezien N26 gratis is heb ik dat maar gegaan maar ben even op zoek naar ervaringen.

En kost een overboeking van mijn ING naar mijn N26 rekening en andersom (N26 naar mijn ING) me verder niets?

  • internet4me
  • Registratie: augustus 2009
  • Laatst online: 19:53
ToniW schreef op dinsdag 24 augustus 2021 @ 09:09:
[...]


Dan gaat het je dan waarschijnlijk ook niet lukken om dat abo te betalen met een fysieke kaart. Ik mocht met mijn fysieke kaart in elk geval niet mijn Formule1 TV abonnement betalen, juist vanwege het feit dat de kaart niet in Nederland is uitgegeven.
Dat mag niet. Snel melden bij https://www.dnb.nl/betale...natie/iban-discriminatie/

  • JeroenE
  • Registratie: januari 2001
  • Niet online
@internet4me Dat mag helaas wel, IBAN discriminatie geldt niet voor betaalkaarten, die hebben immers geen IBAN.

  • Herko_ter_Horst
  • Registratie: november 2002
  • Niet online
Jan-Remco schreef op dinsdag 24 augustus 2021 @ 13:08:
In de Duitse pers, en nu ook sommige Nederlandse websites https://www.accountancyva...t-anti-fraudemaatregelen/ staat N26 onder verscherpte aandacht. Ook wordt er geklaagd over gesloten accounts, geen informatie vanuit N26, en meer problemen.
Ik heb zelf nog niets gemerkt, en ben zeer tevreden, maar ben wel benieuwd of er al Nederlanders tegenaan lopen. Reken er alvast op dat N26 scherper zal kijken naar je rekening en aanvragen om deze te openen. Ik zou zeker geen zakelijke ontvangsten/uitgaven doen als je een privérekening hebt.
Waarbij veel ontvangsten via eBay, marktplaats en paypal natuurlijk ook een rode vlag kunnen zijn.

(edit: layout)
Klinkt als vergelijkbare problemen als waar bunq mee te maken heeft (gehad).

"Any sufficiently advanced technology is indistinguishable from magic."


  • ShitHappens
  • Registratie: juli 2008
  • Laatst online: 19:23
Jack1 schreef op maandag 30 augustus 2021 @ 13:52:
Hi
Aangezien ING geen Google Pay accepteert en ik een Samsung Watch 4 heb gekocht heb ik volgens mij maar een paar opties om met mijn watch in de supermarkt te betalen te weten een rekening openen bij ABN (ondersteunen sinds deze maand Google Pay) of een rekening openen bij Bunq of N26. Aangezien N26 gratis is heb ik dat maar gegaan maar ben even op zoek naar ervaringen.

En kost een overboeking van mijn ING naar mijn N26 rekening en andersom (N26 naar mijn ING) me verder niets?
Voor de beide banken zijn overboekingen in Euro gratis. Beide geven trouwens ook een mooi kostenoverzicht uit, waar dit soort details in staan.

  • Inviscid
  • Registratie: december 2012
  • Laatst online: 15:58
ShitHappens schreef op maandag 30 augustus 2021 @ 15:48:
[...]

Voor de beide banken zijn overboekingen in Euro gratis. Beide geven trouwens ook een mooi kostenoverzicht uit, waar dit soort details in staan.
Let er wel op dat je een "handmatige" overboeking doet naar de N26 IBAN en niet iDeal gebruikt. Overmaken via iDeal zijn (of waren iig) wel kosten mee verbonden.

  • Datisraar
  • Registratie: september 2019
  • Laatst online: 18:46
Inviscid schreef op maandag 30 augustus 2021 @ 16:16:
[...]


Let er wel op dat je een "handmatige" overboeking doet naar de N26 IBAN en niet iDeal gebruikt. Overmaken via iDeal zijn (of waren iig) wel kosten mee verbonden.
Inderdaad, niet alles is altijd gratis bij N26. Inderdaad IDeal of met een andere creditcard, geld op je rekening storten kost 3%, een eventuele Instant Payment overboeking indien mogelijk, is 0,99€ per keer. En een automatische incasso van je rekening kost 3€ als er te weinig saldo op je N26 staat.

  • michael4500
  • Registratie: oktober 2016
  • Niet online
Jack1 schreef op maandag 30 augustus 2021 @ 13:52:
Hi
Aangezien ING geen Google Pay accepteert en ik een Samsung Watch 4 heb gekocht heb ik volgens mij maar een paar opties om met mijn watch in de supermarkt te betalen te weten een rekening openen bij ABN (ondersteunen sinds deze maand Google Pay) of een rekening openen bij Bunq of N26. Aangezien N26 gratis is heb ik dat maar gegaan maar ben even op zoek naar ervaringen.

.......
Maar dan wel supermarkten waar je ook met een fysieke mastercard kunt betalen volgens mij. Want ik geloof dat je nog steeds alleen de N26 mc kunt koppelen aan Google Pay, nog steeds niet de maestro (zeg maar "normale pinpas"). In het geval van N26 dus. Of vergis ik me en is dit inmiddeld al veranderd?

Volgens mij bij Aldi en Lidl kan wel met mastercard of visa, enkele AH's in toeristengebieden, meeste andere filialen niet. Enz. Nog vaak heb je in NL dus Maestro nodig ipv mastercard of visa (ook bij betalen mbv telefoon of watch etc.).

[Voor 5% gewijzigd door michael4500 op 01-09-2021 22:15]


  • Jack1
  • Registratie: mei 2010
  • Laatst online: 12:48
Heb besloten om over te stappen van ING naar ABN amro. Die laatste ondersteunen Google Pay inmiddels

  • michael4500
  • Registratie: oktober 2016
  • Niet online
@Jack1

Ja dan de ABN maestro alleen direct denk ik. Heb ik ook, niet via watch trouwens, daar geen ervaring mee.

Zie ook het aparte "Google Pay in Nederland" topic. Daar lees ik toevallig wat betreft de ABN creditcard net het volgende:


  • Soundwork
  • Registratie: november 2003
  • Laatst online: 15-09 23:09
michael4500 schreef op woensdag 1 september 2021 @ 22:12:
[...]


Maar dan wel supermarkten waar je ook met een fysieke mastercard kunt betalen volgens mij. Want ik geloof dat je nog steeds alleen de N26 mc kunt koppelen aan Google Pay, nog steeds niet de maestro (zeg maar "normale pinpas"). In het geval van N26 dus. Of vergis ik me en is dit inmiddeld al veranderd?

Volgens mij bij Aldi en Lidl kan wel met mastercard of visa, enkele AH's in toeristengebieden, meeste andere filialen niet. Enz. Nog vaak heb je in NL dus Maestro nodig ipv mastercard of visa (ook bij betalen mbv telefoon of watch etc.).
Het blijkt dat Maestro van N26 sowieso niet voor online payments gebruikt kan worden. Technisch kan dit wel, maar N26 blokkeert dit. Alleen met MC mag er online betaald worden. Ik denk eerlijk gezegd dat N26 de Maestro kaart alleen uitgeeft om bij Nederlandse winkels met een betaalautomaat te kunnen pinnen. Veel winkels (waaronder ook een groot aantal AH filialen) accepteren geen MC.

  • michael4500
  • Registratie: oktober 2016
  • Niet online
@Soundwork

Ja zo heb ik het ook begrepen en hierboven geschreven +/-. Vroeg me alleen af of dat inmiddels al veranderd was bij N26, had gekund.

Google pay icm N26 maestro werkt niet, wel icm met mastercard (maar nog steeds veel winkels/supermarkten enz. in NL ondersteunen geen creditcard (mc, visa etc.), dus dan gaat dat ook niet werken met Google Pay.

In NL is maestro echt wel onmisbaar vind ik. Daarom zullen ze voor oa Nederlandse klanten de fysieke maestro passen ook wel beschikbaar hebben gemaakt, anders vrij onwerkbaar in veel gevallen en dus niet kunnen betalen daar. Maar voor Google pay dus nog steeds niet.

  • NY_Giant
  • Registratie: februari 2004
  • Laatst online: 21:31
Jack1 schreef op woensdag 1 september 2021 @ 23:25:
Heb besloten om over te stappen van ING naar ABN amro. Die laatste ondersteunen Google Pay inmiddels
Een gratis Revolut-account is wellicht ook nog een optie. Zij ondersteunen Google Pay zowel voor Visa, Mastercard als Maestro.

  • W00fer
  • Registratie: augustus 2004
  • Niet online
N26 geld terugboeken naar je bankrekening kan niet meer gratis instant. Ze vragen er 0.99€ fee voor. Terugboeken op de slome manier kan wel, dan duurt het 1-2 werkdagen. Ik dacht dat die lui al genoeg geld hadden?

  • W00fer
  • Registratie: augustus 2004
  • Niet online
Datisraar schreef op dinsdag 31 augustus 2021 @ 11:05:
[...]

Inderdaad, niet alles is altijd gratis bij N26. Inderdaad IDeal of met een andere creditcard, geld op je rekening storten kost 3%, een eventuele Instant Payment overboeking indien mogelijk, is 0,99€ per keer. En een automatische incasso van je rekening kost 3€ als er te weinig saldo op je N26 staat.
Dat is wel heftig. Een boete als er te weinig saldo op je rekening staat. En wat nou als die incasso onterecht heel hoog is door een fout van dat bedrijf?

  • Vinnienerd
  • Registratie: juli 2000
  • Laatst online: 20:59
Albert Heijn accepteert nu ook Mastercard 🤯

  • Datisraar
  • Registratie: september 2019
  • Laatst online: 18:46
Vinnienerd schreef op donderdag 2 september 2021 @ 10:52:
Albert Heijn accepteert nu ook Mastercard 🤯
Hehe dat zal eens tijd worden. Vrijwel alle supermarkten bij ons accepteren debit/credit Cards, en nu dus ook AH. Mooi!

  • Freakster86
  • Registratie: september 2009
  • Laatst online: 21:21
Vinnienerd schreef op donderdag 2 september 2021 @ 10:52:
Albert Heijn accepteert nu ook Mastercard 🤯
Eigen ervaring of heb je een bron?

Het was al wel mogelijk, maar enkel bij de To Go winkels en een paar uitzonderingen.

  • Vinnienerd
  • Registratie: juli 2000
  • Laatst online: 20:59
Freakster86 schreef op donderdag 2 september 2021 @ 12:08:
[...]


Eigen ervaring of heb je een bron?

Het was al wel mogelijk, maar enkel bij de To Go winkels en een paar uitzonderingen.
Eigen ervaring.

  • Freakster86
  • Registratie: september 2009
  • Laatst online: 21:21
Ben benieuwd, van de week eens testen dan :)

  • NY_Giant
  • Registratie: februari 2004
  • Laatst online: 21:31
Zou het niet gewoon een franchiser zijn die Mastercard voor zijn eigen filiaal/filialen geregeld heeft? Zo zijn er her en der wel wat filialen waar je met creditcard kunt betalen, met name in toeristische gebieden. En dat zijn er trouwens meer dan Albert Heijn zelf op zijn website aangeeft.

Ik zie nog nergens dat álle filialen nu Mastercard accepteren, maar het zou zeker een mooie ontwikkeling zijn.

  • GioStyle
  • Registratie: januari 2010
  • Nu online
NY_Giant schreef op donderdag 2 september 2021 @ 12:37:
Zou het niet gewoon een franchiser zijn die Mastercard voor zijn eigen filiaal/filialen geregeld heeft? Zo zijn er her en der wel wat filialen waar je met creditcard kunt betalen, met name in toeristische gebieden. En dat zijn er trouwens meer dan Albert Heijn zelf op zijn website aangeeft.

Ik zie nog nergens dat álle filialen nu Mastercard accepteren, maar het zou zeker een mooie ontwikkeling zijn.
Bron: AH.nl
Betalen met creditcard
In sommige winkels kan je met je creditcard of buitenlandse pre-paid debetkaart betalen: de winkels op Schiphol, veel stationswinkels, de winkel achter het paleis op de Dam in Amsterdam en de winkel aan de Weteringschans in Amsterdam. Bij alle andere winkels kan dit niet.

Heb je een buitenlandse bankpas met het Maestro logo of het V-Pay logo? Met deze pas kan je wel bij al onze winkels afrekenen.

  • NY_Giant
  • Registratie: februari 2004
  • Laatst online: 21:31
Die informatie ken ik inderdaad en is inmiddels behoorlijk achterhaald. In Amsterdam zijn er sowieso meer filialen die creditcard accepteren dan alleen achter de Dam en Weteringschans.

  • U123456
  • Registratie: september 2014
  • Laatst online: 21:27
Vinnienerd schreef op donderdag 2 september 2021 @ 10:52:
Albert Heijn accepteert nu ook Mastercard 🤯
Pics or it didn’t happen :)
Niet per ongeluk je N26 Maestro ipv Mastercard gebruikt?

  • Vinnienerd
  • Registratie: juli 2000
  • Laatst online: 20:59
Ik heb m'n ING Mastercard bij drie AH's weten te gebruiken die allemaal eerder nog "only Maestro/Vpay" stickers op de Worldline Yomani hadden zitten. Jodenbree, Nieuwmarkt en Westermarkt.

[Voor 11% gewijzigd door Vinnienerd op 02-09-2021 13:33]


  • menzo
  • Registratie: oktober 2007
  • Laatst online: 18:03
In Amsterdam accepteren een deel van de AHs toch al jaren mastercards. Was je niet gewoon bij een van die?

  • Soundwork
  • Registratie: november 2003
  • Laatst online: 15-09 23:09
michael4500 schreef op donderdag 2 september 2021 @ 00:12:
@Soundwork

Ja zo heb ik het ook begrepen en hierboven geschreven +/-. Vroeg me alleen af of dat inmiddels al veranderd was bij N26, had gekund.

Google pay icm N26 maestro werkt niet, wel icm met mastercard (maar nog steeds veel winkels/supermarkten enz. in NL ondersteunen geen creditcard (mc, visa etc.), dus dan gaat dat ook niet werken met Google Pay.

In NL is maestro echt wel onmisbaar vind ik. Daarom zullen ze voor oa Nederlandse klanten de fysieke maestro passen ook wel beschikbaar hebben gemaakt, anders vrij onwerkbaar in veel gevallen en dus niet kunnen betalen daar. Maar voor Google pay dus nog steeds niet.
Google Pay zal bij N26 waarschijnlijk helemaal niet met een Maestro kaart gekoppeld kunnen worden.
Omdat ze online betalen ook niet ondersteunen met dit type kaart.

  • Vinnienerd
  • Registratie: juli 2000
  • Laatst online: 20:59
Net geprobeerd bij een andere AH en daar lukte het niet. Misschien per filiaal/franchisenemer?

  • JeroenE
  • Registratie: januari 2001
  • Niet online
@Vinnienerd Het is al jaar en dag zo dat je bij de ene AH wel met een Mastercard kan betalen en bij anderen niet. Het zou pas nieuws zijn als het overal kan, maar dat is dus blijkbaar ook nog steeds niet zo.

  • Datisraar
  • Registratie: september 2019
  • Laatst online: 18:46
Even afgezien van N26, ik hoor nog wel eens dat bedrijven in NL nog te weinig MasterCard of Visa accepteren. Ja, inderdaad bij de lokale groentenboer of bakker klopt. Maar ik woon in een toeristenstad hier in het westen en worden debet en credit Cards steeds meer geaccepteerd bij tankstations, supermarkten, winkel ketens, (fastfood) restaurants etc., ik schat dat het zeker 50-50 is. Terug bij N26: Jammer dat Maestro N26 Apple Pay het overigens nog steeds niet doet.

[Voor 17% gewijzigd door Datisraar op 02-09-2021 15:50]


  • Soundwork
  • Registratie: november 2003
  • Laatst online: 15-09 23:09
Datisraar schreef op donderdag 2 september 2021 @ 15:45:
Even afgezien van N26, ik hoor nog wel eens dat bedrijven in NL nog te weinig MasterCard of Visa accepteren. Ja, inderdaad bij de lokale groentenboer of bakker klopt. Maar ik woon in een toeristenstad hier in het westen en worden debet en credit Cards steeds meer geaccepteerd bij tankstations, supermarkten, winkel ketens, (fastfood) restaurants etc., ik schat dat het zeker 50-50 is. Terug bij N26: Jammer dat Maestro N26 Apple Pay het overigens nog steeds niet doet.
Maestro een Apple Pay gaan eveneens niet werken. Dat geldt ook voor Google Pay.

Zolang N26 de Maestro cards niet geschikt maakt voor online betalen, gaan Apple en Google Pay nooit en te nimmer werken.

Update: inmiddels ondersteunt N26 Instant Payments binnen SEPA, alleen de gratis accounthouders dienen hier wel EUR 0,99 voor te betalen per transactie. Ik weet niet of het gratis is binnen de betaalde accounts van de bank.

[Voor 12% gewijzigd door Soundwork op 02-09-2021 17:45]


  • Datisraar
  • Registratie: september 2019
  • Laatst online: 18:46
Soundwork schreef op donderdag 2 september 2021 @ 16:10:
[...]


Maestro een Apple Pay gaan eveneens niet werken. Dat geldt ook voor Google Pay.

Zolang N26 de Maestro cards niet geschikt maakt voor online betalen, gaan Apple en Google Pay nooit en te nimmer werken.

Update: inmiddels ondersteunt N26 Instant Payments binnen SEPA, alleen de gratis accounthouders dienen hier wel EUR 0,99 voor te betalen per transactie. Ik weet niet of het gratis is binnen de betaalde accounts van de bank.
Antwoord N26: sending and receiving instant bank transfers is 100% free for premium customers, and only costs €0.99 to send for N26 Standard customers.

  • JeroenE
  • Registratie: januari 2001
  • Niet online
@Datisraar Dat is precies zo onduidelijk geformuleerd dat je geen idee hebt of ontvangen wel geld kost. Nu ga ik er van uit dat het gratis is, maar dat hadden ze dan wel beter kunnen formuleren als "ontvangen is voor iedereen gratis, versturen is gratis voor premium en kost 99 cent voor standard".

  • Datisraar
  • Registratie: september 2019
  • Laatst online: 18:46
JeroenE schreef op zaterdag 4 september 2021 @ 09:26:
@Datisraar Dat is precies zo onduidelijk geformuleerd dat je geen idee hebt of ontvangen wel geld kost. Nu ga ik er van uit dat het gratis is, maar dat hadden ze dan wel beter kunnen formuleren als "ontvangen is voor iedereen gratis, versturen is gratis voor premium en kost 99 cent voor standard".
Zodra je een betaald N26 account hebt, is het versturen van een Instant Payment overboeking gratis. Zo niet, dan zoals hierboven aangegeven 0,99€ per keer. Maar naar Rabobank en ING werkt IP vanuit N26 - ongeacht welk soort account je hebt- sowieso nog niet, dat is een jammertje.

[Voor 3% gewijzigd door Datisraar op 07-09-2021 13:26]


  • JeroenE
  • Registratie: januari 2001
  • Niet online
@Datisraar Ja, dat komt omdat men heel handig heeft bedacht dat niet iedere bank bij dezelfde verwerker aangesloten hoeft te zitten. Zelfs als dat wel zo is dan is dat nog geen garantie dat beide kanten op goed werkt.

We kunnen alleen maar hopen dat instant payments ooit van optioneel naar verplicht gaan op Europees niveau; dan moeten ze wel beter samenwerken.

  • Datisraar
  • Registratie: september 2019
  • Laatst online: 18:46
JeroenE schreef op dinsdag 7 september 2021 @ 13:32:
@Datisraar Ja, dat komt omdat men heel handig heeft bedacht dat niet iedere bank bij dezelfde verwerker aangesloten hoeft te zitten. Zelfs als dat wel zo is dan is dat nog geen garantie dat beide kanten op goed werkt.

We kunnen alleen maar hopen dat instant payments ooit van optioneel naar verplicht gaan op Europees niveau; dan moeten ze wel beter samenwerken.
Misschien een aandachtspuntje voor Brussel? Nu is IP in Europa nog niet overal mogelijk, en als het wel zo is dan is het of gratis, of 1€ of 2€ en meer per keer bij Europese banken. Maar we hebben nog een lange weg te gaan. Bij Ierse banken bestaat bijvoorbeeld het fenomeen Instant Payment helemaal nog niet. En zo zijn er vast nog wel andere landen in de EU.

  • JeroenE
  • Registratie: januari 2001
  • Niet online
@Datisraar Dat is wat ik bedoel. Het is optioneel in PSD2, dus er zullen vast ook banken zijn die dit helemaal niet gaan ondersteunen.

Maar het is natuurlijk niet per ongeluk optioneel. Wellicht dat ze een idee hebben dat dit in een PSD3 (of nog later) wel verplicht gaat worden als iedereen er een beetje aan gewend is.

Gratis is natuurlijk ander verhaal; dat wij dat in Nederland gewend zijn wil niet zeggen dat het in de rest van de EU ook zo is. Maar ik zie het eerder gebeuren dat het in Nederland duurder gaat worden. Bij alle tradtionele banken gaan de kosten ook steeds omhoog en een gratis Nederlandse bankrekening (met alle Nederlandse features als iDeal, iDin etc) is er ook niet meer.

  • Brent
  • Registratie: september 2001
  • Laatst online: 21:24
JeroenE schreef op dinsdag 7 september 2021 @ 14:17:

Gratis is natuurlijk ander verhaal; dat wij dat in Nederland gewend zijn wil niet zeggen dat het in de rest van de EU ook zo is. Maar ik zie het eerder gebeuren dat het in Nederland duurder gaat worden. Bij alle tradtionele banken gaan de kosten ook steeds omhoog en een gratis Nederlandse bankrekening (met alle Nederlandse features als iDeal, iDin etc) is er ook niet meer.
Het is misschien lokaal bepaald wat gratis is. In Nederland heb je geen gratis rekeningen, terwijl dat elders vaak voor 0,- kan (nota bene ING zit bijna overal en kost nergens geld voor een basisrekening). Daar staan dan kennelijk zaken als gratis instant overboekingen tegenover.

Humanist | Kernpower! | Determinist | Verken uw geest | Politiek dakloos


  • GuitarHero87
  • Registratie: maart 2014
  • Laatst online: 19:01
Ik heb de Maestro en Mastercard, maar weet niet precies wat het verschil is buiten acceptatie door winkels. Ik woon in Zweden en dit is een bijna complete cashless maatschappij, waarbij ik de huidige banken redelijk prijzig vind voor wat ze doen. Daarom gebruik ik bijna alleen nog maar N26, maar hoorde dus van een collega dat er verschil zou zitten in de opslagkosten, terwijl die er helemaal niet zijn ongeacht kaart.

Zat die collega te lullen of zit er daadwerkelijk een verschil?

  • Wally2002
  • Registratie: januari 2002
  • Laatst online: 19:45
GuitarHero87 schreef op dinsdag 7 september 2021 @ 16:01:
Ik heb de Maestro en Mastercard, maar weet niet precies wat het verschil is buiten acceptatie door winkels. Ik woon in Zweden en dit is een bijna complete cashless maatschappij, waarbij ik de huidige banken redelijk prijzig vind voor wat ze doen. Daarom gebruik ik bijna alleen nog maar N26, maar hoorde dus van een collega dat er verschil zou zitten in de opslagkosten, terwijl die er helemaal niet zijn ongeacht kaart.

Zat die collega te lullen of zit er daadwerkelijk een verschil?
Ik heb ook beide kaarten en paar jaar geleden in Zweden beide gebruikt. De transacties landen uiteindelijk op dezelfde rekening en worden daar omgerekend. voor zover ik weet gebruikt N26 de door Mastercard gepubliceerde wisselkoers.

Mogelijk zijn er nog wel verschillen bij ATM opnames.

Ik neem trouwens aan dat Mastercard overal in Zweden geaccepteerd wordt, aangezien grootbanken daar MasterCard debitkaarten uitgeven.

  • LongBowNL
  • Registratie: juni 2009
  • Laatst online: 19:13
@GuitarHero87 Het enige verschil wat ik kan bedenken, is de manier van betalen. Je betaalt met een Maestro kaart door te bevestigen met een PIN-code. Met de Mastercard kan je bij online aankopen zonder PIN-code betalen.

  • JeroenE
  • Registratie: januari 2001
  • Niet online
@LongBowNL Je kan ook online betalen met Maestro, maar dan moet zowel de kaartleverancier als de winkel het ondersteunen. In Nederland wordt dat door de banken niet ondersteunt voor zover ik weet. Ik heb wel eens online bij een Nederlandse winkel betaald met een Spaanse Maestrokaart. In België zou dit wel gebruikelijk zijn, maar ik koop eigenlijk nooit online in België.

  • kwon
  • Registratie: oktober 2010
  • Nu online
GuitarHero87 schreef op dinsdag 7 september 2021 @ 16:01:
Zat die collega te lullen of zit er daadwerkelijk een verschil?
Voor de merchant zijn de kosten per Maestro-transactie (veel) lager dan voor Visa en/of Mastercard. Dat is het hoofdzakelijke verschil.

Zie bijvoorbeeld hier het verschil tussen 'acceptatie betaalkaarten' en 'acceptatie creditcards'.

  • GuitarHero87
  • Registratie: maart 2014
  • Laatst online: 19:01
Dat dacht ik al, geen verschil in opslagkosten dus. Ik gebruik N26 al een jaar of 3 en sinds ik bijna een jaartje in Zweden woon, bijna overal (wordt inderdaad eigenlijk overal geaccepteerd). Bedankt!

  • JeroenE
  • Registratie: januari 2001
  • Niet online
@GuitarHero87 Je hebt bij N26 ook een Mastercard en een Maestrokaart. Die laatste kan je aanvragen als je in bepaalde landen woont, waaronder Nederland. Het is dus niet zo dat N26 betekent dat je met een Mastercard betaald, wat jij wel lijkt te denken. Of begrijp ik je verkeerd?

Er zijn andere banken zijn die wel een verschil hanteren in opslagkosten tussen de ene kaart en de andere. Bijvoorbeeld bij KNAB betaal je 0,5% opslag als je in vreemde valuta betaalt met hun Maestro betaalkaart. Maar als je de Mastercard gebruikt (die wordt verzorgt via ICS) betaal je 2% opslag bij betalingen in vreemde valuta.

  • GuitarHero87
  • Registratie: maart 2014
  • Laatst online: 19:01
JeroenE schreef op woensdag 8 september 2021 @ 10:00:
@GuitarHero87 Je hebt bij N26 ook een Mastercard en een Maestrokaart. Die laatste kan je aanvragen als je in bepaalde landen woont, waaronder Nederland. Het is dus niet zo dat N26 betekent dat je met een Mastercard betaald, wat jij wel lijkt te denken. Of begrijp ik je verkeerd?

Er zijn andere banken zijn die wel een verschil hanteren in opslagkosten tussen de ene kaart en de andere. Bijvoorbeeld bij KNAB betaal je 0,5% opslag als je in vreemde valuta betaalt met hun Maestro betaalkaart. Maar als je de Mastercard gebruikt (die wordt verzorgt via ICS) betaal je 2% opslag bij betalingen in vreemde valuta.
Ik heb beide kaarten al drie jaar, mijn vraag ging specifiek over een collega die zei dat er een verschil zou zijn in opslagkosten tussen beide kaarten.

  • Soundwork
  • Registratie: november 2003
  • Laatst online: 15-09 23:09
Datisraar schreef op dinsdag 7 september 2021 @ 13:23:
[...]

Zodra je een betaald N26 account hebt, is het versturen van een Instant Payment overboeking gratis. Zo niet, dan zoals hierboven aangegeven 0,99€ per keer. Maar naar Rabobank en ING werkt IP vanuit N26 - ongeacht welk soort account je hebt- sowieso nog niet, dat is een jammertje.
Dat verrast mij, ik dacht zodra beide banken IP ondersteunen, de transactie ook als SEPA IP afgehandeld wordt, maar nee dus. Ik heb zelf als NL bank de ABN-AMRO en daar werkt IP wel van/naar de N26 rekening.

Ik vraag me dan af zodra je IP vanaf N26 gebruikt met een gratis rekening, boeken ze dan die €0,99 af als je dan een IP uitvoert naar een ING of Rabo rekening?

  • Soundwork
  • Registratie: november 2003
  • Laatst online: 15-09 23:09
LongBowNL schreef op dinsdag 7 september 2021 @ 20:50:
@GuitarHero87 Het enige verschil wat ik kan bedenken, is de manier van betalen. Je betaalt met een Maestro kaart door te bevestigen met een PIN-code. Met de Mastercard kan je bij online aankopen zonder PIN-code betalen.
Dat lijkt mij niet...
Voor zowel een MasterCard debit als Maestro debit wordt gebruik gemaakt van het 16 cijferige kaartnummer, naam, vervaldatum en CVC code. Daarom kunnen de Meastro debit kaarten van de NL banken ook nooit gebruikt worden bij online betalingen, die hebben geen 16 cijferig kaartnummer en CVC code.

  • NY_Giant
  • Registratie: februari 2004
  • Laatst online: 21:31
@Soundwork De Maestro-kaart van Rabobank (en vermoedelijk ook die van de overige Nederlandse banken) heeft wel een 16-cijferig kaartnummer en een CVC-code. Je vindt het alleen niet op de kaart zelf terug. In de app zijn de gegevens wel zichtbaar. Hoe dan ook is online-gebruik van het nummer inderdaad geblokkeerd.

De Maestro-kaart van Openbank is wél geschikt voor online-gebruik (als Maestro als betaalmethode wordt aangeboden). N26 heeft het geblokkeerd en van de Maestro van Revolut zou ik het niet weten.

  • Soundwork
  • Registratie: november 2003
  • Laatst online: 15-09 23:09
NY_Giant schreef op zondag 12 september 2021 @ 13:27:
@Soundwork De Maestro-kaart van Rabobank (en vermoedelijk ook die van de overige Nederlandse banken) heeft wel een 16-cijferig kaartnummer en een CVC-code. Je vindt het alleen niet op de kaart zelf terug. In de app zijn de gegevens wel zichtbaar. Hoe dan ook is online-gebruik van het nummer inderdaad geblokkeerd.

De Maestro-kaart van Openbank is wél geschikt voor online-gebruik (als Maestro als betaalmethode wordt aangeboden). N26 heeft het geblokkeerd en van de Maestro van Revolut zou ik het niet weten.
N26 heeft ook online geblokkeerd op de Meastro debitcard.
Het N26 helpcentrum / chat geeft N26 als reden dat MasterCard het online betalen via Meastro cards niet ondersteund. Maar die informatie klopt niet. Het wordt wel degelijk ondersteund maar N26 blokkeert het.

  • kwon
  • Registratie: oktober 2010
  • Nu online
NY_Giant schreef op zondag 12 september 2021 @ 13:27:
@Soundwork De Maestro-kaart van Rabobank (en vermoedelijk ook die van de overige Nederlandse banken) heeft wel een 16-cijferig kaartnummer en een CVC-code. Je vindt het alleen niet op de kaart zelf terug. In de app zijn de gegevens wel zichtbaar. Hoe dan ook is online-gebruik van het nummer inderdaad geblokkeerd.

De Maestro-kaart van Openbank is wél geschikt voor online-gebruik (als Maestro als betaalmethode wordt aangeboden). N26 heeft het geblokkeerd en van de Maestro van Revolut zou ik het niet weten.
Maestro van Revolut werkt ook prima online. Op een enkele website zoals een online reisbureau kan dat handig zijn omdat je via die betaalmethode minder transactiekosten hoeft te betalen.

  • Datisraar
  • Registratie: september 2019
  • Laatst online: 18:46
Soundwork schreef op zondag 12 september 2021 @ 12:48:
[...]


Dat verrast mij, ik dacht zodra beide banken IP ondersteunen, de transactie ook als SEPA IP afgehandeld wordt, maar nee dus. Ik heb zelf als NL bank de ABN-AMRO en daar werkt IP wel van/naar de N26 rekening.

Ik vraag me dan af zodra je IP vanaf N26 gebruikt met een gratis rekening, boeken ze dan die €0,99 af als je dan een IP uitvoert naar een ING of Rabo rekening?
Even andersom: N26 geeft bij een overboeking aan of en zo ja, IP mogelijk is bij de desbetreffende bank waar je naar over wilt boeken. Dus naar ABN is het mogelijk, maar kost bij de gratis account van N26 altijd 0,99€ per keer. Maar naar ING en Rabo kun je bij N26 niet kiezen voor een IP overboeking. Vanaf de betaalde variant N26 Smart e.v is IP overigens onbeperkt gratis naar de deelnemende banken in Europa.

[Voor 7% gewijzigd door Datisraar op 12-09-2021 17:14]


  • JaDatIsPeter
  • Registratie: februari 2019
  • Niet online
Vraagje: iemand pasgeleden aangemeld voor N26? Is dat gelukt?

Heb mij weken geleden (27 aug) aangemeld voor N26. App installed (Android).
Proces doorlopen van selfie maken voor identificatie.
Sindsdien blijft het helaas stil?

App (Android/iPhone) blijft na inloggen hangen op: "Verify your identity".

De web-app meldt:
"Let’s move to the N26 app
Log in to your N26 app with your details to complete the sign up
"
Met daaronder een knop om de app-download link op te sturen..

App verwijderen en opnieuw installen was geen oplossing.
Klantenservice is niet te bereiken, chat/telefoon is er niet, op e-mail geen reactie.

Iemand nog een suggestie?

  • Jan-Remco
  • Registratie: april 2012
  • Laatst online: 20:28
JaDatIsPeter schreef op maandag 13 september 2021 @ 19:15:
Vraagje: iemand pasgeleden aangemeld voor N26? Is dat gelukt?
N26 is de laatste tijd in Duitsland in het nieuws gekomen omdat ze onder andere hun cliëntacceptatie niet op orde hadden. Het kan maar zo zijn dat jij er nu last van hebt, dat er tijdelijk geen nieuwe rekeningen worden geaccepteerd. (meer informatie: Google op "N26 Bafin")

Ik ga ervan uit dat je niet een reactie van de N26 zult (kunnen) krijgen wanneer ze wel weer nieuwe klanten accepteren. Tegelijk hoef je je voorlopig ook geen zorgen te maken over de N26, mocht je wel een bankrekening hebben of krijgen, ze vallen onder het Duitse Bankgarantiestelsel, met garantie tot € 100.000.

Wel is het zeer vervelend dat ze niet actief informeren,

  • THE_BASE
  • Registratie: januari 2004
  • Niet online
Ik heb op dit moment een Bijenkorf Card en die gaan stoppen. De kaart gaat naar ICS Mastercard Gold.

Nu heb ik drie opties:

- Blijven en kiezen voor ICS, kosten eerste 3 jaar 20 euro per jaar
- Overstappen naar ING, kosten 18,50 euro per jaar
- Gebruik maken van N26 Mastercard

Bij Bijenkorf Card is het erg prettig, aankopen worden gedaan en de 15e ontvang ik een rekening, dan heb ik nog 3 weken de tijd om te betalen. In de praktijk niet nodig, maar het gaat in elk geval niet direct van een betaalrekening.

Bij ING is dit anders: daar wordt het gewoon de 5e van de maand van de rekening afgeschreven, ook reserveringen of bedragen waarvan ik weet dat ik op een creditering zit te wachten. Vind ik niet zo prettig. Daarvoor is die extra periode van 3 weken zo prettig bij ICS.

Als laatste heb ik N26, maar doe er nog niets mee. Ik kan zelf natuurlijk bijvoorbeeld 500 euro op dat account zetten en daar de Mastercard online gaan gebruiken.

Nu vraag ik mij af wat de haken en ogen zijn bij laatstgenoemde: werkt het goed, net zoals een echte Mastercard, fysiek is in principe niet nodig, maar voor het huren van een auto weer belangrijk, of werkt dit sowieso niet bij een debitcard?

Kortom: hopelijk hebben jullie antwoorden op mijn vragen.

LG OLED55XB6 | Samsung UHD AU80  MacBook 12"  iPhone 12 Pro  Apple Watch Series 6  Apple TV 4K  AirPods  AirTag  AirPort Express


  • LongBowNL
  • Registratie: juni 2009
  • Laatst online: 19:13
@THE_BASE De N26 kaart werkt als een Mastercard. Ik heb er gewoon online aankopen mee kunnen doen. Er wordt inderdaad gezegd dat huurbedrijven niet happig zijn op debit kaarten. Dus daarvoor heb je een creditcard voor nodig.

  • GioStyle
  • Registratie: januari 2010
  • Nu online
De kaart van N26 is in mijn ogen geen alternatief voor ICS/ING en ik heb bij alle drie een kaart.

De kaart van N26 biedt geen aankoopbescherming (belangrijkste reden voor mij) en heeft geen ‘krediet’. Dus als er een reservering plaatsvindt, moet er daadwerkelijk dat bedrag op de rekening staan, anders wordt ie geweigerd.

Waar ik de kaart van N26 wel geschikt voor vindt? Kleine aankopen in buitenlandse valuta, want N26 hanteert geen koersopslag, terwijl ICS/ING dat wel doen.

Ik zie de kaart van N26 als een aanvulling op de ING creditcard. Die van de ABN ga ik namelijk opzeggen vanwege andere redenen.

[Voor 30% gewijzigd door GioStyle op 14-09-2021 20:26]


  • raven22
  • Registratie: januari 2004
  • Laatst online: 15-09 19:02
LongBowNL schreef op dinsdag 14 september 2021 @ 20:06:
@THE_BASE De N26 kaart werkt als een Mastercard. Ik heb er gewoon online aankopen mee kunnen doen. Er wordt inderdaad gezegd dat huurbedrijven niet happig zijn op debit kaarten. Dus daarvoor heb je een creditcard voor nodig.
Als je zorgt dat er voldoende saldo op je rekening staat, gaat het wel goed met de huurbedrijven.

  • Jan-Remco
  • Registratie: april 2012
  • Laatst online: 20:28
@THE_BASE Ik ben om ongeveer dezelfde reden bij de N26 gekomen, ik zal bij ASN, en die rekende zoveel voor de ICS kaart dat ik daar niet vrolijk van werd. Meer dan ICS zelf.
Ondertussen is mijn N26 rekening niet alleen voor de creditkaart, maar ook voor mijn salaris, maandelijkse afschrijvingen etc de hoofdbankrekening.
En ik heb geen problemen gehad. Creditcard bescherming heb ik tot nu toe nooit nodig gehad, de enige keer dat ik een probleem had had ik gelukkig met paypal betaald (wel gekoppeld aan de N26) en door hun geholpen.
Maar ik reserveer nooit auto's, dus daarvoor verwijs ik je naar @raven22 's antwoord.
Je kunt overigens voor een gratis creditcard ook eens naar de OPENBANK kijken.

  • LongBowNL
  • Registratie: juni 2009
  • Laatst online: 19:13
@Jan-Remco De MasterCard van Openbank is ook gewoon een Debit MasterCard.

  • THE_BASE
  • Registratie: januari 2004
  • Niet online
Bedankt voor de antwoorden.

Misschien handiger om bij ICS te blijven en een tweede kaart voor partner aan te vragen. Dan de kosten delen en hebben we voor 12,50 per persoon een gedeelde creditcard.

ING lijkt me onhandig omdat ze gewoon afschrijven en ik dan overzicht kwijt ben. Het is fijner zoals ICS het doet.

LG OLED55XB6 | Samsung UHD AU80  MacBook 12"  iPhone 12 Pro  Apple Watch Series 6  Apple TV 4K  AirPods  AirTag  AirPort Express

Pagina: 1 ... 38 39 40 Laatste


Nintendo Switch (OLED model) Apple iPhone 13 LG G1 Google Pixel 6 Call of Duty: Vanguard Samsung Galaxy S21 5G Apple iPad Pro (2021) 11" Wi-Fi, 8GB ram Nintendo Switch Lite

Tweakers vormt samen met Hardware Info, AutoTrack, Gaspedaal.nl, Nationale Vacaturebank, Intermediair en Independer DPG Online Services B.V.
Alle rechten voorbehouden © 1998 - 2021 Hosting door True

Tweakers maakt gebruik van cookies

Bij het bezoeken van het forum plaatst Tweakers alleen functionele en analytische cookies voor optimalisatie en analyse om de website-ervaring te verbeteren. Op het forum worden geen trackingcookies geplaatst. Voor het bekijken van video's en grafieken van derden vragen we je toestemming, we gebruiken daarvoor externe tooling die mogelijk cookies kunnen plaatsen.

Meer informatie vind je in ons cookiebeleid.

Sluiten

Forum cookie-instellingen

Bekijk de onderstaande instellingen en maak je keuze. Meer informatie vind je in ons cookiebeleid.

Functionele en analytische cookies

Deze cookies helpen de website zijn functies uit te voeren en zijn verplicht. Meer details

janee

    Cookies van derden

    Deze cookies kunnen geplaatst worden door derde partijen via ingesloten content en om de gebruikerservaring van de website te verbeteren. Meer details

    janee