@ChillPascal
Als ik bij een paar verzekeraars kijk, lijkt dit redelijk uniform te zijn (anders zou iedereen steeds overstappen).
Bij Independer staat bijv:
Bij 1 schade val je 5 jaar terug in schade vrije jaren. Daarom is het vaak beter om kleine schades zelf te laten repareren i.p.v. dit via de verzekering te doen (I know, bij lease heb je geen keuze of denk je er niet over na).
De leasemaatschappijen houden niet in een centrale database de schadevrije jaren bij. Bij particuliere autoverzekeringen, wordt dit in RoyData opgeslagen en kan dit worden opgevraagd. De rede dat de schadevrije jaren (opgebouwd via een leasemaatschappij) hier niet in staan, is omdat dit op naam van de leasemaatschappij staat en niet de berijder van de auto. Dit zou namelijk (met name bij pool auto's, maar ook bij wisselingen van berijders) een enorme administratieve klus zijn, waar leasemaatschappijen niet op zitten te wachten. Wel geloof ik dat er gesprekken gaande zijn, om dit toch in RoyData (o.g. database) te willen gaan bijhouden in de toekomst. Echter, daar heb jij niks aan op het moment.
Vaak worden x,5 jaren naar boven afgerond door de verzekeraar. Dus >3,5 jaar wordt gezien als 4 jaar gezien. Als je dus onder de 4,5 jaar zit, dan kom je waarschijnlijk uit op -1 schadevrije jaren. Dat gaat dan een best duur grapje worden... Wellicht lonend om even te bellen cq langs te gaan bij een lokaal kantoor en daar een toelichting te geven. Ze mogen namelijk wel bonusjaren uitgeven, maar daar moet je wel wat moeite voor doen is mijn ervaring. Enig nadeel: Je behoudt je oorspronkelijke -1 schadevrije jaren en die bouw je langzaam op (of in dit geval af naar 0 en dan naar +1 en verder). Mocht je dus na een paar jaar overstappen, dan heb je kans dat je alsnog x schadevrije jaren terug valt, afhankelijk hoeveel bonusjaren je hebt gekregen.
Ik weet niet of je samenwoont of alleen bent, maar bij sommige verzekeraars kan je ook "meeliften" op de schadevrije jaren van een huisgenoot. Ook hier geldt dat het wordt gezien als bonusjaren en deze niet mee te nemen zijn als je overstapt van verzekeraar.
Als ik bij een paar verzekeraars kijk, lijkt dit redelijk uniform te zijn (anders zou iedereen steeds overstappen).
Bij Independer staat bijv:
Bij FBTO staat bijv:Vul het aantal schades in waarbij je premie is verhoogd (of waarbij je de no-claimbeschermer hebt gebruikt). Dit is een schade waaraan je schuld had, maar kan ook een schade zijn door bijv. vandalisme waarbij er geen dader bekend is.
En bij Ohra staat er zelfs een volledige tabel, klik hier.Schadevrije jaren
Je bouwt schadevrije jaren op als een auto op je naam is verzekerd. Schadevrije jaren geven je korting op je premie. Elk jaar dat je geen schade claimt, bouw je 1 schadevrij jaar op. Elke keer dat je wel een schade claimt waaraan je schuld hebt, verlies je 5 of meer jaren. Zo kan je dus ook een negatief aantal schadevrije jaren hebben. Het aantal schadevrije jaren vind je op de polis van je autoverzekering.
Bij 1 schade val je 5 jaar terug in schade vrije jaren. Daarom is het vaak beter om kleine schades zelf te laten repareren i.p.v. dit via de verzekering te doen (I know, bij lease heb je geen keuze of denk je er niet over na).
De leasemaatschappijen houden niet in een centrale database de schadevrije jaren bij. Bij particuliere autoverzekeringen, wordt dit in RoyData opgeslagen en kan dit worden opgevraagd. De rede dat de schadevrije jaren (opgebouwd via een leasemaatschappij) hier niet in staan, is omdat dit op naam van de leasemaatschappij staat en niet de berijder van de auto. Dit zou namelijk (met name bij pool auto's, maar ook bij wisselingen van berijders) een enorme administratieve klus zijn, waar leasemaatschappijen niet op zitten te wachten. Wel geloof ik dat er gesprekken gaande zijn, om dit toch in RoyData (o.g. database) te willen gaan bijhouden in de toekomst. Echter, daar heb jij niks aan op het moment.
Vaak worden x,5 jaren naar boven afgerond door de verzekeraar. Dus >3,5 jaar wordt gezien als 4 jaar gezien. Als je dus onder de 4,5 jaar zit, dan kom je waarschijnlijk uit op -1 schadevrije jaren. Dat gaat dan een best duur grapje worden... Wellicht lonend om even te bellen cq langs te gaan bij een lokaal kantoor en daar een toelichting te geven. Ze mogen namelijk wel bonusjaren uitgeven, maar daar moet je wel wat moeite voor doen is mijn ervaring. Enig nadeel: Je behoudt je oorspronkelijke -1 schadevrije jaren en die bouw je langzaam op (of in dit geval af naar 0 en dan naar +1 en verder). Mocht je dus na een paar jaar overstappen, dan heb je kans dat je alsnog x schadevrije jaren terug valt, afhankelijk hoeveel bonusjaren je hebt gekregen.
Ik weet niet of je samenwoont of alleen bent, maar bij sommige verzekeraars kan je ook "meeliften" op de schadevrije jaren van een huisgenoot. Ook hier geldt dat het wordt gezien als bonusjaren en deze niet mee te nemen zijn als je overstapt van verzekeraar.