Eigenlijk zou ook pensioenrechten in box 3 belast moeten worden. De vrijstelling dan koppelen aan leeftijd. Waarom zou iemand die 200k inkomen heeft meer fiscaal voordelig mogen sparen dan iemand die 30k inkomen heeft? Waarom mag een ondernemer niet ficscaal voordelig sparen in eigen beheer, maar een werknemer wel in jet beheer van de werkgever?
/u/153224/crop573ea167d87d5_cropped.png?f=community)
als je het in een pand steeks is het zelfs 80% (ongeveer uit mijn hoofd) van de WOZ waarde:
[...]
Dat is interessant, dit wist ik nog niet!
Nog een extra parameter om mee te nemen mijn FO model.
Reken je niet rijkt. Geboren vóór 1963 is inderdaad 2254 euro.:
[...]
Dat is interessant, dit wist ik nog niet!
Nog een extra parameter om mee te nemen mijn FO model.
Geboren na 1962 is 902 euro en deze wordt afgebouwd (met +- 100 Pj zo lijkt het).
Edit:
Ik zat inderdaad scheef te kijken.
Op de betreffende pagina staat alleen een tabel over de 'Afbouw uitbetaling'.
Voor de daadwerkelijke heffingskortingen tabel had ik een keertje vaker moeten klikken.
Maar geld dat ook voor inkomen over box 3? Boven de tabel staat 'Belastbaar inkomen uit werk en woning'.
[ Voor 43% gewijzigd door Tazzios op 03-08-2017 12:23 ]
:strip_icc():strip_exif()/u/77667/crop56b7832c3f349_cropped.jpeg?f=community)
WP: ME SUZ-SWM80VA + ERST20D-VM2D || PV: 4500Wp ZWW || BENG, Rc6 rondom, tripple glas, WTW, 165m2 verwarmd || Gasloos sinds sep 2023
Dank voor de feedback. Combinatie geld op de rekening houden en beleggen leek mij inderdaad de meest logische/slimme keuze.
Grootste uitdaging is dan nog dat ik te weinig tijd heb (zie nickname
) om te gaan beleggen en het rendement weer lager is als ik het zou uitbesteden.
Grootste uitdaging is dan nog dat ik te weinig tijd heb (zie nickname
) om te gaan beleggen en het rendement weer lager is als ik het zou uitbesteden.
[ Voor 40% gewijzigd door Workaholic op 03-08-2017 13:09 ]
Zonder vermogen achter de hand, leef je echt een stuk minder relaxed dan wanneer een aantal jaren met eigen vermogen rond kan komen ("f*ck you money").:
Dank voor de feedback. Combinatie geld op de rekening houden en beleggen leek mij inderdaad de meest logische/slimme keuze.
Grootste uitdaging is dan nog dat ik te weinig tijd heb (zie nickname
Beleggen kost geen tijd. Eenmalig een beleggersrekening openen (10 minuten), maandelijks geld overmaken van bank (1/2 minuut), ETF aandelen kopen (1/2 minuut). Uitbesteden inderdaad nooit doen, dat kost je (letterlijk) een vermogen.
[ Voor 6% gewijzigd door kabelmannetje op 03-08-2017 13:15 ]
:strip_icc():strip_exif()/u/212439/crop607bfcb2aeee9_cropped.jpg?f=community)
“The greatest threat to our planet is the belief that someone else will save it.” [quote by Robert Swan, OBE]
“The greatest threat to our planet is the belief that someone else will save it.” [quote by Robert Swan, OBE]
“The greatest threat to our planet is the belief that someone else will save it.” [quote by Robert Swan, OBE]
Die hypotheekrenteaftrek is minder gunstig dan iedereen denkt. Dat blijf ik hier ook maar herhalen, maar kennelijk is het er nogal ingeramd bij iedereen 
Lees deze post anders even: linkje
Bij een 100% financiering en een inkomstenbelasting van 40,4% en een hypotheekrente van 2,8% is je HRA ongeveer 29 a 30%, en dus geen 40%.
Bij een inkomstenbelasting van 52% is dit 36% en dus niet 52%, dat scheelt nogal.
Lees deze post anders even: linkje
Bij een 100% financiering en een inkomstenbelasting van 40,4% en een hypotheekrente van 2,8% is je HRA ongeveer 29 a 30%, en dus geen 40%.
Bij een inkomstenbelasting van 52% is dit 36% en dus niet 52%, dat scheelt nogal.
[ Voor 9% gewijzigd door upje op 03-08-2017 14:10 ]
“The greatest threat to our planet is the belief that someone else will save it.” [quote by Robert Swan, OBE]
Thanks, interessant! Hoe lager de rente, des te minder (relatief) het effect van teruggave.:
Die hypotheekrenteaftrek is minder gunstig dan iedereen denkt. Dat blijf ik hier ook maar herhalen, maar kennelijk is het er nogal ingeramd bij iedereen
Lees deze post anders even: linkje
Bij een 100% financiering en een inkomstenbelasting van 40,4% en een hypotheekrente van 2,8% is je HRA ongeveer 29 a 30%, en dus geen 40%.
Bij een inkomstenbelasting van 52% is dit 36% en dus niet 52%, dat scheelt nogal.
Dat komt dus door EWF en Wet Hillen. Ook al blijft HRA gelijk als je meer afbetaalt verandert de verhouding t.o.v. de WOZ waarde waar eigen woning forfait op gebaseerd is. Effectief wordt het voordeel van HRA dus kleiner als je afbetaalt.
Overigens is er ook het volgende topic waar deze dicussie in verder detail waarschijnlijk beter past:
Hoelang heb jij je hypotheekrente vastgezet?
[ Voor 20% gewijzigd door assje op 03-08-2017 14:34 ]
“The greatest threat to our planet is the belief that someone else will save it.” [quote by Robert Swan, OBE]
Er wordt altijd veel over het verlagen van de kosten gesproken, nu zit ik wel zo'n beetje op een punt dat mijn kosten besparingen wel zo ongeveer op zijn. Ik kan natuurlijk nog een stuk extra aflossen op mijn hypotheek maar ik hou me aan mijn eigen opgelegde investeringsregels zodat ik niet teveel in "vastgoed" kom te zitten.
Dan komen we eigenlijk uit op de andere kant, de inkomsten kant. Die wil ik graag gaan uitbreiden. Nu heb ik daar een aantal mogelijkheden voor. De meest eenvoudige is meer werken. Maar dat is nu juist in zijn geheel niet de bedoeling. Ik wil hier graag 3 dagen in de week mee bezig zijn normale werkuren en het liefst zo dusdanig dat het na verloop van tijd passief inkomen oplevert.
Het eerst dat boven komt drijven is huis kopen en verhuren. Maar als ik dat een beetje conservatief door reken dan moet ik eigenlijk >4 panden hebben wil het een beetje renderen en ik leuk werk heb voor een vaste klusjesman etc etc. En ik heb prive helaas nog niet zoveel geld om dit te realiseren. Dus dat valt een beetje af.
Aan de community hier de vraag, wat is de truc van het vergroten van het inkomen en waar kan ik aan denken ? En dat mag van alles zijn. Brand los
Dan komen we eigenlijk uit op de andere kant, de inkomsten kant. Die wil ik graag gaan uitbreiden. Nu heb ik daar een aantal mogelijkheden voor. De meest eenvoudige is meer werken. Maar dat is nu juist in zijn geheel niet de bedoeling. Ik wil hier graag 3 dagen in de week mee bezig zijn normale werkuren en het liefst zo dusdanig dat het na verloop van tijd passief inkomen oplevert.
Het eerst dat boven komt drijven is huis kopen en verhuren. Maar als ik dat een beetje conservatief door reken dan moet ik eigenlijk >4 panden hebben wil het een beetje renderen en ik leuk werk heb voor een vaste klusjesman etc etc. En ik heb prive helaas nog niet zoveel geld om dit te realiseren. Dus dat valt een beetje af.
Aan de community hier de vraag, wat is de truc van het vergroten van het inkomen en waar kan ik aan denken ? En dat mag van alles zijn. Brand los
:strip_exif()/u/340453/crop67a669ce4f1f4_cropped.webp?f=community)
“The greatest threat to our planet is the belief that someone else will save it.” [quote by Robert Swan, OBE]
:strip_icc():strip_exif()/u/658580/crop58cedbd7edb9a_cropped.jpeg?f=community)
“The greatest threat to our planet is the belief that someone else will save it.” [quote by Robert Swan, OBE]
Heel simpel, je betaalt rente over de uitstaande schuld, hoe lager de schuld hoe lager de rentekosten. Het verschil in maandlasten tussen deze twee opties zit hem in de aflossing.:
[...]
Annuiteit
Ik weet dus niet hoe ik moet uitrekenen of het resultaat ook daadwerkelijk hetzelfde is..
Voor de HRA moet je minimaal annuitair aflossing in 30 jaar, alles daarboven is optioneel. Als je met extra aflossing de looptijd verkort leg je jezelf dus een verplichting op richting de bank, onnodig.
Bij een financieel bewust persoon zou mijn advies dus altijd zijn om de maandlast te verlagen. Hier heb ik dus ook geen sheetje voor, ik zou vrijwillige looptijdverkorting zelf niet eens overwegen.
[ Voor 6% gewijzigd door assje op 03-08-2017 15:54 ]
“The greatest threat to our planet is the belief that someone else will save it.” [quote by Robert Swan, OBE]
“The greatest threat to our planet is the belief that someone else will save it.” [quote by Robert Swan, OBE]
:strip_icc():strip_exif()/u/488509/crop55d63a35844c4_cropped.jpeg?f=community)
Ik kan hem even niet meer volgen.
Als je je maandlasten verlaagt gaat het bedrag dat je aflost toch omlaag? Hierdoor los je minder snel af, blijft je schuld hoger en blijf je dus meer rente betalen iedere maand.
In geval van een hoge rente lijkt het mij dan weer verstandig om het maandbedrag niet te verlagen. Zo blijf je binnen je maandbedrag maximaal aflossen en gaat je openstaande schuld sneller omlaag.
Zie ik hier iets over het hoofd of snap ik het niet? Mijn eigen rente is namelijk 4.6% (annu) en dacht dat het dus beter was de looptijd te verkorten
[ Voor 0% gewijzigd door .SnifraM op 03-08-2017 18:36 . Reden: typo ]
lol+lol=hihi
/u/147561/vaag2.JPG?f=community)
Zelf schrijf ik mee aan (les- en instructie-)boeken en dat levert toch mooie royalties op. Ik kan mijn specialistische kennis daarin kwijt en eerlijkheid gebiedt me te zeggen dat ik een deel daarvan tijdens mijn eigen werk kan vervaardigen en combineren. Royalties lopen minimaal 10 jaar door, dus het is soort van passief.:
Aan de community hier de vraag, wat is de truc van het vergroten van het inkomen en waar kan ik aan denken ? En dat mag van alles zijn. Brand los
Andere collega's gaan cursussen of workshops geven waar ze per keer een paar honderd tot duizend euro voor vangen. Bij sommigen heeft dit geleid tot een inkomstenbron die even groot is als de baan die ze hebben. Anderen maken en/of vullen leeromgevingen, waar ook weer royalties of abonnementsvormen mee gemoeid zijn.
Niet geheel passief en ook niet voor iedereen een optie, maar gezien de vele specialisten die op Tweakers rondlopen zou het een idee kunnen zijn. Je moet het wel net toevallig tegenkomen of rondsnuffelen op websites van (commerciële) aanbieders van dit soort materialen.
“The greatest threat to our planet is the belief that someone else will save it.” [quote by Robert Swan, OBE]
Als je de omvang van de werkweken wil beperken is het natuurlijk altijd goed om naar je hoofdinkomstenbron te kijken. Het hangt helemaal af van de specifieke situatie, huidige inkomen, sector, opleiding etc. wat de mogelijkheden daarin zijn.:
Er wordt altijd veel over het verlagen van de kosten gesproken, nu zit ik wel zo'n beetje op een punt dat mijn kosten besparingen wel zo ongeveer op zijn. Ik kan natuurlijk nog een stuk extra aflossen op mijn hypotheek maar ik hou me aan mijn eigen opgelegde investeringsregels zodat ik niet teveel in "vastgoed" kom te zitten.
Dan komen we eigenlijk uit op de andere kant, de inkomsten kant. Die wil ik graag gaan uitbreiden. Nu heb ik daar een aantal mogelijkheden voor. De meest eenvoudige is meer werken. Maar dat is nu juist in zijn geheel niet de bedoeling. Ik wil hier graag 3 dagen in de week mee bezig zijn normale werkuren en het liefst zo dusdanig dat het na verloop van tijd passief inkomen oplevert.
Het eerst dat boven komt drijven is huis kopen en verhuren. Maar als ik dat een beetje conservatief door reken dan moet ik eigenlijk >4 panden hebben wil het een beetje renderen en ik leuk werk heb voor een vaste klusjesman etc etc. En ik heb prive helaas nog niet zoveel geld om dit te realiseren. Dus dat valt een beetje af.
Aan de community hier de vraag, wat is de truc van het vergroten van het inkomen en waar kan ik aan denken ? En dat mag van alles zijn. Brand los
Ik kijk weleens naar mogelijkheden om in deeltijd les te geven op een HBO of in de lokale politiek iets te gaan doen, maar dat kost vooral in het laatste geval veel tijd en die besteed ik naast wat vrijwillig advieswerk liever aan gezin/kinderen, lezen, sport en andere hobby's.
Ik weet of je een partner hebt, maar samenwonen, allebei werken met (nagenoeg) dezelfde lasten vergroot het inkomen (of in elk geval de spaarquote) vanuit een situatie van alleen wonen sowieso.
“The greatest threat to our planet is the belief that someone else will save it.” [quote by Robert Swan, OBE]
Dit is een leuk idee en zeker het onderzoeken waard thanks !
Samenwonen doe ik al
, dus dat financiele voordeel is al binnen. Ik denk nu vooral aan om wat kleine ZZP klussen erbij te nemen. Dit geeft een extra inkomen, het kost wat meer tijd maar kan een goed beeld geven van mijn inkomsten als ik in het geheel zou overstappen, en dan proberen om het aantal uur binnen de perken te houden. Als pilot zeg maar. Het passieve inkomen deel is in dit scenario nog niet gedekt. Dat idee moet nog komen.
Politiek is vooral heel veel vrijwilligerswerk , wel heel leuk om te doen en goed voor je netwerk. Maar op dit moment geen optie voor mij.
De verhuur levert geld op, de woning waarin je zelf woont niet. Dan gaat het wat harder als je veel aflost en te weinig ander renderend vermogen er tegen over hebt staan.
Bij de verhuur lopen de inkomsten door en worden ieder jaar iets meer door de huurverhoging. Als de waarde dan minder is , is dat op papier misschien minder leuk maar het levert nog steeds geld op.
Ik ben vooral op zoek naar wat extra en het liefst passievere inkomsten, dus vastgoed voor verhuur was de eerste optie. Dat ik dan wat teveel in vastgoed zit is minder erg door de inkomstenstroom
die er tegenover staat.
:strip_exif()/u/108168/koebjieste21.gif?f=community)
Heb je geen optie om een kamer te verhuren in je eigen huis? Dan levert je eigen woning toch wat geld op
[ Voor 28% gewijzigd door Zenix op 04-08-2017 14:10 ]
Nee , buiten dat ik dat niks vind heb ik er ook geen ruimte voor:
Heb je geen optie om een kamer te verhuren in je eigen huis? Dan levert je eigen woning toch wat geld op
/u/254540/debian%2520avatar.png?f=community){kind=avatar}
De romantische benadering hiervan is natuurlijk om het te vergelijken met nu brood bakken van het graan dat je hebt of dat graan gebruiken om een akker in te zaaien zodat je later véél meer brood kan bakken.
“The greatest threat to our planet is the belief that someone else will save it.” [quote by Robert Swan, OBE]
@President Wij hebben een zeer vergelijkbare opsomming, dus ook qua woonlasten. En dat dus in Amsterdam, binnen de ring en met een nieuwbouwhuis met tuin 
(maar aan de goedkopere kant van het water)
Maar dat lukt eigenlijk al niet meer om dat nu nog een keer voor elkaar te krijgen op dezelfde plek. Daarom begrijp ik helemaal als mensen zeggen dat het niet te doen is in Amsterdam of de andere grote steden.
(maar aan de goedkopere kant van het water)Maar dat lukt eigenlijk al niet meer om dat nu nog een keer voor elkaar te krijgen op dezelfde plek. Daarom begrijp ik helemaal als mensen zeggen dat het niet te doen is in Amsterdam of de andere grote steden.
Ampera-e (60kWh) -> (66kWh)
Maar als je vergelijkbaar zit met woonlasten dan zit je op een hypotheekschuld van ongeveer 150k... Aangezien een rijtjeshuis nieuwbouw in amsterdam toch al snel boven de 350k zit heb je al een fiks deel afbetaald... En dat is nou niet echt 'gemiddeld':
@President Wij hebben een zeer vergelijkbare opsomming, dus ook qua woonlasten. En dat dus in Amsterdam, binnen de ring en met een nieuwbouwhuis met tuin
Maar dat lukt eigenlijk al niet meer om dat nu nog een keer voor elkaar te krijgen op dezelfde plek. Daarom begrijp ik helemaal als mensen zeggen dat het niet te doen is in Amsterdam of de andere grote steden.
(al zijn wij hier in het FO topic ook niet echt gemiddeld...)
Klopt, behalve je aannames:
[...]
Maar als je vergelijkbaar zit met woonlasten dan zit je op een hypotheekschuld van ongeveer 150k... Aangezien een rijtjeshuis nieuwbouw in amsterdam toch al snel boven de 350k zit heb je al een fiks deel afbetaald... En dat is nou niet echt 'gemiddeld'
En dat de prijzen nog iets hoger lijken te liggen gezien andere verkopen. (het is nieuwbouw met oprit)Ik denk dat er al met al iets van 50K in is gegaan (deel in hypotheek, deel in aankleding, want met nieuwbouw moet je nog wel wat uitgeven). Maar de rest is simpelweg stijging.
Dus dat is gewoon heel veel geluk, wat enorm zal helpen in het FO wezen.
Het slaat werkelijk gewoon helemaal nergens op. De fase voor onze bouwfase kregen ze nauwlijks verkocht, de fase waar wij in zitten werd al met loting gedaan maar dus nog wel een lage aanschafprijs (die als twee verdiener toch wel makkelijk te financieren zou moeten zijn) en nu zijn mensen naarstig op zoek. Dat je zelfs briefjes in de bus krijgt mocht je denken aan verkopen (niet alleen van makelaars, maar ook van particulieren die op zoek zijn en er liever van horen voordat het op funda staat en weg is)
Ampera-e (60kWh) -> (66kWh)
Volgens mij wonen we in dezelfde buurt. Kreeg vandaag een briefje in de bus van de makelaar, dat een ander huis in de straat boven de vraagprijs (vraagprijs was 500.000 EUR incl afgekochte erfpacht voor 50 jaar) was verkocht en of wij ook willen verkopen.
Dit huis 2.5 jaar geleden gekocht nadat het 6 maanden te koop stond, onder de vraagprijs. Hoe snel kunnen dingen omslaan.
Zou denk ik voor iedereen beter zijn als zulke belangrijke zaken als woningprijs, hypotheek rente en erfpacht niet van die gekke bewegingen maakt en gewoon de inflatie volgt.
Niet alleen voor de huizenbezitter, maar voornamelijk voor de volgende generaties en starters op de woningmarkt... Het is leuk dat mijn huis afgelopen jaar 10% in waarde is gestegen, maar een nieuw huis dat ik koop is dat ook. Effectief schiet ik er dus weinig mee op. Voor een starter is die 10% stijging gigantisch!
Al is het wel positief als ik vanuit de stad naar 'het platteland' zou willen verhuizen
:strip_icc():strip_exif()/u/349954/crop65d50479510ba_cropped.jpg?f=community)
Sterker nog, de meeste mensen verhuizen uiteindelijk om duurder te gaan wonen, de zogenaamde wooncarrière. Dan begin je met een huis van 200k, wat 10% stijgt, en denk je 20k winst te hebben. Echter, je wil een huis kopen wat 400k was en 10% gestegen is en nu 440k kost.:
Niet alleen voor de huizenbezitter, maar voornamelijk voor de volgende generaties en starters op de woningmarkt... Het is leuk dat mijn huis afgelopen jaar 10% in waarde is gestegen, maar een nieuw huis dat ik koop is dat ook. Effectief schiet ik er dus weinig mee op. Voor een starter is die 10% stijging gigantisch!
Al is het wel positief als ik vanuit de stad naar 'het platteland' zou willen verhuizen
Je hebt alleen voordeel van stijging van de huizenprijs als je ooit besluit om 'niet meer te wonen' (bijv. bij iemand intrekken), en met de huidige huurprijzen is het ook niet erg interessant om te verkopen en te huren. De gewone koper heeft ook alleen maar last van duurdere huizen (meer belasting betalen) en je ziet het voor je kinderen ook alleen maar lastiger worden om een huis te kopen.
De beleggers in vastgoed en de banken worden daarentegen wel blij van de stijging, dus maakt de overheid beleid gericht om dat doel te bereiken.
* ph4ge verdient op het moment op papier bijna meer met de waardestijging van zn huis dan zijn vrouw met werken
toolkist schreef op vrijdag 24 februari 2023 @ 08:41: "Nah deze keer heb je gewoon gelijk. Geniet ervan, zo vaak zeg ik dat niet tegen je :+"
Niemand schiet er iets mee op, behalve banken, notarissen, makelaars en andere beroepsgroepen die profiteren van beweging in de markt.
Met z'n allen steken we ons dieper en dieper in de schuld, en je hebt er helemaal niks aan want het is papieren winst
Verwijderd
Als je goedkoper gaat wonen (kleiner want kinderen zijn het huis uit, of in een goedkopere regio want je hebt geen woon/werk issues meer) heb je ook een netto positief effect
Dat gebeurt alleen ook nauwelijks, als je op een wat hogere leeftijd bent heb je daar ook geen zin meer in of je wil juist een vrijstaand huis met een mooie tuin, gelijkvloers etc.:
Als je goedkoper gaat wonen (kleiner want kinderen zijn het huis uit, of in een goedkopere regio want je hebt geen woon/werk issues meer) heb je ook een netto positief effect
toolkist schreef op vrijdag 24 februari 2023 @ 08:41: "Nah deze keer heb je gewoon gelijk. Geniet ervan, zo vaak zeg ik dat niet tegen je :+"
Verwijderd
Dat het niet gebeurt, betekent niet dat het niet kan
FO is m.i. deels ook het los kunnen laten van 'gemiddelde' gedragspatronen.
Op zich wel interessant en wel relevant om kosten te kunnen verlagen, maar niet direct verbonden aan FO. Als in, met twee linkerhanden kun je ook FO worden.
Wat bedoel je met de zonnepanelen? Als electricien is het niet zo moeilijk toch?
Je kunt een pakket kiezen of samenstellen, en daar staat dan de verwachte opbrengst die vrij accuraat is.
Of bedoel je soms standalone systemen, dus helemaal onafhankelijk?
Het is vrij makkelijk voor ons (of in ieder geval voor mij
) om naar een andere regio te gaan waar ik gewoon van de overwaarde een huis kan kopen en dan nog geld over hou (om in een ETF te gooien of iets dergelijks)Maar tegelijkertijd wonen we nu in een leuke buurt, ook met veel jonge gezinnen, en is er geen reden om te verhuizen. En het zou allemaal verder weg zijn van de familie e.d.
Dus ik stel het liever uit.
Maar zoals het de afgelopen jaren is gestegen kun je inderdaad niet tegenop werken. Ik verwacht toch dat de groei wat zal afvlakken en stabiliseren.
[ Voor 47% gewijzigd door !null op 08-08-2017 10:55 ]
Ampera-e (60kWh) -> (66kWh)
:strip_icc():strip_exif()/u/24831/fsn-rin.jpg?f=community)
Peuterspeelzaal is gesubsidieerd door de gemeente, wij maken geen gebruik van kinderopvang (ik werk ma-do en mijn vrouw alleen vrij-za als ze werkt wat ook een bewuste keuze is).
En nee, geen televisie. Mijn vrouw is chinees en kijkt via Youtube wat ze leuk vind en ik lees gewoon boeken als de kinderen op bed liggen
TV voor de oudste zijn series die we 1x gekocht hebben of gekregen hebben.Het venijn is zelfs dat ik al 1500WP aan zonnepanelen heb liggen dus de kosten voor GWL zijn zelfs al zo'n 200 per jaar lager dan voorheen.
[ Voor 25% gewijzigd door Felicia op 08-08-2017 11:54 ]
Ik draag een rok, wat is jouw excuus?
“The greatest threat to our planet is the belief that someone else will save it.” [quote by Robert Swan, OBE]
Off-grid zou leuk zijn, maar niet haalbaar (momenteel). Ja ik ken wel wat van zonnepanelen, maar ik wil mijn kennis opdrijven, naar "expert" niveau. Maar alles op zijn tijd.:
[...]
Op zich wel interessant en wel relevant om kosten te kunnen verlagen, maar niet direct verbonden aan FO. Als in, met twee linkerhanden kun je ook FO worden.
Wat bedoel je met de zonnepanelen? Als electricien is het niet zo moeilijk toch?
Je kunt een pakket kiezen of samenstellen, en daar staat dan de verwachte opbrengst die vrij accuraat is.
Of bedoel je soms standalone systemen, dus helemaal onafhankelijk?
[...]
Het is vrij makkelijk voor ons (of in ieder geval voor mij
Maar tegelijkertijd wonen we nu in een leuke buurt, ook met veel jonge gezinnen, en is er geen reden om te verhuizen. En het zou allemaal verder weg zijn van de familie e.d.
Dus ik stel het liever uit.
Maar zoals het de afgelopen jaren is gestegen kun je inderdaad niet tegenop werken. Ik verwacht toch dat de groei wat zal afvlakken en stabiliseren.
Standalone is niet heel erg haalbaar of financieel zinnig.
Maar als jij vind dat bepaalde taken in huis onafhankelijk moeten blijven werken, dan kun je wel wat bereiken.
Ik heb zelf een camper staan met koelkastje met vriesvak, en het valt me op hoe lang die nog door blijft gaan op zonne-energie, terwijl hij alleen op m'n oprit staat.
En als je gewoon in zonne-energie wil investeren heb je dat expert niveau niet eens nodig eigenlijk.
(zelf heb ik een zonneboiler systeem geinstalleerd, daar wordt je vanzelf wijzer van door het te doen
)
[ Voor 14% gewijzigd door !null op 08-08-2017 14:08 ]
Ampera-e (60kWh) -> (66kWh)
:strip_icc():strip_exif()/u/319375/crop55c34f49377c2_cropped.jpeg?f=community)
Mijn vrouw werkt gewoon 30 uur per week in 3 dagen. Kind 2 dagen naar opvang en 1 dag naar opa en oma. Prima te bekostigen (netto ongeveer 260 euro per maand door belastingteruggave) en mijn vrouw zou ook niet anders willen... En ik persoonlijk ook niet, laat haar ook maar gewoon lekker werken. Voor haar ontwikkeling, voor de ontwikkeling van ons kind en ook voor haar zelfstandigheid!
Ben trouwens weer heerlijk op RTL4 'Een dubbeltje op zijn kant' aan het kijken. Heerlijk programma om te zien hoe anderen hun financiën totaal niet in orde hebben en wat hierbij de oorzaken zijn. Blijf mij er toch erg over verbazen om eerlijk te zijn. Hoe kan je het als volwassenen in je hoofd halen om een schuld te hebben van 20.000 euro, beslag op het huis hebben door de bank en maandelijks de schuld laten groeien, maar toch maandelijks 1000 euro uit geven aan huishoudelijke uitgaven (voornamelijk eten, is ook wel te zien aan de personen in de aflevering van vandaag) en dan een pop kopen van 400 euro (vanwege het feit dat ze in de kleuterklas was gepest... Zoek een psycholoog en sluit je kindertijd af...) - maandelijkse uitgaven van 3100 euro met een hypotheek van 400 euro
Ook wel treurig trouwens om te zien hoe weinig sommige mensen verdienen. Ik vind dat ik als leerkracht met vwo/hbo met 2000 euro netto per maand op mijn 35e te weinig verdien, maar als ik dan zie wat mensen van 50 jaar soms verdienen
Ik snap dat het ongeschoold werk is, maar ik begrijp ook wel waarom mensen er voor kiezen om maar een uitkering te trekken ipv te werken 
Mijn vriendin werkt ook voor zichzelf, freelance. Wanneer het haar uit komt.
De kinderen gaan 1 dag in de week naar de opvang, dus kosten vergelijkbaar met jou. En opa en oma zijn er ook inderdaad.
Maar voor haar is het juist goed voor de ontwikkeling. Want ze heeft nu dus juist de mogelijkheid om haar eigen bedrijfje op te bouwen, en daar ervaring in op te doen. Is er wat minder werk? Maakt niet uit, huishouden draait gewoon door. En dat werkt wel leuk, ze is nu meer ervaren waardoor ze het verder zou kunnen uitbouwen (meer acquisitie doen etc)
Wat is dat? Oh dat kan ik niet ontvangen
Scheelt weer in de maandelijkse lasten, en scheelt ook een hoop ellendige TV 2000 eu per maand is wellicht niet veel voor mensen hier, maar voor vele andere mensen wel.
Al wordt het wel aangevuld met allerlei toeslagen natuurlijk.
Ampera-e (60kWh) -> (66kWh)
Je kan het ook anders zien. Door die FA partner zal het langer duren om FO te worden (of misschien wel onhaalbaar). Maar wat heb je eraan om in je eentje FO te zijn en dat niet te kunnen delen met een (levens)partner
(just my 2 cents)
Dit topic is gesloten.
Let op:
Voor beleggen hebben we een prachtig topic: Beleggen op de beurs in de praktijk - Deel 8. Daar kan alles rondom beleggen besproken worden. Andere investeringen ((D)GA-constructies, huizen, garageboxen, loterijen) kunnen uiteraard hier besproken worden.
Ook voor dit topic geldt de regel dat clone-accounts niet zijn toegestaan. Wil je toch privacy, zet dan de informatie in de ~~~~~~~[mo]-tag.
Voor beleggen hebben we een prachtig topic: Beleggen op de beurs in de praktijk - Deel 8. Daar kan alles rondom beleggen besproken worden. Andere investeringen ((D)GA-constructies, huizen, garageboxen, loterijen) kunnen uiteraard hier besproken worden.
Ook voor dit topic geldt de regel dat clone-accounts niet zijn toegestaan. Wil je toch privacy, zet dan de informatie in de ~~~~~~~[mo]-tag.