Financiële onafhankelijkheid - Deel 5

[TheDudez]

Mirved schreef op vrijdag 7 augustus 2026 @ 09:27:
Moet denken aan een Reddit post tijdje terug van iemand rond de 20 die 1 miljoen aan erfenis verwachtte en of het slim was om daar een Ferrari van te kopen.

Die persoon heeft in ieder geval de vraag gesteld.

[IvoB2]

Aan Reddit".

[Kalentum]

Requiem19 schreef op vrijdag 7 augustus 2026 @ 11:01:
[...]


Wat is de juridische onderbouwing hiervan? Hij is mij in ieder geval niet bekend...

Je kan bij dit soort balonnetjes niet uit de heup schieten, dit moet goed kloppend zijn en niet 'op gevoel'.

Ik was ook wel benieuwd naar hoe dit zit. Het lijkt alsof je in feite bewindvoerder bent van je eigen kinderen, zie Artikel 1:253i Burgerlijk Wetboek. Je kan dus het geld van je kind zelf ergens parkeren als je dat nodig vindt. Dit geeft je niet het recht het uit te geven en als ze 18 zijn moet het weer terug.

[Wozmro]

Er zijn veel jongeren die vanaf hun rijbewijs gaan voor een dure auto met hun spaargeld en/of lening.

Als je er als ouder in slaagt om hun van dit ene idee af te houden dan heeft die jongere financieel al een heel grote stap gezet waar hij de rest van zijn leven voordeel uit zal halen.

Ik ken twee leeftijdsgenoten die allebei onafhankelijk van elkaar tegen mij gezegd hebben dat ze achteraf spijt hadden van die keuze. Beiden dan nog dezelfde auto gekocht, zelfde premium merk, model en kleur.

[JPDeckers]

Ik weet dat ik geen 100k had moeten hebben op mij 18e/20e, was niet goed ge-eindigd...

Weet daarnaast ook dat alles (rijbewijs, studie etc) altijd voor me betaald is geweest, waardoor ik zelf veel heb kunnen werken om aan die veel te dure brommer en veel te veel uitgaan&vakanties te kunnen uitgeven. Zodat ik na mijn studie waarin ik alles heb gedaan wat ik wilde met 20k spaargeld eindigde, die ik in een half jaar tijd erdoorheen heb gejast aan vakanties, ervaringen opdoen etc.

Om daarna vrolijk écht aan het werk te gaan, en dat alles toch wel goed is gekomen.

Vrijheid krijgen om (beperkt) fouten te maken is heel veel waard in mijn ogen. De fallback was er, en zolang je werkte voor je geld was er geen judgement over waar het aan werd uitgegeven (tenminste, geen ingrijpen, wel eens "gesprekjes" gehad of het wel handig was), en natuurlijk had ik wellicht niet die te dure brommer moeten kopen, maar je kan niet alles plat slaan. Het was wel een gave brommer nl ;)

Wij beleggen ook voor de kinderen, proberen ze zeker mee te geven wat de waarde van geld is, en ik hoop dat het ze gaat helpen om soms (de juiste) risico's te nemen en op weg helpt waar het nodig is.

[Loek92]

Wozmro schreef op vrijdag 7 augustus 2026 @ 11:28:
Er zijn veel jongeren die vanaf hun rijbewijs gaan voor een dure auto met hun spaargeld en/of lening.

Als je er als ouder in slaagt om hun van dit ene idee af te houden dan heeft die jongere financieel al een heel grote stap gezet waar hij de rest van zijn leven voordeel uit zal halen.

Ik ken twee leeftijdsgenoten die allebei onafhankelijk van elkaar tegen mij gezegd hebben dat ze achteraf spijt hadden van die keuze. Beiden dan nog dezelfde auto gekocht, zelfde premium merk, model en kleur.

Die 'dure' auto als eerste auto was misschien financieel mijn beste keuze (of eigenlijk les) ooit tot nu toe.
(overigens met eigen verdiend geld gekocht, geen schenking gehad )

Na een halfjaar weer verkocht, ontzettend veel afschrijving gepakt, ontzettend veel benzinekosten en onderhoud al gehad in dat halfjaar en de beste les op die leeftijd ooit geleerd: veel geld uitgeven maakt je niet gelukkiger. Je zit alsnog in dezelfde file om van a naar b te komen... Dat kan ook in een oude Polo.
Als je zulke lessen op je 20e leert, hoef je later niet dezelfde fout te maken met een veelvoud van dat soort bedragen.

[Tommie12]

Loek92 schreef op vrijdag 7 augustus 2026 @ 11:50:
[...]

Die 'dure' auto als eerste auto was misschien financieel mijn beste keuze (of eigenlijk les) ooit tot nu toe.
(overigens met eigen verdiend geld gekocht, geen schenking gehad )

Na een halfjaar weer verkocht, ontzettend veel afschrijving gepakt, ontzettend veel benzinekosten en onderhoud al gehad in dat halfjaar en de beste les op die leeftijd ooit geleerd: veel geld uitgeven maakt je niet gelukkiger. Je zit alsnog in dezelfde file om van a naar b te komen... Dat kan ook in een oude Polo.
Als je zulke lessen op je 20e leert, hoef je later niet dezelfde fout te maken met een veelvoud van dat soort bedragen.

Doet me denken aan mijn dochter.

Afgestudeerd als arts, en beginnen aan de specialisatie. Dan verdienen ze een mediaan loon, zeker geen hoog loon. Uiteraard had ze dan een auto nodig, want ze moest werken in een ziekenhuis 50km verder.

Tot dat moment gebruikte ze een 9jaar oude Polo met 150k op de teller die zowat aan alle kanten vol krassen en builen stond, maar het ding reed.

Ze mocht die verder gebruiken, maar haar eerste idee was toch om ofwel een nieuwe of een recente tweedehandsauto te kopen.

Ik stond met haar bij de autodealer, en de offerte lag voor haar neus. Ze kon de helft zelf cash betalen, en de rest zou ik haar wel lenen met de bedoeling dat ze dat op een paar maanden ging terug betalen (ging om 6-7k dacht ik).

En toen draaide ze om. Ze zei: ik ga dit lekker NIET doen. Die oude Polo rijdt nog, kost weinig, en ik wil geen lening (al was het dan bij mij) nog voor ik mijn eerste euro verdiend heb.

Ze heeft nog 5 jaar met die auto gereden, en begin dit jaar een nieuwe auto gekocht toen ze specialist was. Dan denk ik ... financiële opvoeding geslaagd. In elk geval, ze heeft 5 jaar heel goedkoop gereden.

En bij ons is de regel: ik sponsor studiekosten, en ze krijgen een mooie som als ze hun eerste huis kopen. Ik betaal geen auto's.

[edozat1]

IvoB2 schreef op vrijdag 7 augustus 2026 @ 11:13:
Daar is ook niets mis mee dat jij dat zo denkt en stelt.

Gelukkig zeg. Ik zou alleen niet zeggen dat ik het stel. Ik zeg dat ik het denk, waarmee ik aangeef dat anderen er anders over kunnen denken en hier eventueel op kunnen reageren. Zo werkt het op een forum wat mij betreft.

Maar jij reageert niet op de inhoud, in elk geval niet op mijn punt. Je leest het gewoon niet goed en/of onvolledig. Ook nu weer. In plaats van reageren op mijn punt komt er weer een verhaal over iets heel anders, waaronder dat iedereen eigen keuzes maakt, wettelijke basis(????), bladiebla, wat we allemaal weten en/of niet ter sprake is.

[edozat1]

psychodude schreef op vrijdag 7 augustus 2026 @ 09:02:
Feit is en blijft natuurlijk, dat ongeacht hoe je het ook probeert voor te bereiden, er simpelweg een moment komt waarop abrupt een, voor die leeftijd zeker, mogelijk grote zak geld vrij komt. Waarbij de noodzaak tot overleg vervalt. Zij zelf mogen doen en laten wat ze hiermee willen. En de financiële support zoals je deze als ouder mogelijk voor ogen had, hiermee simpelweg niet gerealiseerd komt te worden doordat het vrij snel uitgegeven wordt.

Zeker, dat is en blijft een risico als je op naam van je kinderen spaart.

[IvoB2]

edozat1 schreef op vrijdag 7 augustus 2026 @ 13:38:
Maar jij reageert niet op de inhoud, in elk geval niet op mijn punt.

Indien dat nu nog niet duidelijk was dan kan ik daar kort over zijn: ik deel je mening over wat jij daarover denkt niet, bijgevolg handel ik er ook niet naar.