:strip_icc():strip_exif()/u/332140/crop5b6bf53b16f97_cropped.jpeg?f=community)
Wat mij het grootse risico lijkt is als er een recessie komt. Dan zijn de verliezen denk ik hoger dan bij aandelen terwijl het rendement wat je krijgt lager is.macnerd schreef op zondag 8 december 2024 @ 22:33:
[...]
Ik zit er sinds 2020 in. Ik heb wel een aantal leningen die achterlopen, maar faillissementen zitten er bij mij niet tussen.
/u/34556/welles60x60.PNG?f=community)
/u/147561/vaag2.JPG?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/410362/crop5dba9cda00d45_cropped.jpeg?f=community)
Ik zal qua terminologie ongetwijfeld fouten maken
. Wat ik bedoel is dat ik bij de Rabobank NT World & NT Emerging Markets koop in de verhouding 89/11%. Ik was benieuwd of dit ook kon aan de hand van een creditcard in plaats van maandelijkse inleg vanuit mijn bankrekening.
Vraag is beantwoord, dank iedereen!
:strip_icc():strip_exif()/u/381486/crop5981c5179f456.jpeg?f=community)
/u/79923/DUT11.png?f=community)
Een ander topic is daar meer geschikt voor, maar in essentie krijg je bij AMEX 1 punt voor elke euro die je uitgeeft. 100.000 punten uitcashen vertegenwoordigt 300 euro (dus de cashback is 0,3%, zeer matig).
Echter kun je deze punten ook omzetten naar bijvoorbeeld Flying Blue miles. Daarmee kun je met bijvoorbeeld KLM vliegen. Vluchten naar bijvoorbeeld Curacao, Osaka, Tokyo en Bali zijn te krijgen voor ongeveer 15.000 tot 25.000 punten enkele reis als je de momenten goed uitkiest.
Geef je dus 50.000 euro uit met zo'n creditcard, dan heb je - even los van wat vliegbelastingen - een redelijk goedkope reis te pakken.
Meer dan dat kun je punten sparen met de creditcards. Een upgrade van de 'normale' American Express (6,50 euro per maand) naar de 'Platinum' (65 (!) euro per maand) levert je zo 100.000 punten op. Je kunt ook binnen een halfjaar vaak weer downgraden en dan na een jaar weer upgraden, om weer zo'n puntenbonus binnen te halen.
Voor die 780 euro die de creditcard je kost krijg je een aantal dingen gratis:
- Amazon Prime (50 euro per jaar besparing, want die hadden we hier eigenlijk altijd al)
- 300 euro dinnertegoed bij specifieke (vaak sterren)restaurants (en dat gebruiken we hier toch wel).
- Toegang tot airport lounges & Privium
Voor mij is de creditcard er een die ik 'ruim' terugverdien, ook omdat ik tienduizenden werkgerelateerde euro's mee uit kan geven. Inclusief de upgrade en downgrade truc kan ik zo eigenlijk elke twee jaar met het gezin van vijf personen intercontinentaal op pad voor een habbekrats.
Maar de bovenstaande businesscase is maar voor heel weinig mensen interessant genoeg.
Best interessant om over te lezen eigenlijk. En vanuit FO oogpunt denk ik dat het soms een prima idee is om iets aan te schaffen dat in eerste instantie duur lijkt, maar tegelijk zo veel oplevert dat het juist de meest voordelige optie wordt.:
[...]
Een ander topic is daar meer geschikt voor, maar in essentie krijg je bij AMEX 1 punt voor elke euro die je uitgeeft. 100.000 punten uitcashen vertegenwoordigt 300 euro (dus de cashback is 0,3%, zeer matig).
Echter kun je deze punten ook omzetten naar bijvoorbeeld Flying Blue miles. Daarmee kun je met bijvoorbeeld KLM vliegen. Vluchten naar bijvoorbeeld Curacao, Osaka, Tokyo en Bali zijn te krijgen voor ongeveer 15.000 tot 25.000 punten enkele reis als je de momenten goed uitkiest.
Geef je dus 50.000 euro uit met zo'n creditcard, dan heb je - even los van wat vliegbelastingen - een redelijk goedkope reis te pakken.
Meer dan dat kun je punten sparen met de creditcards. Een upgrade van de 'normale' American Express (6,50 euro per maand) naar de 'Platinum' (65 (!) euro per maand) levert je zo 100.000 punten op. Je kunt ook binnen een halfjaar vaak weer downgraden en dan na een jaar weer upgraden, om weer zo'n puntenbonus binnen te halen.
Voor die 780 euro die de creditcard je kost krijg je een aantal dingen gratis:
- Amazon Prime (50 euro per jaar besparing, want die hadden we hier eigenlijk altijd al)
- 300 euro dinnertegoed bij specifieke (vaak sterren)restaurants (en dat gebruiken we hier toch wel).
- Toegang tot airport lounges & Privium
Voor mij is de creditcard er een die ik 'ruim' terugverdien, ook omdat ik tienduizenden werkgerelateerde euro's mee uit kan geven. Inclusief de upgrade en downgrade truc kan ik zo eigenlijk elke twee jaar met het gezin van vijf personen intercontinentaal op pad voor een habbekrats.
Maar de bovenstaande businesscase is maar voor heel weinig mensen interessant genoeg.
Zeker als je voor je werk veel moet reizen (en vliegen) is het best een goed idee om te kijken welke voordelen je kunt krijgen voor vluchten, de luchthavens, (dure) hotels etc. Voor "normale mensen" is dit denk ik inderdaad niet vaak van toepassing, maar als je wel in de situatie zit is het goed om over na te denken.
Ik ben wel benieuwd of er andere kaarten zijn die relatief veel voordeel geven. Ik kijk zelf vooral naar het jaarbedrag, maar dan kan het best zijn dat ik mooie aanbiedingen over het hoofd zie. (Ik heb er nu een die een minimaal percentage cashback geeft.)
Volgens mij zijn er nog wat 'perks' die je kan mee rekenen zoals een reisverzekering en annulerings verzekering. Nou ben ik er nog niet helemaal achter of die echt gelijkwaardig is aan eentje die je bijv via de FBTO neemt (met duik dekking, etc) maar als dat wel zo is scheelt dat ook weer want volgens mij betaal ik voor de reis + annuleringsverzekering ook aardig wat per jaar.:
[...]
Een ander topic is daar meer geschikt voor, maar in essentie krijg je bij AMEX 1 punt voor elke euro die je uitgeeft. 100.000 punten uitcashen vertegenwoordigt 300 euro (dus de cashback is 0,3%, zeer matig).
Echter kun je deze punten ook omzetten naar bijvoorbeeld Flying Blue miles. Daarmee kun je met bijvoorbeeld KLM vliegen. Vluchten naar bijvoorbeeld Curacao, Osaka, Tokyo en Bali zijn te krijgen voor ongeveer 15.000 tot 25.000 punten enkele reis als je de momenten goed uitkiest.
Geef je dus 50.000 euro uit met zo'n creditcard, dan heb je - even los van wat vliegbelastingen - een redelijk goedkope reis te pakken.
Meer dan dat kun je punten sparen met de creditcards. Een upgrade van de 'normale' American Express (6,50 euro per maand) naar de 'Platinum' (65 (!) euro per maand) levert je zo 100.000 punten op. Je kunt ook binnen een halfjaar vaak weer downgraden en dan na een jaar weer upgraden, om weer zo'n puntenbonus binnen te halen.
Voor die 780 euro die de creditcard je kost krijg je een aantal dingen gratis:
- Amazon Prime (50 euro per jaar besparing, want die hadden we hier eigenlijk altijd al)
- 300 euro dinnertegoed bij specifieke (vaak sterren)restaurants (en dat gebruiken we hier toch wel).
- Toegang tot airport lounges & Privium
Voor mij is de creditcard er een die ik 'ruim' terugverdien, ook omdat ik tienduizenden werkgerelateerde euro's mee uit kan geven. Inclusief de upgrade en downgrade truc kan ik zo eigenlijk elke twee jaar met het gezin van vijf personen intercontinentaal op pad voor een habbekrats.
Maar de bovenstaande businesscase is maar voor heel weinig mensen interessant genoeg.
Ik zit zelf al een tijd te twijfelen over een Flying Blue AMEX (Gold) maar mis steeds de aanbieding
en ben er ook nog niet helemaal over uit of het nou echt zoden aan de dijk zet. Al die punten en miles etc zijn toch allemaal een beetje ondoorzichtig.
Er is volgens mij eigenlijk maar één ding dat echt helpt en dat is je eigen gedrag en wensen analyseren. Het moet immers altijd vanuit jezelf komen. Je kan wel een boek lezen over hoe onhandig lifestyle inflation is en hoe leuk het is je klerenkast te sorteren op zoek naar de "spark of joy"
, maar dat helpt op zich niet om vast te stellen wat voor jou nou noodzakelijk is vs. inflation.Blogs kunnen wel handig zijn want dan lees je wat "echte" mensen doen en hoe ze zich daarbij voelen. Moet ik in de stad werken? Moet ik twee auto's hebben? Moet ik uberhaupt wel een auto hebben? Van wie moet dat allemaal dan? Je gaat vaak pas omdenken als je iemand anders het ook echt anders ziet aanpakken, in plaats van alles gelijk af te schieten met "kan niet, is niet praktisch, klinkt niet leuk" (wat toch vaak wel onze natuurlijke aandrang is, want mensen zijn van nature behoudende wezens).
Alsof dat niet ook gewoon werk is... maar dan voor jezelf.
In plaats van de uitgaven alleen maar op te schrijven en in potjes te gooien zou je misschien ook terug kunnen kijken op wat het heeft opgeleverd, zodat je je beeld/verwachtingen bij kunt stellen aan de hand van de werkelijkheid. Die uitgave die je jezelf X jaar geleden hebt aangepraat, was die uiteindelijk de moeite waard? Vind je dat nog steeds een zinvolle uitgave als je kijkt wat je ermee gedaan hebt? Zo ja, dan was het geen lifestyle inflation maar gewoon je lifestyle.
Wees hier uiteraard wel beducht dat je niet opnieuw zaken voor jezelf goed gaat praten: daar heb je alleen jezelf mee, niemand anders gaat erover oordelen. Wees eerlijk. Let vooral op uitgaven die regelmatig terugkomen (inclusief dingen waarvan je steeds de aandrang voelt om ze te upgraden), die hebben namelijk veel meer impact op de lange termijn dan eenmalige uitgaven (tenzij het echt een heel grote uitgave is).
Er zit natuurlijk een grens aan "gewoon keihard werken" en hoeveel je daarmee kunt verdienen, net zoals aan uitgaven snoeien een grens zit. Het is en-en.
Heel veel "kleinere" uitgaven bij elkaar kunnen zelf ruimte maken voor een duur huis, als je het over vele jaren volhoudt. Dat is de reden dat savings rate zoveel kan uitmaken als je het ook maar een beetje opkrikt (vooral aan de onderkant van het spectrum dan -- van 10% naar 20% gaan is huge, van 60% naar 70% niet zo).
Dat raakt kant noch wal. Niet "dat slaat kant noch wal". Wel "dat slaat als een tang op een varken".
:strip_icc():strip_exif()/u/40490/avatar23.jpg?f=community){kind=avatar}
@Alicanto ik probeer altijd af te wegen of ik iets wel echt nodig heb en wil. Ik hoorde ooit "bezit van de zaak, eind van't vermaak" en dit gaat (bij mij iig) verbazend vaak op.
Ik heb recent onderzoek gedaan naar het bouwen van een nieuwe woning, allemaal leuk en aardig maar ik vond het belachelijk veel geld. Weet nu mijn huidige woning toch wel weer enorm te waarderen ofzo.
Met gereedschap of andere dingen ook. Ik kan er van genieten iets op Marktplaats op te speuren en goedkoop te kopen, of 100 euro per jaar besparen door een abonnement aan te passen oid.
Maar goed, misschien pas ik ook beter in de vrekkenclub denk ik soms.
Ik heb recent onderzoek gedaan naar het bouwen van een nieuwe woning, allemaal leuk en aardig maar ik vond het belachelijk veel geld. Weet nu mijn huidige woning toch wel weer enorm te waarderen ofzo.
Met gereedschap of andere dingen ook. Ik kan er van genieten iets op Marktplaats op te speuren en goedkoop te kopen, of 100 euro per jaar besparen door een abonnement aan te passen oid.
Maar goed, misschien pas ik ook beter in de vrekkenclub denk ik soms.
De hele post, maar met name deze zin zette me weer eens aan het denken. In hoeverre zijn er eigenlijk eenmalige uitgaven?
Ik heb mezelf dit wel eens wijsgemaakt bij allerhande zaken van gereedschap, reizen, meubilair etc., maar vaak zijn het toch dingen die je alsnog periodiek moet vervangen of vaker wilt doen.
Met uitzondering van een huwelijk misschien, alhoewel die bij sommigen ook aan vervanging of periodiek onderhoud toe is
/u/107447/crop5b90d228acf2c_cropped.png?f=community)
Dat is een zinvolle kanttekening. Inderdaad, het meeste van deze dingen moet je ook gewoon opvoeren onder afschrijvingen, als in, het gaat terugkomen.
Voor mezelf merk ik echter dat als ik alvast begin met een uitgave op te nemen als terugkerend in de begroting dat ik er vrekkig en krenterig van wordt en het dan maar niet doe. Dat klinkt natuurlijk als een perfecte uitkomst voor je savings rate, maar je kunt het ook te ver doortrekken.
Soms moet je ook iets nieuws proberen, ook als het toevallig wat duurder is dan je normale begroting. En ja, soms komt daar dan uit dat je lifestyle een beetje ge-inflate is en dat je er een nieuwe aftrekpost bij hebt. Maar soms ook gewoon niet, en de tweede keer na moeten denken of je iets wil is voor mij in ieder geval makkelijker dan de eerste keer.
Dat raakt kant noch wal. Niet "dat slaat kant noch wal". Wel "dat slaat als een tang op een varken".
Gevaar hiervan is dat je je aankoop ook afstelt. Soms maakt een aankoop je gewoon blij, gelukkig, je leven makkelijker. Wat geduld met dingen kopen is waardevol, maar let op dat je jezelf niet benadeeld.
Dit doe ik ook, maar ik merk dat je je ook té veel kan inlezen. Dan krijg je “choice paralysis”. Ook niet leuk! Ik probeer nu van tevoren bepalen wat ik moet weten om mijn keuze te kunnen maken.
Ervaring zijn ook zo. Ik ben nu makkelijker met op vakantie gaan, of geld uitgeven aan leuke activiteiten. Betekent niet dat ik met geld smijt, maar plezier hebben mag
Dat raakt kant noch wal. Niet "dat slaat kant noch wal". Wel "dat slaat als een tang op een varken".
Werken aan je gezondheid is fantastisch en niet in geld uit te drukken!
Ik heb drie jaar getwijfeld over de aanschaf van een loopband onder mijn bureau, want wat als ik hem niet zou gaan gebruiken... "Zonde van het geld"
Via Marktplaats uiteindelijk een Kingsmith walkingpad gekocht voor 100 euro. Zo werk ik achter mijn zit-stabureau en kijk ik films. De hoeveelheid gewicht die ik kwijtgeraakt ben sindsdien is gigantisch.
Het is echt zo'n nobrainer. Maar dat is het achteraf altijd.
Dat ding had 5000 euro kunnen kosten en was zijn geld nog steeds in goud waard geweest.
Klinkt als een goeie aankoop van je dus
.
Precies!:
[...]
Werken aan je gezondheid is fantastisch en niet iets om in geld uit te drukken!
Ik heb drie jaar getwijfeld over de aanschaf van een loopband onder mijn bureau, want wat als ik hem niet zou gaan gebruiken.
Via Marktplaats uiteindelijk een Kingsmith walkingpad gekocht voor 100 euro. Zo werk ik achter mijn zit-stabureau en kijk ik films. De hoeveelheid gewicht die ik kwijtgeraakt ben sindsdien is gigantisch.
Het is echt zo'n nobrainer.
Dat ding had 5000 euro kunnen kosten en was zijn geld nog steeds in goud waard geweest.
Klinkt als een goeie aankoop van je dus
Ik zie vaak dat materialisme als iets negatiefs ervaren wordt. Zolang het puur materialisme is (hebben om te hebben) begrijp ik dat wel. Maar als een bepaalde uitgave je kan motiveren tot bepaald gedrag, of als een bepaalde uitgave je kan helpen om een ander niet materieel doel te behalen kan het m.i. gewoon goed zijn.
En dat geldt in mijn gedachten dan ook voor dingen als gereedschap. Als jij blijer wordt van een goede boor en daarmee sneller klusjes oppakt in je huis, dan zou het zomaar wel het extra bedrag waard kunnen zijn.
Iedereen moet vooral doen wat hij/zij fijn vindt, dus voel je niet verplicht
.Maar het idee dat ik m'n kans op een vitaal leven als 70 (of zelfs 80)+'er enorm vergroot vind ik een prima investering. Het aantal gezonde jaren na pensionering vind ik relatief laag (iets van 10 gemiddeld in NL). Dus het lijkt me prettig om daar wat aan vast te plakken. Overigens verandert dit statistiekje significant als je FO reis ervoor zorgt dat je eerder met pensioen kunt uiteraard.
Huh. Hoewel Frankrijk er zeker niet bekaaid vanaf komt, is het dus eigenlijk leven als God in Scandinavië. En Nederland komt er helemaal niet zo best uit.
Dat raakt kant noch wal. Niet "dat slaat kant noch wal". Wel "dat slaat als een tang op een varken".
Denk door de relatief hoge pensioenleeftijd?:
[...]
Huh. Hoewel Frankrijk er zeker niet bekaaid vanaf komt, is het dus eigenlijk leven als God in Scandinavië. En Nederland komt er helemaal niet zo best uit.
In Frankrijk is die bijvoorbeeld (nog) 62 jaar. Dus daar win je dan al 5 jaar op Nederland. Staatje uit 2023:
België 65 jaar (stijgt naar 67 jaar vanaf 1 februari 2030)
Bulgarije 64 jaar voor mannen, 62 jaar voor vrouwen
Cyprus 65 jaar
Denemarken 67 jaar
Duitsland 65 jaar (stijgt naar 67 jaar in 2030)
Estland 64 jaar en 3 maanden
Finland 64 jaar
Frankrijk 62 jaar, stijgt naar 64 jaar
Griekenland 67 jaar
Hongarije 65 jaar
Ierland 66 jaar
Italië 67 jaar
Kroatië 65 jaar voor mannen, 63 jaar voor vrouwen
Letland 64 jaar
Litouwen 64 jaar
Luxemburg 65 jaar
Malta 65 jaar
Nederland 66 jaar en tien maanden, stijgt naar 67 jaar in 2024
Oostenrijk 65 jaar voor mannen, 60 jaar voor vrouwen
Polen 65 jaar voor mannen, 60 jaar voor vrouwen
Portugal 66 jaar en 4 maanden
Roemenië 65 jaar
Slowakije 64 jaar
Slovenië 65 jaar
Spanje 66 jaar (stijgt naar 67 jaar in 2027)
Tsjechië 65 jaar
Zweden Vanaf 62 jaar (geen vaste pensioenleeftijd)
https://www.plusonline.nl...ensioenleeftijd-in-europa
[ Voor 52% gewijzigd door Requiem19 op 09-12-2024 17:56 ]
Nou ja, dat laatste kun je natuurlijk heel simpel omkeren. Je kunt net zo goed aan het dubben zijn over je aankoop en dan aanbieding na aanbieding laten schieten, want misschien kun je zonder, misschien komt er een nog betere aanbieding, volgend jaar is er vast een beter model, etc., tot je uiteindelijk meer kwijt bent door de inflatie als je het echt heel bont maakt.
Uiteraard ben je altijd beter af als je iets niet nu moet kopen, want dan kun je daadwerkelijk wachten op de beste keus en een aanbieding, maar er is ook zoiets als tijd kwijt zijn die je allang productief had kunnen besteden met je nieuwe aankoop. Die zaag zaagt aan twee kanten.
Impulsaankopen onderdrukken tot het geen impulsaankopen meer zijn is altijd wel een goed idee. Hoeveel tijd je er dan verder nog in moet steken is een tweede. Als je daar altijd zoveel tijd van maakt dat je aan het eind altijd "laat maar" zegt ben je niet per se beter af.
Dat raakt kant noch wal. Niet "dat slaat kant noch wal". Wel "dat slaat als een tang op een varken".
Dat raakt kant noch wal. Niet "dat slaat kant noch wal". Wel "dat slaat als een tang op een varken".
Zeker, het ligt ook aan het product, maar die kettingzaag gebruik ik voornamelijk in de winter, dus ik had alle tijd.:
[...]
Nou ja, dat laatste kun je natuurlijk heel simpel omkeren. Je kunt net zo goed aan het dubben zijn over je aankoop en dan aanbieding na aanbieding laten schieten, want misschien kun je zonder, misschien komt er een nog betere aanbieding, volgend jaar is er vast een beter model, etc., tot je uiteindelijk meer kwijt bent door de inflatie als je het echt heel bont maakt.
Uiteraard ben je altijd beter af als je iets niet nu moet kopen, want dan kun je daadwerkelijk wachten op de beste keus en een aanbieding, maar er is ook zoiets als tijd kwijt zijn die je allang productief had kunnen besteden met je nieuwe aankoop. Die zaag zaagt aan twee kanten.
Impulsaankopen onderdrukken tot het geen impulsaankopen meer zijn is altijd wel een goed idee. Hoeveel tijd je er dan verder nog in moet steken is een tweede. Als je daar altijd zoveel tijd van maakt dat je aan het eind altijd "laat maar" zegt ben je niet per se beter af.
Toen een paar weken geleden de wasmachine kapot ging, heb ik geen "afkoelperiode" aan mij partner voorgesteld
, maar gelijk een nieuwe besteld.
Gasloos sinds 2015, 117x125Wp+26x295Wp+11x395Wp
"Maar als we het nou gewoon eens een maandje of zo met de handwas proberen? Misschien gaan we wel merken dat we dat eigenlijk ontzettend leuk en ontspannend vinden, en het spaart gelijk een smak elektriciteit!":
Toen een paar weken geleden de wasmachine kapot ging, heb ik geen "afkoelperiode" aan mij partner voorgesteld
Dat raakt kant noch wal. Niet "dat slaat kant noch wal". Wel "dat slaat als een tang op een varken".
Mijn partner is zo vriendelijk om bijna altijd de was te doen
, ben bang dat ik dan alleen aan de wastobbe sta 
Gasloos sinds 2015, 117x125Wp+26x295Wp+11x395Wp
:strip_icc():strip_exif()/u/658580/crop58cedbd7edb9a_cropped.jpeg?f=community)
Ja en nee. Als je zo gaat redeneren krijg je namelijk ook de beroemde "morgen kan ik wel onder een auto terecht komen" constructie die je aanraadt om al je geld er vandaag nog doorheen te jagen en er lol van te hebben. Wat nou spaargeld en aandelen? De toekomst is zo onzeker, daar moet je geen rekening mee houden!
Je kunt wel iets met levensverwachting, en als je gemiddeld gezond bent mag je er qua financiële planning wel van uit gaan dat je het langer uitzingt dan je pensioenleeftijd, of het zou althans onverstandig zijn om dat niet te doen. Het pensioenfonds doet dat zelf ook, kan ik je verzekeren.
Dat nog helemaal los van of je het geld nu in je pensioen wil steken of niet. Ik persoonlijk niet, omdat ik mijn geld liever zelf investeer en er op elk gewenst moment over kan beschikken, ook al loop ik dan een belastingvoordeeltje mis. Ik zie het pensioen dan liever als mooi meegenomen dan dat ik nu al flink ga investeren in een periode die best lang na mijn echte pensioenleeftijd gaat zijn. Maar voor anderen weegt die overweging allicht minder zwaar en is belasting uitsparen waardevoller.
Dat raakt kant noch wal. Niet "dat slaat kant noch wal". Wel "dat slaat als een tang op een varken".
Dat raakt kant noch wal. Niet "dat slaat kant noch wal". Wel "dat slaat als een tang op een varken".
:strip_icc():strip_exif()/u/116726/crop5e3ee297a8a03_cropped.jpeg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/212439/crop607bfcb2aeee9_cropped.jpg?f=community)
“The greatest threat to our planet is the belief that someone else will save it.” [quote by Robert Swan, OBE]
:strip_icc():strip_exif()/u/517742/crop5a3cc583be19f_cropped.jpeg?f=community)
Dat heb ik ook geprobeerd, maar bijna altijd blijft het in mijn gedachten zitten ook al koop ik het jaren niet. Die motivatie om iets te kopen ebt bij mij eigenlijk nooit weg.
Dat ebt pas weg nadat ik het bezit. Soms speur ik op marktplaats om het voor een goede prijs aan te schaffen en dan gaat "bezit van de zaak, eind van't vermaak" wel vaak op. Maarja, dan zet ik het weer te koop.
Dat klinkt inefficient, maar dan is het daarna wel uit mijn hoofd.
:strip_exif()/u/504937/crop67867d356367d_cropped.webp?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/60902/crop625bd67396add_cropped.jpg?f=community)
HP ZBook Studio G3 - Hyundai Ioniq EV Classic - Opel Vivaro-e 75kWh - 22x Prusa i3 MK3S - 8x Prusa MINI+ - Ooznest Workbee 1,5m x 1,5m
Dat doe ik ook alleen kan ik ook rood staan
(wat ik dan natuurlijk meteen overmaak van een andere rekening zodat ik geen onnodige rente betaal)
:strip_exif()/u/1848980/crop6407886bb81e4_cropped.webp?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/2097564/crop682105526ce3f_cropped.jpg?f=community)
/u/1202750/crop62c5d57daeca1_cropped.png?f=community)
Je gezonde levensverwachting zal ook veel te maken hebben met hoe je jezelf tijdens al de jaren van je leven verzorgd heb (buiten de genetische aanleg want dat heb je zelf niet in de hand) dan waar je toevallig gaat wonen nadat je niet meer "werkt".:
[...]
Huh. Hoewel Frankrijk er zeker niet bekaaid vanaf komt, is het dus eigenlijk leven als God in Scandinavië. En Nederland komt er helemaal niet zo best uit.
Wat me wel raar doet opkijken is dat het in België blijkbaar beter leven is dan in Nederland terwijl Nederland in de Westers wereld doorgaat als een van de rijkste landen?
Of zit er dan toch een grond van waarheid in dat je in een land beter rijkere ingezetenen hebt dan een rijke staat (cfr. België) dan omgekeerd?
In 2018 overigens (net op tijd) al mijn vastgoed in Zuid-Frankrijk van de hand gedaan en geherinvesteerd in België. Op het laatst was het daar echt niet meer uit te houden (en toen was ik nog jonger en nog niet zo erg dan nu).
:strip_icc():strip_exif()/u/445363/crop56757510392f8_cropped.jpeg?f=community)
:strip_exif()/u/8630/space.gif?f=community)
Onder de rivieren is het ook in Nederland gewoon friet en geen patat
Ik ben er van overtuigd dat die alternatieven er wel zijn maar dat we daar ons (in dit geval de Nederlandse samenleving) meer op in moeten richten. En dat betekent om te beginnen gezond voedsel minder of niet belasten zodat het verschil kleiner wordt en mogelijk ongezond voedsel meer belasten.
En in Nederland speelt vervolgens het probleem dat er een groep is die structureel te weinig geld heeft waardoor de ongezonde keuze de meest betaalbare keuze is. Het is uiteindelijk een gebrek aan beschaving dat we dat niet beter regelen maar in ieder geval kan de meest kwetsbare groep meestal bij de voedselbank terecht (wat overigens een fenomeen is waar we ons diep voor moeten schamen dat het nodig is). Verder zal er iets gedaan moeten worden aan de inkomenspositie van deze groep maar met het huidige kabinet zal dat - ondanks de aanwezigheid van NSC - niet gaan gebeuren.
Ik ben fiscalist en erger me blauw aan dit stokpaardje
. Er is inmiddels al zo vaak onderzocht dat een wijziging op eten en drinken naar 0% niet leidt tot een prijsverlaging. Daarnaast - als er al een commerciële prijsreductie is - profiteren juist de meer welvarenden hier het meeste van (want wie koopt het meeste in de supermarkt en wie gaat het meeste uit eten..). Tenslotte zorgt dit voor miljoenennnnn aan kosten voor alle bedrijven om dit te automatiseren. Ik heb een jaar bij bol.com gewerkt en van binnenuit gezien hoe complex de tax engine is om alle producten geautomatiseerd te tariveren. Het beste is om met dit soort dingen te vertrouwen op de mensen die hier dagelijks mee werken imo. Grote bedrijven zouden op zich niet eens tegen zijn, de initiele IT en tax kosten belasten ze door in de prijzen aan de consument en de btw-verlaging verhoogt de marge.