Volgens mij heb je maar 1 premium account nodig en kan je voor 1 euro per maand een extra pas linken aan je account.RvdH schreef op donderdag 3 augustus 2017 @ 11:25:
Nou heb ik me toch even vergist in de pricing denk ik.. mijn vrouw en ik hebben nu beide een bunq account en delen de rekening via Connect. Als ik dat straks zou willen doen moeten we allebei Premium afnemen!
Fijn, hebben we vier MasterCards! Nuttig..
/u/9354/imagesmall.png?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/21/crop659694649f051_cropped.jpg?f=community)
/u/122874/crop5e26d7a209cd1_cropped.png?f=community)
Bij deze het scriptje
Het is geschreven in Ruby maar het lijkt me niet al te moeilijk om hetzelfde te doen in een andere programmeertaal.code:
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
| #!/usr/bin/env ruby
require 'csv'
ARGF.readline
# bunq
# 0: Date
# 1: Amount
# 2: Account
# 3: Counterparty
# 4: Name
# 5: Description
# YNAB
# 0: date
# 1: payee
# 2: category
# 3: memo
# 4: outflow
# 5: inflow
output = CSV.generate do |csv|
csv << ['Date', 'Payee', 'Category', 'Memo', 'Outflow', 'Inflow']
CSV.parse ARGF.read, :col_sep => ';' do |bunq|
if bunq[1][-1] == '-'
outflow = bunq[1][0..-2]
inflow = 0
else
outflow = 0
inflow = bunq[1]
end
date = bunq[0]
date = "#{date[8..9]}-#{date[5..6]}-#{date[0..3]}"
csv << [date, bunq[4], '', bunq[5], outflow, inflow]
end
end
File.open('output.csv', 'w') {|file| file.write output} |
/u/618966/crop5f2288ac3080c_cropped.png?f=community)
Ik val onder groep 1 helaasBeste mede-bunqers,
De afgelopen maanden hebben we bijzonder hard gewerkt naar bunq update #5. We lanceerden heel veel moois: Android NFC, de bunq worldwide MasterCard, Shared Requests, SDK's en een compleet nieuwe app: bunq Premium.
Ons oude prijsmodel had zijn voordelen. Maar kreeg ook veel kritiek: veel mensen vonden het te ingewikkeld. Als we in dat model al dit nieuws hadden toegevoegd was het helemaal een onbegrijpelijke brij geworden. En daarom kwamen we met een simpel abonnement waar alles in zit: bunq Premium.
Over bunq Premium is de laatste dagen verwarring en discussie ontstaan. Graag wil ik daar met deze email wat woorden aan wijden
Allereerst de verwarring: door een inaccuraat nieuwsbericht, dat vervolgens werd overgenomen door andere nieuwsberichten, is er een verkeerd beeld ontstaan. Graag wil ik benadrukken dat de huidige gebruikers gewoon gebruik kunnen blijven maken van hun diensten, tegen de voorwaarden die al golden. Van een prijsverhoging is geen sprake.
Daarnaast is er een discussie gaande in de bunq-gemeenschap. Deze lijkt zich in 3 groepen te splitsen:
Groep 1
Dit is een kleine groep van tientallen mensen die heel actief is op social media en op Together. Zij vinden vooral dat bunq een prijsvechter moet zijn. Helaas moet ik deze groep teleurstellen: bunq is nooit een prijsvechter geweest, en zal het ook nooit worden. Daar zijn er immers al genoeg van, en daar ligt onze kracht niet.
Groep 2
Dit is een groep van ongeveer 400 mensen die houdt van bunq. Onze waarden nadraagt. Het fijn vindt dat we niet investeren in nare bedrijven. Dat we niet te koop lopen met hun privé-informatie. Dat we geweldige apps bouwen. Deze groep vindt vooral de communicatie en plotselinge introductie van de nieuwe abonnementen vervelend.
Aan deze groep wil ik mijn oprechte excuses aanbieden. We worden allemaal gedreven door dezelfde liefde voor bunq. Door mijn tomeloze inzet waarmee ik me gestort heb op alle nieuwe dingen die we eergisteren gelanceerd hebben (Android NFC, SDK’s, bunq worldwide MasterCard, Shared Requests, etc.) heb ik te weinig nagedacht over de manier van introductie. Ik wil jullie dan ook bedanken voor jullie feedback en mij verontschuldigen voor mijn fout. In de haast is het aanmaken van nieuwe bankrekeningen (tot 10 stuks) uitgezet. Dat zetten we bij deze recht. Daarnaast kan er nog een maand lang de oude Maestro-pas besteld worden voor de oude geldende voorwaarden (tot 4 september 23.59). Omdat we dit moeten aanpassen in de code kan dit vanaf morgenochtend 10.00.
Nogmaals mijn excuses, zoals ook nu weer blijkt: ook ik maak fouten.
Groep 3
Dit is een grote groep mensen die ook houdt van bunq én van de nieuwe abonnementen. Zij hebben en masse hun steun betuigt via Support chat. Niet publiekelijk omdat zij geen zin hebben in een publieke discussie. Zij vinden de nieuwe abonnementen - inclusief alle nieuwe innovaties - geweldig. Zoals de random CVC security code, de eerste MasterCard debitcard in Nederland, etc. Om een idee te geven: ondanks de nachtelijke uren zijn er de eerste 12 uur al meer dan 1000 premium leden bijgekomen.
Tot slot wil ik nogmaals iedereen bedanken voor zijn/haar constructieve feedback. Daar luisteren we graag naar. Gun ons wel de tijd om er ook iets mee te kunnen doen.
Al het hartelijks,
Ali
bunq
bank of the free
Hier de mail:
Echt belachelijk dat Ali zegt dat er tientallen kritische bunq'ers zijn. Ik ken er buiten dit topic al een paarBeste mede-bunqers,
De afgelopen maanden hebben we bijzonder hard gewerkt naar bunq update #5. We lanceerden heel veel moois: Android NFC, de bunq worldwide MasterCard, Shared Requests, SDK's en een compleet nieuwe app: bunq Premium.
Ons oude prijsmodel had zijn voordelen. Maar kreeg ook veel kritiek: veel mensen vonden het te ingewikkeld. Als we in dat model al dit nieuws hadden toegevoegd was het helemaal een onbegrijpelijke brij geworden. En daarom kwamen we met een simpel abonnement waar alles in zit: bunq Premium.
Over bunq Premium is de laatste dagen verwarring en discussie ontstaan. Graag wil ik daar met deze email wat woorden aan wijden
Allereerst de verwarring: door een inaccuraat nieuwsbericht, dat vervolgens werd overgenomen door andere nieuwsberichten, is er een verkeerd beeld ontstaan. Graag wil ik benadrukken dat de huidige gebruikers gewoon gebruik kunnen blijven maken van hun diensten, tegen de voorwaarden die al golden. Van een prijsverhoging is geen sprake.
Daarnaast is er een discussie gaande in de bunq-gemeenschap. Deze lijkt zich in 3 groepen te splitsen:
Groep 1
Dit is een kleine groep van tientallen mensen die heel actief is op social media en op Together. Zij vinden vooral dat bunq een prijsvechter moet zijn. Helaas moet ik deze groep teleurstellen: bunq is nooit een prijsvechter geweest, en zal het ook nooit worden. Daar zijn er immers al genoeg van, en daar ligt onze kracht niet.
Groep 2
Dit is een groep van ongeveer 400 mensen die houdt van bunq. Onze waarden nadraagt. Het fijn vindt dat we niet investeren in nare bedrijven. Dat we niet te koop lopen met hun privé-informatie. Dat we geweldige apps bouwen. Deze groep vindt vooral de communicatie en plotselinge introductie van de nieuwe abonnementen vervelend.
Aan deze groep wil ik mijn oprechte excuses aanbieden. We worden allemaal gedreven door dezelfde liefde voor bunq. Door mijn tomeloze inzet waarmee ik me gestort heb op alle nieuwe dingen die we eergisteren gelanceerd hebben (Android NFC, SDK’s, bunq worldwide MasterCard, Shared Requests, etc.) heb ik te weinig nagedacht over de manier van introductie. Ik wil jullie dan ook bedanken voor jullie feedback en mij verontschuldigen voor mijn fout. In de haast is het aanmaken van nieuwe bankrekeningen (tot 10 stuks) uitgezet. Dat zetten we bij deze recht. Daarnaast kan er nog een maand lang de oude Maestro-pas besteld worden voor de oude geldende voorwaarden (tot 4 september 23.59). Omdat we dit moeten aanpassen in de code kan dit vanaf morgenochtend 10.00.
Nogmaals mijn excuses, zoals ook nu weer blijkt: ook ik maak fouten.
Groep 3
Dit is een grote groep mensen die ook houdt van bunq én van de nieuwe abonnementen. Zij hebben en masse hun steun betuigt via Support chat. Niet publiekelijk omdat zij geen zin hebben in een publieke discussie. Zij vinden de nieuwe abonnementen - inclusief alle nieuwe innovaties - geweldig. Zoals de random CVC security code, de eerste MasterCard debitcard in Nederland, etc. Om een idee te geven: ondanks de nachtelijke uren zijn er de eerste 12 uur al meer dan 1000 premium leden bijgekomen.
Tot slot wil ik nogmaals iedereen bedanken voor zijn/haar constructieve feedback. Daar luisteren we graag naar. Gun ons wel de tijd om er ook iets mee te kunnen doen.
Al het hartelijks,
Ali
bunq
bank of the free
:strip_icc():strip_exif()/u/69275/f46211264.jpg?f=community)
Denkt Ali dat mensen dom ofzo zijn? dan moet wel gezien deze zin van hem :
Zij hebben en masse hun steun betuigt via Support chat. Niet publiekelijk omdat zij geen zin hebben in een publieke discussie.
Zij hebben en masse hun steun betuigt via Support chat. Niet publiekelijk omdat zij geen zin hebben in een publieke discussie.
The difficult we do right away, the impossible takes slightly longer.
Mijn god, wat heeft Ali een bord voor zijn kop. Tientallen mensen die het niet begrijpen. Ali, maak daar eens heel snel honderden dan niet duizenden van...
Ali, maak daar eens heel snel honderden dan niet duizenden van...
:strip_icc():strip_exif()/u/40490/avatar23.jpg?f=community){kind=avatar}
Top, thanks!:
[...]
Bij deze het scriptje
/u/665380/crop5875022174562.png?f=community)
/u/22486/jasonbrooks2.png?f=community)
:strip_exif()/u/343403/avatar.gif?f=community){kind=avatar}
Ok, om dus een totale bankrun te voorkomen heeft bunq een email gestuurd. Strekking: sorry we hadden het niet zo bedoeld, heus, geloof ons.
Niet echt een success als je maar 1000 man hebt die zich heeft opgegeven voor een 3 maanden trial...
Dear fellow bunqers,
Over the past few months we worked very hard towards bunq update #5. We launched a lot of great things, such as Android NFC, the bunq worldwide MasterCard, Shared Requests, SDKs and a completely new app: bunq Premium.
Our old pricing model had its advantages but it also led to a lot of criticism: many people thought it was too complicated. If we had to incorporate all our new features in that old model it would have been one big confusing mess. That's why we came up with a clear and inclusive membership: bunq Premium.
There has been some confusion and discussion regarding bunq Premium over the last couple of days. With this email I hope to clear a few things up
Let's start with the confusion. An inaccurate news article, which was copied over by other media, painted an inaccurate picture. I would like to make very clear that current users can continue to use our services based on the terms that applied when they got them. There is no price increase.
Now about the discussion that has been going on within the bunq community. I believe that we can split this up in three groups:
Group 1
This is a small group of people who are very active on social media and on Together. They believe that bunq should be a low-cost price competitor. Unfortunately I have to disappoint: bunq never aimed to be cheap and it never will. There already are plenty of others who do that, and it’s not where our strength lies.
Group 2
This group exists out of approximately 400 people who love bunq very dearly and carry our core values. A group that's glad that we don't invest in shady businesses. A group that likes that we treat their private information with care, not selling it to others. A group that loves our great apps. This group was mostly frustrated by our lack of clear communication and the sudden introduction of the new membership.
To this group I want to offer my sincere apologies. We are all driven by the same love for bunq. Due to the huge effort I had put in while building this bunq update, I lost sight on how we should have introduced it properly. I want to thank you all for your honest feedback and say that I'm very sorry for my mistake. In our rush we disabled the option to create up to 10 bank accounts for everyone who had not upgraded to Premium. We are going to fix this. Additionally we will offer the option to order the old Maestro-cards again. Under the previous terms and for another month, until September 4th, 23.59. We're currently updating our code-base to accommodate this. Expect availability as of tomorrow 10.00.
My sincere apologies. I too make mistakes.
Group 3
This is a large group of people that loves bunq and our new memberships. They have been sharing their support through our in-app chat. They chose this channel because they don't want to be dragged into the public debate. They think that our new subscriptions and all of the innovations that came with it, like the rotating CVC security code on the first Dutch MasterCard Debit card, are really great. During the first twelve hours - despite most of them being during the night - we have welcomed over 1000 new bunq Premium members.
Finally I want to thank you for all your constructive feedback. We hear you, as we always have. All we need is some time to be able to act upon it.
Cheers,
Ali
[ Voor 52% gewijzigd door Whatson op 03-08-2017 15:40 ]
Ik ontving zojuist de volgende nieuwsbrief van Bunq als reactie op de commotie van afgelopen dagen:
Edit: oeps, is al geplaatst zie ik net. Naja, die van mij is in het Nederlands
Edit: oeps, is al geplaatst zie ik net. Naja, die van mij is in het Nederlands
Beste mede-bunqers,
De afgelopen maanden hebben we bijzonder hard gewerkt naar bunq update #5. We lanceerden heel veel moois: Android NFC, de bunq worldwide MasterCard, Shared Requests, SDK's en een compleet nieuwe app: bunq Premium.
Ons oude prijsmodel had zijn voordelen. Maar kreeg ook veel kritiek: veel mensen vonden het te ingewikkeld. Als we in dat model al dit nieuws hadden toegevoegd was het helemaal een onbegrijpelijke brij geworden. En daarom kwamen we met een simpel abonnement waar alles in zit: bunq Premium.
Over bunq Premium is de laatste dagen verwarring en discussie ontstaan. Graag wil ik daar met deze email wat woorden aan wijden
Allereerst de verwarring: door een inaccuraat nieuwsbericht, dat vervolgens werd overgenomen door andere nieuwsberichten, is er een verkeerd beeld ontstaan. Graag wil ik benadrukken dat de huidige gebruikers gewoon gebruik kunnen blijven maken van hun diensten, tegen de voorwaarden die al golden. Van een prijsverhoging is geen sprake.
Daarnaast is er een discussie gaande in de bunq-gemeenschap. Deze lijkt zich in 3 groepen te splitsen:
Groep 1
Dit is een kleine groep van tientallen mensen die heel actief is op social media en op Together. Zij vinden vooral dat bunq een prijsvechter moet zijn. Helaas moet ik deze groep teleurstellen: bunq is nooit een prijsvechter geweest, en zal het ook nooit worden. Daar zijn er immers al genoeg van, en daar ligt onze kracht niet.
Groep 2
Dit is een groep van ongeveer 400 mensen die houdt van bunq. Onze waarden nadraagt. Het fijn vindt dat we niet investeren in nare bedrijven. Dat we niet te koop lopen met hun privé-informatie. Dat we geweldige apps bouwen. Deze groep vindt vooral de communicatie en plotselinge introductie van de nieuwe abonnementen vervelend.
Aan deze groep wil ik mijn oprechte excuses aanbieden. We worden allemaal gedreven door dezelfde liefde voor bunq. Door mijn tomeloze inzet waarmee ik me gestort heb op alle nieuwe dingen die we eergisteren gelanceerd hebben (Android NFC, SDK’s, bunq worldwide MasterCard, Shared Requests, etc.) heb ik te weinig nagedacht over de manier van introductie. Ik wil jullie dan ook bedanken voor jullie feedback en mij verontschuldigen voor mijn fout. In de haast is het aanmaken van nieuwe bankrekeningen (tot 10 stuks) uitgezet. Dat zetten we bij deze recht. Daarnaast kan er nog een maand lang de oude Maestro-pas besteld worden voor de oude geldende voorwaarden (tot 4 september 23.59). Omdat we dit moeten aanpassen in de code kan dit vanaf morgenochtend 10.00.
Nogmaals mijn excuses, zoals ook nu weer blijkt: ook ik maak fouten.
Groep 3
Dit is een grote groep mensen die ook houdt van bunq én van de nieuwe abonnementen. Zij hebben en masse hun steun betuigt via Support chat. Niet publiekelijk omdat zij geen zin hebben in een publieke discussie. Zij vinden de nieuwe abonnementen - inclusief alle nieuwe innovaties - geweldig. Zoals de random CVC security code, de eerste MasterCard debitcard in Nederland, etc. Om een idee te geven: ondanks de nachtelijke uren zijn er de eerste 12 uur al meer dan 1000 premium leden bijgekomen.
Tot slot wil ik nogmaals iedereen bedanken voor zijn/haar constructieve feedback. Daar luisteren we graag naar. Gun ons wel de tijd om er ook iets mee te kunnen doen.
Al het hartelijks,
Ali
bunq
bank of the free
Is een half uur geleden hier 50 reacties boven al geplaatst...:
Ik ontving zojuist de volgende nieuwsbrief van Bunq als reactie op de commotie van afgelopen dagen:
Edit: oeps, is al geplaatst zie ik net. Naja, die van mij is in het Nederlands
tientallen mensen +1 < IK. (volgens is groep 1 niet zo klein
).WTF moet ik met 1 rekening 2 MasterCards????
#stomme prijs verhoging...
:strip_exif()/u/108047/cccp.gif?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/71355/crop5e11b576be818_cropped.jpeg?f=community)
Nou jongens, ik ben oprecht benieuwd hoe snel het abonnement er tussenin gaat komen. Kan niet anders dat dit gaan komen, want anders gaan ze ten onder.
[ Voor 9% gewijzigd door Luca op 03-08-2017 16:18 ]
:strip_exif()/u/411081/crop62fd038e12a38_cropped.gif?f=community)
:strip_exif()/u/259931/stuiterbal2.gif?f=community)
/u/431664/crop5a868caf06427_cropped.png?f=community)
Ik vind de prijsstijging ook niet zo erg. Uiteindelijk gaat het wel om mijn geld wat daar staat. Zij hebben mijn totale beleving van ‘betalen’ veranderd en het ontzettend leuk gemaakt. Daarnaast betaal ik ook 12 euro aan Netflix en bijvoorbeeld 8 euro aan PS Plus. Voor een bedrijf dat mijn geld op een manier beheert die bij mij past én het zelfs leuk maakt betaal ik graag iets meer.
Ik ben het er wel mee eens dat een tussenprijs een goed idee is. De helft van de functies voor de helft van de prijs. Ik denk dat ze daar de fout hebben gemaakt voor een grote groep. Als je een grote groep op bijvoorbeeld 4 euro per maand had gekregen had je ze in de komende jaren bij tevredenheid misschien ook wel naar 8 gekregen. Op deze manier is het iets te dwingend. Jammer, maar ik zal niet ze niet snel verlaten.
Ik ben het er wel mee eens dat een tussenprijs een goed idee is. De helft van de functies voor de helft van de prijs. Ik denk dat ze daar de fout hebben gemaakt voor een grote groep. Als je een grote groep op bijvoorbeeld 4 euro per maand had gekregen had je ze in de komende jaren bij tevredenheid misschien ook wel naar 8 gekregen. Op deze manier is het iets te dwingend. Jammer, maar ik zal niet ze niet snel verlaten.
✌
/u/147561/vaag2.JPG?f=community)
Verwijderd
Maar ja, dan nog.
Het zal niet zo lang duren voordat de eerste berichten binnen komen van bunq-klanten die in de VS aan de balie van autoverhuurbedrijf en er achter komen dat ze met die Mickey-Mouse-Kaart van bunq geen auto kunnen huren, en dat ieder hotel toch echt eerst de borg van de rekening afboekt. Dat komt later wel weer terug, maar met een echte kredietkaart heb je dat probleem niet. Dan nog: de koersopslag veel te hoog, dat kunnen Revolut en N26 veel beter (heb je natuurlijk ook geen echte kredietkaart).
De speciale features zouden voor mij wel een euro per maand waard zijn (betaal nu nog per pinstransactie), maar aangezien dat soort functies toch snel door de grootbanken worden overgenomen, is het natuurlijk een kwestie van tijd. Het is namelijk wel luxe dat je iemand een iDEAL-link kunt sturen voor iets dat je op internet verkoopt.
Buiten mijn 'handeltje' op internet laat ik mijn peer-to-peer leningen erop uitbetalen, daarvoor is die rekening ideaal
Ze hebben dit ook een beetje zelf gedaan. Ze hebben zich in het begin nogal geprofileerd als bank voor 'erbij'. Dat betekent dat je doelgroep lang niet altijd actief gebruikt maakt van de rekeningen, maar wel ff zo nu en dan. Dat ze dan nu besluiten het abonnement 8x zo duur te maken en vol te stampen met features die voor de meesten toch ongewenst zijn en er geen andere keus is behalve premium of gratis, is waar de problemen ontstaan.
Wat extra betalen nu is logisch, maar ze zijn wellicht wat doorgeslagen in hoeveel en de andere opties zijn ze vergeten.
[ Voor 4% gewijzigd door Luca op 03-08-2017 19:45 ]
Wat vind je dat'ie dan had moeten doen? De fout is gemaakt, dan kun je toch maar het beste je excuses aanbieden en wat doen met de kritiek?
Het punt is wel dat bunq vooral goed werkt als veel mensen in je omgeving het ook (passief) gebruiken. En dat lukt alleen als je een knettergoed basisproduct hebt voor weinig geld of gratis. Ik hoop dus zeker dat dat blijft.:
[...]
Ze hebben dit ook een beetje zelf gedaan. Ze hebben zich in het begin nogal geprofileerd als bank voor 'erbij'. Dat betekent dat je doelgroep lang niet altijd actief gebruikt maakt van de rekeningen, maar wel ff zo nu en dan. Dat ze dan nu besluiten het abonnement 8x zo duur te maken en vol te stampen met features die voor de meesten toch ongewenst zijn en er geen andere keus is behalve premium of gratis, is waar de problemen ontstaan.
Wat extra betalen nu is logisch, maar ze zijn wellicht wat doorgeslagen in hoeveel en de andere opties zijn ze vergeten.
Verder zijn die nieuwe features ook geen verrassing, daar is héél veel om gevraagd. De enige verrassing is dat abonnement. Daar heeft niemand om gevraagd. Eenvoudigere prijzen ja, maar niet op deze manier.
[ Voor 52% gewijzigd door mcDavid op 03-08-2017 20:16 ]
:strip_icc():strip_exif()/u/303443/crop5e08d1b02f72a_cropped.jpeg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/36378/crop5a3f931ecfec0_cropped.jpeg?f=community)
Wikipedia is gratis maar ik steun ze ook zo nu en dan, dat komt omdat ik daar vrijwel alles op kan vinden wat ik zou willen weten. De vergelijking tussen Bunq en Wikipedia voor die paar euro kan ik me daarom ook niet in vinden, 8 euro per maand voor een simpele payment provider slaat voor mij geheel de plank mis. Erg spijtig vind ik het wel aangezien ik al mee loop vanaf de closed-beta.
:strip_exif()/u/253160/avatar_33.gif?f=community){kind=avatar}
Ik heb het even gevraagd, en het is inderdaad niet gratis. Ik vermoed dat ze oude klanten op een soort light versie van Premium hebben gezet, waarbij je minder rekeningen kunt hebben en je dus (per ongeluk) gratis kaarten kunt aanvragen.
Ik ga de gok niet wagen, zal achteraf wel weer verrekend worden.
Net geprobeerd. Bij het laatste bevestigingsscherm worden wel kosten getoond en bij de Mastercard verschijnt een scherm dat je premium moet nemen.:
[...]
Ik heb het even gevraagd, en het is inderdaad niet gratis. Ik vermoed dat ze oude klanten op een soort light versie van Premium hebben gezet, waarbij je minder rekeningen kunt hebben en je (per ongeluk) gratis kaarten kunt aanvragen.
Ik ga de gok niet wagen, zal achteraf wel weer verrekend worden.
Rabo, ING, ABN etc hebben dit pas geïmplementeerd nadat bunq dat gedaan heeft. Bunq introduceerde iets nieuws, de grote banken zagen dit als USP en gingen hetzelfde doen. Dat bedoelde ik met een USP die vooral door de grote banken nagemaakt moest worden.
De USP die voor mij belangrijk is (volledige controle over al mijn geldzaken) is vooralsnog daadwerkelijk uniek bij bunq. Waarom andere banken dat niet namaken is mij een raadsel...
[ Voor 11% gewijzigd door Zr40 op 04-08-2017 11:16 ]
:strip_icc():strip_exif()/u/465845/crop582b3716168b5_cropped.jpeg?f=community)
Als je dat meld bij support krijg je voor je hulp meestal een leuk kaartje + chocolade reep thuis
Owner of DBIT Consultancy | DJ BassBrewer
Ik kreeg ook een kaartje toen ik verhuisd was. Er zat een bug in de app bij het wijzigen van adresgegevens die ik melde, maar toch. Vind dat soort dingen wel leuk en attent.:
[...]
Als je dat meld bij support krijg je voor je hulp meestal een leuk kaartje + chocolade reep thuis
Ja ik kreeg een keer een Bunq (Tony's met andere wrap) choco reep thuis met handgeschreven kaartje omdat ik zo positief was over hun API
Heel tof
Owner of DBIT Consultancy | DJ BassBrewer
Dit is startups eigen, 95% bestaat na een jaar of twee niet meer. Het risico is altijd groter dat de dienst ophoud dan een bank van een eeuw oud. Dat kun je zelf verzinnen
Het creeren van 'fans' is natuurlijk een oude PR truuk. De goedkoopste manier van PR is 'fans' rekruteren die via mond-op-mond gratis je werk doen
Humanist | Kernpower! | Determinist | Verken uw geest | Politiek dakloos
Klopt. Na deze tegenvaller bij bunq ben ik eens in de Rabo-app gaan rondsnuffelen, die ik niet zo vaak gebruikte. Met een kleine instelling kan je vrijwel dezelfde functionaliteit toevoegen en de betaalverzoeken werken identiek. Ik ben eigenlijk blij verrast, want ik hield de Rabo eigenlijk alleen aan vanwege de gekoppelde hypotheek en had het qua gemak afgeschreven t.o.v. bunq.
Zoals ik al zei is dat 'lullig' voor bunq, want ze introduceren mooie nieuwe concepten die nu dus overgenomen zijn door grootbanken. Nog minder drang om de 'loyale' Nederlander te laten overstappen dus. Aan de andere kant voor de gemiddelde consument goed, want zonder die 'disruptors' zouden ze die innovatiedrang misschien niet gehad hebben.
Als ik deze ontwikkelingen zo zie ben ik bang voor de toekomst van bunq als zelfstandige onderneming, maar dat is grotendeels op mijn onderbuik gebaseerd
:strip_icc():strip_exif()/u/238894/wouter-typografie-tweakers2.jpg?f=community)
Dit is één van de punten inderdaad waarom het zo lastig is om de wereld nog te verbeteren. Je hebt een grote groep mensen nodig die gelooft in het doel wat je stelt als start up zijnde als het product wat je bied: duurder is, minder functionaliteit bevat, minder gebruiksvriendelijk is, minder geaccepteerd is, minder ondersteund word.:
[...]
Klopt. Na deze tegenvaller bij bunq ben ik eens in de Rabo-app gaan rondsnuffelen, die ik niet zo vaak gebruikte. Met een kleine instelling kan je vrijwel dezelfde functionaliteit toevoegen en de betaalverzoeken werken identiek. Ik ben eigenlijk blij verrast, want ik hield de Rabo eigenlijk alleen aan vanwege de gekoppelde hypotheek en had het qua gemak afgeschreven t.o.v. bunq.
Zoals ik al zei is dat 'lullig' voor bunq, want ze introduceren mooie nieuwe concepten die nu dus overgenomen zijn door grootbanken. Nog minder drang om de 'loyale' Nederlander te laten overstappen dus. Aan de andere kant voor de gemiddelde consument goed, want zonder die 'disruptors' zouden ze die innovatiedrang misschien niet gehad hebben.
Als ik deze ontwikkelingen zo zie ben ik bang voor de toekomst van bunq als zelfstandige onderneming, maar dat is grotendeels op mijn onderbuik gebaseerd
Bunq heeft al deze eigenschappen wel op een bepaalde manier. Geen hypotheken, geen fysiek kantoor, geen verzekeringen, redelijk prijzig (recentelijk), liep tegen opstartproblemen aan dat niet iedere ideal betaling uitgevoerd kon worden omdat de bank er nog niet tussen stond. Het enige wat er echt substantieel beter is, is de applicatie. Maar de oude banken beseffen dit en stoppen dus ook enorm veel geld in de app ontwikkeling om inderdaad dit unique selling point te verminderen. Hierdoor word er een grote motivator voor mensen die niet begaan zijn met de visie van de bank verwijderd en stappen mensen nog minder snel over.
Ik was eerst ook even verbaasd over de grote prijs stijging bij Bunq, en vraag me nog steeds af of dit voor de long term een strategische keuze is maar ik ben wel gaan beseffen dat ik moet gaan betalen voor eerlijke diensten, waarbij de huidige machtsstructuren aangetast worden. Ik behoor dan ook tot de groep van mensen die geloven in deze visie van Bunq, alhoewel ik daar eigenlijk nog wel meer van zou willen zien. Ik zou dus ook een onderbouwing willen zien waarom ze voor dit abonnement kiezen in plaats van pay for what you use. Dat is het meest logische en een abonnement maakt heel snel bepaalde geldstromen onzichtbaar. Dat is vooral waar ik van baal. Abonnementen zijn goed voor een bedrijf omdat het ze in staat stelt de prijs te verhogen over een jaar zonder dat er aanwijsbaar nieuwe functies voor terug komen. Dan kan er wel een praatje komen van "Kijk naar deze functionaliteit die we ontwikkeld hebben!" Ja maar wat als ik dat niet wil gebruiken? Daarom ben ik toch juist weg gegaan bij de oude banken? Om niet te hoeven betalen voor de functie van goedbetaalde managers? Oude infrastructuur?
Als Bunq nu een grote groep volgers gaat verliezen dan ben ik erg bang dat Bunq het niet lang meer gaat volhouden. De redenen voor mensen die niet zoveel geven om die visie gaan nu nog veel minder snel overstappen. Vooral als de groep mensen die anderen proberen te overtuigen drastisch verkleind is of het met minder enthousiasme gedaan word.
Kortom van mij mag Bunq het nog radicaler gaan doen, gooi heel de infrastructuur over op het nieuwe type gedecentraliseerd internet wat ontwikkeld word met behulp van blockchain/group consensus en laat het netwerk bepaalde prijzen bepalen. Je blijft altijd de koppeling houden met de oude infrastructuur en dat is waarom we Bunq nodig hebben maar naar mijn mening maken ze ontwikkelingen door qua strategie in de verkeerde richting en dat baart mij zorgen.
Even tussendoor - gelukkig ben ik met mijn hypotheek niet gebonden aan een specifieke bank! Het zou wat zijn als je niet van bankrekening kan overstappen omdat je hypotheekrente afhankelijk is van het gebruik van een bankrekening bij die bank... Nee bedankt
Een beetje off-topic, maar stiekem hoop ik dat als dat gebeurt, dat niet met een blockchain gedaan gaat worden. Voor een grootschalig gedecentraliseerd systeem werkt dat niet vanwege de grote overhead (technisch, niet financieel) voor elke device.
:strip_exif()/u/85127/Iron-Man-Avatar_small.gif?f=community){kind=avatar}
Damn, echt de avond voor de prijsverhoging ingelezen in Bunq en bijna een account aangemaakt. Had ik het maar gedaan, had ik nog wat kunnen testen met multiple rekeningen en api's. Nu is het me echt te duur. 
Als ik alles zo lees lijkt het me niet dat ze de boel gaan terug draaien of aanpassen.
Als ik alles zo lees lijkt het me niet dat ze de boel gaan terug draaien of aanpassen.
Ze zijn er wel, maar de laatste reactie in die topics is ouder dan de laatste reactie van andere topics en daarom staan ze niet meer bovenaan.
De volgorde is op basis van datum meest recente reactie, niet op basis van populariteit. Als je naar pagina 2 of 3 van together gaat kom je ze weer tegen, en als iemand er nu zou reageren dan staat het weer bovenaan
Om dezelfde reden staan ook een aantal positieve topics niet meer bovenaan.
De volgorde is op basis van datum meest recente reactie, niet op basis van populariteit. Als je naar pagina 2 of 3 van together gaat kom je ze weer tegen, en als iemand er nu zou reageren dan staat het weer bovenaan
Om dezelfde reden staan ook een aantal positieve topics niet meer bovenaan.
[ Voor 84% gewijzigd door Zr40 op 05-08-2017 14:33 ]
Ja hier baal ik als oude gebruiker ook van. Een nieuwkomer met bunq-free is nu gelijk een buitenstaander. Kan ik zelf wel enthousiast zijn over bunq, maar dat enthousiasme overdragen wordt zo haast onmogelijk. En da's vervelend, want het is altijd leuk om je enthousiasme te delen.:
Damn, echt de avond voor de prijsverhoging ingelezen in Bunq en bijna een account aangemaakt. Had ik het maar gedaan, had ik nog wat kunnen testen met multiple rekeningen en api's. Nu is het me echt te duur.
Als ik alles zo lees lijkt het me niet dat ze de boel gaan terug draaien of aanpassen.
Ik denk ook niet dat ze zomaar de boel gaan terugdraaien, maar hoop toch wel dat ze het model nog eens gaan herzien en met alternatieven komen. Vergeet niet dat bunq nog heel jong is, pas anderhalf jaar of zo. Dit is de 2e keer in die tijd dat ze iets met de tarieven doen. Er zullen vast nog wel meer revisies komen voordat Ali met pensioen gaat.
Je kan nog een maand een pas bestellen voor een euro die je dan 4 jaar kan gebruiken.:
Damn, echt de avond voor de prijsverhoging ingelezen in Bunq en bijna een account aangemaakt. Had ik het maar gedaan, had ik nog wat kunnen testen met multiple rekeningen en api's. Nu is het me echt te duur.
Als ik alles zo lees lijkt het me niet dat ze de boel gaan terug draaien of aanpassen.
/u/30465/billgates2.PNG?f=community)
Dank voor de link, eindelijk is me nu duidelijk waarom bunq dit premium pakket zo heeft vormgegeven, anders dan het standaard antwoord "we willen de beste app ontwikkelen en onafhankelijk blijven".
Echter: als deze betaalmarkten zo verschillend zijn, waarom dan per se één pakket introduceren voor alle markten? Ik begrijp dat één duidelijk betaalpakket veel overzichtelijker en makkelijker te schalen is. Maar welke Nederlander heeft in godsnaam twee mastercards én een pinpas nodig? Of 10 cashopnames per maand? De ambities zijn groot en dat vind ik erg mooi om te zien (beetje Nederlands trots), maar zo scheep je je core markt waar je net vertrouwen aan het opbouwen bent op met een pakket waar die consument niets aan heeft.
Bunq: als er in het buitenland kennelijk vraag is naar het premium pakket dat jullie zojuist hebben geïntroduceerd voor die prijs, fantastisch dat jullie daarop inspelen. Maar maak daarnaast dan een aantrekkelijk betaalpakket voor ons in Nederland, degenen die jullie hebben geholpen naar waar jullie nu zijn, alsjeblieft!