Discussie over & Ervaringen met bunq

[xoniq]

mcDavid schreef op dinsdag 9 april 2019 @ 11:52:
[...]


Ja. Goed. Nee.

Lees verder het topic even terug, deze vraag wordt iedere pagina ongeveer gesteld.

Ik split je antwoorden even uit zodat anderen dit direct zien:

Zijn er ook mensen die BUNQ als een volwaardige betaalrekening gebruiken?

JA

Hoe zijn de ervaringen en loop je ergens tegenaan?

GOED

Zijn er bv ook partijen die automatische incasso niet via BUNQ willen laten verlopen?

NEE (mogen ze ook niet weigeren, Bunq heeft gewoon een officiele bank licentie, en die krijg je niet zomaar.)

[Thunder00x]

mcDavid schreef op dinsdag 9 april 2019 @ 11:52:
[...]


Ja. Goed. Nee.

Lees verder het topic even terug, deze vraag wordt iedere pagina ongeveer gesteld.

8 pagina's teruggelezen en niets over kunnen vinden, ik ga er niet 141 teruglezen als je het niet erg vindt.

[Thunder00x]

xoniq schreef op dinsdag 9 april 2019 @ 11:56:
[...]

Ik split je antwoorden even uit zodat anderen dit direct zien:


[...]

JA


[...]

GOED


[...]

NEE (mogen ze ook niet weigeren, Bunq heeft gewoon een officiele bank licentie, en die krijg je niet zomaar.)

Dank

[mcDavid]

Thunder00x schreef op dinsdag 9 april 2019 @ 12:00:
[...]


8 pagina's teruggelezen en niets over kunnen vinden, ik ga er niet 141 teruglezen als je het niet erg vindt.

Dennisweb in "Discussie over & Ervaringen met bunq"
Dennisweb in "Discussie over & Ervaringen met bunq"
Iemt in "Discussie over & Ervaringen met bunq"

Hier heb je er een paar op een presenteerblaadje

[xoniq]

mcDavid schreef op dinsdag 9 april 2019 @ 12:21:
[...]

Dennisweb in "Discussie over & Ervaringen met bunq"
Dennisweb in "Discussie over & Ervaringen met bunq"
Iemt in "Discussie over & Ervaringen met bunq"

Hier heb je er een paar op een presenteerblaadje

Die laatste is niet terecht, dat is 9 pagina's geleden .

[mcDavid]

Dan telt deze zeker ook niet meer?

[Dennisweb]

Thunder00x schreef op dinsdag 9 april 2019 @ 11:47:
Zijn er ook mensen die BUNQ als een volwaardige betaalrekening gebruiken? Dus salaris erop laten storten en alleen BUNQ als bank hebben? Hoe zijn de ervaringen en loop je ergens tegenaan?

Zijn er bv ook partijen die automatische incasso niet via BUNQ willen laten verlopen? Ik meen gelezen te hebben dat sommige organisaties hier nog moeiliijk over doen.

Ik had bunq als volwaardige betaalrekening, maar heb toch besloten mijn traditionele bank als betaalrekening te gebruiken. Ik snap dat bunq een start-up is, maar vind het een eng idee dat het - wanneer de investeerder stopt - het opeens gedaan kan zijn met de bank. Je krijgt het geld wel terug onder het DGS, maar dat kan ook zomaar een paar weken duren. Dat is niet goed voor mijn gemoedsrust.

Daarom wacht ik liever eerst de jaarcijfers rond augustus/september even af. Ik verwacht geen groene cijfers, maar wel al minder verlies. Toch zijn er veel problemen bekend bij concurrent N26, waardoor ik nog niet meteen een groot voorstander van fintech banken ben. Misschien komt dat nog.

[robv73]

Gebruik bunq al sinds 2015 maar ben pas sinds januari dit jaar helemaal overgestapt van Rabo naar bunq. Nog geen enkel probleem ondervonden....
Heb geen gebruik gemaakt van de overstap service... Is redelijk nutteloos wat mij betreft. Heb mezelf maar twee avondjes kwaad gemaakt om automatische incasso's e.d. aan te passen. Ging prima!
De enige die een klein beetje lastig deed was de "blauwe enveloppen clan" omdat ze mijn naam niet konden matchen met het rekening nr. Moest een kopie ID en afschrift van bunq opsturen en toen was het ok.

Happy bunq user hierzo!!

Thunder00x schreef op dinsdag 9 april 2019 @ 11:47:
Zijn er ook mensen die BUNQ als een volwaardige betaalrekening gebruiken? Dus salaris erop laten storten en alleen BUNQ als bank hebben? Hoe zijn de ervaringen en loop je ergens tegenaan?

Zijn er bv ook partijen die automatische incasso niet via BUNQ willen laten verlopen? Ik meen gelezen te hebben dat sommige organisaties hier nog moeiliijk over doen.

[Thunder00x]

robv73 schreef op dinsdag 9 april 2019 @ 15:26:
Gebruik bunq al sinds 2015 maar ben pas sinds januari dit jaar helemaal overgestapt van Rabo naar bunq. Nog geen enkel probleem ondervonden....
Heb geen gebruik gemaakt van de overstap service... Is redelijk nutteloos wat mij betreft. Heb mezelf maar twee avondjes kwaad gemaakt om automatische incasso's e.d. aan te passen. Ging prima!
De enige die een klein beetje lastig deed was de "blauwe enveloppen clan" omdat ze mijn naam niet konden matchen met het rekening nr. Moest een kopie ID en afschrift van bunq opsturen en toen was het ok.

Happy bunq user hierzo!!


[...]

Had wel wat meer verhalen gelezen over de BD die moeilijk deed vandaar ook de vraag. Dank voor je reactie

[AlexFL]

Dennisweb schreef op dinsdag 9 april 2019 @ 13:52:
[...]

Ik had bunq als volwaardige betaalrekening..

Zou ik niet zeggen op basis van je posts,

Dennisweb in "Discussie over & Ervaringen met bunq"
Dennisweb in "Discussie over & Ervaringen met bunq"

[cyberde]

Tomsworld schreef op maandag 8 april 2019 @ 17:35:
[...]


Blijkbaar zijn die banken bevestigd door apple : https://www.onemorething....-nieuwe-banken-in-belgie/

Beter leren google alleen wat is binnenkort ...

Heb voor de gein alvast een Online card (Mastercard) aangevraagd voor het land België, valt nog niet te activeren in de wallet.
Zodra dat kan eens kijk en of we de truck met de virtuele maestro kunnen proberen (als je er uberhaupt meer dan een mag hebben).

[Dennisweb]

AlexFL schreef op dinsdag 9 april 2019 @ 17:01:
[...]


Zou ik niet zeggen op basis van je posts,

Dennisweb in "Discussie over & Ervaringen met bunq"
Dennisweb in "Discussie over & Ervaringen met bunq"

Klopt. Ik ben een beetje verscheurd tussen verschillende meningen.

Ben zzp’er dus kan gemakkelijk kiezen op welke bank ik mijn salaris stort.

[cyberde]

Dennisweb schreef op dinsdag 9 april 2019 @ 18:01:
[...]

Klopt. Ik ben een beetje verscheurd tussen verschillende meningen.

Ben zzp’er dus kan gemakkelijk kiezen op welke bank ik mijn salaris stort.

Hier sinds begin 2016 bezig met bunq (4ct per pin transactie prijs) en half 2016 volledig over op bunq, nergens problemen met IBAN discriminatie. In het begin af en toe problemen met de maestro pas bij tankstations maar dat is al een hele tijd niet meer voorgekomen. Sinds een jaartje Apple Pay en wil niet anders meer.
Lekker rommelen met de API, het gebruiksgemak, de prettige support, wil niet anders meer

[Dennisweb]

cyberde schreef op dinsdag 9 april 2019 @ 18:17:
[...]


Hier sinds begin 2016 bezig met bunq (4ct per pin transactie prijs) en half 2016 volledig over op bunq, nergens problemen met IBAN discriminatie. In het begin af en toe problemen met de maestro pas bij tankstations maar dat is al een hele tijd niet meer voorgekomen. Sinds een jaartje Apple Pay en wil niet anders meer.
Lekker rommelen met de API, het gebruiksgemak, de prettige support, wil niet anders meer

Noem mij maar ouderwets, maar als bunq winst gemaakt had, was ik al lang over geweest. Ik ben gewoon heel erg bang dat bunq op deze manier niet heel lang zal blijven bestaan. De verliezen lopen steeds verder op. De eigenaar is nu 60 miljoen in totaal kwijt.

Hoe lang is het nog leuk om te investeren in een droom die je enkel geld kost? Ik snap dat het een start-up is. Maar bij mij is mijn beslissing toch een systeembank gebaseerd op angst. Ik ben er bang voor uiteindelijk een paar weken zonder geld te moeten zitten.

Natuurlijk kun je ook gewoon vertrouwen hebben, maar de cijfers zijn voor mij feiten en die laten een ander beeld zien. Je neemt toch een bepaald risico, terwijl dat risico bij een systeembank veel kleiner is. Als ING of ABN weer dreigt om te vallen, springt de overheid wel bij. Als bunq ermee stopt... dan denk ik dat je gewoon de klos bent.

Daarentegen heeft bunq wel vele voordelen die ik bij de systeembanken ook wel graag had willen zien. Daardoor ben ik al een paar keer heen en terug geswitcht. Misschien dat ik na de jaarcijfers een betere beslissing kan maken.

[Zr40]

Voor mij persoonlijk is het geen drama als bunq bij wijze van spreken morgen zou stoppen. Ik loop gewoon het dichtstbijzijnde bankfiliaal binnen en open een rekening. Vervolgens stort ik mijn contant geld (dat ik voor noodgevallen heb, zoals het "landelijke pinstoring" scenario) en boek ik iets van duizend euro over vanaf mijn beleggingsrekening. Dan kan ik in ieder geval tot mijn volgende salaris alles blijven betalen.

Een alternatief zou bijvoorbeeld zijn het aanhouden van een gratis rekening bij Knab met wat geld erop, die ik dan zou kunnen upgraden indien nodig om de pas te gebruiken. Of N26 wellicht.

Maar de kans dat bunq morgen stopt acht ik zeer klein. Dit wordt echt al jaren geroepen Vergeet ook niet dat het betalende klantenbestand blijft groeien. Dat het nog niet winstgevend is, sure, maar in de tussentijd draag ik daar graag aan bij als een van die betalende klanten

[Dennisweb]

Zr40 schreef op dinsdag 9 april 2019 @ 22:52:
Voor mij persoonlijk is het geen drama als bunq bij wijze van spreken morgen zou stoppen. Ik loop gewoon het dichtstbijzijnde bankfiliaal binnen en open een rekening. Vervolgens stort ik mijn contant geld (dat ik voor noodgevallen heb, zoals het "landelijke pinstoring" scenario) en boek ik iets van duizend euro over vanaf mijn beleggingsrekening. Dan kan ik in ieder geval tot mijn volgende salaris alles blijven betalen.

Een alternatief zou bijvoorbeeld zijn het aanhouden van een gratis rekening bij Knab met wat geld erop, die ik dan zou kunnen upgraden indien nodig om de pas te gebruiken. Of N26 wellicht.

Maar de kans dat bunq morgen stopt acht ik zeer klein. Dit wordt echt al jaren geroepen Vergeet ook niet dat het betalende klantenbestand blijft groeien. Dat het nog niet winstgevend is, sure, maar in de tussentijd draag ik daar graag aan bij als een van die betalende klanten

Dat is inderdaad een goed alternatief. Zelf houd ik ook niet van alle eieren in één mand. Zo heb ik een betaalrekening bij ING, een extra rekening bij ABN Amro waar ik geld op oppot voor de duurdere aankopen en een ZZP-rekening bij SNS. En uiteraard bunq, voornamelijk voor Apple Pay en ZeroFX (scheelt toch wel fors als je twee servers in Amerikaanse dollar moet afrekenen).

Ik heb met mezelf de afspraak gemaakt te heroverwegen als de jaarcijfers uit zijn. Ik zou het niet erg vinden als ze nog steeds verlies draaien, maar als het verlies toe zou nemen tot 15-20 miljoen zou ik me toch wel zorgen gaan maken.

Je hebt gelijk over hoe snel je weer terug kan schakelen. En die functies die bunq heeft vind ik wel zwaar geweldig. We zien wel even. Ik blijf dit topic uiteraard met veel plezier volgen. Want ik blijf bunqer, ook al is het niet mijn mainrekening.

[jannes_beterams]

Dennisweb schreef op dinsdag 9 april 2019 @ 22:34:
[...]
Hoe lang is het nog leuk om te investeren in een droom die je enkel geld kost?

Blijkbaar erg leuk. Kijk maar naar Twitter en Zalando. Laatstgenoemde maakt nu na jarenlang eindelijk winst trouwens

Zelf echt super tevreden Bunq premium user nu voor een maandje of 1.5. Ga scheiden met de Rabobank, blijf matige ervaringen met ze hebben. Mat name op servicegebied, wat ik door de nog altijd matig functionerende app te vaak nodig heb.

[Ascension]

Dennisweb schreef op dinsdag 9 april 2019 @ 22:34:
[...]
Noem mij maar ouderwets, maar als bunq winst gemaakt had, was ik al lang over geweest. Ik ben gewoon heel erg bang dat bunq op deze manier niet heel lang zal blijven bestaan. De verliezen lopen steeds verder op. De eigenaar is nu 60 miljoen in totaal kwijt.

Hoe lang is het nog leuk om te investeren in een droom die je enkel geld kost? Ik snap dat het een start-up is. Maar bij mij is mijn beslissing toch een systeembank gebaseerd op angst. Ik ben er bang voor uiteindelijk een paar weken zonder geld te moeten zitten.

Natuurlijk kun je ook gewoon vertrouwen hebben, maar de cijfers zijn voor mij feiten en die laten een ander beeld zien. Je neemt toch een bepaald risico, terwijl dat risico bij een systeembank veel kleiner is. Als ING of ABN weer dreigt om te vallen, springt de overheid wel bij. Als bunq ermee stopt... dan denk ik dat je gewoon de klos bent.

Daarentegen heeft bunq wel vele voordelen die ik bij de systeembanken ook wel graag had willen zien. Daardoor ben ik al een paar keer heen en terug geswitcht. Misschien dat ik na de jaarcijfers een betere beslissing kan maken.

Je bent sowieso gedekt door het depositogarantiestelsel en de kans dat bunq failliet gaat acht ik zeer klein. Het platform dat ze gebouwd hebben is enorm waardevol, mocht Ali het niet meer kunnen financieren dan verwacht ik dat externe investeerders staan te trappelen. Het platform van bunq schaalt enorm, ze kunnen zonder al teveel problemen uitrollen in de hele EU/eurozone.

[JackSparrow]

Ascension schreef op Thursday 11 April 2019 @ 10:55:
[...]


Je bent sowieso gedekt door het depositogarantiestelsel en de kans dat bunq failliet gaat acht ik zeer klein. Het platform dat ze gebouwd hebben is enorm waardevol, mocht Ali het niet meer kunnen financieren dan verwacht ik dat externe investeerders staan te trappelen. Het platform van bunq schaalt enorm, ze kunnen zonder al teveel problemen uitrollen in de hele EU/eurozone.

Inderdaad. Mocht er ooit zo'n situatie ontstaan, dan verwacht ik niet dat Ali daar mee wacht tot het water hem aan de lippen staat. Het is en blijft toch zijn kindje, hij zal dus voordat zoiets gebeurd echt wel actie nemen...of gewoon ja zeggen tegen de investeerders die (voor zover ik het heb begrepen tijdens Updat 9 of 10) in de rij staan.

[inc]

Mijn bunq fysieke pas die ik heb aangevraagd voor Apple Pay (Italie) deed het afgelopen week niet in een parkeer garage in Utrecht (parkeergarage kop van lombok). Gelukkig had ik een pas mee van revolut, anders stond ik daar.

Hebben jullie hier ervaring mee ? Het is de eerste keer voor mij dat hij het niet doet.

[Zr40]

Wat bedoel je precies met 'deed het niet'? Kreeg je een melding op de betaalterminal of in de bunq app (welke melding precies)? Probeerde je te betalen met Apple Pay, of met NFC van de fysieke kaart, of met de chip?

En is dit een Maestro of een Mastercard?

[Sinus_rhythm]

Ik heb sinds dat ik bij bunq zit een maestro apple pay card, wilde graag ook een apple pay master card hebben. De handleiding die staat op bunq.love klopt niet meer, het is lastiger geworden om apple pay op je iphone te krijgen (het lukt dus nog wel ).

[Tomsworld]

Grrrr ik dacht even de lidmaatschappen te vergelijken maar als je op passen klikt activeer je direct een abonnement. Heb onmiddellijk terug gedowngraded naar free ( wel een aantal lege rekeningen moeten sluiten). Maar er blijft staan premium tot 1/5/2019 en bij mijn lidmaatschap staat premium maandelijkse kosten 7,99 tot nu toe. Dus voor die 5 minuten foute klik gaat me dat 7,99 euro kosten, of is de 1e maand gratis ?

[Herko_ter_Horst]

Aangezien je Premium eerst nog moet bevestigen, lijkt me dit een sterk verhaal. Denk dat je er gewoon aan vast zit.

[Famous]

Tomsworld schreef op vrijdag 12 april 2019 @ 18:27:
Grrrr ik dacht even de lidmaatschappen te vergelijken maar als je op passen klikt activeer je direct een abonnement. Heb onmiddellijk terug gedowngraded naar free ( wel een aantal lege rekeningen moeten sluiten). Maar er blijft staan premium tot 1/5/2019 en bij mijn lidmaatschap staat premium maandelijkse kosten 7,99 tot nu toe. Dus voor die 5 minuten foute klik gaat me dat 7,99 euro kosten, of is de 1e maand gratis ?

Eerste maand is sowieso gratis.

[Timmy]

Tomsworld schreef op vrijdag 12 april 2019 @ 18:27:
Dus voor die 5 minuten foute klik gaat me dat 7,99 euro kosten, of is de 1e maand gratis ?

Even met support contact opnemen? Zij kunnen je vast wel helpen...

Overigens hoor je tijdens de maand gratis een bedrag van 7,99 te zien maar ook direct een creditering.

Timmy wijzigde deze reactie 12-04-2019 18:47 (19%)

[Tomsworld]

Timmy schreef op vrijdag 12 april 2019 @ 18:46:
[...]


Even met support contact opnemen? Zij kunnen je vast wel helpen...

Overigens hoor je tijdens de maand gratis een bedrag van 7,99 te zien maar ook direct een creditering.

Betalen en eens de betaling gebeurd is kan ik via support een creditering aanvragen. Ingewikkeld maar ik zie wel.

[WhatsappHack]

Sinus_rhythm schreef op vrijdag 12 april 2019 @ 12:55:
Ik heb sinds dat ik bij bunq zit een maestro apple pay card, wilde graag ook een apple pay master card hebben. De handleiding die staat op bunq.love klopt niet meer, het is lastiger geworden om apple pay op je iphone te krijgen (het lukt dus nog wel ).

Even kijkend naar de handleiding die daar staat: die route is gewoon nog prima open en werkzaam. Zowel voor fysieke als online mastercard. Kreeg je toevallig een melding dat je moest verifiëren via support?

[JackSparrow]

Sinus_rhythm schreef op Friday 12 April 2019 @ 12:55:
Ik heb sinds dat ik bij bunq zit een maestro apple pay card, wilde graag ook een apple pay master card hebben. De handleiding die staat op bunq.love klopt niet meer, het is lastiger geworden om apple pay op je iphone te krijgen (het lukt dus nog wel ).

Wat klopt er niet dan?

[Sinus_rhythm]

@JackSparrow @WhatsappHack
De knop ‘Begin nu met het gebruik ervan!‘ is er niet meer. Wat ik heb gedaan is na het bestellen, mijn adres (niet het postadres) en regio van telefoon op Italië ingesteld. Dan kun je de pas automatisch aan de wallet koppelen zonder extra stappen. Als laatst de regio en adres weer hersteld.

[Dennisweb]

Sinus_rhythm schreef op zaterdag 13 april 2019 @ 08:00:
@JackSparrow @WhatsappHack
De knop ‘Begin nu met het gebruik ervan!‘ is er niet meer. Wat ik heb gedaan is na het bestellen, mijn adres (niet het postadres) en regio van telefoon op Italië ingesteld. Dan kun je de pas automatisch aan de wallet koppelen zonder extra stappen. Als laatst de regio en adres weer hersteld.

Volgens mij had je dit voor het bestellen en niet erna moeten doen.

[WhatsappHack]

@Sinus_rhythm Dat staat toch ook in de handleiding...? Eerste stap van het activatie proces is de regio van je apparaat wijzigen. Zonder de regio aan te passen accepteert Wallet je pas niet eens, hehe.

Moet wel zeggen dat ik die bunqlove tutorial her en der wat onhandig en omslachtig geschreven vind. Kan een stukje makkelijker en helderder om verwarring te voorkomen. Maar it does get the job done, zolang je hem maar goed doorleest en opvolgt.

WhatsappHack wijzigde deze reactie 13-04-2019 11:32 (39%)

[JackSparrow]

Sinus_rhythm schreef op Saturday 13 April 2019 @ 08:00:
@JackSparrow @WhatsappHack
De knop ‘Begin nu met het gebruik ervan!‘ is er niet meer. Wat ik heb gedaan is na het bestellen, mijn adres (niet het postadres) en regio van telefoon op Italië ingesteld. Dan kun je de pas automatisch aan de wallet koppelen zonder extra stappen. Als laatst de regio en adres weer hersteld.

Je moet de regio van je telefoon naar IT zetten en in de bunq app je adres naar IT wijzigen (dat kan dan weer niet via de app, maar moet via de bunqdesktop applicatie, ivm gps check.

Die adreswijziging is om te zorgen dat je ook echt een Italiaanse pas besteld (en daarna wijzig je het weer naar NL om hem ook in NL te laten afleveren). De regio van je telefoon zet je naar Italia, zodat je telefoon denkt dat hij Italiaans is en je dus in de Wallet de mogelijkheid hebt om een bankpas toe te voegen.

[readefries]

Ik heb nog ruimte in mijn bunq pack, DM als je toegevoegd wilt worden.

[mwa]

Ik begreep net via wat google werk dat Bunq niet meedoet met het 'Instant Payment' protocol. Tenminste, de NL versie hiervan die gebruikt wordt door de grote banken. Of heb ik dit verkeerd begrepen?

[Iemt]

mwa schreef op maandag 15 april 2019 @ 14:00:
Ik begreep net via wat google werk dat Bunq niet meedoet met het 'Instant Payment' protocol. Tenminste, de NL versie hiervan die gebruikt wordt door de grote banken. Of heb ik dit verkeerd begrepen?

Zitten op de EU variant dacht ik. Betaling van transferwise direct ontvangen vandaag.

[mwa]

Iemt schreef op maandag 15 april 2019 @ 14:03:
[...]


Zitten op de EU variant dacht ik. Betaling van transferwise direct ontvangen vandaag.

Ja de EU variant, maar daar heb je dus niet zoveel aan als je geld naar bv de Rabobank overmaakt.

[Kodess]

Ik maak wel eens over naar ABN Rekeningen, en dat zijn Instant Payments. Staat er dan ook bij. En is ook meteen op de rekening te zien.

[mwa]

Kodess schreef op maandag 15 april 2019 @ 14:42:
Ik maak wel eens over naar ABN Rekeningen, en dat zijn Instant Payments. Staat er dan ook bij. En is ook meteen op de rekening te zien.

ABN is de enige bank waar ze al sinds 2017 instant payments mee doen idd.

[inc]

Zr40 schreef op vrijdag 12 april 2019 @ 08:14:
Wat bedoel je precies met 'deed het niet'? Kreeg je een melding op de betaalterminal of in de bunq app (welke melding precies)? Probeerde je te betalen met Apple Pay, of met NFC van de fysieke kaart, of met de chip?

En is dit een Maestro of een Mastercard?

- Maestro
- Fysieke kaart met chip/magneetstrip, geen idee wat parkeer automaat slikt. Pas moet recht van voren ingevoerd worden.

Op het scherm stond er voer pas in. Daarna iets als "steek pas verder naar binnen". Daarna eruit gehaald en weer helemaal erin gedaan zelfde melding.

Vervolgens mijn Revolut visa creditcard erin gedaan, die deed het meteen.

inc wijzigde deze reactie 15-04-2019 14:57 (4%)

[JackSparrow]

inc schreef op Monday 15 April 2019 @ 14:56:
[...]


- Maestro
- Fysieke kaart met chip/magneetstrip, geen idee wat parkeer automaat slikt. Pas moet recht van voren ingevoerd worden.

Op het scherm stond er voer pas in. Daarna iets als "steek pas verder naar binnen". Daarna eruit gehaald en weer helemaal erin gedaan zelfde melding.

Vervolgens mijn Revolut visa creditcard erin gedaan, die deed het meteen.

Eh..Revolut visa debitcard bedoel je?

[Iemt]

JackSparrow schreef op maandag 15 april 2019 @ 15:10:
[...]


Eh..Revolut visa debitcard bedoel je?

Eerder prepaid..

[JackSparrow]

Iemt schreef op Monday 15 April 2019 @ 16:39:
[...]


Eerder prepaid..

Eh...neej, Debitcard. Want prepaid cc is weer heel iets anders. Dat is een kaart waar je eerst geld op zet. Bij een debit wordt het gelijk afgeschreven van je rekening.

[WhatsappHack]

mwa schreef op maandag 15 april 2019 @ 14:00:
Ik begreep net via wat google werk dat Bunq niet meedoet met het 'Instant Payment' protocol. Tenminste, de NL versie hiervan die gebruikt wordt door de grote banken. Of heb ik dit verkeerd begrepen?

De andere banken hadden toch besloten om ook mee te gaan doen aan de EU variant later dit jaar?


Zie trouwens net dat ING ook pushnotificaties voor bij- en afschrijvingen heeft toegevoegd. Dat werd tijd.

[Iemt]

JackSparrow schreef op maandag 15 april 2019 @ 17:18:
[...]


Eh...neej, Debitcard. Want prepaid cc is weer heel iets anders. Dat is een kaart waar je eerst geld op zet. Bij een debit wordt het gelijk afgeschreven van je rekening.

Mijn ervaring is dat N26 kaart vaker word geaccepteerd dan de Revolut.

En op de Revolut kaart stond prepaid achter, weet niet hoe dat exact jn elkaar zit. Maar wel dat er aardig een verschil zit tussen beide bedrijven in kaart

[Lrrr]

WhatsappHack schreef op maandag 15 april 2019 @ 17:43:
[...]


De andere banken hadden toch besloten om ook mee te gaan doen aan de EU variant later dit jaar?

Banken informeren hun klanten wanneer Instant Payments van en naar buitenlandse banken mogelijk zijn.

bron: https://www.betaalverenig...#faq-cat-instant-payments

[JeroenE]

inc schreef op maandag 15 april 2019 @ 14:56:
[...]
Op het scherm stond er voer pas in. Daarna iets als "steek pas verder naar binnen". Daarna eruit gehaald en weer helemaal erin gedaan zelfde melding.

Is dat een parkeerautomaat waar je ook geen pincode kan invoeren? Dat schijnt "Dip & Go" te heten en wordt door bunq niet ondersteund bij Maestro maar wel bij MasterCard.

[inc]

JeroenE schreef op dinsdag 16 april 2019 @ 14:55:
[...]
Is dat een parkeerautomaat waar je ook geen pincode kan invoeren? Dat schijnt "Dip & Go" te heten en wordt door bunq niet ondersteund bij Maestro maar wel bij MasterCard.

Nee het was een automaat waar je ook je pincode altijd in moet voeren. Ik ben volgende week weer op de zelfde plek. Ik weet nog niet waar ik ga parkeren maar ik ga er op letten.

Jammer dat de discussie over Revolut en N26 gaat.

inc wijzigde deze reactie 16-04-2019 15:05 (15%)

[JeroenE]

inc schreef op dinsdag 16 april 2019 @ 15:04:
Nee het was een automaat waar je ook je pincode altijd in moet voeren. Ik ben volgende week weer op de zelfde plek. Ik weet nog niet waar ik ga parkeren maar ik ga er op letten.

Het kan ook nog zijn dat het een betaalterminal is die niet online is. Volgens mij is dat in Nederland zeer ongebruikelijk, maar in het buitenland komt dat vaker voor. Ook bij die offline terminals doet de bunq Maestro het niet, maar de MasterCard wel. Heb je die ook?

[cyberde]

JeroenE schreef op dinsdag 16 april 2019 @ 14:55:
[...]
Is dat een parkeerautomaat waar je ook geen pincode kan invoeren? Dat schijnt "Dip & Go" te heten en wordt door bunq niet ondersteund bij Maestro maar wel bij MasterCard.

Geinig, want ik gebruik altijd de maestro bij dit soort parkeerautomaten (ook bij diegene waarmee je contactloos naar binnen en buiten kan rijden) zonder problemen.

[WhatsappHack]

cyberde schreef op dinsdag 16 april 2019 @ 16:28:
[...]

Geinig, want ik gebruik altijd de maestro bij dit soort parkeerautomaten (ook bij diegene waarmee je contactloos naar binnen en buiten kan rijden) zonder problemen.

Dip & Go is net iets anders dan contactloos betalen he Ik vind het een beetje leip systeem om parallel te hebben lopen, maar goed.

[JeroenE]

cyberde schreef op dinsdag 16 april 2019 @ 16:28:
Geinig, want ik gebruik altijd de maestro bij dit soort parkeerautomaten (ook bij diegene waarmee je contactloos naar binnen en buiten kan rijden) zonder problemen.

Bij in en uit rijden je pas aanbieden is niet Dip&Go; dat is echt je pas invoeren en dan betalen zonder pincode. Maar dus niet hetzelfde als contactloos betalen waarbij je je kaart niet hoeft in te voeren.

Er schijnen dus ook parkeerautomaten langs de straat te zijn waar je wel een betaalpas moet invoeren maar waar je dus geen pincode kan invoeren. Het voorbeeld wat ik (van horen zeggen) ken is Den Bosch, maar ik parkeer daar nooit dus ik weet het niet uit eerste hand.

De pagina van de gemeente over parkeren is bijzonder onduidelijk. Ze hebben het over "onder andere" betalen met je mobiele telefoon zonder de andere mogelijkheden te geven. En de providers waarbij dat dan zou kunnen staan ook niet op die pagina terwijl ze zeggen dat dat wel zo is

[cyberde]

JeroenE schreef op woensdag 17 april 2019 @ 07:02:
[...]
Bij in en uit rijden je pas aanbieden is niet Dip&Go; dat is echt je pas invoeren en dan betalen zonder pincode. Maar dus niet hetzelfde als contactloos betalen waarbij je je kaart niet hoeft in te voeren.

Das waar

JeroenE schreef op woensdag 17 april 2019 @ 07:02:
[...]
Er schijnen dus ook parkeerautomaten langs de straat te zijn waar je wel een betaalpas moet invoeren maar waar je dus geen pincode kan invoeren. Het voorbeeld wat ik (van horen zeggen) ken is Den Bosch, maar ik parkeer daar nooit dus ik weet het niet uit eerste hand.

In AMS hebben ze ook van die palen, daar is het me wel een keer met de bunq maestro gelukt, echter is dat al een jaartje ofzo geleden, misschien is dat veranderd?

[Zr40]

Voor zover ik weet wordt dip&go nog steeds ondersteund op de bunq Maestro. Het staat ook nog genoemd in de voorwaarden (hoofdstuk 2 van de kaartregels).

Zelf gebruik ik het nooit, ik parkeer zelden in een parkeergarage en bij die enkele keer neem ik gewoon een papieren kaartje

[FrameWork.]

Indien iemand nog op zoek is naar een plekje in een bunq pack, ik heb er nog 1 over. DM voor meer info.

FrameWork. wijzigde deze reactie 21-04-2019 12:11 (3%)
Reden: niet meer relevant

[Thunder00x]

Vraagje;

Heb je een bestaande Nederlandse rekening nodig om een rekening bij bunq te kunnen openen?

[Dennisweb]

Thunder00x schreef op zondag 21 april 2019 @ 14:24:
Vraagje;

Heb je een bestaande Nederlandse rekening nodig om een rekening bij bunq te kunnen openen?

Nee

[xoniq]

NIEUWS:
Zojuist bekend geworden dat Bunq België ook Apple Pay doet.

[cyberde]

xoniq schreef op woensdag 24 april 2019 @ 14:07:
NIEUWS:
Zojuist bekend geworden dat Bunq België ook Apple Pay doet.

Yes, zojuist een virtuele Mastercard toegevoegd met land België. Nu eens kijken of er een nieuwe virtuele maestro voor elkaar kan krijgen.

[xoniq]

cyberde schreef op woensdag 24 april 2019 @ 17:55:
[...]

Yes, zojuist een virtuele Mastercard toegevoegd met land België. Nu eens kijken of er een nieuwe virtuele maestro voor elkaar kan krijgen.

Mocht het je lukken zonder een Android telefoon, dan hou ik me aanbevolen.

Hier een handleiding als je een Android toestel erbij hebt met NFC:

WhatsappHack: Bunq virtuele Maestro voor Apple Pay

[Redsandro]

xoniq schreef op woensdag 24 april 2019 @ 14:07:
NIEUWS:
Zojuist bekend geworden dat Bunq België ook Apple Pay doet.

Wie heeft de beste hypothese voor het feit dat Apple Pay zo moeizaam voet aan de aarde krijgt?

Bunq introduceerde het Europabreed, maar moest het van iemand (Apple neem ik aan?) meteen terugtrekken voor alle landen waar Apple Pay niet officiëel door Apple wordt ondersteund.

Ik begrijp dat Apple 0,2% per betaling rekent, maar die mag niet doorgerekend worden naar de klant? Dus straks als iedereen aan de Apple Pay is, dan stijgen de abonnementsprijzen van Bunq alle banken die het ondersteunen?

[Hmmbob]

quote: https://www.iculture.nl/n...pple-pay-duur-veeleisend/

Rabobank: Apple Pay niet haalbaar
Banken melden graag dat ze de ‘ontwikkelingen op de voet volgen’ maar tot concrete uitspraken komt het vaak niet. iCulture-lezer Stefan besloot echter een brief naar zijn regionale Rabobank te sturen met de vraag waarom er nog steeds geen Apple Pay in Nederland is. Hij kreeg een brief terug, waarin de punten worden bevestigd die we al langer in de wandelgangen horen. Het betalingsverkeer in Nederland is zó efficiënt dat er nauwelijks een transactievergoeding voor Apple te halen valt, Apple wil een flinke vergoeding en stelt behoorlijke eisen.

“In Nederland zijn de betaalpakketten die je bij een bank kunt afsluiten relatief goedkoop”, schrijft de medewerker van Rabobank Het Haringvliet. Voor een Rabo Totaalpakket betaal je €4,80 per maand, terwijl dat in omringende landen veel duurder is. Apple verwacht echter een “significant tarief” per transactie en stelt “veel extra eisen” in vergelijking met de andere diensten Google Pay, Garmin Pay en Fitbit Pay.

Via het officiële account van Rabobank is inmiddels bevestigd dat de brief echt is.

@Rabobank Deze brief ziet er nep uit, niet iets wat jullie zouden sturen wegens taalgebruik en opmaak: https://t.co/zLZnkEUZIx

Is daar iets over te zeggen?

— Mijndert (@mijndert) 19 april 2019

Hallo Mijndert, deze brief is door mijn collega verzonden en het antwoord hierin klopt. ^Marco

— Rabobank (@Rabobank) 19 april 2019

[xoniq]

Redsandro schreef op woensdag 24 april 2019 @ 20:53:
[...]


Wie heeft de beste hypothese voor het feit dat Apple Pay zo moeizaam voet aan de aarde krijgt?

Bunq introduceerde het Europabreed, maar moest het van iemand (Apple neem ik aan?) meteen terugtrekken voor alle landen waar Apple Pay niet officiëel door Apple wordt ondersteund.

Ik begrijp dat Apple 0,2% per betaling rekent, maar die mag niet doorgerekend worden naar de klant? Dus straks als iedereen aan de Apple Pay is, dan stijgen de abonnementsprijzen van Bunq alle banken die het ondersteunen?

Kort samengevat, hier in NL zijn bank transacties enorm laag qua kosten, waardoor wij geen transactiekosten meer hebben, zoals dit vroeger wel het geval was.

Als banken nu Apple Pay omarmen, kost het de banken extra geld, wat de banken dan zelf moeten ophoesten, en terwijl we al volop contactloos betalen middel debit cards, waardoor de banken dit enkel zien als een dienst die niet nodig is en enkel geld kost.

Voor onze infrastructuur waar het meest gepind wordt tegenover de rest van de wereld, zou Apple Pay alleen maar voor de leuk zijn, en geen toegevoegde waarde hebben.

Echter, ik snap de banken, maar de banken kunnen ook gewoon een alternatief internet bankieren pakket aanbieden met Apple Pay erbij in, waardoor je als klant bijvoorbeeld een euro per maand extra betaald voor het gebruik van Apple Pay, zo wordt 't op een nette manier doorberekend aan de mensen die het actief willen gebruiken.

Nu klinkt het allemaal als: "nee, willen we niet, kost geld" maar weigeren ze een alternatieve manier te vinden, terwijl de infrastructuur in HEEL Nederland hiervoor geschikt is, tot aan markt kraampjes aan toe, met hun mobiele terminals.

xoniq wijzigde deze reactie 24-04-2019 21:07 (25%)

[Redsandro]

xoniq schreef op woensdag 24 april 2019 @ 21:03:
[...]

Als banken nu Apple Pay omarmen, kost het de banken extra geld, wat de banken dan zelf moeten ophoesten, en terwijl we al volop contactloos betalen middel debit cards, waardoor de banken dit enkel zien als een dienst die niet nodig is en enkel geld kost.

Maar als Bunq deze kosten via Italië of België op zich neemt, is er bij sommige banken (namelijk Bunq) dus wel interesse. Waarom mogen of kunnen ze het dan niet officieel in Nederland aanbieden?

[Iemt]

Redsandro schreef op woensdag 24 april 2019 @ 21:11:
[...]


Maar als Bunq deze kosten via Italië of België op zich neemt, is er bij sommige banken (namelijk Bunq) dus wel interesse. Waarom mogen of kunnen ze het dan niet officieel in Nederland aanbieden?

Denk dat men in NL teveel vast zal houden aan iDeal. In de meeste buurlanden is een pinpas een MC of Visa. Dit maakt Apple Pay makkelijker te gebruiken omdat die een 16cijferige kaartnummer heeft.

[Kodess]

xoniq schreef op woensdag 24 april 2019 @ 21:03:
[...]
Echter, ik snap de banken, maar de banken kunnen ook gewoon een alternatief internet bankieren pakket aanbieden met Apple Pay erbij in, waardoor je als klant bijvoorbeeld een euro per maand extra betaald voor het gebruik van Apple Pay, zo wordt 't op een nette manier doorberekend aan de mensen die het actief willen gebruiken.

Nu klinkt het allemaal als: "nee, willen we niet, kost geld" maar weigeren ze een alternatieve manier te vinden, terwijl de infrastructuur in HEEL Nederland hiervoor geschikt is, tot aan markt kraampjes aan toe, met hun mobiele terminals.

Even reagerend op jouw voorstel (een pakket wat je neemt met los Apple Pay), doe is een gok wie dat niet zou willen? De kosten mogen niet doorgerekend worden. Apple wil dat alle klanten in hun target audience zitten. Ze willen dat mensen iPhones gaan kopen want; dan kan ik betalen met Apple Pay. En dat argument zal veel minder vaak voorkomen als je ook nog je pakket moet ophogen.

(Natuurlijk kan je ook al met android telefoons contactloos betalen, doordat ze de nfc chip niet zo gek afschermen zoals Apple.)

Kort door de bocht: Apple Pay kost veel geld, want Apple wil geld. Apple wil dat iedereen toegang heeft tot zijn product en met zo min mogelijk drempels 'klant' kan worden.

Vandaar ook dat ze het per land introduceren, en vrijwel overal met support voor meerdere banken. Ze willen niet dat zij het verkooptruukje worden voor de banken, maar andersom.

Kodess wijzigde deze reactie 24-04-2019 21:18 (6%)

[WhatsappHack]

@Kodess En toch kan het, als je voor alle mobile diensten een extra bedrag vraagt lijkt me. Niet enkel voor Apple Pay. Dus een pakket "mobile payments" waarmee je bankrekening Google Pay, Apple Pay, Garmin Pay, Fitbit Pay, NFC ondersteund. Ze mogen geen specifieke kosten van Apple Pay doorbelasten, maar ik zie geen probleem met een pakket. Immers, bij bunq free bijvoorbeeld krijg je ook geen Apple Pay (en geen pas for that matter ) - je moet dan Premium afnemen, waarbij ze expliciet melden dat je dán ook Apple en Google Pay krijgt. Dus als onderdeel van een (mobile) pakket moet het kunnen. Heb het eerder al geopperd. Laat ze daar €0,50 of €1 per maand voor vragen en ze dekken waarschijnlijk het gros van de transactiekosten.

[Redsandro]

Kodess schreef op woensdag 24 april 2019 @ 21:18:
[...]

Apple Pay kost veel geld, want Apple wil geld.

Dat zal ws bedoeld worden met "Apple stelt veel extra eisen". Het lijkt dat Bunq er wel meerwaarde in ziet, maar het toch alleen slechts in enkele landen aan mag bieden. Dat snap ik niet helemaal. Het is niet zo dat Bunq in België 4 keer zo duur is. En ook Bunq Italië is de zelfde Bunq van de zelfde Ali die alles moet betalen. Minus de door klanten opgebrachte kosten uiteraard.

[Lrrr]

Iemt schreef op woensdag 24 april 2019 @ 21:14:
[...]


Denk dat men in NL teveel vast zal houden aan iDeal. In de meeste buurlanden is een pinpas een MC of Visa. Dit maakt Apple Pay makkelijker te gebruiken omdat die een 16cijferige kaartnummer heeft.

Maestro heeft ook (intern) een 16-cijferig nummer, maar daar kom je als consument niet achter.

[Kodess]

WhatsappHack schreef op woensdag 24 april 2019 @ 21:22:
@Kodess En toch kan het, als je voor alle mobile diensten een extra bedrag vraagt lijkt me. Niet enkel voor Apple Pay. Dus een pakket "mobile payments" waarmee je bankrekening Google Pay, Apple Pay, Garmin Pay, Fitbit Pay, NFC ondersteund. Ze mogen geen specifieke kosten van Apple Pay doorbelasten, maar ik zie geen probleem met een pakket. Immers, bij bunq free bijvoorbeeld krijg je ook geen Apple Pay (en geen pas for that matter ) - je moet dan Premium afnemen, waarbij ze expliciet melden dat je dán ook Apple en Google Pay krijgt. Dus als onderdeel van een (mobile) pakket moet het kunnen. Heb het eerder al geopperd. Laat ze daar €0,50 of €1 per maand voor vragen en ze dekken waarschijnlijk het gros van de transactiekosten.

Zeker mee eens, het is echt wel mogelijk. Het is gewoon een moeilijk te onderhandelen positie.

Maar probeer dat is te pitchen aan een Apple of Google. Ja nu betalen mensen 2 euro per maand, en dan met jullie dienst is het verdubbelt. Maar dan doen we alle providers supporten dus dan lijkt het voor de klant niet alsof ze echt alleen voor jullie dienst betalen, ook al zal een klant waarschijnlijk maar 1 van de providers gebruiken.

[Iemt]

Lrrr schreef op woensdag 24 april 2019 @ 21:32:
[...]


Maestro heeft ook (intern) een 16-cijferig nummer, maar daar kom je als consument niet achter.

Dat klopt Knab is de uitzondering hierin volgens mij. Misschien een reden dat Apple daarom geen zaken doet hier wat betreft Apple Pay

[xoniq]

Iemt schreef op woensdag 24 april 2019 @ 21:44:
[...]


Dat klopt Knab is de uitzondering hierin volgens mij. Misschien een reden dat Apple daarom geen zaken doet hier wat betreft Apple Pay

En Bunq, daar heb je ook gewoon de 16 cijferige nummer inzichtelijk met CVC code.

[Sandro!]

Lrrr schreef op woensdag 24 april 2019 @ 21:32:
[...]


Maestro heeft ook (intern) een 16-cijferig nummer, maar daar kom je als consument niet achter.

Als je Rabobank-klant bent kom je daar zo achter: op de Bankieren-app inloggen, Zelf regelen -> Bankpas -> Pasgegevens. Dit nummer heb je bijv. ook nodig voor Garmin/Fitbit Pay.

[DeNachtwacht]

Redsandro schreef op woensdag 24 april 2019 @ 21:23:
[...]


Dat zal ws bedoeld worden met "Apple stelt veel extra eisen". Het lijkt dat Bunq er wel meerwaarde in ziet, maar het toch alleen slechts in enkele landen aan mag bieden. Dat snap ik niet helemaal. Het is niet zo dat Bunq in België 4 keer zo duur is. En ook Bunq Italië is de zelfde Bunq van de zelfde Ali die alles moet betalen. Minus de door klanten opgebrachte kosten uiteraard.

Het heeft alles met marketing te maken, toen bunq het aan begon te bieden in Italië werd bij de presentatie zelfs klanten in NL erop gewezen dat ze via die weg Apple Pay konden krijgen... nog geen 24 uur later was al die informatie op last van Apple van de officiële kanalen af. Maar het kwaad was al geschied natuurlijk daarom hebben we het hier nu allemaal...

Ik denk dat Apple het vooral marketingtechnisch niet alleen bij 1 klein bankje wil uitbrengen, als ze in een land releasen is er altijd minimaal 1 grote bank bij de eerste release. Daar loopt het om een of andere reden stuk denk ik. De grote jongens willen hier te veel vasthouden aan het eigen draadloze pasjes systeem uit angst het van de techreuzen te verliezen. Maar ja, nu zo ongeveer heel Europa om is begint elk argument wat ze hebben om het niet te doen langzaam ongeloofwaardig te worden...

[Hmmbob]

Sandro! schreef op woensdag 24 april 2019 @ 22:02:
[...]

Als je Rabobank-klant bent kom je daar zo achter: op de Bankieren-app inloggen, Zelf regelen -> Bankpas -> Pasgegevens. Dit nummer heb je bijv. ook nodig voor Garmin/Fitbit Pay.

Interessant. Ik zie 19 digits, zijn de laatste 3 je CVC?

[Iemt]

DeNachtwacht schreef op woensdag 24 april 2019 @ 22:21:
[...]

Het heeft alles met marketing te maken, toen bunq het aan begon te bieden in Italië werd bij de presentatie zelfs klanten in NL erop gewezen dat ze via die weg Apple Pay konden krijgen... nog geen 24 uur later was al die informatie op last van Apple van de officiële kanalen af. Maar het kwaad was al geschied natuurlijk daarom hebben we het hier nu allemaal...

Ik denk dat Apple het vooral marketingtechnisch niet alleen bij 1 klein bankje wil uitbrengen, als ze in een land releasen is er altijd minimaal 1 grote bank bij de eerste release. Daar loopt het om een of andere reden stuk denk ik. De grote jongens willen hier te veel vasthouden aan het eigen draadloze pasjes systeem uit angst het van de techreuzen te verliezen. Maar ja, nu zo ongeveer heel Europa om is begint elk argument wat ze hebben om het niet te doen langzaam ongeloofwaardig te worden...

Niet vergeten de grote banken hebben iDeal hier dat laten ze niet zomaar los. En denk dat ze op basis van iDeal een tegenhanger gaan maken van Apple Pay in NL voor de grote banken.

[Lrrr]

DeNachtwacht schreef op woensdag 24 april 2019 @ 22:21:
De grote jongens willen hier te veel vasthouden aan het eigen draadloze pasjes systeem uit angst het van de techreuzen te verliezen.

Waarom angst? De Rabobank geeft zelf aan dat de kosten die Apple vraagt te hoog zijn voor de marges die de Nederlandse banken aanhouden. Apple is ook geen liefdadigheidsinstelling, die wilt er gewoon aan verdienen.

Iemt schreef op woensdag 24 april 2019 @ 22:32:
[...]


Niet vergeten de grote banken hebben iDeal hier dat laten ze niet zomaar los. En denk dat ze op basis van iDeal een tegenhanger gaan maken van Apple Pay in NL voor de grote banken.

Overigens ben ik van mening dat er in Europees verband een iDEAL-achtig systeem moet komen, in plaats van de lappendeken aan nationale systemen die we nu hebben. We hebben een hele mooie SEPA-zone/eurozone, maar als je in een ander land online wilt betalen ben je alsnog de lul.

Lrrr wijzigde deze reactie 24-04-2019 23:06 (38%)

[JackSparrow]

DeNachtwacht schreef op Wednesday 24 April 2019 @ 22:21:
[...]

Het heeft alles met marketing te maken, toen bunq het aan begon te bieden in Italië werd bij de presentatie zelfs klanten in NL erop gewezen dat ze via die weg Apple Pay konden krijgen... nog geen 24 uur later was al die informatie op last van Apple van de officiële kanalen af. Maar het kwaad was al geschied natuurlijk daarom hebben we het hier nu allemaal...

Ik denk dat Apple het vooral marketingtechnisch niet alleen bij 1 klein bankje wil uitbrengen, als ze in een land releasen is er altijd minimaal 1 grote bank bij de eerste release. Daar loopt het om een of andere reden stuk denk ik. De grote jongens willen hier te veel vasthouden aan het eigen draadloze pasjes systeem uit angst het van de techreuzen te verliezen. Maar ja, nu zo ongeveer heel Europa om is begint elk argument wat ze hebben om het niet te doen langzaam ongeloofwaardig te worden...

Jij hebt interne bronnen? Dat is volgens mij door niemand ooit bevestigd...

Iemt schreef op Wednesday 24 April 2019 @ 22:32:
[...]


Niet vergeten de grote banken hebben iDeal hier dat laten ze niet zomaar los. En denk dat ze op basis van iDeal een tegenhanger gaan maken van Apple Pay in NL voor de grote banken.

Ligt dat aan mij, of snap ik de overeenkomst tussen Apple Pay en iDeal niet? Ik kan bij de lokale supermarkt niet met ideal betalen hoor als ik in de winkel ben, wel met Apple Pay.

Tuurlijk kun je met Apple Pay ook online betalen, maar volgens mij is het primair gewoon een contactloze vervanging van je bankpas.

Lrrr schreef op Wednesday 24 April 2019 @ 22:49:
[...]

Overigens ben ik van mening dat er in Europees verband een iDEAL-achtig systeem moet komen, in plaats van de lappendeken aan nationale systemen die we nu hebben. We hebben een hele mooie SEPA-zone/eurozone, maar als je in een ander land online wilt betalen ben je alsnog de lul.

Dat zou wel mooi zijn, want iDeal werkt natuurlijk fantastisch....en wat je zegt, de hele SEPA zone zou het moeten gaan gebruiken. I.p.v. het moeten invullen van je pasnummer en CVC code...zo ouderwets.

JackSparrow wijzigde deze reactie 24-04-2019 23:36 (37%)

[xoniq]

JackSparrow schreef op woensdag 24 april 2019 @ 23:33:
[...]


Jij hebt interne bronnen? Dat is volgens mij door niemand ooit bevestigd...

Dat is destijds door Bunq bevestigd dat ze de (simpele) workaround moesten deactiveren van Apple.

Sterker nog, destijds adverteerder Bunq NL met deze workaround om gebruikers te trekken (heeft Ali destijds in een interview verteld) en een dag later, ineens alle referenties op de NL variant naar Apple Pay verdwenen, alle advertenties hierover verdwenen enz. Was toen al duidelijk dat ze op de vingers zijn getikt.

xoniq wijzigde deze reactie 25-04-2019 00:04 (34%)

[TucanoItaly]

JackSparrow schreef op woensdag 24 april 2019 @ 23:33:
Dat zou wel mooi zijn, want iDeal werkt natuurlijk fantastisch....en wat je zegt, de hele SEPA zone zou het moeten gaan gebruiken. I.p.v. het moeten invullen van je pasnummer en CVC code...zo ouderwets.

Het grote nadeel aan iDeal is natuurlijk dat het niks anders is dan een overschrijving. Het is een betaling vooraf. Als er een probleempje is met de levering, dan ben je afhankelijk van de leverancier z'n service.

Een creditcard geeft je een extra loket, en bovendien hebben veel creditcards een aankoopverzekering.

[DeNachtwacht]

Apple Pay is directe concurrent voor iDeal, en die werkt nog mooier ook want je kan er wereldwijd mee betalen bij elke site die het ondersteunt.

[Iemt]

JackSparrow schreef op woensdag 24 april 2019 @ 23:33:


[...]


Ligt dat aan mij, of snap ik de overeenkomst tussen Apple Pay en iDeal niet? Ik kan bij de lokale supermarkt niet met ideal betalen hoor als ik in de winkel ben, wel met Apple Pay.

Tuurlijk kun je met Apple Pay ook online betalen, maar volgens mij is het primair gewoon een contactloze vervanging van je bankpas.

Wat ik bedoel te zeggen is dat de NL banken hoogstwaarschijnlijk vast zullen houden aan iDeal en op basis daarvan een tegenhanger zullen maken voor Apple Pay.

Want wij weten allebei dat zodra Apple Pay doorgang krijgt in NL, de banken veel minder te vertelen hebben

[Zr40]

TucanoItaly schreef op donderdag 25 april 2019 @ 07:25:
[...]


Het grote nadeel aan iDeal is natuurlijk dat het niks anders is dan een overschrijving. Het is een betaling vooraf. Als er een probleempje is met de levering, dan ben je afhankelijk van de leverancier z'n service.

Een creditcard geeft je een extra loket, en bovendien hebben veel creditcards een aankoopverzekering.

Het is wel anders dan een overschrijving. De ontvanger weet direct dat er betaald is, en waar de betaling voor bedoeld is. De klant hoeft geen rekeningnummer, bedrag en omschrijving in te vullen. Met een overschrijving moet de ontvanger wachten (voor zover dat niet instant is) en de betaling matchen aan de aankoop, en hopen dat de klant de gegevens juist heeft ingevuld.

Verder heb je wel gelijk dat je geen chargeback mogelijkheid hebt met iDeal, maar ook bij credit cards is het zo dat je het eerst mag uitvechten met de leverancier voordat je een chargeback mag indienen. Misschien een voordeel bij louche of onbetrouwbare leveranciers, maar bij mijn bestellingen in binnen- en buitenland over de afgelopen 10 jaar heb ik nog nooit problemen gehad met een leverancier waar een chargeback mij geholpen zou hebben. (Maar als je het ooit nodig hebt is het fijn, ja.)

Aankoopverzekering heb je trouwens niet bij de bunq debit MasterCard. En bij credit cards die dat wel bieden geldt hetzelfde, eerst contact met de leverancier voordat je er aanspraak op kan maken.

Zr40 wijzigde deze reactie 25-04-2019 08:58 (4%)

[JackSparrow]

xoniq schreef op Wednesday 24 April 2019 @ 23:59:
[...]

Dat is destijds door Bunq bevestigd dat ze de (simpele) workaround moesten deactiveren van Apple.

Sterker nog, destijds adverteerder Bunq NL met deze workaround om gebruikers te trekken (heeft Ali destijds in een interview verteld) en een dag later, ineens alle referenties op de NL variant naar Apple Pay verdwenen, alle advertenties hierover verdwenen enz. Was toen al duidelijk dat ze op de vingers zijn getikt.

Grappig, ik zit redelijk in de bunq community, maar die heb ik dan even gemist. Ik heb gezien dat bunq de workaround demonstreerde (zat in de zaal) en inderdaad een dag erna waren alle verwijzingen weg. Het is dan ook aannemelijk dat of Apple of een nadere partij (die er belang bij heeft) hier een stokje voor gestoken heeft. Maar voor zover ik het weet is dat nergens bevestigd....dus is het niet waar.

JackSparrow wijzigde deze reactie 25-04-2019 10:39 (20%)

[AlbertJP]

Hmmbob schreef op woensdag 24 april 2019 @ 22:23:
[...]

Interessant. Ik zie 19 digits, zijn de laatste 3 je CVC?

Nee, Maestros kunnen ook een 19-cijferig nummer hebben. Als ik het me goed herinner staat de CVC op de pas zelf? Heb mijn Rabopas niet bij me dit weekend dus ik kan het even niet nakijken. Wat ik interessant vind is dat het pasnummer bij de Rabobank blijkbaar simpelweg de BIN-code van de Rabobank + je rekeningnummer (zonder NLxxRABO) + nog 3 cijfers is.

AlbertJP wijzigde deze reactie 25-04-2019 10:50 (14%)

[Sandro!]

Hmmbob schreef op woensdag 24 april 2019 @ 22:23:
[...]

Interessant. Ik zie 19 digits, zijn de laatste 3 je CVC?

Het zijn inderdaad 19 digits. Volgens Rabobank moet je als je Fitbit/Garmin Pay wilt activeren het héle nummer kopiëren en het veld voor cvc leeg laten, dus wellicht is het idd de cvc en probeert Rabobank het instellen zo eenvoudiger te maken. Maar het wordt niet expliciet cvc genoemd.

[rjn27]

Hoi allemaal

Ik en mijn vrouw overwegen een Bunq Premium te nemen.
Wij hebben nu een en/of rekening bij de Rabobank.
Tevens zijn wij in het bezit van de ANWB Visa card.
Ook hebben we een prepaid MasterCard.
Is een premium Bunq account goed te gebruiken samen zoals een en/of rekening?
Kan je de pasjes koppelen aan de rekening die jij wil?
De MasterCard van Bunq kan je die koppelen aan 1 van de 25 IBAN rekeningen of is die automatisch gekoppeld.
Ik gebruik nu namelijk mijn prepaid creditcard om Apps en iTunes te betalen op deze wijze kan er nooit per ongeluk een app van bijvoorbeeld 100€ worden gekocht.

[xoniq]

rjn27 schreef op donderdag 25 april 2019 @ 19:26:
Hoi allemaal

Ik en mijn vrouw overwegen een Bunq Premium te nemen.
Wij hebben nu een en/of rekening bij de Rabobank.
Tevens zijn wij in het bezit van de ANWB Visa card.
Ook hebben we een prepaid MasterCard.
Is een premium Bunq account goed te gebruiken samen zoals een en/of rekening?

Ik en mijn vriendin gebruiken beiden een pas. Per transactie wordt bijgehouden met welke pas dit is gedaan, dus kan allemaal prima.

Kan je de pasjes koppelen aan de rekening die jij wil?

Ja, aan welke rekening je wilt, en wanneer je wilt, realtime via de app.

De MasterCard van Bunq kan je die koppelen aan 1 van de 25 IBAN rekeningen of is die automatisch gekoppeld.
Ik gebruik nu namelijk mijn prepaid creditcard om Apps en iTunes te betalen op deze wijze kan er nooit per ongeluk een app van bijvoorbeeld 100€ worden gekocht.

Dit werkt net als de 'gewone' maestro pasjes, elke pas is te koppelen aan elke rekening. Je kan zelfs 1 pas koppelen aan 2 rekeningen, en middels de pincode wordt dan de juiste rekening gebruikt. (Ook pincodes kan je realtime veranderen via de app, maar ook een pas blokkeren of deblokkeren).

Tip; je hebt naast de 3 fysieke passen ook virtuele (mastercard) passen, deze zijn perfect te gebruiken voor enkel online aankopen, en staan volledig los van de fysieke passen, allen met eigen pasnummers en rollende CVC codes.

[xoniq]

JackSparrow schreef op donderdag 25 april 2019 @ 10:37:
[...]


Grappig, ik zit redelijk in de bunq community, maar die heb ik dan even gemist. Ik heb gezien dat bunq de workaround demonstreerde (zat in de zaal) en inderdaad een dag erna waren alle verwijzingen weg. Het is dan ook aannemelijk dat of Apple of een nadere partij (die er belang bij heeft) hier een stokje voor gestoken heeft. Maar voor zover ik het weet is dat nergens bevestigd....dus is het niet waar.

Ik heb dat toen slechts ergens gelezen, kan de bron zo ff niet terug vinden. Kan ook lariekoek zijn en gebaseerd op geruchten, maar dat laten we dan maar in het midden.

Maar voor zover ik het weet is dat nergens bevestigd....dus is het niet waar.

Grappig om het dan een feit te noemen 'zover jij het weet'. Zover ik het weet vergaat morgen de aarde, dus is het waar.

[rjn27]

xoniq schreef op donderdag 25 april 2019 @ 19:34:
[...]

Ik en mijn vriendin gebruiken beiden een pas. Per transactie wordt bijgehouden met welke pas dit is gedaan, dus kan allemaal prima.

[...]

Ja, aan welke rekening je wilt, en wanneer je wilt, realtime via de app.

[...]

Dit werkt net als de 'gewone' maestro pasjes, elke pas is te koppelen aan elke rekening. Je kan zelfs 1 pas koppelen aan 2 rekeningen, en middels de pincode wordt dan de juiste rekening gebruikt. (Ook pincodes kan je realtime veranderen via de app, maar ook een pas blokkeren of deblokkeren).

Tip; je hebt naast de 3 fysieke passen ook virtuele (mastercard) passen, deze zijn perfect te gebruiken voor enkel online aankopen, en staan volledig los van de fysieke passen, allen met eigen pasnummers en rollende CVC codes.

Bedankt voor alle antwoorden.
Nog even voor de duidelijkheid ik kan dus bijvoorbeeld 25€ storten op een IBAN nummer daar een virtuele MasterCard aan koppelen. Als het bedrag op is heeft dat geen consequenties voor de andere rekeningen.
Dit zou dan een prima vervanger zijn voor Pay2day.

[rimave]

Apple Pay en iDeal zijn helemaal geen tegenpolen. Het is niet hetzelfde. Apple Pay is gewoon een manier van pinnen zonder pas. iDeal is een digitale overschrijving. Ik zal niet weten hoe ik middels iDeal mijn boodschappen bij de kassa van de Jumbo moet betalen.

Het zou mooi zijn als er gewoon de mogelijkheid kwam om te kunnen kiezen bij de banken. Dan maar 3 euro per maand betalen voor een pakket waar Apple Pay inzit. Die Nederlandse banken moeten zich niet aanstellen over de kosten. Ze wassen geld bij bakken wit en investeren het in de meest onzinnige en dubieuze projecten. Nee, banken in Nederland zitten er echt wel warmpjes bij. Bovendien zal ook niet iedere Apple user met Apple Pay gaan betalen. Het gaat geen gemeengoed worden zoals de pinpas, dus het verlies (als ze er al verlies op maken) zal minimaal zijn.

Waarom wel die nutteloze investeringen in het kunnen betalen met een ring?!
Mooi dat het kan, maar ik heb er nog nooit iemand mee in het wild gezien. De ING daarintegen heeft geïnvesteerd in een animatie. Ja, een animatie die je krijgt te zien als je een qr code scant bij een iDeal betaling. WTF? Dat zijn compleet nutteloze investeringen!

*rimave zet zijn banken-klaag-hoed weer af*

[DeNachtwacht]

rimave schreef op donderdag 25 april 2019 @ 21:37:
Apple Pay en iDeal zijn helemaal geen tegenpolen. Het is niet hetzelfde. Apple Pay is gewoon een manier van pinnen zonder pas. iDeal is een digitale overschrijving. Ik zal niet weten hoe ik middels iDeal mijn boodschappen bij de kassa van de Jumbo moet betalen.

Je vergeet iets... met Apple Pay kun je ook online betalingen doen bij webwinkels. Met name in de toekomst waarbij klanten steeds meer bij Europese webwinkels bestellen wordt dat een flinke bedreiging van iDeal want met name al die buitenlandse winkels zullen eerder kiezen voor Apple Pay support dan iDeal...

[Zr40]

Ware het niet dat we nog steeds een heleboel mensen hebben die geen apparaat hebben (of willen hebben) die geschikt is voor Apple Pay.

iDeal is een betaalmethode voor de Nederlandse markt en webwinkels die zich richten op de Nederlandse markt zullen zeker overwegen om iDeal te ondersteunen. Webwinkels die zich richten op Apple Pay gebruikers zullen Apple Pay ondersteuning overwegen. Het een sluit het ander ook niet uit.

En daarnaast, bijna alle webwinkels gebruiken een betaalprovider, ondersteuning voor een betaalmethode kan je als beheerder tegenwoordig gewoon aanvinken als je akkoord gaat met de voorwaarden en tarieven die de betaalprovider daarvoor hanteert. Een buitenlandse webshop kan op die manier probleemloos iDeal aanbieden, en een Nederlandse webshop Apple Pay.

[xoniq]

rjn27 schreef op donderdag 25 april 2019 @ 21:16:
[...]


Bedankt voor alle antwoorden.
Nog even voor de duidelijkheid ik kan dus bijvoorbeeld 25€ storten op een IBAN nummer daar een virtuele MasterCard aan koppelen. Als het bedrag op is heeft dat geen consequenties voor de andere rekeningen.
Dit zou dan een prima vervanger zijn voor Pay2day.

Klopt helemaal. Zijn onafhankelijke rekeningen.

[JackSparrow]

xoniq schreef op Thursday 25 April 2019 @ 19:37:
[...]

Ik heb dat toen slechts ergens gelezen, kan de bron zo ff niet terug vinden. Kan ook lariekoek zijn en gebaseerd op geruchten, maar dat laten we dan maar in het midden.

[...]

Grappig om het dan een feit te noemen 'zover jij het weet'. Zover ik het weet vergaat morgen de aarde, dus is het waar.

Had daar even een achter moeten zetten....is natuurlijk geen feit....

DeNachtwacht schreef op Thursday 25 April 2019 @ 21:51:
[...]

Je vergeet iets... met Apple Pay kun je ook online betalingen doen bij webwinkels. Met name in de toekomst waarbij klanten steeds meer bij Europese webwinkels bestellen wordt dat een flinke bedreiging van iDeal want met name al die buitenlandse winkels zullen eerder kiezen voor Apple Pay support dan iDeal...

Maar waarom zouden buitenlandse webshops moeten kiezen voor een puur Nederlandse betaalmethode, als ze ook kunnen kiezen voor iets met een grotere groep gebruikers (Apple Pay, Google Pay)?

JackSparrow wijzigde deze reactie 26-04-2019 00:03 (38%)

[JackSparrow]

.

JackSparrow wijzigde deze reactie 26-04-2019 00:03 (99%)

[DeNachtwacht]

JackSparrow schreef op vrijdag 26 april 2019 @ 00:01:
Maar waarom zouden buitenlandse webshops moeten kiezen voor een puur Nederlandse betaalmethode, als ze ook kunnen kiezen voor iets met een grotere groep gebruikers (Apple Pay, Google Pay)?

Lees goed wat ik zeg... daarom is Apple Pay hier invoeren voor de Nederlandse banken dus geen goed idee. Ze creëeren er namelijk een concurrent voor hun eigen iDeal mee.

[MelvinW]

DeNachtwacht schreef op vrijdag 26 april 2019 @ 00:07:
[...]
Lees goed wat ik zeg... daarom is Apple Pay hier invoeren voor de Nederlandse banken dus geen goed idee. Ze creëeren er namelijk een concurrent voor hun eigen iDeal mee.

Waarom zou dat een concurrent worden? Je kunt een Maestro-pas niet eens gebruiken voor Apple Pay-betalingen in webshops. Dat werkt alleen met debit- en creditcards van MasterCard, Visa, AmEx etc. Apple Pay i.c.m. een Maestro-pas kan alleen in fysieke winkels gebruikt worden

[Zr40]

JackSparrow schreef op vrijdag 26 april 2019 @ 00:01:
[...]

Maar waarom zouden buitenlandse webshops moeten kiezen voor een puur Nederlandse betaalmethode, als ze ook kunnen kiezen voor iets met een grotere groep gebruikers (Apple Pay, Google Pay)?

Waarom zouden ze dat niet doen als ze zich (ook) richten op de Nederlandse markt? Een webshop kan prima meerdere betaalmethoden naast elkaar aanbieden. Het is niet alsof door iDeal aan te bieden Apple Pay niet meer aangeboden kan worden.

Zr40 wijzigde deze reactie 26-04-2019 06:30 (8%)

[robv73]

Je kunt met zijn tweetjes ook een "bunq Joint" account nemen ipv van ieder een Premium account.
Dit scheelt behoorlijk in de kosten. Voor details zie: https://www.bunq.com/pricing/joint

rjn27 schreef op donderdag 25 april 2019 @ 19:26:
Hoi allemaal

Ik en mijn vrouw overwegen een Bunq Premium te nemen.
Wij hebben nu een en/of rekening bij de Rabobank.
Tevens zijn wij in het bezit van de ANWB Visa card.
Ook hebben we een prepaid MasterCard.
Is een premium Bunq account goed te gebruiken samen zoals een en/of rekening?
Kan je de pasjes koppelen aan de rekening die jij wil?
De MasterCard van Bunq kan je die koppelen aan 1 van de 25 IBAN rekeningen of is die automatisch gekoppeld.
Ik gebruik nu namelijk mijn prepaid creditcard om Apps en iTunes te betalen op deze wijze kan er nooit per ongeluk een app van bijvoorbeeld 100€ worden gekocht.