Logisch toch als de werkloosheid maar blijft stijgen. Niemand krijgt meer een vast contract. Waar moeten die zogenaamde kopers dan vandaan komen? De media speelt een hele dubieuze rol in de vastgoedmarkt.DaTimMan schreef op maandag 07 oktober 2013 @ 11:12:
[...]
Ik denk niet dat de huizenmarkt echt aan het aantrekken is. Er zal een kleine piek zijn door de aanpassingen in de hypotheek regels.
toolkist schreef op vrijdag 24 februari 2023 @ 08:41: "Nah deze keer heb je gewoon gelijk. Geniet ervan, zo vaak zeg ik dat niet tegen je :+"
/u/483832/crop682cc51dba83b_cropped.png?f=community)
:strip_exif()/u/23160/Oscar.gif?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/88308/tieinterceptor2%252070.jpg?f=community)
Pechtold? Is that you?
Ontslagrecht is niet zo'n drama hoor. Enige wat echt lastig is, is een zieke werknemer. Die staat nog 2 jaar op de loonlijst en zijn/haar vervanger natuurlijk ook. Als ze van iemand af willen, dan komen ze van iemand af. En ja, een contract breken moet ook geld kosten imo. Zakelijke contracten hebben ook kostenclausules, waarom moet dat voor werknemers dan afgeschaft worden?
This is my signature. There are many like it, but this one is mine.
Wij doen niet anders...
2 maanden proeftijd en dan vast contract...
Probleem is nog altijd dat de juiste mensen niet los willen komen van hun huidige baan.
De aanbrengbonus voor nieuwe medewerkers is ook verhoogd van 1000 naar 1500 euro...
In de ICT gaat het nog best prima. Regelmatig op linked-in ook de vraag of je niet op zoek bent naar een nieuwe uitdaging. Men wil nu niet overstappen, ik ook niet
:strip_icc():strip_exif()/u/227146/eatbunny.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/90151/crop605936758553a_cropped.jpg?f=community)
Okee, dat wist ik niet.
Toch denk ik dat het ook veel om hypotheken zal gaan
We gaan het allemaal meemaken de komende tijd.
Tot die tijd, lekker blijven zitten
3DFx Voodoo – Riva TNT2 Ultra – Geforce 3 Ti200 – Radeon 3870 – Radeon 5770 - Radeon 6870 - Radeon 6970 – Radeon 270 (x2) - Geforce 2060 Super – Geforce 4070 Super
:strip_icc():strip_exif()/u/202430/458684_q.jpg?f=community)
Wat ik al zei: werkeloosheid is geen goede indicator van de conjunctuur (bericht komt 19 min geleden binnen, mooi getimed dus ):
):http://www.rtlnieuws.nl/e...-uit-recessie#node_448041
:strip_icc():strip_exif()/u/126142/koe.jpg?f=community)
Klaas Knot is een man die ik iets serieuzer neem dat de gemiddelde makelaar. En hoewel ik vind dat de woningmarkt nog steeds overgewaardeerd is, zie ik ook wel dat er een aantal indicatoren aan het bewegen zijn, van 'negatief' naar 'neutraal'. Wat Knot vervolgens ook zegt is dat huizenkopers van nu 10% verlies incalculeren. Zolang je dat doet, zul je niet voor grote verrassingen komen te staan. Bovendien: wat is 10% verlies op een termijn van 10 jaar? 1% van de waarde van een huis. Dat is niet onrealistisch en ook niet heel veel geld.:
[...]
Neem je dit echt serieus?
Mijn aanname is dat we de extreme daling van 2012/2013 niet nogmaals gaan herhalen. Dat komt door de aantrekkende economie, de daling die al gepasseerd is (33% inclusief inflatiecorrectie maakt een koophuis natuurlijk aantrekkelijker) en -jawel- door de lobby van de makelaars. Het is jammer dat de consument erin lijkt te trappen, maar zo zijn wel de feiten. Wellicht dalen de huizenprijzen nog iets (2-5%/jaar) maar zeker niet excessief meer.
Life is what happens to you, while you're busy making other plans (John Lennon) - Ioniq 28kWh / 9,9kWP zonnepanelen (west) / Panasonic 9kW WP
3DFx Voodoo – Riva TNT2 Ultra – Geforce 3 Ti200 – Radeon 3870 – Radeon 5770 - Radeon 6870 - Radeon 6970 – Radeon 270 (x2) - Geforce 2060 Super – Geforce 4070 Super
:strip_icc():strip_exif()/u/180748/avatar%2520nieuw%252060x60.jpg?f=community){kind=avatar}
SMA SB5.0 + 16x Jinko 310wp OWO + 10x Jinko 310wp WNW |--|--| Daikin 4MXM68N + 1x FTXA50AW + 3x FTXM20N
3DFx Voodoo – Riva TNT2 Ultra – Geforce 3 Ti200 – Radeon 3870 – Radeon 5770 - Radeon 6870 - Radeon 6970 – Radeon 270 (x2) - Geforce 2060 Super – Geforce 4070 Super
20%/33% (mijn betoog ging niet over exacte bedragen, maar over het feit dat het goedkoper werd) verlaging is natuurlijk een gemiddelde. Sommige huizen zijn 30-40% in waarde gedaald, waar de inflatie nog overheen moet. Dat zijn doorgaans dure, bijzondere huizen waar veel aan opgeknapt moet worden. Daarmee worden ze onaantrekkelijk. Kennelijk woon jij in een relatief toegankelijk (260K is voor een huis niet heel duur), courant huis dat niet gedateerd is, op een gewilde locatie (randstad/goed bereikbaar). Die huizen zakken doorgaans wat minder. Dat zegt echter nog niets over de gemiddelde waarde.
Maar de exacte verlaging was niet de kern van mijn betoog. De kern van mijn betoog is dat de daling minder snel gaat en op sommige plekken (grote steden, starterssegment) er geen daling meer waar te nemen is.
Life is what happens to you, while you're busy making other plans (John Lennon) - Ioniq 28kWh / 9,9kWP zonnepanelen (west) / Panasonic 9kW WP
:strip_icc():strip_exif()/u/150991/friday13th_poster_jason_x.jpg?f=community)
Inderdaad, zoals Bas Jacobs zegt (en verder gehakt maakt van wat Knot gisteren zei)
http://www.economie.nl/weblog/knotsgek
Trouwens, gister een prachtig geregisseerd één-tweetje tussen Knot en Rutte, keurig begeleid door de NOS in de vorm van een pushnotificatie op de mobieltjes. Knot is enthousiast, en Rutte 's middags waarschuwend "dat we niet te enthousiast moeten zijn".
Ja, wat een daling zeg, wel 2 miljard in een kwartaal, dat is 0,3%. En dat terwijl het aantal transacties en nieuwe hypotheken recordlaag ligt.
http://www.cbs.nl/nl-NL/m...ief/2013/2013-3914-wm.htm
[ Voor 7% gewijzigd door Arnout op 08-10-2013 11:15 ]
:strip_icc():strip_exif()/u/6143/rincewind.jpg?f=community)
“Build a man a fire, and he'll be warm for a day. Set a man on fire, and he'll be warm for the rest of his life.”
:strip_icc():strip_exif()/u/111713/crop5644f21e849e9_cropped.jpeg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/2919/kevlar_cone.jpg?f=community)
Inclusief inflatie zijn huizenprijzen trouwens niet met 33 maar met 25% gedaald. Ik "doe" alleen aan CBS cijfers en had het een paar weken geleden eens uitgerekend. Daling huizenprijs tov top is 18% en geen 20 en de inflatie ligt een stukje lager (< 10 %):
Overigens heb ik nog wel een grappig "trauma" van "de buurman van dfrenner" in de discussies. Leuk dagt je weer terug bent . De buurman was jarenlang het bewijs dat de huizenprijzen niet dalen toch? Ook leuk/tekenend dat je zegt dat de files weer aantrekken, net een week nadat er een bericht was dat de filedruk in Nederland nog nooit zo laag was als in 2013 
.
Filedruk nog nooit zo laag geweest
Overigens heb ik nog wel een grappig "trauma" van "de buurman van dfrenner" in de discussies
. Leuk dagt je weer terug bent . De buurman was jarenlang het bewijs dat de huizenprijzen niet dalen toch? Ook leuk/tekenend dat je zegt dat de files weer aantrekken, net een week nadat er een bericht was dat de filedruk in Nederland nog nooit zo laag was als in 2013 .Filedruk nog nooit zo laag geweest
[ Voor 4% gewijzigd door JvS op 08-10-2013 18:40 ]
4x APsystems DS3; 4x495Wp OZO/WNW 10° ; 4x460Wp OZO/WNW 10°; Totaal 3820Wp
/u/249034/arrow.png?f=community){kind=icon}
4x APsystems DS3; 4x495Wp OZO/WNW 10° ; 4x460Wp OZO/WNW 10°; Totaal 3820Wp
4x APsystems DS3; 4x495Wp OZO/WNW 10° ; 4x460Wp OZO/WNW 10°; Totaal 3820Wp
“Build a man a fire, and he'll be warm for a day. Set a man on fire, and he'll be warm for the rest of his life.”
Ik zeg dan ook niet dat de "Prijs" gedaald is door het effect van inflatie, maar ik zeg dat de waarde gedaald is (zonder aanhalingstekens
) bij een gelijke prijs door inflatie. Om heel precies te zijn zou je met de "koopkracht per euro" moeten rekenen. Inflatie (consumentenprijsinflatie) is daar een mooi iets gesimplificeerde maar vrij accurate manier om mee te rekenen en geeft weldegelijk extra informatie.
[ Voor 33% gewijzigd door JvS op 09-10-2013 09:56 ]
4x APsystems DS3; 4x495Wp OZO/WNW 10° ; 4x460Wp OZO/WNW 10°; Totaal 3820Wp
4x APsystems DS3; 4x495Wp OZO/WNW 10° ; 4x460Wp OZO/WNW 10°; Totaal 3820Wp
“Build a man a fire, and he'll be warm for a day. Set a man on fire, and he'll be warm for the rest of his life.”
toolkist schreef op vrijdag 24 februari 2023 @ 08:41: "Nah deze keer heb je gewoon gelijk. Geniet ervan, zo vaak zeg ik dat niet tegen je :+"
wou bijna zeggen welke salaris verhoging:
[...]
Vertel dat mijn baas maar en de baas van vele anderen
Dan heeft je baas beter onderhandeld dan jij:
[...]
Vertel dat mijn baas maar en de baas van vele anderen
“Build a man a fire, and he'll be warm for a day. Set a man on fire, and he'll be warm for the rest of his life.”
:
[...]
Dan heeft je baas beter onderhandeld dan jij
offtopic:
Hebben ze zeker, maar mag nog steeds niet klagen en ik ziet hier niet voor het geld. Als ik meer wil verdienen, dan ga ik wel elders werken.
.
Hebben ze zeker, maar mag nog steeds niet klagen en ik ziet hier niet voor het geld. Als ik meer wil verdienen, dan ga ik wel elders werken.
Ga er nog maar even over nadenken. Ik kan het iig niet beter uitleggen dan hier gedaan is .
.
4x APsystems DS3; 4x495Wp OZO/WNW 10° ; 4x460Wp OZO/WNW 10°; Totaal 3820Wp
/u/127/chimera.png?f=community)
Verwijderd
Krijgen we die discussie weer. Zo frappant dat dit topic en de deelonderwerpen daarbinnen iedere zoveel pagina's weer in herhaling vallen Dat intrinsieke waarde van een huis gelijk zou zijn aan de bouwkosten is natuurlijk ook geen wet van Meden en Perzen, dat is net zo goed een arbitraire keuze. Bovendien kun je die definitie wel hanteren, maar dat gaat natuurlijk wel behoorlijk voorbij aan de werkelijkheid. Huizenprijzen zijn nu éénmaal afhankelijk van een veelheid aan factoren, waarvan de locatie een hele belangrijke is. Ik bespeur bij dit soort discussies altijd een soort verborgen rancune tegen de hoge prijzen die oudere huizen vaak vangen. Natuurlijk, je kunt het er misschien niet mee eens zijn, maar dat mensen bereid zijn te betalen voor een goede locatie, ook al is het huis zelf oud, is een gegeven van alle tijden.
Dat intrinsieke waarde van een huis gelijk zou zijn aan de bouwkosten is natuurlijk ook geen wet van Meden en Perzen, dat is net zo goed een arbitraire keuze. Bovendien kun je die definitie wel hanteren, maar dat gaat natuurlijk wel behoorlijk voorbij aan de werkelijkheid. Huizenprijzen zijn nu éénmaal afhankelijk van een veelheid aan factoren, waarvan de locatie een hele belangrijke is. Ik bespeur bij dit soort discussies altijd een soort verborgen rancune tegen de hoge prijzen die oudere huizen vaak vangen. Natuurlijk, je kunt het er misschien niet mee eens zijn, maar dat mensen bereid zijn te betalen voor een goede locatie, ook al is het huis zelf oud, is een gegeven van alle tijden.
:strip_icc():strip_exif()/u/26369/mm_icon.jpg?f=community){kind=icon}
For it is the doom of men that they forget... Huidige en vroegere hardware specs The Z80 is still alive!
toolkist schreef op vrijdag 24 februari 2023 @ 08:41: "Nah deze keer heb je gewoon gelijk. Geniet ervan, zo vaak zeg ik dat niet tegen je :+"
:strip_icc():strip_exif()/u/42463/gunther.jpg?f=community)
Wat ik vooral vervelend/jammer vind..
2008 huis gekocht, hypotheek 215K prima, toen goed te betalen. Inmiddels zijn we ruim 5 jaar verder, we wonen er nog zeker met plezier, en hoeven niet persé weg. Maar goed, het begint wel een beetje te kriebelen.
Salaris is in de afgelopen 5 jaar flink gestegen, en theoretisch kunnen we nu een hypotheek afsluiten van 350K.
Nu hebben we her en der eens wat advies ingewonnen, verkoopwaarde van het huis zal ongeveer gelijk zijn als wat we er in 2008 voor betaald hebben ~190K De extra hypotheek hebben we toen genomen voor wat verbouwingen. Dus effectief staan we nu ~25K onder water.
Mijns inzien totaal geen probleem.. maar je mag de hele boel niet meer herfinancieren, en we hebben wel wat spaargeld ~10K maar dat is niet genoeg.. Dus je kan geen kant op. Ik wil prima doorstromen naar een woning in een wat hoger segment, maar het is gewoon onmogelijk (of kost je een klap met geld). Dus we blijven maar zitten waar we zitten, en we gaan er vanuit dat de prijzen wel weer iets zullen stijgen. Ondertussen sparen we rustig door, en over een jaar of 5 zal het gat nog maar 15K zijn wat we moeten overbruggen (gok ik zo).
Natuurlijk zijn er 1000-en huishoudens die in dezelfde situatie zitten als wij. Maar het zou prettig zijn als er voor dit soort gevallen *iets* gedaan kan worden.
Let wel: Ik klaag verder niet over eventuele gedaalde waarde, that's part of the game, en ik heb gewoon een dak boven het hoofd. Ik heb er verder ook geen verstand van, en niet echt de behoefte om me erin te verdiepen (daar heb je mensen voor )
2008 huis gekocht, hypotheek 215K prima, toen goed te betalen. Inmiddels zijn we ruim 5 jaar verder, we wonen er nog zeker met plezier, en hoeven niet persé weg. Maar goed, het begint wel een beetje te kriebelen.
Salaris is in de afgelopen 5 jaar flink gestegen, en theoretisch kunnen we nu een hypotheek afsluiten van 350K.
Nu hebben we her en der eens wat advies ingewonnen, verkoopwaarde van het huis zal ongeveer gelijk zijn als wat we er in 2008 voor betaald hebben ~190K De extra hypotheek hebben we toen genomen voor wat verbouwingen. Dus effectief staan we nu ~25K onder water.
Mijns inzien totaal geen probleem.. maar je mag de hele boel niet meer herfinancieren, en we hebben wel wat spaargeld ~10K maar dat is niet genoeg.. Dus je kan geen kant op. Ik wil prima doorstromen naar een woning in een wat hoger segment, maar het is gewoon onmogelijk (of kost je een klap met geld). Dus we blijven maar zitten waar we zitten, en we gaan er vanuit dat de prijzen wel weer iets zullen stijgen. Ondertussen sparen we rustig door, en over een jaar of 5 zal het gat nog maar 15K zijn wat we moeten overbruggen (gok ik zo).
Natuurlijk zijn er 1000-en huishoudens die in dezelfde situatie zitten als wij. Maar het zou prettig zijn als er voor dit soort gevallen *iets* gedaan kan worden.
Let wel: Ik klaag verder niet over eventuele gedaalde waarde, that's part of the game, en ik heb gewoon een dak boven het hoofd. Ik heb er verder ook geen verstand van, en niet echt de behoefte om me erin te verdiepen (daar heb je mensen voor
)
vuurwerk - vlees eten - tuinkachel - bbq - alcohol - voetbalwedstrijden - buitenfestivals - houtkachels
En dat is dus precies het pijnpunt. Wat zou er gedaan moeten worden, en wie gaat dat betalen? Mensen willen op basis van keuzes uit het verleden (even los of dat goede of achteraf slechte keuzes waren) nu geholpen worden, zonder dat er feitelijk een noodzaak is op persoonlijk niveau. Dat wil er bij mij echt niet in.
We (de belastingbetaler) gaan toch ook niet betalen voor mensen die aandelen World Online hadden gekocht omdat dat toen een goed idee leek, en nu hun spaargeld zijn kwijtgeraakt?*
*Dan heb ik het niet over de standaard sociale voorzieningen, maar een extra bijdrage vanuit de overheid
edit: wat RemcoDelft zegt dus
:strip_exif()/u/50656/andre-scholten-avatar.gif?f=community){kind=avatar}
Maar je hebt toch al 5 jaar afgelost? Als je volledig aflost zou je dan al 1/6e ingelost moeten hebben.:
Wat ik vooral vervelend/jammer vind..
2008 huis gekocht, hypotheek 215K prima, toen goed te betalen. Inmiddels zijn we ruim 5 jaar verder, we wonen er nog zeker met plezier, en hoeven niet persé weg. Maar goed, het begint wel een beetje te kriebelen.
Salaris is in de afgelopen 5 jaar flink gestegen, en theoretisch kunnen we nu een hypotheek afsluiten van 350K.
Nu hebben we her en der eens wat advies ingewonnen, verkoopwaarde van het huis zal ongeveer gelijk zijn als wat we er in 2008 voor betaald hebben ~190K De extra hypotheek hebben we toen genomen voor wat verbouwingen. Dus effectief staan we nu ~25K onder water.
Mijns inzien totaal geen probleem.. maar je mag de hele boel niet meer herfinancieren, en we hebben wel wat spaargeld ~10K maar dat is niet genoeg.. Dus je kan geen kant op. Ik wil prima doorstromen naar een woning in een wat hoger segment, maar het is gewoon onmogelijk (of kost je een klap met geld). Dus we blijven maar zitten waar we zitten, en we gaan er vanuit dat de prijzen wel weer iets zullen stijgen. Ondertussen sparen we rustig door, en over een jaar of 5 zal het gat nog maar 15K zijn wat we moeten overbruggen (gok ik zo).
Natuurlijk zijn er 1000-en huishoudens die in dezelfde situatie zitten als wij. Maar het zou prettig zijn als er voor dit soort gevallen *iets* gedaan kan worden.
Let wel: Ik klaag verder niet over eventuele gedaalde waarde, that's part of the game, en ik heb gewoon een dak boven het hoofd. Ik heb er verder ook geen verstand van, en niet echt de behoefte om me erin te verdiepen (daar heb je mensen voor
Wat je in dit soort gevallen kan doen, is sparen.:
Wat ik vooral vervelend/jammer vind..
2008 huis gekocht, hypotheek 215K prima, toen goed te betalen. Inmiddels zijn we ruim 5 jaar verder, we wonen er nog zeker met plezier, en hoeven niet persé weg. Maar goed, het begint wel een beetje te kriebelen.
Salaris is in de afgelopen 5 jaar flink gestegen, en theoretisch kunnen we nu een hypotheek afsluiten van 350K.
Nu hebben we her en der eens wat advies ingewonnen, verkoopwaarde van het huis zal ongeveer gelijk zijn als wat we er in 2008 voor betaald hebben ~190K De extra hypotheek hebben we toen genomen voor wat verbouwingen. Dus effectief staan we nu ~25K onder water.
Mijns inzien totaal geen probleem.. maar je mag de hele boel niet meer herfinancieren, en we hebben wel wat spaargeld ~10K maar dat is niet genoeg.. Dus je kan geen kant op. Ik wil prima doorstromen naar een woning in een wat hoger segment, maar het is gewoon onmogelijk (of kost je een klap met geld). Dus we blijven maar zitten waar we zitten, en we gaan er vanuit dat de prijzen wel weer iets zullen stijgen. Ondertussen sparen we rustig door, en over een jaar of 5 zal het gat nog maar 15K zijn wat we moeten overbruggen (gok ik zo).
Natuurlijk zijn er 1000-en huishoudens die in dezelfde situatie zitten als wij. Maar het zou prettig zijn als er voor dit soort gevallen *iets* gedaan kan worden.
Let wel: Ik klaag verder niet over eventuele gedaalde waarde, that's part of the game, en ik heb gewoon een dak boven het hoofd. Ik heb er verder ook geen verstand van, en niet echt de behoefte om me erin te verdiepen (daar heb je mensen voor
Een hypotheek van 215k (700-750 euro maandlasten bij volledige aflossing?) waar je nu ~350k kunt betalen (1250-1300 maandlasten bij volledige aflossing?), zou moeten inhouden dat je nu makkelijk 8-900 euro per maand overhoudt (1300-700=600 euro ruimte, naast de normale reservering voor spaargeld in je maandlasten).
Dus met nu 10k spaargeld denk ik eerder dat dergelijke gevallen niet moeten willen verhuizen. Dat je in 5 jaar tijd maar zo weinig hebt kunnen sparen terwijl je zoveel geld 'over' zou moeten houden elke maand?
In elk geval, met het geschetste plaatje van inkomen en financiering, zou je binnen 2 jaar meer spaargeld kunnen hebben dan de huidige restschuld (wanneer je reeds afgelost geld meeneemt, eerder 1-1,5 jaar ofzo voordat je het gat kunt overbruggen).
[ Voor 3% gewijzigd door Xanaroth op 10-10-2013 10:22 ]
True, maar of je in huis X zit en onder water staat, of in huis Y zit en onder water staat, dat maakt toch niet uit?
Misschien is bovenstaande uitspraak ook wel de reden dat ik niet de minister van financiën ben
Willen geholpen worden.. nou, dat valt ook wel mee hoor. Wij komen wel waar we willen komen, het duurt alleen wat langer:
[...]
En dat is dus precies het pijnpunt. Wat zou er gedaan moeten worden, en wie gaat dat betalen? Mensen willen op basis van keuzes uit het verleden (even los of dat goede of achteraf slechte keuzes waren) nu geholpen worden, zonder dat er feitelijk een noodzaak is op persoonlijk niveau. Dat wil er bij mij echt niet in.
We (de belastingbetaler) gaan toch ook niet betalen voor mensen die aandelen World Online hadden gekocht omdat dat toen een goed idee leek, en nu hun spaargeld zijn kwijtgeraakt?*
*Dan heb ik het niet over de standaard sociale voorzieningen, maar een extra bijdrage vanuit de overheid
edit: wat RemcoDelft zegt dus
Volgens mij was het ook de bedoeling dat er meer starterswoningen vrij zouden komen, maarja, dat zit er op deze manier dus niet in. Want de starter van toen blijft lekker zitten door de keuzes die in het verleden gemaakt zijn. Een keuze in ons geval waar ik nog steeds achter blijf staan.
Achja, je zit eens wat op Funda te kijken, komt een zeer mooi huis tegen dat je theoretisch kunt betalen, gaat wat rondvragen enz. Niets menselijks is mij vreemd.
Nope, we lossen 50/50 af. Was toen de meest voor de hand liggende keuze (is allemaal doorgerekend door een financieel adviseur.)
Ja dat waren we al van plan.
Nee, een hypotheek van 215K met 50/50 aflossing afgesloten in 2008 is netto € 850 aan maandlasten.
Lol@makkelijk 8-900 euro overhouden. Ja, als we teruggaan in "levensgenot" misschien (ik gooi de kinderen wel het huis uit). We sparen 500 per maand. Lijkt me prima. En van het geld dat je spaart geef je ook weer geld uit. We sparen (nog) niet omdat het huis onder water staat.
Kunnen sparen en daadwerkelijk sparen zijn 2 verschillende dingen. Ik wil ook leuke dingen doen, en kinderen kosten ook geld.
Ja, dat zou kunnen. Wij hebben het ingesteld op een 5 jarenplan.
[ Voor 32% gewijzigd door St@m op 10-10-2013 10:38 ]
vuurwerk - vlees eten - tuinkachel - bbq - alcohol - voetbalwedstrijden - buitenfestivals - houtkachels
Hou op joh. Huizen hier in de straat/buurt gaan als warme broodjes. Geen uitspraken doen als je niet weet over welk deel van Nederland, welke stad en überhaupt welke wijk het gaat. Ik geloof best dat er een algemene trend is in het dalen van de huizenprijzen, maar dat betekend niet dat een specifiek huis ook maar direct 30/40K in waarde hoort te dalen omdat dat de trend is. Hence ook de extra ~20K die gestoken is in het huis (verbouwing, meer ruimte). Dus ja, mijn huis is evenveel waard als in 2008, misschien wel meer. Komt bij dat het huis wel groter is geworden, en geheel gemoderniseerd, en dat er voor zo'n 30K aan verspijkerd is. Maar goed, je hebt nooit de garantie dat je je investeringen in je huis weer terug ziet komen in de verkoopwaarde. Voor 2008 niet, en nu ook niet.Vrij luxe geleefd (en nog steeds levend). En zoals al eerder gezegd, er hoeft niet persé *iets* aan gedaan te worden. Ik slaap er verder niet minder om hoor.
[ Voor 18% gewijzigd door St@m op 10-10-2013 10:44 ]
vuurwerk - vlees eten - tuinkachel - bbq - alcohol - voetbalwedstrijden - buitenfestivals - houtkachels
Dat bedoel ik dus te zeggen
en heb onszelf even als lijdend voorwerp genomen. Mensen blijven zitten, want ze kunnen niets met de restschuld die overblijft. Dus er is weinig doorstroming. En mensen die nu huren kijken eerst de kat uit de boom. Wat gebeurd er met de HRA, gaan de prijzen nog meer dalen enz.
[ Voor 12% gewijzigd door St@m op 10-10-2013 10:40 ]
vuurwerk - vlees eten - tuinkachel - bbq - alcohol - voetbalwedstrijden - buitenfestivals - houtkachels
ph4ge, kom er maar in hoor
en RTL heeft het nu ook overgenomen:
Zat net trouwens ook even op die infographic te kijken van RTL, en ook daar wordt beeld bevestigd wat hier eerder in topic al naar voren kwam, dat Amsterdam het inderdaad beter doet dan gemiddeld. Daar zijn de prijzen ten opzichte van vorig jaar met 2,4% gestegen, terwijl het landelijk gemiddelde op -3,6% lag. Hetzelfde beeld zie je als wordt gekeken naar de vergelijking met vorig kwartaal, ook dan blijkt dat in Amsterdam de prijzen zijn gestegen met 2,0% terwijl het landelijk gemiddelde een -0,6% laat zien.
bron: http://www.nu.nl/economie...rkoop-derde-kwartaal.html
en RTL heeft het nu ook overgenomen:
Inderdaad het goede nieuws dat hierboven door ph4ge al werd voorspeld
Zat net trouwens ook even op die infographic te kijken van RTL, en ook daar wordt beeld bevestigd wat hier eerder in topic al naar voren kwam, dat Amsterdam het inderdaad beter doet dan gemiddeld. Daar zijn de prijzen ten opzichte van vorig jaar met 2,4% gestegen, terwijl het landelijk gemiddelde op -3,6% lag. Hetzelfde beeld zie je als wordt gekeken naar de vergelijking met vorig kwartaal, ook dan blijkt dat in Amsterdam de prijzen zijn gestegen met 2,0% terwijl het landelijk gemiddelde een -0,6% laat zien.
[ Voor 78% gewijzigd door Oscar Mopperkont op 10-10-2013 11:11 ]
Dit topic is gesloten.