Private Lease - Deel 1

[ramrodwillem]

Ik heb ook de nieuwe rekening met verhoogde MRB gehad, was toch even schrikken, €70 per maand erbij voor een Zeekr X.....

[BasvanS]

assje schreef op woensdag 21 januari 2026 @ 12:42:
[...]


Dat zou ik iets anders verwoorden; een nieuwe BEV is een goede optie om te leasen.
De hoge afschrijving maakt het namelijk extra interessant om een occasion BEV te kopen. Op dit moment zou ik dus ook nooit overwegen een nieuwe te kopen, ofwel een occasion kopen of een nieuwe leasen.

P.s. ik heb zelfs maar €21.745 betaald voor de Enyaq iV80 sportline uit 2022 (wel 155kkm) die ik zaterdag ga ophalen. Ik reken met 15% afschrijving dus €233/maand op de 3 jaar waar ik (minimaal) op richt. Dat blijft echt nog wel een stuk voordeliger dan lease, zeker gezien mijn 16 schadevrije jaren en geen financiering.

233 afschrijving, 50 verzekering, 100 MRB, Setje banden rondom 30 per maand, 2x klein 1x groot onderhoud 30 per maand. 3x 5% rente over gemiddeld 15k, 65 per maand. Zit je al over de 500 per maand.

[STIMPPYYY]

Snap ‘m ook niet. Nieuw vs 2e hands en dan de rest niet meerekenen. Pv lease is geen heilige graal, maar wel 1-1 blijven vergelijken. Overigens ligt het ook aan je gereden kms. Als jij dat ding over de 2 ton zet komende 3 jaar mag je blij zijn als de dealert er nog 10k voor geeft.

[assje]

@BasvanS @STIMPPYYY
Ik noemde heel simpel de post afschrijving, dat ik dit zou gebruiken als TCO vergelijking maken jullie er zelf van.

[Smoonshine]

Hoewel afschrijving natuurlijk wel degelijk meetelt is het natuurlijk niet iets dat je merkt in de maandelijkse kosten. Je kunt maandelijks de afschrijving opzij zetten, maar als het even een periode niet uitkomt ivm andere prioriteiten dan zet je het even niet opzij. Dat is met PL niet mogelijk, want je maandelijkse bedrag staat vast. Dat is een stukje flexibiliteit dat je mist.

Plus het feit natuurlijk dat je er voor kunt kiezen om je auto wat langer te rijden als je het geld (nog) niet hebt voor een nieuwe wagen.

Onderaan de streep scheelt het elkaar qua maandelijkse kosten niet bijzonder veel als je alles meerekent alleen ruil je met PL een stukje flexibiliteit voor wat zekerheid in.

[BasvanS]

assje schreef op woensdag 21 januari 2026 @ 21:34:
@BasvanS @STIMPPYYY
Ik noemde heel simpel de post afschrijving, dat ik dit zou gebruiken als TCO vergelijking maken jullie er zelf van.

Je noemd de post afschrijving en vergelijkt het met lease, dat zeg je letterlijk, excuses als ik je dan verkeerd begreep. Ik denk dat juist door het risico op die afschijving de rest waarde niet vast staan.. Wie wil er in 2029 nog een bijna 8 jaar oude Enyay van 2100 KG waar geen garantie meer op zit? Mss is die 12k restwaarde dan wel erg fors? Mss krijg je maar 8k? Dan is de afschijving inneens EUR 390 per maand?

[STIMPPYYY]

Smoonshine schreef op woensdag 21 januari 2026 @ 21:58:
Hoewel afschrijving natuurlijk wel degelijk meetelt is het natuurlijk niet iets dat je merkt in de maandelijkse kosten. Je kunt maandelijks de afschrijving opzij zetten, maar als het even een periode niet uitkomt ivm andere prioriteiten dan zet je het even niet opzij. Dat is met PL niet mogelijk, want je maandelijkse bedrag staat vast. Dat is een stukje flexibiliteit dat je mist.

Plus het feit natuurlijk dat je er voor kunt kiezen om je auto wat langer te rijden als je het geld (nog) niet hebt voor een nieuwe wagen.

Onderaan de streep scheelt het elkaar qua maandelijkse kosten niet bijzonder veel als je alles meerekent alleen ruil je met PL een stukje flexibiliteit voor wat zekerheid in.

Maar je geeft toch ineens 22k uit bij wijze van. Ik snap als je dit geld niet hebt dit van toepassing is, maar zie niet in waarom dit anders is dan.

[BasvanS]

Smoonshine schreef op woensdag 21 januari 2026 @ 21:58:
Hoewel afschrijving natuurlijk wel degelijk meetelt is het natuurlijk niet iets dat je merkt in de maandelijkse kosten. Je kunt maandelijks de afschrijving opzij zetten, maar als het even een periode niet uitkomt ivm andere prioriteiten dan zet je het even niet opzij. Dat is met PL niet mogelijk, want je maandelijkse bedrag staat vast. Dat is een stukje flexibiliteit dat je mist.

Plus het feit natuurlijk dat je er voor kunt kiezen om je auto wat langer te rijden als je het geld (nog) niet hebt voor een nieuwe wagen.

Onderaan de streep scheelt het elkaar qua maandelijkse kosten niet bijzonder veel als je alles meerekent alleen ruil je met PL een stukje flexibiliteit voor wat zekerheid in.

Volgens mij houd je bij PL in bovenstaand geval juist 22.000 stukje flexibiliteit over

[Smoonshine]

STIMPPYYY schreef op donderdag 22 januari 2026 @ 07:44:
[...]


Maar je geeft toch ineens 22k uit bij wijze van. Ik snap als je dit geld niet hebt dit van toepassing is, maar zie niet in waarom dit anders is dan.

BasvanS schreef op donderdag 22 januari 2026 @ 08:15:
[...]


Volgens mij houd je bij PL in bovenstaand geval juist 22.000 stukje flexibiliteit over

Dat klopt. Het grote voordeel is dat je dat geld niet ineens hoeft uit te geven. In die zin is het ook meer een gevoel. Veel mensen (waaronder ikzelf) zijn opgevoegd met het idee dat als je iets niet kunt betalen, je het niet moet kopen en je dus moet sparen. Met Private Lease werkt dat net even anders, omdat veel mensen wel die maandelijkse lasten kunnen dragen, maar niet per se 22k hebben liggen voor een nieuwe wagen.

Maar gevoelsmatig voelt het wel prettiger om die 22k af te tikken en dan eigenaar te zijn. Je hebt minder spaargeld over, maar je houdt maandelijks wel meer bestedingsruimte over. Uiteindelijk gebruik je dat natuurlijk ook om het gat van 22k op je spaarrekening weer op te vullen, dus het blijft een beetje broekzak, vestzak.

Uiteindelijk is het dus vooral psychologisch, omdat het onder aan de streep qua kosten niet heel veel verschilt, tenzij je natuurlijk je gekochte auto een stuk langer rijdt dan een normaal PL contract duurt.

[ Voor 3% gewijzigd door Smoonshine op 22-01-2026 09:23 ]