En denk zelf dat als je genoeg klanten hebt en groot genoeg bent je het gratis product wegdoet en alleen een Plus houd als instap. Zo zorg je ervoor dat al je klanten betalend worden.:
[...]
Even voor de zuiverheid: volgens mij heeft Revolut wel (meerdere) volwaardige banklicenties maar gebruiken zij die in Europa simpelweg nog niet om meerdere redenen. Oa tot voor kort vanwege de onduidelijkheid van de Brexit en of zij volledig naar Litouwen gaan waar zij al een volledige banklicentie hebben, of dat zij naar Ierland gaan wat eerder hun plan was. Ook hebben zij volgens mij in GB een volwaardige banklicentie maar gebruiken zij die licenties in het SEPA en GB niet omdat regels dan het uitbrengen van nieuwe producten vertraagt en de administratieve en financiële regeldruk onnodig veel lasten op het bedrijf drukken waardoor de expansie zou vertragen dat boven alles voorrang heeft.
Ook niet zo raar als je ziet uit het linkje van @U123456 dat er weliswaar 12 miljoen klanten zijn (2020) maar dat die per klant maar £24 per jaar opbrengen (2019).
Ik las ergens trouwens (weet niet meer waar) dat zij ondertussen al weer boven de 15 miljoen klanten zitten.
Het verdienmodel van Revolut maar ook van vela anderen FinTechs is overigens wel duidelijk: weinig verdiensten per klant dus zoveel mogelijk klanten. En daarnaast natuurlijk de +pakketen
Het lijkt mij daarmee ook een zeer betrouwbaar verdienmodel omdat in tijden van laagconjunctuur/crisis juist deze goedkope banken aantrekkingskracht zullen hebben tov dure banken, terwijl zij met hun abonnementen mooie producten kunnen aanbieden naar voor banken ongekend veel klanten in hoogconjunctuur.
Storonsky heeft ook al eens aangegeven in een interview dat de bank winstgevend is en dat de fundings die regelmatig plaatsvinden geheel voor de uitbreiding van Revolut in nieuwe markten is bedoeld (die daarna ook weer winstgevend worden).
Ik krijg in ieder geval steeds meer vertrouwen in sommige FinTechs als serieuze en stabiele bank. Op het implementeren van de banklicentie en de wat wisselvallige AI mbt blokkeren rekenening na dan
:strip_exif()/u/1492880/crop6073f7f340d92_cropped.gif?f=community)
Haha ja dat risico is er natuurlijk altijd maar vermoedelijk niet nodig om de winstgevendheid te verhogen terwijl het wel risico met zich meebrengt dat klanten massaal zullen weglopen vanwege verkeerd gebrachte verwachtingen (zie bunq paar jaar geleden maar nu ook WhatsApp/Facebook).
Ik zie eerder 'gevaar' van het gebruiken van klantendata. Merken zij niks van terwijl het natuurlijk wel een goudmijn is
:strip_icc():strip_exif()/u/678051/crop649eaefc8ad7e_cropped.jpg?f=community)
Ja inderdaad en vergeet de schaalbaarheid niet. Weliswaar verschillende landen/markten dus regels mbt banken, maar wel weer (vrijwel) dezelfde App, AI, helpdesk en grotendeels IT.
En wat die winstgevendheid betreft: het introduceren van nieuwe producten zoals rood staan, leningen, hypotheken, crypto's, beleggen, FX, verzekeringen enz. kunnen natuurlijk ook enorm groeien zodra het een gevestigde naam met reputatie heeft.
Waar een ABN hier een verzekering voor zeg 1 misschien 2 miljoen klanten uitrolt kan een Revolut dat straks voor misschien wel honderden miljoenen. Ja natuurlijk, elke markt weer specifieke eigenschappen, maar veel kan worden uitgerold met minimale overhead gezien de markt(en).
Samengevat komt het erop neer dat Revolut in korte tijd een wereldspeler aan het worden is daar waar in bijvoorbeeld Europa vele banken na tientallen jaren nog steeds op een enkel EU land gericht is. Het kan niet anders dan dat er een gigantische slachting in de bankensector aan komt omdat zij niet tegen zoveel geweld van goedkope diensten op kunnen. Zijn nu nog bezig kantoortjes te sluiten terwijl Revolut niet eens een kantoor voor klanten hééft
En met elke nieuwe generatie die erbij komt groeit ook de vraag waarom zij een kantoor ipv App zouden willen. Terwijl de vraag of die bank bij verhuizing naar bv Luxemburg (toch niet heel ver weg) ook diensten kan blijven vaak nog maar de vraag is. Terwijl zij notabene meestal veel duurder zijn.
Je kan ABN, ING EN Rabo vergelijken met Hyves. Dus ja, ze zullen een tijd bestaan naast de FinTechs. Om kosten te besparen zullen zij ook fuseren, waarschijnlijk zelfs met vele andere EU banken om door schaal grootte kosten te drukken en EU breed diensten te kunnen aanbieden. Maar voor particulieren hebben zij geen concurrerend model meer en ondertussen wordt de wereldmarkt in hoog tempo verdeeld door de nieuwe spelers.
Natuurlijk zijn zij niet opeens verdwenen, ook omdat dit nogal grillig kan verlopen en het onvoorspelbaar is wanneer de laatste het licht uit doet. Bovendien kunnen zij natuurlijk andere markten gaan bedienen. Maar vergeet niet dat net zoals met Hyves die groepen die jij noemt de laatsten waren die doorhadden dat het eigenlijk allang was afgelopen.
Maar dit is natuurlijk maar een beetje speculeren van mij en we zullen het met interesse en ook een beetje vrees aanzien
:strip_icc():strip_exif()/u/645063/crop5fc68baa33f41_cropped.jpeg?f=community)
Interessant wat je aangeeft, maar ik zie dit decennium niet dat Nederland massaal aan de N26 of Revolut gaat en de grootbanken allemaal worden opgezegd. Fusies de komende jaren, dat geloof ik wel. Nederland heeft een van de best functionerende bankrekeningen/systemen in Europa. Ik heb Nederlandse rekeningen, een paar rekeningen in andere EU landen en ook bij Revolut. Een rekening hier in NL kost tussen de anderhalve tot 8 euro in de maand. Vrij goedkoop naar verhouding. In Frankrijk kosten de traditionele banken al gauw tegen de 10 euro, tot en paar tientjes per maand voor een bankrekening. Er zijn daar ook gratis online banken, maar de Fransman is redelijk traditioneel. En Ierland kent nog steeds geen Instant Payment tot nu toe wat de Nederlandse banken al wel hebben. In Ierland en Frankrijk hebben ze nog cheques! In dat soort landen groeit Revolut harder dan hier. Revolut heeft juist gekeken naar het Nederlandse IDeal en implementeert dat in hun bankrekening terwijl ze bij die miljoenen klanten, nog niet zoveel Nederlandse klanten hebben. Eigenlijk is Nederland bancair gezien een gidsland in de wereld.:
[...]
Je kan ABN, ING EN Rabo vergelijken met Hyves. Dus ja, ze zullen een tijd bestaan naast de FinTechs. Om kosten te besparen zullen zij ook fuseren, waarschijnlijk zelfs met vele andere EU banken om door schaal grootte kosten te drukken en EU breed diensten te kunnen aanbieden. Maar voor particulieren hebben zij geen concurrerend model meer en ondertussen wordt de wereldmarkt in hoog tempo verdeeld door de nieuwe spelers.
Natuurlijk zijn zij niet opeens verdwenen, ook omdat dit nogal grillig kan verlopen en het onvoorspelbaar is wanneer de laatste het licht uit doet. Bovendien kunnen zij natuurlijk andere markten gaan bedienen. Maar vergeet niet dat net zoals met Hyves die groepen die jij noemt de laatsten waren die doorhadden dat het eigenlijk allang was afgelopen.
Maar dit is natuurlijk maar een beetje speculeren van mij en we zullen het met interesse en ook een beetje vrees aanzien
Ook al wil ik mijn Rabobank opzeggen, doe ik het niet. Ik kan nog altijd niet overal met iDeal betalen via Revolut (want afhankelijk van aanbieder) en sommige bedrijven weigeren om vergoedingen uit te betalen op een niet-NL IBAN. Ja, er zijn meldpunten maar alleen als Revolut ineens een NL-IBAN, inclusief garantiestelling, faciliteert is het een volwaardig alternatief.:
[...]
Je kan ABN, ING EN Rabo vergelijken met Hyves. Dus ja, ze zullen een tijd bestaan naast de FinTechs. Om kosten te besparen zullen zij ook fuseren, waarschijnlijk zelfs met vele andere EU banken om door schaal grootte kosten te drukken en EU breed diensten te kunnen aanbieden. Maar voor particulieren hebben zij geen concurrerend model meer en ondertussen wordt de wereldmarkt in hoog tempo verdeeld door de nieuwe spelers.
Natuurlijk zijn zij niet opeens verdwenen, ook omdat dit nogal grillig kan verlopen en het onvoorspelbaar is wanneer de laatste het licht uit doet. Bovendien kunnen zij natuurlijk andere markten gaan bedienen. Maar vergeet niet dat net zoals met Hyves die groepen die jij noemt de laatsten waren die doorhadden dat het eigenlijk allang was afgelopen.
Maar dit is natuurlijk maar een beetje speculeren van mij en we zullen het met interesse en ook een beetje vrees aanzien
Nederland zal inderdaad minder toegevoegde waarde hebben ten opzichte van veel archaïsche buitenland banksituaties maar je geeft zelf al aan dat die Nederlandse banken weliswaar goedkoop maar niet gratis zijn
Tegelijkertijd zijn die Nederlandse banken qua kostenstructuur ook duurder. Zij hebben nog steeds vestigingen, relatief enorm veel meer personeel dan de Fintechs, relatief enorm veel duurdere IT qua qua onderhoud en kosten per klant (weinig klanten).Nederland was dan tientallen jaren gids in bankenland, maar de Fintech heeft haar ingehaald lijkt mij.
Omdat veel banken weigeren hun diensten in andere EU landen aan te bieden én dat mogen. Helaas worden de 4 vrijheden (in dit geval diensten) niet zo uitgelegd dat zij de diensten moeten aanbieden. Zij hebben de vrijheid de diensten overal te kunnen aanbieden.
Aan de andere kant ook wel logisch. Stel je dienst is het brengen van je hamburgers naar de klant. Maar als je dat aanbiedt dan moet dat meteen heel EU-breed gelden?
En dat met die kosten van SEPA instant payment is toch juist een argument waarom die gratis Fintechs zoveel concurrerender zijn? Ik kan mij niet voorstellen dat er over 2 jaar nog banken in de EU zijn die daar geld voor durven te vragen. Die klanten hebben dan ook wel door dat die App van een van die Fintechts installeren en rekening aanvragen maar 5 minuten kost
Verwijderd
Het geval dat je in je eerste alinea aanhaalt is een andere casus dan je eerst besprak. Toen vertelde je over een verhuizing naar Luxemburg. Er zijn mij geen gevallen bekend waarin een Nederlandse retailbank een bestaande klantrelatie verbreken wil omwille van een verhuizing naar een ander land in de Europese Unie.:
[...]
Omdat veel banken weigeren hun diensten in andere EU landen aan te bieden én dat mogen. Helaas worden de 4 vrijheden (in dit geval diensten) niet zo uitgelegd dat zij de diensten moeten aanbieden. Zij hebben de vrijheid de diensten overal te kunnen aanbieden.
[...]
En dat met die kosten van SEPA instant payment is toch juist een argument waarom die gratis Fintechs zoveel concurrerender zijn? Ik kan mij niet voorstellen dat er over 2 jaar nog banken in de EU zijn die daar geld voor durven te vragen. Die klanten hebben dan ook wel door dat die App van een van die Fintechts installeren en rekening aanvragen maar 5 minuten kost
Voor wat betreft jouw tweede punt heb je denk ik iets te veel een Nederlandse bril op. Gratis is op dit moment voor fintechs een manier om klanten te trekken, zodra het kan wordt er geld gevraagd. Voor de klassieke banken in Duitsland is het gratis aanbieden ook nauwelijks houdbaar en verbonden met steeds meer hoepels.
Bankieren is sowieso voor veel mensen Vertrauenssache - dat zie je ook in veel threads hier. Sommige mensen willen depositogarantie, anderen willen zelfs nog de Nederlandse depositogarantie. In dat soort discussie raakt de ratio wel eens op de achtergrond denk ik, en dat zal ook gelden voor die mensen die niet op fora als deze rondstruinen voor the latest and greatest.
:strip_exif()/u/300201/Naamloos.gif?f=community)
Ik volg Revolut -van een afstandje- met interesse, en merkte op dat iDeal nu ondersteund wordt; erg prettig!
Vraag aan de gebruikers hier; is het ook al mogelijk om je creditcard als een niet-prepaid credticard te gebruiken, dus gewoon met een incasso achteraf, in plaats van een top-up up-front?
Vraag aan de gebruikers hier; is het ook al mogelijk om je creditcard als een niet-prepaid credticard te gebruiken, dus gewoon met een incasso achteraf, in plaats van een top-up up-front?
:strip_icc():strip_exif()/u/36378/crop5a3f931ecfec0_cropped.jpeg?f=community)
Ik weet niet meer op welk forum ik het op Tweakers heb gelezen, maar ergens werd geklaagd dat dit voorkwam en bevestigd dat dit voor veel banken standaard praktijk is. Simpelweg werden klanten die verhuisden gevraagd hun Nederlandse bankrekening niet meer als hoofd bankrekening te gebruiken of zelfs helemaal niet.
Ik geef toe dat ik als Nederlander bijzonder gecharmeerd ben van dat gratis maar ik maak mij geen illusie dat dit voor veel meer volkeren geldt
Het lijkt mij ook onwaarschijnlijk dat de fintechs allemaal opeens geld gaan vragen. Zij maken winst en zitten op een data goudmijn van de klanten die daar dan natuurlijk mee akkoord moeten gaan net zoals met FB enz. en dat gratis zal ook daar een grote aantrekkingskracht blijken te zijn vermoed ik.Dat het voor de klassieke banken in Dld nauwelijks houdbaar is verbaast mij ook niks. Immers, die hebben een nogal dure structuur met een beperkte markt. Daar gaat het volgens mij dan ook om: globale markt met potentieel miljarden klanten tegen zeer lage kostenstructuur.
Helemaal mee eens maar het vertrouwen in de banken hier en in het algemeen is natuurlijk sowieso enorm gedaald na de schandalen en crisissen en faillissementen. Bovendien is er het deposito garantiestelsel gekomen. En denken velen dat het toch niet meer uitmaakt bij welke bank je zit omdat zij allemaal onbetrouwbaar zijn. Vandaar ook die enorme interesse in die e-euro die de ECB eventueel zelf wil gaan uitgeven.
Het doet mij een beetje denken aan de begindagen van sociale netwerken waarbij zovelen riepen: "Wie gaat nu zijn hele leven op een website plempen." Het lijkt mij dat de aantrekkingskracht van gratis veel sterker zal blijken dan de behoefte aan privacy. Overigens niet voor mij!
Helaas is dat niet mogelijk.:
Vraag aan de gebruikers hier; is het ook al mogelijk om je creditcard als een niet-prepaid credticard te gebruiken, dus gewoon met een incasso achteraf, in plaats van een top-up up-front?
Overigens verwacht ik ook niet dat Revolut dit zal gaan toevoegen, dit zou namelijk betekenen dat ze alle klanten die dit willen moeten screenen om te kijken hoe kredietwaardig ze zijn.
Revolut moet natuurlijk wel zekerheid hebben dat ze dit "geleende" geld terugkrijgen.
Voor een fintech bank als Revolut is dit vanwege de kosten/moeite waarschijnlijk niet aantrekkelijk.
[ Voor 20% gewijzigd door Luuk2015 op 18-01-2021 15:40 ]
Verwijderd
Ik heb de voorwaarden van de ING er op na geslagen, maar ik zie alleen voor een Studentenrekening de voorwaarde dat je in Nederland wonen moet.
Knab formuleert het heel mooi:
en dan:
Of 2.1 nu belangrijker is dan 2.2 - dat is de vraag natuurlijk, al is het klantacceptatiebeleid natuurlijk een mooie kapstok
Het was in 2013, dus eea kan veranderd zijn:
[...]
Ik heb de voorwaarden van de ING er op na geslagen, maar ik zie alleen voor een Studentenrekening de voorwaarde dat je in Nederland wonen moet.
Knab formuleert het heel mooi:
[...]
en dan:
[...]
Of 2.1 nu belangrijker is dan 2.2 - dat is de vraag natuurlijk, al is het klantacceptatiebeleid natuurlijk een mooie kapstok
In elk geval is het bij monde van vertegenwoordigers zo gezegd.
Humanist | Kernpower! | Determinist | Verken uw geest | Politiek dakloos
/u/538931/crop58b41c4ff33da.png?f=community)
/u/122874/crop5e26d7a209cd1_cropped.png?f=community)
Vond je de opmerking van mij of iemand relevant of heeft het je geholpen? Laat een duimpje achter als teken van waardering.
Eens, degene die een klacht stuurt. Kan eventueel dit ook eraan toevoegen.
https://www.nrc.nl/nieuws...k-bij-oplichters-a4028504
En dan vooral de quote.
"Niknam zegt dat Bunq bewust geen gebruik maakt van naam-nummerherkenning, omdat klanten dat niet willen. De reden: die service – IBAN Naam Check – komt van een door de banken opgezet commercieel bedrijf en wordt uitgevoerd door Surepay, dochter van de Rabobank."
Inmiddels zelf ook een klacht ingediend richting Tikkie, met bovenstaande onderbouwing. Nu zal het wel alleen erom gaan dat het niet kan ivm buitenlandse bank.
[16:13, 23-01-2021] Tikkie: Hoi, je appt met Pim van de Tikkie helpdesk. Het is inderdaad niet mogelijk om met Revolut meer te betalen via Tikkie.
[16:14, 23-01-2021] ----: Hoi Pim, dat zag ik inderdaad maar wat is daar de reden voor?
[16:15, 23-01-2021] Tikkie: Op dit moment zijn daar geen verdere details over.
Weinigzeggend
[ Voor 27% gewijzigd door Pukson op 23-01-2021 16:19 ]
Add me op Stadia: Gloogle
:strip_icc():strip_exif()/u/307988/crop5d386ba3e3a93_cropped.jpeg?f=community)
Wanneer heb je het laatst je wachtwoord verandert? Er word op T.net de laatste tijd regelmatig misbruikt gemaakt van accounts met gelekte wachtwoorden om andere gebruikers op te lichten. Verander je wachtwoord, geef oplichters geen kans!
I see. Wel een beetje ver gezocht als hij daarmee veiliger overschrijven en mogelijk vreselijk dure vergissingen kan voorkomen met IBAN Naam Check dat nb een samenwerkingsverband is, wat dus bunq niet meteen hetzelfde maakt.
Grootbanken maken ook gebruik van IT valt mij op. Moet bunq daar dan ook maar mee stoppen? (retorische vraag
)
:
[...]
I see. Wel een beetje ver gezocht als hij daarmee veiliger overschrijven en mogelijk vreselijk dure vergissingen kan voorkomen met IBAN Naam Check dat nb een samenwerkingsverband is, wat dus bunq niet meteen hetzelfde maakt.
Grootbanken maken ook gebruik van IT valt mij op. Moet bunq daar dan ook maar mee stoppen? (retorische vraag
[ Voor 19% gewijzigd door Datisraar op 24-01-2021 17:56 ]
:strip_icc():strip_exif()/u/1308006/crop67918f8ee07e4_cropped.jpg?f=community)
Verwijderd
Ja, en van die 1,2 miljoen heeft denk ik maar de helft ongeveer de Ierse nationaliteit. Revolut is natuurlijk zeer populair bij iedereen die regelmatig valuta naar het land van herkomst stuurt, daar is het gewoon overslaanbaar. Een aardige inschatting van de herkomst van de migrantenpopulatie is te krijgen via de Census 2016.
Bij mijn vorige bezoek aan Ierland hoorde ik in grote winkels regelmatig oproepen voor het personeel in het Pools
Bij mijn vorige bezoek aan Ierland hoorde ik in grote winkels regelmatig oproepen voor het personeel in het Pools
:strip_icc():strip_exif()/u/94872/crop64051f6b26fdc_cropped.jpg?f=community)
Onderstaand het antwoord wat ik van Tikkie heb ontvangen. Weer typisch zo'n antwoord waar je niks aan hebt. Het heeft voorheen technisch gewoon prima gewerkt dus dat 'we werken er hard aan' zal wel meevallen 
Ook bij Revolut heb ik dit probleem kenbaar gemaakt maar na een tijdje chatten en navraag aan zijn zijde lijkt het erop dat ze er vanuit Revolut weinig aan kunnen doen:
[ Voor 31% gewijzigd door Bigf00t op 25-01-2021 21:13 ]
Maar wat heeft het voor nut om Revolut als betaalmethode te weigeren?:
Onderstaand het antwoord wat ik van Tikkie heb ontvangen. Weer typisch zo'n antwoord waar je niks aan hebt. Het heeft voorheen technisch gewoon prima gewerkt dus dat 'we werken er hard aan' zal wel meevallen
[...]
Ook bij Revolut heb ik dit probleem kenbaar gemaakt maar na een tijdje chatten en navraag aan zijn zijde lijkt het erop dat ze er vanuit Revolut weinig aan kunnen doen:
[...]
Hoe meer banken hoe beter toch?
iDEAL is een merk van Currence.
Onderstaande info komt vanaf WIkipedia:
Currence werd opgericht op 1 januari 2005 op initiatief van acht Nederlandse banken (ABN AMRO, Rabobank, ING, Fortis, SNS Bank, BNG, Friesland Bank en Van Lanschot Bankiers) met als doel "facilitering marktwerking en transparantie met behoud van de kwaliteit en veiligheid van het betalingsverkeer in Nederland".
Daar zal het misschien enigszins mee te maken hebben? Maar bunq, Triodos, Knab zijn bijvoorbeeld wel beschikbaar terwijl ze ook geen onderdeel van Currence zijn. Hebben we eindelijk een fintech die officieel iDEAL issuer geworden is, krijgen we dit soort spelletjes vanuit Tikkie/ABN AMRO
Het stinkt dat staat vast.:
[...]
iDEAL is een merk van Currence.
Onderstaande info komt vanaf WIkipedia:
Currence werd opgericht op 1 januari 2005 op initiatief van acht Nederlandse banken (ABN AMRO, Rabobank, ING, Fortis, SNS Bank, BNG, Friesland Bank en Van Lanschot Bankiers) met als doel "facilitering marktwerking en transparantie met behoud van de kwaliteit en veiligheid van het betalingsverkeer in Nederland".
Daar zal het misschien enigszins mee te maken hebben? Maar bunq, Triodos, Knab zijn bijvoorbeeld wel beschikbaar terwijl ze ook geen onderdeel van Currence zijn. Hebben we eindelijk een fintech die officieel iDEAL issuer geworden is, krijgen we dit soort spelletjes vanuit Tikkie/ABN AMRO
Het leukste van alles vind ik nog eens dat tikkie (ABN) Dus een buitenlandse bank weigert maar vervolgens wel als enige grootbank Europese instant payments ondersteund.:
[...]lHebben we eindelijk een fintech die officieel iDEAL issuer geworden is, krijgen we dit soort spelletjes vanuit Tikkie/ABN AMRO
Vond je de opmerking van mij of iemand relevant of heeft het je geholpen? Laat een duimpje achter als teken van waardering.
:strip_icc():strip_exif()/u/324574/crop5664287011016_cropped.jpeg?f=community)
Revolut werkt gewoon met Google Pay dus hetzelfde als jouw bescherming behalve dat je geen widget hoeft aan te klikken want het activeren/openen van je telefoon is voldoende
:strip_icc():strip_exif()/u/12949/feyenoord.jpg?f=community)
Vond je de opmerking van mij of iemand relevant of heeft het je geholpen? Laat een duimpje achter als teken van waardering.
Als de PSP van je bank ook Revolut tussen het lijstje heeft staan zou je volgens mij ook een tikkie kunnen sturen:
[...]
Dit is de andere kant op
Vond je de opmerking van mij of iemand relevant of heeft het je geholpen? Laat een duimpje achter als teken van waardering.
Ja, lekker systeem is dat. Ze vragen steeds of ik mijn salaris wil laten storten daar. Dan doe ik dat, kan je je rekeningen niet betalen omdat ze steeds een paar dagen doen over een betaling totdat ze mij vertrouwen
Ja ik kreeg ook een keer een enquete met de vraag wat er nodig is om hen mijn primaire bank te laten worden. Dus heb ik aangegeven dat zij eerst maar een echte bank moeten worden en dat de berichten van het willekeurig laten blokkeren van rekeningnummers mij nou ook niet echt vertrouwen schonk.:
[...]
Ja, lekker systeem is dat. Ze vragen steeds of ik mijn salaris wil laten storten daar. Dan doe ik dat, kan je je rekeningen niet betalen omdat ze steeds een paar dagen doen over een betaling totdat ze mij vertrouwen
Edit: Het blijkt wat ingewikkelder in elkaar te steken:
Revolut blijkt in Litouwen met 2 licenties te werken: een bank en een e-money licentie.
Gelukkig heeft iemand het op Reddit het netjes samengevat.
Overigens kan je zelf zien onder welke licentie je valt door je Euro rekening te openen (op de EU vlag/symbool klikken) en dan linksboven staat er rechts naast het bedrag een beveiligingssymbooltje. Als je daarop klikt dan zie je onder welke licentie je valt.
Of: https://www.revolut.com/e...-provide-me-with-services
[ Voor 34% gewijzigd door Glup op 01-02-2021 13:43 . Reden: aanvulling ]
Hej dat wist ik niet! Heb even gekeken en ben verzekerd tot 100K. Betekent dit dat ik dus onder het bank gedeelte val en niet te e money license?
:no_upscale():strip_icc():fill(white):strip_exif()/f/image/4qxO9xOgqbfJIeWGNdMLYSrf.jpg?f=user_large)
Add me op Stadia: Gloogle
Nou ben ik niet op de hoogte van tolwegen betalen met pasje. Gaat het daadwerkelijk om een CreditCard of is MasterCard/VISA (debet/prepaid) ook goed?
En heb je de bunq TravelCard (CreditCard) al geprobeerd? Tientje aanschaf, geen maandelijkse kosten verder
[ Voor 0% gewijzigd door Glup op 01-02-2021 20:25 . Reden: correctie ]
:strip_icc():strip_exif()/u/201882/crop5e9b3967300bc_cropped.jpeg?f=community)
Ja er was ook iemand anders die klaagde over de verschrikkelijke discriminatie binnen Frankrijk van niet-Franse bankrekeningen. Spanje trouwens hetzelfde verhaal en vast nog veel meer landen.
Wat mij betreft moet die discriminatie worden aangepakt. Probleem is echter dat er nog steeds de serieuze kans bestaat dat de Euro uiteen scheurt in een sterke en een zwakke Euro, zeker met de snel verslechterende financiële situatie in de Zuidelijke landen. Zag laatst een erg interessante YT over Spanje en eigenlijk is daar 1 ding zeker: zij zullen er sowieso uit moeten want als de rente ook maar iets gaat stijgen - en dat gaat het op den duur zeker, misschien wel sneller en met meer dan menigeen denkt - dan zullen zij plotsklaps defaulten. Hetzelfde voor Italië, Griekenland, Portugal maar zelfs Frankrijk en België lopen groot gevaar.
Als in een weekend plots die splitsing komt dan krijgen je Euro's een nieuw naampje en de zwakke Euro's zullen zeker veel minder waard worden dan de sterke.
Tegelijkertijd lijkt het er sterk op dat de overheden zich uit de schulden willen inflateren door hogere minimumlonen. In de VS wordt het minimumloon met misschien wel 50% verhoogd (en dat is ook nodig omdat veel mensen met een minimumloon letterlijk verhongeren). Vandaar ook dat iedereen in aandelen en crypto's vlucht wat het gevaar van plotselinge inflatie alleen nog maar vergroot. En ooit zullen de Centrale Banken moeten stoppen met de ongekende geldcreatie wat wellicht tot een directe meltdown van de economieën zal leiden.
Ondertussen lijkt oorlog in Azië bijna onvermijdelijk nu China haar marine opdracht heeft gegeven op 'illigale' vissers te schieten. Dwz alles binnen de 9-dash dus ook de vissers van de Phillipijnen waar de VS een verdrag mee heeft en onlangs (terecht) heeft bevestigd dat als de Chinezen de vissers aanvallen zij de Phillipijnen zullen verdedigen. En nog veel meer speelt daar wat hier in de MSM totaal wordt genegeerd terwijl dit een potentiële WO3 kan worden. Britten hebben ondertussen 50% van hun marine daar net als veel andere NATO landen. Kortom grote economische rampen lijken onvermijdelijk in de nabije toekomst en dan kan je je afvragen of je geld op een Litouwse of Franse bank wel zo'n goed idee is.
Anyway, beetje off-topic (sorry) maar toch een beetje relevant mbt waar je je rekeningen zou willen aanhouden
Ja je hebt gelijk en dat bedoelde ik ook eigenlijk: groot risico maar niet onvermijdelijk. Maar de kans op een splitising is in ieder geval voor mij groot genoeg om daarmee rekening te houden in de beslissing of ik geheel over ga op Revolut of toch maar voorlopig een Nederlandse bank als basis gebruik
Verwijderd
Tegenover een dergelijk scenario moet je natuurlijk plaatsen dat een keiharde euro nogal wat betekent voor de exportpositie van Duitsland, zeker in combinatie met de nu niet bepaald ver gedigitaliseerde economie in Duitsland. Dan kan de Treuhandanstalt wel weer opgetuigd worden, deze keer met mooie koopjes voor de Chinezen in plaats voor de West-Duitsers.
In ieder geval houd ik geen rekening met een splitsende Eurozone, maar het zal mij verder ook jeuken of Revolut nu wel of niet onder een garantiestelsel valt, dus ik weet niet of je mijn voorbeeld volgen moet
In ieder geval houd ik geen rekening met een splitsende Eurozone, maar het zal mij verder ook jeuken of Revolut nu wel of niet onder een garantiestelsel valt, dus ik weet niet of je mijn voorbeeld volgen moet
:strip_icc():strip_exif()/u/76503/chuchu%252070x70.jpg?f=community)
Hoort eigenlijk niet in dit topic thuis, maar: Actualiteit, Wetenschap & Maatschappij. Ons forum-deel over, jawel, actualiteit, wetenschap en maatschappij
Volgende keer graag even via DM reageren.
[ Voor 6% gewijzigd door Ardana op 02-02-2021 13:34 ]
Investeer in een nieuwe vorm van anti-conceptie: Choice!
De Franse snelweg
Nee, die hebben geen netwerk verbinding, kunnen de tegoed derhalve niet checken, en derhalve accepteren slechts credit-CCs. Bunq Travel is een debit-CC (of prepaid zelfs, nog minder acceptatie).Maar dan terug naar de vraag, biedt Revolut deze enkel aan aan Litouwers?
Humanist | Kernpower! | Determinist | Verken uw geest | Politiek dakloos
:strip_icc():strip_exif()/u/619838/crop5b646d148f24f_cropped.jpeg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/139140/crop60ecc466a1eb6_cropped.jpg?f=community)
Renault Zoe R135 52kWh & Q210 22kWh, 6885 Wp off grid, 7.2kWh LFP Pylontech huisaccu, 140L zonneboiler
Renault Zoe R135 52kWh & Q210 22kWh, 6885 Wp off grid, 7.2kWh LFP Pylontech huisaccu, 140L zonneboiler