Om ook mee te nemen, banken en brokers passen hun tarieven (helaas/gelukkig) ook regelmatig aan. Waarmee de verwachting kwa kosten die je vandaag maakt uit de pas kan lopen met die van volgend jaar of volgend decennium. En fondshuizen zullen nieuwe producten blijven introduceren (zoals WEBN en WEBG recentelijk) die ook weer andere tarieven kennen.fissa schreef op donderdag 23 januari 2025 @ 15:14:
De vraag is natuurlijk; hoeveel pijn doet dit op een horizon van 25 jaar. Maar het feit dat je het verschil in rendement en kosten ziet maakt de keuze er niet makkelijker op.
Zeker op een langere horizon is het wijs om periodiek de lopende kosten te vergelijken. Dan kom je ook bij de strategie weer uit, wil je zolang in de gekozen beleggingsmix zitten of zou je dat op basis van jouw leeftijd/risicoprofiel ook moeten aanpassen. Stel met de pensioenleeftijd zit je nog steeds 100% in aandelen, wellicht wil je dan liever (deels) overstappen op deposito’s/obligaties voor lager risico en meer gericht op waardebehoud dan rendement maken.
Erzsébet Bathory | Strajk Kobiet | You can lose hope in leaders, but never lose hope in the future.