/u/129807/carabaosm.JPG?f=community)
:strip_exif()/f/image/DTvgYlLoTPK4z2xLzfv3mGtX.png?f=user_large)
Mr Fob haalt de data op bij dezelfde bron en was toen nog niet zover om diezelfde conclusie te trekken
Zie ook de tweede link naar mezelf, waarin ik eea doorreken aan extra kosten die bovenop de fondsen moet rekenen. Dat zijn toch flinke opslagen.
Maar wat voor jou (nog steeds) gunstig is, was het voor mij niet meer omdat ik bij ING zat. Die 0,24% die ING rekent aan servicekosten over mijn portefeuille vond ik niet zo heel prettig meer na 6 jaar. Daarbij heb ik naast een goede respectabele broker ook meer flexibiliteit gekregen en kan ik makkelijker kiezen om bijvoorbeeld naar andere effecten over te stappen zoals WEBN als deze wel hun tracking difference op orde krijgen. De groot banken zijn alleen interessant voor de NT fondsen.
:strip_icc():strip_exif()/u/332140/crop5b6bf53b16f97_cropped.jpeg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/2646/shine.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/37855/icoon.jpg?f=community)
Erzsébet Bathory | Strajk Kobiet | You can lose hope in leaders, but never lose hope in the future.
/u/34556/welles60x60.PNG?f=community)
:strip_exif()/u/115750/crop6613ba1bf2d5a_cropped.webp?f=community)
Geen idee, dat zul je zelf moeten vaststellen. Ik volg Mr. Fob niet, ik doe zelf liever mijn huiswerk voor dit soort situaties. Zo moeilijk is dat namelijk ook weer niet als je er even voor gaat zitten en tegenwoordig kun je met hulp van AI nog sneller eea uit laten rekenen.
Om je alvast op weg te helpen: de TER van de fonds kosten kun je opzoeken. Daar doe je bovenop de correctie van 0,11 á 0,15% (zie eerdere GitHub en eventueel Reddit link voor actuele kosten) en vervolgens verdeel je de uitgerekende fonds kosten over de verhouding waarin je belegd en tel je dat bij elkaar op.
Vervolgens maak je een tabel met verschillende portefeuille waarden aan (vb. 1000-10000-20000 etc) en reken je de kosten uit die ING je aanrekent per portefeuille waarde.
De eerder uitgerekende fondskosten verdeel je eeer over kosten per portefeuille waarde en dan heb je je eigen gemaakte Mr. CyberEpresso lijstje
:strip_icc():strip_exif()/u/23872/Y2.jpg?f=community)
AI kan alleen niet rekenen
Death smiles at us all, all a man can do is smile back.
PSN
ChatGPT denkt daar anders over:
[...]
AI kan alleen niet rekenen
Maar goed, los van de flauwe grappen en grollen. Het zelf uitzoeken en doorrekenen vind ik persoonlijk waardevoller dan een (fin)influencer volgen van een blogje.
[ Voor 19% gewijzigd door Miki op 07-11-2025 17:53 ]
Een AI kan het vast, want kapstok-term. Maar een LLM waar ChatGPT en dergelijke begonnen zijn kunnen per definitie niet rekenen. Het zijn immers (grote) taal modellen, geen reken modellen.:
[...]
ChatGPT denkt daar anders over
[...]
Maar goed, los van de flauwe grappen en grollen. Het zelf uitzoeken en doorrekenen vind ik persoonlijk waardevoller dan een (fin)influencer volgen van een blogje.
Wat ChatGPT wel kan doen wat ik begrepen heb is berekeningen en dergelijke uitschrijven in Python code en die uitvoeren.
Edit:
Overigens heb je nog iets nodig voor jouw vraag. En dat is kunnen redeneren. En ook dat valt buiten puur LLM. En ook een reken model kan niet perse redeneren over alle nummertjes die je er naar toe gooit v.w.b. TER, dividendlekkage, transactiekosten, servicekosten (per jaar of per kwartaal) etc etc.
[ Voor 19% gewijzigd door RobertMe op 07-11-2025 19:38 ]
Ik heb het niet zo op Mr. FOB omdat de berekeningen door de community hier en op r/DutchFire werden gemaakt en vervolgens toevallig niet veel later op zijn blogje te vinden waren. Dus wellicht ligt het daaraan
Zie bijvoorbeeld: GG85 in "Financiële onafhankelijkheid - Deel 4"
De NT fondsen met ING doorrekenen was mijn bijdrage.
[ Voor 3% gewijzigd door Miki op 07-11-2025 23:44 ]
/u/354/crop65cb4a8488664_cropped.png?f=community)
Kijk eens verder dan alleen de TER, op dit moment presteert het fonds onder haar eigen gestelde benchmark en kun je er zo 0,10% bij optellen aan verlies. Dus de TER van 0,07% wordt reëel 0,17% aan totale kosten.
Je afweging moet dan eerder zitten in neem ik de gok dat met de tijd het fondshuis de tracking verschillen op orde krijgt. Is WEBN een slechte ETF? Nee verre van maar vooralsnog is onderaan de streep de ETF niet (veel) goedkoper dan de duurdere ETF’s door het onder presteren.
Kortom neem de tijd en doorzoek het topic en de bijbehorende bronnen en vaar niet alleen op één specifieke blog die alleen naar de TER kijkt
Ik zie het. En stel dat je zegt; ik combineer die met bijvoorbeeld hun nummer 2 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF? Is er een reden om dat combineren niet te doen? Voelt voor mij namelijk wel als een stukje risicospreiding.... Al zit het dan alsnog gecombineerd bij Interactive Brokers, maar 1 deel is qua risico al iets gespreid dan.
Poeh. Goed punt, maar man man man wat is dit allemaal complex. Of (no offence) is dit gewoon een tweaker/geek/nerd probleempje om dit helemaal tot achter de komma uit te zoeken en zou 'Jan met de Pet' gewoon beginnen en daarmee niet net zo snel gaan?:
[...]
Kijk eens verder dan alleen de TER, op dit moment presteert het fonds onder haar eigen gestelde benchmark en kun je er zo 0,10% bij optellen aan verlies. Dus de TER van 0,07% wordt reëel 0,17% aan totale kosten.
Je afweging moet dan eerder zitten in neem ik de gok dat met de tijd het fondshuis de tracking verschillen op orde krijgt. Is WEBN een slechte ETF? Nee verre van maar vooralsnog is onderaan de streep de ETF niet (veel) goedkoper dan de duurdere ETF’s door het onder presteren.
Kortom neem de tijd en doorzoek het topic en de bijbehorende bronnen en vaar niet alleen op één specifieke blog die alleen naar de TER kijkt
Dat vind ik ook een gedoe.
Heb daarom voor mijzelf dit bedacht,
Op vrijdagmiddag ipv. een frikandel speciaal een croissantje van de Lidl en dat verschil gaan investeren bovenop de inleg die ik al van plan was (let op dit is essentieel).
Dit zou zo'n ruim 8k extra kunnen opleveren na 25 jaar
Heb daarom voor mijzelf dit bedacht,
Op vrijdagmiddag ipv. een frikandel speciaal een croissantje van de Lidl en dat verschil gaan investeren bovenop de inleg die ik al van plan was (let op dit is essentieel).
Dit zou zo'n ruim 8k extra kunnen opleveren na 25 jaar
Daar koop je dan met een beetje geluk nog net een frikandel mét voor, of 2 croissantjes!:
Dat vind ik ook een gedoe.
Heb daarom voor mijzelf dit bedacht,
Op vrijdagmiddag ipv. een frikandel speciaal een croissantje van de Lidl en dat verschil gaan investeren bovenop de inleg die ik al van plan was (let op dit is essentieel).
Dit zou zo'n ruim 8k extra kunnen opleveren na 25 jaar
Tenzij Amundi onjuiste informatie verstrekt, zou de tracking difference op termijn stabiel moeten blijven en voornamelijk bestaan uit de TER, handelskosten en dividendlekkage. Ze bieden immers een ETF aan met volledige fysieke replicatie.:
[...]
Kijk eens verder dan alleen de TER, op dit moment presteert het fonds onder haar eigen gestelde benchmark en kun je er zo 0,10% bij optellen aan verlies. Dus de TER van 0,07% wordt reëel 0,17% aan totale kosten.
Je afweging moet dan eerder zitten in neem ik de gok dat met de tijd het fondshuis de tracking verschillen op orde krijgt. Is WEBN een slechte ETF? Nee verre van maar vooralsnog is onderaan de streep de ETF niet (veel) goedkoper dan de duurdere ETF’s door het onder presteren.
Kortom neem de tijd en doorzoek het topic en de bijbehorende bronnen en vaar niet alleen op één specifieke blog die alleen naar de TER kijkt
In de opstartfase kan het verschil iets groter zijn, omdat de portefeuille mogelijk nog niet volledig is opgebouwd en daardoor extra handelskosten en afwijkingen kunnen ontstaan.
Het is een aanname die je doet waarbij je ook niet weet wat het fondshuis Amundi acceptabel vindt als tracking difference. Is dat 0%, 0,05%, 0,10% of etc.
Nu neem je het verlies op de koop toe terwijl je ook kunt kiezen om te wachten totdat ze de boel op orde hebben. Er zijn genoeg institutionele partijen die geld in deze ETF stoppen dus met de tijd weet je meer over het verloop. Maar goed, het is jouw geld niet de mijne
Erzsébet Bathory | Strajk Kobiet | You can lose hope in leaders, but never lose hope in the future.
Een tracking difference is het gevolg van keuzes in een fonds en niet een keuze an sicht. Het heeft dus niks te maken met wat Amundi acceptabel vind.:
[...]
Het is een aanname die je doet waarbij je ook niet weet wat het fondshuis Amundi acceptabel vindt als tracking difference. Is dat 0%, 0,05%, 0,10% of etc.
Nu neem je het verlies op de koop toe terwijl je ook kunt kiezen om te wachten totdat ze de boel op orde hebben. Er zijn genoeg institutionele partijen die geld in deze ETF stoppen dus met de tijd weet je meer over het verloop. Maar goed, het is jouw geld niet de mijne
Bij volledige fysieke replicatie kan tracking difference alleen komen door TER + handelskosten + dividend lekkage.
/u/11621/crop5cee51703c6a0_cropped.png?f=community)
Absoluut dit. Het gaat over cijfers achter de komma die je eigenlijk al compenseert door gewoon te beginnen in plaats van nog een week de beste keuze uit te zoeken. WEBN/VWCE/NT World/SPYY, allemaal prima. Verstandige mensen kiezen deze fondsen om verschillende redenen, maar ze zijn allemaal okay.:
[...]
Poeh. Goed punt, maar man man man wat is dit allemaal complex. Of (no offence) is dit gewoon een tweaker/geek/nerd probleempje om dit helemaal tot achter de komma uit te zoeken en zou 'Jan met de Pet' gewoon beginnen en daarmee niet net zo snel gaan?
WEBN & chill (@IBKR)
Ik ben afgelopen week bezig geweest om een tool te selecteren om mijn indexfondsen bij te houden. Misschien niet nodig, maar de tooling vanuit de grootbank vind ik persoonlijk niet afdoende. Misschien wel leuk om te laten zien welke analyse een tool heeft gemaak van mijn portefeuille (World/EM/SC 90/10/10).
Mijn portefeuille krijgt een score van 63:
:strip_exif()/f/image/5Uxowg6Qs1ehTeJMRmJ2JlC6.png?f=user_large)
De onderverdeling is:
:strip_exif()/f/image/ZND6PbcrUYJ5AgJfrMyfnoV9.png?f=user_large)
De aanbevelingen zijn:
:strip_exif()/f/image/vR4PjZu51buiUaN21OoclhBz.png?f=user_large)
Mijn portefeuille krijgt een score van 63:
De onderverdeling is:
De aanbevelingen zijn:
Misschien geeft het anderen wat inzichten of ideeën
:strip_exif()/u/42138/IpodFoetusAvatar.gif?f=community){kind=avatar}
Ik denk dat we het niet oneens zijn
Je bent er gewoon voor 90-95% als je zonder teveel onderzoek één van de genoemde opties kiest (VWCE, WEBN, Northern Trust, en idd Meesman, Centraal Beheer etc.). Dit topic zie ik als voor de nerds - waar ik mij ook onder schaar - om het over die laatste 5-10% te hebben.
WEBN & chill (@IBKR)
Ik ben het eens dat we het oneens zijn:
[...]
Ik denk dat we het niet oneens zijn
Je bent er gewoon voor 90-95% als je zonder teveel onderzoek één van de genoemde opties kiest (VWCE, WEBN, Northern Trust, en idd Meesman, Centraal Beheer etc.). Dit topic zie ik als voor de nerds - waar ik mij ook onder schaar - om het over die laatste 5-10% te hebben.
Ik ben het eens met @The Third Man. Welke inzichten levert dit je nu op? De keuze om passief de markt te volgen betekent hoe dank ook dat je marktsegmenten in je portefeuille hebt zitten die oververtegenwoordigd zijn. Snijden in Amerikaanse tech aandelen en verhogen aandeel EM is een advies wat haaks staat op je gekozen beleggingsstrategie. Je gaat immers actief inspelen op mogelijke markt gebeurtenissen. Er is geen enkele aanwijzing om vast te stellen dat dit advies juist is, alleen achteraf kun je dat vaststellen. En ja.. tech aandelen staan historisch hoog maar dat deden ze 5 jaar geleden ook al en toen kostte VWRL €72, dat aandeel kost nu €138, zo goed als een verdubbeling als je afgelopen weken meerekent.:
Ik ben afgelopen week bezig geweest om een tool te selecteren om mijn indexfondsen bij te houden. Misschien niet nodig, maar de tooling vanuit de grootbank vind ik persoonlijk niet afdoende. Misschien wel leuk om te laten zien welke analyse een tool heeft gemaak van mijn portefeuille (World/EM/SC 90/10/10).
Mijn portefeuille krijgt een score van 63:
[Afbeelding]
De onderverdeling is:
[Afbeelding]
De aanbevelingen zijn:
[Afbeelding]
[...]
[...]
[...]
[...]
[...]
Misschien geeft het anderen wat inzichten of ideeën
Met dat betreft zorgen dit soort tooltjes alleen maar voor verleiding om je beleggingsstrategie te herzien met alle gevolgen van dien.
/u/74128/crop565aea651dd0a_cropped.png?f=community)
NT EM staat YTD op een nette +16%.
Voor het eerst sinds tijden dat EM tov het world fonds (YTD +4%) ver voor ligt.
Death smiles at us all, all a man can do is smile back.
PSN
/u/2075584/crop68d6bc2159cd0_cropped.png?f=community)
Koersen van NT lopen toch 1 of 2 dagen achter? S&P stond op 16.5% eergisteren en nu 14.66%:
[...]
NT EM staat YTD op een nette +16%.
Voor het eerst sinds tijden dat EM tov het world fonds (YTD +4%) ver voor ligt.
Er zit geen US in EM maar zou me niet verbazen als die een paar % zakt.
i500 & chill (@IBKR)
NT EM in euro op +16% YTD (min die 1 of 2 dagen idd)
S&P500 in euro +1% YTD
Als je die s&p in USD wil vergelijken met NT EM zul je die ook eerst om moeten rekenen naar USD met +15% dus dan is EM +30% YTD in dollars?
Death smiles at us all, all a man can do is smile back.
PSN
Bijna. VWO (emerging markets etf van Vanguard) doet in dollars +25% YTD.:
[...]
NT EM in euro op +16% YTD (min die 1 of 2 dagen idd)
S&P500 in euro +1% YTD
Als je die s&p in USD wil vergelijken met NT EM zul je die ook eerst om moeten rekenen naar USD met +15% dus dan is EM +30% YTD in dollars?
Het effect van EUR-USD wisselkoers ontwikkeling kan je bij EM bedrijven niet 1-op-1 erbij optellen omdat zij natuurlijk ook hun eigen munten en interne markten hebben
/u/25497/crop5f2283a3c7aef_cropped.png?f=community)
Dit. ABN en NT fonds(en) of bij IBKR een account openen als je wat meer controle wil en wat meer gedoe niet erg vindt. Dan mag je kiezen welke ETF (WEBN, SPYY, VWCE, etc.), daar kan je de rest van dit topic voor doorlezen
WEBN & chill (@IBKR)
:strip_exif()/u/84481/crop55f2cc178a988_cropped.gif?f=community)
/u/53141/IPU70px.png?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/369516/anon2.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/449266/crop591ed0bab834c_cropped.jpeg?f=community)
Vziw doen alle grootbanken ook wel fractionele fondsen omdat die op de beurs gewoon fractioneel verhandeld worden?
De discussie komt steeds weer op hetzelfde neer dat aandeel/etf/fonds per broker per subitem verschilt of het fractioneel is of niet en dan voor je automatische inleg dan ook weer anders kan zijn
[ Voor 25% gewijzigd door YakuzA op 11-11-2025 13:50 ]
Death smiles at us all, all a man can do is smile back.
PSN
:strip_icc():strip_exif()/u/1451980/crop5f5b31828d1e8_cropped.jpeg?f=community)
Ik probeer WEBN aan te kopen via IBKR, maar nu twijfel wat ik moet aanvinken na op 'Enable Trading' te hebben geklikt. Standaard staat 'All global' aangevinkt, is dat voldoende? Of moet ik daarnaast ook 'Germany' of zelfs 'All Europe' aanvinken?
:no_upscale():strip_icc():strip_exif()/f/image/RWSh7vBvA0mozfoin2e7YBOB.jpg?f=user_large) | :no_upscale():strip_icc():strip_exif()/f/image/SnpsS42V2ckH02iPXEfD4mRd.jpg?f=user_large) |
[ Voor 14% gewijzigd door bllb op 12-11-2025 16:16 ]
Wat heb je hebt aangevinkt staat goed. De instellingen zijn letterlijk bedoelt om toestemming te vragen over op welke markten je mag/ kunt handelen.:
Ik probeer WEBN aan te kopen via IBKR, maar nu twijfel wat ik moet aanvinken na op 'Enable Trading' te hebben geklikt. Standaard staat 'All global' aangevinkt, is dat voldoende? Of moet ik daarnaast ook 'Germany' of zelfs 'All Europe' aanvinken?
[Afbeelding]
[Afbeelding]
Let daarbij ook op dat je tiered pricing aan hebt gezet ipv fixed pricing waar hij standaard op staat in je instellingen. Dat scheelt je een hoop kosten
In je app: Instellingen > Account Instellingen > IBKR tariefplan
Erzsébet Bathory | Strajk Kobiet | You can lose hope in leaders, but never lose hope in the future.
Zijn er hier mensen die inzetten op vastgoed? Bijvoorbeeld een vastgoed ETF? Of REIT's? Of vastgoedfondsen?
Ik zelf overweeg een (voor mij) forse investering in iets met vastgoed. Betreft een bedrag van 6 cijfers. De reden is dat ik zakelijk een bedrag beschikbaar heb waar ik rendement mee wil maken. Ik ga daar ook 'reguliere' all-world ETF's kopen, maar vanwege Dollar Cost Averaging duurt het best lang voor ik serieus rendement ga maken (aan het begin is een relatief klein deel belegt). Ik heb Box 3 aardig uitgespeeld en geld lenen van de zaak en deze investeren in box 3 is nog wel een optie.
Het kopen van écht vastgoed is voor mij iets wat niet zo trekt. Ondanks de rekensommen waarbij je een deel zelf inlegt en ook een deel leent, maar vooral meer geld verdient op je geleende geld dan het kost en het dus erg veel lijkt op te leveren zie ik dat niet zitten. Allerlei zaken aan vastgoed staan me tegen, dus ik overweeg een andere vorm van vastgoed.
Dit met het idee dat het én relatief snel geld oplevert (omdat je vrij snel een groot bedrag inlegt) en omdat het voelt als een mooie spreiding naast de 'reguliere' ETF's.
Ik heb me inmiddels flink ingelezen en zie 3 categorieën;
- REIT's -> hoge dividenden de laatste jaren maar erg gericht op 1 land en vaak zelfs 1 branche. Spreiding kun je mogelijk zelf regelen door diverse aan te schaffen
- Vastgoed ETF's -> feitelijk combi van REIT's, maar met beheerkosten
- Vastgoedfondsen -> Alles op 1 paard, maar mooie dividend uitkeringen
Bij de vastgoedfondsen zie ik 2 varianten; degene die zichzelf na x-periode liquideren en degene die doorgaan. Liquideren klinkt voor mij gevaarlijk omdat er ook geliquideerd kan/zal/gaat worden bij een slechte markt. Bij de doorgaande is het een uitzoekvraag hoe je uit kunt stappen, want dat wil je toch ooit.
Ik neig naar een vastgoedfonds dat langer loopt en zich niet focust op een 'gevaarlijke' niche zoals retail/horeca (eventueel wil ik supermarkten nog wel overwegen, maar geen horeca met alle onder druk staande marges en grote aantallen wisselingen of winkelpandjes in uitstervende winkelstraten). Dan ploppen dingen als ASR Dutch Core Residential Fund of The Amvest Residential Core Fund op in mijn onderzoek.
Zijn er hier mensen bekend mee? Aanraders?
Of sla ik hier de plank mis volgens iemand?
Ps; ben in het vastgoedtopic begonnen, maar die verwezen naar hier
Ik zelf overweeg een (voor mij) forse investering in iets met vastgoed. Betreft een bedrag van 6 cijfers. De reden is dat ik zakelijk een bedrag beschikbaar heb waar ik rendement mee wil maken. Ik ga daar ook 'reguliere' all-world ETF's kopen, maar vanwege Dollar Cost Averaging duurt het best lang voor ik serieus rendement ga maken (aan het begin is een relatief klein deel belegt). Ik heb Box 3 aardig uitgespeeld en geld lenen van de zaak en deze investeren in box 3 is nog wel een optie.
Het kopen van écht vastgoed is voor mij iets wat niet zo trekt. Ondanks de rekensommen waarbij je een deel zelf inlegt en ook een deel leent, maar vooral meer geld verdient op je geleende geld dan het kost en het dus erg veel lijkt op te leveren zie ik dat niet zitten. Allerlei zaken aan vastgoed staan me tegen, dus ik overweeg een andere vorm van vastgoed.
Dit met het idee dat het én relatief snel geld oplevert (omdat je vrij snel een groot bedrag inlegt) en omdat het voelt als een mooie spreiding naast de 'reguliere' ETF's.
Ik heb me inmiddels flink ingelezen en zie 3 categorieën;
- REIT's -> hoge dividenden de laatste jaren maar erg gericht op 1 land en vaak zelfs 1 branche. Spreiding kun je mogelijk zelf regelen door diverse aan te schaffen
- Vastgoed ETF's -> feitelijk combi van REIT's, maar met beheerkosten
- Vastgoedfondsen -> Alles op 1 paard, maar mooie dividend uitkeringen
Bij de vastgoedfondsen zie ik 2 varianten; degene die zichzelf na x-periode liquideren en degene die doorgaan. Liquideren klinkt voor mij gevaarlijk omdat er ook geliquideerd kan/zal/gaat worden bij een slechte markt. Bij de doorgaande is het een uitzoekvraag hoe je uit kunt stappen, want dat wil je toch ooit.
Ik neig naar een vastgoedfonds dat langer loopt en zich niet focust op een 'gevaarlijke' niche zoals retail/horeca (eventueel wil ik supermarkten nog wel overwegen, maar geen horeca met alle onder druk staande marges en grote aantallen wisselingen of winkelpandjes in uitstervende winkelstraten). Dan ploppen dingen als ASR Dutch Core Residential Fund of The Amvest Residential Core Fund op in mijn onderzoek.
Zijn er hier mensen bekend mee? Aanraders?
Of sla ik hier de plank mis volgens iemand?
Ps; ben in het vastgoedtopic begonnen, maar die verwezen naar hier
20 jaar geleden ben ik via snsfundcoach begonnen met een aanbevolen mandje beleggingsproducten, Inmiddels is SNS fundcoach eerst Binckbank en daarna Saxo geworden.
In de loop der tijd heb ik aan het fundcoach mandje nog enkele indexfondsen toegevoegd en onlangs heb ik al enkele dure en slecht renderende fondsen verkocht en overgezet naar WEBN.
Ik wil mijn portefeuille nu verder saneren door in ieder geval de andere fondsen met hoge kosten en laag rendement eruit te gooien. Daarom heb ik onderstaand lijstje gemaakt waarbij ik ook de kosten heb opgezocht en in excel gezet. Ik heb nog niet gevonden hoe je zo'n lijstje met de kosten in Saxo investor kunt maken. De kostenopbouw is nogal ingewikkeld, maar met saxoinvestor kun je ook een kostenschatting berekenen voor een fonds en daarbij ben ik steeds uitgegaan van 10k€ en 5 jaar lang beleggen. Dat kostenpercentage heb ik weer door 5 gedeeld om een kostenschatting per jaar te krijgen.
Hoe kan ik in Saxo mijn fondsen het beste migreren? eerst verkopen en dan weer bijv. WEBN of CARIW=AVIAW aankopen via autoinvest? of kan je omruilen? en hoe doe je dat dan in saxoinvestor tegen zo laag mogelijke transactiekosten?
Heeft iemand verder nog tips over mijn portefeuille? Ik wil graag passief en een beetje gespreid beleggen en er verder niet teveel naar omkijken. Maar het hoeft ook niet allemaal via een market cap strategie. Equal weights spreekt mij ook wel aan en lijkt wat minder gevoelig voor de amerikaanse ai-bubbel.
/f/image/ghu3OBhI2gvfVpB3edy7k6UJ.png?f=fotoalbum_large)
/f/image/HpohOaTgJNaxab6RpIMGIjp0.png?f=fotoalbum_large)
In de loop der tijd heb ik aan het fundcoach mandje nog enkele indexfondsen toegevoegd en onlangs heb ik al enkele dure en slecht renderende fondsen verkocht en overgezet naar WEBN.
Ik wil mijn portefeuille nu verder saneren door in ieder geval de andere fondsen met hoge kosten en laag rendement eruit te gooien. Daarom heb ik onderstaand lijstje gemaakt waarbij ik ook de kosten heb opgezocht en in excel gezet. Ik heb nog niet gevonden hoe je zo'n lijstje met de kosten in Saxo investor kunt maken. De kostenopbouw is nogal ingewikkeld, maar met saxoinvestor kun je ook een kostenschatting berekenen voor een fonds en daarbij ben ik steeds uitgegaan van 10k€ en 5 jaar lang beleggen. Dat kostenpercentage heb ik weer door 5 gedeeld om een kostenschatting per jaar te krijgen.
Hoe kan ik in Saxo mijn fondsen het beste migreren? eerst verkopen en dan weer bijv. WEBN of CARIW=AVIAW aankopen via autoinvest? of kan je omruilen? en hoe doe je dat dan in saxoinvestor tegen zo laag mogelijke transactiekosten?
Heeft iemand verder nog tips over mijn portefeuille? Ik wil graag passief en een beetje gespreid beleggen en er verder niet teveel naar omkijken. Maar het hoeft ook niet allemaal via een market cap strategie. Equal weights spreekt mij ook wel aan en lijkt wat minder gevoelig voor de amerikaanse ai-bubbel.
:strip_exif()/f/image/ghu3OBhI2gvfVpB3edy7k6UJ.png?f=user_large)
:strip_exif()/f/image/HpohOaTgJNaxab6RpIMGIjp0.png?f=user_large)
Iedereen hier zet in op vastgoed want de standaard wereld fondsen hebben allemaal een allocatie in REITs.
Discussie over sectorfondsen is off topic hier. Daarvoor moet je in het andere beleggingstopic zijn. Hier gaat het over indexfondsen.Ps; ben in het vastgoedtopic begonnen, maar die verwezen naar hier
offtopic:
Ik beleg zelf in Mogelijk vastgoedfondsen. Ik gebruik dit als vast renderend gedeelte van mijn portfolio.
Ik beleg zelf in Mogelijk vastgoedfondsen. Ik gebruik dit als vast renderend gedeelte van mijn portfolio.
Erzsébet Bathory | Strajk Kobiet | You can lose hope in leaders, but never lose hope in the future.
Wat wel weer bijzonder is, want de Class B levert dus minder dividend als percentage
https://markets.ft.com/da...ummary?s=nl0011225305:eur
28,02eu / stuk (dividend net iets meer als 1,1%)
https://markets.ft.com/da...ummary?s=nl0011354899:eur
2824,63eu / stuk (dividend net iets minder als 1,1%)
Die uitleg zou ik dus niet zo snel accepteren gezien de percentages.
Death smiles at us all, all a man can do is smile back.
PSN