:strip_icc():strip_exif()/u/2060/crop5f441ab454be9_cropped.jpeg?f=community)
"Ich verteidige den Atheismus als die notwendige und selbstverständliche Form menschlicher Intelligenz" - Max Bense, Professor der Philosophie und Wissenschaftstheorie, 1910-1990
Thanks! Weet je ook of er iets is waar je beleggingsfondsen kunt vergelijken in plaats van enkel ETFs?
:strip_icc():strip_exif()/u/147618/crop640f2e86649f4_cropped.jpg?f=community)
Helaas niet.:
[...]
Thanks! Weet je ook of er iets is waar je beleggingsfondsen kunt vergelijken in plaats van enkel ETFs?
De rekenrente houdt geen rekening met inflatie. De methode is eigenlijk alleen geschikt in het geval van een stabiel monetair beleid met een inflatie van 2% op de lange termijn. Als de inflatie hoog blijft, dan kan de rekenrente weliswaar de indruk geven dat de situatie 'goed' is, maar in werkelijkheid is dat niet het geval.
Gezien het beleid van de ECB zou het beter zijn om met een 'reele rente' te rekenen i.p.v. een nominale rente.
Desalniettemin is de situatie van fondsen iets beter dan de afgelopen jaren. De reele rente is namelijk een heel klein beetje gestegen.
"Ich verteidige den Atheismus als die notwendige und selbstverständliche Form menschlicher Intelligenz" - Max Bense, Professor der Philosophie und Wissenschaftstheorie, 1910-1990
:strip_icc():strip_exif()/u/11835/natalie.jpg?f=community)
Schrödingers cat: In this case there are three determinate states the cat could be in: these being Alive, Dead, and Bloody Furious.
:strip_icc():strip_exif()/u/234131/doc2.jpg?f=community)
Schrödingers cat: In this case there are three determinate states the cat could be in: these being Alive, Dead, and Bloody Furious.
/u/68265/tuxcool.png?f=community)
Misschien een hele gekke hoor maar wat als je zelf een grafiekje ervan maakt in portfolio performance?:
[...]
Thanks! Weet je ook of er iets is waar je beleggingsfondsen kunt vergelijken in plaats van enkel ETFs?
/u/9354/imagesmall.png?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/18666/crop5f81ab3ab9d53.jpeg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/43218/crop5cd29cf426461_cropped.jpeg?f=community)
:strip_exif()/u/83708/skeletor.gif?f=community)
Indien het fondsen zijn die in de ABN AMRO portefeuille zitten, dan kan je ze op de site van ABN AMRO vergelijken:
[...]
Thanks! Weet je ook of er iets is waar je beleggingsfondsen kunt vergelijken in plaats van enkel ETFs?
https://www.abnamro.nl/nl...ie/beleggingsfondsen.html
Lovers, they will leave you
A thief will rob you blind
And good friends are awful hard to find
/u/58527/crop598f55cf0092d_cropped.png?f=community)
WP: ME PUHZ-SW75YAA + ERSD-VM2D + EV-WP-TWS-1W 300; AC: ME MXZ-2F42VF + 2x MSZ-LN25VGV; PV: 14.08 kWp O/W + SMA STP 8.0; Vent: Zehnder Q600 ERV + Ubbink AirExcellent.
Waarom pas in januari? Vanwege box 3 (indien hoger dan 57k)? Of omdat de rente nog wel even blijft stijgen?
Bedankt voor de tip! Ik ging ervan uit dat het een buitenlandse bank was. Als het onder NL DGS valt, dan is dat een interessante optie inderdaad.
2.9% gedekt door Frankrijk is ook niet slecht (al is de credit rating van Frankrijk natuurlijk wel wat lager dan NL)
De obligatie met een coupon van 2.5% is nu al minder waard geworden, waardoor de effectieve rente van zowel de huidige 10-jaars als de 10-jaars die over een maand wordt uitgegeven (ongeveer) hetzelfde zal zijn.
Als bovenstaande niet zou gebeuren zou je immers een manier hebben gevonden om gratis geld te verdienen.
Alleen als de renteverhoging _hoger_ is dan de huidige verwachting van de markt (en jij het dus beter denkt te weten dan de markt) heeft het zin om te wachten. Je denkt dan immers dat de huidige obligatie te duur is, en nog in prijs zal gaan zakken. Effectief is dit echter hetzelfde als timing the market.
Hier nog een voorbeeld van de Schwab Bond scanner dat duidelijk laat zien dat de YTM voor bonds met verschillende coupons hetzelfde is:
:fill(white):strip_exif()/f/image/rH25cClhhe5DOBvDHDN8QKUv.png?f=user_large)
[ Voor 36% gewijzigd door freakaleek op 20-10-2022 22:05 ]
:strip_icc():strip_exif()/u/7307/images.jpg?f=community)
/u/463431/crop5d13a3992a858.png?f=community)
Wat is de goedkoopste manier om aan valuta te geraken (effectief cash, niet digitaal). Hoewel het niet voor beleggingsdoeleinden is, lijkt dit me wel zowat het beste topic te zijn om de vraag te stellen.
We hebben een trip naar Japan op de planning staan in Q1 23, momenteel staat de Yen het zwakste sinds de financiële crisis (1 euro is zowat 147,5 Yen, meestal zweeft dit zowat tussen de 120 a 130). Gezien ik niet durf voorspellen of dit daadwerkelijk zo zal blijven zou ik hier alvast van willen profiteren en alvast een deel cash in huis willen halen.
Ik kan dat makkelijk via mijn bank, maar die vragen een marge van 5% tegenover de reeële wisselkoers (zelfs 7% voor bedragen onder de €500
). Ik snap dat bedrijven geld moeten verdienen, maar dat vind ik toch flink... Zijn er alternatieven in België/Nederland waar je tegen een kost van bv zo'n 2,5 a 3% geld kan wisselen?
We hebben een trip naar Japan op de planning staan in Q1 23, momenteel staat de Yen het zwakste sinds de financiële crisis (1 euro is zowat 147,5 Yen, meestal zweeft dit zowat tussen de 120 a 130). Gezien ik niet durf voorspellen of dit daadwerkelijk zo zal blijven zou ik hier alvast van willen profiteren en alvast een deel cash in huis willen halen.
Ik kan dat makkelijk via mijn bank, maar die vragen een marge van 5% tegenover de reeële wisselkoers (zelfs 7% voor bedragen onder de €500
). Ik snap dat bedrijven geld moeten verdienen, maar dat vind ik toch flink... Zijn er alternatieven in België/Nederland waar je tegen een kost van bv zo'n 2,5 a 3% geld kan wisselen?
Jullie vriendelijkste zuiderbuur
Jippie, ik ben papa geworden 
Nu zit ik uiteraard financieel al even vooruit te denken. Ik wil graag gaan sparen voor mijn spruit. Studie, rijbewijs, etc.
Ik dacht aan 100 euro per maand, 18 jaar lang. Met sparen alleen kom je dan op 20k+ euro.
Maar, 18 jaar is een dusdanig lange horizon dat beleggen natuurlijk ook interessant wordt.
Uiteraard alleen in breed gespreid wereldindexfonds zonder dividendlek
Alleen zit ik nu een beetje met de vraag, in welke verhouding zal ik die 100 euro sparen en beleggen? Hebben jullie daar tips in of ervaringen die jullie willen delen?
Zelf dacht ik aan 66%/33% (beleggen/sparen), maar dat is redelijk natte vingerwerk. Een tilt naar beleggen omdat de horizon gewoon best wel lang is, maar niet 100% omdat dat weer als iets te risicovol voelt. 18 jaar is immers geen 25 of 30 jaar.
Oh ja, en hebben jullie een speciale ik-beleg-voor-mijn-kind-rekening geopend of gewoon op je eigen naam? Dat eerste schijnt fiscaal wat voordeliger te zijn.
Nu zit ik uiteraard financieel al even vooruit te denken. Ik wil graag gaan sparen voor mijn spruit. Studie, rijbewijs, etc.
Ik dacht aan 100 euro per maand, 18 jaar lang. Met sparen alleen kom je dan op 20k+ euro.
Maar, 18 jaar is een dusdanig lange horizon dat beleggen natuurlijk ook interessant wordt.
Uiteraard alleen in breed gespreid wereldindexfonds zonder dividendlek
Alleen zit ik nu een beetje met de vraag, in welke verhouding zal ik die 100 euro sparen en beleggen? Hebben jullie daar tips in of ervaringen die jullie willen delen?
Zelf dacht ik aan 66%/33% (beleggen/sparen), maar dat is redelijk natte vingerwerk. Een tilt naar beleggen omdat de horizon gewoon best wel lang is, maar niet 100% omdat dat weer als iets te risicovol voelt. 18 jaar is immers geen 25 of 30 jaar.
Oh ja, en hebben jullie een speciale ik-beleg-voor-mijn-kind-rekening geopend of gewoon op je eigen naam? Dat eerste schijnt fiscaal wat voordeliger te zijn.
[ Voor 8% gewijzigd door Atomius op 21-10-2022 10:15 ]
/u/70160/herko-icon.png?f=community){kind=icon}
Ik heb een Wise account (voor de prepaid credit card) en daar kun je rekeningen en potjes (jars) aanhouden in meer dan 50 verschillende valuta, waaronder JPY. Wise heeft redelijk lage kosten voor conversies, afhankelijk van de valuta (vanaf 0,41%, 0,5% voor JPY, d.w.z. voor 1000 EUR krijg je op het moment van schrijven 146.552 JPY).:
Wat is de goedkoopste manier om aan valuta te geraken (effectief cash, niet digitaal). Hoewel het niet voor beleggingsdoeleinden is, lijkt dit me wel zowat het beste topic te zijn om de vraag te stellen.
We hebben een trip naar Japan op de planning staan in Q1 23, momenteel staat de Yen het zwakste sinds de financiële crisis (1 euro is zowat 147,5 Yen, meestal zweeft dit zowat tussen de 120 a 130). Gezien ik niet durf voorspellen of dit daadwerkelijk zo zal blijven zou ik hier alvast van willen profiteren en alvast een deel cash in huis willen halen.
Ik kan dat makkelijk via mijn bank, maar die vragen een marge van 5% tegenover de reeële wisselkoers (zelfs 7% voor bedragen onder de €500
[ Voor 3% gewijzigd door Herko_ter_Horst op 21-10-2022 11:09 ]
"Any sufficiently advanced technology is indistinguishable from magic."
:strip_icc():strip_exif()/u/60902/crop625bd67396add_cropped.jpg?f=community)
Ik zou gewoon voor 100% aandelen gaan en dan een beetje flexibel zijn. Als de beurs slecht staat tegen die tijd, dan iets later de boel overdragen en uitkeren.:
Jippie, ik ben papa geworden
Nu zit ik uiteraard financieel al even vooruit te denken. Ik wil graag gaan sparen voor mijn spruit. Studie, rijbewijs, etc.
Ik dacht aan 100 euro per maand, 18 jaar lang. Met sparen alleen kom je dan op 20k+ euro.
Maar, 18 jaar is een dusdanig lange horizon dat beleggen natuurlijk ook interessant wordt.
Uiteraard alleen in breed gespreid wereldindexfonds zonder dividendlek
Alleen zit ik nu een beetje met de vraag, in welke verhouding zal ik die 100 euro sparen en beleggen? Hebben jullie daar tips in of ervaringen die jullie willen delen?
Zelf dacht ik aan 66%/33% (beleggen/sparen), maar dat is redelijk natte vingerwerk. Een tilt naar beleggen omdat de horizon gewoon best wel lang is, maar niet 100% omdat dat weer als iets te risicovol voelt. 18 jaar is immers geen 25 of 30 jaar.
Oh ja, en hebben jullie een speciale ik-beleg-voor-mijn-kind-rekening geopend of gewoon op je eigen naam? Dat eerste schijnt fiscaal wat voordeliger te zijn.
En je zult tegen die tijd ook gewoon vanuit je inkomen kunnen bijdragen.
20600 Wp, Atlantic Explorer V3, 3x Daikin airco, Opel Ampera-e, VW ID3, Gasloos sinds 2018
Waarom wil je cash en niet digitaal? Ik zou een gratis Revolut account aanmaken en 't dan digitaal doen. Dat kan tot 1000 euro per maand gratis met een gratis account. De FX rate is wat mij betreft onverslaanbaar (nagenoeg spot rate, wel op weekdagen doen). Je kan dit vervolgens opnemen in Japan bij een ATM of gewoon betalen daar met je Revolut kaart. De enige kosten zijn verzendkosten van de bankpas van 7,99 EUR maar dat heb je er verreweg zo uit vergeleken met welke andere bank dan ook. Mocht je geïnteresseerd zijn, DM for referral (ik ben zelf een tevreden premium klant).:
Wat is de goedkoopste manier om aan valuta te geraken (effectief cash, niet digitaal). Hoewel het niet voor beleggingsdoeleinden is, lijkt dit me wel zowat het beste topic te zijn om de vraag te stellen.
We hebben een trip naar Japan op de planning staan in Q1 23, momenteel staat de Yen het zwakste sinds de financiële crisis (1 euro is zowat 147,5 Yen, meestal zweeft dit zowat tussen de 120 a 130). Gezien ik niet durf voorspellen of dit daadwerkelijk zo zal blijven zou ik hier alvast van willen profiteren en alvast een deel cash in huis willen halen.
Ik kan dat makkelijk via mijn bank, maar die vragen een marge van 5% tegenover de reeële wisselkoers (zelfs 7% voor bedragen onder de €500
Mmm, terecht opmerking en een goede oplossing. Exchange rate is inderdaad zowat spot on, ik ga wat geld overmaken en dan omwisselen
Jullie vriendelijkste zuiderbuur
:strip_icc():strip_exif()/u/37855/icoon.jpg?f=community)
Als je begint met beleggen voor je kinderen, is het natuurlijk een stuk van je opvoeding dat je ze leert dat ze niet direct de beleggingsrekening gaan plunderen om op hun 18de in een luxe villa op Ibiza te zitten (of waar ze het dan ook voor plunderen). En ja dat heb je niet in de hand. Maar dat hoort ook bij het deel van het loslaten van de kinderen wanneer ze volwassen zijn geworden en ze op eigen benen laten staan.
Was ik verstandig op mijn 18de, nee. Ben ik dat nu in de 40+ (afhankelijk van wie je het vraagt wel of niet
). Heb ik in al die volwassen jaren alleen maar verstandige financiële beslissingen genomen (nee, en dat heeft gekost; voldoende leergeld betaald). Maar wanneer ben je als ouder dan wel bij het moment aangekomen dat je jouw kind wel verstandig genoeg vind om het opgebouwde vermogen te schenken (in welke vorm dan ook)? Is dat dan alleen puur bij een plan om een huis te kopen, of is toch die wereldreis of iets anders nog wel een optie? Of pas als ze alles financieel op de rails hebben, en het puur aangehouden kan worden voor later?
Was ik verstandig op mijn 18de, nee. Ben ik dat nu in de 40+ (afhankelijk van wie je het vraagt wel of niet
). Heb ik in al die volwassen jaren alleen maar verstandige financiële beslissingen genomen (nee, en dat heeft gekost; voldoende leergeld betaald). Maar wanneer ben je als ouder dan wel bij het moment aangekomen dat je jouw kind wel verstandig genoeg vind om het opgebouwde vermogen te schenken (in welke vorm dan ook)? Is dat dan alleen puur bij een plan om een huis te kopen, of is toch die wereldreis of iets anders nog wel een optie? Of pas als ze alles financieel op de rails hebben, en het puur aangehouden kan worden voor later?
Erzsébet Bathory | Strajk Kobiet | You can lose hope in leaders, but never lose hope in the future.
Gefeliciteerd en prima plan!:
Jippie, ik ben papa geworden
Nu zit ik uiteraard financieel al even vooruit te denken. Ik wil graag gaan sparen voor mijn spruit. Studie, rijbewijs, etc.
Ik dacht aan 100 euro per maand, 18 jaar lang. Met sparen alleen kom je dan op 20k+ euro.
Maar, 18 jaar is een dusdanig lange horizon dat beleggen natuurlijk ook interessant wordt.
Je zal merken dat kinderen tot 4 vrij duur zijn, dan een aantal jaren aardig goedkoop en vanaf middelbare school tot (bijna) zelfstandig worden ze ook weer duur.
Ik beleg periodiek de kinderbijslag, daar merk je dan verder ook niks van. Vriendin houdt meer van sparen. Dus zo is er toch een beetje een balans tussen beleggen en sparen.
In dit topic is deze vraag overigens al een paar keer voorbijgekomen, op naam kind of op eigen naam heeft allebei zn voordelen. Allebei ook wel prima.
Hou het inderdaad gewoon simpel en breed gespreid, dan komt het vast wel goed
:strip_exif()/u/45517/GG85Logo.gif?f=community)
:strip_exif()/u/84481/crop55f2cc178a988_cropped.gif?f=community)
Potver. Dat was een van de lokkertjes waarom ik een IB account heb geopend.
Panasonic WH-MDC09J3E5, Atlantic Explorer V4 270C, 57x PV 23115 Wp
Edit: Al gezegd:
Wat is de goedkoopste manier om aan valuta te geraken (effectief cash, niet digitaal). Hoewel het niet voor beleggingsdoeleinden is, lijkt dit me wel zowat het beste topic te zijn om de vraag te stellen.
We hebben een trip naar Japan op de planning staan in Q1 23, momenteel staat de Yen het zwakste sinds de financiële crisis (1 euro is zowat 147,5 Yen, meestal zweeft dit zowat tussen de 120 a 130). Gezien ik niet durf voorspellen of dit daadwerkelijk zo zal blijven zou ik hier alvast van willen profiteren en alvast een deel cash in huis willen halen.
Ik kan dat makkelijk via mijn bank, maar die vragen een marge van 5% tegenover de reeële wisselkoers (zelfs 7% voor bedragen onder de €500
Erzsébet Bathory | Strajk Kobiet | You can lose hope in leaders, but never lose hope in the future.
:strip_exif()/u/41481/bureaukijkert.gif?f=community)
Catergorie J lijkt voor een bijzondere asset class te zijn
Cat E en hoger zijn voor ETF's en index trackers. maar over J is weinig documentatie te vinden
Cat E en hoger zijn voor ETF's en index trackers. maar over J is weinig documentatie te vinden
[ Voor 3% gewijzigd door DJTimo op 22-10-2022 21:26 ]
Erzsébet Bathory | Strajk Kobiet | You can lose hope in leaders, but never lose hope in the future.
Zo'n acht jaar geleden heb ik het boek "Beleggen voor Dummies" gekocht. Stuk van het boek gelezen toen der tijd maar beleggen durfde ik toch niet aan. Inmiddels zo af en toe wat rond gerommeld met crypto de laatste jaren. Ik heb daar flink van geleerd zonder echt serieuze grote sommen geld erin te steken en dat te verliezen.
Nu heb ik voldoende vertrouwen opgebouwd om te gaan beleggen. Vorige week een deGiro account aan gemaakt en inmiddels m'n eerste aandelen gekocht. En wil er graag verder mee gaan en me meer erin te verdiepen.
Nu heb ik voldoende vertrouwen opgebouwd om te gaan beleggen. Vorige week een deGiro account aan gemaakt en inmiddels m'n eerste aandelen gekocht.
En wil er graag verder mee gaan en me meer erin te verdiepen.
Dat de koers van die dingen bijna het all-time low niveau van maart 2020 heeft bereikt heeft er vast niets mee te maken
Tja zinnigs dat is altijd de vraag
.Zelf investeer ik volledig in bedrijven die zich ook dividendgroei als streven hebben. Dat doe ik inderdaad omdat deze bedrijven een bepaalde focus hebben op het door laten ontwikkelen van hun winstgevendheid. En nee dat zijn niet altijd de meest spannende aandelen.
Mijn belangrijkste reden is omdat het goed aansluit bij mijn mindset. Koersen kan ik niets aan sturen en wil helemaal niet afhankelijk zijn van rendementen hiervan. Geeft ook veel rust, ik bekijk maar een paar keer per jaar mijn portefeuillewaarde. Dividend kan ik wel op selecteren en bij een goede spreiding is de ontwikkeling van je dividendinkomsten behoorlijk voorspelbaar. Iets wat belangrijk is omdat ik er over ongeveer 10 jaar wil van leven.
Daarnaast is het natuurlijk mooi om het dividend weer te herinvesteren tot die tijd. En herinvesteren waar je het zelf wil, en dus niet als cashpositie in een bedrijf laten of maar hopen dat ze er iets zinvols mee doen.
Ik weet dat het hier vaak bestreden is, en ik voel de linkjes van Ben Felix alweer aankomen maar de strategie past gewoon goed bij mij en geeft zoveel rust en houvast. In goede en slechte tijden.
/u/53141/IPU70px.png?f=community)
Bedankt voor het delen van jouw kijk op de zaak. Ik begrijp je gevoel en mindset goed, alleen als ik de dingen rationeel bekijk dan lijkt mij 4% jaarlijks dividend opeens 8% geworden op het moment dat je dividend growth portefeuille met 50% in waarde is gedaald toch? En wat is dan het verschil met dat je withdrawal rate ook op 8% komt te liggen (bij een niet-dividend growth portefeuille die ook 50% in waarde is gedaald)?:
[...]
Tja zinnigs dat is altijd de vraag
Zelf investeer ik volledig in bedrijven die zich ook dividendgroei als streven hebben. Dat doe ik inderdaad omdat deze bedrijven een bepaalde focus hebben op het door laten ontwikkelen van hun winstgevendheid. En nee dat zijn niet altijd de meest spannende aandelen.
Mijn belangrijkste reden is omdat het goed aansluit bij mijn mindset. Koersen kan ik niets aan sturen en wil helemaal niet afhankelijk zijn van rendementen hiervan. Geeft ook veel rust, ik bekijk maar een paar keer per jaar mijn portefeuillewaarde. Dividend kan ik wel op selecteren en bij een goede spreiding is de ontwikkeling van je dividendinkomsten behoorlijk voorspelbaar. Iets wat belangrijk is omdat ik er over ongeveer 10 jaar wil van leven.
Daarnaast is het natuurlijk mooi om het dividend weer te herinvesteren tot die tijd. En herinvesteren waar je het zelf wil, en dus niet als cashpositie in een bedrijf laten of maar hopen dat ze er iets zinvols mee doen.
Ik weet dat het hier vaak bestreden is, en ik voel de linkjes van Ben Felix alweer aankomen maar de strategie past gewoon goed bij mij en geeft zoveel rust en houvast. In goede en slechte tijden.
Wat zie ik over het hoofd?
/u/107447/crop5b90d228acf2c_cropped.png?f=community)
Dividend focus snap ik niet inderdaad, dat zijn bedrijven waar minder groei in zit.
Dividend ficus zie je bij bedrijven die in de maturity fase zijn. Onderstaande grafiek laat dat leuk zien:
Dividend ficus zie je bij bedrijven die in de maturity fase zijn. Onderstaande grafiek laat dat leuk zien:
:strip_icc():strip_exif()/u/373647/b1aa8209a437bf987cf066823c044f0a.jpeg?f=community)
![[Afbeelding]](https://tweakers.net/i/yBPiVAWwWOuAcjQ4uIGQVuNOymE=/full-fit-in/4000x4000/filters:no_upscale():fill(white):strip_exif()/f/image/O9grOtAk2axPA6yfdSgqXEbO.png?f=user_large){kind=link}
