/u/217510/crop660db19c1cf7b_cropped.png?f=community)
"Nobody is very good at self-reflection, I'm afraid." -- Linus Torvalds. Kindprofielen zijn binnenkort weer beschikbaar.
:strip_icc():strip_exif()/u/396258/crop5c58365079ffa_cropped.jpeg?f=community)
@Jerie
Jammer dat je er zo fel in mijn ogen nogal zwaar overdreven op ingaat. Dan lijk je de
die ik erbij zette gemist te hebben?Het was echt geen serieuze correctie en er dan zelfs het doel van “de inner en outer group van elkaar te scheiden” van maken is dan nogal zwaar overdreven. Je lijkt er nogal een principekwestie van te maken en er zelf aan te werken om te scheiden?
Laten we het hier vriendelijk houden.
Verdraagzaamheid is het hoogste gebod
en wie dat niet eert die schoppen we rot.
<John O`Mill>
Met een grapje kun je allerlei controversiële uitspraken proberen goed te praten, en jezelf van te voren indekken.:
[...]
@Jerie
Jammer dat je er zo fel in mijn ogen nogal zwaar overdreven op ingaat. Dan lijk je de
Het was echt geen serieuze correctie en er dan zelfs het doel van “de inner en outer group van elkaar te scheiden” van maken is dan nogal zwaar overdreven. Je lijkt er nogal een principekwestie van te maken en er zelf aan te werken om te scheiden?
Laten we het hier vriendelijk houden.
Nog steeds wens je niet in te zien dat ik er zelf neutraal in sta. Dat ik allebei tolereer. Je vorige reactie was ook gewoon serieus.
Gezien hoe sektarisch de bank in kwestie zich weet te gedragen (bijv. onlangs nog een klant aanspreken over editorial gedrag Wikipedia, of deze bank wenst uit te breiden naar een land dat qua democratie ernstig in verval is geraakt) vind ik het inderdaad nogal ongepast en kleurendoof, yep.
"Nobody is very good at self-reflection, I'm afraid." -- Linus Torvalds. Kindprofielen zijn binnenkort weer beschikbaar.
:strip_exif()/u/253657/crop6755bf724a347.gif?f=community)
"Nobody is very good at self-reflection, I'm afraid." -- Linus Torvalds. Kindprofielen zijn binnenkort weer beschikbaar.
/u/227046/crop5e3fcb8056d26_cropped.png?f=community)
@Jerie
Goedpraten doe je achteraf. Ik heb bij de bewuste post waar jij over viel meteen, zonder edit achteraf dus, die
gezet. Dan heb je het niet meer over goedpraten.Bovendien vind ik dat je er nogal negatief in staat, je medetweakers al erg snel verdenkt van iets negatiefs. We zitten hier toch om samen iets positiefs te doen. Ik ga primair uit van het positieve, tenzij iets met zoveel woorden anders blijkt. En zelfs dan nog kan ik ernaar vragen of dat werkelijk zo bedoeld is. In elk geval rustiger en niet zo heftig reageren.
Geen idee waar je dat idee vandaan haalt. Jouw mening is jouw mening en die mag je hebben. Daar hoef je een ander niet in te betrekken, hoef je je niet tegen een ander af te zetten. Zolang je het bij jezelf houdt laat je de ander in zijn waarde.
Zo zitten we er hier allemaal in; dat is de bedoeling tenminste. Staat dat niet in de gedragsregels van Tweakers?
Verdraagzaamheid is het hoogste gebod
en wie dat niet eert die schoppen we rot.
<John O`Mill>
"Nobody is very good at self-reflection, I'm afraid." -- Linus Torvalds. Kindprofielen zijn binnenkort weer beschikbaar.
Dat heb je altijd gemogen. Ik deed alleen een poging aan te geven hoe bunq het zelf bedoeld had. Helaas leek het ergens een beetje uit de hand te lopen.
Verdraagzaamheid is het hoogste gebod
en wie dat niet eert die schoppen we rot.
<John O`Mill>
:strip_icc():strip_exif()/u/1677928/crop66000a25a1ab3_cropped.jpg?f=community)
Je kan best wel je eigen voorkeur hebben, maar dit zeggen deze instanties ervan:
Hoe dan ook, ik heb het gevoel dat er een beetje moralistisch naar wordt gekeken, ik was ook van plan om weg te gaan maar Knab wilt me niet en de andere banken zijn voor mij geen optie.
Wat ik wel echt zeer slecht was is dat twee keer een reservering van Apple niet was teruggestort automatisch voor mijn iphone verzekering (of iPhone?). Hier moest ik zelf achteraan. Het was wel zo opgelost - dat dan weer wel, maar toch wel echt slecht dat dit nodig was, dus jongens en meiden van bunq die meelezen, please, zorg dat dit in 2026 wordt opgelost.
Verder vind ik de crypto kopen toch wel erg fijn in mijn eigen bankapp, lekker een beetje DCA'en, ik ben wel fan. Nu nog even opties en Ali kan de Robinhood worden van Nederland. Maar daar zullen we ook weer wat moralistische artikelen van de NRC van krijgen.
Ik vind het nog wel erg jammer dat ze nu niet meer prive-rekening en bedrijfsrekening in 1 tabje laten zien, ik snap het ook wel, maar ik vind het toch wel erg jammer.
Verder vind ik bUNQ geweldig - ik merk dat Finn ook een stuk beter wordt. Dus ga zo door en ik hoop dat jullie veel succes in het buitenland krijgen, een Europees (fin)tech startup die groot wordt - dat zou toch wel leuk zijn, ik ben niet anti-Amerika - maar zou ook wel leuk zijn als we als Nederland laten zien dat we het weer kunnen flikken - net zoals met Adyen en ASML, bijvoorbeeld.
Dus bunq en medewerkers, ik hoop dat jullie de grootste bank van Europa worden.
*Grok heeft me een beetje geholpen, of moet ik zeggen "grok"?
Hoe dan ook, ik heb het gevoel dat er een beetje moralistisch naar wordt gekeken, ik was ook van plan om weg te gaan maar Knab wilt me niet en de andere banken zijn voor mij geen optie.
Wat ik wel echt zeer slecht was is dat twee keer een reservering van Apple niet was teruggestort automatisch voor mijn iphone verzekering (of iPhone?). Hier moest ik zelf achteraan. Het was wel zo opgelost - dat dan weer wel, maar toch wel echt slecht dat dit nodig was, dus jongens en meiden van bunq die meelezen, please, zorg dat dit in 2026 wordt opgelost.
Verder vind ik de crypto kopen toch wel erg fijn in mijn eigen bankapp, lekker een beetje DCA'en, ik ben wel fan. Nu nog even opties en Ali kan de Robinhood worden van Nederland. Maar daar zullen we ook weer wat moralistische artikelen van de NRC van krijgen.
Ik vind het nog wel erg jammer dat ze nu niet meer prive-rekening en bedrijfsrekening in 1 tabje laten zien, ik snap het ook wel, maar ik vind het toch wel erg jammer.
Verder vind ik bUNQ geweldig - ik merk dat Finn ook een stuk beter wordt. Dus ga zo door en ik hoop dat jullie veel succes in het buitenland krijgen, een Europees (fin)tech startup die groot wordt - dat zou toch wel leuk zijn, ik ben niet anti-Amerika - maar zou ook wel leuk zijn als we als Nederland laten zien dat we het weer kunnen flikken - net zoals met Adyen en ASML, bijvoorbeeld.
Dus bunq en medewerkers, ik hoop dat jullie de grootste bank van Europa worden.
Ben jij een echte vlees-eter? || Every argument against veganism || Zeekr 001 Privilege || e-tron 55 || Tribalisme en dogmatisme zijn slecht voor iedereen
"Nobody is very good at self-reflection, I'm afraid." -- Linus Torvalds. Kindprofielen zijn binnenkort weer beschikbaar.
Aan allen:
Zullen we weer on-topic verder gaan?
Zullen we weer on-topic verder gaan?
Verdraagzaamheid is het hoogste gebod
en wie dat niet eert die schoppen we rot.
<John O`Mill>
Ik had iets van 45 spins over op het andere rad, nu weer op nul zo'n beetje. Raar verhaal blijft dat gamefication van je bank.:
Ontopic: ik heb zojuist via het vernieuwde rad €0,07 terug verdiend aan m’n boodschappen
/u/733773/crop6586d4587c0d4.png?f=community)
Ik mocht 12 keer draaien. 12 keer op X gekomen. Statistisch gezien heel realistisch dus. Voel me echt gewaardeerd:
Ontopic: ik heb zojuist via het vernieuwde rad €0,07 terug verdiend aan m’n boodschappen
/u/634653/crop63c6d9882874c_cropped.png?f=community)
Sorry. En tis maar een spelletje, hè…
Verdraagzaamheid is het hoogste gebod
en wie dat niet eert die schoppen we rot.
<John O`Mill>
Eens, maar 3x de maandelijkse kosten voor een bunq pack (a 28.99) is toch best lekker. Zonde als dat ineens weg zou zijn:
[...]
Sorry. En tis maar een spelletje, hè…
Ik hoop dat je begrijpt dat ik het jammer voor je vind, maar dit zijn natuurlijk geen bankzaken.
Wees blij dat er geen kansspelbelasting geheven wordt.
Verdraagzaamheid is het hoogste gebod
en wie dat niet eert die schoppen we rot.
<John O`Mill>
Oh, ik begrijp het zeker. En het zijn zeker geen primaire bankzaken, helemaal eens. Maar zoals ING de “rentepunten” heeft, en bij veel creditcardmaatschappijen je ook punten/miles/whatever spaart, kan het wel een leuke bijkomstigheid zijn.:
[...]
Ik hoop dat je begrijpt dat ik het jammer voor je vind, maar dit zijn natuurlijk geen bankzaken.
Wees blij dat er geen kansspelbelasting geheven wordt.
En als het er nu eenmaal is dan zeg ik geen nee tegen die punten (of eigenlijk: een regelmatige korting op het abonnement). Ik zou het alleen erg jammer vinden als het ineens (zonder aankondiging vooraf) weg zou zijn. Dan had ik graag m’n opgebouwde tegoed nog even verzilverd.
"Nobody is very good at self-reflection, I'm afraid." -- Linus Torvalds. Kindprofielen zijn binnenkort weer beschikbaar.
"Nobody is very good at self-reflection, I'm afraid." -- Linus Torvalds. Kindprofielen zijn binnenkort weer beschikbaar.
:strip_exif()/u/271074/crop57b8b8579eaa5.gif?f=community)
:strip_exif()/f/image/UZYO91wO8LL083qIIE3IzRQk.png?f=user_large)
:strip_exif()/f/image/XP2D0bOPrGwYw6Wr3wtE5QJd.png?f=user_large)
/u/407403/WAhack.png?f=community)
3 maanden ja? Ik kan slechts voor 1 kiezen
. Wel grappig ja, punten was een van de weinige zaken die de laatste tijd zijn toegevoegd waar ik wél af en toe iets aan had. (Reken ook veel af met kaarten, dus verzamel relatief snel punten.)
Geen quote of mention @WhatsappHack? Dan niet raar opkijken als je geen reactie krijgt. ;)
@WhatsappHack Die eerste maand Elite is een aparte beloning van 10.000 punten, maar voor 17.500 punten krijg je "3 maanden gratis je huidige abonnement". Moet je wel veel punten sparen in die ene gratis maand Elite, en dat geluk had ik toevallig (congres + bijbehorende kosten in het buitenland voorgeschoten voor werkgever, dus heeft me onder de streep niks gekost )
)
:strip_icc():strip_exif()/u/11542/crop659c08086e97e.jpg?f=community)
/u/1696814/crop657afd16c4a72_cropped.png?f=community)
:strip_exif()/u/329145/crop5bf69bdc70bd6.gif?f=community)
Als het alleen nog de reisverzekering is (en de gratis e-sim I guess? Als je veel buiten gedekte EER-landen komt kan dat een voordeel zijn), dan is het een behoorlijk dure reisverzekering met daarnaast relatief slechte dekking - totaal niet aantrekkelijk.
Dus het lijkt me wel dat ze daar iets in moeten aanpassen. Alweer.Binnenkort krijg je helemaal geen punten meer, 2 * 0 = nog steeds 0.
Dus: punten vallen weg, en daarmee ook het voordeel van dubbele punten verzamelen dat je bij Elite kreeg.
Geen quote of mention @WhatsappHack? Dan niet raar opkijken als je geen reactie krijgt. ;)
Whut?![b]WhatsappHack schreef op woensdag 4 maart 2026 @
Binnenkort krijg je helemaal geen punten meer, 2 * 0 = nog steeds 0.
Ok, dan ga ik maar eens naar een alternatief kijken....iemand tips...Revolut of N26?
edit: bron?
Zo’n beetje deze hele en de vorige pagina in deze thread?
Maar verder: https://help.bunq.com/articles/bunq-points
Geen quote of mention @WhatsappHack? Dan niet raar opkijken als je geen reactie krijgt. ;)
Tja, iedereen heeft zijn voorkeur. Had tijdens/na bunq eerst N26, maar daar werd de rente steeds verder naar beneden geschroeft. Tot nu toe voor de spaarcentjes en wat andere betalingen bij Revolut. Dat bevalt me tot nu toe best goed. Meeste uitgaven gaan via Bybit en de auto incasso's weer bij de Rabo, de rest Revolut (tanken e.d.):
[...]
Whut?!
Ok, dan ga ik maar eens naar een alternatief kijken....iemand tips...Revolut of N26?
edit: bron?
/u/26605/crop5c026d4b4eb7c_cropped.png?f=community)
Ik lees dit soort verhalen vaker, ik vraag me me al tijden of er ergens iets lekt, of er toch een vorm van random debitnummergenerator is die dan blijkbaar online in een bestelformulier als betaalmethode kan worden gekwakt? Ik sla bewust de betaalmethodes niet op als ik dat niet nodig vind, voorkomt weer data die kan lekken he
Er zijn helaas wel sites/shops die betalingen er zonder melding in je app er doorheen fietsen, waardoor je er zelf weer achteraan moet.
[ Voor 25% gewijzigd door 2Dutch op 17-03-2026 10:43 ]
| The bitterness of poor quality remains long after the sweetness of low price is forgotten |
Ja heb ook werkelijk geen idee. Eerst was er een transactie van NATABUY (Australië) á 0,79 cent. Daarna volgde 2 bestellingen bij Domino’s, Amerika. Het verbaast mij meer dat Bunq hierop niet aanslaat en direct blokkeert. Pas staat zelf ook ingesteld op betalingen binnen Europa.:
[...]
Ik lees dit soort verhalen vaker, ik vraag me me al tijden of er ergens iets lekt, of er toch een vorm van random debitnummergenerator is die dan blijkbaar online in een bestelformulier als betaalmethode kan worden gekwakt? Ik sla bewust de betaalmethodes niet op als ik dat niet nodig vind, voorkomt weer data die kan lekken he
Er zijn helaas wel sites/shops die betalingen er zonder melding in je app er doorheen fietsen, waardoor je er zelf weer achteraan moet.
Klinkt als een testje die aussie order: laag bedrag dus dat merken mensen niet zo snel, is misschien uurtje parkeren ergens of whatever. Zou me niks verbazen als die scammers een lijst hebben met allerlei shops die klakkeloos zonder check debit/cc betalingen er doorheen rammelen. Je zou met jouw blokkade (EU only) verwachten dat ie na die eerste aussie poging al meteen op slot ging, voorkomen dat iemand het nummer invoert kan niet natuurlijk, maar wel het een 'nope' meteen teruggeven en direct het slot erop, niet pas na nog 2 pogingen
| The bitterness of poor quality remains long after the sweetness of low price is forgotten |
Deden ze maar blokkeren. Werd wakker met de transacties. 2x Domino’s a 37 euro elk, en dan die van 0,79 cent. Toen direct alles geblokt en gemeld. Maja krijg je eerst zo’n klote AI assistent. Chargeback is nu ook niet gelukt, geld is al opgeëist en dus chargeback geannuleerd. Volgens de bot kon ik het nogmaals indienen. Dus op hoop van zegen:
[...]
Klinkt als een testje die aussie order: laag bedrag dus dat merken mensen niet zo snel, is misschien uurtje parkeren ergens of whatever. Zou me niks verbazen als die scammers een lijst hebben met allerlei shops die klakkeloos zonder check debit/cc betalingen er doorheen rammelen. Je zou met jouw blokkade (EU only) verwachten dat ie na die eerste aussie poging al meteen op slot ging, voorkomen dat iemand het nummer invoert kan niet natuurlijk, maar wel het een 'nope' meteen teruggeven en direct het slot erop, niet pas na nog 2 pogingen
Hmm, hiermee blijkt dat een virtuele kaart dus onveiliger is om online te gebruiken dan een vaste kaart. En dat terwijl ik virtuele kaarten juist online gebruik omdat zij makkelijker te vervangen zijn mocht bv blijken dat een winkel gehackt is. Die strategie moet ik (en misschien anderen?) hierdoor dus herzien
De oplossing die ik heb is een aparte rekening voor “online shopping” waar geen geld op staat, maar pas op het moment dat je iets wilt bestellen je er geld op zet. Dan maakt het dus niet uit wat er met de (virtuele) pas gebeurd want de betaling lukt niet:
[...]
Hmm, hiermee blijkt dat een virtuele kaart dus onveiliger is om online te gebruiken dan een vaste kaart. En dat terwijl ik virtuele kaarten juist online gebruik omdat zij makkelijker te vervangen zijn mocht bv blijken dat een winkel gehackt is. Die strategie moet ik (en misschien anderen?) hierdoor dus herzien
Dank voor de tip, meteen ingesteld
Maar ik begrijp nog steeds niet waarom virtuele kaarten de geografische beveiliging niet (ook) hebben. Wat is daar de logica van?
[ Voor 4% gewijzigd door GeEkIe op 19-03-2026 09:00 . Reden: aanvulling ]
Gelukkig maar. Dat betekent dat de webshop m’n op adres of iets moeten doorgeven aan de bank. Liever niet.:
[...]
Dank voor de tip, meteen ingesteld
Webshops zitten overal ter wereld, en in veel gevallen heb je als klant van de webshop maar beperkt zicht op waar hun kantoor is. Als je dan altijd voor elke bestelling je landeninstellingen zou moeten controleren wordt het wel heel omslachtig. Ik vind dat vaak al gedoe met vakanties voor fysieke betalingen
In Europa is 3DS de standaard, dan moet je betalingen in de app approven. Dat scheelt. In de VS vertrouwt men helaas nog (te) veel op chargebacks, maar gelukkig kan dat wel gewoon.
In Europa is 3DS de standaard, dan moet je betalingen in de app approven. Dat scheelt. In de VS vertrouwt men helaas nog (te) veel op chargebacks, maar gelukkig kan dat wel gewoon.
Wat dat betreft is die steeds wijzigende CVC code fantastisch. Zou eigenlijk bij alle kaarten moeten zijn!:
Webshops zitten overal ter wereld, en in veel gevallen heb je als klant van de webshop maar beperkt zicht op waar hun kantoor is. Als je dan altijd voor elke bestelling je landeninstellingen zou moeten controleren wordt het wel heel omslachtig. Ik vind dat vaak al gedoe met vakanties voor fysieke betalingen
In Europa is 3DS de standaard, dan moet je betalingen in de app approven. Dat scheelt. In de VS vertrouwt men helaas nog (te) veel op chargebacks, maar gelukkig kan dat wel gewoon.
:strip_icc():strip_exif()/u/23872/Y2.jpg?f=community)
Zolang een webshop niet verplicht de CVC of 3DS gebruikt zal het niets uitmaken
Death smiles at us all, all a man can do is smile back.
PSN
Ben tot nu toe nog geen site tegengekomen die NIET om de cvc vraagt, dat zou toch überhaupt niet mogen (kunnen)?! Dat zou betekenen dat je gewoon random maar wat nummers kunt invoeren bij die shops: dan hoeft je nummer dus niet te lekken en lijkt het aannemelijk dat er gewoon een random mc/visa-nummergenerator in omloop is?:
[...]
Zolang een webshop niet verplicht de CVC of 3DS gebruikt zal het niets uitmaken
[ Voor 5% gewijzigd door 2Dutch op 19-03-2026 14:34 ]
| The bitterness of poor quality remains long after the sweetness of low price is forgotten |
Ja, dat is ook zo wat...:
[...]
Zolang een webshop niet verplicht de CVC of 3DS gebruikt zal het niets uitmaken
Eigenlijk zou dat allang verplicht moeten zijn, en op z'n minst nu worden uitgefaseerd. Het is een uitnodiging tot misbruik!
In noord Amerika is het heel normaal om geen cvc te hebben. In de ski verhuur waar ik betrokken bij was schreven mensen hun creditcard op een blaadje of telefonisch doorgeven is daar ook heel normaal.
Fraudulent gebruik is altijd overigens gedekt, dus dat is niet iets om je zorgen over te maken. Zowel bij American express en ABN AMRO al een keer meegemaakt. Bij ABN ging het om 2000 euro.
Bij Amex had iemand Udemy courses gekocht??? Haha voor 400 euro…
Anyway niks om je zorgen over te maken. Gelukkig wordt het steeds veiliger.
Ben jij een echte vlees-eter? || Every argument against veganism || Zeekr 001 Privilege || e-tron 55 || Tribalisme en dogmatisme zijn slecht voor iedereen
Dat is ook wel raar eigenlijk. Als de transactie geen 3DS heeft doorlopen, dan is het op risico van de verkoper als blijkt dat het een ongeautoriseerde transactie is. Dat geld “al geclaimd is” is vrij normaal bij online transacties, dus dat meteen gebruiken voor automatische afkeur is ook… een keuze.
Geen quote of mention @WhatsappHack? Dan niet raar opkijken als je geen reactie krijgt. ;)
Klinkt leuk voor de Amerikanen, maar wij zitten wel met de gebakken peren. Bunq staat niet echt bekend om pro-actief met de klant meedenken, je kunt non-CVC betalingen dus niet blokkeren en je bent ondertussen wel je geld kwijt. Kortom ik ben zeer benieuwd hoe dit gaat aflopen EN hoe ze toch aan dat nummer zijn gekomen...want dat is natuurlijk de grote hamvraag: lek of niet. Iets zegt me dat bunq daar ook over gaat vallen evt.:
In noord Amerika is het heel normaal om geen cvc te hebben. In de ski verhuur waar ik betrokken bij was schreven mensen hun creditcard op een blaadje of telefonisch doorgeven is daar ook heel normaal.
Fraudulent gebruik is altijd overigens gedekt, dus dat is niet iets om je zorgen over te maken. Zowel bij American express en ABN AMRO al een keer meegemaakt. Bij ABN ging het om 2000 euro.
Bij Amex had iemand Udemy courses gekocht??? Haha voor 400 euro…
Anyway niks om je zorgen over te maken. Gelukkig wordt het steeds veiliger.
| The bitterness of poor quality remains long after the sweetness of low price is forgotten |
Ben jij een echte vlees-eter? || Every argument against veganism || Zeekr 001 Privilege || e-tron 55 || Tribalisme en dogmatisme zijn slecht voor iedereen
Fair point
Velen hebben geen creditcard bij bunq maar een debit, maar die doet alsof het een cc is bij betalingen. Werkt via idem route, maar je mist dus wel de echte bescherming. Maar er kan wel 'gemakkelijker' mee gefraudeerd worden. Toch wel puntje van aandacht zou je denken. In theorie
| The bitterness of poor quality remains long after the sweetness of low price is forgotten |
Ah, ja. Was alweer vergeten dat de bunq cards geen creditcards zijn. Dat maakt een chargeback bij fraude inderdaad wel weer moeilijker.:
[...]
Fair point
Death smiles at us all, all a man can do is smile back.
PSN
Kleine opmerking want we zijn natuurlijk op Tweakers, de meeste kaarten op bunq zijn technisch wel creditcards, die je niet op krediet gebruikt. Dat is eigenlijk wel gek natuurlijk.
Hierdoor kan je ook met reserveringen werken. De kaarten die niet credit cards zijn, heten in de bunq app “debit cards”.
Ik vind overigens wel dat bunq wat beter kan communiceren over hoe ze fraude met creditcards behandelen, maar goed het andere punt is ook weer dat mensen er dan weer makkelijk over gaan denken.
Ben wel benieuwd of iemand een ervaring heeft met een frauduleuze transactie en hoe snel het was geregeld?
Ben jij een echte vlees-eter? || Every argument against veganism || Zeekr 001 Privilege || e-tron 55 || Tribalisme en dogmatisme zijn slecht voor iedereen
Toch heb ik wel eens gehad dat mijn bunq CC niet als CC werd herkend en daarom werd afgewezen omdat betaling slechts mogelijk was met CC (er was meer dan genoeg saldo).:
[...]
Kleine opmerking want we zijn natuurlijk op Tweakers, de meeste kaarten op bunq zijn technisch wel creditcards, die je niet op krediet gebruikt. Dat is eigenlijk wel gek natuurlijk.
Hierdoor kan je ook met reserveringen werken. De kaarten die niet credit cards zijn, heten in de bunq app “debit cards”.
Ik vind overigens wel dat bunq wat beter kan communiceren over hoe ze fraude met creditcards behandelen, maar goed het andere punt is ook weer dat mensen er dan weer makkelijk over gaan denken.
Ben wel benieuwd of iemand een ervaring heeft met een frauduleuze transactie en hoe snel het was geregeld?
[ Voor 4% gewijzigd door GeEkIe op 22-03-2026 00:20 ]
Niet “velen”, niemand.:
[...]
Fair point
Bunq biedt immers helemaal geen enkele kaart met krediet aan, zelfs geen charge variant. De “credit” variant van bunq is inderdaad gewoon een debitcard die zichzelf naar de verkoper/PoS presenteert als creditcard (met alle “gevolgen” van dien). De “bescherming” op deze twee kaarten is overigens identiek, je hebt bij bunq immers geen extra bescherming of verzekering op de credit variant ofzo; maar verder gelden gewoon de universele MasterCard regels. De ene variant is dus ook niet fraudegevoeliger dan de andere, ze werken exact hetzelfde en hebben dezelfde chargeback opties. Waarom bunq die “nep”-credit variant aanbiedt is mij overigens een beetje een raadsel. Ik herken er geen voordelen in. Voor winkeliers zijn de transacties met die kaart duurder (nadeel), de klant behaalt er geen voordelen bij (neutraal) en in NL merk je eigenlijk enkel een vervelend lage acceptatiegraad (nadeel). Ook online zitten er geen extra voordelen aan. (Dat gedoe over “maar deze werkt bij autoverhuurders!!” is ook echt een coin-flip. (Al vind ik daar wel wat van, want het onderliggende probleem daar is niet credit vs debit, maar autoverhuurders die zich niet aan de MasterCard-regels houden… Debit en Credit moeten qua acceptatie als gelijkwaardig behandeld worden namelijk. Daar heb je alleen geen reet aan als de verhuurder voet bij stuk houdt en jij zonder auto op de luchthaven staat
)) Vroegâh kreeg je met de creditvariant nog cashback in restaurants, maar dat heeft bunq geschrapt waardoor er imho helemaal geen voordeel meer is om voor de credit te kiezen. 
Why? De chargeback functie is gewoon beschikbaar op MasterCard Debit (en Maestro!) en volgt precies dezelfde regels en procedures als bij credit cards.
Bunq’s beleid om chargebacks heel snel af te keuren en zo moeilijk mogelijk te maken is een keuze van bunq zelf. (Maar let wel: er zijn ook banken in NL die helemaal geen chargeback aanbieden op Debit. En dat zijn toevallig vooral banken die betaalde (echte) creditcards verkopen. ING communiceerde dat eerst ook rondom de overstap van Maestro naar MC Debit, maar heeft dit aangepast en biedt het nu wel met de GeldTerugService. )Als we op details gaan zitten: tot voor kort waren de meeste kaarten bij bunq juist debit cards.:
[...]
Kleine opmerking want we zijn natuurlijk op Tweakers, de meeste kaarten op bunq zijn technisch wel creditcards, die je niet op krediet gebruikt. Dat is eigenlijk wel gek natuurlijk.
Je had immers Maestro (debit), MasterCard Debit (debit) en MasterCard Credit (“credit”), ~66/33% split. Nu is het aanbod debit/credit precies 50/50 in balans, je hebt namelijk enkel nog de keuze uit MasterCard Debit en Credit. (En die Credit is dus een debit in ontkenningsfase. )In Nederland zullen de meeste klanten voor debit kiezen. En degene die voor credit kiezen, die switchen voor hun dagelijks gebruik vanzelf naar debit zodra ze merken dat het creditkreng nauwelijks geaccepteerd wordt in NL-winkels.
Reserveringen werken op alle type kaarten!Hierdoor kan je ook met reserveringen werken. De kaarten die niet credit cards zijn, heten in de bunq app “debit cards”.
Zelfs op Maestro (ook een debitkaart) kan je een reservering plaatsen als je er (online) mee betaald, no problemo - probeer maar eens als je er nog een hebt. Dat heeft niets met credit of debit te maken en is ook niet iets speciaals van bunq ofzo, maar gewoon hoe de kaarten werken. Dat banken in NL, anders dan een aantal neobanken zoals bunq en Revolut, tot voorheen het onmogelijk maakte om online met de debitcards (Maestro/VPAY) te betalen (omdat ze het volledige kaartnummer en CVC niet openbaarden aan de klant) zaait zo te lezen her en der wat verwarring over wat er al die jaren al mogelijk was met debitcards. We liepen hier gewoon enorm achter, maar daar komt nu met MC/VISA Debit verandering in. Het was dan ook erg fijn dat banken zoals bunq, revolut en openbank wél pasjes aanboden waar alle details en functies van beschikbaar waren/zijn voor de klant.Dat klopt. Het is dweilen met de kraan open hoor, maar het is goed om verkopers die dat doen te melden bij MasterCard! Dat mag namelijk niet… Bunq kan daar niets aan doen, al weten ze het wel en is het daarom wel een tikje jammer dat ze nog steeds marketen met dat ie zogenaamd overal geaccepteerd zou worden... Sta je daar op de luchthaven…
Het is deels wel de schuld van hoe het systeem werkt trouwens, door de wondere wereld van “waiting for settlement”. Fraudeurs maakten daar nog weleens misbruik van, door bijv. langere periode auto’s te huren waarbij de reservering tussentijds vrijgegeven werd omdat er nog geen eindbedrag “settled” was. Die transactie mag je als merchant vervolgens weliswaar alsnog claimen, alleen als de fraudeur intussen z’n bankrekening heeft leeggetrokken wordt die transactie dus geweigerd en krijg je niets - en zo verziekt men het voor de rest. Bij credit is dat theoretisch ook mogelijk door als fraudeur snel na vrijgave het limiet te maxxen of te verlagen, maar is het vaak zo dat de bank dan een overcharge doet (waar ze fors rente over vangen
) en de merchant gewoon betaald wordt. Dat is precies waarom sommige partijen debit blijven weigeren, maar credit wel accepteren - terwijl dit volgens de regels niet mag. Overigens kunnen die merchants ook kiezen om geen reservering te plaatsen, maar meteen een settled transactie te plaatsen. Alleen komt daar de aap uit de mouw: het is vaak duurder om een settled transactie terug te betalen dan om een reservering los te laten ivm de interchange fees; soms zelfs dubbel. En dus reserveert men liever en dus heeft men bij dit soort toko’s liever creditcards (lager risicoprofiel) en dus proberen ze de regels te buigen. Nogmaals benadrukken: dat is niet bunq’s schuld, maar dat bunq die “nep credit” aanbiedt (met opmerking “zelfs bij hotels en autoverhuur!”) terwijl ze weten dat ie regelmatig geweigerd wordt bij dit soort toko’s leidt wel tot heel vervelende situaties voor onwetende klanten die hier (in het buitenland) opeens mee te maken krijgen.
Geen quote of mention @WhatsappHack? Dan niet raar opkijken als je geen reactie krijgt. ;)
Als je bij je pasjes kijkt en er staat “credit” op de kaart: die variant wordt heel slecht geaccepteerd in Nederland. Je moet een “debit” variant nemen (wereldwijd zeer goede acceptatie, incl NL.).
Die kun je aanvragen met de app (zowel digitale (voor gebruik online en/of met Apple/Google Pay) als fysieke). Snelste manier is digitale pas aanmaken, in Apple Pay of Google Pay zetten en lekker contactloos betalen.
Ik log echt nooit in bij bunq met de browser, geen enkele usecase voor (MacOS heeft daarnaast ook gewoon de app). Maar dan toch de default vraag: al eens een andere browser geprobeerd?
Bunq heeft een API, je kan eventueel een native app naar wens vibecoden
Geen quote of mention @WhatsappHack? Dan niet raar opkijken als je geen reactie krijgt. ;)