Discussie over & Ervaringen met bunq

[mwa]

Beekforel schreef op dinsdag 22 september 2026 @ 12:41:
[...]

Wat is je geheim?

Win af en toe wel wat maar het is nooit veel.

Het geheim? Mijn kinderen draaien altijd aan het rad (vinden ze leuk). Dus uhh.. je kunt ze inhuren?

[TheVMaster]

Ik had laatst ook een keer 50% van een bedrag van (helaas maar) 20 euro. Maar goed, gewoon altijd blijven draaien. Ik hoop nog steeds een keer op 10x van een lekker hoog bedrag

[Jerie]

Beekforel schreef op dinsdag 22 september 2026 @ 12:41:
[...]

Wat is je geheim?

Win af en toe wel wat maar het is nooit veel.

Om het te debuggen zou je de app in een emulator kunnen draaien. Denk hierbij aan Waydroid.

Het geheim is zeer lage kans, die ook nog eens geheim is. Als het goed is berekenen ze die volledig remote (immers van eerdere iteratie van deze feature draaide lokaal en was daardoor eenvoudig te manipuleren). Waardoor de kans niet transparant is.

Mijn take: als ik bunq was, zou ik de kans verhogen bij lage bedragen. Hierdoor krijg je een ogenschijnlijk hogere signal to noise, terwijl het signal eigenlijk doorgaans alsnog zeer zwak is. Vergelijkbaar met een loterij die zorgt dat slachtoffers 'klanten' met regelmaat 'winnen'. Of eigenlijk: het gevoel krijgen dat ze gewonnen hebben, terwijl het peanuts blijkt te zijn.

Dat er dan een paar mensen zijn die wel de jackpot verdienen: dat is ten eerste niet te verifiëren (we weten dat hier ook medewerkers van bunq zitten), en ten tweede hoeveel ze uitgeven, en hoeveel ze extra uitgeven (het doel), vertellen ze er niet bij. Ten derde is het mooie reclame voor een non-feature. Want de echt grote bedragen zijn naar alle waarschijnlijkheid outliers.

[edie]

Jerie schreef op dinsdag 22 september 2026 @ 15:30:
[...]


Om het te debuggen zou je de app in een emulator kunnen draaien. Denk hierbij aan Waydroid.

Het geheim is zeer lage kans, die ook nog eens geheim is. Als het goed is berekenen ze die volledig remote (immers van eerdere iteratie van deze feature draaide lokaal en was daardoor eenvoudig te manipuleren). Waardoor de kans niet transparant is.

Mijn take: als ik bunq was, zou ik de kans verhogen bij lage bedragen. Hierdoor krijg je een ogenschijnlijk hogere signal to noise, terwijl het signal eigenlijk doorgaans alsnog zeer zwak is. Vergelijkbaar met een loterij die zorgt dat slachtoffers 'klanten' met regelmaat 'winnen'. Of eigenlijk: het gevoel krijgen dat ze gewonnen hebben, terwijl het peanuts blijkt te zijn.

Dat er dan een paar mensen zijn die wel de jackpot verdienen: dat is ten eerste niet te verifiëren (we weten dat hier ook medewerkers van bunq zitten), en ten tweede hoeveel ze uitgeven, en hoeveel ze extra uitgeven (het doel), vertellen ze er niet bij. Ten derde is het mooie reclame voor een non-feature. Want de echt grote bedragen zijn naar alle waarschijnlijkheid outliers.

Het is ook grote onzin. Waarom moet de bank-app worden 'game-ified'? Straks krijgen we nog daily login bonusses, booster packs en weet ik veel.

Als bunq eerlijk zou zijn, hadden ze de kans voor dat rad gewoon direct geintegreerd bij betalingen en automatisch het 'gewonnen' bedrag bijgeschreven.

[2Dutch]

Recent teruggegaan naar free, kreeg vrij vlot daarna een enquête (naja was 1 vraag ) met waarom ik geen betaald abo meer had. Wel slim dat banken of andere bedrijven dit doen, niets zo dom om je klanten geruisloos te laten gaan of naar iets gratis te laten overstappen zonder dat je ze vraagt hoe of wat. Of ze wat met de feedback doen...dat is een andere vraag

Blijf erbij dat bunq veel biedt voor de 3,99, en ook de gratis versie biedt veel t.o.v. anderen. Nog steeds bijzonder dat de 'grootbanken' zo karig blijven, maar ja..andere discussie.

[rr7r]

2Dutch schreef op dinsdag 22 september 2026 @ 16:25:


Blijf erbij dat bunq veel biedt voor de 3,99, en ook de gratis versie biedt veel t.o.v. anderen. Nog steeds bijzonder dat de 'grootbanken' zo karig blijven, maar ja..andere discussie.

Mja, waarom mag je bij het pakket van 3,99 maar 5 IBANs hebben en bij 9,99 wel 25 IBANs?
Sinds 2020 zijn die IBANs nagenoeg kosteloos voor ze: https://www.betaalvereniging.nl/actueel/laatste-10-cijfers-nederlands-iban-vanaf-2020-meer-los-gebruiken/

[W1ck1e]

rr7r schreef op dinsdag 22 september 2026 @ 17:04:
[...]

Mja, waarom mag je bij het pakket van 3,99 maar 5 IBANs hebben en bij 9,99 wel 25 IBANs?
Sinds 2020 zijn die IBANs nagenoeg kosteloos voor ze: https://www.betaalvereniging.nl/actueel/laatste-10-cijfers-nederlands-iban-vanaf-2020-meer-los-gebruiken/

Winst ?

[Ves]

Net als nieuwsbrief gekregen. Blijkbaar was bunq Update 32 er weer.
https://www.bunq.com/nl-nl/update-32

Snap niet hoe dat mag op de turkse lira.

[W1ck1e]

Ves schreef op donderdag 24 september 2026 @ 21:53:
Net als nieuwsbrief gekregen. Blijkbaar was bunq Update 32 er weer.
https://www.bunq.com/nl-nl/update-32

[Ik] Snap niet hoe dat mag op de turkse lira.
...

Je moet wel even bewust zijn van het koersrisico. Maar waarom zou het niet moeten mogen ?

[Delay]

Ves schreef op donderdag 24 september 2026 @ 21:53:
Snap niet hoe dat mag op de turkse lira.

Bedankt voor het delen van de info. Turkije heeft op het moment last van stevige inflatie. Afgelopen jaar was de inflatie iets boven de 30% en had je die 30% rente alleen al nodig om in euro gelijk te blijven.

De Turken zelf staan op de dag van salarisbetaling in de rij om hun geld in euros of dollars om te wisselen.

[ Voor 3% gewijzigd door Delay op 24-09-2026 23:14 ]

[YakuzA]

W1ck1e schreef op donderdag 24 september 2026 @ 22:10:
[...]

Je moet wel even bewust zijn van het koersrisico. Maar waarom zou het niet moeten mogen ?

Misleiding. Want die 30% rente komt overeen met 0% rente op euro.
Zorgplicht van de bank etc zal wel om de hoek komen kijken.

/edit: maar gaan ze nu eindelijk echte creditcards uitgeven?

[ Voor 18% gewijzigd door YakuzA op 25-09-2026 07:55 ]

[Pukson]

YakuzA schreef op vrijdag 25 september 2026 @ 07:51:
[...]

Misleiding. Want die 30% rente komt overeen met 0% rente op euro.
Zorgplicht van de bank etc zal wel om de hoek komen kijken.

/edit: maar gaan ze nu eindelijk echte creditcards uitgeven?

Ziet er wel naar uit en ben er blij mee. Heb direct een spot aangevraagd, kan ik klarna ditchen want dat gebruik ik om eerst het product binnen te hebben en dan direct te betalen. Ook handig voor de reizen naar buitenland als je een auto o.i.d. wilt huren.

[W1ck1e]

YakuzA schreef op vrijdag 25 september 2026 @ 07:51:
[...]

Misleiding. Want die 30% rente komt overeen met 0% rente op euro.
Zorgplicht van de bank etc zal wel om de hoek komen kijken.

Het staat er keurig bij. Dat niet lezen lijkt mij een keuze.

@Delay De 30% inflatie in Turkije is niet wat hier (in Nederland) van belang is in dit kader. Wel het koersverloop van de lira tov de euro:

van hier



Uitgaande van een koersverlies van 13,07% in de laatste 12 maanden valt het nog wel mee. (Geen advies)

[ Voor 40% gewijzigd door W1ck1e op 25-09-2026 08:34 ]

[WhatsappHack]

Pukson schreef op vrijdag 25 september 2026 @ 08:10:
[...]

Ziet er wel naar uit en ben er blij mee. Heb direct een spot aangevraagd, kan ik klarna ditchen want dat gebruik ik om eerst het product binnen te hebben en dan direct te betalen. Ook handig voor de reizen naar buitenland als je een auto o.i.d. wilt huren.

Toch benieuwd: wat is daar de usecase van…? Ik begrijp de appeal niet. Het geld moet je sowieso hebben. Bij debit wordt het afgeboekt en krijg je het bij retour terug. Bij credit wordt het afgeboekt en krijg je het bij retour terug. Het enige verschil is dat je de betaling maximaal 31 dagen uitstelt ipv dat het meteen wordt afgeschreven. (Als je afschrijvingsdag de 1e van de maand is en je koopt op de 31e iets, dan stel je het minder dan 24 uur uit ). Per saldo bereik je precies hetzelfde, alleen heb je tijdelijk een schuld ipv dat het meteen settled is. Wat heb je daaraan?

Kijk is het nu een dure aankoop en via CC betalen levert je 6 maanden verzekering op ofzo: helemaal helder. Maar dat zit hier niet op. (Verder ook geen oordeel ofzo he, ik kan gewoon zelf geen usecase verzinnen waarom dit (CC/Klarna) fijner is dan gewoon meteen afrekenen, vandaar de vraag. )

[ Voor 6% gewijzigd door WhatsappHack op 25-09-2026 18:07 ]

[CT]

Weer mooie toevoegingen allemaal die bunq update, in retrospect, had mr Niknam niet beter voor die kansspel vergunning kunnen gaan ipv een banklicentie

[Ecological]

WhatsappHack schreef op vrijdag 25 september 2026 @ 18:05:
[...]


Toch benieuwd: wat is daar de usecase van…? Ik begrijp de appeal niet. Het geld moet je sowieso hebben. Bij debit wordt het afgeboekt en krijg je het bij retour terug. Bij credit wordt het afgeboekt en krijg je het bij retour terug. Het enige verschil is dat je de betaling maximaal 31 dagen uitstelt ipv dat het meteen wordt afgeschreven. (Als je afschrijvingsdag de 1e van de maand is en je koopt op de 31e iets, dan stel je het minder dan 24 uur uit ). Per saldo bereik je precies hetzelfde, alleen heb je tijdelijk een schuld ipv dat het meteen settled is. Wat heb je daaraan?

Kijk is het nu een dure aankoop en via CC betalen levert je 6 maanden verzekering op ofzo: helemaal helder. Maar dat zit hier niet op. (Verder ook geen oordeel ofzo he, ik kan gewoon zelf geen usecase verzinnen waarom dit (CC/Klarna) fijner is dan gewoon meteen afrekenen, vandaar de vraag. )

Als je een wat hogere cash flow met grotere uitgaven dan is het fijn om soms wat later te betalen zodat je nog wat rente kan krijgen op die 2400 euro.

[rr7r]

Ecological schreef op vrijdag 25 september 2026 @ 18:32:
[...]


Als je een wat hogere cash flow met grotere uitgaven dan is het fijn om soms wat later te betalen zodat je nog wat rente kan krijgen op die 2400 euro.

Open dan een rekening bij Trade Republic, levert je meer op. Tenzij je beide kan doen.

[Ecological]

rr7r schreef op vrijdag 25 september 2026 @ 18:35:
[...]

Open dan een rekening bij Trade Republic, levert je meer op. Tenzij je beide kan doen.

Heb ik al

[Pukson]

WhatsappHack schreef op vrijdag 25 september 2026 @ 18:05:
[...]


Toch benieuwd: wat is daar de usecase van…? Ik begrijp de appeal niet. Het geld moet je sowieso hebben. Bij debit wordt het afgeboekt en krijg je het bij retour terug. Bij credit wordt het afgeboekt en krijg je het bij retour terug. Het enige verschil is dat je de betaling maximaal 31 dagen uitstelt ipv dat het meteen wordt afgeschreven. (Als je afschrijvingsdag de 1e van de maand is en je koopt op de 31e iets, dan stel je het minder dan 24 uur uit ). Per saldo bereik je precies hetzelfde, alleen heb je tijdelijk een schuld ipv dat het meteen settled is. Wat heb je daaraan?

Kijk is het nu een dure aankoop en via CC betalen levert je 6 maanden verzekering op ofzo: helemaal helder. Maar dat zit hier niet op. (Verder ook geen oordeel ofzo he, ik kan gewoon zelf geen usecase verzinnen waarom dit (CC/Klarna) fijner is dan gewoon meteen afrekenen, vandaar de vraag. )

Het is voor mij puur dat ik graag het geld pas betaal als ik het product binnen heb en alles naar tevredenheid is, ik wacht dus niet de volledige periode. Product binnen en alles werkt top, dan klarna openen en direct betalen. Als ik via ideal direct betaal, en het bevalt niet. Als ik het dan retourneer kan het zo 1 week duren of soms wel eens langer alvorens ik mijn geld terug heb. Daar heb ik persoonlijk de pest in. Zo duurde het bij mij eens 3 weken voor ik mijn geld terug kreeg van Amazon na een retour. 270 euro was dat, dan had ik het liever dus via een Klarna betaald. Ik ben mijn geld niet kwijt, Klarna zet de betaling op pauze en krijg vanzelf bericht dat de betaling dan niet meer voldaan hoef te worden.

Ieder zijn ding uiteraard. Maar voor mijzelf vind ik het prettig.

[ Voor 3% gewijzigd door Pukson op 25-09-2026 19:36 ]

[rr7r]

Pukson schreef op vrijdag 25 september 2026 @ 19:33:
[...]

Het is voor mij puur dat ik graag het geld pas betaal als ik het product binnen heb en alles naar tevredenheid is, ik wacht dus niet de volledige periode. Product binnen en alles werkt top, dan klarna openen en direct betalen. Als ik via ideal direct betaal, en het bevalt niet. Als ik het dan retourneer kan het zo 1 week duren of soms wel eens langer alvorens ik mijn geld terug heb. Daar heb ik persoonlijk de pest in. Zo duurde het bij mij eens 3 weken voor ik mijn geld terug kreeg van Amazon na een retour. 270 euro was dat, dan had ik het liever dus via een Klarna betaald. Ik ben mijn geld niet kwijt, Klarna zet de betaling op pauze en krijg vanzelf bericht dat de betaling dan niet meer voldaan hoef te worden.

Ieder zijn ding uiteraard. Maar voor mijzelf vind ik het prettig.

Ja maar dat komt omdat je met Klarna nog geen ervaring hebt dat bij een retour de winkelier dom doet en je betaald hebt met Klarna. Want zelfs als je alle bewijsstukken in je bezit hebt en overdraagt aan Klarna, "kan" (dwz wil) Klarna alleen de vordering op jou uitstellen met de termijnen die ze 'normaal' aanbieden en wachten ze gewoon bericht van de winkelier af voordat ze de vordering op jou intrekken.

En je ervaring met Amazon lijkt achterhaald, want inmiddels krijg ikzelf bij kleinere bedragen de restitutie al op het moment dat ik het pakketje bij de pakketvervoerder heb afgegeven.

[ Voor 6% gewijzigd door rr7r op 25-09-2026 20:05 ]

[Pukson]

rr7r schreef op vrijdag 25 september 2026 @ 20:02:
[...]

Ja maar dat komt omdat je met Klarna nog geen ervaring hebt dat bij een retour de winkelier dom doet en je betaald hebt met Klarna. Want zelfs als je alle bewijsstukken in je bezit hebt en overdraagt aan Klarna, "kan" (dwz wil) Klarna alleen de vordering op jou uitstellen met de termijnen die ze 'normaal' aanbieden en wachten ze gewoon bericht van de winkelier af voordat ze de vordering op jou intrekken.

En je ervaring met Amazon lijkt achterhaald, want inmiddels krijg ikzelf bij kleinere bedragen de restitutie al op het moment dat ik het pakketje bij de pakketvervoerder heb afgegeven.

Die ervaring is van x aantal weken terug, maar zoals gezegd zo heb ik het ervaren. En zo werkt het nou eenmaal prettig voor mij ieder zijn ding. Ook heb ik al eens ervaren met een winkel die niet makkelijk deed, Klarna koos mijn kant na alle bewijzen. Vond het juist een prettige ervaring.

[W1ck1e]

Rentewijziging in de mail aangekondigd.



Toevallig heb ik op donderdag mijn payday. Komt mooi uit.

[ Voor 6% gewijzigd door W1ck1e op 13-10-2026 21:59 ]

[hherrie]

Bunq presteert het om het nóg ingewikkelder te maken dan het al was. De verhoging van 1,51% naar 1,61% rente geldt alleen voor de eerste 10.000 euro. En voor de eerste 10.000 euro krijg je sowieso geen bonusrente meer.

Once your threshold has been set, you’ll earn:

• The current Starting Rate of 1.61%* on your first €10,000, up to your threshold.
• The current Base Rate of 1.51%* on any savings above €10,000, up to your threshold.
• The current Bonus Rate of 3.11%* on any savings above your threshold, up to €100,000. The Bonus Rate is designed to reward you for growing your savings, so every euro you add above your highest balance earns the highest rate.

If your threshold is €10,000 or less, all your savings up to your threshold earn the higher Starting Rate instead, and everything above it earns the Bonus Rate.

Example: You have €20,000 saved and a €15,000 threshold. €10,000 earns 1.61%, €5,000 earns 1.51%, and €5,000 earns 3.11%.

[rechtsherstel]

Smerig trucje. Dus als je drempelwaarde 0 is, zoals bij mij, krijg je vanaf nu slechts 1,61% over de eerste € 10.000. Ben ik weg.

edit:
niet goed gelezen, te snel gereageerd.

[ Voor 17% gewijzigd door rechtsherstel op 15-10-2026 12:07 ]

[W1ck1e]

rechtsherstel schreef op donderdag 15 oktober 2026 @ 11:50:
Smerig trucje. Dus als je drempelwaarde 0 is, zoals bij mij, krijg je vanaf nu slechts 1,61% over de eerste € 10.000. Ben ik weg.

Zo lees ik het citaat van @hherrie niet.
Mijn drempelwaarde is 100 euro. tot 100 euro is 1,61%. daarboven is 3,11%

kan het duidelijker geschreven worden ? : JA
is het smerig ? : volgens mij niet.

[ Voor 12% gewijzigd door W1ck1e op 15-10-2026 12:01 ]

[rechtsherstel]

W1ck1e schreef op donderdag 15 oktober 2026 @ 11:59:
[...]

Zo lees ik het citaat van @hherrie niet.
Mijn drempelwaarde is 100 euro. tot 100 euro is 1,61%. daarboven is 3,11%

kan het duidelijker geschreven worden ? : JA
is het smerig ? : volgens mij niet.

Je hebt gelijk. Niet goed gelezen.

[hherrie]

@rechtsherstel Volgens mij had je het wél goed gelezen. Er staat immers:

"If your threshold is €10,000 or less, all your savings up to your threshold earn the higher Starting Rate instead, and everything above it earns the Bonus Rate."

[W1ck1e]

hherrie schreef op donderdag 15 oktober 2026 @ 14:40:
@rechtsherstel Volgens mij had je het wél goed gelezen. Er staat immers:
...

Nou, volgens de app (nieuwe update) is het tot de drempelwaarde (met een max van 10k) 1,61%, daarboven is het 3,11%

[MrBlack]

Nieuwsgierig, gebruikt de hoofdmoot hier Bunq puur voor betalingsverkeer of stallen jullie ook wel (flinke) bedragen om te sparen? Dat er geen gekoppelde tegenrekening is, dat houdt me wel tegen (en in mindere mate dat de app er als een pretpark uitziet).

[Geheugenbank]

Maar wat zijn nu de drempels? Daar komen eerdere vragen ook op uit.

1. Bonusrente: 3,11% (voorheen 3,01%) over tegoeden boven je persoonlijke spaardrempel
2. Startrente: 1,61% (voorheen 1,51%) over de eerste € 10.000 onder je persoonlijke spaardrempel
3. Basisrente: 1,51% (ongewijzigd) over de rest van je saldo onder je persoonlijke spaardrempel

Volgens de Bunq site:

For 🇪🇺 EUR Savings Accounts

When you first start saving with bunq, you’ll earn the Bonus Rate (3.11%) on all your Savings until your first threshold calculation.

Your threshold is the highest balance held in your Savings Accounts during the previous half of the year (January to June, or July to December). The threshold is calculated twice a year on:

• January 1 (00:00 UTC): based on your highest balance between July 1 (00:00 UTC) to December 31 (23:59 UTC)
• July 1 (00:00 UTC): based on your highest balance between January 1 (00:00 UTC) to June 30 (23:59 UTC)

Once your threshold has been set, you’ll earn:

• The current Starting Rate of 1.61%* on your first €10,000, up to your threshold.
• The current Base Rate of 1.51%* on any savings above €10,000, up to your threshold.
• The current Bonus Rate of 3.11%* on any savings above your threshold, up to €100,000. The Bonus Rate is designed to reward you for growing your savings, so every euro you add above your highest balance earns the highest rate.

If your threshold is €10,000 or less, all your savings up to your threshold earn the higher Starting Rate instead, and everything above it earns the Bonus Rate.

Example: You have €20,000 saved and a €15,000 threshold. €10,000 earns 1.61%, €5,000 earns 1.51%, and €5,000 earns 3.11%.

*The Starting Rate, Base Rate, and Bonus Rate are variable and are subject to change.

[W1ck1e]

Geheugenbank schreef op donderdag 15 oktober 2026 @ 16:23:
Maar wat zijn nu de drempels? Daar komen eerdere vragen ook op uit.

1. Bonusrente: 3,11% (voorheen 3,01%) over tegoeden boven je persoonlijke spaardrempel
2. Startrente: 1,61% (voorheen 1,51%) over de eerste € 10.000 onder je persoonlijke spaardrempel
3. Basisrente: 1,51% (ongewijzigd) over de rest van je saldo onder je persoonlijke spaardrempel

Volgens de Bunq site:

For 🇪🇺 EUR Savings Accounts

When you first start saving with bunq, you’ll earn the Bonus Rate (3.11%) on all your Savings until your first threshold calculation.

Your threshold is the highest balance held in your Savings Accounts during the previous half of the year (January to June, or July to December). The threshold is calculated twice a year on:

• January 1 (00:00 UTC): based on your highest balance between July 1 (00:00 UTC) to December 31 (23:59 UTC)
• July 1 (00:00 UTC): based on your highest balance between January 1 (00:00 UTC) to June 30 (23:59 UTC)

Once your threshold has been set, you’ll earn:

• The current Starting Rate of 1.61%* on your first €10,000, up to your threshold.
• The current Base Rate of 1.51%* on any savings above €10,000, up to your threshold.
• The current Bonus Rate of 3.11%* on any savings above your threshold, up to €100,000. The Bonus Rate is designed to reward you for growing your savings, so every euro you add above your highest balance earns the highest rate.

If your threshold is €10,000 or less, all your savings up to your threshold earn the higher Starting Rate instead, and everything above it earns the Bonus Rate.

Example: You have €20,000 saved and a €15,000 threshold. €10,000 earns 1.61%, €5,000 earns 1.51%, and €5,000 earns 3.11%.

*The Starting Rate, Base Rate, and Bonus Rate are variable and are subject to change.

De drempel is gelijk aan het hoogste saldo van de recentste januari t/m juni periode.
Als je de rekening pas op of na 1 juli hebt geopend is de drempel NUL

Indien de drempel minder is dan 10k dan heb je tot je drempel 1,61% en daarboven 3,11%
Indien de drempel meer is dan 10k dan heb je tot 10k 1,61% en vervolgens tot je drempel 1,51% en daarboven 3,11%

[waalkachel2]

MrBlack schreef op donderdag 15 oktober 2026 @ 16:09:
Nieuwsgierig, gebruikt de hoofdmoot hier Bunq puur voor betalingsverkeer of stallen jullie ook wel (flinke) bedragen om te sparen? Dat er geen gekoppelde tegenrekening is, dat houdt me wel tegen (en in mindere mate dat de app er als een pretpark uitziet).

Ik heb alleen maar een spaarrekening bij bunq. Als je het slim aanpakt kun je ongeveer 180 dagen per jaar de hoogste rente voor al je inleg krijgen.

Om dat pretpark te voorkomen helpt het al een beetje om de app in de lichte modus te zetten

[ratzz]

waalkachel2 schreef op vrijdag 16 oktober 2026 @ 11:08:
[...]

Om dat pretpark te voorkomen helpt het al een beetje om de app in de lichte modus te zetten.

Super tip, bedankt! Maar om de een of andere bijzondere reden starte mijn telefoon spontaan opnieuw op toen ik de instellingen aanpaste.

[Charly]

Charly schreef op vrijdag 11 april 2025 @ 11:02:
Aand i'm out.

Ze blijven rare dingen doen (zie dit topic) en het rente voordeel is inmiddels verwaarloosbaar. Ik heb alles teruggeboekt naar mn grootbank, alleen de rekening nog een keer echt sluiten.

Nee maar nu echt. Getriggerd door een juichend mailtje over 3% rente die, na een blik op dit topic natuurlijk geen 3% rente blijkt te zijn alsnog mijn rekening gesloten.

Na een vrij hallucinante ervaring met de chatbot (we hebben je "ja, ik wil mijn account opheffen" als "nee" geregistreerd... en dat dan tot 2x toe!) lijkt mijn account nu dan toch definitief opgeheven... "Lijkt", want een mailtje sturen ter bevestiging was blijkbaar te veel moeite Maar ik kan niet meer inloggen dus blijkbaar is het gelukt.

Het is een bijzondere ervaring geweest. Maar als dit het "nieuwe" bankieren is blijf ik liever bij het oude.

[rr7r]

Charly schreef op woensdag 21 oktober 2026 @ 06:25:
[...]

Nee maar nu echt. Getriggerd door een juichend mailtje over 3% rente die, na een blik op dit topic natuurlijk geen 3% rente blijkt te zijn alsnog mijn rekening gesloten.

Na een vrij hallucinante ervaring met de chatbot (we hebben je "ja, ik wil mijn account opheffen" als "nee" geregistreerd... en dat dan tot 2x toe!) lijkt mijn account nu dan toch definitief opgeheven... "Lijkt", want een mailtje sturen ter bevestiging was blijkbaar te veel moeite Maar ik kan niet meer inloggen dus blijkbaar is het gelukt.

Het is een bijzondere ervaring geweest. Maar als dit het "nieuwe" bankieren is blijf ik liever bij het oude.

Ik vermoed dat het vooral het bunq bankieren is. Probeer de rest niet meteen af te schrijven.

[ Voor 3% gewijzigd door rr7r op 21-10-2026 07:05 ]

[W1ck1e]

rr7r schreef op woensdag 21 oktober 2026 @ 07:05:
[...]

Ik vermoed dat het vooral het bunq bankieren is. Probeer de rest niet meteen af te schrijven.

En met de berichten in dit draadje op basis van de bunq voorwaarden kan je prima weten hoe je de 3% wel haalt voor een zo groot mogelijk saldo. Al is het steeds maar voor bijna 6 maanden

[waalkachel2]

Ik ben juist zeer te spreken over bunq. Had zowel bij Bunq als ing een kleine fout in mijn naam staan. Gevalletje eigen schuld. Bij bunq was dit in vier uur opgelost, en dat zelfs in de avonduren. Bij ING moet ik naar een servicepunt. Natuurlijk in een middelgrote stad als Purmerend geen enkel servicepunt te vinden.

[YakuzA]

waalkachel2 schreef op woensdag 21 oktober 2026 @ 10:52:
Ik ben juist zeer te spreken over bunq. Had zowel bij Bunq als ing een kleine fout in mijn naam staan. Gevalletje eigen schuld. Bij bunq was dit in vier uur opgelost, en dat zelfs in de avonduren. Bij ING moet ik naar een servicepunt. Natuurlijk in een middelgrote stad als Purmerend geen enkel servicepunt te vinden.

Ik vind het wel bijzonder dat blijkbaar je rekening 'zomaar' op een andere naam gezet kan worden zonder fysieke controle.
Maar wel handig onder de streep voor jou.

[iceblack24]

Ik ben sinds eind juli klant.

Klopt het dan dat ik voor 1 jan mijn geld weg moet halen en ergens anders moet stallen in de hoop een half jaar later weer van de 3% rente gebruik te kunnen maken (als deze er nog is)?

[budjepaul]

YakuzA schreef op woensdag 21 oktober 2026 @ 10:56:
[...]

Ik vind het wel bijzonder dat blijkbaar je rekening 'zomaar' op een andere naam gezet kan worden zonder fysieke controle.
Maar wel handig onder de streep voor jou.

Aangezien ze al een kopie legitimatie van je hebben lijkt me zo’n correctie juist iets wat eenvoudig is en wat op afstand geregeld kan worden.

[Minimalist1]

budjepaul schreef op woensdag 21 oktober 2026 @ 11:16:
[...]

Aangezien ze al een kopie legitimatie van je hebben lijkt me zo’n correctie juist iets wat eenvoudig is en wat op afstand geregeld kan worden.

En als ze al een copie legitimatie hebben en toch een verkeerde naam accepteren dan geeft dat ook wel vertrouwen toch?

[W1ck1e]

iceblack24 schreef op woensdag 21 oktober 2026 @ 11:13:
Ik ben sinds eind juli klant.

Klopt het dan dat ik voor 1 jan mijn geld weg moet halen en ergens anders moet stallen in de hoop een half jaar later weer van de 3% rente gebruik te kunnen maken (als deze er nog is)?

Kort gezegd : JA
preciezer: ik raad je aan niet te wachten tot oudjaar. Maar tussen kerst en oudjaar je saldo te verlagen naar nilhil. Denk aan de 24 uur wachtijd (zet die op tijd uit). En boek je geld weg naar je tegenrekening. Zet het geld vervolgens tot in begin juli 2027 op een andere rekening (desnoods een deposito van 6 maanden) en wacht zolang totdat je jouw geld weer op bunq zet. Ik wacht meestal totdat de nieuwe massinterestrente bekend is gemaakt (1ste week van juli ofzo)

[waalkachel2]

Minimalist1 schreef op woensdag 21 oktober 2026 @ 11:20:
[...]

En als ze al een copie legitimatie hebben en toch een verkeerde naam accepteren dan geeft dat ook wel vertrouwen toch?

Het ging om een fout in het tussenvoegsel. Iets waar de digitale wereld nog steeds moeite mee heeft. Ik moest voor de oplossing wel even mijn paspoort scannen. Had ik bij mijn foute ING rekening ook dolgraag willen doen. Je bent uiteindelijk zelf verantwoordelijk voor de juiste naamgeving op je rekening.

[Minimalist1]

waalkachel2 schreef op woensdag 21 oktober 2026 @ 12:11:
[...]
Je bent uiteindelijk zelf verantwoordelijk voor de juiste naamgeving op je rekening.

Natuurlijk niet… een fatsoenlijke financiële instelling zou nooit mogen accepteren dat er een rekening bestaat onder een naam die niet gelijk is aan de verstrekte identificatie. Dat is hun verantwoordelijkheid.

[ratzz]

Email van bunq:

You might have seen news about an internet vulnerability affecting PHP, a programming language used by many websites and apps on the internet.

Rest assured that our security team is actively monitoring the situation. Your money is safe, and banking operations, your cards, and your payments continue to work as usual.

We'll update you as soon as we have more information, as this is a developing situation.

[rr7r]

waalkachel2 schreef op woensdag 21 oktober 2026 @ 10:52:
Ik ben juist zeer te spreken over bunq. Had zowel bij Bunq als ing een kleine fout in mijn naam staan. Gevalletje eigen schuld. Bij bunq was dit in vier uur opgelost, en dat zelfs in de avonduren. Bij ING moet ik naar een servicepunt. Natuurlijk in een middelgrote stad als Purmerend geen enkel servicepunt te vinden.

Ja maar ING is ook de concurrentie met Bunq, Revolut en Trade Republic vol aangegaan door de app zoveel als mogelijk te verfijnen zodat je de klantenservice minder nodig hebt. Vervolgens hebben ze dat laatste ernstig verschraald.

[WhatsappHack]

Raar. WERO integratie is zonder het te vragen opeens aangezet op één rekening en mijn mobiele telefoonnummer is daarbij eveneens zomaar aan WERO gekoppeld. En je kan het niet uitzetten. Is dat weer iets nieuws…? Dat Mijn IDEAL enzo altijd vermeden, want ik zat daar absoluut niet op te wachten; maar dit is nu verplicht zonder opt-in en geen opt-out?

[ Voor 24% gewijzigd door WhatsappHack op 21-10-2026 23:14 ]

[Jerie]

W1ck1e schreef op woensdag 21 oktober 2026 @ 09:43:
[...]

En met de berichten in dit draadje op basis van de bunq voorwaarden kan je prima weten hoe je de 3% wel haalt voor een zo groot mogelijk saldo. Al is het steeds maar voor bijna 6 maanden

Je kunt ook tot de conclusie komen dat het nodeloos complex is, om de onoplettende klant te treiteren. De klanten die niet opletten betalen voor de klanten die dat wel doen. Vervolgens kan bunq schermen met hoge rentecijfers, en de succesverhaaltjes zijn de outliers.

Het is alsof al die mensen die steeds van telco provider wisselen met succesverhalen over mooie deals. Terwijl jij die niet kreeg/krijgt omdat jij maar 1 keuze hebt. Dan financier jij dus die ander die wel keuze heeft.

[Jerie]

ratzz schreef op woensdag 21 oktober 2026 @ 18:19:
Email van bunq:

You might have seen news about an internet vulnerability affecting PHP, a programming language used by many websites and apps on the internet.

Rest assured that our security team is actively monitoring the situation. Your money is safe, and banking operations, your cards, and your payments continue to work as usual.

We'll update you as soon as we have more information, as this is a developing situation.

Kreeg ik ook. Gebruiken ze nou wel of geen PHP? We weten het niet. Het geld is veilig, vertrouw ons maar.

[antidote]

Jerie schreef op woensdag 21 oktober 2026 @ 23:47:
[...]


Je kunt ook tot de conclusie komen dat het nodeloos complex is, om de onoplettende klant te treiteren. De klanten die niet opletten betalen voor de klanten die dat wel doen. Vervolgens kan bunq schermen met hoge rentecijfers, en de succesverhaaltjes zijn de outliers.

Bunq klanten die het gevoel hebben voor mij te betalen, raad ik aan om elders te gaan sparen.

[ratzz]

Jerie schreef op woensdag 21 oktober 2026 @ 23:48:
[...]


Kreeg ik ook. Gebruiken ze nou wel of geen PHP? We weten het niet. Het geld is veilig, vertrouw ons maar.

"PHP vulnerability issues: fixed" kreeg ik vandaag per email dus ze zullen het wel gebruiken anders kun je het niet fixen.

[W1ck1e]

Jerie schreef op woensdag 21 oktober 2026 @ 23:47:

Je kunt ook tot de conclusie komen dat het nodeloos complex is, om de onoplettende klant te treiteren. De klanten die niet opletten betalen voor de klanten die dat wel doen. Vervolgens kan bunq schermen met hoge rentecijfers, en de succesverhaaltjes zijn de outliers.
...

Je kunt het inderdaad zo zien. Ik kies echter een andere invalshoek.
Het is een bedrijf, dat winst wil maken. Mass interest is een gereedschap van bunq. Andere banken hebben andere methodes.

Ik ben sinds 2024 klant van bunq. Geen medewerker of fan. Ik heb meerdere keren uitgelegd hoe je maximaal gebruik kunt maken van de massinterest. Als genoeg spaarders er naar handelen is het volgens mij snel afgelopen met het systeem.

Ik heb begrip voor mensen die niet kunnen opletten, maar hoe ver moet je meegaan met hen die gewoon nalaten op te letten ?

[WhatsappHack]

ratzz schreef op donderdag 22 oktober 2026 @ 08:01:
[...]

"PHP vulnerability issues: fixed" kreeg ik vandaag per email dus ze zullen het wel gebruiken anders kun je het niet fixen.

Ze hebben niet gezegd dat zij het gefixt hebben, maar dat het gefixt is Maar ze schrijven ook dat ze hun systemen voorzien hebben van de laatste updates (in het midden gelaten of dat om PHP gaat of iets anders). Kijk, waarschijnlijk gebruiken ze dus gewoon PHP en dat wordt heel hevig geïmpliceerd, maar het is allemaal nét vaag genoeg om niet met zekerheid te kunnen zeggen dát ze het gebruiken of dat het enkel een marketingmail is om indruk van veiligheid te wekken.

[Joostje123]

W1ck1e schreef op woensdag 21 oktober 2026 @ 11:20:
[...]

Kort gezegd : JA
preciezer: ik raad je aan niet te wachten tot oudjaar. Maar tussen kerst en oudjaar je saldo te verlagen naar nilhil. Denk aan de 24 uur wachtijd (zet die op tijd uit). En boek je geld weg naar je tegenrekening. Zet het geld vervolgens tot in begin juli 2027 op een andere rekening (desnoods een deposito van 6 maanden) en wacht zolang totdat je jouw geld weer op bunq zet. Ik wacht meestal totdat de nieuwe massinterestrente bekend is gemaakt (1ste week van juli ofzo)

Ik en mijn partner hebben ook allebei bunq tot max waar je spaarrente over ontvangt.
Maar is er nog een mogelijkheid om een 3de en/of rekening te openen en hier ook nog 3.11% rente op te vangen?

[W1ck1e]

Joostje123 schreef op vrijdag 23 oktober 2026 @ 08:20:
[...]

Ik en mijn partner hebben ook allebei bunq tot max waar je spaarrente over ontvangt.
Maar is er nog een mogelijkheid om een 3de en/of rekening te openen en hier ook nog 3.11% rente op te vangen?

Hé, ook hier ?
Ik denk het niet. Indien wel dan heb je toch maar tot 2ton in totaal dgs bescherming.

[Beekforel]

Joostje123 schreef op vrijdag 23 oktober 2026 @ 08:20:
[...]

Ik en mijn partner hebben ook allebei bunq tot max waar je spaarrente over ontvangt.
Maar is er nog een mogelijkheid om een 3de en/of rekening te openen en hier ook nog 3.11% rente op te vangen?

Depositogarantie is per persoon, per bank.

[Joostje123]

W1ck1e schreef op vrijdag 23 oktober 2026 @ 08:29:
[...]

Hé, ook hier ?
Ik denk het niet. Indien wel dan heb je toch maar tot 2ton in totaal dgs bescherming.

Aahja maar zal dat nog wel een constructie kunnen zijn om straks per 1 januari al 3.11% rente te pakken? Dus stel, we openen nog een en/of spaarrekening.
Storten daar geld heen en halen vanaf de kerst onze eigen spaarrekeningen leeg?
Dus dan staat er maar een paar dagen meer dan 2 ton op bunq, dat risico kan ik wel nemen.

[W1ck1e]

Joostje123 schreef op vrijdag 23 oktober 2026 @ 08:45:
[...]

Aahja maar zal dat nog wel een constructie kunnen zijn om straks per 1 januari al 3.11% rente te pakken? Dus stel, we openen nog een en/of spaarrekening.
Storten daar geld heen en halen vanaf de kerst onze eigen spaarrekeningen leeg?
Dus dan staat er maar een paar dagen meer dan 2 ton op bunq, dat risico kan ik wel nemen.

In die volgorde gaat het sowieso niet als je wilt.
Daarnaast geeft bunq maar rente tot 1 ton per gebruiker.
Ik zou het niet proberen.