Dit spreek je af met de bouwer. Die moet dat dan intekenen.:
Als de bank akkoord gaat, hebben mijn vriendin en ik over een paar weken een nog te bouwen woning gekochtIk heb daarom een vraag over het installatiewerk in de keuken; standaard komt het leidingwerk tegen de muur van de hal aan, we willen echter een kastenwand tegen die muur en een kookeiland in het midden van de keuken.
Mijn vraag is dus: wat is nu de beste optie voor het leidingwerk? Alles onder de vloer, in het midden van de keuken uit laten komen, zodat het later op het juiste punt precies door de vloer omhoog kan komen? We hebben nog geen keuken uitgezocht, het huis zal pas in juli 2015 klaar zijn.
Alvast bedankt voor de antwoorden
Ampera-e (60kWh) -> (66kWh)
Er is een kruipruimte aanwezig, maar het zou mooi zijn als daar zo weinig mogelijk leidingen doorheen lopen.
[ Voor 5% gewijzigd door Sjakie2001 op 09-05-2014 15:10 ]
Het lijkt mij niet echt praktisch. De koelkast wil je dicht bij je kookgedeelte hebben. Ik zou de vaatwasser en de koelkast tenminste omdraaien. Vaatwasser dichtbij je spoelbak is sowieso handiger.:
Bedankt voor de snelle antwoorden! Onder de keukenmeubelen is natuurlijk ruimte om het leidingwerk iets te verplaatsen, dan lijkt me de volgende schets voldoende voor in deze fase
Ik neem deze opzet even mee, puur voor de maten, let niet op de kasten:
[afbeelding]
[afbeelding]
Deze opzet zal vermoedelijk resulteren in vetspatten op de vloer, maar anders moet de kookplaat smaller worden of hebben we geen werkruimte op het aanrecht (de keuken kan niet breder dan dit, aangezien deze tegen de muur van de hal geplaatst wordt). De koelkast zit uiterst rechts, de vaatwasser links in de kastenwand. Is dit een praktische opstelling?
My opinions may have changed, but not the fact that I am right. -- Ashleigh Brilliant
Als het bij de hypotheek inzit, betaal je natuurlijk rente
.... Dat je het geld "klaarblijkelijk" niet hebt en het "dus" via een andere manier moet financieren maakt dat geen kleiner nadeel natuurlijk. Iets "moeten" financieren maakt het niet opeens "geen nadeel". Het is gewoon iets waar je bij stil moet staan, iets wat je jezelf moet realiseren. Wij kunnen natuurlijk niet bij jouw in je financiën kijken, maar is het voor jullie echt een groot verschil om tot 20% ipv tot 10% te kunnen aflossen? Tot 10% aflossen betekent dat je binnen 10 jaar van je hypo af kunt zijn, als je dat zou kunnen en willen..... Hoeveel extra biedt het jullie dan om binnen 5 jaar van je hypo af te kunnen zijn? En als je dan toch eigen geld hebt (anders kun je niet binnen 5 / 10 jaar aflossen), is het dan wel verstandig om NHG te nemen? Misschien interessant om door te rekenen wat het zou kosten om geen NHG te nemen i.c.m. "normale" hypotheekrente + jullie versneld aflossingsplan
[ Voor 44% gewijzigd door naitsoezn op 11-05-2014 12:31 ]
't Het nog nooit, nog nooit zo donker west, of 't wer altied wel weer licht
ik heb het helaas niet laten doen bij de renovatie. Als je (op termijn) op (z)ltv verwarmen over wilt stappen is dat toch echt een must.:
Waarom is vloerverwarming op slaapkamers niet handig? Zolang je dat goed kan regelen qua temperatuur zie ik het probleem niet? Lijkt me ideaal.
"A pessimist sees the difficulty in every opportunity, an optimist sees the opportunity in every difficulty" - Winston Churchill
Verwijderd
Omdat ik nooit verwarming aan heb staan in de slaapkamer. En keren dat ik hem wel aan heb staan dan is bedoeling dat de ruimte snel op temperatuur is (vloer verwarming is traag).:
Waarom is vloerverwarming op slaapkamers niet handig? Zolang je dat goed kan regelen qua temperatuur zie ik het probleem niet? Lijkt me ideaal.
[ Voor 11% gewijzigd door Verwijderd op 11-05-2014 18:58 ]
Life is what happens to you, while you're busy making other plans (John Lennon)
My opinions may have changed, but not the fact that I am right. -- Ashleigh Brilliant
ik heb toen als reactie gegeven dat het normaal ook zou moeten kunnen. Het enige waar ik nu even over twijfel is annuitair. Laat ik het zo stellen dat de hoofdregel is::
Mijn vertrouwen in de kwaliteit van het advies dat we krijgen bij de Rabo heeft wel een aardige deuk opgelopen. Waar ik vorige week nog meldde dat we hadden gehoord dat we alsnog de helft aflossingsvrij konden financieren (en toch HRA genieten), blijkt dat vandaag niet te kloppen. De adviseur stuurt me een mail dat hij zich vergist heeft, en dat je alleen de vorm die je al had kan meenemen. Ik had annuïtair, dus aflossingsvrij kan voor mij niet.
Ik vond het al verrassend tijdens het gesprek vorige week, maar ik mag er toch van uit kunnen gaat dat een adviseur die met deze optie komt weet waar hij het over heeft. Kennelijk niet dus.
[ Voor 25% gewijzigd door Ray op 12-05-2014 19:06 ]
"A pessimist sees the difficulty in every opportunity, an optimist sees the opportunity in every difficulty" - Winston Churchill
Waar baseer je je bouwdepot opmerking op? Ik wil ook een hypotheek met 25k bouwdepot, maar ben benieuwd wat er moeilijk gaat zijn
My opinions may have changed, but not the fact that I am right. -- Ashleigh Brilliant
Als je er rentekorting voor terugkrijgt wel, bij ons wilden ze overal Interpolis aan koppelen en gelijk allerlei woonverzekeringen bij afsluiten, daar kregen wij echter geen extra rentekorting of iets dergelijks voor terug. In dat geval kun je beter zelf je verzekeringen afsluiten dan dat allemaal door de Rabobank laten koppelen bij Interpolis. (persoonlijke mening uiteraard):
Een simpele (goedkope) verzekering afsluiten (die dus eigenlijk te duur is) kan nog wel eens een voordelige keus zijn als je daarvoor 0,1% korting op je rente kan krijgen. Op 2 ton is dat toch weer €200 korting per jaar. Als je verzekering minder dan dat duurder is dan het alternatief (een andere verzekering of geen verzekering als dat je alternatief is), dan kan het uit
Een simpele aansprakelijkheidsverzekering kost bijvoorbeeld zo'n €50 per jaar. Als dat €200 korting oplevert op je hypotheek, waarom niet?
Float like a butterfly, sting like a bee.
Van wat heb gelezen gaat het vaak om duurdere verzekeringen. Waar je dan 2 van moet afsluiten.:
Een simpele (goedkope) verzekering afsluiten (die dus eigenlijk te duur is) kan nog wel eens een voordelige keus zijn als je daarvoor 0,1% korting op je rente kan krijgen. Op 2 ton is dat toch weer €200 korting per jaar. Als je verzekering minder dan dat duurder is dan het alternatief (een andere verzekering of geen verzekering als dat je alternatief is), dan kan het uit
Een simpele aansprakelijkheidsverzekering kost bijvoorbeeld zo'n €50 per jaar. Als dat €200 korting oplevert op je hypotheek, waarom niet?
voorbeeld uit de praktijk..:
[...]
Waar baseer je je bouwdepot opmerking op? Ik wil ook een hypotheek met 25k bouwdepot, maar ben benieuwd wat er moeilijk gaat zijn
Maar om eerlijk te zijn weet ik niet om wat voor bedrag dat precies ging.Hier is mijn inkomen 3x zo hoog als mijn vrouw (mijn vrouw haar uurloon is niet hoog en part-timer). Toch voor aflossingsvrije ORV voor beiden gekozen. Waarom? We waren allebei onder de 30, en qua premie maakte het niet zoveel uit. Range zat dacht ik tussen de 10,- en 20,- per maand.
☻/
/▌
/ \ Analyseert | Modelleert | Valideert | Solliciteert | Generaliseert | Procrastineert | Epibreert |
Hoe lang denk je er te gaan willen wonen? Zijn je woonwensen over 3 jaar nog hetzelfde als nu? Verwacht je verandering in inkomen (bv flinke salarisverhoging of vriendin die klaar is en gaat werken) of uitgaven (bv kinderen)?
Mijn vriendin en ik hebben dezelfde woonwensen. De buurt waar we naar aan het kijken zijn. Een niet te groot huis, en geen grote tuin. 2 extra slaapkamers voor evt kinderen en we vewachten toch wel om minstens 10-15jaar in hetzelfde huis te blijven. Inkomen verwacht ik een 200euro netto bij binnen een jaar. En als men vriendin na nog een jaar studeren werk vind (zal eerst part-time zijn ivm beroep) komt daar nog eens een 1000 euro bij. Na een aantal jaren werken word dat full-time.:
[...]
Hoe lang denk je er te gaan willen wonen? Zijn je woonwensen over 3 jaar nog hetzelfde als nu? Verwacht je verandering in inkomen (bv flinke salarisverhoging of vriendin die klaar is en gaat werken) of uitgaven (bv kinderen)?
Ik ben nu ongeveer 5 jaar aan het werk en heb 4 jaar geleden bijna een huis gekocht met vergelijkbare beweegredenen die jij nu aangeeft. Achteraf ben ik erg blij dat dat niet doorgegaan is want dat huis zou nu absoluut niet meer voldoen aan mijn wensen. Na 5 jaar huren weet ik wat ik wel en niet wil en door groei in salaris kan ik nu een huis kopen waar ik zeker de komende 10 jaar wil wonen.
Ten eerste: wat Baldertt hierboven al zegt.
).[ Voor 10% gewijzigd door johnwoo op 14-05-2014 11:04 ]
4200Wp ZO + 840Wp ZW + 1680Wp NW | 14xIQ7+ + 1xDS3-L | MTVenusE | HWP1
Inderdaad, met het iets oudere huis, heb je veel meer ruimte. En kan ik in het jaar dat men vriendin nog studeert aan de verbouwing beginnen. (Kan best veel zelf) En heb in de familie enkele bouwbedrijven zitten die wat kunnen helpen.:
[...]
Ten eerste: wat Baldertt hierboven al zegt.
Als je dan echt besluit om een van deze huizen te kopen, dan zou ik 5 jaar vooruitlopen en voor hetzelfde geld het grotere maar oudere huis kiezen waar je met je vriendin kunt settlen (en misschien krijg je van het oudere huis wel meer afgepraat dan van het nieuwere).
Onderbouwing:
- Je hebt wat meer "lebensraum" zodat je over een paar jaar niet op hete kolen zit (denk aan kinderen, of gewoon zelf meer rommel verzamelen
- Je geeft al aan dat je zelf e.e.a. kunt klussen zolang je thuiswoont. Het hebben van gelegenheid (en kennis en bereidheid) om zelf wat te doen is een situatie die voordelen geeft: je kunt het huis meer naar je wens maken, en er valt meer waarde toe te voegen (een beetje leuke keuken kun je bijvoorbeeld best zelf plaatsen en hoeft qua materiaal niet de hoofdprijs te kosten).
Dit is natuurlijk een internetmening, ik ken de huizen en je situatie niet...
[ Voor 4% gewijzigd door brollie op 14-05-2014 11:24 ]
er is behoorlijk veel over geschreven. onder andere hier
[ Voor 7% gewijzigd door Ray op 14-05-2014 14:25 ]
Inderdaad, je moet denken aan enkel glas. Slechte isolatie, veel onderhoud. Het dak dat misschien vervangen moet worden. Meestal aparte keuken, ....:
Dat huis uit 1959 mag dan een stuk meer ruimte hebben, persoonlijk zou ik niet zo snel voor een woning uit die periode gaan. Nu ben ik zelf sowieso meer van het moderne en heb ik alleen gezocht op woningen van na 1990. Maar het is gewoon bekend dat woningen van na 1945 tot grofweg 1970 gewoonweg van mindere kwaliteit zijn. En daarna kreeg je het asbestverhaal.
Nu zijn er natuurlijk altijd uitzonderingen, maar over het algemeen zal een huis uit '59 meer kosten aan maandelijkse kosten. En bedenk ook even dat over het algemeen een huis uit 1959 in pakweg 2029 minder snel zal verkopen dan eentje uit 1994. Het scheelt toch ff 35 jaar.
Komt nog bij dat ik persoonlijk echt niks met die periode heb, dan nog liever een jaren 30 woning.
Let wel, dit zijn allemaal generalisaties, en er bestaan uiteraard uitzondering, zoals altijd
), en daarmee aardig kunnen besparen t.o.v. een bedrijf in te schakelen. Gelukkig is mijn huis wel net modern genoeg dat het een goede prefabbetonconstructie heeft (geen krakende en gehorige houten vloeren) met "moderne" elektra-installatie (alle moderne spul past gewoon en kabels trekken door de ingegoten PVC-leidingen gaat precies zoals bij een huis uit 2013 - er zat alleen geen aarde in). Bij dat bouwjaar zou ik het zelf ook niet doen.
4200Wp ZO + 840Wp ZW + 1680Wp NW | 14xIQ7+ + 1xDS3-L | MTVenusE | HWP1
In zijn posts zag ik staan; 84m2 zonder zolder en 110m2.:
1959 is dan inderdaad wel erg oud, dan moet je ook oppassen met gresbuizen als afvoer die na zo'n tijd kunnen gaan afbrokkelen, en mogelijk zit er zelfs nog ouderwetsche elektra met stoffen mantels in? Dan heb je inderdaad wel een aardig investering nodig.
Isolatie lijkt me dan weer niet zo'n punt, alleen spouwisolatie en dubbelglas (+ kozijnen als het niet in de bestaande past) moet je uitbesteden, dak en kruipruimte isoleren (mits aanwezig, kans dat die er niet is is natuurlijk aanwezig bij die leeftijd) is iets wat een handige klusser wel zelf kan, zeker als je een jaar de tijd hebt. Elektra overigens ook wel.
Ik heb een huis uit '72 waar ik ook e.e.a. zelf aan gedaan heb (muurtje wegbreken, deuropening dichtmaken, elektra, nieuwe keuken gezet, plus het standaardspul aan nieuwe vloeren en overal schilderen
Of dat idee ook werkt met een ouder huis zonder kruipruimte / makkelijk kabels trekken etc., weet ik niet... Dat zal van de klusser afhangen
"A pessimist sees the difficulty in every opportunity, an optimist sees the opportunity in every difficulty" - Winston Churchill
Gelukkig was de vraagprijs ook erg redelijk voor het huis, dus heel veel hoefde er niet van de prijs af. Nu maar eens op zoek naar een notaris.[ Voor 22% gewijzigd door cooper87 op 15-05-2014 11:06 ]
LOL @ die buurman. Die zal wel stevig balen nu...:
Vorige week woensdag eerste bezichtiging, afgelopen maandag de 2e en dinsdag was ik eruit met de verkoper. Wist namelijk al dat ik het huis echt wilde hebben, is namelijk een buurman van het huis waar ik 2 maanden geleden op geboden heb en waar we er qua prijs niet uit kwamen (verschil van 5k, tsja).
Zo snel kan het dus gaan
Overigens ben ik ZZP'er zonder 3 jaarrekeningen (heb er 2). ABN is tot nu heel flexibel en meewerkend en hebben een maximaal hypotheekbedrag berekend waar dit huis gemakkelijk in past. Nu maar hopen dat ze zo flexibel blijven tijdens het daadwerkelijk afsluiten van de hypotheek.
My opinions may have changed, but not the fact that I am right. -- Ashleigh Brilliant
Tsja, de vraagprijs was 215k en mijn eindbod was 200k, maar hij wilde 205k. Is natuurlijk zijn goed recht, maar dan houdt het wel op voor mij. Ik had overigens wel verwacht dat ie het uiteindelijk nog zou doen, maar dat is dus niet zo. Wellicht komt ie nog
huis staat al ruim 2 jaar te koop.
In het informatieblad staat:
Je betaald dus over de starterslening (minimaal) drie jaar geen rente en geen aflossing. Echter staat in de derde bullet dat je maximale looptijd 30 jaar is. Oftewel, in de resterende 27 jaar zal je uiteindelijk de hele lening moeten aflossen + bijbehorende rente betalen! Vanaf het vierde jaar (laatste bullet) wordt berekend in welke mate je de rente terug kan betalen en kan gaan aflossen, behorend bij je inkomen van dat moment.
[ Voor 20% gewijzigd door BastaRhymez op 15-05-2014 13:14 ]
Man hopes. Genius creates. Ralph Waldo Emerson
Never worry about theory as long as the machinery does what it's supposed to do. R. A. Heinlein
Bedank voor je toelichting!:
[...]
In het informatieblad staat:
[...]
Je betaald dus over de starterslening (minimaal) drie jaar geen rente en geen aflossing. Echter staat in de derde bullet dat je maximale looptijd 30 jaar is. Oftewel, in de resterende 27 jaar zal je uiteindelijk de hele lening moeten aflossen + bijbehorende rente betalen! Vanaf het vierde jaar (laatste bullet) wordt berekend in welke mate je de rente terug kan betalen en kan gaan aflossen, behorend bij je inkomen van dat moment.
Eerste drie jaar heb je dus relatief lage maandlasten (over een deel van max 20% van de hypotheeksom) en daarna heb je 27 jaar iets hogere maandlasten om de eerste drie jaar weer in te halen. Dit alles met de gedachte dat je promotie zal maken, meer geld verdiend, en dus meer kan gaan betalen
Ik weet niet overigens niet hoeveel je te kort komt met je hypotheek, maar wellicht is kijken naar een woning binnen je budget een beter idee. Aangezien je namelijk een rentevaste periode van 15 jaar moet afsluiten! Dit kan al gauw enkele tientjes tot honderden euro's meer betekenen per maand (en wat wellicht verrassend is; bij een lage rente betaal je in totaal minder, maar los je meer af dan bij een hogere rente, waarbij je maandlasten hoger zijn). Hierdoor is mijn max hypotheek niet zo hoog.
[ Voor 2% gewijzigd door ScoTtix op 15-05-2014 13:15 . Reden: extra info ]
Dat is netjes, dan kan ik het risico sowieso wel nemen om te wachten tot en met dinsdag. Thx, hopelijk zijn mijn ervaringen ook zo.
Inmiddels heb ik geleerd wat het probleem is::
Waar baseer je je bouwdepot opmerking op? Ik wil ook een hypotheek met 25k bouwdepot, maar ben benieuwd wat er moeilijk gaat zijn
Bij mijn taxatie heeft de taxateur 70% van de totale verbouwingswaarde meegenomen als waardevermeerding. Dus een gat van 30%, hij heeft het huis als "basis" daarom ietsjes hoger gewaardeerd:
[...]
Inmiddels heb ik geleerd wat het probleem is:
Bij een bouwdepot wordt een huis wordt getaxeerd in de staat voor en na de verbouwing. Tot een paar jaar terug was het prima aan de hypotheekverstrekker te verkopen dat de 50K die je in je huis stopte het huis ook daadwerkelijk 50K meer waard maakte.
Nu is dat allemaal niet meer zo vanzelfsprekend. Sterker nog, 50K verbouwing levert in de regel geen meerwaarde op van 50K. Het verschil moet je zelf bijleggen. Heb je geen eigen geld, dan kan een bouwdepot dus lastig te krijgen zijn.
Weer wat geleerd
.
Het enige wat t.o.v. het verleden is veranderd is dat er aanmerkelijk minder transacties en dus minder referenties zijn en een taxateur tegenwoordig veroordeeld word tot een rekenkundige afweging. Een taxateur zal bij het vaststellen van de waarde na verbouwing gebruik maken van zo veel mogelijk transacties die qua afwerking, inrichting en installaties het dichtst in de buurt komen van het beoogde eindresultaat. Kant-en-klaar afgewerkte objecten brengen nog steeds aanmerkelijk meer op dan als je uit zou gaan van een gestript object plus de kosten om het kant-en-klaar te maken. Tegenwoordig zijn er veel minder transacties, het wordt dan schatten en rekenen, uitgaand van de restwaarde van de te vervangen onderdelen en een redelijkheidstoets als het gaat om de hoogte van de investeringen. Een keuken van 40.000 neem je bijvoorbeeld maar voor 10.000 mee als er een bestaande keuken vervangen zou worden in een appartement van 100.000 en dan moet de taxateur ook nog opletten dat hij aan het eind van de streep wel in de buurt blijft van objecten in vergelijkbare staat.:
[...]
Inmiddels heb ik geleerd wat het probleem is:
Bij een bouwdepot wordt een huis wordt getaxeerd in de staat voor en na de verbouwing. Tot een paar jaar terug was het prima aan de hypotheekverstrekker te verkopen dat de 50K die je in je huis stopte het huis ook daadwerkelijk 50K meer waard maakte.
Nu is dat allemaal niet meer zo vanzelfsprekend. Sterker nog, 50K verbouwing levert in de regel geen meerwaarde op van 50K. Het verschil moet je zelf bijleggen. Heb je geen eigen geld, dan kan een bouwdepot dus lastig te krijgen zijn.
Weer wat geleerd
[ Voor 8% gewijzigd door Kju op 15-05-2014 16:32 ]
PSN: Kjujay
Je hoeft niet hele hypotheek 15 jaar vast te zetten. Geldt alleen voor de starterslening, dus die 20%.:
[...]
In het informatieblad staat:
[...]
Je betaald dus over de starterslening (minimaal) drie jaar geen rente en geen aflossing. Echter staat in de derde bullet dat je maximale looptijd 30 jaar is. Oftewel, in de resterende 27 jaar zal je uiteindelijk de hele lening moeten aflossen + bijbehorende rente betalen! Vanaf het vierde jaar (laatste bullet) wordt berekend in welke mate je de rente terug kan betalen en kan gaan aflossen, behorend bij je inkomen van dat moment.
Eerste drie jaar heb je dus relatief lage maandlasten (over een deel van max 20% van de hypotheeksom) en daarna heb je 27 jaar iets hogere maandlasten om de eerste drie jaar weer in te halen. Dit alles met de gedachte dat je promotie zal maken, meer geld verdiend, en dus meer kan gaan betalen
Ik weet niet overigens niet hoeveel je te kort komt met je hypotheek, maar wellicht is kijken naar een woning binnen je budget een beter idee. Aangezien je namelijk een rentevaste periode van 15 jaar moet afsluiten! Dit kan al gauw enkele tientjes tot honderden euro's meer kosten per maand (en wat wellicht verrassend is; bij een lage rente betaal je in totaal minder, maar los je meer af dan bij een hogere rente, waarbij je maandlasten hoger zijn).
Met het voorbeeld uit het informatieblad:
Een lening van 159k met een rentevasteperiode van 15 jaar (goedkoopste is nu rond de 4,10%) heb je de volgende maandlasten:
bruto € 768 (of € 605 netto in jaar 0).
Als je voor een rentevasteperiode van 10 jaar gaat (goedkoopste is nu rond de 3,55%) dan heb je maandlasten van € 714 (bruto) of € 579 (netto).
Indien je voor een variabele rente gaat (goedkoopste is nu rond de 2.5%) dan heb je maandlasten van €
628 (bruto) of € 541 (netto).
Zie: http://www.hypotheken-for...iewtopic.php?f=11&t=12913:
Mijn vertrouwen in de kwaliteit van het advies dat we krijgen bij de Rabo heeft wel een aardige deuk opgelopen. Waar ik vorige week nog meldde dat we hadden gehoord dat we alsnog de helft aflossingsvrij konden financieren (en toch HRA genieten), blijkt dat vandaag niet te kloppen. De adviseur stuurt me een mail dat hij zich vergist heeft, en dat je alleen de vorm die je al had kan meenemen. Ik had annuïtair, dus aflossingsvrij kan voor mij niet.
Ik vond het al verrassend tijdens het gesprek vorige week, maar ik mag er toch van uit kunnen gaat dat een adviseur die met deze optie komt weet waar hij het over heeft. Kennelijk niet dus.
Je kan in totaal 15 jaar verlengen, zover ik weet is dat wanneer je het dus 'niet' kan betalen nog altijd aflossing en rente vrij is. İk ken iemand die in Amsterdam die al zo 2 x heeft verlengd.[b]
Ik vroeg mij alleen af, als ik dus voor het einde van die eerste 3 jaar alles af los(je kan hem geheel boete vrij aflossen staat op de site van SVn), moet ik dan achteraf alsnog rente betalen over die 3 jaar of heb ik dan gratis dat geld geleend?
Misschien eens even een email richting de SVn
"A pessimist sees the difficulty in every opportunity, an optimist sees the opportunity in every difficulty" - Winston Churchill
"A pessimist sees the difficulty in every opportunity, an optimist sees the opportunity in every difficulty" - Winston Churchill
Dit topic is gesloten.
/u/254540/debian%2520avatar.png?f=community){kind=avatar}
:strip_icc():strip_exif()/u/20201/clint.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/17866/crop5aeb6b651e1ac_cropped.jpeg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/9208/icon.jpg?f=community){kind=icon}
:strip_exif()/u/62716/avatar.gif?f=community){kind=avatar}
:strip_icc():strip_exif()/u/173251/crop583af9f29b475.jpeg?f=community)
:strip_exif()/u/2062/jannie2.gif?f=community)
/u/72820/crop66f3ae5a89071.png?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/411994/bacardi_logo_247111.jpg?f=community){kind=logo}
:strip_icc():strip_exif()/u/126142/koe.jpg?f=community)
/u/151531/crop5b7a94dcf3c4a_cropped.png?f=community)
:strip_exif()/u/26181/Hunnypot-new60.gif?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/1049/crop61717a23d8b58_cropped.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/104734/crop60391297cbafe.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/331218/phpGeKZ4bAM.jpg?f=community)
/u/231183/jp_thumb_small.png?f=community)
:strip_exif()/u/202473/crop58510f048ef8f_cropped.gif?f=community)
/u/24411/img.png?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/944/MR2_rear_new_tails_70.jpg?f=community)
Hier kan ik wat mee, thnx!
:strip_exif()/u/107011/Motrax.gif?f=community)
/u/119858/crop5aa12d86151cb_cropped.png?f=community)
/u/27299/hoofd.png?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/42384/dinges3.jpg?f=community)
/u/61862/crop5ea7dec2455e4_cropped.png?f=community)