:strip_exif()/u/108168/koebjieste21.gif?f=community)
Vermogen gaat tegenwoordig toch niet meer om 31-12, maar 1 januari van het jaar van aangifte?
Maar partijen zoals Plus500 moet je ook gewoon niet aan beginnen.
Maar partijen zoals Plus500 moet je ook gewoon niet aan beginnen.
:strip_icc():strip_exif()/u/44113/tux.jpg?f=community)
Volgens de belastingdienst moet je de slotkoers van 31dec aanhouden.
Nu viel oud/nieuw dit jaar op zaterdag/zondag. Dus maakt het niets uit
:strip_icc():strip_exif()/u/2646/shine.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/7307/images.jpg?f=community)
Vandaag +5%, heb een pluk verkocht. Was mijn grootste positie. We zullen zien of wat mensen met voorkennis de boel op zitten kopen
[ Voor 4% gewijzigd door writser op 20-03-2017 14:57 ]
Onvoorstelbaar!
Join the club. Ik had bij 2 brokers gekocht per ongeluk en mijn doorlopende verkooporder is vandaag geraakt. Ik kan niet klagen:
[...]
Vandaag +5%, heb een pluk verkocht. Was mijn grootste positie. We zullen zien of wat mensen met voorkennis de boel op zitten kopen
De rest ben ik van plan uit te zitten tot e.e.a. afgewikkeld gaat worden.
:strip_icc():strip_exif()/u/482279/patrick2.jpeg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/1740/shark.jpg?f=community)
Ik heb net mijn volledige positie verkocht. Op de huidige prijs bereken ik een marginaal rendement met mijn waardering van Sapec, en je zit wel met verrekenen van belasting in NL en belasting terugvragen uit BE. Dat laatste kost tijd en geld, en dat eerste is iets wat beperkt kan. Ook fijn om wat ruimte over te houden voor een evt andere deal die dat goed kan gebruiken in dit jaar.:
[...]
Join the club. Ik had bij 2 brokers gekocht per ongeluk en mijn doorlopende verkooporder is vandaag geraakt. Ik kan niet klagen
/u/24411/img.png?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/288927/SHODAN.jpg?f=community)
Na een lange tijd gedacht te hebben nooit te gaan beleggen heb ik nu toch (mentaal in ieder geval) de knoop doorgehakt.
Ik wil me er in gaan verdiepen en ik heb inmiddels een simpel plannetje opgesteld als beleggings strategie. Ik ben in eerste instantie vooral geïnteresseerd om lange termijn te beleggen en ieder halfjaar ofzo aanpassingen te maken.
Ik wil om te beginnen 10k gebruiken voor beleggen. Mijn geld wil ik verdelen over ETF's en aandelen, met ongeveer de volgende verhoudingen.
3x ETF a 2000.-
4x aandelen a 1000,-
Zit op dit moment te kijken naar ThinkETF's en IShares. Vanguard hoor ik ook veel over, dus ik moet mij er nog wat meer in verdiepen. Als ik het goed begrijp vragen brokers voor fondsen meestal een vast percentage per jaar en komt daar bovenop ook nog de kosten binnen de ETF zelf, dus de TER waarde.
Heb een info pakketje bij Binck aangevraagd en wil waarschijnlijk dit weekend het formulier in gaan vullen en zit te denken aan Binck Basic.
Kunnen jullie me helpen met wat extra tips, of dingen waar ik op moet letten of wat ik mogelijk anders zou kunnen doen? Ik vind het prima wat risico te nemen, ik heb redelijk wat spaargeld hiernaast over, dus als ik wat verlies vind ik niet erg. Ik speel wel liever op redelijk safe en ben niet geinteresseerd zo veel mogelijk rendement te halen. Als het boven de 5% is ben ik al tevreden
Ik wil me er in gaan verdiepen en ik heb inmiddels een simpel plannetje opgesteld als beleggings strategie. Ik ben in eerste instantie vooral geïnteresseerd om lange termijn te beleggen en ieder halfjaar ofzo aanpassingen te maken.
Ik wil om te beginnen 10k gebruiken voor beleggen. Mijn geld wil ik verdelen over ETF's en aandelen, met ongeveer de volgende verhoudingen.
3x ETF a 2000.-
4x aandelen a 1000,-
Zit op dit moment te kijken naar ThinkETF's en IShares. Vanguard hoor ik ook veel over, dus ik moet mij er nog wat meer in verdiepen. Als ik het goed begrijp vragen brokers voor fondsen meestal een vast percentage per jaar en komt daar bovenop ook nog de kosten binnen de ETF zelf, dus de TER waarde.
Heb een info pakketje bij Binck aangevraagd en wil waarschijnlijk dit weekend het formulier in gaan vullen en zit te denken aan Binck Basic.
Kunnen jullie me helpen met wat extra tips, of dingen waar ik op moet letten of wat ik mogelijk anders zou kunnen doen? Ik vind het prima wat risico te nemen, ik heb redelijk wat spaargeld hiernaast over, dus als ik wat verlies vind ik niet erg. Ik speel wel liever op redelijk safe en ben niet geinteresseerd zo veel mogelijk rendement te halen. Als het boven de 5% is ben ik al tevreden
/u/9354/imagesmall.png?f=community)
Oké, niet doen dus.. 
Ben vrij nieuw in het beleggers wereldje, maar ga me maar eens verdiepen in meesman index beleggen, want daar lees ik wel vrij veel goede dingen over
Ben vrij nieuw in het beleggers wereldje, maar ga me maar eens verdiepen in meesman index beleggen, want daar lees ik wel vrij veel goede dingen over
Als je net begint, zou ik even naar DeGiro kijken. Die rekenen geen percentage over je belegde geld als premie.:
Na een lange tijd gedacht te hebben nooit te gaan beleggen heb ik nu toch (mentaal in ieder geval) de knoop doorgehakt.
Ik wil me er in gaan verdiepen en ik heb inmiddels een simpel plannetje opgesteld als beleggings strategie. Ik ben in eerste instantie vooral geïnteresseerd om lange termijn te beleggen en ieder halfjaar ofzo aanpassingen te maken.
Ik wil om te beginnen 10k gebruiken voor beleggen. Mijn geld wil ik verdelen over ETF's en aandelen, met ongeveer de volgende verhoudingen.
3x ETF a 2000.-
4x aandelen a 1000,-
Zit op dit moment te kijken naar ThinkETF's en IShares. Vanguard hoor ik ook veel over, dus ik moet mij er nog wat meer in verdiepen. Als ik het goed begrijp vragen brokers voor fondsen meestal een vast percentage per jaar en komt daar bovenop ook nog de kosten binnen de ETF zelf, dus de TER waarde.
Heb een info pakketje bij Binck aangevraagd en wil waarschijnlijk dit weekend het formulier in gaan vullen en zit te denken aan Binck Basic.
Kunnen jullie me helpen met wat extra tips, of dingen waar ik op moet letten of wat ik mogelijk anders zou kunnen doen? Ik vind het prima wat risico te nemen, ik heb redelijk wat spaargeld hiernaast over, dus als ik wat verlies vind ik niet erg. Ik speel wel liever op redelijk safe en ben niet geinteresseerd zo veel mogelijk rendement te halen. Als het boven de 5% is ben ik al tevreden
Wat ETF's betreft. Kijk inderdaad eens naar Vanguard. Maar ook Schwab heeft hele lage TER ETF's.
Waarom zou je naast ETFs in aandelen willen gaan zitten? Als je liever "op safe" speelt kun je veel beter uitsluitend in brede ETFs gaan zitten, dat maakt de volatiliteit een stuk kleiner.:
Na een lange tijd gedacht te hebben nooit te gaan beleggen heb ik nu toch (mentaal in ieder geval) de knoop doorgehakt.
Ik wil me er in gaan verdiepen en ik heb inmiddels een simpel plannetje opgesteld als beleggings strategie. Ik ben in eerste instantie vooral geïnteresseerd om lange termijn te beleggen en ieder halfjaar ofzo aanpassingen te maken.
Ik wil om te beginnen 10k gebruiken voor beleggen. Mijn geld wil ik verdelen over ETF's en aandelen, met ongeveer de volgende verhoudingen.
3x ETF a 2000.-
4x aandelen a 1000,-
Zit op dit moment te kijken naar ThinkETF's en IShares. Vanguard hoor ik ook veel over, dus ik moet mij er nog wat meer in verdiepen. Als ik het goed begrijp vragen brokers voor fondsen meestal een vast percentage per jaar en komt daar bovenop ook nog de kosten binnen de ETF zelf, dus de TER waarde.
Heb een info pakketje bij Binck aangevraagd en wil waarschijnlijk dit weekend het formulier in gaan vullen en zit te denken aan Binck Basic.
Kunnen jullie me helpen met wat extra tips, of dingen waar ik op moet letten of wat ik mogelijk anders zou kunnen doen? Ik vind het prima wat risico te nemen, ik heb redelijk wat spaargeld hiernaast over, dus als ik wat verlies vind ik niet erg. Ik speel wel liever op redelijk safe en ben niet geinteresseerd zo veel mogelijk rendement te halen. Als het boven de 5% is ben ik al tevreden
Je hebt gelijk natuurlijk, maar dat is ook de reden dat ik het gros van het geld in ETF's zal stoppen. Maar ik wil ook leren van speculeren en kijken of daar ook iets te halen valt. Ik zal na openen van een rekening goed bedenken wat voor strategie ik precies zal volgen. Mogelijk dat ik mij uiteindelijk puur op trackers richt, maar wat ik bedoel met iets leren is kijken of ik met het volgen van nieuws en het bijhouden van de koersen en de reacties op het nieuws de aandelenmarkt voor zover dat mogelijk is een beetje kan leren begrijpen. Daarbij wat geld verliezen vind ik geen probleem.
Thanks!
[ Voor 15% gewijzigd door Shodan op 27-03-2017 13:39 ]
Er zijn 999.999 mensen die het nieuws volgen om te reacties op de beurs te voorspellen + nog een hoop (waarschijnlijk slimmere en sowieso snellere) algoritmes. Ik vermoed niet dat jij hier een edge gaat hebben. Je kunt veel en veel beter gewoon al het nieuws negeren, aangezien dit toch al "in de markt" geprijsd zit, investeren in een brede portefeuille (bijv bestaande uit ETFs, kan op zich ook met aandelen maar dan moet je wel echt veel investeren om een goede spreiding te halen), buy-en-hold toepassen en na 30 jaar een mooi rendement behalen. Scheelt je enorm veel tijd, stress en moeite, en meest belangrijk, misgelopen rendement door de markt proberen te outperformen. Maar dat is mijn visie hierop.
Tegen de tijd dat je als particulier het nieuws ziet ben je inderdaad al te laat om er nog voordeel uit te halen.:
[...]
Er zijn 999.999 mensen die het nieuws volgen om te reacties op de beurs te voorspellen + nog een hoop (waarschijnlijk slimmere en sowieso snellere) algoritmes. Ik vermoed niet dat jij hier een edge gaat hebben. Je kunt veel en veel beter gewoon al het nieuws negeren, aangezien dit toch al "in de markt" geprijsd zit, investeren in een brede portefeuille (bijv bestaande uit ETFs, kan op zich ook met aandelen maar dan moet je wel echt veel investeren om een goede spreiding te halen), buy-en-hold toepassen en na 30 jaar een mooi rendement behalen. Scheelt je enorm veel tijd, stress en moeite, en meest belangrijk, misgelopen rendement door de markt proberen te outperformen. Maar dat is mijn visie hierop.
Daarnaast is het ook lastig om te voorspellen wat nieuws met de koers doet. Soms kan een bedrijf geweldige jaarcijfers publiceren, waarna de koers enorm daalt. En omgekeerd.
Analisten en experts hebben namelijk al lang voordat het nieuws bekend wordt bepaalde verwachtingen. En ze handelen op die verwachtingen. Het aandeel is dus geprijsd op basis van de verwachtingen. Als het nieuws dan goed is, maar niet zo goed als verwacht, dan zakt het aandeel.
Daarnaast zijn er inderdaad de algoritmes. Die hebben het nieuws al gelezen en de aandelen gekocht of verkocht voordat jij je browser kan refreshen.
:strip_exif()/u/17510/che2.gif?f=community)
"It was bad enough seeing the demon this close up. Far worse . . . it saw me. As weak and near death as the thing was, it recognized a living human a few inches away. Very slowly, it raised its missile hand."
:strip_icc():strip_exif()/u/287028/crop580576c7e68e8_cropped.jpeg?f=community)
We weten niet welke diensten de financiele adviseur voor de Tweaker heeft gedaan voor dat bedrag. Is dat puur en alleen voor het beleggen van die ~3k dan is dat inderdaad absurd veel maar dat is een aanname en alleen de Tweaker zelf weet hier de hoed van de rand.
"De meest simpele veilige belegging, VTI/VXUS 50/50" spreekt zichzelf tegen. Dit is dus een beleggingsportefeuille dat
a) 100% in aandelen belegt
b) Valutarisico versus de euro heeft
Je moet aardig ballen hebben om dit als veilige belegging te bestempelen.
" Je belegging heeft het dus enorm slecht gedaan" en vervolgens vergelijk je een portefeuille dat 50% in aandelen belegt en 50% in staatsobligaties met een portefeuille dat 100% in aandelen belegt. Did you see what you just did here?!
@Binnetie Laat ik voorop stellen dat ik imho het heel verstandig vind dat je maandelijks geld opzij zet en dit probeert te laten renderen door te beleggen. Sparen is sowieso goed en je spaargeld proberen laten te renderen, daar kan weinig op tegen zijn.
Neem dit aub niet verkeerd op maar weet je eigenlijk wel waarin je belegd? De vragen die je stelt suggereren namelijk dat je er heel weinig verstand van hebt. Het is namelijk wel belangrijk dat ALS je belegt dat je ook weet waarin! Ik heb even voor je gekeken:
BND Wereld Indexfonds Hedged
https://www.brandnewday.n...eld-Indexfonds-Hedged.pdf
Dit fonds belegt 100% in een ander fonds, namelijk het Vanguard FTSE Developed World II Common Contractual fonds. Dit fonds belegt 100% in aandelen en volgt de FTSE Deleloped Index. Dit Vanguards fonds is een zogenaamde index fonds. Dat wil zeggen dat het fonds in dezelfde verhouding aandelen koopt als de genoemde index. Het fonds zelf zal het dus nauwelijks beter/slechter doen dan de index. Daar tegenover staan de lage kosten: 0.05%
De index bestaat uit aandelen wereldwijd. Op dit moment iets meer dan 57% in de US, 9% in Japan etc etc. Dat kan je zelf ook opzoeken met Google.
Het BND berekent 0.59% aan kosten. Het VG fonds waarin het belegt rekent 0.05% aan kosten dus BND berekent ongeveer 0.54% aan kosten voor het afdekken aan het valutarisico (BND claimt namelijk dat het niet 2x beheerkosten in rekening brengt). Dit klinkt niet absurd.
Wat ik wel typisch vind is dat het fonds het "te goed" doet versus de index:
Sinds oprichting in 2016 heeft het fonds 2.56% meer rendement gehaald dan de index. Voor een indexfonds is dat eigenlijk teveel want het zou veel dichter op de index moeten liggen. Nou kan het zijn dat de getoonde index excl dividend en rendement op dividend is maar daar heb ik even niet naar gekeken.
BND Staatsobligaties kort
https://www.brandnewday.n...tsobligatiefonds-Kort.pdf
Dit fonds belegt in veilige staatsobligaties dus leningen uitgegeven door landen met een hoge kredietwaardigheid. Per 31/12/2016 was dit 90% leningen uitgegeven door Nederland en 10% uitgegeven door Duitsland. Veel veiliger kan niet.
Het fonds had een duratie van 3.97. Dat is een maatstaf voor de rentegevoeligheid van het fonds. Als handvaten: hoe hoger de duratie, hoe hoger de rente (bij een rentecurve die omhoog loopt met looptijd wat in >90% van de gevallen zo is) maar ook hoe harder het fonds reageert op veranderingen in de rente.
Op dit moment staat de rente op 5j staatsobligaties op -0.22% voor Nederland en -0.31% voor Duitsland dus dat is dan zo'n beetje het rendement wat je kan verwachten voor dit jaar (mits rente niet al te gek beweegt). Niet helemaal waar omdat het ook afhangt van de rente op de obligaties op het moment dat he instapte maar ga even van deze minnen uit. Op de lange termijn zou je een hoger rendement moeten kunnen halen in dit fonds omdat de lange termijns gemiddelde rente op deze leningen hoger liggen maar reken niet op meer dan 1%-3%. Dat is prima, zolang
a) je beseft dat dit dus lange termijn gemiddeld rendement zal zijn
b) dat daar tegenover een erg laag risico tegenover staat
Of je meer of minder in aandelen moet beleggen ligt aan jou risicoprofiel. Bedenk dat negatieve rendementen als -20% op aandelen voor kunnen komen. Kan je daar mee omgaan?
Heel simpel geredeneerd:
Aandelen: lange termijn ~8% rendement minus 0.6% kosten = 7.4%
Staatsobligaties: lange termijn ~2% minus 0.50% kosten = 1.5%
50% x 7.4% + 50% x 1.5% = 4.45% na kosten. Dit is ongeveer wat je op de lange termijn mag verwachten van deze portefeuille.
/edit de 4.45% is natuurlijk schijn nauwkeurigheid. Je lange termijnsverwachting zou daar wel in de buurt van moeten zijn
My 2 cents.
[ Voor 4% gewijzigd door Chief op 28-03-2017 07:37 ]
Ik kwam, ik zag, ik ging er keihard vandoor
Ik snap je punt en "experts" roepen al jaren dat de rente eindelijk weer eens omhoog moest. Ik had die mening ook, Werkelijkheid was dat de rente alleen maar omlaag ging. Dit is Nederlandse 10jr rente op staatsobligaties sinds 1999 (langere historie niet zo snel aanwezig)
Dit is de Amerikaanse tegenhanger waar de rente eigenlijk sinds begin 80'er jaren alleen maar omlaag ging:
Ik kan argumenten noemen dat de rente omhoog zou moeten maar ook argumenten dat de nieuwe norm lager is dan vroeger......
Ik kwam, ik zag, ik ging er keihard vandoor
/u/23276/icon_halmen.png?f=community){kind=icon}
In de jaren '80 was de inflatie ook een stuk hoger dan nu, zodat een deel van de daling die jij waarneemt het gevolg is van een dalende inflatie en niet van een dalende reële rente. Zelfs de reële rente is nu - risicovrij - negatief. Onder die omstandigheid bieden obligaties een verkeerd soort zekerheid, namelijk de zekerheid dat je je geld verliest.
De rente kan niet veel lager worden dan hij nu is, als hij gelijk blijft verdien je er niets aan, en als hij stijgt kan dat aanzienlijke verliezen opleveren (bij langlopende obligaties). Door de rentepariteit is uitstappen naar beleggingen in andere landen ook geen alternatief.Trouwens helemaal eens met de opmerking dat het aflossen van de hypotheek in veel gevallen de meest aantrekkelijke optie is. Ik heb mijn hypotheek zelf ook al bijna afgelost, reden dat ik (individuele) aandelen koop is dat ik dat wel leuk vind: leuk om me in de bedrijven te verdiepen, en je hebt op het werk iets om over te praten met de collega's. En de opmerking dat je als je van een gokje wagen houdt beter naar het casino kunt is natuurlijk evident onjuist: de aandelenmarkt heeft nog altijd een forse positieve verwachtingswaarde, in tegenstelling tot casino's en loterijen.
Ik lees op dit forum trouwens behoorlijk wat aversie tegenover het beleggen in individuele aandelen, maar dat is wat mij betreft niet altijd terecht. Natuurlijk is een ETF vaak efficiënter, omdat met een diversifieerde portfolio hetzelfde verwachte rendement bij een lager risico kan worden gehaald. Maar daar staat wel tegenover dat aan ETF's kosten verbonden zijn. Verder fungeren sommige aandelen als een natuurlijke hedge. Als je bijvoorbeeld een auto hebt is het een heel goed idee om flink in de olie (bijvoorbeeld Shell) te stappen, omdat de koers van dat aandeel sterk gecorreleerd is aan de benzineprijs. Als je dus je positie goed afstemt op je benzineverbruik, kan je het beleggingsrisico deels wegstrepen tegen de benzineprijs die je aan de pomp betaald terwijl je wel meeprofiteert van het aandelenrendement.
Die verliezen op obligaties heb je alleen als je ze met verlies verkoopt. Als je ze houdt tot de aflossingsdatum krijg je gewoon de couponwaarde terug. Obligatie-ETFs hebben iets meer koersrisico als ze doorlopend zijn. Als de rente omhoog gaat wordt de tracker op een geven moment weer aangevuld met obligaties met hogere rente en krijg je weer iets meer rente uitgekeerd. Je hebt ETFs met een einddatum, daar kan je het koersverlies als gevolg van rentestijgingen ook mee afdekken.:
[...]
In de jaren '80 was de inflatie ook een stuk hoger dan nu, zodat een deel van de daling die jij waarneemt het gevolg is van een dalende inflatie en niet van een dalende reële rente. Zelfs de reële rente is nu - risicovrij - negatief. Onder die omstandigheid bieden obligaties een verkeerd soort zekerheid, namelijk de zekerheid dat je je geld verliest.
This too shall pass
Debian | VirtualBox (W7), Flickr
Deels mee eens. Als je nu (deels) uit het obligatiefonds stapt en in het aandelenfonds stapt dan probeer je de markt te timen, je wijkt immers af van je lange termijn strategie van 50%/50%. Ik zeg niet dat je geen gelijk hebt om dit te doen, als je maar beseft wat je doet.:
[...]
In de jaren '80 was de inflatie ook een stuk hoger dan nu, zodat een deel van de daling die jij waarneemt het gevolg is van een dalende inflatie en niet van een dalende reële rente. Zelfs de reële rente is nu - risicovrij - negatief. Onder die omstandigheid bieden obligaties een verkeerd soort zekerheid, namelijk de zekerheid dat je je geld verliest.
Ook ik had jaren de verwachting dat de rente wel weer omhoog moest maar ik heb het dus jaren aan het foute eind gehad
. Wanneer de rente weer omhoog gaat, ik durf het niet te zeggen. Even gekeken. Als ik nu een 10y US Treasury koop op 2.42% rente en daar een 10y USD/EUR fixed/fixed cross currency overheen leg dan kom ik ex bid/ask op 0.37% in Eurotermen wat dicht bij de 0.38% ligt die je nu krijgt op 10y Duitsland obligaties. Beiden hebben van de meeste ratingagencies (for what it's worth) de hoogste kredietwaardering.
Je zult al omlaag moeten in kredietwaardigheid wil de rente beetje leuk worden. 10y Frankrijk doet nu 0.95%. Risico opslag is toegenomen. Wellicht omdat de Franse verkiezingen die komen meer onzekerheid geeft dan de herverkiezing van Merkel.
Ik kwam, ik zag, ik ging er keihard vandoor
:strip_icc():strip_exif()/u/157976/crop5ac3def40b99e_cropped.jpeg?f=community)
http://www.cnbc.com/2017/...over-the-next-decade.html
Ook als je naar de Schiller P/E kijkt bewegen we ons weer op eenzame hoogte. Overigens lees ik graag op SeekingAlpha mee, en de artikelen van The Heisenberg (
) laten vaak mooi zien hoe de geopolitieke en centrale bank situaties invloed uitoefenen op de beurzen: https://seekingalpha.com/...articles#regular_articles
Ik heb niet zozeer een vraag, maar ik wilde eigenlijk gewoon even delen dat ik het 'niet helemaal meer weet' wat betreft beleggen in aandelen of (gedeeltelijk) terug gaan naar cash op dit moment. Ik ben een aantal jaar na de crash van 2009 begonnen met een portfolio en heb daar veel plezier aan beleefd dat op te bouwen. Ook was mijn doel altijd dit vast te houden voor 'forever', daar heb ik de bedrijven op uitgezocht. Deze periode gaat gewoon een mooie test voor mijn beleggingsfilosofie worden ;-) Wat jullie?
Ik ben me ervan bewust dat we met aandelen in overvalued territory zijn, maar ook dat de alternatieven op dit moment zo onaantrekkelijk zijn dat aandelen nog steeds de place-to-be zijn. Ik heb aan mijn strategie dan ook nog niets veranderd, maar ik krijg het wel in toenemende mate benauwder als ik erover nadenk dat dit ook een keer leeg moet lopen (ik denk zelf aan een langdurige, langzame terugloop van de beurswaardering over tijd).
Ook als je naar de Schiller P/E kijkt bewegen we ons weer op eenzame hoogte. Overigens lees ik graag op SeekingAlpha mee, en de artikelen van The Heisenberg (
) laten vaak mooi zien hoe de geopolitieke en centrale bank situaties invloed uitoefenen op de beurzen: https://seekingalpha.com/...articles#regular_articlesIk heb niet zozeer een vraag, maar ik wilde eigenlijk gewoon even delen dat ik het 'niet helemaal meer weet' wat betreft beleggen in aandelen of (gedeeltelijk) terug gaan naar cash op dit moment. Ik ben een aantal jaar na de crash van 2009 begonnen met een portfolio en heb daar veel plezier aan beleefd dat op te bouwen. Ook was mijn doel altijd dit vast te houden voor 'forever', daar heb ik de bedrijven op uitgezocht. Deze periode gaat gewoon een mooie test voor mijn beleggingsfilosofie worden ;-) Wat jullie?
:strip_icc():strip_exif()/u/868941/crop587747ef0b2d8.jpeg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/364680/marines_mess_with_the_best.jpg?f=community)
Iemand vroeg vandaag aan mij hoeveel rente er betaald dient te worden over het effectenkrediet bij Binck. De persoon heeft een effectenkrediet en een VBR van €45.000 (op basis van dekkingswaarde portefeuille). Hij gaf aan dat het niet echt te vinden is op Binck en toen ik ging zoeken moest ik hem gelijk geven 
. In de handleiding wordt niet gesproken over rente percentages indien je het krediet aanspreekt. Ik ga er dus maar vanuit dat het debetrente tarief dan geldt? Dit zou neerkomen op 6% verrekend per kwartaal. Is dat correct?
Even los van het feit of het gebruik van een dergelijk krediet handig is (is het niet in mijn ogen) moet de verschuldigde rente toch duidelijk aangegeven worden lijkt mij?
. In de handleiding wordt niet gesproken over rente percentages indien je het krediet aanspreekt. Ik ga er dus maar vanuit dat het debetrente tarief dan geldt? Dit zou neerkomen op 6% verrekend per kwartaal. Is dat correct?Even los van het feit of het gebruik van een dergelijk krediet handig is (is het niet in mijn ogen) moet de verschuldigde rente toch duidelijk aangegeven worden lijkt mij?
Ja maar de VBR is opgebouwd uit o.a. de dekkingswaarde van de portefeuille als je een effectenkrediet hebt, geld dat je dus niet daadwerkelijk (cash) hebt maar leent met je portefeuille als onderpand. Maar daar zal je dan inderdaad wel 6% debetrente over moeten betalen. Er staat dat die 6% debetrente geldt voor een negatief saldo op je EUR rekening, het kwartje viel gisteren niet dat als je geld leent je saldo dus negatief is
. Inmiddels is dat kwartje wel gevallen.
/u/90438/tq.JPG?f=community)
Het wordt volgens mij pas anders indien je margin niet meer hoog genoeg is en je een margin-call gaat krijgen o.i.d van je broker.:
[...]
Ja maar de VBR is opgebouwd uit o.a. de dekkingswaarde van de portefeuille als je een effectenkrediet hebt, geld dat je dus niet daadwerkelijk (cash) hebt maar leent met je portefeuille als onderpand. Maar daar zal je dan inderdaad wel 6% debetrente over moeten betalen. Er staat dat die 6% debetrente geldt voor een negatief saldo op je EUR rekening, het kwartje viel gisteren niet dat als je geld leent je saldo dus negatief is
Traden op margin snap ik eerlijk gezegd ook niet, tenzij je daytrader probeert te zijn. Wat ik ook niet begrijp overigens, want dat werkt niet op de lange termijn.
X-Life Lanparty Core i9 9900K @ 5Ghz, RTX3080, 16GB, Gigabyte Z390, Custom EK Waterloop
/u/27726/crop61d1d0ff8c4de_cropped.png?f=community)
Hopelijk kan ik hier wat goed advies inwinnen.
Anderhalf jaar geleden een omslagpunt bereikt en in de spaarmodus geschoten. Nog niet zo erg als in het FO topic vaak te zien is, maar we gaan bewuster met geld om en kunnen hierdoor mooi wat sparen.
Nu is het punt gekomen dat de buffer die we hebben wel voldoende is en gezien het spaargeld weinig oplevert lijkt het me zinvoller om te bekijken hoe een beter rendement te halen.
Aflossen in de hypotheek is op dit moment niet echt zinvol aangezien de lage rente voor de komende 5 jaar. Als ik over 5 jaar een slechte rente voorgeschoteld krijg wil ik wel graag de mogelijkheid hebben om zoveel mogelijk af te lossen.
Hypotheek:
Spaargeld:
Ik heb geen verstand van beleggen maar zou eigenlijk vanaf nu ongeveer 200 a 300 euro per maand willen inleggen op een beleggingsrekening om te zien wat dit de komende 5 jaar voor me gaat doen. Vanaf dan een beslissing maken om het eventueel in de hypotheek te stoppen als de rente erg hoog wordt of hier toch mee door te gaan. Eventueel zou ik eenmalig een bedrag (5000 euro bijvoorbeeld) willen storten als start.
Het is dus allemaal geld wat ik wel kan missen maar toch een bedrag om er serieus mee om te gaan en daarmee hopelijk iets te leren van de beleggingswereld.
Wat is volgens jullie de beste manier om te starten in mijn situatie?
EDIT: Ik woon in Belgie, werk in Nederland. Mijn vrouw werkt in Belgie. Misschien nuttige info, misschien niet van toepassing
Anderhalf jaar geleden een omslagpunt bereikt en in de spaarmodus geschoten. Nog niet zo erg als in het FO topic vaak te zien is, maar we gaan bewuster met geld om en kunnen hierdoor mooi wat sparen.
Nu is het punt gekomen dat de buffer die we hebben wel voldoende is en gezien het spaargeld weinig oplevert lijkt het me zinvoller om te bekijken hoe een beter rendement te halen.
Aflossen in de hypotheek is op dit moment niet echt zinvol aangezien de lage rente voor de komende 5 jaar. Als ik over 5 jaar een slechte rente voorgeschoteld krijg wil ik wel graag de mogelijkheid hebben om zoveel mogelijk af te lossen.
Hypotheek:
Members only:
Alleen zichtbaar voor ingelogde gebruikers.
Inloggen
Spaargeld:
Members only:
Alleen zichtbaar voor ingelogde gebruikers.
Inloggen
Ik heb geen verstand van beleggen maar zou eigenlijk vanaf nu ongeveer 200 a 300 euro per maand willen inleggen op een beleggingsrekening om te zien wat dit de komende 5 jaar voor me gaat doen. Vanaf dan een beslissing maken om het eventueel in de hypotheek te stoppen als de rente erg hoog wordt of hier toch mee door te gaan. Eventueel zou ik eenmalig een bedrag (5000 euro bijvoorbeeld) willen storten als start.
Het is dus allemaal geld wat ik wel kan missen maar toch een bedrag om er serieus mee om te gaan en daarmee hopelijk iets te leren van de beleggingswereld.
Wat is volgens jullie de beste manier om te starten in mijn situatie?
EDIT: Ik woon in Belgie, werk in Nederland. Mijn vrouw werkt in Belgie. Misschien nuttige info, misschien niet van toepassing
[ Voor 4% gewijzigd door sNielz123 op 01-04-2017 14:00 ]
/u/197564/crop6072aa9bcdaaf.png?f=community)
Verwijderd
O thnx, dat ga ik even proberen.:):
[...]
slechts 48 pagina's als je bovenin zoekt op degiro
Hebben mensen hier ETF's bij DeGiro?
Ik twijfel zelf tussen deze trackers:
- AEX
- Global equity
- Europa stoxx
- US based stocks
Wat zou voor de lange termijn een goede investering zijn?
Ik zie graag jullie beargumentatie tegemoet:D
[ Voor 28% gewijzigd door Verwijderd op 01-04-2017 20:48 ]
Dit topic is gesloten.