Maar is die functionaliteit die andere banken hebben ingebouwd, niet gebaseerd op de App Tikkie?La1974 schreef op zondag 14 september 2025 @ 21:21:
[...]
‘Ik vraag geld aan jou.’ Dat is het principe. ABN heeft daar een aparte app voor gemaakt. Net als dat zo nu doen voor jongeren (Buut).
:strip_icc():strip_exif()/u/361191/gSu.jpg?f=community)
/u/319489/crop5632770198b49_cropped.png?f=community)
Niet dat ik weet. Sowieso bestaat iDeal of iets dergelijks in Duitsland niet (vaak via een tussenpartij zoals Klarna).
Als ik in mijn ING DE app via Wero iets aan iemand wil overmaken, zie ik in mijn lijst alleen contacten die bij hun bank Wero hebben geactiveerd. In mijn lijst zijn dat dus pas 2 contacten
In dit geval een Duitser en een Spanjaard dus de uitrol of acceptatie laat nog wel op zich wachten denk ik.
EPI kondigt aan nog dit jaar met online betalen in winkels te beginnen in Duitsland, en in 2026 in Frankrijk en België.
Ondertussen geven zij ook wat getalletjes vrij, die natuurlijk in het niet vallen bij wat het in de toekomst aan statistieken zullen laten zien. In ieder geval duidt het erop dat Wero als nieuw product wel degelijk goed gebruikt en geaccepteerd wordt:
/f/image/DL2hlIHUfJzMa87kYwRGMfXf.png?f=fotoalbum_large)
Ondertussen geven zij ook wat getalletjes vrij, die natuurlijk in het niet vallen bij wat het in de toekomst aan statistieken zullen laten zien. In ieder geval duidt het erop dat Wero als nieuw product wel degelijk goed gebruikt en geaccepteerd wordt:
:strip_exif()/f/image/DL2hlIHUfJzMa87kYwRGMfXf.png?f=user_large)
:strip_icc():strip_exif()/u/23872/Y2.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/394017/crop59b7b4e51b807_cropped.jpeg?f=community)
Dus je zou al je contacten moeten delen ook al doe je maar een betaling aan 1 persoon.
Dat is nogal een overreach lijkt me.
Ben benieuwd of je dan ook moet instemmen dat die gegevens gedeeld worden met ander partijen.
Ik zou voor de fun alleen al mijn contacten dan willen encrypten met een lokale sleutel.
Maar helaas, daar heb ik noch de tijd, nog de kennis voor
Alles gelijk of duurder dus, net zoals verwacht.
het was 19ct voor iDeal, en nu wordt het 'vanaf 19ct'
Death smiles at us all, all a man can do is smile back.
PSN
Werkzaam bij: Next Stairs Traprenovatie, Timmerman in Almere en Treinkaartjes
:strip_icc():strip_exif()/u/396258/crop5c58365079ffa_cropped.jpeg?f=community)
Ik denk dat je 0,19 euro bedoelt en niet 0,19 cent?
Verdraagzaamheid is het hoogste gebod
en wie dat niet eert die schoppen we rot.
<John O`Mill>
Ik ben benieuwd waar die Advanced en High Risk Payments betrekking op hebben. Zou dat Pay-on-Delivery kunnen zijn?
/f/image/O7mGPlg4lRXOfVRZHJjJUwIH.png?f=fotoalbum_large)
:strip_exif()/f/image/O7mGPlg4lRXOfVRZHJjJUwIH.png?f=user_large)
/u/206605/avatar.png?f=community){kind=avatar}
/u/440705/crop5f205ab3f08bf_cropped.png?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/145751/check-in-minion-small2.jpg?f=community)
op die pagina pay.nl/wero, staat ook een animatie die toont hoe een wero transactie eruit zal zien voor de consument. De Wero betaalpagina komt er blijkbaar zo uit te zien:
:strip_exif()/f/image/1Ehxitun4p0ekYG41q8MESuW.png?f=user_large)
Als je deze QR code scant met de ABN amro app, herkent de app al dat het om een wero betaling gaat. Het werkt verder nog niet, maar er is al een eerste gedeelte gereleased.
Als je deze QR code scant met de ABN amro app, herkent de app al dat het om een wero betaling gaat. Het werkt verder nog niet, maar er is al een eerste gedeelte gereleased.
[ Voor 17% gewijzigd door davides op 27-09-2025 16:24 ]
:strip_icc():strip_exif()/u/250018/crop5ca28fcb65805_cropped.jpeg?f=community)
Het is heel vergelijkbaar met de iDeal payment page:
(Misschien moet het daar ook duidelijker, maar toch...)
(Misschien moet het daar ook duidelijker, maar toch...)
[ Voor 80% gewijzigd door davides op 27-09-2025 17:08 ]
En als je doorklikt dan kom je bij een boodschap om je App te updaten 
Revolut en bunq herkennen het beiden nog niet.
Benieuwd naar ING en Rabobank, die samen met ABN ook de oprichters van EPI waren.
Revolut en bunq herkennen het beiden nog niet.
Benieuwd naar ING en Rabobank, die samen met ABN ook de oprichters van EPI waren.
[ Voor 22% gewijzigd door GeEkIe op 27-09-2025 17:39 . Reden: aanvulling ]
:strip_icc():strip_exif()/u/270072/crop600be8fca1d4a.jpeg?f=community)
Ja, naast NFC betalen dat VISA/MC gaat vervangen is chargeback icm pay-on-delivery misschien wel het meest spectaculaire aan Wero. Ik kan mij zo voorstellen dat pay-on-delivery een extra kost met zich meebrengt en dat het waarschijnlijk door klanten bij voor hen nieuwe webwinkels de eerste keer zal worden gebruikt, waarna bij een goede levering die winkel zich heeft bewezen en het niet meer nodig is. Voordeel van pay-on-delivery is ook weer dat het niet bij je buren wordt afgeleverd
Nadeel is dat als ik deze lijstjes zie dat de grote winnaars van dit geheel de banken gaan zijn, de verliezers de webshops, en indirect de consument ook. Want hier gaan allemaal flinke kosten voor gerekend worden.:
[...]
Ja, naast NFC betalen dat VISA/MC gaat vervangen is chargeback icm pay-on-delivery misschien wel het meest spectaculaire aan Wero. Ik kan mij zo voorstellen dat pay-on-delivery een extra kost met zich meebrengt en dat het waarschijnlijk door klanten bij voor hen nieuwe webwinkels de eerste keer zal worden gebruikt, waarna bij een goede levering die winkel zich heeft bewezen en het niet meer nodig is. Voordeel van pay-on-delivery is ook weer dat het niet bij je buren wordt afgeleverd
:strip_icc():strip_exif()/u/140070/kalief.jpg?f=community)
Winkelbetaling zijn flat fee 0,065eu voor MC debit/Visa debit (eu cards):
https://www.abnamro.nl/nl...n/kosten-en-tarieven.html
In store betalingen kosten van Wero zijn niet bekend, dus ik ben benieuwd naar je onderbouwing dat die fors goedkoper gaat worden dan die 6,5 cent
De fees van wero lijken meer op de grote Creditcard kosten voor de rest, dus zie nog niet zo hoeveel dat beter wordt.
[ Voor 23% gewijzigd door YakuzA op 29-09-2025 11:22 ]
Death smiles at us all, all a man can do is smile back.
PSN
Niet bij Pay.nl en vele anderen. Maar het wordt nu wel een beetje onduidelijk inderdaad, want het lijkt erop dat het nogal per aanbieder fors kan verschillen.
Ik ging uit bij de vergelijking van de tarieven van Pay.nl. Daarmee vergeleken is Wero fors goedkoper.In store betalingen kosten van Wero zijn niet bekend, dus ik ben benieuwd naar je onderbouwing dat die fors goedkoper gaat worden dan die 6,5 cent
[...]
Misschien is het zo dat Wero voor grootzakelijke betalingen met andere tarieven komt, maar dat is afwachten.
Het gaat hier om in-store betalingen, en dan zijn de tarieven voor lokale debit cards bij alle grote spelers een flat fee van 6 à 7 cent, ook bij PAY (tenzij je het XS pakket hebt als superkleine ondernemer). Voorlopig althans, want Nederland is hier tamelijk uniek in met onze ultrabetaalbare pingewoontes.
Wat betreft online betalingen:
Dat Wero goedkoper is dan creditcards is een schrale troost, want creditcards zijn simpelweg schandalig duur. En dat er nu tarieven bekend zijn van één betaalprovider en van de rest nog niet, speelt hierin geen rol: het project Wero heeft zo veel geld gekost, dat moet op een gegeven moment terugverdiend worden. En Wero zal de komende jaren nog zwaar verlieslatend zijn.
Ik snap overigens de discussie hier over bankoverschrijvingen (SEPA credit transfer) niet. iDeal is toch uitgevonden omdat we hier vanaf wilden? Ik kan me herinneren dat ik 20 jaar geleden (toen ik als student geen creditcard had) de enige optie bij webshops was: overboeken (gratis) of rembours (8 euro ofzoiets). Overboeken was traag want moest (soms handmatig) gecontroleerd worden door de webshop. Bij iDeal was voor de webwinkelier meteen duidelijk of een transactie geslaagd was waarmee direct tot verzenden kon worden overgegaan. Ook tegenwoordig leest boekhoudsoftware betalingen van je bankrekening met een dag vertraging in. Tenzij je speciale software inzet om webshopbetalingen via overboeking te controleren, maar dan kan je beter gewoon Wero gebruiken
Het lijkt me dus geen alternatief.Verder heb ik ook geen vertrouwen in concurrentie of EU-regels. Het is niet alsof je als klein bedrijfje een nieuwe betaalmethode kan introduceren zonder investering van tientallen/honderden miljoenen. En als de EU een maximaal tarief verzint, dan gaan alle spelers dat maximale tarief hanteren en is er sowieso geen concurrentie meer. Zie Visa/Mastercard die volgens mij altijd exact hetzelfde tarief rekenen.
:strip_icc():strip_exif()/u/359939/ic.tweakimg.net.jpg?f=community)
Ik denk dat de tarieven die ik in mijn hoofd had inderdaad van niet-Nederlandse bron waren.
Is eigenlijk wel bekend wat de kosten van het opzetten van Wero heeft gekost en of zij zwaar verlieslatend zijn? Bovendien: als je kijkt naar de grootte van de markt waarin het wordt neergezet, SEPA, dan lijkt het mij juist verwaarloosbaar wat het gaat kosten. Het zou zomaar kunnen zijn dat de implementatie van alle banken bij elkaar heel veel meer kost.
Omdat als dat goed wordt geïmplementeerd en geautomatiseerd dat een goedkoop alternatief van Wero kan worden. Het lijkt mij daarom dat het best wel eens breed in de markt kan worden gezetIk snap overigens de discussie hier over bankoverschrijvingen (SEPA credit transfer) niet. iDeal is toch uitgevonden omdat we hier vanaf wilden? Ik kan me herinneren dat ik 20 jaar geleden (toen ik als student geen creditcard had) de enige optie bij webshops was: overboeken (gratis) of rembours (8 euro ofzoiets). Overboeken was traag want moest (soms handmatig) gecontroleerd worden door de webshop. Bij iDeal was voor de webwinkelier meteen duidelijk of een transactie geslaagd was waarmee direct tot verzenden kon worden overgegaan. Ook tegenwoordig leest boekhoudsoftware betalingen van je bankrekening met een dag vertraging in. Tenzij je speciale software inzet om webshopbetalingen via overboeking te controleren, maar dan kan je beter gewoon Wero gebruiken
Er is in ieder geval nu al concurrentie met MC en VISA. Mogelijk komen daar nog Chinezen en in de verdere toekomst, India bij?
[ Voor 3% gewijzigd door GeEkIe op 29-09-2025 20:49 . Reden: verkeerde toetsaanslag publiceerde te vroeg ]
Ja, die logica snap ik. Maar je gaat dan dus een infrastructuur bouwen (met bijbehorende kosten) om ervoor te zorgen dat dit lekker vlot (en met dezelfde conversie als iDeal) loopt, terwijl Wero die rol zou kunnen/moeten vervullen.:
Omdat als dat goed wordt geïmplementeerd en geautomatiseerd dat een goedkoop alternatief van Wero kan worden. Het lijkt mij daarom dat het best wel eens breed in de markt kan worden gezet
Ik reageerde op het laatste deel van je post (over webshops
)Gebruik van een Visa/MC is voor een online merchant altijd en overal een percentage geweest