El Caballero schreef op maandag 25 maart 2024 @ 08:10:
Begin dit jaar ben ik begonnen met een
value averaging strategie, zoals een klein aantal anderen op dit forum al langer deden. Deze methode heeft mijn DCA strategie vervangen en ik vind het leuk om wat real-world resultaten te delen.
Even in het kort over deze strategie, elke week heb ik een doelbedrag (in fiat) waarmee mijn BTC potje moet stijgen. De theorie is dat je hierdoor volledig emotieloos laag inkoopt en hoog verkoopt. Ik hoop deze strategie nog gedurende deze bull- en de komende bearmarkt(?) vol te houden en in de volgende bull m'n inleg eruit te halen inclusief winst en een mooi aantal resterende sats, dus ik ben benieuwd hoe dat in de praktijk uitwerkt.
We zijn weer een kwartaal verder sinds mijn vorige post, tijd voor een update van de value averaging resultaten. Klik op bovenstaande quote om terug te lezen wat mijn value averaging methode precies inhoudt.
Genoemde bedragen zijn nog steeds fictief, de percentages/rendamenten zijn wel correct en zouden voor iedereen met elk inlegbedrag hetzelfde zijn.
Allereerst moet ik mijn excuses aanbieden aan de DCA politie. Ik ben te ver gegaan. Het begon me een beetje te jeuken dat de koers een aantal keer op rij in het weekend erg laag stond en weer flink gestegen was op mijn aankoopmoment op de maandagochtend. Temeer omdat ik soms maar een paar tientjes mag inleggen en mijn jaarbudget daardoor niet volledig verwacht te gaan besteden, heb ik besloten dat zodra mijn Excel sheet aangeeft dat ik voor €200 of meer kan kopen, dat ik dat ook zal doen. Op 10 mei had ik daartoe de eerste mogelijkheid en op 15 juni nogmaals. Toen heb ik voor €203 en €206 aan BTC bijgekocht. Als de prijs op een willekeurig moment hoog staat en ik mag €100 verkopen, zal ik daar vanaf nu ook gebruik van maken.
Hierdoor ben ik overigens wel gaan twijfelen over de wekelijkse inleg op maandag. Want waarom moet ik eigenlijk wachten tot het maandagochtend is? Als ik op dinsdag dikke winst kan verkopen en donderdag weer laag kan inkopen, waarom zou ik dat niet gewoon doen? Op die manier zoek je de bodems en pieken misschien wel beter op en het systeem bepaalt nog steeds wat het 'ideale' bedrag is om op dat moment in te leggen of op te nemen.. Een groot nadeel kan ik niet echt bedenken, alleen dat de vergelijking met DCA wat meer moeite gaat kosten (goede verkoopmomenten doorrekenen als DCA aankoopmomenten zou niet helemaal eerlijk zijn).
Voor de volledigheid hierbij mijn aan- en verkoopmomenten:
| Datum | Doelbedrag (€) | Aankoop (€) | Aankoopkoers (€) | Verkoop (€) | Verkoopkoers (€) |
| 1 jan | 100 | 100 | 38.754 | - | - |
| 8 jan | 200 | 97 | 40.069 | - | - |
| 15 jan | 300 | 105 | 39.197 | - | - |
| 22 jan | 400 | 112 | 37.786 | - | - |
| 29 jan | 500 | 86 | 39.166 | - | - |
| 5 feb | 600 | 91 | 39.837 | - | - |
| 12 feb | 700 | 27 | 44.751 | - | - |
| 19 feb | 800 | 39 | 48.692 | - | - |
| 26 feb | 900 | 112 | 47.864 | - | - |
| 4 mrt | 1000 | - | - | 104 | 58.261 |
| 11 mrt | 1100 | 27 | 63.242 | - | - |
| 18 mrt | 1200 | 100 | 63.245 | - | - |
| 25 mrt | 1300 | 113 | 62.210 | - | - |
| 1 apr | 1400 | 34 | 65.833 | - | - |
| 7 apr | 1500 | 125 | 64.587 | - | - |
| 15 apr | 1600 | 174 | 61.374 | - | - |
| 22 apr | 1700 | 87 | 61.996 | - | - |
| 29 apr | 1800 | 193 | 58.604 | - | - |
| 6 mei | 1900 | 69 | 59.619 | - | - |
| 10 mei* | 2000 | 203 | 56.531 | - | - |
| 13 mei | 2000 | - | - | 18 | 56.347 |
| 20 mei | 2100 | - | - | 77 | 61.418 |
| 27 mei | 2200 | 40 | 63.759 | - | - |
| 3 jun | 2300 | 111 | 63.501 | - | - |
| 10 jun | 2400 | 38 | 65.121 | - | - |
| 15 jun* | 2500 | 206 | 62.289 | - | - |
| 17 jun | 2500 | 21 | 63.070 | - | - |
| 24 jun | 2600 | 189 | 58.929 | - | - |
| Totaal | | 2499 | | 199 | |
Meteen door naar de resultaten! Zijn die er 3 maanden later op vooruit gegaan?
Resultaten na Q1:
| Strategie | Inleg (€) | GAK (€) | BTC in portefeuille | Rendament |
| Value averaging | 905 | 43.312 | 0,021 | +44% |
| Dollar cost averaging (virtueel) | 1.300 | 47.963 | 0,028 | +33% |
| Lump sum (virtueel) | 1.300 | 38.754 | 0,034 | +61% |
Resultaten na Q2 (inclusief Q1):
| Strategie | Inleg (€) | GAK (€) | BTC in portefeuille | Rendament |
| Value averaging | 2.300 | 52.440 | 0,044 | +12% |
| Dollar cost averaging (virtueel) | 2.600 | 55.232 | 0,047 | +6% |
| Lump sum (virtueel) | 2.600 | 38.754 | 0,067 | +51% |
Na Q1 had ik met mijn value averaging methode 44% rendament, dat is door hogere aankoopkoersen (plus het gebrek aan stijging van de koers) onderuit gezakt tot 12%. Op het eerste gezicht geen verbetering dus, maar als we de vergelijking maken met DCA dan is er wel degelijk iets verbeterd. Na Q1 was het rendament met value averaging 1,33x hoger dan met DCA (44% vs 33%). Na Q2 is dit verschil uitgelopen tot 1,91x (12% vs 6%).
Anders gezegd, ik heb €2300 ingelegd om nu na 26 weken voor €2600 aan BTC in mijn portfolio te hebben. Had ik geDCA't, dan had ik €2600 betaald voor €2761 aan BTC. Ofwel ik heb een gemiddelde aankoopkoers (GAK) van €52.440 betaald, waar ik met DCA een GAK van €55.232 zou hebben betaald. Met DCA was ik wel geëindigd met 0,003 bitcoin extra, maar dat verschil is al aan het teruglopen t.o.v. vorig kwartaal.
Hopelijk stijgen de koersen komend kwartaal flink. Ik ben benieuwd wat meerdere goede verkoopmomenten met de resultaten gaan doen, maar ik vrees dat we misschien nog net iets langer geduld moeten hebben. Tot die tijd geniet ik van elk moment dat ik meer dan €100 mag inleggen, zoals deze mooie maandagochtend!
:strip_icc():strip_exif()/u/454145/crop5faead26703a8_cropped.jpeg?f=community)
/u/12037/crop5db5cb2525d0a_cropped.png?f=community)
:fill(white):strip_exif()/f/image/TQM3UeXOhd5dQRBz9ojSFF87.png?f=user_large)
:strip_icc():strip_exif()/u/66890/crop5fac416dd4ada_cropped.jpeg?f=community)
:no_upscale():strip_icc():fill(white):strip_exif()/f/image/mT1LjelNffdrmkvR6aJfL7NN.jpg?f=user_large)
:strip_exif()/u/1434842/crop6741d3e96ad39_cropped.gif?f=community)
:fill(white):strip_exif()/f/image/3GYFVaw7tPAOU7PzIU3Z1TpI.png?f=user_large)
:strip_exif()/u/1254458/crop6744558839b05_cropped.webp?f=community)
:fill(white):strip_exif()/f/image/FxOzaaDsfAqwvwAe95Eqd9L1.png?f=user_large)
:fill(white):strip_exif()/f/image/NcNmep8ixJBu2eVaZeDueA6o.png?f=user_large)
:fill(white):strip_exif()/f/image/AagWcHv2gtIWKzvMqNu3Lxwx.png?f=user_large)
:no_upscale():strip_icc():fill(white):strip_exif()/f/image/mxqqouLLFwQbaKehA0vT1OyW.jpg?f=user_large)
:strip_icc():strip_exif()/u/311700/crop62d672416205c.jpg?f=community)
:fill(white):gifsicle():strip_exif()/f/image/RKwDeilM8wFr6fvZ2aB49FPI.gif?f=user_large)
/u/2101210/crop6915ab85b1335_cropped.png?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/528433/crop590052f61fbb1_cropped.jpeg?f=community)
/u/237439/kerstmuts02.png?f=community)
/u/97780/crop62165afe2ad90_cropped.png?f=community)
/u/117865/crop68edc77e02ffb_cropped.png?f=community)
/u/669642/crop62a73173edfe7_cropped.png?f=community)
:strip_exif()/u/53157/thai4.gif?f=community)
Grapje het was je zus 
/u/222682/crop6744573aecca8_cropped.png?f=community)
:no_upscale():strip_icc():fill(white):strip_exif()/f/image/wOpPWH4RJanZQljDteYFXVVO.jpg?f=user_large)
:strip_icc():strip_exif()/u/4202/crop59500930db0d0_cropped.jpeg?f=community)
/u/1231/crop67444c3dedc86_cropped.png?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/29371/crop6739d1f0e6c70_cropped.jpg?f=community)
:no_upscale():strip_icc():fill(white):strip_exif()/f/image/BP4HOnIXHumPVWO7Q4n37YAV.jpg?f=user_large)
:gifsicle():strip_exif()/f/image/fc9caQ53WDSOYF7GDDSIXUOv.gif?f=user_large)
:strip_exif()/u/28083/4457077.gif?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/604788/crop5b6459a93ed01_cropped.jpeg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/2097564/crop682105526ce3f_cropped.jpg?f=community)
:fill(white):strip_exif()/f/image/9NYWEIoL60Emy8CqNrbMcTXu.png?f=user_large)
:strip_icc():strip_exif()/u/1563378/crop6741a0606a717_cropped.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/224342/crop642146e00e0d2_cropped.jpg?f=community)
:no_upscale():strip_icc():fill(white):strip_exif()/f/image/F6QUfcMdWhrufa4XfPwfsB94.jpg?f=user_large)
:strip_icc():strip_exif()/u/1288474/crop6570d4080d6b1_cropped.jpg?f=community)
:no_upscale():strip_icc():fill(white):strip_exif()/f/image/ygYWNOhIosCRf28z73COfon4.jpg?f=user_large)
:strip_exif()/u/352534/crop640deaa522bb4_cropped.webp?f=community)
:no_upscale():strip_icc():fill(white):strip_exif()/f/image/vbSgQRTeDcZ07yucny4dwBFU.jpg?f=user_large)
:strip_icc():strip_exif()/u/403510/tweakers.net.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/246398/crop583afe0f3d021_cropped.jpeg?f=community)
:no_upscale():strip_icc():fill(white):strip_exif()/f/image/ijgxI1j9Xbe8ngix4zNJcvzV.jpg?f=user_large)
:strip_icc():strip_exif()/u/2365/moonflag.jpg?f=community)
:no_upscale():strip_icc():fill(white):strip_exif()/f/image/K2WvGPJPGQmMKIGWOVvDhUO1.jpg?f=user_large)
:strip_icc():strip_exif()/u/1016209/crop618ed9be80dd5_cropped.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/1661544/crop61409f0af12f1_cropped.jpg?f=community)
! Aftellen tot de bruiloft in september 
, hopelijk een gezonde baby in januari 
en een huis in april 
!
:no_upscale():strip_icc():fill(white):strip_exif()/f/image/W83FaiYlf8UU7QMcAWKaS0n3.jpg?f=user_large)
:strip_exif()/u/474665/crop690208782229a_cropped.avif?f=community)
:fill(white):strip_exif()/f/image/pfoN3REtuUpgKhq958M38vq1.png?f=user_large)
:strip_exif()/f/image/vvYYBIgSgV721hhrP7jkYbcl.png?f=user_large)
:strip_exif()/u/507911/crop643431f6da4ba_cropped.gif?f=community)
:fill(white):strip_exif()/f/image/9CDZy35RoUd8jWPk0Xrw5Dmd.png?f=user_large)
/u/65430/crop6964f799cf1ea.png?f=community)
:no_upscale():strip_icc():fill(white):strip_exif()/f/image/vBUEYT3nEsxIdeVmXC7dTSXi.jpg?f=user_large)
:strip_icc():strip_exif()/u/1681250/crop655478abdddf6_cropped.jpg?f=community)
:no_upscale():strip_icc():fill(white):strip_exif()/f/image/wB7sGiAWRibVvhZKYgSZY4sZ.jpg?f=user_large)
:fill(white):gifsicle():strip_exif()/f/image/FLI3IjepVlHfaGB2oJVmEkNQ.gif?f=user_large)
:no_upscale():strip_icc():fill(white):strip_exif()/f/image/NQZ8zKqGDy3hvGp1ACOoDOgr.jpg?f=user_large)
:fill(white):strip_exif()/f/image/Vh9BI95Y3LZSNPi6Wdw9vw9M.png?f=user_large)
/u/228058/crop55f2918eef184_cropped.png?f=community)
:fill(white):gifsicle():strip_exif()/f/image/XRKV05nAiTr8LYiWXIeUhr52.gif?f=user_large)
/u/282615/crop602e391c5c9f3_cropped.png?f=community)
:no_upscale():strip_icc():fill(white):strip_exif()/f/image/Vvfl4JJFYctHnLQLEamznUpi.jpg?f=user_large)
:no_upscale():strip_icc():fill(white):strip_exif()/f/image/ckGAyDaHZHXbLPDvxcxwTU0A.jpg?f=user_large)
:no_upscale():strip_icc():fill(white):strip_exif()/f/image/07VdPDvfhaA3RgoUDk589DWh.jpg?f=user_large)
:strip_exif()/u/287167/crop67439a339b375_cropped.webp?f=community)
/u/293919/crop617d50640d506.png?f=community)
:fill(white):strip_exif()/f/image/gci4QcZjsNtWQJw1TxiIgcTv.png?f=user_large)
:fill(white):strip_exif()/f/image/TXitlqZtPyDGnx5gd0PDf4s1.png?f=user_large)
:no_upscale():strip_icc():fill(white):strip_exif()/f/image/iA3u3ur7f8GxlE41XxmyDsQ6.jpg?f=user_large)
:no_upscale():strip_icc():fill(white):strip_exif()/f/image/WjfHP7B5lXTXdJvBKJMRSa15.jpg?f=user_large)
:fill(white):strip_exif()/f/image/FGE9zCaPxe00wFKJBx92Hmea.png?f=user_large)
:fill(white):strip_exif()/f/image/zng0sXaOvUH6fVlZSc7j9xPt.png?f=user_large)
:strip_icc():strip_exif()/u/420216/crop631eb973166b6_cropped.jpg?f=community)
Dit topic is gesloten.
