Getquin vind ik wel fijn werken.
Ik ben een starter op het gebied van ETF's.
Op indexfondsvergelijken.nl staat dat Cardano NL0011309349 in de kernselectie van DeGiro zit, maar dat is toch niet zo?
En deze Cardano-ETF lijkt me veel gunstiger dan VWRL, door lagere fondskosten en minder dividendlekkage. Klopt mijn conclusie? Dank :-)
Op indexfondsvergelijken.nl staat dat Cardano NL0011309349 in de kernselectie van DeGiro zit, maar dat is toch niet zo?
En deze Cardano-ETF lijkt me veel gunstiger dan VWRL, door lagere fondskosten en minder dividendlekkage. Klopt mijn conclusie? Dank :-)
@Radiodurans je portfolio heeft 10% gedaan. Lijkt me een hele mooie score, hoger dan verwacht. Dat er portfolio's zijn die het nog beter doen kan mij niks boeien. Tilting is for life. De underperformance kan gerust nog 10 jaar duren. Hoe meer je je portefeuille gaat vergelijken met anderen hoe meer pijn. Mijn advies: stoppen met vergelijken en stug doorgaan. Tenzij je niet uit het juiste hout bent gesneden voor tilten, dan is terug gaan naar MCW een optie. Maar dan loop je wel het risico dat de outperformance van SCV net komt nadat je dat doet.
Trouwens ook goed om op te merken dat de outperformance van S&P 500 van een paar tech stocks kom met inmiddels torenhoge waarderingen.
Trouwens ook goed om op te merken dat de outperformance van S&P 500 van een paar tech stocks kom met inmiddels torenhoge waarderingen.
[ Voor 11% gewijzigd door Pistachenootje op 30-06-2024 03:58 ]
Dank @Pistachenootje. Zelf ben ik wel overtuigd van factor tilting en ben van plan om dit voor onbepaalde tijd door te zetten. Ik check de performance van mijn portfolio t.o.v. MCW en de Amerikaanse klassieke benchmark S&P500 2x per jaar vooral als een sanity check. Ik heb het beleggen in factors met meerdere ETFs nu redelijk gemakkelijk gemaakt d.m.v. een Excel bestand en de superfijne broker IBKR maar het blijft altijd meer werk dan gewoon automatisch beleggen in VWCE (of NT fondsen/Meesman). Mocht ik er geen zin meer in hebben dan zal ik niet verkopen maar gewoon laten staan en dan verder gaan met MCW. De hoge waarderingen van de Magnificent 7 is één van de redenen dat ik juist diversificatie/factors beleg.
Eigenlijk was mijn post meer een aanmoediging voor alle passieve MCW beleggers hier; uitstekende keuze!
Eigenlijk was mijn post meer een aanmoediging voor alle passieve MCW beleggers hier; uitstekende keuze!
MYLR’23 | AVWC/AVEM/AVWS/VZLE/EN4C
Ben even m'n huidige keus op de Nasdaq 100 ETF tegen het licht aan het houden. Heb nu QQQ (EPA), maar CNDX (EAM) zou een goed alternatief zijn. Ervaringen of meningen hierover?
Divide and conquer.
Zit je bij Degiro? Ik heb zelf voor CNDX van ishares gekozen, omdat je dan geen beurskosten hebt bij DeGiro. TER van CNDX is wel 0,03% hoger dan EQQQ. (0,3% tov 0,33%). Last time I checked.wimpie schreef op maandag 1 juli 2024 @ 10:48:
Ben even m'n huidige keus op de Nasdaq 100 ETF tegen het licht aan het houden. Heb nu QQQ (EPA), maar CNDX (EAM) zou een goed alternatief zijn. Ervaringen of meningen hierover?
€ 8.333 aan investering is het break even punt. Boven dit bedrag wordt EQQQ voordeliger. Excl.€ 2 transactiekosten voor het switchen.
Qua handelsvolume/omzet was er ook niet veel verschil.
[ Voor 37% gewijzigd door irongalaxy op 02-07-2024 17:19 ]
Ik belegde tot voor kort bij DeGiro het meest in de 2 "main" ETFs:
1. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD en
2. iShares Core MSCI EM IMI UCITS USD acc
Tegenwoordig ben ik wat kritischer (waarom, gewoon vind ik leuk, misschien volgend jaar weer alleen die eerste 2) en investeer nu in socially responsible ETFs, en dan niet slechts die naar een willekeurige ESG score kijken, maar hoge ESG of andere doelen. Zoals:
3. IE000Y77LGG9 Amundi MSCI World SRI Climate Net Zero Ambition PAB UCITS ETF Acc
4. IE00BYX2JD69 iShares MSCI World SRI UCITS ETF
5. LU0629459743 UBS ETF (LU) MSCI World Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-dis
En ik overweeg de volgende 3 maar die zijn mss dubbelop:
6. IE00B02KXM00 Shares EURO STOXX Small UCITS ETF EUR (Dist)
7. LU1681043599 Amundi MSCI World UCITS ETF - EUR (C) mogelijk zelfde als #1 maar dan eurozone only
8. LU1861134382 Amundi Index MSCI World SRI PAB UCITS ETF DR (C) mogelijk zelfde als #4
Heb volgens mij dan best wat overlap.. dus dat moet ik nog ff uitzoeken.
Maar wat ik niet begrijp zijn sommige omschrijvingen zoals:
1. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD en
2. iShares Core MSCI EM IMI UCITS USD acc
Tegenwoordig ben ik wat kritischer (waarom, gewoon vind ik leuk, misschien volgend jaar weer alleen die eerste 2) en investeer nu in socially responsible ETFs, en dan niet slechts die naar een willekeurige ESG score kijken, maar hoge ESG of andere doelen. Zoals:
3. IE000Y77LGG9 Amundi MSCI World SRI Climate Net Zero Ambition PAB UCITS ETF Acc
4. IE00BYX2JD69 iShares MSCI World SRI UCITS ETF
5. LU0629459743 UBS ETF (LU) MSCI World Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-dis
En ik overweeg de volgende 3 maar die zijn mss dubbelop:
6. IE00B02KXM00 Shares EURO STOXX Small UCITS ETF EUR (Dist)
7. LU1681043599 Amundi MSCI World UCITS ETF - EUR (C) mogelijk zelfde als #1 maar dan eurozone only
8. LU1861134382 Amundi Index MSCI World SRI PAB UCITS ETF DR (C) mogelijk zelfde als #4
Heb volgens mij dan best wat overlap.. dus dat moet ik nog ff uitzoeken.
Maar wat ik niet begrijp zijn sommige omschrijvingen zoals:
Waarom zouden ze het aandeel van individuele bedrijven op max 5% houden? Het ene bedrijf groeit harder dan andere, daar wil je toch op de lange termijn juist van profiteren?The UBS ETF (LU) MSCI World Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-dis seeks to track the MSCI World SRI Low Carbon Select 5% Issuer Capped index. The MSCI World SRI Low Carbon Select 5% Issuer Capped index tracks companies from developed markets worldwide. The index only considers companies with high Environmental, Social and Governance (ESG) ratings relative to their sector peers, to ensure the inclusion of the best of class companies from an ESG perspective. Companies that generate significant portions of their revenues in non-sustainable activities are excluded. The weight of each company is capped to 5%.
Je kan ook nog naar de Cardano's kijken, die sluiten enorm veel uit. Misschien wel het meeste van de indextrackers.Jazco2nd schreef op woensdag 3 juli 2024 @ 12:32:
[...]
Tegenwoordig ben ik wat kritischer (waarom, gewoon vind ik leuk, misschien volgend jaar weer alleen die eerste 2) en investeer nu in socially responsible ETFs, en dan niet slechts die naar een willekeurige ESG score kijken, maar hoge ESG of andere doelen. Zoals:
[...]
Waarom vermeld je eigenlijk de winst
Zie de topicstart. We willen allemaal geld verdienen, maar je investeert niet voor de potentiele winst maar voor afweging tussen kans en winst, in kansberekening de verwachtingswaarde genoemd. Een mooi voorbeeld is het casino, zou je daar ook bij zeggen "waarom moet ik daar niet te vaak heen gaan, je wil toch profiteren als je paar keer flink wint?"? Logischerwijs niet hoop ik, want de verwachtingswaarde van elk spel bij het casino is negatief, en automatisch positief voor het casino en daar rookt hun schoorsteen van (tel maar eens hoeveel FTE's in alleen al een vestiging ze daarvan kunnen betalen, ze kunnen zelfs een personeelslid bij elke tafel met een handjevol bezoekers neerszetten).Waarom zouden ze het aandeel van individuele bedrijven op max 5% houden? Het ene bedrijf groeit harder dan andere, daar wil je toch op de lange termijn juist van profiteren?
Bij individueel beleggen is het zeer moeilijk een consistente positieve verwachtingswaarde te bereiken. Het is niet onmogelijk, maar je bent een uitzondering (en je had dan waarschijnlijk al een flinke carriere in de financiele sector gemaakt). Oftewel het percentage van 5, of misschien 10% is vanwege de hard truth dat wij niet dermate goed kunnen stock picken. En dus hou je het in de marge zodat het je niet ruineert als dat bedrijf 'wat het helemaal ging worden' opeens in waarde verdampt. En vergeet ook niet de bekende instinker dat je met een indextracker investeert in bedrijven die, dmv market cap, blijkbaar goed presteren -> ergo ook jouw aandeel. En dus lift je gewoon mee met dat aandeel, en ook met die je toevallig niet voor ogen had. win-win. Hoezo zou je dan nog die hele taak op je willen nemen en dat als nuttiger zien dan gewoon sit back & relax van indexbeleggen en lekker met de hele economie meeliften?
Interessant, ga ik eens naar kijken, vooral als de koste niet te hoog zijn, dank! en zo blijf ik weer ETFs uitzoekenThe Third Man schreef op woensdag 3 juli 2024 @ 12:48:
[...]
Je kan ook nog naar de Cardano's kijken, die sluiten enorm veel uit. Misschien wel het meeste van de indextrackers.
Waarom vermeld je eigenlijk de winst

Wow je legt het heeel goed uit, dank![...]
Zie de topicstart. We willen allemaal geld verdienen, maar je investeert niet voor de potentiele winst maar voor afweging tussen kans en winst, in kansberekening de verwachtingswaarde genoemd. Een mooi voorbeeld is het casino, zou je daar ook bij zeggen "waarom moet ik daar niet te vaak heen gaan, je wil toch profiteren als je paar keer flink wint?"? Logischerwijs niet hoop ik, want de verwachtingswaarde van elk spel bij het casino is negatief, en automatisch positief voor het casino en daar rookt hun schoorsteen van (tel maar eens hoeveel FTE's in alleen al een vestiging ze daarvan kunnen betalen, ze kunnen zelfs een personeellid bij elke tafel met een handjevol bezoekers neerszetten).
Bij individueel beleggen is het zeer moeilijk een constistente positieve verwachtingswaarde te bereiken. Het is niet onmogelijk, maar je bent een uitzondering (en je had dan waarschijnlijk al een flinke carriere in de financiele sector gemaakt). Oftewel het percentage van 5, of misschien 10% is vanwege de hard truth dat wij niet dermate goed kunnen stock picken. En dus hou je het in de marge zodat het je niet ruineert als dat bedrijf 'wat het helemaal ging worden' opeens in waarde verdampt. En vergeet ook niet de bekende instinker dat je met een indextracker investeert in bedrijven die, dmv market cap, blijkbaar goed presteren -> ergo ook jouw aandeel. En dus lift je gewoon mee met dat aandeel, en ook met die je toevallig niet voor ogen had. win-win. Hoezo zou je dan nog die hele taak op je willen nemen en dat als nuttiger zien dan gewoon sit back & relax van indexbeleggen en lekker met de hele economie meeliften?
Onderstaande video vat eea nog even goed samen, snap je meteen de referentie van het casinoJazco2nd schreef op woensdag 3 juli 2024 @ 12:57:
[...]
Interessant, ga ik eens naar kijken, vooral als de koste niet te hoog zijn, dank! en zo blijf ik weer ETFs uitzoeken
[...]
copy paste van mijn eigen overzichtje, heb t aangepast.
[...]
Wow je legt het heeel goed uit, dank!
Toestemming nodig voor bekijken van YouTube
Op deze plek staat ingesloten content die van YouTube afkomstig is. Het tonen van deze inhoud kan ertoe leiden dat YouTube persoonlijke gegevens zoals je IP-adres verwerkt en/of cookies op jouw computer of ander apparaat zet. Hiervoor moet je eerst expliciet toestemming geven voor Sociale media.
Bekijk op YouTubeShould you play roulette or buy stocks?
Wij beleggen ook voor de kindjes, nu alleen ook in World. Onze eigen beleggingen hebben we in de 3 bekende fondsen, dus W, EM en SC. Ik ben benieuwd wat jouw afweging is geweest om alleen voor world te kiezen? Deze discussie is al veel vaker gevoerd natuurlijk hier, maar ik betrap me er zelf op dat ik nu toch twijfel over wat te doen voor de kinderen. Destijds heb ik de afweging alleen world gemaakt omdat het kleinere bedragen betrof, maar dat is dus feitelijk nergens op gebaseerd. Benieuwd naar hoe jullie hebben verdeeld voor de kinderen?DJ-B schreef op donderdag 21 september 2023 @ 17:45:
[...]
Proficiat! Vanwege dezelfde reden investeren wij iedere maand de waarde van de kinderbijslag in het NT world index fund bij onze huisbank.
Deze rekening staat op onze naam en ik houd in Excel de storingen en waarde per maand bij.
Dat is handig als er meerdere kinderen zijn. 😉
Ik zou dus niet bij Fitvermogen specifiek kijken naar de studiefondsen, maar dus de algemene index volgen kiezen.
Daar moet over 18 jaar een mooi bedrag uitrollen. 😊
^ Zet er dan bij waar het over gaat.
Lagekostenbroker Degiro haalt plots verschillende ETF's uit aanbod
De Belgische klanten van de goedkope broker Degiro krijgen plots foutmeldingen als ze hun vertrouwde tracker willen aankopen...
Bedenk je wel dat EM en SC hooguit marginale effecten op je investering hebben, ze vloeien voort uit het principe meer market cap % = beter, maar met 10, 20% van je portfolio gaat het nooit veel verschil maken. Als je het simple, stupid wil houden is er niks mis met alleen World en de kans is groter dat je meer rendement haalt, tegenover een wat groter risico (mocht er net iets groots op het wereldtoneel gebeuren dichtbij je uitcashmoment). Maar dat risico valt ook te compenseren door richting het einde naar iets stabielers te herbalanceren.zunrob schreef op donderdag 4 juli 2024 @ 10:16:
[...]
Wij beleggen ook voor de kindjes, nu alleen ook in World. Onze eigen beleggingen hebben we in de 3 bekende fondsen, dus W, EM en SC. Ik ben benieuwd wat jouw afweging is geweest om alleen voor world te kiezen? Deze discussie is al veel vaker gevoerd natuurlijk hier, maar ik betrap me er zelf op dat ik nu toch twijfel over wat te doen voor de kinderen.
Oprecht prettig dat je ook uitleg erbij geeft. Voor domoren en eeuwige twijfelkonten zoals ik erg nuttig.The Third Man schreef op donderdag 4 juli 2024 @ 11:45:
[...]
Bedenk je wel dat EM en SC hooguit marginale effecten op je investering hebben, ze vloeien voort uit het principe meer market cap % = beter, maar met 10, 20% van je portfolio gaat het nooit veel verschil maken. Als je het simple, stupid wil houden is er niks mis met alleen World en de kans is groter dat je meer rendement haalt, tegenover een wat groter risico (mocht er net iets groots op het wereldtoneel gebeuren dichtbij je uitcashmoment). Maar dat risico valt ook te compenseren door richting het einde naar iets stabielers te herbalanceren.
Ik zie dat ik een fout heb gemaakt in mijn oorspronkelijke bericht. Wij hebben geen NT World maar NT North America.zunrob schreef op donderdag 4 juli 2024 @ 10:16:
[...]
Wij beleggen ook voor de kindjes, nu alleen ook in World. Onze eigen beleggingen hebben we in de 3 bekende fondsen, dus W, EM en SC. Ik ben benieuwd wat jouw afweging is geweest om alleen voor world te kiezen? Deze discussie is al veel vaker gevoerd natuurlijk hier, maar ik betrap me er zelf op dat ik nu toch twijfel over wat te doen voor de kinderen. Destijds heb ik de afweging alleen world gemaakt omdat het kleinere bedragen betrof, maar dat is dus feitelijk nergens op gebaseerd. Benieuwd naar hoe jullie hebben verdeeld voor de kinderen?
De reden hiervoor is dat wij bereid zijn om meer risico te nemen, we hebben ook nog spaargeld om op terug te vallen.
Mijn advies is om te kiezen waar je prettig bij voelt en waar je vanavond goed van slaapt.
Hallo,
Bedankt voor dit topic en vele nuttige reacties die ik ook eerder weleens hier heb gehad. Ik ben eindelijk om om echt index te gaan beleggen. Nog 1 vraag is het nu verstandig om mijn startbedrag in 1x te beleggen of elke maand een deel te storten? (Even wachten tot een dipje in de markt kan natuurlijk, maar altijd moeilijk voorspelbaar)
Toch nog maar een 2e vraag:
Mijn kinderen hebben een spaarpotje door opa. Rente is miniem, anderzijds is het geld van hun en niet van mij. Is indexbeleggen een optie? Hoe doen jullie dat? Ik wil niet over respectievelijk 13 en 16 jaar (wanneer ze volwassen worden) hun minder geven dan hun opa hun heeft gegeven. Tegelijkertijd schiet rente ook niet op met de huidige inflatie...
Dank!
Bedankt voor dit topic en vele nuttige reacties die ik ook eerder weleens hier heb gehad. Ik ben eindelijk om om echt index te gaan beleggen. Nog 1 vraag is het nu verstandig om mijn startbedrag in 1x te beleggen of elke maand een deel te storten? (Even wachten tot een dipje in de markt kan natuurlijk, maar altijd moeilijk voorspelbaar)
Toch nog maar een 2e vraag:
Mijn kinderen hebben een spaarpotje door opa. Rente is miniem, anderzijds is het geld van hun en niet van mij. Is indexbeleggen een optie? Hoe doen jullie dat? Ik wil niet over respectievelijk 13 en 16 jaar (wanneer ze volwassen worden) hun minder geven dan hun opa hun heeft gegeven. Tegelijkertijd schiet rente ook niet op met de huidige inflatie...
Dank!
[ Voor 6% gewijzigd door Joel22 op 04-07-2024 11:59 ]
In principe ook geen 'wereld' van verschilDJ-B schreef op donderdag 4 juli 2024 @ 11:53:
[...]
Ik zie dat ik een fout heb gemaakt in mijn oorspronkelijke bericht. Wij hebben geen NT World maar NT North America.
De reden hiervoor is dat wij bereid zijn om meer risico te nemen, we hebben ook nog spaargeld om op terug te vallen.
Mijn advies is om te kiezen waar je prettig bij voelt en waar je vanavond goed van slaapt.
NT World is ook al 71% USA: https://markets.ft.com/da...ummary?s=NL0011225305:EUR
NT North America is 95% USA: https://markets.ft.com/da...ummary?s=NL0013217722:EUR
[ Voor 7% gewijzigd door YakuzA op 04-07-2024 12:37 ]
Death smiles at us all, all a man can do is smile back.
PSN
Als het een relatief klein bedrag is zou je het eindbedrag kunnen uitrekenen voor als je het op een bankrekening of deposito zet tegen x% rente. Stel dat over 16 jaar het indexfonds het toch slechter heeft gedaan over al die tijd, dan leg je zelf de rest bij.Joel22 schreef op donderdag 4 juli 2024 @ 11:56:
Mijn kinderen hebben een spaarpotje door opa. Rente is miniem, anderzijds is het geld van hun en niet van mij. Is indexbeleggen een optie? Hoe doen jullie dat? Ik wil niet over respectievelijk 13 en 16 jaar (wanneer ze volwassen worden) hun minder geven dan hun opa hun heeft gegeven. Tegelijkertijd schiet rente ook niet op met de huidige inflatie...
Bij echt grote bedragen zou je het kunnen splitsen in een deel deposito en deel indexfonds en die verhouding aanpassen over tijd (meer veiligstellen in depositos naar mate de einddatum nadert).
Gaarne op 'lump' en 'DCA' zoeken in dit topic, is al zeer vaak gevraagd. Zelfs op de 1e pagina van het topic komt 'lump' al ter sprakeJoel22 schreef op donderdag 4 juli 2024 @ 11:56:
Hallo,
Bedankt voor dit topic en vele nuttige reacties die ik ook eerder weleens hier heb gehad. Ik ben eindelijk om om echt index te gaan beleggen. Nog 1 vraag is het nu verstandig om mijn startbedrag in 1x te beleggen of elke maand een deel te storten? (Even wachten tot een dipje in de markt kan natuurlijk, maar altijd moeilijk voorspelbaar)
De bekende clubs als Meesman en Brand New Day bieden kinderrekeningen aan, die je als ouder voor ze kan openen. Geld erop klaar. Je kan eventueel het verschil uit eigen zak betalen als na die jaren net voor het uitcashen de boel op z'n gat gaat, maar slimmer is al wat eerder steeds meer overboeken naar de spaarrekening om zo de winst veilig te stellen.Toch nog maar een 2e vraag:
Mijn kinderen hebben een spaarpotje door opa. Rente is miniem, anderzijds is het geld van hun en niet van mij. Is indexbeleggen een optie? Hoe doen jullie dat? Ik wil niet over respectievelijk 13 en 16 jaar (wanneer ze volwassen worden) hun minder geven dan hun opa hun heeft gegeven. Tegelijkertijd schiet rente ook niet op met de huidige inflatie...
YouTube: Bedrag in één keer inleggen of spreiden? Data zegt dit..
Tim van LangzaamRijker heeft pas nog een video over DCA en lump sum gemaakt. Doe ermee wat je wilt.
Tim van LangzaamRijker heeft pas nog een video over DCA en lump sum gemaakt. Doe ermee wat je wilt.
Cardano in combinatie met degiro is nu wel interessant
Overigens vind ik nergens op degiro terug dat het Cardano fonds in de kernselectie beleggingsfondsen valt.
Overigens vind ik nergens op degiro terug dat het Cardano fonds in de kernselectie beleggingsfondsen valt.
[ Voor 50% gewijzigd door Taxcommunism op 04-07-2024 23:43 ]
De combinatie is interessant als het om kosten gaat maar performance heb ik zo mijn twijfels. Er wordt maar 73% van de markt afgedekt. Er wordt vaak gesproken over de zogenaamde ESG bubbel maar deze is bij deze combinatie echt wel een dingetje, terwijl dat bij de andere combinaties waaronder de NT fondsen verwaarloosbaar is gezien het geringe aandeel.Taxcommunism schreef op donderdag 4 juli 2024 @ 23:09:
Cardano in combinatie met degiro is nu wel interessant
Overigens vind ik nergens op degiro terug dat het Cardano fonds in de kernselectie beleggingsfondsen valt.
Die 73% is ook omdat Cardano niet een vergelijkbaar Small Cap fonds heeft toch?Miki schreef op vrijdag 5 juli 2024 @ 09:51:
[...]
De combinatie is interessant als het om kosten gaat maar performance heb ik zo mijn twijfels. Er wordt maar 73% van de markt afgedekt. Er wordt vaak gesproken over de zogenaamde ESG bubbel maar deze is bij deze combinatie echt wel een dingetje, terwijl dat bij de andere combinaties waaronder de NT fondsen verwaarloosbaar is gezien het geringe aandeel.
Ligt niet helemaal aan de ESG uitsluitingen dacht ik.
NT W + NT EM zit ook op 85% als je die vergelijkt met Cardano W + Cardano EM op 73%
(we moeten wel appels met appels blijven vergelijken
[ Voor 10% gewijzigd door YakuzA op 05-07-2024 10:46 ]
Death smiles at us all, all a man can do is smile back.
PSN
Hmm.. wellicht dat ik het verkeerd begrepen heb maar uit indexfondsenvergelijken.nl maak ik het volgende op:YakuzA schreef op vrijdag 5 juli 2024 @ 10:43:
[...]
Die 73% is ook omdat Cardano niet een vergelijkbaar Small Cap fonds heeft toch?
Ligt niet helemaal aan de ESG uitsluitingen dacht ik.
Cardano ESG Transition Enhanced Index Equity Global (91%)
ISIN NL0011309349
Index MSCI World Index
ESG-uitsluitingen 17,2% van de marktkapitalisatie van de index
Cardano ESG Transition Enhanced Index Equity Emerging Markets (9%)
ISIN NL0014332587
Index MSCI Emerging Markets Index
ESG-uitsluitingen 27,1% van de marktkapitalisatie van de index
Dat is best fors als je het vergelijkt met:
Northern Trust World Custom ESG Equity Index UCITS FGR Feeder Fund (90%)
ISIN NL0011225305
Index MSCI World Custom ESG Index
ESG-uitsluitingen 4,3% van de marktkapitalisatie van de index
Northern Trust Emerging Markets Custom ESG Equity Index UCITS FGR Fund (10%)
ISIN NL0011515424
Index MSCI Emerging Markets Custom ESG Index
ESG-uitsluitingen 5,6% van de marktkapitalisatie van de index
Btw bewust de combinatie van 2 fondsen gepakt lees World+EM om dezelfde vergelijking te kunnen maken.
Miki schreef op vrijdag 5 juli 2024 @ 10:48:toon volledige bericht
[...]
Hmm.. wellicht dat ik het verkeerd begrepen heb maar uit indexfondsenvergelijken.nl maak ik het volgende op:
Cardano ESG Transition Enhanced Index Equity Global (91%)
ISIN NL0011309349
Index MSCI World Index
ESG-uitsluitingen 17,2% van de marktkapitalisatie van de index
Cardano ESG Transition Enhanced Index Equity Emerging Markets (9%)
ISIN NL0014332587
Index MSCI Emerging Markets Index
ESG-uitsluitingen 27,1% van de marktkapitalisatie van de index
Dat is best fors als je het vergelijkt met:
Northern Trust World Custom ESG Equity Index UCITS FGR Feeder Fund (90%)
ISIN NL0011225305
Index MSCI World Custom ESG Index
ESG-uitsluitingen 4,3% van de marktkapitalisatie van de index
Northern Trust Emerging Markets Custom ESG Equity Index UCITS FGR Fund (10%)
ISIN NL0011515424
Index MSCI Emerging Markets Custom ESG Index
ESG-uitsluitingen 5,6% van de marktkapitalisatie van de index
Btw bewust de combinatie van 2 fondsen gepakt lees World+EM om dezelfde vergelijking te kunnen maken.
Ik liet me inderdaad een beetje misleiden door de totalen van 73 vs 85 wat maar een 12 procentpunt scheelt.
Als je naar de individuele delen kijkt is het verschil door ESG uitsluiting inderdaad een stuk groter dan het lijkt als je naar het totaal kijkt.
Death smiles at us all, all a man can do is smile back.
PSN
Ik had zelf ook wat nauwkeuriger kunnen zijn in mijn reactie waar ik marktkapitalisatie en vervolgens de ESG bubbel in een teug lucht meeneemYakuzA schreef op vrijdag 5 juli 2024 @ 10:58:
[...]
![]()
Ik liet me inderdaad een beetje misleiden door de totalen van 73 vs 85 wat maar een 12 procentpunt scheelt.
Als je naar de individuele delen kijkt is het verschil door ESG uitsluiting inderdaad een stuk groter dan het lijkt als je naar het totaal kijkt.
Anyway: Cardano, lage kosten maar wees bewust van het grotere aandeel ESG uitsluitingen.
Gezien de goede prestaties van wapenleveranciers over het laatste jaar zou ik verwachten dat Cardano zou achterblijven bij bijvoorbeeld IWDA, maar dat blijkt niet het geval volgens Morningstar:
23.19% Cardano
22.99% IWDA
23.27% NT
23.19% Cardano
22.99% IWDA
23.27% NT
Aangezien het vrijdag is, en om wat muziek er in te mixen
Toestemming nodig voor bekijken van YouTube
Op deze plek staat ingesloten content die van YouTube afkomstig is. Het tonen van deze inhoud kan ertoe leiden dat YouTube persoonlijke gegevens zoals je IP-adres verwerkt en/of cookies op jouw computer of ander apparaat zet. Hiervoor moet je eerst expliciet toestemming geven voor Sociale media.
Bekijk op YouTubeThe best ever investing song!
Erzsébet Bathory | Strajk Kobiet | You can lose hope in leaders, but never lose hope in the future.
Het Fitvermogen fonds heeft het wel iets slechter gedaan.Pistachenootje schreef op vrijdag 5 juli 2024 @ 11:41:
Gezien de goede prestaties van wapenleveranciers over het laatste jaar zou ik verwachten dat Cardano zou achterblijven bij bijvoorbeeld IWDA, maar dat blijkt niet het geval volgens Morningstar:
23.19% Cardano
22.99% IWDA
23.27% NT
21,86%
https://www.morningstar.n....aspx?id=F00000YGLU&tab=1
Dit klopt overigens niet, omdat indexfondsenvergelijken.nl nu alle Degiro fondsen berekent alsof ze in de Degiro kernselectie zitten. Dit is niet het geval voor CARIW + CARIEM. Kosten zullen dus hoger liggen en afhankelijk zijn van transactiekosten. Zie deze comment https://github.com/nicwor...2#issuecomment-2187310080hexagonsun schreef op vrijdag 28 juni 2024 @ 14:04:
Vorige week heeft indexfondsenvergelijken.nl weer een update gekregen. De belangrijkste wijziging: de Actiam/Cardano-fondsen zijn nu ook beschikbaar bij DEGIRO. De combinatie CARIW + CARIEM komt nu als meest voordelige uit de bus, en lijkt ook flink voordeliger te zijn dan de NT-fondsen bij de huisbank.
Omdat ik nog een account heb bij DEGIRO overweeg ik om mijn maandelijkse NT World- en NT EM-aankopen stop te zetten en verder te gaan met deze twee. Maar iets weerhoudt me ervan.
Beide fondsen, maar vooral CARIEM, heeft vrij veel ESG-uitsluitingen. Ook heeft CARIEM geen FBI-status, dus daar heb je last van dividendlekkage. Op Reddit wordt bovendien beweerd dat EMIM een betere deal is, maar dat vind ik niet terug op indexfondsenvergelijken.nl. Weten jullie hoe betrouwbaar die site nog is?
Op dinsdag 9 juli om 19:00 is er een gratis webinar van Saxobank over BOX 3
Wat betekent de veranderde Box-3-belasting voor beleggers?
De Hoge Raad heeft 6 juni over de box-3-belasting beslist. Zolang uw (beleggings)rendement lager is dan het fictieve (forfaitaire) rendement, hoeft u nu toch alleen belasting te betalen over uw werkelijke rendement.
Wat betekent dit voor u als belegger en wat kunt u nu al wel óf nog niet doen? Marcel Piket van FiscAlert brengt u op de hoogte.
Datum:
Di., 09 jul. 2024
Tijd:
19:00 (UTC+02)
Spreker(s):
Hans Oudshoorn (SaxoAcademy), Marcel Piket (FiscAlert)
https://www.home.saxo/nl-nl/insights/events-and-webinars (juiste weblink)
Wat betekent de veranderde Box-3-belasting voor beleggers?
De Hoge Raad heeft 6 juni over de box-3-belasting beslist. Zolang uw (beleggings)rendement lager is dan het fictieve (forfaitaire) rendement, hoeft u nu toch alleen belasting te betalen over uw werkelijke rendement.
Wat betekent dit voor u als belegger en wat kunt u nu al wel óf nog niet doen? Marcel Piket van FiscAlert brengt u op de hoogte.
Datum:
Di., 09 jul. 2024
Tijd:
19:00 (UTC+02)
Spreker(s):
Hans Oudshoorn (SaxoAcademy), Marcel Piket (FiscAlert)
https://www.home.saxo/nl-nl/insights/events-and-webinars (juiste weblink)
[ Voor 5% gewijzigd door phantom09 op 06-07-2024 20:44 ]
Hoe zie jullie verhouding beleggen/sparen(overig?) Er uit?
Ik twijfel een beetje w.b. mijn maandelijkse inleg. Met mijn partner leg ik 400 euro per maand in op NT world. Zelf doe ik dat met 500 euro en als ik een keer een meevaller heb stop ik dat er ook in. Op zich dus best een flink bedrag.
Aan de andere kant is onze spaarrekening ook aardig aan het groeien. Sparen is wel aanzienlijk meer en groeit ook sneller dan de beleggingsrekening. Ik vind dit ook wel prettig, omdat ik dan een grote uitgave uit eigen zak kan betalen. Ook verwacht ik dat we binnen 10 jaar een keer een volgende stap gaan maken w.b. woning
Voor het sparen heb ik momenteel alles wel bij banken met een gunstig rentepercentage (> 3%).
Hoe ziet jullie verhouding er uit? En waneer vind je je buffer bijv. hoog genoeg om je maandelijkse inleg te verhogen?
Ik twijfel een beetje w.b. mijn maandelijkse inleg. Met mijn partner leg ik 400 euro per maand in op NT world. Zelf doe ik dat met 500 euro en als ik een keer een meevaller heb stop ik dat er ook in. Op zich dus best een flink bedrag.
Aan de andere kant is onze spaarrekening ook aardig aan het groeien. Sparen is wel aanzienlijk meer en groeit ook sneller dan de beleggingsrekening. Ik vind dit ook wel prettig, omdat ik dan een grote uitgave uit eigen zak kan betalen. Ook verwacht ik dat we binnen 10 jaar een keer een volgende stap gaan maken w.b. woning
Voor het sparen heb ik momenteel alles wel bij banken met een gunstig rentepercentage (> 3%).
Hoe ziet jullie verhouding er uit? En waneer vind je je buffer bijv. hoog genoeg om je maandelijkse inleg te verhogen?
PV: 13 x LG Solar 320N1K-A5 - NeON2 / WP: Adlar Aurora II 6kw / WPB: Atlantic Explorer 200l / jaren 70 woning gasloos sinds 10-2024
Tja, dat is zo persoonlijk en zo afhankelijk van de context. Ik spaar helemaal niets en heb een minimaal spaarpotje. Ik beleg 40% van mijn inkomen plus max. pensioen. Plan is >50% van mijn inkomen te beleggen. De rest is eten en YOLO. Maar goed, mijn omstandigheden zijn niet gemiddeld; relatief hoog inkomen, geen kids, relatief lage vaste lasten. Geen grote aankopen in verschiet, maximale vrijheid als doel.
[ Voor 7% gewijzigd door Radiodurans op 07-07-2024 09:31 ]
MYLR’23 | AVWC/AVEM/AVWS/VZLE/EN4C
Wat wordt in dit topic bedoeld met 'geen referrals'?
Mag je geen bedrijven/fondsen noemen waarvan jij denkt dat ze het goed gaan doen?
Mag je geen bedrijven/fondsen noemen waarvan jij denkt dat ze het goed gaan doen?
Geen links delen waarbij als iemand die link gebruikt om ergens te gaan beleggen, er een bonus oid wordt uitgekeerd.Rzaan schreef op zondag 7 juli 2024 @ 09:36:
Wat wordt in dit topic bedoeld met 'geen referrals'?
Mag je geen bedrijven/fondsen noemen waarvan jij denkt dat ze het goed gaan doen?
Dat gezegd hebbende, specifiek discussieren over welke bedrijven het goed gaan doen volgens jou past meer in het reguliere beleg topic dan het passief beleg topic.
Een referral is een link waardoor jij ook wat krijgt (een kickback) als iemand via die link wat koopt.Rzaan schreef op zondag 7 juli 2024 @ 09:36:
Wat wordt in dit topic bedoeld met 'geen referrals'?
Mag je geen bedrijven/fondsen noemen waarvan jij denkt dat ze het goed gaan doen?
Dat is heel erg persoonlijk. Algemene stelregel is 6 maanden buffer conform je lasten is prima.pentaw1nz schreef op zondag 7 juli 2024 @ 09:01:
Hoe zie jullie verhouding beleggen/sparen(overig?) Er uit?
Ik twijfel een beetje w.b. mijn maandelijkse inleg. Met mijn partner leg ik 400 euro per maand in op NT world. Zelf doe ik dat met 500 euro en als ik een keer een meevaller heb stop ik dat er ook in. Op zich dus best een flink bedrag.
Aan de andere kant is onze spaarrekening ook aardig aan het groeien. Sparen is wel aanzienlijk meer en groeit ook sneller dan de beleggingsrekening. Ik vind dit ook wel prettig, omdat ik dan een grote uitgave uit eigen zak kan betalen. Ook verwacht ik dat we binnen 10 jaar een keer een volgende stap gaan maken w.b. woning
Voor het sparen heb ik momenteel alles wel bij banken met een gunstig rentepercentage (> 3%).
Hoe ziet jullie verhouding er uit? En waneer vind je je buffer bijv. hoog genoeg om je maandelijkse inleg te verhogen?
3% spaarrente dekt net de inflatie van 2,7%. Dus je geld blijft net zoveel waard en rendeert niet.
'Hier' betalen we meer aan zorgkosten als hypotheek en is de woning voor 70% afbetaald met 0 aan energiekosten. Voor de kids gaat bijna alles in een indexfonds ipv te sparen. 6 Maanden buffer is meer als genoeg voor ons. Daarboven wordt alles geïnvesteerd (indexfonds/etf's/aandelen/crypto).
Ik bedoelde met bedrijven meer 'Meesman' of 'DeGiro'. Ik gebruikte niet de juiste benamingen.Sissors schreef op zondag 7 juli 2024 @ 09:44:
[...]
Dat gezegd hebbende, specifiek discussieren over welke bedrijven het goed gaan doen volgens jou past meer in het reguliere beleg topic dan het passief beleg topic.
Zit er aan te denken om binnenkort passief te gaan beleggen met indexfondsen. Maar heb er echt nul verstand van. Heb al veel gelezen, maar dat roept vaak alleen maar meer vragen op.
Heb iets van een 100K vooralsnog die ik passief wil gaan beleggen. Wil het ergens opzetten en dan er hopelijk niet meer naar kijken. Want dan slaat de paniek toe als het naar beneden gaat.
Ben op zoek naar simpel, gespreid, betrouwbaar.
Daar is dit topic voor (mits het antwoord niet in de TS staat of met 2 seconden zoeken te vinden is).Rzaan schreef op zondag 7 juli 2024 @ 10:28:
Zit er aan te denken om binnenkort passief te gaan beleggen met indexfondsen. Maar heb er echt nul verstand van. Heb al veel gelezen, maar dat roept vaak alleen maar meer vragen op.
Dan kom je al snel uit bij de Northern Trust fondsen (NT World + optioneel SC/EM) bij een grootbank (ING, Rabobank, ABN Amro) of via Meesman. Bij deze kun je ook automatisch elke maand een bedrag inleggen. De andere opties die hier voorbij komen zijn meestal minder simpel of minder gespreid.Heb iets van een 100K vooralsnog die ik passief wil gaan beleggen. Wil het ergens opzetten en dan er hopelijk niet meer naar kijken. Want dan slaat de paniek toe als het naar beneden gaat.
Ben op zoek naar simpel, gespreid, betrouwbaar.
Ik zou dus gewoon beginnen bij de bank of bij Meesman.
Ik ga dit hele topic doorspitten natuurlijk. Meesman zit al in het achterhoofd als de partij waar ik wellicht moet zijn. Heb hun site bekeken die ziet er vooralsnog eenvoudig uit.user109731 schreef op zondag 7 juli 2024 @ 10:50:
[...]
Daar is dit topic voor (mits het antwoord niet in de TS staat of met 2 seconden zoeken te vinden is).
[...]
Dan kom je al snel uit bij de Northern Trust fondsen (NT World + optioneel SC/EM) bij een grootbank (ING, Rabobank, ABN Amro) of via Meesman. Bij deze kun je ook automatisch elke maand een bedrag inleggen. De andere opties die hier voorbij komen zijn meestal minder simpel of minder gespreid.
Ik zou dus gewoon beginnen bij de bank of bij Meesman.
Welke fondsen precies en in welke verhouding is ook nog iets wat ik moet uitzoeken.
@Rzaan Je geeft aan dat je er nul verstand van hebt, dan doe je er toch goed aan je eerst te verdiepen in waar je in wilt gaan beleggen.
Dit topic is een goede start, maar kijk ook zeker daarbuiten en er zijn zelfs podcasts en boeken te vinden die het hele passief beleggen in indexfondsen uitleggen.
Wáár en in welke fondsen of etf's je wilt beleggen bekijk je daarna.
Dit topic is een goede start, maar kijk ook zeker daarbuiten en er zijn zelfs podcasts en boeken te vinden die het hele passief beleggen in indexfondsen uitleggen.
Wáár en in welke fondsen of etf's je wilt beleggen bekijk je daarna.
In vino veritas, in aqua sanitas
Hier niet echt een vaste verhouding, ik houd ongeveer 2 netto maandsalarissen op lopende/spaarrekening en de rest gaat het aandelen potje in.pentaw1nz schreef op zondag 7 juli 2024 @ 09:01:
Hoe zie jullie verhouding beleggen/sparen(overig?) Er uit?
Death smiles at us all, all a man can do is smile back.
PSN
maar die 6 maanden buffer is vooral voor tegenvallers. Hoe zie je dat als je bijv. weet dat je over een jaar of 5-10 een groter huis wilt kopen? Is het dan niet handig om een ruim potje te hebben, ipv straks weer (tegen een dikke rente) een hypotheek afsluiten?Noord27 schreef op zondag 7 juli 2024 @ 10:07:
[...]
Dat is heel erg persoonlijk. Algemene stelregel is 6 maanden buffer conform je lasten is prima.
3% spaarrente dekt net de inflatie van 2,7%. Dus je geld blijft net zoveel waard en rendeert niet.
'Hier' betalen we meer aan zorgkosten als hypotheek en is de woning voor 70% afbetaald met 0 aan energiekosten. Voor de kids gaat bijna alles in een indexfonds ipv te sparen. 6 Maanden buffer is meer als genoeg voor ons. Daarboven wordt alles geïnvesteerd (indexfonds/etf's/aandelen/crypto).
Alles in de indexfondsen is dan ook niet handig, want als we net in een crisis zitten en ik wil op dat moment dat huis kopen...
Maar zoals je zegt, erg persoonlijk idd.
Was vooral ook benieuwd hoe anderen het doen.
PV: 13 x LG Solar 320N1K-A5 - NeON2 / WP: Adlar Aurora II 6kw / WPB: Atlantic Explorer 200l / jaren 70 woning gasloos sinds 10-2024
@pentaw1nz 5 of 10 jaar is een enorm verschil. Als je dat concreter hebt, kun je ook concreter gaan plannen met beleggingen. Bij de bank laten staan is op langere duur vrijwel altijd minder rendabel. Maar dat hangt dus van het tijdsbestek af.
Kortom, het potje dat je op wilt bouwen en vooral via welke manier, hangt volledig af van je eigen planning wat daarin mogelijk is.
Die 6 maanden buffer is inderdaad puur vanwege dat er op korte termijn altijd behoorlijke financiële veranderingen plaats kunnen vinden. Hiermee komt je langete termijn planning niet in de knoei.
Als je voorkeur toch uit gaat naar sparen via een bank: waarom dan niet via een babybond of een obligatie? Rendeert net wat beter en is passend met 5 a 10 jaar.
Kortom, het potje dat je op wilt bouwen en vooral via welke manier, hangt volledig af van je eigen planning wat daarin mogelijk is.
Die 6 maanden buffer is inderdaad puur vanwege dat er op korte termijn altijd behoorlijke financiële veranderingen plaats kunnen vinden. Hiermee komt je langete termijn planning niet in de knoei.
Als je voorkeur toch uit gaat naar sparen via een bank: waarom dan niet via een babybond of een obligatie? Rendeert net wat beter en is passend met 5 a 10 jaar.
[ Voor 53% gewijzigd door Noord27 op 07-07-2024 13:21 ]
Sinds er hier een wat serieuzer bedrag staat, heb ik de buffer verder verkleind tot ±2 maanden aan uitgaven. De ervaring leerde hier dat die buffer in de praktijk zelden of nooit gebruikt wordt. Voor de ene keer dat het wel mis gaat, kan ik altijd nog beleggingen verkopen.
Zo erg is dat ook weer niet.
Dat geldt trouwens ook voor grotere aankopen. Wij houden serieus de mogelijkheid open om over een jaar of 5 nog een stap te maken op de huizenmarkt. Dat hoeft alleen niet. De kans dat we het doen en/of het huis waar we eindigen is afhankelijk van de grootte van de portefeuille van dat moment.
Wellicht is e.e.a. ook afhankelijk van je risicobereidheid. We hebben hier ook bewust een hogere hypotheek lopen zodat onze beleggingsportefeuille wat groter kon zijn. Met die hefboom kunnen we een stuk sneller de hypotheek aflossen als het moet.
Dat geldt trouwens ook voor grotere aankopen. Wij houden serieus de mogelijkheid open om over een jaar of 5 nog een stap te maken op de huizenmarkt. Dat hoeft alleen niet. De kans dat we het doen en/of het huis waar we eindigen is afhankelijk van de grootte van de portefeuille van dat moment.
Wellicht is e.e.a. ook afhankelijk van je risicobereidheid. We hebben hier ook bewust een hogere hypotheek lopen zodat onze beleggingsportefeuille wat groter kon zijn. Met die hefboom kunnen we een stuk sneller de hypotheek aflossen als het moet.
Life is what happens to you, while you're busy making other plans (John Lennon) - Ioniq 28kWh / 9,9kWP zonnepanelen (west) / Panasonic 9kW WP
Ik heb deze week voor het eerst meer dan 100.000€ op mijn account zien staan. Toch een mooie mijlpaal! Dan te bedenken dat ik 7 jaar geleden amper 5000€ had!
Members only:
Alleen zichtbaar voor ingelogde gebruikers.
Inloggen
ZIPper: Zelfstandig Interim Professional
Ik weet niet hoe oud je bent maar met een horizon van 20 jaar of meer is het prima om lekker makkelijk bij Meesman te gaan beleggen. Leg maandelijks een bedrag in dat je kan missen en waarvan je niet wakker ligt als de beurs opeens halveert. Aandelen Verantwoorde Toekomst is een mooi 'groen' fonds met een brede spreiding.Rzaan schreef op zondag 7 juli 2024 @ 11:19:
[...]
Ik ga dit hele topic doorspitten natuurlijk. Meesman zit al in het achterhoofd als de partij waar ik wellicht moet zijn. Heb hun site bekeken die ziet er vooralsnog eenvoudig uit.
Welke fondsen precies en in welke verhouding is ook nog iets wat ik moet uitzoeken.
Ik beleg nu een jaar of 5 bij Meesman en heb ook een aantal hoog-laag stortingen gedaan. Corona op de beurs en inval door Poetin meegemaakt en toch een mooi rendement. Tijd maakt alles/veel goed met beleggen.
Bovenstaand kan ook bijvoorbeeld bij je eigen bank. Dan heb je iets lagere kosten maar als je net start en niet gelijk 2 ton stort zal dat nog weinig uit maken.
Super mijlpaal bereikt en enorme discipline getoond!page404 schreef op woensdag 10 juli 2024 @ 12:40:
***members only***
Als je een hoge diversificatie hebt in je portfolio met ETF’s die liquide zijn dan zou je dat ook gewoon als noodbuffer kunnen gebruiken. Na 7 jaar in de afgelopen tijd is je ongerealiseerd potentieel daarvoor mooi ruim. Vooral als je werkt in een veld dat niet sterk afhankelijk is van de cycli in de wereldeconomie of dat eventuele tijdelijke werkloosheid waarschijnlijk niet gerelateerd zal zijn aan de wereldeconomie kan dat m.i. prima. De opportunity cost van wegzetten tegen 3,75% vs. beleggen zou ik zonde vinden.
MYLR’23 | AVWC/AVEM/AVWS/VZLE/EN4C
Hoe zit het tegenwoordig met VRH? Ik ben erg terughoudend met aandelen vanwege de belasting/VRH. Ik kan alleen geen eenduidig antwoord vinden wat het tarief nou is. Is het 6,04% voor 2024?
[ Voor 6% gewijzigd door c-nan op 10-07-2024 15:10 ]
De belastingdienst is er aardig duidelijk over toch? Idd 6.04%c-nan schreef op woensdag 10 juli 2024 @ 15:09:
Hoe zit het tegenwoordig met VRH? Ik ben erg terughoudend met aandelen vanwege de belasting/VRH. Ik kan alleen geen eenduidig antwoord vinden wat het tarief nou is. Is het 6,04% voor 2024?
ThanksRadiodurans schreef op woensdag 10 juli 2024 @ 14:58:
[...]
Super mijlpaal bereikt en enorme discipline getoond!![]()
Als je een hoge diversificatie hebt in je portfolio met ETF’s die liquide zijn dan zou je dat ook gewoon als noodbuffer kunnen gebruiken. Na 7 jaar in de afgelopen tijd is je ongerealiseerd potentieel daarvoor mooi ruim. Vooral als je werkt in een veld dat niet sterk afhankelijk is van de cycli in de wereldeconomie of dat eventuele tijdelijke werkloosheid waarschijnlijk niet gerelateerd zal zijn aan de wereldeconomie kan dat m.i. prima. De opportunity cost van wegzetten tegen 3,75% vs. beleggen zou ik zonde vinden.
Je hebt wel een interessante inkijk ja, om ook “dood geld” er in te steken. Moet ik nog eens over nadenken. De wet van Murphy waarbij alles misgaat en altijd tegelijk en op het verkeerde moment is daar wel een overweging in.
ZIPper: Zelfstandig Interim Professional
c-nan schreef op woensdag 10 juli 2024 @ 15:09:
Hoe zit het tegenwoordig met VRH? Ik ben erg terughoudend met aandelen vanwege de belasting/VRH. Ik kan alleen geen eenduidig antwoord vinden wat het tarief nou is. Is het 6,04% voor 2024?
6,04% is niet het tarief maar het forfaitaire rendement. Het tarief is 36% van die 6,04%, oftewel 2,17%.
[ Voor 27% gewijzigd door Zr40 op 10-07-2024 15:29 ]
Maar hoe zit het dan met dit?Zr40 schreef op woensdag 10 juli 2024 @ 15:29:
[...]
6,04% is niet het tarief maar het forfaitaire rendement. Het tarief is 36% van die 6,04%, oftewel 2,17%.
phantom09 in "Passief beleggen met indexfondsen - Deel 1"De Hoge Raad heeft 6 juni over de box-3-belasting beslist. Zolang uw (beleggings)rendement lager is dan het fictieve (forfaitaire) rendement, hoeft u nu toch alleen belasting te betalen over uw werkelijke rendement.
Het is nog niet bekend hoe het nu gaat lopen.
Al opgelegde (voorlopige) aanslagen moet je gewoon betalen. Als later blijkt dat je teveel hebt betaald, krijg je geld terug.
Al opgelegde (voorlopige) aanslagen moet je gewoon betalen. Als later blijkt dat je teveel hebt betaald, krijg je geld terug.
[ Voor 29% gewijzigd door Herko_ter_Horst op 10-07-2024 15:40 ]
"Any sufficiently advanced technology is indistinguishable from magic."
Dat verandert mogelijk het belastbare rendement, maar hoe precies kan ik je niet vertellen. Het tarief (36% in 2024) verandert in ieder geval niet.Pistachenootje schreef op woensdag 10 juli 2024 @ 15:34:
[...]
Maar hoe zit het dan met dit?
[...]
phantom09 in "Passief beleggen met indexfondsen - Deel 1"
YTD staat NT World al op 15%Pistachenootje schreef op woensdag 10 juli 2024 @ 15:34:
[...]
Maar hoe zit het dan met dit?
[...]
phantom09 in "Passief beleggen met indexfondsen - Deel 1"
Dus weet niet of het gaat lukken om onder die 6% te gaan komen
Death smiles at us all, all a man can do is smile back.
PSN
Ja eens. Maar in 2022 was het rendement negatief. Kunnen we die belasting terug krijgen?YakuzA schreef op woensdag 10 juli 2024 @ 16:16:
[...]
YTD staat NT World al op 15%
Dus weet niet of het gaat lukken om onder die 6% te gaan komen
Gisteren het webinar van Fiscalert/Saxobank hierover gezien. Het lijkt er op dat we alles dat lager is dan het forfaitaire rendement terug kunnen krijgen (over de jaren 2022,23 en 24). Met name 2022 is hier inderdaad interessant omdat de meesten van ons in dat jaar verlies hebben geleden. Je kunt de webinar terug zien op de website van Saxo geloof ikPistachenootje schreef op woensdag 10 juli 2024 @ 16:50:
[...]
Ja eens. Maar in 2022 was het rendement negatief. Kunnen we die belasting terug krijgen?
Iemand ervaring hoe lang het duurt voordat het gratis geld van de acties van Centraal Beheer op je rekening staat?
Bij mij paar weken na laatste storting.Boerenlater schreef op donderdag 11 juli 2024 @ 13:22:
Iemand ervaring hoe lang het duurt voordat het gratis geld van de acties van Centraal Beheer op je rekening staat?
Ik heb er wel over moeten chatten en toen zag men dat de bonus per ongeluk niet was toegekend.
Was wel mooie actie volgens mij 500 euro storten en 50 euro per maand voor 6 maanden en dan 60 + 65 euro bonus meen ik.
was een mooie actie trouwens, had mooi wat rendement op de beleggingen en toen ook die bonus.
[ Voor 8% gewijzigd door Soullie op 11-07-2024 13:55 ]
Bij mij ging het bij een rekening automatisch een paar weken na de juiste datum, bij een andere rekening moest ik net als hierboven via de chat/email erom vragen, toen was het er een maand later.
Men bied daar trouwens 2,1% rente op de spaar rekening, wellicht niet heel relevant voor dit topic omdat het over beleggen gaat. Dit wordt per maand uit betaald dus misschien wel leuk om te weten als je geld tijdelijk even wilt parkeren.
Is toch weer hoger dan bijvoorbeeld een Rabobank met 1.6 / 1.7%.
De actie gaat wel over passief beleggen bij centraal beheer, ik heb dit na de periode gewoon opgenomen.
Is toch weer hoger dan bijvoorbeeld een Rabobank met 1.6 / 1.7%.
De actie gaat wel over passief beleggen bij centraal beheer, ik heb dit na de periode gewoon opgenomen.
[ Voor 14% gewijzigd door Soullie op 11-07-2024 15:16 ]
Die rente is dus ook niet echt super, zijn wel betere alternatieven zoals Trade Republic die ook beleggen aanbieden.Soullie schreef op donderdag 11 juli 2024 @ 15:16:
Men bied daar trouwens 2,1% rente op de spaar rekening, wellicht niet heel relevant voor dit topic omdat het over beleggen gaat. Dit wordt per maand uit betaald dus misschien wel leuk om te weten als je geld tijdelijk even wilt parkeren.
Is toch weer hoger dan bijvoorbeeld een Rabobank met 1.6 / 1.7%.
De actie gaat wel over passief beleggen bij centraal beheer, ik heb dit na de periode gewoon opgenomen.
Maar wat wel leuk bij Centraal Beheer is dat je dat geld op die spaarrekening van hun ook kunt inzetten om mee te beleggen, en andersom beleggingen kunt verkopen en direct op hun spaarrekening kunt laten zetten.
In vino veritas, in aqua sanitas
Ik wil eenmalig 30.000 storten om vervolgens iedere maand 250 te storten.
NT World 90% + NT EM 10%.
Ik twijfel over:
Optie 1: Nu ineens 30.000 storten en vanaf volgende maand 250/maandelijks.
Optie 2: De 30.000 verspreid over 6 maanden inleggen, om vervolgens 250/maandelijks in te leggen.
Bovenstaande opties nu al uitvoeren, of vanaf januari ivm VRH?
Ja, markt is niet te voorspellen, dus dat wil ik ook niet doen, maar ik ben wel benieuwd wat jullie zouden doen en wat de overwegingen zijn.
Horizon is +/- 15 tot 20 jaar.
NT World 90% + NT EM 10%.
Ik twijfel over:
Optie 1: Nu ineens 30.000 storten en vanaf volgende maand 250/maandelijks.
Optie 2: De 30.000 verspreid over 6 maanden inleggen, om vervolgens 250/maandelijks in te leggen.
Bovenstaande opties nu al uitvoeren, of vanaf januari ivm VRH?
Ja, markt is niet te voorspellen, dus dat wil ik ook niet doen, maar ik ben wel benieuwd wat jullie zouden doen en wat de overwegingen zijn.
Horizon is +/- 15 tot 20 jaar.
[ Voor 3% gewijzigd door c-nan op 11-07-2024 17:20 ]
Even los van gemist rendement e.d. over welke besparing hebben we het als je wacht met de VRH tot januari. 
Verder. . .gewoon nu beginnen. Lump sum is the way to go!
Verder. . .gewoon nu beginnen. Lump sum is the way to go!
[ Voor 22% gewijzigd door Perkouw op 11-07-2024 17:25 ]
@c-nan zoek anders even op keyword lump. Dan zie je dat deze discussie al heel vaak voorbij is gekomen. Conclusie: in zo'n 2/3 van de gevallen won lump sum.
Ik zou lump sum erin gaanc-nan schreef op donderdag 11 juli 2024 @ 17:20:
Ik wil eenmalig 30.000 storten om vervolgens iedere maand 250 te storten.
NT World 90% + NT EM 10%.
Ik twijfel over:
Optie 1: Nu ineens 30.000 storten en vanaf volgende maand 250/maandelijks.
Optie 2: De 30.000 verspreid over 6 maanden inleggen, om vervolgens 250/maandelijks in te leggen.
Bovenstaande opties nu al uitvoeren, of vanaf januari ivm VRH?
Ja, markt is niet te voorspellen, dus dat wil ik ook niet doen, maar ik ben wel benieuwd wat jullie zouden doen en wat de overwegingen zijn.
Horizon is +/- 15 tot 20 jaar.
Over NT: In t begin las ik veel over 80-10-10.
80 world, 10 EM en 10 SC
Nu zie ik meer 90-10
90 world, 10 EM.
Is de SC niet meer zo interessant?
80 world, 10 EM en 10 SC
Nu zie ik meer 90-10
90 world, 10 EM.
Is de SC niet meer zo interessant?
Helder, lump sum is the way to go.
Blijft mijn vraag over, direct nu al of wachten tot januari? Ik proef een beetje nu direct, niet wachten.
Ons hypotheek loopt bij ABN, ze hebben een prima app, als ik https://www.indexfondsenvergelijken.nl/ kijk komt ABN ook ergens bovenaan.
Ik wil er geen omkijken naar hebben, dus iedere maand automatisch overschrijven, ABN moet de rest automatisch doen. Kan dat en werkt dat goed?
Of zijn er mogelijk partijen waar je een leuk bonus krijgt bij het eenmalig storten van (voor mij) een groot bedrag?
Blijft mijn vraag over, direct nu al of wachten tot januari? Ik proef een beetje nu direct, niet wachten.
Ons hypotheek loopt bij ABN, ze hebben een prima app, als ik https://www.indexfondsenvergelijken.nl/ kijk komt ABN ook ergens bovenaan.
Ik wil er geen omkijken naar hebben, dus iedere maand automatisch overschrijven, ABN moet de rest automatisch doen. Kan dat en werkt dat goed?
Of zijn er mogelijk partijen waar je een leuk bonus krijgt bij het eenmalig storten van (voor mij) een groot bedrag?
Ja dat kan en gaat eenvoudig. Ik doe het vanaf mijn beleggersspaarrekening bij de ABN. Ik maak het geld (automatisch) over vanaf de normale rekening na ontvangst van salaris. Vervolgens worden twee orders (NT world/EM) automatisch uitgevoerd.c-nan schreef op donderdag 11 juli 2024 @ 21:12:
Ik wil er geen omkijken naar hebben, dus iedere maand automatisch overschrijven, ABN moet de rest automatisch doen. Kan dat en werkt dat goed?
Ik weet alleen dat IBKR een referral programma heeft.c-nan schreef op donderdag 11 juli 2024 @ 21:12:
Helder, lump sum is the way to go.
Blijft mijn vraag over, direct nu al of wachten tot januari? Ik proef een beetje nu direct, niet wachten.
Ons hypotheek loopt bij ABN, ze hebben een prima app, als ik https://www.indexfondsenvergelijken.nl/ kijk komt ABN ook ergens bovenaan.
Ik wil er geen omkijken naar hebben, dus iedere maand automatisch overschrijven, ABN moet de rest automatisch doen. Kan dat en werkt dat goed?
Of zijn er mogelijk partijen waar je een leuk bonus krijgt bij het eenmalig storten van (voor mij) een groot bedrag?
https://www.interactivebr...rral-member-to-member.php
En Saxo krijg je volgens mij 200 euro aan transactievergoeding twee maanden, maar dat is het volgens mij wel. https://www.home.saxo/nl-...163031240559&gad_source=1
Zie presentatie van box 3 en zoek naar 200
Als je automatisch wilt doen, is ABN een goede keuze. Soms heeft ABN ook acties gehad in het verleden, heb een keer 200 euro gekregen ofzo.
[ Voor 11% gewijzigd door Zenix op 11-07-2024 21:37 ]
Niet wachten. Je verliest tijd en rendement.c-nan schreef op donderdag 11 juli 2024 @ 21:12:
Helder, lump sum is the way to go.
Blijft mijn vraag over, direct nu al of wachten tot januari? Ik proef een beetje nu direct, niet wachten.
Ons hypotheek loopt bij ABN, ze hebben een prima app, als ik https://www.indexfondsenvergelijken.nl/ kijk komt ABN ook ergens bovenaan.
Ik wil er geen omkijken naar hebben, dus iedere maand automatisch overschrijven, ABN moet de rest automatisch doen. Kan dat en werkt dat goed?
Of zijn er mogelijk partijen waar je een leuk bonus krijgt bij het eenmalig storten van (voor mij) een groot bedrag?
Ik zit er met automatisch inleggen, je kan dit gewoon direct van je betaal rekening laten doen. Niet nodig om eerst naar je beleggingsrekening over te maken. Handmatige orders volgens mij nog wel nodig. Automatische is nu 1x fout gegaan om onverklaarbare redenen, systeem zei saldo te laag maar daar stonden nog ruim voldoende op. That’s its. Verder loopt het prima. Ik kijk dus wel iedere maand
[ Voor 8% gewijzigd door sjorsjuhmaniac op 11-07-2024 21:42 ]
Zoek maar op ‘hedge’ in het topic, vaak genoeg voorbij gekomen. Allebei zijn interessant, SC stabiliseert meer doordat het je spreiding vergroot, maar geeft daardoor ook een potentieel matiger rendement. Aan jou de keuze wat je meer waard vindt. Beide opties zijn echter marginaal, ze gaan je allebei geen facepalm geven over de lange termijn.DCNY schreef op donderdag 11 juli 2024 @ 18:59:
Over NT: In t begin las ik veel over 80-10-10.
80 world, 10 EM en 10 SC
Nu zie ik meer 90-10
90 world, 10 EM.
Is de SC niet meer zo interessant?
SC toevoegen geeft potentieel net zo goed een hoger rendement. Historisch gezien presteert SC iets beter dan de markt.The Third Man schreef op donderdag 11 juli 2024 @ 22:48:
[...]
Zoek maar op ‘hedge’ in het topic, vaak genoeg voorbij gekomen. Allebei zijn interessant, SC stabiliseert meer doordat het je spreiding vergroot, maar geeft daardoor ook een potentieel matiger rendement.
Had ik al een keer gedaan, volgens mij op aanraden van jou zelfsThe Third Man schreef op donderdag 11 juli 2024 @ 22:48:
[...]
Zoek maar op ‘hedge’ in het topic, vaak genoeg voorbij gekomen. Allebei zijn interessant, SC stabiliseert meer doordat het je spreiding vergroot, maar geeft daardoor ook een potentieel matiger rendement. Aan jou de keuze wat je meer waard vindt. Beide opties zijn echter marginaal, ze gaan je allebei geen facepalm geven over de lange termijn.
Maar vroeg me af wat de meer-/minderwaarde was van wel of niet SC toevoegen. Dank! En ook aan @Pistachenootje
Logisch, want potentie de ene kant op geldt ook de andere kant opPistachenootje schreef op vrijdag 12 juli 2024 @ 03:13:
[...]
SC toevoegen geeft potentieel net zo goed een hoger rendement. Historisch gezien presteert SC iets beter dan de markt.
Voor de duidelijkheid: SC en EM hebben historisch gezien meer opgeleverd dan de rest van van de markt. Door ze toe te voegen zou je verwachte rendement niet moeten afnemen maar juist iets moeten toenemen.
Dat je uiteindelijke resultaten totaal anders kunnen zijn klopt inderdaad. Zie bijvoorbeeld de laatste 15 jaar: developed world large caps hebben het beter gedaan dan SC en veel beter dan EM.
Dat je uiteindelijke resultaten totaal anders kunnen zijn klopt inderdaad. Zie bijvoorbeeld de laatste 15 jaar: developed world large caps hebben het beter gedaan dan SC en veel beter dan EM.
Niet teveel overdenken. Kies een een allocatie met genoeg spreiding en hou een noodfonds aan die zinvol is voor jouw persoonlijke situatie.DCNY schreef op donderdag 11 juli 2024 @ 18:59:
Over NT: In t begin las ik veel over 80-10-10.
80 world, 10 EM en 10 SC
Nu zie ik meer 90-10
90 world, 10 EM.
Is de SC niet meer zo interessant?
Het doel is een portfolio die ‘goed genoeg’ is.
De perfecte portfolio is immers alleen zichtbaar in de achteruitkijkspiegel.
Er zullen altijd winners en verliezers in de mix zitten. Dat ik niet alleen oké, maar ook precies zoals het zou moeten zijn.
Persoonlijk vind ik wel of niet SC toevoegen gerommel in de marge. Er zijn voordelen maar ook nadelen. SC fondsen/etf hebben vaak hogere kosten en meer ESG-uitsluitingen.
IMO 100% NT World is -eigenlijk- al goed genoeg.
Zelf zit ik 100% in NT North America. Ik voel mij hier comfortabel bij. Lage kosten en de meeste bedrijven in dit fonds zijn ook actief in Europa. Lijfrente heb ik bij Meesman dus heb sowieso een plukje EM & SC. Hoe je het ook bekijkt uiteindelijk blijft alles een gok.
Dit is geen financieel advies. Gewoon doen waar jij je prettig bij voelt.
NT World + EM of NT World + EM + SC zijn beide prima 👍🏻
Dat is toch exact wat ik zeg dat het rendement potentieel lager kan zijn. Ik zeg toch nergens dat het verwachte rendement lager isPistachenootje schreef op vrijdag 12 juli 2024 @ 10:41:
Voor de duidelijkheid: SC en EM hebben historisch gezien meer opgeleverd dan de rest van van de markt. Door ze toe te voegen zou je verwachte rendement niet moeten afnemen maar juist iets moeten toenemen.
Dat je uiteindelijke resultaten totaal anders kunnen zijn klopt inderdaad. Zie bijvoorbeeld de laatste 15 jaar: developed world large caps hebben het beter gedaan dan SC en veel beter dan EM.

De Centraal Beheer € 65-bonus krijg je volgens de voorwaarden na 4 maanden. Het duurde bij mij nu 4 maanden en 2 weken. Bedrag van € 65,20 bruto overgeboekt en automatisch belegd. Ik vind het prima. Nog even wachten op de andere bonus en dan gaat 't geld lekker naar TR of Meesman.Soullie schreef op donderdag 11 juli 2024 @ 13:54:
[...]
Bij mij paar weken na laatste storting.
Ik heb er wel over moeten chatten en toen zag men dat de bonus per ongeluk niet was toegekend.
Was wel mooie actie volgens mij 500 euro storten en 50 euro per maand voor 6 maanden en dan 60 + 65 euro bonus meen ik.
was een mooie actie trouwens, had mooi wat rendement op de beleggingen en toen ook die bonus.
Het is inderdaad een prima fonds. Maar ik vind de app wat matig. Ik zou graag een beter grafiekje, notificaties bij bijschrijvingen, en beter inzicht hebben in waar geld vandaan komt. De bonus is bv. zo niet te herkennen. Niet dat het TR grafiekje in de app zoveel beter is hoor, maar ik zit nu op 4 plekken te beleggen en dat is voor de bedragen die er op staan echt een beetje lachwekkend.
Ik dacht al, wat een rendement. Gaat toch erg goed met dat CB fonds, maar die bonus hebben ze als rendement gerekend.
Het 'overzicht' is inderdaad erg slecht. Graag zou ik ook een grafiek zie over de afgelopen tijd en niet alleen en eindstand.
Maar niet te veel zeuren. Toch weer E65 verdiend
Het 'overzicht' is inderdaad erg slecht. Graag zou ik ook een grafiek zie over de afgelopen tijd en niet alleen en eindstand.
Maar niet te veel zeuren. Toch weer E65 verdiend
Aan dit bericht kunnen geen rechten ontleend worden.
Ik vond je uitleg, zeker voor beginners, niet helemaal duidelijk. Vandaar mijn poging om het duidelijker uit te leggen.The Third Man schreef op vrijdag 12 juli 2024 @ 12:53:
[...]
Dat is toch exact wat ik zeg dat het rendement potentieel lager kan zijn. Ik zeg toch nergens dat het verwachte rendement lager isJe lijkt nu ergens op aan te slaan wat ik nergens beweerd heb
Dank voor de tip, heb nu ook een beleggingsrekening geopend bij CB. Klopt het dat je alleen maar kan beleggen in de beperkte fondsen die ze aanbieden en niet zelf een ETF kan kiezen?Soullie schreef op donderdag 11 juli 2024 @ 13:54:
[...]
Bij mij paar weken na laatste storting.
Ik heb er wel over moeten chatten en toen zag men dat de bonus per ongeluk niet was toegekend.
Was wel mooie actie volgens mij 500 euro storten en 50 euro per maand voor 6 maanden en dan 60 + 65 euro bonus meen ik.
was een mooie actie trouwens, had mooi wat rendement op de beleggingen en toen ook die bonus.
Als je niet zelf kan kiezen lijkt me hun wereldwijde fonds nog het beste te presteren. Of hebben jullie een andere keuze gemaakt?
De bonus wordt volgens mij niet als rendement meegerekend, maar als inleg.Nico Klus schreef op vrijdag 12 juli 2024 @ 14:01:
Ik dacht al, wat een rendement. Gaat toch erg goed met dat CB fonds, maar die bonus hebben ze als rendement gerekend.
Het 'overzicht' is inderdaad erg slecht. Graag zou ik ook een grafiek zie over de afgelopen tijd en niet alleen en eindstand.
Maar niet te veel zeuren. Toch weer E65 verdiend
Scheelt dat het fonds euro’s hedged is.. en de euro stijgt tov de dollar de laatste 4 maanden. Derhalve valt het rendement hoger uit dan een wereld fonds zonder hedge.
Het wereldwijde fonds en opkomende markten zijn de fondsen die mensen standaard kiezen.Schweino schreef op zaterdag 13 juli 2024 @ 10:24:
[...]
Dank voor de tip, heb nu ook een beleggingsrekening geopend bij CB. Klopt het dat je alleen maar kan beleggen in de beperkte fondsen die ze aanbieden en niet zelf een ETF kan kiezen?
Als je niet zelf kan kiezen lijkt me hun wereldwijde fonds nog het beste te presteren. Of hebben jullie een andere keuze gemaakt?
Ik doe 90% wereldwijd en 10% opkomend.
Vraagje hier.
Wat doen jullie met je portfolio in etfs?
Ik zit momenteel in meerdere etfs. En zit eigenlijk te kijken om er maandelijks 500 euro op te storten en dit standaard elke keer door te laten lopen en wat etfs halen.
Beter alles op 1 etf of verspreiden ?
Wil liever niet bij een groot bank, dus zit zelf bij de giro.
Wat doen jullie met je portfolio in etfs?
Ik zit momenteel in meerdere etfs. En zit eigenlijk te kijken om er maandelijks 500 euro op te storten en dit standaard elke keer door te laten lopen en wat etfs halen.
Beter alles op 1 etf of verspreiden ?
Wil liever niet bij een groot bank, dus zit zelf bij de giro.
@Rokz zou zeggen lees het topic eens door. Verschillende mensen met verschillende aanpakken. Alles op één, dat zie je alleen niet zoveel. Maar ligt ook weer aan jou en je situatie.
Alles op 1 is op zich niet zeldzaam, VWRL of VWCE bij clubs als DeGiro is een zeer populaire optie. Daar is nu WEBG/WEBN bijgekomen, maar is hetzelfde principe.
@Rokz : ik zou aanraden de topicstart te lezen, daarbij helpen de linkjes naar Mr FOB's blog (daar weer 'beste ETF' artikel) als indexfondsenvergelijken.nl je verder met het kiezen van een (ETF) portfolio.
@Rokz : ik zou aanraden de topicstart te lezen, daarbij helpen de linkjes naar Mr FOB's blog (daar weer 'beste ETF' artikel) als indexfondsenvergelijken.nl je verder met het kiezen van een (ETF) portfolio.
Ah super mannen!
Wordt gewaardeerd. Lees al een aantal dagen mee ook hoor!
Gaan we doen 💪
Ben ook begonnen met een podcast te luisteren van Rowan Nijboer! Ook interessant…
Wordt gewaardeerd. Lees al een aantal dagen mee ook hoor!
Gaan we doen 💪
Ben ook begonnen met een podcast te luisteren van Rowan Nijboer! Ook interessant…
Wel opletten dat WEBG/WEBN small caps mist, dus dat je er om echt passief de markt wil volgen nog zoiets als IUSN bij zou willen kopen in een ongeveer 91%/9% verhouding.The Third Man schreef op zaterdag 13 juli 2024 @ 11:56:
Alles op 1 is op zich niet zeldzaam, VWRL of VWCE bij clubs als DeGiro is een zeer populaire optie. Daar is nu WEBG/WEBN bijgekomen, maar is hetzelfde principe.
Dat geldt toch net zo goed bij VWRL/VWCE?alson schreef op zaterdag 13 juli 2024 @ 12:03:
[...]
Wel opletten dat WEBG/WEBN small caps mist, dus dat je er om echt passief de markt wil volgen nog zoiets als IUSN bij zou willen kopen in een ongeveer 91%/9% verhouding.
Dat klopt. Ik ben iets minder thuis in de Vanguard ETFs omdat ik ze op basis van TER en dividendlekkage niet zo interessant vind. Ik dacht dat Vanguard ook een fonds had waar small, mid en large caps wereldwijd in zaten, maar anders zou je daar voor echt nog passiever beleggen ook een small caps ETF aan toe moeten voegen.The Third Man schreef op zaterdag 13 juli 2024 @ 12:43:
Dat geldt toch net zo goed bij VWRL/VWCE?
Het is wel grappig hoe dit topic van 'weten jullie jullie een tech ETF met groeipotentie' - 'Eh dit is off-topic' -> 'Nee hoor ik beleg er passief in' -> Modbreak: 'Ook dat is passief, mag hier' naar 'Als je echt passief wil beleggen moet er small caps bij' kan zwalken
Maar to the point: de factor van SC is dus niet een essentieel onderdeel van passief beleggen, want dat draait om het met je fikken er vanaf blijven bij goed en bij slecht weer. Het is een versterking van de portfolio door de market cap breder te dekken, en dus (nu braaf PN volgend) verwacht als een positief steuntje voor het rendement. Uberhaupt mist het stempeltje/modewoord 'echt' een beetje een drempel om in deze context te kunnen gebruiken, een world of world + EM is net zo goed 'echt' zolang het maar een passieve index volgt.
Maar to the point: de factor van SC is dus niet een essentieel onderdeel van passief beleggen, want dat draait om het met je fikken er vanaf blijven bij goed en bij slecht weer. Het is een versterking van de portfolio door de market cap breder te dekken, en dus (nu braaf PN volgend) verwacht als een positief steuntje voor het rendement. Uberhaupt mist het stempeltje/modewoord 'echt' een beetje een drempel om in deze context te kunnen gebruiken, een world of world + EM is net zo goed 'echt' zolang het maar een passieve index volgt.
[ Voor 56% gewijzigd door The Third Man op 13-07-2024 13:51 ]
Ik zou zeggen dat passief beleggen twee onderdelen heeft. Ten eerste passief qua transacties, dus zo min mogelijk kopen en verkopen (het omgekeerde van een day trader). En ten tweede passief de markt volgen en geen actieve beslissingen nemen over welke bedrijven / sectoren / landen het beter gaan doen of wanneer het beste moment is om in- en uit te stappen. Als je geen uitspraak wil doen over of de VS of emerging markets het beter zullen doen, of large cap het beter gaat doen dan small cap, wil je dus zoveel mogelijk van de wereldeconomie volgen als tegen lage kosten mogelijk is. Een deel (bv small cap of emerging markets) uitsluiten is een actieve beslissing.
Dus hoewel je ook passief in een Cathie Wood's Ark ETFs kan investeren, vind ik het weinig controversieel te zeggen dat NT world + EM + SC passiever is.
Dus hoewel je ook passief in een Cathie Wood's Ark ETFs kan investeren, vind ik het weinig controversieel te zeggen dat NT world + EM + SC passiever is.
Let op:
Ook hier: geen referrals! Ook is slowchat niet de bedoeling.
Ook hier: geen referrals! Ook is slowchat niet de bedoeling.