Barrycade schreef op donderdag 27 januari 2022 @ 20:26:
Non crypto owner lurker hier, maar wel meelezend uit interesse.
Kom ook nooit op de FP dus maar even de comments gelezen daar, maar Tweakers is toch wel een website waar weldenkende tech mensen en mensen komen met over het algemeen iets beter gevulde portemonee en normaal denkvermogen. Dat in overweging nemende dan zijn al die anti-reacties toch ook wel weer een teken? Zijn namelijk niet facebook / nu.nl achtige posts, maar wel doordachte en lopende zinnen die gepost worden.
Ik worstel er ook mee, ben zeker niet financieel onhandig, maar als ik hier af en toe meelees hoe jullie je euro's zonder te veel fee's naar Bitcoin moeten krijgen (of terug) daar krijgt toch een gemiddelde Henk of Ingrid toch de hik van?
Wat zijn jullie ideen daarover?
Inhoudelijk wil ik hier wel "kort" op in gaan:
Omdat je, als werknemer aka loonslaaf (of geef het beestje een naam), aardig de rekeningen kan betalen -- wil dat nog niet zeggen dat het een "gewenste" en/of ideale situatie is waar je als klein (vervelend) pubertje naar heb staan uitkijken.
Dus moet je meer inkomsten genereren -- Dat gaat het snelste door te beginnen met investeren met bedragen vanaf 100 EUR (Bitvavo ondersteunt vanaf 5 EUR, maar dan moet je echt wel even doorbuffelen voordat de hamburger bij de Mac betaald is

)
Manieren van investeren:
* Spaarbankboekje (tot 31-12-2021 deed dat nog iets opleveren, low-risk tot 100k; Na 01-01-2022 kost een spaarbankboekje geld want rente = 0)
* Indexbeleggen: Zonder een vermogen van 10k hoef je het niet eens te proberen OF je wordt gedwongen om zsm naar 10k op te bouwen. Goh.. waar kennen we die 10k grens van -- Juist, de AFM.
* Beleggingsrekening (fondsbeheer) bij een grootbank: Nadat je avond weggegooid hebt aan het uitzoeken wat de ROI en de kosten zijn, kom je al snel tot de conclusie dat de bank meer aan jouw moeite verdiend dan jij aan ROI zal vinden. Terwijl jij het risico moet dragen, toch makkelijk verdiend voor zo'n grootbank.
* Beleggingsrekening (DIY) bij een grootbank: Vanaf 500 EUR, 10k+ aanbevolen (komt bekend voor). Om vervolgens om te rekenen dat je bijna 10% marge moet pakken om überhaupt een blikje tomatenpuree bij de super te kunnen kopen. En Owja: Als er een serieuze Short Squeeze plaatsvindt, kan je je messen gaan slijpen voor een juridisch gevecht (waarvan je wellicht over 3 jaar een keer resultaat ziet) -- Zie de situatie rondom $GME van vorig jaar.
* Private Banking: Zonder 100k+ wordt je hard uitgelachen, of als je geluk hebt, krijg je de goedkoopste bak koffie aangeboden met het verzoek terug te komen zodra je wel 100k+ hebt.
* Crowdfunding - NL (ondernemingen): Max 5% ROI met idiote risico's (want een grootbank zag er geen business case is)
* Crowdfunding - NL (Vastgoed): Momenteel max 5,5% ROI, met een wachttijd tot 36 maanden voor je je volledig inleg + winst terug hebt
* Crowdfunding - EU (Vastgoed): Max 14% (hogere rente is meer risico) en maar hopen dat het platform geen Ponzi is (aka "Palm invest")
En dan is Crypto:
Risicoprofiel: Rollercoaster tot de max
ROI: Zelfs iemand die met 100 euro begint en zeer voorzichtig is, kan binnen 6 maanden 2,5% pakken
Kosten: Zelfs de duurste NL'se exchange is goedkoper dan een grootbank "we-doen-het-wel-voor-je"
Bonus: Iemand die slechts 10 euro heeft voor de start, wordt door het platform niet uitgelachen.
Tsja.. Ik snap GenY wel
Hold. Step. Move. There will always be a way to keep on moving