Ja, als je begint kun je natuurlijk even in de knoei komen, maar dat is tegelijk ook het teken dat je huidige manier van omgaan met geld eigenlijk niet klopt. Je zou eigenlijk niet rood moeten staan, dus eigenlijk zou je dus nu al die 5 euro per dag in de kantine niet moeten uitgeven, omdat je het geld uberhaupt al niet hebt. Als je geen mogelijkheid had tot rood staan zou je nu helemaal niks kunnen uitgeven:
[...]
Maar hoe doe je het dan als volgt:
Je begint met YNAB en je staat -100 euro. Je weer dat er over 10 dagen 2000 netto binnenkomt en je weet dat je tot die tijd elke dag in de kantine luncht voor 5 euro per dag..
Dan moet je toch budgeteren tot die tijd? Het gaat alleen in de min (dit is mogelijk binnen het programma).
Volgens mij moet je het zo doen tot je idd geld over houdt en op de manier van YNAB voort gaat leven
haha ja dat zou inderdaad zo zijn ^^ maar sta dus wat rood omdat ik mijn geld heb weggezet (vast) en ik was vergeten dat ik ook aandelen had gekocht via mijn salaris (staat ook vast) waardoor ik dus ineens maar een kwart salaris ontving haha. Dus vandaar dat ik mijn ''koopgedrag'' niet aanpas ookal sta ik rood.
Ga vanaf mijn salaris wel werken met de regels van YNAB, heb een aantal video's gezien en snap het nut er zeker van!
Overigens sluit het naadloos aan bij het ''pay yourself first'' principe. Je reserveert bijvoorbeeld 500 euro (in de vorm van budget in YNAB) aan spaarcenten en vervolgens als je salaris krijgt boek je dat meteen af naar een spaarrekening die jouw budget van YNAB niet beïnvloed
[ Voor 12% gewijzigd door ls789 op 06-01-2015 13:46 ]
:strip_icc():strip_exif()/u/141665/crop5d32b2ff30619_cropped.jpeg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/488509/crop55d63a35844c4_cropped.jpeg?f=community)
Zelf vind ik de lastige schakel dat je op je (betaal- of spaar)rekening een berg geld ziet staan, terwijl in YNAB alles is onderverdeeld in hokjes en je onderaan de streep dus een stuk minder te besteden hebt. Dat is natuurlijk de denkslag van YNAB, maar hoe kun je dit 'makkelijker' maken?
Is het de bedoeling dat je voor bijvoorbeeld iedere (inpuls)aankoop eerst in YNAB (i.p.v. op je rekening en in je hoofd) gaat kijken of je budget het toelaat?
Is het de bedoeling dat je voor bijvoorbeeld iedere (inpuls)aankoop eerst in YNAB (i.p.v. op je rekening en in je hoofd) gaat kijken of je budget het toelaat?
Werkt inderdaad niet meer, maar bedankt voor de moeite
[ Voor 43% gewijzigd door .SnifraM op 06-01-2015 16:04 ]
lol+lol=hihi
jammer.. ik zou het overigens nogmaals proberen met een ander mailadres dit was mijn mail naar die gasten: Hi YNAB!
Unfortunately i missed the 75% discount on steam.. is it possible to get a
key for the 75% discount price? Would be amazing!
Thanks in advance
Kreeg paar dagen later een enthousiaste reactie terug met OFCOURSE!
dit was mijn mail naar die gasten: Hi YNAB!Unfortunately i missed the 75% discount on steam.. is it possible to get a
key for the 75% discount price? Would be amazing!
Thanks in advance
Kreeg paar dagen later een enthousiaste reactie terug met OFCOURSE!
Heb ik gisteravond gedaan haha.. nu nog reactie afwachten!:
jammer.. ik zou het overigens nogmaals proberen met een ander mailadres
Unfortunately i missed the 75% discount on steam.. is it possible to get a
key for the 75% discount price? Would be amazing!
Thanks in advance
Kreeg paar dagen later een enthousiaste reactie terug met OFCOURSE!
lol+lol=hihi
het is al gelukt. Ik had een key via de mail en blijkbaar is de client via de YNAB site anders dan die van steam
steam herkende de code niet namelijk en de ynab client wel
:strip_exif()/u/68631/vogel.gif?f=community)
die denkwijze van YNAB kost overigens wat tijd om echt te begrijpen. Ik zat de eerste 10 min ook echt van ''waarom heeft dit nut..''
Dat nut zie ik nu wel (nog niet gebleken aangezien ik het pas een paar dagen gebruik).
Op youtube staan een aantal seminars, als je die even volgt dan zit je er helemaal in
Dat nut zie ik nu wel (nog niet gebleken aangezien ik het pas een paar dagen gebruik).
Op youtube staan een aantal seminars, als je die even volgt dan zit je er helemaal in
:strip_exif()/u/29037/sousuke02a.gif?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/152513/Bart-klein.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/856/crop58b5845e39c29_cropped.jpeg?f=community)
:strip_exif()/u/126123/crop61898e675bcdc.gif?f=community)
Ik heb geen ervaringen met YNAB, wel met Winbank. Ik gebruik het naar tevredenheid. Vooral de automatische export (icm Rabobank) werkt voor mij goed.
Budgetten heb ik nog nooit gebruikt via Winbank, maar dat zit eigenlijk al deels in mijn systeem. Hetgene waar ik echt budgetten voor uittrek, daar heb ik een aparte rekening voor bij Moneyou. (onderhoud huis, Afschrijving/onderhoud auto, verwachte grote uitgaven)
Ik heb een persoonlijke betaalrekening, een huishoudelijke betaalrekening (E/O rekening) en een spaarrekening. Verder heb ik bij Moneyou nog een aantal spaarrekeningen, met mijn persoonlijke betaalrekening als tegenrekening.
Door de transacties van de 2 betaalrekeningen automatisch te importeren, wordt alles netjes bijgewerkt. (Op de rente van Moneyou na; dit moet ik wel nog even handmatig doen)
De labels die je eraan kunt koppelen werken prima; het programma weet dus vrijwel altijd aan welke bron het moet worden toegewezen.
Wel heb ik de volgende zaken nog toegevoegd om het beter te automatiseren:
- Ik heb een verzekeringspolis waar meerdere verzekeringen onder vallen. Met een automatische overschrijving iedere maand splits ik dit totaalbedrag uit naar iedere specifieke verzekering.
- Ik heb een rekening "Creditcard" toegevoegd. Zodra ik een betaling doe met mijn creditcard zet ik direct handmatig een transactie "creditcard -> uitgave" erin. Aan het eind van de maand schrijft de bank dit af, en dan MOET dit weer op 0 staan. Zo niet, dan weet ik dat daar iets fout gaat.
- Idem met Paypal.
In het begin heb ik ook wel exports gemaakt met Winbank om zo iedere maand een overzichtje te genereren. Daar kun je wel vrij aardig trends mee ontdekken. Op een gegeven moment ben ik daarmee gestopt, omdat ik er zelf te weinig mee deed. Maar het kan best goed werken.
't Is een kwestie van geduld, rustig wachten op de dag, dat heel Holland Limburgs lult.
:strip_icc():strip_exif()/u/36378/crop5a3f931ecfec0_cropped.jpeg?f=community)
Hoeveel heb je er per maand? Ik zo rond de 150-200, gemiddeld 6 per dag. Die doe ik gewoon ff tussendoor via de app als ik op de wc zit, ergens op moet wachten of voor het slapen gaan, dat gaat echt wel snel en je bent er ook actief mee bezig
Ik check als ik op de wc zit toch liever Twitter of ander 'hersenloos' vermaak, dan dat ik me druk moet gaan maken om transacties bij te houden. Daarnaast komen er sowieso momenten dat je geen zin of geen tijd hebt (denk aan vakantie), dan ga je al achter de feiten aanlopen.:
[...]
Hoeveel heb je er per maand? Ik zo rond de 150-200, gemiddeld 6 per dag. Die doe ik gewoon ff tussendoor via de app als ik op de wc zit, ergens op moet wachten of voor het slapen gaan, dat gaat echt wel snel en je bent er ook actief mee bezig
Anders bekeken: gezien het feit dat er legio (web)programma's zijn die automatisch categoriseren, zie ik geen reden om dit tegenwoordig nog handmatig te doen. Zo heb ik AFAS Personal tot op heden actief voor 1 rekening gebruikt en ben ik redelijk wat aan het knutselen geweest met de categorieën om daar op 4 hoofdcategorieën uit te komen (vaste inkomsten, vaste uitgaven, variabele inkomsten, variabele uitgaven), waaronder weer de categorieën zoals salaris, hypotheek, x-verzekering, boodschappen, etc. vallen. Dit is voor mij ideaal, omdat ik daarmee in birds eye view een trend kan ontdekken in mijn variabele inkomsten en uitgaven (vast wijzigt alleen bij salarisverhoging, andere verzekering, ander voorschotbedrag energie, etc., meestal jaarlijks dus). Om vervolgens tot in detail te kunnen zien waarom in december mijn variabele uitgaven 3x zo hoog waren (doe eens een gok
).Ik gok dat ik met circa 75% van de automatische regels/categorieën tevreden ben en de overige 25% werk ik wekelijks direct na de import door. Al met al kost mij dit letterlijk 5 minuten werk per week. Al vergeet ik het dus een maand, dan ben ik gegarandeerd na een half uurtje werk weer bij. Je kan mij niet wijs maken dat je daar met handmatig werk ook maar bij in de buurt komt.
En dan ben ik er net zo actief mee bezig als jij, met het verschil dat ik zonder moeite gelijk allerlei staafdiagrammen en taarten te zien krijg waaruit in één oogopslag het verschil met de vorige week/maand/jaar duidelijk wordt.
[ Voor 5% gewijzigd door MooDyBLueS op 11-01-2015 22:07 ]
/u/263626/crop5db0af5550f2c_cropped.png?f=community)
Zou je dat scriptje willen delen via GitHub of BitBucket? Ik wou zelf aan de gang gaan maar als er al een script bestaat die het meeste voorwerk heeft gedaan dan is dat natuurlijk een stuk handiger
Bij deze mijn brouwsel om ING to importeren in YNAB.
Dit is de source voor een Qt gebaseerd project. Ik bouw het met met Qt 5.4 met MinGw 4.9.1. op windows, maar het zou net zo goed moeten werken op andere OSsen.
Vooralsnog geen pre-compiled versie beschikbaar, die komt nog... Ook moet ik nog even een vertaling maken, dus nog even in het Engels voor nu.
Huidige features:
Configuratie gaat vooralsnog met het handmatig editen van de config file die in je %AppData%\Roaming\ING2YNAB gegenereerd wordt. Wat daar tot nu toe in zit:
Dit is de source voor een Qt gebaseerd project. Ik bouw het met met Qt 5.4 met MinGw 4.9.1. op windows, maar het zou net zo goed moeten werken op andere OSsen.
Vooralsnog geen pre-compiled versie beschikbaar, die komt nog... Ook moet ik nog even een vertaling maken, dus nog even in het Engels voor nu.
Huidige features:
- Scant een gegeven directory op ING CSV bestanden en parsed deze
- Omschrijving wordt geparsed in verschillende velden
- Spaartransacties worden herkend en er worden automatisch "tegenboekingen" voor gemaakt
- Omzetten van pasnummers en rekeningnummers in namen van passen en rekeningen
- Categoriseren, updaten van transacties en filteren mogelijk via javascript functies
- Gebruiksvriendelijke configuratie ipv handmatig json file editen
- Voorkomen van dubbele transacties
- Wellicht uitwisseling van filter scripts via de cloud
- Sneller filteren
- enz...
Configuratie gaat vooralsnog met het handmatig editen van de config file die in je %AppData%\Roaming\ING2YNAB gegenereerd wordt. Wat daar tot nu toe in zit:
- namen voor gebruikte passen (pinpassen en OV kaarten) op basis van hun nummer
- namen voor rekeningnummers (ING rekeningnummber en spaarrekeningen)
- filters op basis van javascript
- een paar settings
JavaScript:
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
| { "accountNames": [ { "key": "X87xxxx", "value": "Spaarrekening doel blah" }, { "key": "NL28INGB00062xxxxx", "value": "ING betaalrekening" } ], "cardNames": [ { "key": "3528023xxxxxxxx", "value": "OV His" }, { "key": "011", "value": "ING Her" }, { "key": "012", "value": "ING His" } ], "filters": [ { "name": "card name in description", "script": "(function(t) { if (t.cardName.length > 0) {var d = t.cardName; if (t.description.length > 0) { d = d + ': ' + t.description;} t.description = d;} return false;})", "type": "script" }, { "name": "AH", "script": "(function(t) { if (t.name.toLowerCase().indexOf('albert heijn') > -1) {t.category = 'Dagelijkse uitgaven.Boodschappen';return true;} return false;})", "type": "script" }, { "name": "Lidl", "script": "(function(t) { if (t.name.toLowerCase().indexOf('lidl') > -1) {t.category = 'Dagelijkse uitgaven.Boodschappen';return true;} return false;})", "type": "script" } ], "settings": { "doubleSavingsTransactions": true, "pinDateAsTransactionDate": true, "scanDirectory": "C:/Users/ATS/Downloads" } } |
[ Voor 14% gewijzigd door ATS op 19-01-2015 08:20 . Reden: features toegevoegd ]
My opinions may have changed, but not the fact that I am right. -- Ashleigh Brilliant
:strip_icc():strip_exif()/u/474462/crop64e7401ee5931_cropped.jpg?f=community)
/u/148921/meteoravatar.png?f=community){kind=avatar}
:
Bij deze mijn brouwsel om ING to importeren in YNAB.
Dit is de source voor een Qt gebaseerd project. Ik bouw het met met Qt 5.4 met MinGw 4.9.1. op windows, maar het zou net zo goed moeten werken op andere OSsen.
Vooralsnog geen pre-compiled versie beschikbaar, die komt nog... Ook moet ik nog even een vertaling maken, dus nog even in het Engels voor nu.
Huidige features:Nog van plan toe te voegen:
- Scant een gegeven directory op ING CSV bestanden en parsed deze
- Omschrijving wordt geparsed in verschillende velden
- Spaartransacties worden herkend en er worden automatisch "tegenboekingen" voor gemaakt
- Omzetten van pasnummers en rekeningnummers in namen van passen en rekeningen
- Categoriseren, updaten van transacties en filteren mogelijk via javascript functies
Verdere suggesties zijn welkom!
- Gebruiksvriendelijke configuratie ipv handmatig json file editen
- Voorkomen van dubbele transacties
- Wellicht uitwisseling van filter scripts via de cloud
- Sneller filteren
- enz...
Configuratie gaat vooralsnog met het handmatig editen van de config file die in je %AppData%\Roaming\ING2YNAB gegenereerd wordt. Wat daar tot nu toe in zit:Voorbeeldconfig:
- namen voor gebruikte passen (pinpassen en OV kaarten) op basis van hun nummer
- namen voor rekeningnummers (ING rekeningnummber en spaarrekeningen)
- filters op basis van javascript
- een paar settings
JavaScript:
Let us know wanneer de gecompileerde klaar is (daar ik geen Qt tools heb
). 
Zal ik doen.:
[...]
Let us know wanneer de gecompileerde klaar is (daar ik geen Qt tools heb
Qt is overigens gewoon vrij verkrijgbaar, dus voor mensen die niet bang zijn om wat broncode te zien: die kunnen direct hun gang gaan
My opinions may have changed, but not the fact that I am right. -- Ashleigh Brilliant
:strip_icc():strip_exif()/u/75578/crop5935346597d2a_cropped.jpeg?f=community)
:strip_exif()/u/306858/217.gif?f=community)
Je zou ook, als je het allebei wilt, in je hoofd budget inderdaad 5000 apart zetten voor vakanties en hier weer een apart budget voor aanmaken (met 5K in de plus) waarin je precies bijhoudt welke vakantie hoe duur was e.d.
Geen vervuiling, wel de info.
Ik wil niet van alles moeten installeren daarvoor, die had ik al wel gevonden anders had ik de vraag niet gesteld
Denkt u aub aan het milieu voor u deze reactie afdrukt ;(..
Ik sta helemaal achter jouw aanpak. Een categorie 'verjaardagen' en eventuele ruimte uit een potje onvoorzien spreekt mij namelijk ook het meest aan. Mocht het budget voor de categorie 'verjaardagen' niet aangesproken zijn in een bepaalde maand, schuift ie gewoon door naar de eerstvolgende maand. Dat zie ik ook als een voordeel.
Enough about b'days. Onderstaand filmpje heb ik als bijzonder nuttig ervaren. Wellicht handig voor mensen die YNAB overwegen of recentelijk in gebruik hebben genomen. Na het bekijken van het (overigens vrij lange) filmpje heb je ook een goed vertrekpunt om aanvullende informatie te zoeken.
https://www.youtube.com/watch?v=V-m0dgq8fGI
Enough about b'days
. Onderstaand filmpje heb ik als bijzonder nuttig ervaren. Wellicht handig voor mensen die YNAB overwegen of recentelijk in gebruik hebben genomen. Na het bekijken van het (overigens vrij lange) filmpje heb je ook een goed vertrekpunt om aanvullende informatie te zoeken.https://www.youtube.com/watch?v=V-m0dgq8fGI
[ Voor 4% gewijzigd door wilmundo op 21-01-2015 15:42 ]
Dan moet je nog even geduld hebben tot ik een binary en een instalertje gebouwd heb ervoor...:
[...]
Ik wil niet van alles moeten installeren daarvoor, die had ik al wel gevonden anders had ik de vraag niet gesteld
My opinions may have changed, but not the fact that I am right. -- Ashleigh Brilliant
:strip_exif()/u/36162/gigi.gif?f=community)
Volgens mij is het volgens de 'YNAB methode' juist niet de bedoeling om te budgetteren met geld wat je (nog) niet hebt, ook al weet je dat het over 10 dagen binnenkomt. Je stopt pas geld in een budget op het moment dat je het ter beschikking hebt. Althans zo heb ik het begrepen.:
[...]
Maar hoe doe je het dan als volgt:
Je begint met YNAB en je staat -100 euro. Je weer dat er over 10 dagen 2000 netto binnenkomt en je weet dat je tot die tijd elke dag in de kantine luncht voor 5 euro per dag..
Dan moet je toch budgeteren tot die tijd? Het gaat alleen in de min (dit is mogelijk binnen het programma).
Volgens mij moet je het zo doen tot je idd geld over houdt en op de manier van YNAB voort gaat leven
edit: Het is dus beter om pas te beginnen met YNAB op het moment dat je salaris gestort is.
[ Voor 5% gewijzigd door .SnifraM op 22-01-2015 12:17 ]
lol+lol=hihi
Ik ben op 1-1-2015 begonnen, direct na de dure feestdagen, en toen zat ik wel even in die squeeze voor 5 dagen. Toen ben ik ook gewoon in het rood gegaan. Het kan inderdaad wel gewoon, maar het programma geeft dus aan dat het niet goed is. En dat klopt natuurlijk ook.:
[...]
Volgens mij is het volgens de 'YNAB methode' juist niet de bedoeling om te budgetteren met geld wat je (nog) niet hebt, ook al weet je dat het over 10 dagen binnenkomt. Je stopt pas geld in een budget op het moment dat je het ter beschikking hebt. Althans zo heb ik het begrepen.
edit: Het is dus beter om pas te beginnen met YNAB op het moment dat je salaris gestort is.
Nu heb ik mijn salaris binnen en heb heerlijk al mijn potjes kunnen vullen voor de rest van januari en alvast wat kunnen overhevelen voor februari
Ja, maar je kunt het natuurlijk zelf gebruiken zoals je wilt Ik heb er een jaarbegroting in gemaakt en daarvoor alle inkomsten alvast ingeboekt, zodat ik globaal kan inschatten hoeveel ik overheb/tekort kom over een jaar. Uiteraard moet ik het eea gaan verschuiven als er een inkomstenbron wegvalt
Leven van het geld van vorige maand is natuurlijk leuk, maar dat klinkt meer voor mensen die sowieso al van maand tot maand leven van hun inkomsten.
Ik heb er een jaarbegroting in gemaakt en daarvoor alle inkomsten alvast ingeboekt, zodat ik globaal kan inschatten hoeveel ik overheb/tekort kom over een jaar. Uiteraard moet ik het eea gaan verschuiven als er een inkomstenbron wegvalt Leven van het geld van vorige maand is natuurlijk leuk, maar dat klinkt meer voor mensen die sowieso al van maand tot maand leven van hun inkomsten.
[ Voor 20% gewijzigd door hv08 op 22-01-2015 12:55 ]
Vind dat laatste ook niet zo'n boeiende filosofie, dat is gewoon een gedeelte van mijn spaargeld standaard op de betaalrekening laten staan om dat in werking te laten treden.:
Ja, maar je kunt het natuurlijk zelf gebruiken zoals je wilt
Leven van het geld van vorige maand is natuurlijk leuk, maar dat klinkt meer voor mensen die sowieso al van maand tot maand leven van hun inkomsten.
Maar in de basis is YNAB natuurlijk een Amerikaans systeem, en daar is het heel normaal om op je CC te leven en alles op afbetaling te kopen. Als je ook die verhalen soms leest op het YNAB-forum...
En dan is 1 maandsalaris als buffer hebben al heel wat.
Ok, zoals beloofd een eerste versie van een binary met installer.:
[...]
Ik wil niet van alles moeten installeren daarvoor, die had ik al wel gevonden anders had ik de vraag niet gesteld
Ik hoop dat het doet wat je wil.
Het gaat nog altijd om de versie waar ik al eerder over gepost heb. Zie daar voor wat aanwijzingen over configuratie.
Hij houdt uiteraard jouw data voor jou en gaat niets uploaden naar mij of dat soort grappen. Mocht je dat niet vertrouwen in een binary: de sources zijn beschikbaar, daar kan je ook van bouwen en controleren wat er met de data gedaan wordt.
Standaard leest hij csv files uit je Downloads folder en zoekt zelf uit welke files ING files lijken te zijn. De gegenereerde files gaan naar dezelfde plek. Ik vind zelf dat de output leesbaarder wordt als je rekeningen en passen namen geeft. Wederom: zie voorbeeldconfiguratie.
Edit: GRRR
Chrome vindt dat het malware is en gooit de download gewoon weer weg. Fijn.
[ Voor 6% gewijzigd door ATS op 28-01-2015 07:59 ]
My opinions may have changed, but not the fact that I am right. -- Ashleigh Brilliant
Ik had altijd al een overzicht in Excel met verwachte uitgaven en inkomsten. Alleen heb ik 3 bankrekeningen en 2 creditcards in 2 verschillende valuta, dus 'automatisch' bijhouden wat ik uitgeef is er helaas niet bij voor mij. Ik categoriseerde wel elke 1-2 maanden al mijn uitgaven, maar kwam dan meestal tot de conclusie dat ik (weer) meer had uitgegeven dan voorzien.
Gebruik YNAB nu een paar maanden, en moet zeggen dat het uitstekend bevalt. Gisteren had ik de grote sanity check: ik moest een maand dubbele huur plus de borg van mijn nieuwe woning betalen, en dat was geen enkel probleem. Voorheen moest ik in dit soort gevallen toch vaak de spaarrekening maar weer aanspreken
Gebruik YNAB nu een paar maanden, en moet zeggen dat het uitstekend bevalt. Gisteren had ik de grote sanity check: ik moest een maand dubbele huur plus de borg van mijn nieuwe woning betalen, en dat was geen enkel probleem. Voorheen moest ik in dit soort gevallen toch vaak de spaarrekening maar weer aanspreken
Geef mij maar een Warsteiner.
Held! Ik krijg nog wel een error bij het opstarten.:
[...]
Ok, zoals beloofd een eerste versie van een binary met installer.
Ik hoop dat het doet wat je wil.
Het gaat nog altijd om de versie waar ik al eerder over gepost heb. Zie daar voor wat aanwijzingen over configuratie.
Hij houdt uiteraard jouw data voor jou en gaat niets uploaden naar mij of dat soort grappen. Mocht je dat niet vertrouwen in een binary: de sources zijn beschikbaar, daar kan je ook van bouwen en controleren wat er met de data gedaan wordt.
Standaard leest hij csv files uit je Downloads folder en zoekt zelf uit welke files ING files lijken te zijn. De gegenereerde files gaan naar dezelfde plek. Ik vind zelf dat de output leesbaarder wordt als je rekeningen en passen namen geeft. Wederom: zie voorbeeldconfiguratie.
Edit: GRRR
Enig idee?
Oops... Sorry. Kennelijk vergeten de windows platform dll toe te voegen. Nog niet echt aan Qt 5 gewend
Ik zal een nieuwe installer bouwen met deze dll erbij.Edit: Ik heb de installer geupdated.
[ Voor 14% gewijzigd door ATS op 28-01-2015 22:22 . Reden: Nieuwe installer ]
My opinions may have changed, but not the fact that I am right. -- Ashleigh Brilliant
Op dit moment staat de ondersteuning hiervan niet ingepland op onze roadmap. Dit is voornamelijk omdat er zeer weinig om gevraagd wordt. Ook is de beschikbaarheid van exports omtrent deze type rekeningen beperkt. Er gaat wel de komende jaren het nodige veranderen aan de toegankelijkheid van deze informatie en het ter beschikking stellen van eigen data aan de consument tbv bijvoorbeeld huishoudboekjes. Dan wordt ondersteuning ook een stuk aantrekkelijker ook al gebruiken minder mensen de optie hiervan.
Ik heb de bestaande wens op onze wensenlijst in ieder geval +1 gebumped nav van jouw verzoek
Als je nog meer wensen hebt schiet ze gerust in via www.afaspersonal.nl/support
Tja, Winbank doet eigenlijk alles wat hier voorbij komt: budgetteren, rekening apart bekijken, native importeren van vrijwel alle banken, beleggingen, etc. En ook nog gratis, maar bijna geen mens die het gebruikt...
[ Voor 16% gewijzigd door SteeringWheel op 29-01-2015 15:38 ]
A forum post should be like a skirt. Long enough to cover the subject material, but short enough to keep things interesting.
Voor mij was de veel te oude GUI reden genoeg om weer op het kruisje te drukken:
Tja, Winbank doet eigenlijk alles wat hier voorbij komt: budgetteren, rekening apart bekijken, native importeren van vrijwel alle banken, beleggingen, etc. En ook nog gratis, maar bijna geen mens die het gebruikt...
Wellicht had ik het toch wat gevonden als ik er wat meer tijd voor had genomen, mja..
lol+lol=hihi
Goede tip.:
Tja, Winbank doet eigenlijk alles wat hier voorbij komt: budgetteren, rekening apart bekijken, native importeren van vrijwel alle banken, beleggingen, etc. En ook nog gratis, maar bijna geen mens die het gebruikt...
ik zie ik zie wat jij niet ziet
Winbank gebruikte ik al langer, maar sinds vorige maand heb ik het budgetteren pas ontdekt. Dat lag meer aan mij trouwens; ik ging er pas naar op zoek omdat het hier iedere keer over budgetteren ging. Volgens mij werkt dat ook wel aardig. Bij het invoeren van een transactie zie je direct in beeld wat je budget was, en hoe ver je daar nog van af zit. Ook is het inzien/aanpassen van je budgetten heel eenvoudig.
Ik ga eens een donatie doen aan de maker van het programma; ik ben de testfase al lang ontgroeid. Het programma wordt nog steeds doorontwikkeld, dus heeft de maker van mij wel een financiële bijdrage verdiend.
Dat lag meer aan mij trouwens; ik ging er pas naar op zoek omdat het hier iedere keer over budgetteren ging. Volgens mij werkt dat ook wel aardig. Bij het invoeren van een transactie zie je direct in beeld wat je budget was, en hoe ver je daar nog van af zit. Ook is het inzien/aanpassen van je budgetten heel eenvoudig.Ik ga eens een donatie doen aan de maker van het programma; ik ben de testfase al lang ontgroeid. Het programma wordt nog steeds doorontwikkeld, dus heeft de maker van mij wel een financiële bijdrage verdiend.
't Is een kwestie van geduld, rustig wachten op de dag, dat heel Holland Limburgs lult.
En ik moet zeggen dat de support van de maker erg goed is. Gemelde bugs worden snel opgelost, en vragen voor nieuwe features ook in veel gevallen (als hij zich erin kan vinden). Beide uit persoonlijke ervaring.
Moet eerlijk bekennen dat hij van mij ook nog geen donatie heeft gehad
Moet eerlijk bekennen dat hij van mij ook nog geen donatie heeft gehad
A forum post should be like a skirt. Long enough to cover the subject material, but short enough to keep things interesting.
/u/63682/crop5de0dc242f46f_cropped.png?f=community)
Hoi allemaal!
Ik had ook even een vraagje over YNAB, naar aanleiding van het Financiële Onafhankelijkheid-draadje elders op Tweakers
Ik ben sinds begin deze week ook begonnen met dit programma om zo wat meer inzicht te krijgen in eventuele "verborgen" uitgaven. Nu ben ik al een heel eind met het invullen en opzetten van m'n huishoudboekje, maar er zijn toch een paar vragen die me niet helemaal duidelijk waren en waar ik zo snel geen antwoord op kon vinden:
Ik heb een betaal-account en spaar-account op YNAB, maar omdat ik m'n spaar-account helemaal niet wil terug zien in m'n "available to budget" om het op die manier zo los mogelijk te houden van enige mogelijke uitgaven, heb ik die op Off Budget gezet. Ik heb op m'n betaal-account een automatische transfer gemaakt die maandelijks een stuk spaargeld "overboekt" naar m'n spaar-account. Bij m'n spaar-account heb ik deze zelfde automatische transfer op "ontvangen" gezet. Om toch een overzicht te houden van hoeveel ik netto (zonder rente) spaar heb ik een subcategorie aangemaakt in m'n betaal-account waar ik de bedragen wat overzichtelijker bij houdt.
Nu kreeg ik in het draadje Financiële Onafhankelijkheid al de opmerking dat ik beter die spaar-account On Budget kon zetten omdat die alleen in de eerste maand meegerekend wordt bij het "start kapitaal", maar het is me toch niet helemaal duidelijk… zijn er mensen hier die daar al wat verder in zijn toevallig?
De andere vraag is
Ik heb de meeste vaste maandelijkse betalingen en inkomsten (zoals loon, hypotheek e.d.) al ingevoerd als automatische betalingen. Klopt het dat als ik nu naar de volgende maand kijk, waar ik wel alle "Budgeted" bedragen heb ingevoerd, een negatief bedrag heb staan? Komt dat omdat ik de inkomsten voor die maand nog niet binnen heb?
Alvast bedankt allemaal!
Ik had ook even een vraagje over YNAB, naar aanleiding van het Financiële Onafhankelijkheid-draadje elders op Tweakers
Ik ben sinds begin deze week ook begonnen met dit programma om zo wat meer inzicht te krijgen in eventuele "verborgen" uitgaven. Nu ben ik al een heel eind met het invullen en opzetten van m'n huishoudboekje, maar er zijn toch een paar vragen die me niet helemaal duidelijk waren en waar ik zo snel geen antwoord op kon vinden:
Ik heb een betaal-account en spaar-account op YNAB, maar omdat ik m'n spaar-account helemaal niet wil terug zien in m'n "available to budget" om het op die manier zo los mogelijk te houden van enige mogelijke uitgaven, heb ik die op Off Budget gezet. Ik heb op m'n betaal-account een automatische transfer gemaakt die maandelijks een stuk spaargeld "overboekt" naar m'n spaar-account. Bij m'n spaar-account heb ik deze zelfde automatische transfer op "ontvangen" gezet. Om toch een overzicht te houden van hoeveel ik netto (zonder rente) spaar heb ik een subcategorie aangemaakt in m'n betaal-account waar ik de bedragen wat overzichtelijker bij houdt.
Nu kreeg ik in het draadje Financiële Onafhankelijkheid al de opmerking dat ik beter die spaar-account On Budget kon zetten omdat die alleen in de eerste maand meegerekend wordt bij het "start kapitaal", maar het is me toch niet helemaal duidelijk… zijn er mensen hier die daar al wat verder in zijn toevallig?
De andere vraag is
Ik heb de meeste vaste maandelijkse betalingen en inkomsten (zoals loon, hypotheek e.d.) al ingevoerd als automatische betalingen. Klopt het dat als ik nu naar de volgende maand kijk, waar ik wel alle "Budgeted" bedragen heb ingevoerd, een negatief bedrag heb staan? Komt dat omdat ik de inkomsten voor die maand nog niet binnen heb?
Alvast bedankt allemaal!
Hmm, maar het geld komt elke maand binnen, en 't leek me juist zo handig om alle vaste lasten (hypotheek e.d.) vooruit te plannen. Maar het is met YNAB dus echt het idee dat je pas begint te budgeteren als het geld binnen komt? Bij mij komt er 3x in de maand geld binnen, dus dat maakt 't een beetje onoverzichtelijk als ik 3x per maand m'n budget moet aanpassen/aanvullen. Vandaar dat ik juist alles zoveel mogelijk wilde automatiseren… 3x per maand komt er op vaste momenten geld binnen, en een aantal keer per maand komen de automatische betalingen voorbij. Hypotheek gebeurt bijvoorbeeld elke einde van de maand, maar Telfort gebeurt elke 16e van de maand.
Zijn er toevallig programma's bekend die wat meer op een geautomatiseerde manier zoals hierboven omschreven werken? Ik heb zelf een Mac, en dacht even aan Moneywiz een goede te hebben, maar die kan zelf geen automatische betalingen doorvoeren in z'n systeem. iBank is er ook zo één… die kan dat namelijk wel, alleen de interface is redelijk "mwoah"
Vandaar dat ik juist alles zoveel mogelijk wilde automatiseren… 3x per maand komt er op vaste momenten geld binnen, en een aantal keer per maand komen de automatische betalingen voorbij. Hypotheek gebeurt bijvoorbeeld elke einde van de maand, maar Telfort gebeurt elke 16e van de maand.Zijn er toevallig programma's bekend die wat meer op een geautomatiseerde manier zoals hierboven omschreven werken? Ik heb zelf een Mac, en dacht even aan Moneywiz een goede te hebben, maar die kan zelf geen automatische betalingen doorvoeren in z'n systeem. iBank is er ook zo één… die kan dat namelijk wel, alleen de interface is redelijk "mwoah"
:strip_exif()/u/10720/kuru.gif?f=community)
@ATS;
Dat lukt financiëel gezien ook prima, maar dat geeft (voor mij) een beetje een vertekend beeld Ik hoop namelijk vooral wat meer inzicht te krijgen in verborgen uitgaven om m'n geldstroom wat beter in te kunnen richten… en zo wat meer over te houden.
@Richard;
Dat agenderen heb ik inderdaad al gedaan. Al m'n maandelijkse inkomsten en betalingen heb ik op de dag dat ze voorkomen al ingesteld. Je kan bij YNAB namelijk 2 soorten betalingen/inkomsten aangeven:
- Handmatige betalingen/inkomsten, die je moet Clearen aan de hand van het "C"-icoontje in de rechterkolom.
- Automatische betalingen/inkomsten, die automatisch doorgevoerd worden zodra de datum passeert.
Ik heb alle vaste lasten/inkomsten op de laatste manier al ingevoerd. Misschien dat ik even tot de 23e moet wachten wanneer m'n salaris (in YNAB) overgeboekt wordt… misschien dat het dan wat meer tot de verbeelding spreekt bij me.
Dat lukt financiëel gezien ook prima, maar dat geeft (voor mij) een beetje een vertekend beeld
Ik hoop namelijk vooral wat meer inzicht te krijgen in verborgen uitgaven om m'n geldstroom wat beter in te kunnen richten… en zo wat meer over te houden.@Richard;
Dat agenderen heb ik inderdaad al gedaan. Al m'n maandelijkse inkomsten en betalingen heb ik op de dag dat ze voorkomen al ingesteld. Je kan bij YNAB namelijk 2 soorten betalingen/inkomsten aangeven:
- Handmatige betalingen/inkomsten, die je moet Clearen aan de hand van het "C"-icoontje in de rechterkolom.
- Automatische betalingen/inkomsten, die automatisch doorgevoerd worden zodra de datum passeert.
Ik heb alle vaste lasten/inkomsten op de laatste manier al ingevoerd.
Misschien dat ik even tot de 23e moet wachten wanneer m'n salaris (in YNAB) overgeboekt wordt… misschien dat het dan wat meer tot de verbeelding spreekt bij me.
't Lijkt erop dat ik daar dan net tussenin zit. Ik wil inderdaad een stukje forecasten met alle automatische inkosten en uitgaven, maar ook per maand kunnen zien wat ik dan exact over houdt.
Maar hoe hou jij alles bij in dat geval? Stel, je krijgt op de 16e je maandelijkse teruggave van de Belastingdienst, op de 23e krijg je je salaris, en op de 28e krijg je een stukje huishoudgeld (om zo alle lasten te verdelen met je partner). Dan heb je op 3 momenten in de maand inkomsten. Vervolgens krijg je op pakbeet 6-8 momenten verschillende vaste lasten, zoals hypotheek, telefonie, internet, zorgverzekering e.d. Ben je dan echt op 't moment dat je een stukje inkomsten krijgt, bezig om de rest van de maand te budgeteren?
Dat is net iets waar ik niet naar om wilde kijken, en alleen wanneer er iets willekeurigs voor komt (duurdere boodschappenmaand, bijvoorbeeld) dat je dat handmatig invoert
Maar hoe hou jij alles bij in dat geval? Stel, je krijgt op de 16e je maandelijkse teruggave van de Belastingdienst, op de 23e krijg je je salaris, en op de 28e krijg je een stukje huishoudgeld (om zo alle lasten te verdelen met je partner). Dan heb je op 3 momenten in de maand inkomsten. Vervolgens krijg je op pakbeet 6-8 momenten verschillende vaste lasten, zoals hypotheek, telefonie, internet, zorgverzekering e.d. Ben je dan echt op 't moment dat je een stukje inkomsten krijgt, bezig om de rest van de maand te budgeteren?
Dat is net iets waar ik niet naar om wilde kijken, en alleen wanneer er iets willekeurigs voor komt (duurdere boodschappenmaand, bijvoorbeeld) dat je dat handmatig invoert
/u/45936/crop5daf2f026c745.png?f=community)
Ik ga 't inderdaad even een weekje aankijken (dan komt m'n salaris binnen namelijk)… misschien dat ik nu ik rode cijfers zie in m'n budgettering zelf ook rood aanloop Maar bedankt voor de tips/inzichten in ieder geval! Ik ben benieuwd hoeveel ik kan besparen in de maand als ik er wat meer zicht op heb
Maar bedankt voor de tips/inzichten in ieder geval! Ik ben benieuwd hoeveel ik kan besparen in de maand als ik er wat meer zicht op heb
/u/70160/herko-icon.png?f=community){kind=icon}
De YNAB-aanpak is zeer geschikt voor mensen die paycheck-to-paycheck leven: je zegt van elke binnengekomen dollar wat daarvan de bestemming is. "What does this money need to do before I get another paycheck". Dus bijv. "van deze check betaal ik rekening x, haal ik boodschappen voor week y en z en spaar ik bedrag q". De aanpak is er op gericht dat je niet langer kijkt naar welk bedrag er toevallig nog op je rekening staat, maar welk bedrag er nog beschikbaar is in een bepaald budget. Dit om te voorkomen dat je op basis van een positief saldo op je rekening eens even lekker uit eten gaat, terwijl je volgende week je electric bill niet kunt betalen. De bedoeling is dit om te draaien naar "living on last month's income".
In Nederland leven de meeste mensen vrijwel automatisch op die manier, omdat voor de meeste mensen het salaris aan het eind van de maand wordt uitbetaald. Als je in die situatie bent, zou ik alle inkomsten boeken op "inkomen voor *volgende* maand", zodat je aan het begin van de volgende maand weet hoeveel je die maand te besteden hebt. Wat er dan in de loop van de huidige maand binnenkomt, "negeer" je dus voor die maand (YNAB regelt dit automatisch voor je als je inkomsten op "next month" zet). Dit voorkomt dat je pas aan het eind van de maand weer uit de rode cijfers bent omdat je een maand vooruit hebt gewerkt, wat in de "living on last month's income" situatie logischer is.
Dus stel ik heb nu 100 op m'n rekening staan en vandaag is m'n salaris à 200 uitbetaald en daarvan zeg ik dat het inkomen voor maart is:
Dan heb ik natuurlijk gewoon 300 op m'n rekening, maar ik heb voor deze maand 100 te besteden en voor volgende maand 300 (200 + 100 ongebudgeteerd van deze maand). Als ik dan nu 100 budgeteer voor hypotheek, dan hou ik 0 over deze maand en heb ik 200 beschikbaar voor maart:
In Nederland leven de meeste mensen vrijwel automatisch op die manier, omdat voor de meeste mensen het salaris aan het eind van de maand wordt uitbetaald. Als je in die situatie bent, zou ik alle inkomsten boeken op "inkomen voor *volgende* maand", zodat je aan het begin van de volgende maand weet hoeveel je die maand te besteden hebt. Wat er dan in de loop van de huidige maand binnenkomt, "negeer" je dus voor die maand (YNAB regelt dit automatisch voor je als je inkomsten op "next month" zet). Dit voorkomt dat je pas aan het eind van de maand weer uit de rode cijfers bent omdat je een maand vooruit hebt gewerkt, wat in de "living on last month's income" situatie logischer is.
Dus stel ik heb nu 100 op m'n rekening staan en vandaag is m'n salaris à 200 uitbetaald en daarvan zeg ik dat het inkomen voor maart is:
Dan heb ik natuurlijk gewoon 300 op m'n rekening, maar ik heb voor deze maand 100 te besteden en voor volgende maand 300 (200 + 100 ongebudgeteerd van deze maand). Als ik dan nu 100 budgeteer voor hypotheek, dan hou ik 0 over deze maand en heb ik 200 beschikbaar voor maart:
[ Voor 19% gewijzigd door Herko_ter_Horst op 18-02-2015 12:21 ]
"Any sufficiently advanced technology is indistinguishable from magic."
Zo doe ik het inderdaad ook… alleen heb ik m'n salaris bij Scheduled Transactions ingedeeld omdat het elke maand hetzelfde bedrag is. Vandaar dat ik het bedrag waarschijnlijk nog niet bij m'n inkomsten voor maart zie staan
Ook voor scheduled transactions kun je als "categorie" aangeven dat het inkomen voor de volgende maand is. En dan zal het bedrag inderdaad aan het budget toegevoegd worden op het moment dat de transactie wordt doorgevoerd.:
[...]
Zo doe ik het inderdaad ook… alleen heb ik m'n salaris bij Scheduled Transactions ingedeeld omdat het elke maand hetzelfde bedrag is. Vandaar dat ik het bedrag waarschijnlijk nog niet bij m'n inkomsten voor maart zie staan
[ Voor 10% gewijzigd door Herko_ter_Horst op 18-02-2015 13:07 ]
"Any sufficiently advanced technology is indistinguishable from magic."
Precies! Ik heb m'n eerste betalingen ook op volgende maand staan. Elke 23e van de maand, beginnend bij deze maand loon vóór maart.
@Cyb;
Oh, ik ben niet bij voorbaat fan van specifiek YNAB, maar omdat relatief veel mensen het lijken te gebruiken en de interface prettig over komt wilde ik 'm graag proberen. Budgettering programma's (voor de Mac) die én een prettige interface hebben, én voor de Nederlandse markt ook goed werken, en dan ook nog eens automatische overboekingen kunnen bijhouden… die heb ik nog niet goed kunnen vinden.
Zo is er voor de Mac iBank, die erg goed lijkt te werken maar die ik een behoorlijk vervelende interface vindt hebben. Moneywiz is er ook zo één: érg prettige interface, maar ook niet echt gericht op de Nederlandse markt lijkt wel.
Oh, ik ben niet bij voorbaat fan van specifiek YNAB, maar omdat relatief veel mensen het lijken te gebruiken en de interface prettig over komt wilde ik 'm graag proberen. Budgettering programma's (voor de Mac) die én een prettige interface hebben, én voor de Nederlandse markt ook goed werken, en dan ook nog eens automatische overboekingen kunnen bijhouden… die heb ik nog niet goed kunnen vinden.
Zo is er voor de Mac iBank, die erg goed lijkt te werken maar die ik een behoorlijk vervelende interface vindt hebben. Moneywiz is er ook zo één: érg prettige interface, maar ook niet echt gericht op de Nederlandse markt lijkt wel.