Ik heb echt heel vaak bij de rabobank dat zelf beleggen niet beschikbaar is of dat orders niet zichtbaar zijn... wekelijks...
:strip_icc():strip_exif()/u/332140/crop5b6bf53b16f97_cropped.jpeg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/449266/crop591ed0bab834c_cropped.jpeg?f=community)
:strip_exif()/u/17949/handige_harrie.gif?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/37855/icoon.jpg?f=community)
@handige_harrie. Om @TheBrut3 aan te vullen, Xetra hanteert vaak een alternatieve ticker. Dat zie je ook terug in het overzicht bij JustETF die je zelf linkt. Zoeken op ISIN is vaak het meest duidelijk (vind ik persoonlijk)
/f/image/412I6yutew2gylbJl2RUzC1A.png?f=fotoalbum_large)
:strip_exif()/f/image/412I6yutew2gylbJl2RUzC1A.png?f=user_large)
Erzsébet Bathory | Strajk Kobiet | You can lose hope in leaders, but never lose hope in the future.
Het probleem werd ook gemeld op RR forum. Hier een workaround (copy paste)
It seems already tradable (up to order preview at least). If you want to direct to Xetra, I suggest firing up TWS or IBKR Desktop just once—to set up a watchlist with directed entries (this is also possible on IBKR Mobile but it’s very awkward). Start with the ISIN (not a ticker), TWS will show you a full list:
Choose IBIS2 (Xetra) and the entry should look like this (featuring an @IBIS2)
On IBKR Desktop, also start with ISIN & you can select IBIS2 via menu but you may have to (counterintuitively) first select the Italian flag (since IBKR has picked Milano as the “primary” exchange for the EUR ticker) and then IBIS2 from the submenu.
Create and name a watchlist that contains onlydirected entries (unlike my example above), because on mobile, the directedness is not always visible. You can now use this watchlist:
- on IBKR mobile (venue direction is always honored AFAIK)
- on IBKR Desktop (always honored AFAIK)
- on TWS (honored only if option Prefer SMART is unchecked in Global Prefs)
[ Voor 3% gewijzigd door Pistachenootje op 18-09-2026 12:24 ]
:strip_exif()/u/41821/crop58f4fed0777f8.gif?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/121734/ScArYTiBoD2.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/56751/brian.jpg?f=community)
En wil ik dus te snel
Helder.
You know what, Stewie, if you don’t like it, go on the Internet and complain.
:strip_icc():strip_exif()/u/33880/crop5ec3d2d5f2541_cropped.jpeg?f=community)
/u/698009/crop5745744fd8558_cropped.png?f=community)
/u/58527/crop598f55cf0092d_cropped.png?f=community)
Nope. Niet genoeg opgelet bij wiskunde vroeger. 1.02^12 = 1.268. Oftewel elke maand 2% geeft ca 27% op jaarbasis. Dat zou ik ook wel op mijn fondsen willen.
WP: ME PUHZ-SW75YAA + ERSD-VM2D + EV-WP-TWS-1W 300; AC: ME MXZ-2F42VF + 2x MSZ-LN25VGV; PV: 14.08 kWp O/W + SMA STP 8.0; Vent: Zehnder Q600 ERV + Ubbink AirExcellent.
:strip_exif()/u/1054665/crop5be31086906cf_cropped.gif?f=community)
Je eigenlijke vraag is of je wel of niet in SC moet investeren. Dat is geen vraag die maar een enkel goed antwoord heeft. Daar word hier in dit topic (zeker na de introductie van VGLA/VALL) en elders veel over gesproken. Of te wel: het ligt er aan
Ik zal het is doorlezen dan, maar wat is het advies. Ik vind hem best lastig. Small Cap kan interessant zijn maar ook tegevenallen:
[...]
Je eigenlijke vraag is of je wel of niet in SC moet investeren. Dat is geen vraag die maar een enkel goed antwoord heeft. Daar word hier in dit topic (zeker na de introductie van VGLA/VALL) en elders veel over gesproken. Of te wel: het ligt er aan
Je zal voor jezelf moeten bepalen wat je als strategie neemt. Beide hebben zo hun eigen voordelen en nadelen. Het zo volledig willen volgen van de markt (daar kan je ook nog micro caps aan toevoegen) voegt ook extra kosten toe. En het is maar de vraag of die 1-2% die je mist door niet in micro caps en rond de 10% die je mist door niet in small caps te zitten een fors verschil zullen maken op een lange looptijd.
De hele index structuur valt onder de FTSE Global Equity Index Series (FTSE GEIS), en daar zie je het volgende in terug (let er wel op dat de huidige pdf wel behoorlijk gedateerde data bevat - in dit geval uit 2019...):
:strip_exif()/f/image/ScoFBz8GVFpByla1pcBnyfmF.png?f=user_large)
Maar onderschat ook het verschil niet tussen wat als aandelen publiekelijk beschikbaar is (al dan niet met wat voorwaarden zoals in China) en private bedrijven waar de aandelen niet op een beurs staan. Daar mis je dus ook al een behoorlijk stuk (ook iets van 10-15% als natte vinger werk als je verschillende stukken leest over private markets).
Dat is nog puur het geneuzel over de index, dan laat ik de daadwerkelijke uitvoering door het fonds nog buiten beschouwing (sampling of volledige replicatie, tracking errors, etc. etc.).
Erzsébet Bathory | Strajk Kobiet | You can lose hope in leaders, but never lose hope in the future.
:strip_icc():strip_exif()/u/32590/Meteora60.jpg?f=community)
Als je maandelijks 2% rendement haalt, dan heb je na een jaar geen 24%, maar zelfs bijna 27% rendement (26,8% om iets preciezer te zijn)
The devil is in the details.
/u/34556/welles60x60.PNG?f=community)
Het advies is de topicstart doorlezen
want daar staat beschreven wat de punten zijn om zelf de afweging mee te maken. Die ook recent nog bediscussieerd waren. De essentie van de keuzes wel/niet EM en/of SC is dat niemand je daar een gericht advies voor kan geven. De meningen zijn ook verdeeld of je daar historisch rendement in moet meewegen bijvoorbeeld.
[ Voor 8% gewijzigd door The Third Man op 28-09-2026 21:03 ]
:strip_exif()/u/108168/koebjieste21.gif?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/312286/crop643543554636e_cropped.jpg?f=community)
Ik klaag niet, maar snap niet zo goed hoe dat kan en ook de vraag, waarom zelf investeren en beleggen?
Ik zit bij meesman en heb 100% wereldwijde aandelen. Zat net even in de App te kijken en daar staat voor 2026 19.9% rendement , nu komt die % niet overeen als ik het winst bedrag bereklen naar rendement, dan kom ik uit op 16.6%, wat nmi nog steeds vrij hoog is.
Ik heb zelf geen andelen oid bij MM( dus geen sales talk
) , maar waarom zou ik via Degiro gaan investeren als een ander dat ook voor je kan doen?
Ik zit bij meesman en heb 100% wereldwijde aandelen. Zat net even in de App te kijken en daar staat voor 2026 19.9% rendement , nu komt die % niet overeen als ik het winst bedrag bereklen naar rendement, dan kom ik uit op 16.6%, wat nmi nog steeds vrij hoog is.
Ik heb zelf geen andelen oid bij MM( dus geen sales talk
) , maar waarom zou ik via Degiro gaan investeren als een ander dat ook voor je kan doen?
Dat staat letterlijk in de startpost: Fondsbeheerders (zoals Meesman), maken het extra makkelijk en minder foutgevoelig en kosten daardoor wat meer.:
[...]
Ik heb zelf geen andelen oid bij MM( dus geen sales talk
Iedereen moet voor zichzelf kiezen wat ze belangrijk vinden, blijkbaar betaal jij graag wat extra voor gemak, dan is Meesman waarschijnlijk de betere keuze voor jou dan DeGiro. Iemand anders steekt er graag wat meer energie in en wil zo laag mogelijke kosten en gaat dan via een broker zelf bepaalde constructies aan ETFs aan.
:strip_icc():strip_exif()/u/23872/Y2.jpg?f=community)
Heb je de nieuwe inleg over dit lopende jaar wel correct qua percentage meegerekend in je eigen berekening?:
Ik klaag niet, maar snap niet zo goed hoe dat kan en ook de vraag, waarom zelf investeren en beleggen?
Ik zit bij meesman en heb 100% wereldwijde aandelen. Zat net even in de App te kijken en daar staat voor 2026 19.9% rendement , nu komt die % niet overeen als ik het winst bedrag bereklen naar rendement, dan kom ik uit op 16.6%, wat nmi nog steeds vrij hoog is.
Ik heb zelf geen andelen oid bij MM( dus geen sales talk
Death smiles at us all, all a man can do is smile back.
PSN
Dat snap ik, maar hou je dan onderaan de streep meer geld over? Want dat is de reden dat we investeren en niet sparen. De tijd die je eraan kwijt bent, die reken ik ook door in kosten (ik werk voor mezelf).
Ik leg niks meer in op deze rekening. Maar ik heb wel gevonden waarom ik een andere berekening heb dan MM. Ik had er ooit een bedrag van afgehaald, maar goed 16% in deze bijzondere tijden vind ik nog erg fijn. Mijn investering doel heb ik berekend op 8% rendement pj.:
[...]
Heb je de nieuwe inleg over dit lopende jaar wel correct qua percentage meegerekend in je eigen berekening?
Verschil zit hem als het goed is in time weighted method vs money weighted method. Google kan beter dat verschil uitleggen dan ik
Het verschil zit in de vraag wat je meet: het rendement van het fonds, of het rendement op jouw eigen geld.:
Ik klaag niet, maar snap niet zo goed hoe dat kan en ook de vraag, waarom zelf investeren en beleggen?
Ik zit bij meesman en heb 100% wereldwijde aandelen. Zat net even in de App te kijken en daar staat voor 2026 19.9% rendement , nu komt die % niet overeen als ik het winst bedrag bereklen naar rendement, dan kom ik uit op 16.6%, wat nmi nog steeds vrij hoog is.
Ik heb zelf geen andelen oid bij MM( dus geen sales talk
Time-weighted (de 19,9% in jouw app)
Dit meet hoe goed het fonds het heeft gedaan, los van wanneer jij geld stortte. Het is het rendement dat je had gehaald als je op 1 januari alles in één keer had ingelegd en niets meer had bijgestort. Daarmee kun je fondsen eerlijk met elkaar vergelijken.
Money-weighted (jouw eigen berekening)
Dit houdt er rekening mee wanneer en hoeveel je stortte. Geld dat je later in het jaar inlegt, heeft minder tijd gehad om te groeien. Daardoor komt jouw persoonlijke rendement anders uit.
Kort gezegd: het fonds deed 19,9%, en jouw geld deed het iets minder omdat niet alles het hele jaar belegd was gok ik.
:strip_icc():strip_exif()/u/348807/Haywire.jpg?f=community)
Ik moest even afwachten of dit een trol opmerking is of gemeent. Ik ben positief aangelegd dus ga ervanuit dat je dit goed bedoelt.
Alles wat onder regulier werktijd is ma tot vrij 08:00 - 18:00 ben ik bezig om een inkomen te genereren. Alles daarbuiten is hetgeen wat nog belangrijker is en dat is genieten van het leven met gezin en vrienden etc. V.B. 2 jaar geleden was het weer tijd om ons uis te schilderen kozijnen en berging. Daar kwam een x bedrag uit bij de schilder. Nu kan ik zelf ook schuren en schilderen, maar als ik niet ga werken, dan kost het mij meer dan als ik het laat doen. Verschil was €5000, dus dan is de keus voor mij snel gemaakt, ik ga dan werken, los van het feit dat ik mijn werk ontzettend leuk vind.
Dus als ik zelf zou gaan inkopen\verkopen en dat bijhouden, hoeveel % meer zou ik onderaan de streep overhouden tov simpel zijn en een andere partij dit laten doen. Betekend wel dat ik moet lezen en veel lezen om de materie te begrijpen. Als dat bv 3% meer zou zijn eind van het jaar. Dan zou ik wellicht even moeten nadenken of ik niet wat uren minder ga werken voor een oprachtgever en hier wat meer tijd aan besteden.
Mijn doel is dan ook vrij simpel. Ik heb een x bedrag bij MM ingelegd op wereldwije aandelen 100%. Ik leg verder niks bij op deze rekening. Gerekend met 8% rendement en doorgerekend tot einde hypotheek(ik heb 100% aflossingsvrij). Met deze berekening kom ik uit op 10% dat ik overhou als ik van dit bedrag de hypotheek in 1 x afbetaal (als ik dat al zou willen).
En nu maar hopen dat Skynet niet overmorgen de boel op de wereld overneemt
:strip_icc():strip_exif()/u/34015/crop585ba3776534c_cropped.jpeg?f=community)
Ik ben verbaasd over je reactie;
- 1x per week handelen past m.i. prima in de 'set&forget' aanpak van passief beleggen: ik heb ook Meesman en ik kijk nauwelijks naar de koers, hoogstens naar mijn rendement over 2026;
- de marketing richt zich op vrouwen: O ja? Ik ben nu 2 jaar bij Meesman en heb geen idee waarop hun marketing zich richt... En als ze zich op vrouwen richten: Nou en? Is dat serieus een reden om naar een alternatief te zoeken?
) en daar past Meesman prima bij. Voor mij.
Voor instappen en set en forget is dat zeker goed. En ook prima als je bij het uitstappen elke maand op een vast moment verkoopt. Maar op het moment dat je iets wil verkopen voor bijvoorbeeld een verbouwing of kosten verhuizing voor te schieten, dan is het toch wel echt een stuk fijner om te weten voor welke koers ze verkocht gaan worden. Dat is meer een discussie over fondsen vs ETFs natuurlijk. En my bad, in mijn bericht hiervoor had ik even moeten benoemen dat het specifiek over het verkopen van een deel van mijn portefeuille ging.:
[...]
Ik ben verbaasd over je reactie;En de kosten: Ik heb het hier al eens eerder gelezen; je kunt je als passief belegger focussen op het minimaliseren van de kosten en dan is Meesman niet de goedkoopste. Ik focus me op tijdminimalisatie (ik heb dingen te doen die ik nog leuker vind
- 1x per week handelen past m.i. prima in de 'set&forget' aanpak van passief beleggen: ik heb ook Meesman en ik kijk nauwelijks naar de koers, hoogstens naar mijn rendement over 2026;
- de marketing richt zich op vrouwen: O ja? Ik ben nu 2 jaar bij Meesman en heb geen idee waarop hun marketing zich richt... En als ze zich op vrouwen richten: Nou en? Is dat serieus een reden om naar een alternatief te zoeken?
En top dat Meesman zo goed bij je past. Lekker blijven dan toch
. Ben altijd blij met Tweakers die hun gedachten delen.
[ Voor 6% gewijzigd door Tdem op 19-10-2026 15:52 ]
Waarom niet een All-World met daarnaast een Small Cap? Zelf bezit ik op dit moment bijvoorbeeld WEBN (82%) en AVWS (18%).
P.S. Bedankt voor al de moeite die iedereen hier doet. Interessant leesvoer!
Omdat je dan zo af en toe moet her-balanceren. Geen probleem als je regelmatig bij koopt, maar VGLA / VALL doet het voor je, en ook nog eens tegen lage TER.
edit:
Tenzij je natuurlijk een groter deel small caps wilt zoals jij. Small caps is 9% van de wereldmarkt, jij hebt 18%.
Tenzij je natuurlijk een groter deel small caps wilt zoals jij. Small caps is 9% van de wereldmarkt, jij hebt 18%.
[ Voor 14% gewijzigd door The_Woesh op 02-11-2026 13:37 ]
Ik beleg om en om. Toevallig had ik de laatste keer iets meer te spenderen. Volgende keer weer meer in WEBN.:
[...]
Omdat je dan zo af en toe moet her-balanceren. Geen probleem als je regelmatig bij koopt, maar VGLA / VALL doet het voor je, en ook nog eens tegen lage TER.edit:
Tenzij je natuurlijk een groter deel small caps wilt zoals jij. Small caps is 9% van de wereldmarkt, jij hebt 18%.