Discussie over & Ervaringen met Trade Republic

[AaiGht]

En met een pure spaarbank doel je op mogelijkheden als buitenlandse rekeningen via Raisin bijvoorbeeld.

Dat punt snap ik verder wel hoor, ik denk ook als de 3% verlopen is, dat dat misschien niet zo'n gek idee is, zeker als nu de rentes wat aan het oplopen zijn. Het voordeel nu is natuurlijk dat het vrij opneembaar is.

[W1ck1e]

@AaiGht @The Third Man In het scherm met je saldo kan je via "beschikbaar saldo" zien waar je geld staat. Bij mij staat alles bij "Natixis". Ik weet niet hoe vaak dat wijzigt (bij mij was in het verleden een andere bank en nu is het al enige tijd deze)

[AaiGht]

W1ck1e schreef op dinsdag 4 augustus 2026 @ 11:45:
@AaiGht @The Third Man In het scherm met je saldo kan je via "beschikbaar saldo" zien waar je geld staat. Bij mij staat alles bij "Natixis". Ik weet niet hoe vaak dat wijzigt (bij mij was in het verleden een andere bank en nu is het al enige tijd deze)

Ja weet ik, en ook bij mij is dit nu al voor een derde keer gewijzigd (fijn dat ze dat ook ff laten weten he?)

Want stel; je hebt bij deze bank via een andere manier al geld gestald, en komt via TR bij diezelfde bank boven een ton uit, neem ik even aan dat je geen garantie hebt voor je tegoed wat boven die ton uit komt, toch?

[W1ck1e]

AaiGht schreef op dinsdag 4 augustus 2026 @ 11:58:
[...]

Ja weet ik, en ook bij mij is dit nu al voor een derde keer gewijzigd (fijn dat ze dat ook ff laten weten he?)

Want stel; je hebt bij deze bank via een andere manier al geld gestald, en komt via TR bij diezelfde bank boven een ton uit, neem ik even aan dat je geen garantie hebt voor je tegoed wat boven die ton uit komt, toch?

Lijkt mij correct. Dat heb ik ook wanneer ik scalable en TR tegelijkertijd gebruik. Maar je kunt elke dag kijken waar het staat. En maar vertrouwen dat het goed gaat. Maar dat is een persoonlijke keuze.

[AaiGht]

Ze zouden om die reden eigenlijk standaard moeten notificeren als ze dit wijzigen, of zelfs de mogelijk moeten geven om bepaalde banken te willen mijden als een klant hier om zulke redenen om vraagt. Maar goed, das denk ik allemaal wat veel gevraagd.

[W1ck1e]

AaiGht schreef op dinsdag 4 augustus 2026 @ 14:56:
Ze zouden om die reden eigenlijk standaard moeten notificeren als ze dit wijzigen, of zelfs de mogelijk moeten geven om bepaalde banken te willen mijden als een klant hier om zulke redenen om vraagt. Maar goed, das denk ik allemaal wat veel gevraagd.

Ik denk dat het verlies van de klanten die om deze reden bij TR vertrekken voor lief nemen.

[rr7r]

The Third Man schreef op dinsdag 4 augustus 2026 @ 11:31:


Dat gezegd hebbende, qua garantiestelling maakt het effectief weinig uit, immers men is zoals bij alle beleggingen verplicht een geldmarktfondsinvestering in een bewaarfirma te stallen. Je bent linksom en rechtsom dus niet kwetsbaar voor een faillissement.

He wat? TR is een bank en de partnerbanken zijn banken, dus die komen op de bankbalans lijkt mij. Als ze het in geldmarktfondsen stoppen, zit het direct in geldmarktfondsen. Ik vermoed dat je e-geldinstellingen en banken nu door elkaar haalt.

[The Third Man]

rr7r schreef op dinsdag 4 augustus 2026 @ 15:04:
[...]

He wat? TR is een bank en de partnerbanken zijn banken, dus die komen op de bankbalans lijkt mij. Als ze het in geldmarktfondsen stoppen, zit het direct in geldmarktfondsen. Ik vermoed dat je e-geldinstellingen en banken nu door elkaar haalt.

Zeg je niet nu hetzelfde als wat ik al zei dat het dus niet kwetsbaar is voor een faillissement omdat het dan wel bij een partnerbank staat dan wel in een bewaarfirma voor de geldmarktfondsparticipatie?

[rr7r]

The Third Man schreef op dinsdag 4 augustus 2026 @ 16:25:
[...]

Zeg je niet nu hetzelfde als wat ik al zei dat het dus niet kwetsbaar is voor een faillissement omdat het dan wel bij een partnerbank staat dan wel in een bewaarfirma voor de geldmarktfondsparticipatie?

Ja denk het wel. Je kan je bericht op twee manieren lezen. Mja, excuus voor verwarring eventueel.

[Batilan]

The Third Man schreef op dinsdag 4 augustus 2026 @ 11:31:
...
Last but not least, je kan ook de vraag stellen of het zo slim/zinvol is om zulke bedragen per se bij een bedrijf als TR te stallen en dan niet een pure spaarbank met bijna net zo leuke rente te kiezen. Waarom per se dit avontuur aangaan, om het zo te zeggen.

Dat zal dan toch het Brad Pitt effect zijn

[ Voor 7% gewijzigd door Batilan op 04-08-2026 23:23 ]

[W1ck1e]

The Third Man schreef op dinsdag 4 augustus 2026 @ 11:31:
...
Het kan daarentegen wel uitmaken voor de VRH, immers dat rekent met een ander tarief voor dat deel. Maar de implicaties daarvan hangen weer volledig af van je totale box 3 plaatje en je kan de tegenbewijsregeling toepassen.

Last but not least, je kan ook de vraag stellen of het zo slim/zinvol is om zulke bedragen per se bij een bedrijf als TR te stallen en dan niet een pure spaarbank met bijna net zo leuke rente te kiezen. Waarom per se dit avontuur aangaan, om het zo te zeggen.

Bij mij (n=1) werd het saldo van 2025 als spaargeld gezien.

Voor mensen die niet meer alles kunnen kiezen omdat ze hun spaargeld moeten of willen spreiden is TR wellicht wel slim en/of zinvol.

[ Voor 26% gewijzigd door W1ck1e op 05-08-2026 07:54 ]

[The Third Man]

W1ck1e schreef op woensdag 5 augustus 2026 @ 07:10:
[...]

Bij mij (n=1) werd het saldo van 2025 als spaargeld gezien.

Voor mensen die niet meer alles kunnen kiezen omdat ze hun spaargeld moeten of willen spreiden is TR wellicht wel slim en/of zinvol.

Bank- en spaartegoeden. Dat noemen veel mensen “spaargeld”, maar die selectieve aanmerking bestaat in werkelijkheid niet. Sparen is een persoonlijk concept, voor een ander is het “een buffer”, of gewoon “vrij geld” of wat dan ook.

Daarnaast ga je aan het punt voorbij wat ik maakte dat resultaten bij de een niet voor de ander hoeven te spreken, omdat TR geheel vrij staat om het onder te brengen waar men wil. Mijn citaat of je dan het “avontuur aan wil gaan “ slaat op de gok dat het het gehele jaar als vrij geld bij een bank blijft staan en niet, tijdens de aangifte het jaar erop, het tegoed opeens wel als belegging naar voren komt. Het gebrek aan garantie op dat punt dus, wat een normale bank wél geeft.

Dat doet niks af aan het wel of niet zinvol kunnen zijn, maar dat is nogal een open deur. Alles kan zinvol zijn.

[ Voor 19% gewijzigd door The Third Man op 05-08-2026 10:02 ]

[The Third Man]

marcelbx schreef op woensdag 5 augustus 2026 @ 09:43:
vooringevulde zaken doen daar niets aan af. Als je werkelijke controle krijgt en de BD zou van mening zijn dat iets volgens de wet géén banktegoed is dan gaat deze jouw persoonlijke gevolgtrekking/conclusie/onderbouwing je niet helpen.

Dus dan telt toch alsnog hoe de BD het ziet

[xileS]

W1ck1e schreef op donderdag 9 juli 2026 @ 16:03:
[...]

Inderdaad: ik, bestaande klant met 9 maanden 3%, zie daar ook 3% en volledig saldo staan. Maar nieuwe klanten, vanaf vandaag, wat zien zij ?

Ik ben een nieuwe klant sinds eind mei en zie daar ook staan over je volledige saldo.

Maar ik kwam een advertentie tegen en daar wordt met volgende geadverteerd: "De aanbieding van 3% per jaar geldt uitsluitend voor nieuwe klanten op het cash-saldo tot €50.000. Algemene voorwaarden zijn van toepassing."

En als ik op frontpage van TR kijk, staat er ook dit "Activeer 3 % rente op je kassaldo tot €50.000, voor nieuwe klanten."

Als ik in de app op rente klik en dan op "Neem contact met ons om hulp te krijgen", dan zie ik dit staan: "Afhankelijk van de individuele voorwaarden van je rekening ontvang je mogelijk het rentepercentage van 3% op je niet-belegde kassaldo tot €50.000. Bedragen boven deze grens ontvangen het volledige ECB-tarief (momenteel 2,25%)"

Dus hoe zit dit nu? Wordt misschien weer onderscheid gemaakt bij de nieuwe klant van nu en nieuwe klanten ergens rond mei?

[W1ck1e]

xileS schreef op woensdag 5 augustus 2026 @ 11:45:
[...]

Ik ben een nieuwe klant sinds eind mei en zie daar ook staan over je volledige saldo.

Maar ik kwam een advertentie tegen en daar wordt met volgende geadverteerd: "De aanbieding van 3% per jaar geldt uitsluitend voor nieuwe klanten op het cash-saldo tot €50.000. Algemene voorwaarden zijn van toepassing."

En als ik op frontpage van TR kijk, staat er ook dit "Activeer 3 % rente op je kassaldo tot €50.000, voor nieuwe klanten."

Als ik in de app op rente klik en dan op "Neem contact met ons om hulp te krijgen", dan zie ik dit staan: "Afhankelijk van de individuele voorwaarden van je rekening ontvang je mogelijk het rentepercentage van 3% op je niet-belegde kassaldo tot €50.000. Bedragen boven deze grens ontvangen het volledige ECB-tarief (momenteel 2,25%)"

Dus hoe zit dit nu? Wordt misschien weer onderscheid gemaakt bij de nieuwe klant van nu en nieuwe klanten ergens rond mei?

Daar lijkt het wel op.
Early bird gets the worm

[xileS]

W1ck1e schreef op woensdag 5 augustus 2026 @ 11:57:
[...]

Daar lijkt het wel op.
Early bird gets the worm

Ik heb er nu geen 50 op staan, dus dan klopt volledige saldo natuurlijk nog steeds.

Misschien dat tekst veranderd als saldo boven de 50 is. Of idd dat er nu opeens 3 verschillende type klanten /voorwaarden zijn. Lkr ingewikkeld.

[W1ck1e]

xileS schreef op woensdag 5 augustus 2026 @ 13:21:
[...]

Ik heb er nu geen 50 op staan, dus dan klopt volledige saldo natuurlijk nog steeds.

Misschien dat tekst veranderd als saldo boven de 50 is. Of idd dat er nu opeens 3 verschillende type klanten /voorwaarden zijn. Lkr ingewikkeld.

Je kunt het controleren zodra je saldo boven de 50k is. Bij voldoende saldo kan je aan de dagelijkse rente opbouw zien hoe het zit. Bij 3% geeft 365 euro 3 cent rente per dag.

[Hans Denhaag]

Ik heb er >50k staan @ 3%

[marcelbx]

Hans Denhaag schreef op donderdag 6 augustus 2026 @ 19:51:
Ik heb er >50k staan @ 3%

Datum opening rekening?

(Nog geen >50 erop gehad, maar wel geopend o.b.v. en heel kort na de 'geen beperkingen' als gemeld in: YouTube: Tien vragen over de 3% rente van Trade Republic.)

[ Voor 40% gewijzigd door marcelbx op 06-08-2026 21:34 ]

[W1ck1e]

marcelbx schreef op donderdag 6 augustus 2026 @ 21:31:
[...]

Datum opening rekening?
...

14 mei

[DJustin]

Nu de tankoptie-bug niet meer werkt, wil ik toch iets delen, wat misschien wel werkt voor de maximale Saveback. Gezien dit ook gewoon 'legaal' is wilde ik dit wel delen.

Als iemand (altijd al) boodschappen doet bij de AH, dan kun je met premium ook dubbel zo snel "koopzegels" sparen.

Dat houd in dat je bij €400 per maand aan boodschappen, €40 euro extra uitgeeft aan koopzegels. Dit geld blijft van jouw en je krijgt er 6% overheen. Maar het gaat vooral om extra €40 per maand uitgeven, wat je eigenlijk niet uitgeeft. Eenmaal ingesteld, dan gaat het ook automatisch!

Ik weet dat het niet veel is, maar alle beetjes helpen om aan de €1500 te komen uiteindelijk!

[ Voor 11% gewijzigd door DJustin op 07-08-2026 19:57 ]

[tommymeerNL]

Ik heb mijn rekening bij Trade Republic opgezegd omdat ik als early adopter 2,25% rente kreeg in plaats van 3%. Het geld staat nu tijdelijk bij BunQ met 3,01% rente.

Zou ik na het voltooien van de opzegging een nieuwe TR account kunnen openen voor 3% rente als "nieuwe klant"?

[W1ck1e]

tommymeerNL schreef op zaterdag 8 augustus 2026 @ 12:40:
Ik heb mijn rekening bij Trade Republic opgezegd omdat ik als early adopter 2,25% rente kreeg in plaats van 3%. Het geld staat nu tijdelijk bij BunQ met 3,01% rente.

Zou ik na het voltooien van de opzegging een nieuwe TR account kunnen openen voor 3% rente als "nieuwe klant"?

In principe kan je bij TR niet opnieuw klant worden als je dat al in het verleden bent geweest, als ik mij niet vergis.

[rr7r]

W1ck1e schreef op zaterdag 8 augustus 2026 @ 12:42:
[...]

In principe kan je bij TR niet opnieuw klant worden als je dat al in het verleden bent geweest, als ik mij niet vergis.

Gaan ze nog veranderen: Raymon89 in "Discussie over & Ervaringen met Trade Republic"
Maar kan me ook nog een tweet herinneren dat ideal er nog aankomt voor ons.........
Bigf00t in "Discussie over & Ervaringen met Trade Republic"

Je kan ook de rekening leeghalen en de betaalpas tijdelijk blokkeren.

[ Voor 9% gewijzigd door rr7r op 08-08-2026 14:12 ]

[marcelbx]

Nu weg - kennelijk vergeten i.v.m. andere verwijderingen (mod., zie hieronder).

[ Voor 124% gewijzigd door marcelbx op 10-08-2026 14:11 ]

[ZieMaar!]

Modbreak:

Ik heb wat gekibbel over toon etc verwijderd. Ik heb liever TR’s () dan dat jullie elkaar aanspreken in t topic. Laten we het weer vriendelijk houden, ok?

[xileS]

W1ck1e schreef op woensdag 5 augustus 2026 @ 13:27:
[...]

Je kunt het controleren zodra je saldo boven de 50k is. Bij voldoende saldo kan je aan de dagelijkse rente opbouw zien hoe het zit. Bij 3% geeft 365 euro 3 cent rente per dag.

Klopt, bij Saldo > Rente > Rente Over 21 dagen - opgebouwd > Opgebouwd

Daar zie je gewoon het hele saldo staan en *3%/365 klopt gewoon.

[Rogers]

Ik ben een rekening het openen maar nu willen ze een adres bewijs, maar de documenten die hun willen heb ik niet? Het mag geen screenshot zijn.

Ook fijn dat ze hier altijd me komen nadat je al je belangrijke documenten met ze gedeeld hebt.

- ID card or residence permit issued by the country where you’re opening your account - must be valid

- National ID card with the address in the country where you are opening your account - must be valid

- Registration certificate - issued in last 6 months

- Income tax declaration - issued in last 12 months

[ Voor 11% gewijzigd door Rogers op 11-08-2026 15:41 ]

[W1ck1e]

Rogers schreef op dinsdag 11 augustus 2026 @ 15:38:
Ik ben een rekening het openen maar nu willen ze een adres bewijs, maar de documenten die hun willen heb ik niet? Het mag geen screenshot zijn.

Ook fijn dat ze hier altijd me komen nadat je al je belangrijke documenten met ze gedeeld hebt.

- ID card or residence permit issued by the country where you’re opening your account - must be valid

- National ID card with the address in the country where you are opening your account - must be valid

- Registration certificate - issued in last 6 months

- Income tax declaration - issued in last 12 months

Als ze een idcard accepteren zal een paspoort ook wel geschikt zijn. Hen je geen van beide ?

[Rogers]

W1ck1e schreef op dinsdag 11 augustus 2026 @ 15:55:
[...]

Als ze een idcard accepteren zal een paspoort ook wel geschikt zijn. Hen je geen van beide ?

Daar staat geen adres op. Die eerste 2 documenten bestaan niet eens met een adres in Nederland voor zo ver ik weet. Die derde ken ik ook niet, mischien als je net verhuist bent?

[ Voor 11% gewijzigd door Rogers op 11-08-2026 16:22 ]

[Internet Janny]

Rogers schreef op dinsdag 11 augustus 2026 @ 15:58:
[...]

Daar staat geen adres op. Die eerste 2 documenten bestaan niet eens met een adres in Nederland voor zo ver ik weet. Die derde ken ik ook niet, mischien als je net verhuist bent?

Rekening van je gas/licht of internet ofzo.

[Rogers]

Internet Janny schreef op dinsdag 11 augustus 2026 @ 16:25:
[...]

Rekening van je gas/licht of internet ofzo.

Dat staat niet in de lijst met geaccepteerde documenten op de website, maar nu staat dat wel ineens als mogelijkheid in de app dus zal dat eens proberen.

[ Voor 17% gewijzigd door Rogers op 11-08-2026 16:41 ]

[Radiodurans]

Rogers schreef op dinsdag 11 augustus 2026 @ 15:38:
- Income tax declaration - issued in last 12 months

Ik snap dat je deze wellicht niet wil delen met ze maar ik mag toch hopen dat je ‘m wel hebt?

[empowerfreedom]

TLDR: Kan je Saxo autoinvest gebruiken icm Trade Republic?


Ik heb een rekening die begint met NL60TRNK0...... enz.

Ik boek hier geld naartoe vanaf mijn ING rekening, en het verschijnt dan in het saldo tabje.

Als het goed is heb ik dan gewoon een Nederlandse iban en kan ik ook hier van af laten schrijven dan toch?

Ik wil namelijk een rekening openen bij Saxo voor beleggingen. Met autoinvest heb je hiervoor geen transactiekosten, maar ze halen het geld automatisch van je rekening af.

Is de Trade republic rekening die ik heb hiervoor geschikt? Ik kan dus geld storten van ing naar trade republic (want meer rente) en dan saxo autoinvest van de trade republic rekening af laten schrijven? Want er zijn meerdere soorten trade republic rekeningen dus ik twijfel even

[Wally2002]

empowerfreedom schreef op donderdag 13 augustus 2026 @ 09:53:
Is de Trade republic rekening die ik heb hiervoor geschikt? Ik kan dus geld storten van ing naar trade republic (want meer rente) en dan saxo autoinvest van de trade republic rekening af laten schrijven? Want er zijn meerdere soorten trade republic rekeningen dus ik twijfel even

Wat bedoel je met je laatste zin?
TR biedt 1 product aan met de mogelijkheden om te betalen, te sparen en te beleggen. Dat gaat allemaal via 1 account en 1 IBAN.

Verder kun je de vraag beter bij Saxo stellen. je TR IBAN staat gewoon automatische incasso's toe want fungeert als betaalrekening.

[Laapo]

Even een kort vraagje, meer een dubbelcheck.

Ik heb alleen een en/of rekening. Nu TR als reguliere betaalrekening werkt moeten overboekingen over en weer geen issue zijn lijkt me? Lees hier en daar dat je geld nog wel eens vast kan komen te staan als de tegenrekening niet 100% overeenkomt qua tenaamstelling.

Zag dat het maximum 10k is per dag. Hoe zijn de ervaringen hiermee?

[W1ck1e]

Laapo schreef op woensdag 19 augustus 2026 @ 10:43:
Even een kort vraagje, meer een dubbelcheck.

...
Zag dat het maximum 10k is per dag. Hoe zijn de ervaringen hiermee?

Bij mij (geen en/of) gaan meerdere opnames per stuk van minder dan 10k op dezelfde dag instant. Als ik mij niet vergis.

[rr7r]

tommymeerNL schreef op zaterdag 8 augustus 2026 @ 12:40:
Ik heb mijn rekening bij Trade Republic opgezegd omdat ik als early adopter 2,25% rente kreeg in plaats van 3%. Het geld staat nu tijdelijk bij BunQ met 3,01% rente.

Zou ik na het voltooien van de opzegging een nieuwe TR account kunnen openen voor 3% rente als "nieuwe klant"?

Heropenen na sluiten lijkt nu mogelijk te zijn: https://www.reddit.com/r/traderepublic/comments/1vm9t27/rejoin_trade_republic_after_closing_your_account/

Werkt nog niet vlekkeloos blijkbaar: https://www.reddit.com/r/traderepublic/comments/1vni4xv/virtual_card/

[ Voor 12% gewijzigd door rr7r op 21-08-2026 06:54 ]

[karakedi]

rr7r schreef op vrijdag 21 augustus 2026 @ 06:50:
[...]

Heropenen na sluiten lijkt nu mogelijk te zijn: https://www.reddit.com/r/traderepublic/comments/1vm9t27/rejoin_trade_republic_after_closing_your_account/

Werkt nog niet vlekkeloos blijkbaar: https://www.reddit.com/r/traderepublic/comments/1vni4xv/virtual_card/

Krijg je 3% rente als je een nieuwe account opent? Dat is ook een belangrijke vraag.

[rr7r]

karakedi schreef op vrijdag 21 augustus 2026 @ 08:28:
[...]

Krijg je 3% rente als je een nieuwe account opent? Dat is ook een belangrijke vraag.

Weet ik niet. Zijn er hier vrijwilligers aanwezig?

[JohanNL]

karakedi schreef op vrijdag 21 augustus 2026 @ 08:28:
[...]

Krijg je 3% rente als je een nieuwe account opent? Dat is ook een belangrijke vraag.

Ga daar maar niet vanuit. En zowel, zal dat ook niet lang meer zo zijn. Net zoiets als dat je in het verleden volledige cashback kreeg over het gereserveerde bedrag bij tankstations, en niet over het daadwerkelijke betaalde bedrag. TR heeft er geen enkel belang bij om dit soort constructies te faciliteren en het is ook makkelijk te handhaven omdat ze sowieso al voor een X aantal jaren persoonsgegevens moeten bewaren van hun ex-klanten.

[xileS]

Toch fijn dat Trade geen aparte betaal en spaarrekening heeft en betalingen dus gewoon vanaf de spaarrekening gaat.

Dacht nu pas aan om toch maar de gratis virtuele kaart te activeren en die maar als hoofd betaalpas te gebruiken ipv mijn ING hoofdbetaal rekening. En kan ik daar ook een lagere saldo aanhouden.

[addictive_rhymz]

Je kunt zeker geen incasso laten afschrijven van TR?

Never mind

[ Voor 15% gewijzigd door addictive_rhymz op 04-09-2026 08:33 ]

[stefxx]

karakedi schreef op vrijdag 21 augustus 2026 @ 08:28:
[...]

Krijg je 3% rente als je een nieuwe account opent? Dat is ook een belangrijke vraag.

Nog steeds door niemand geprobeerd?

[rechtsherstel]

Vanaf 16 september 2,5%

[Remigius]

Even een headsup voor iedereen die een beetje google loos door het leven wil gaan. Ik was een tijd geleden overgestapt naar Curve, maar gisteren viel mij op dat ik geen cashback met TR meer krijg icm Curve. Ik wil ook niet terug naar Google Pay, dus heb nu toch maar een fysieke pas besteld.

[Geheugenbank]

Kreeg net de melding van ze dat er een geblokkeerde geldopname met mijn fysieke pas is in Maleisië. Kon meteen de pas blokkeren en een nieuwe aanvragen. Toch netjes in de gaten gehouden.

Ben een paar maanden geleden in Azië geweest en daar de pas gebruikt voor geldopnames.

[xileS]

rechtsherstel schreef op donderdag 10 september 2026 @ 17:27:
Vanaf 16 september 2,5%

Blijkbaar niet voor iedereen.

[JohanNL]

xileS schreef op vrijdag 11 september 2026 @ 18:30:
[...]

Blijkbaar niet voor iedereen.

Jawel toch, vanochtend zelfs een mail hierover ontvangen.

[deejeebv]

JohanNL schreef op vrijdag 11 september 2026 @ 18:34:
[...]

Jawel toch, vanochtend zelfs een mail hierover ontvangen.

Ben jij iedereen?

[KeizerWilmer]

xileS schreef op vrijdag 11 september 2026 @ 18:30:
[...]

Blijkbaar niet voor iedereen.

Het is voor de al langere/oude, klanten (die geopend hebben met altijd ECB rente belofte). De nieuwere klanten krijgen nog steeds 3% (die geopend hebben met 3% belofte) (nergens nog gehoord dat daar wijziging inkomt).

[ Voor 39% gewijzigd door KeizerWilmer op 11-09-2026 18:52 ]

[Youtl]

Is er nog een update over iDeal implementatie? Kan hier niks over vinden en dat is toch een handige toevoeging voor gebruik als 'primaire' bank.

[KeizerWilmer]

Youtl schreef op zaterdag 12 september 2026 @ 20:40:
Is er nog een update over iDeal implementatie? Kan hier niks over vinden en dat is toch een handige toevoeging voor gebruik als 'primaire' bank.

Ik denk dat een Wero (opvolger van iDeal) implementatie logischer is gezien dat EU breed is en toekomstbestendiger. Ik heb er verder nog niks over gehoord.

[Wimploo]

Mijn vrouw probeert een account te openen dus we hebben netjes haar passport en gezicht scan gemaakt maar we blijven een foutmelding krijgen bij het uploaden van de documenten. Geprobeerd met wifi en 5G maar beiden geven een error.

Ook op mijn toestel geprobeerd waar ik al een account op heb, maar ook daar dezelfde foutmelding. Bik de hulp van TR kan ik niets vinden.

Iemand anders ook dit issue gehad?

[Datisraar]

rr7r schreef op vrijdag 21 augustus 2026 @ 06:50:
[...]

Heropenen na sluiten lijkt nu mogelijk te zijn: https://www.reddit.com/r/traderepublic/comments/1vm9t27/rejoin_trade_republic_after_closing_your_account/

Werkt nog niet vlekkeloos blijkbaar: https://www.reddit.com/r/traderepublic/comments/1vni4xv/virtual_card/

Ik heb vandaag mijn rekening weer heropend. In 2024 gesloten, en vandaag opnieuw de app gedownload en na ‘hé hier ben ik (weer)’ werd na bevestiging gegevens en een selfie, een Nederlandse IBAN geopend. Spaarrente bij mij in de app, is 2,5%.

[marcelbx]

Het werkt dan (dus) niet om de actierente-zonder-einddatum alsnog te krijgen. Want die is 3%.

[ Voor 4% gewijzigd door marcelbx op 28-09-2026 11:30 ]

[Datisraar]

marcelbx schreef op maandag 28 september 2026 @ 11:29:
Het werkt dan (dus) niet om de actierente-zonder-einddatum alsnog te krijgen. Want die is 3%.

Blijkbaar was ik geen nieuwe klant, met die 2,5% nu ipv van 3%. Ze onthouden je gegevens, want vorig jaar had ik al eens geprobeerd om terug te komen wat toen niet mocht van TR (en nu dus wel, maar wordt dan als bestaande klant gezien).

[xileS]

Datisraar schreef op maandag 28 september 2026 @ 12:27:
[...]

Blijkbaar was ik geen nieuwe klant, met die 2,5% nu ipv van 3%. Ze onthouden je gegevens, want vorig jaar had ik al eens geprobeerd om terug te komen wat toen niet mocht van TR (en nu dus wel, maar wordt dan als bestaande klant gezien).

Maw, opzeggen en opnieuw aanmelden heeft geen zin. Helaas. Vind TR nog steeds erg verwarrend met al die verschillende voorwaarden.

[MichielLLex]

Wimploo schreef op maandag 21 september 2026 @ 17:40:
Mijn vrouw probeert een account te openen dus we hebben netjes haar passport en gezicht scan gemaakt maar we blijven een foutmelding krijgen bij het uploaden van de documenten. Geprobeerd met wifi en 5G maar beiden geven een error.

Ook op mijn toestel geprobeerd waar ik al een account op heb, maar ook daar dezelfde foutmelding. Bik de hulp van TR kan ik niets vinden.

Iemand anders ook dit issue gehad?

Ik heb vandaag mijn nieuwe account kunnen aanmaken.

[rr7r]

Bestaande klanten zijn minderwaardig, ook bij banken en dus ook bij TR. Gewoon af en toe elders nieuwe klant worden en je bent weer gelijkwaardig.

[Wiley99]

Of je redeneert zo: om het businessmodel en daarmee jouw huidige rente houdbaar te maken, is een bepaalde hoeveelheid klanten nodig. Dus met verloop ook nieuwe klanten. En daarvoor heb je lokkertjes nodig. We zijn allemaal om het rentelokkertje bij TR gekomen, niet omdat ze hun bedrijfsvoering op het spel zetten of veel risico lopen.
Dus overstappen is een goede strategie voor jou om het onderste uit verschillende kannen te halen. Maar een beetje zorgvuldig kijken naar langetermijn bedrijfsvoering is een goede strategie voor neobanken. Ik heb liever nog 10 jaar de ECB rente dan een of twee jaar promotierente en dan weer een bank die over de kop gaat. Mijn hogerisicobeleggingen doe ik wel elders.

Slechts een overweging...

[rr7r]

Wiley99 schreef op maandag 28 september 2026 @ 18:38:
Of je redeneert zo: om het businessmodel en daarmee jouw huidige rente houdbaar te maken, is een bepaalde hoeveelheid klanten nodig. Dus met verloop ook nieuwe klanten. En daarvoor heb je lokkertjes nodig. We zijn allemaal om het rentelokkertje bij TR gekomen, niet omdat ze hun bedrijfsvoering op het spel zetten of veel risico lopen.
Dus overstappen is een goede strategie voor jou om het onderste uit verschillende kannen te halen.

Of je redeneert zo: Als nieuwe klant heb je meer voordeel, en dat voordeel wordt bekostigd door de grotere groep bestaande klanten. Het was dan ook een schijnstelling van mij want loyaliteit wordt zeker wel gewaardeerd door commerciële partijen. Daar kunnen ze namelijk mooi gebruik van maken. Inmiddels heb ik geleerd niet meer loyaal te zijn, want alleen een hond wordt daarvoor beloond. Klanten niet.

Nu speelt bij TR nog iets anders: hun verdienmodel is vooral groei want potentieel hogere beurswaarde.

[ Voor 5% gewijzigd door rr7r op 28-09-2026 18:50 ]

[Wimploo]

MichielLLex schreef op maandag 28 september 2026 @ 15:15:
[...]

Ik heb vandaag mijn nieuwe account kunnen aanmaken.

En je passpoort ect kunnen uploaden zodat je daadwerkelijk geld naar je accout kan overmaken?

[JohanNL]

rr7r schreef op maandag 28 september 2026 @ 17:43:
Bestaande klanten zijn minderwaardig, ook bij banken en dus ook bij TR. Gewoon af en toe elders nieuwe klant worden en je bent weer gelijkwaardig.

Of je zou kunnen zeggen dat hun 3% aanbod echt alleen voor nieuwe klanten is. Ze kunnen dit ook eenvoudig handhaven want ze moeten allemaal unieke persoonsgegevens toch al voor 8 jaar bewaren. Uiteindelijk willen ze ook mensen aantrekken die gebruik maken van hun beleggingsplatform, die 3% is een lokkertje om je zodoende binnen te halen. Het is eigenlijk vooral apart dat andere banken - soms wel met onderbreking van een kortere bepaalde periode - je wel weer toestaan gebruik te laten maken van hun nieuwe klanten aanbod. Net als van ISP's tot de Donald Duck die met speciale aanbiedingen komen zodra je dreigt met opzeggen. Als consument mag je er allemaal mooi gebruik van maken, maar heb er ook respect voor dat sommige bedrijven daar niet aan mee doen

[rr7r]

JohanNL schreef op maandag 28 september 2026 @ 19:01:
[...]

Net als van ISP's tot de Donald Duck die met speciale aanbiedingen komen zodra je dreigt met opzeggen. Als consument mag je er allemaal mooi gebruik van maken, maar heb er ook respect voor dat sommige bedrijven daar niet aan mee doen

Hmm. ISP en Donald Duck liggen anders: die hebben vooral hoge vaste kosten en lage variabele-marginale kosten (als in: extra kosten per extra klant) waardoor een extra klant in die zin 'bijna gratis' is.

Zo kan je dus ook redeneren dat een extra betaalrekening-klant in die zin ook bijna gratis is, maar een hogere rentevergoeding op banktegoeden niet.

[karakedi]

JohanNL schreef op maandag 28 september 2026 @ 19:01:
[...]

Of je zou kunnen zeggen dat hun 3% aanbod echt alleen voor nieuwe klanten is. Ze kunnen dit ook eenvoudig handhaven want ze moeten allemaal unieke persoonsgegevens toch al voor 8 jaar bewaren. Uiteindelijk willen ze ook mensen aantrekken die gebruik maken van hun beleggingsplatform, die 3% is een lokkertje om je zodoende binnen te halen. Het is eigenlijk vooral apart dat andere banken - soms wel met onderbreking van een kortere bepaalde periode - je wel weer toestaan gebruik te laten maken van hun nieuwe klanten aanbod. Net als van ISP's tot de Donald Duck die met speciale aanbiedingen komen zodra je dreigt met opzeggen. Als consument mag je er allemaal mooi gebruik van maken, maar heb er ook respect voor dat sommige bedrijven daar niet aan mee doen

Als het op basis van BSN wordt bepaald of je nieuwe klant bent, denk ik dat je nooit als nieuwe klant kan worden aangemerkt. Als het op basis van NAW, ID nummer en naam is, zou je eromheen kunnen werken.

[JohanNL]

karakedi schreef op maandag 28 september 2026 @ 19:43:
[...]

Als het op basis van BSN wordt bepaald of je nieuwe klant bent, denk ik dat je nooit als nieuwe klant kan worden aangemerkt. Als het op basis van NAW, ID nummer en naam is, zou je eromheen kunnen werken.

Nouja probeer het uit zal ik zeggen... even verhuizen en een nieuw ID / paspoort hiervoor. Maar obv BSN lijkt me logischer, want uniek, kun je niet even aanpassen en staat ook op je ID / paspoort.

[Wiley99]

rr7r schreef op maandag 28 september 2026 @ 18:49:
[...]

Of je redeneert zo: Als nieuwe klant heb je meer voordeel, en dat voordeel wordt bekostigd door de grotere groep bestaande klanten. Het was dan ook een schijnstelling van mij want loyaliteit wordt zeker wel gewaardeerd door commerciële partijen. Daar kunnen ze namelijk mooi gebruik van maken. Inmiddels heb ik geleerd niet meer loyaal te zijn, want alleen een hond wordt daarvoor beloond. Klanten niet.

Nu speelt bij TR nog iets anders: hun verdienmodel is vooral groei want potentieel hogere beurswaarde.

Als je er niet tevreden mee bent moet je overstappen. Ik proef vooral een jaloerse of ontevreden ondertoon uit je laatste tekst en geen 'ik wil het beste voor dit bedrijf'.
Met een positievere blik kijk ik er meer bedrijfsmatig en jij meer vanuit een sociaal gelijkheidsbeginsel naar. Dan verschillen we gewoon van mening over wat dit soort bedrijven zou moeten doen en hoe consumenten daarop mogen reageren.

[rr7r]

Wiley99 schreef op maandag 28 september 2026 @ 22:54:
[...]


Als je er niet tevreden mee bent moet je overstappen. Ik proef vooral een jaloerse of ontevreden ondertoon uit je laatste tekst en geen 'ik wil het beste voor dit bedrijf'.
Met een positievere blik kijk ik er meer bedrijfsmatig en jij meer vanuit een sociaal gelijkheidsbeginsel naar. Dan verschillen we gewoon van mening over wat dit soort bedrijven zou moeten doen en hoe consumenten daarop mogen reageren.

Waarom je die dingen proeft weet ik niet. Sociaal gelijkheidsbeginsel begrijp ik ook niet zo.

Mijn blik is tegenwoordig gewoon zakelijk. Zo ziet de tegenpartij jou ook.

[rr7r]

@Wiley99 Misschien dat je dat 'sociaal gelijkheidsbeginsel' verward met mijn inschatting wat de kostprijs van een klant is. Dat lijkt me wel relevant, want als ik weet wat de kostprijs is, weet ik ook beter in hoeverre ik zakelijk gezien de juiste prijs betaal.

Mijn TR rekening is overigens leeg en betalingen zijn twee maanden geleden naar nul gegaan omdat de zakelijke meerwaarde die TR biedt op dit moment op meerdere fronten wordt weggeconcurreerd.

1. Er lopen nu diverse betaalrekening welkomstacties. NN had eerst 100 euro als je 50 betalingen deed, dus PIN-betalingen verliepen via NN. Maar ASN, Rabo en ING hebben nu ook acties.
2. Die 1% saveback wordt bij mij grotendeels weggeconcurreerd door partijen die cadeaubonnen aanbieden tegen kortingen van 5% tot 15%, inclusief ING met hun puntenwinkel-systeem. Dat heeft online betalingen die via Visa/Mastercard verlopen bij mij sowieso al sterk gereduceerd.
3. Qua rente en voorwaarden is TR al een behoorlijke tijd niet meer concurrerend.

Maar het hangt ook van je uitgavenpatroon af. Als jij 15 euro p/m aantikt, evt. ondanks bovenstaand...

[ Voor 70% gewijzigd door rr7r op 29-09-2026 11:19 ]

[W1ck1e]

rr7r schreef op dinsdag 29 september 2026 @ 11:05:
Qua rente en voorwaarden is TR al een behoorlijke tijd niet meer concurrerend.
...

Als ik (n) banken nodig heb om mijn geld te verdelen vanwege redenen en TR staat in de top-10 op plek (n-1) dan is TR voor mij interessant.

[ Voor 14% gewijzigd door W1ck1e op 29-09-2026 11:23 ]

[rr7r]

W1ck1e schreef op dinsdag 29 september 2026 @ 11:23:
[...]

Als ik (n) banken nodig heb om mijn geld te verdelen vanwege redenen en TR staat in de top-10 op plek (n-1) dan is TR voor mij interessant.

Ja, het is een gratis betaalrekening en zelfs ik heb nog een restant PIN-betalingen dus in die zin zou TR bij mij na verlopen welkomstacties betaalrekeningen nuttig kunnen zijn. Je hebt gelijk.

Maar het is marginaal: Als ik via ING cadeaukaarten van Wehkamp (die ook wasmiddelen, persoonlijke verzorging, etc. verkopen) kan inkopen tegen 12,5%-15% korting. En nu tegenwoordig ook Fashioncheques tegen 12,5% korting. En het restant via externe cadeaukaarten aanbieders tegen 5% tot 9% korting, dan kan die 1% saveback van TR daar in de verste verte niet mee concurreren.

[rr7r]

En cadeaukaarten zijn vaak combineerbaar met sales, dus als een webshop 50%-60% korting biedt op een wasmiddel, en je rekent af met je cadeaukaart waar je 87,5% voor hebt betaald, ben ik echt goedkoper uit in de supermarkt bij 1+1 gratis met 1% TR voordeel.

[ Voor 3% gewijzigd door rr7r op 29-09-2026 11:48 ]

[Oekol]

Ben benieuwd wat die referral nu is . Lees in de voorwaarden van de app dat je als gever die 3% krijgt en als ontvanger een bonus tussen de 5 en 200 euro. Waar dat op gebaseerd is geen idee. Lekker vaag... Volgens mij is de tijd van 3% als ontvanger wel voorbij.

[AaiGht]

Vind het ook jammer dat ze niet gewoon een vaste bonus bovenop de standaard ECB rente geven ipv een vaste rente die nu al dicht in de buurt komt van die nieuwe ECB rente.

[AaiGht]

Ik heb nu eigenlijk alle vaste lasten en salaris lopen via TR, de enige reden voor die stomme Rabo rekening is de hypotheek en het niet kunnen betalen met iDeal.

Zou toch fantastisch zijn als het mafia van ING, RABO en ABN een flinke klap zouden kunnen krijgen door alle overstappers. Oplichters.

[W1ck1e]

AaiGht schreef op donderdag 8 oktober 2026 @ 13:56:
... Zou toch fantastisch zijn als het mafia van ING, RABO en ABN een flinke klap zouden kunnen krijgen door alle overstappers. Oplichters.

Dat zijn toch heel grote woorden over banken die alleen maar minder rente geven dan we zouden willen. Ik wil niet dat de grootbanken in problemen komen. Ik gun ze alleen mijn spaargeld niet.

[Eric H]

AaiGht schreef op donderdag 8 oktober 2026 @ 13:56:
Ik heb nu eigenlijk alle vaste lasten en salaris lopen via TR, de enige reden voor die stomme Rabo rekening is de hypotheek en het niet kunnen betalen met iDeal.

Zou toch fantastisch zijn als het mafia van ING, RABO en ABN een flinke klap zouden kunnen krijgen door alle overstappers. Oplichters.

Nou nou nou...... "Oplichters" ?

Het blijft een markt van vraag en aanbod. Niemand verplicht je om danwel met de ene danwel met de andere partij in zee te gaan. Sterker, het staat je zelfs vrij om een rekening te openen bij een buitenlandse bank (Wat TR wellicht feitelijk ook is)

En ieder bank heeft zo zijn voors en tegens.

Ik ben ook voor 90% overgestapt op TR (Salaris, Vaste lasten, Beleggen, etc.) Maar daarnaast heb ik ook gewoon nog een ING rekening. Die vind ik op bepaalde punten net wat beter. App is overzichtelijker (persoonlijke mening) zaken zijn makkelijker terug te vinden (zoeken op omschrijving) extra producten zijn makkelijker af te sluiten (meerdere rekeningen, spaarpotjes, doelsparen, etc. etc.)

Maar om dan gelijk dit soort traditionele partijen als oplichters te betitelen gaat mij wat ver.

[karakedi]

AaiGht schreef op donderdag 8 oktober 2026 @ 13:56:
Ik heb nu eigenlijk alle vaste lasten en salaris lopen via TR, de enige reden voor die stomme Rabo rekening is de hypotheek en het niet kunnen betalen met iDeal.

Zou toch fantastisch zijn als het mafia van ING, RABO en ABN een flinke klap zouden kunnen krijgen door alle overstappers. Oplichters.

Er zijn gratis banken met ideal/wero ondersteuning,zoals Bunq, Revolut en N26.
Voor de hypotheek zijn er geen alternatieven als je voor een korting een raborekening moet hebben.

[addictive_rhymz]

Grootbanken maken anders wel miljarden winst op iets wat een primaire levensbehoefte is. Geef het een naam maar ik ben het wel eens met @AaiGht dat het niet erg ethisch is.

[rr7r]

AaiGht schreef op donderdag 8 oktober 2026 @ 13:56:
Ik heb nu eigenlijk alle vaste lasten en salaris lopen via TR, de enige reden voor die stomme Rabo rekening is de hypotheek en het niet kunnen betalen met iDeal.

Zou toch fantastisch zijn als het mafia van ING, RABO en ABN een flinke klap zouden kunnen krijgen door alle overstappers. Oplichters.

Het betalingsverkeer is verlieslatend: https://www.banken.nl/nieuws/24156/nederlands-betalingsverkeer-efficient-maar-verlieslatend

Het is juist op sparen en uitlenen waar er verdiend wordt. Sparen vanwege de lage spaarrentes en goedkoop geld op betaalrekeningen. En op hypotheken omdat dit de andere kant van dezelfde medaille is maar wel efficiënter omdat hypotheken om grote bedragen gaat en een langdurig karakter hebben.

[rr7r]

addictive_rhymz schreef op donderdag 8 oktober 2026 @ 14:41:
Grootbanken maken anders wel miljarden winst op iets wat een primaire levensbehoefte is. Geef het een naam maar ik ben het wel eens met @AaiGht dat het niet erg ethisch is.

Nee niet helemaal. Omdat het betalingsverkeer dus verlieslatend is.

Waar ze wel van profiteren is enerzijds klant-inertie (klanten veranderen niet zomaar van bank) en de impliciete staatssteun die ze krijgen, omdat het systeembanken zijn. Enerzijds omdat ze onder revolutiewetgeving vallen, maar vooral als het allemaal fout gaat, de overheid er onder gaat liggen.

[JohanNL]

addictive_rhymz schreef op donderdag 8 oktober 2026 @ 14:41:
Grootbanken maken anders wel miljarden winst op iets wat een primaire levensbehoefte is. Geef het een naam maar ik ben het wel eens met @AaiGht dat het niet erg ethisch is.

Dit kun je ook zeggen over de supermarkt, tankstation etc.
Het is toch echt de keuze van de consument om te kiezen voor de dure supermarkt met producten met veel marge, ' A-merk/locatie ' tankstation die de hoofdprijs vraagt en dus ook een bank/spaarrekening kiezen voor al je spaargeld met een lage rente.
Ik zie het ook nog gewoon in mijn eigen omgeving; mensen blijven bij hun huisbank voor al hun bankzaken en dus ook spaargeld en nemen genoegen met wat zij aanbieden. Dan heb je ook nog mensen die niet eens een spaarrekening hebben en alles op de betaalrekening laten staan bij deze grootbanken, de rente is dan precies 0%. Uitleggen dat ze wel honderden tot duizenden euro's '' gratis '' geld laten liggen, gaat er niet in, ze willen het gewoon niet veranderen. Niet gek dat de grootbanken zoveel winst maken met een klantenbestand die uit heel veel van dit soort mensen bestaat.

[W1ck1e]

JohanNL schreef op donderdag 8 oktober 2026 @ 17:56:

Ik zie het ook nog gewoon in mijn eigen omgeving; mensen blijven bij hun huisbank voor al hun bankzaken en dus ook spaargeld en nemen genoegen met wat zij aanbieden. Dan heb je ook nog mensen die niet eens een spaarrekening hebben en alles op de betaalrekening laten staan bij deze grootbanken, de rente is dan precies 0%. Uitleggen dat ze wel honderden tot duizenden euro's '' gratis '' geld laten liggen, gaat er niet in, ze willen het gewoon niet veranderen. Niet gek dat de grootbanken zoveel winst maken met een klantenbestand die uit heel veel van dit soort mensen bestaat.

En het is niet eens zo dat die mensen echt dom zijn. Ik denk dat ze het vermogen missen om objectief naar dit soort zaken te kijken.

[GeEkIe]

W1ck1e schreef op donderdag 8 oktober 2026 @ 18:07:
[...]

En het is niet eens zo dat die mensen echt dom zijn. Ik denk dat ze het vermogen missen om objectief naar dit soort zaken te kijken.

En angst doet veel. Vaak vergeten wij, die over het algemeen goed geïnformeerd zijn en een gezond stel hersenen hebben, dat er ook mensen zijn die dat een stuk minder hebben en het overzicht missen. Die zijn dan ook nog eens bovenmatig prooi van boeven die juist gebruikmaken van deze 'gebreken'. Daardoor weten zij ook niet meer óf, en zoja, wie zij kunnen vertrouwen. Uit angst voor veranderingen en addertjes onder het gras waar zíj geen zicht op hebben, blijven zij dan maar zitten.

Het is daarom belangrijk dat wij ook deze mensen de beter renderende alternatieven, met uitleg van vóór- en nadelen, geven. Zeggen wat jijzelf hebt, met uitleg waarom je juist dit hebt gekozen, met de voor- en nadelen, en wat eventueel goede alternatieven zouden kunnen zijn, kan hen veel helpen!

[W1ck1e]

GeEkIe schreef op vrijdag 9 oktober 2026 @ 14:07:
[...]

En angst doet veel. Vaak vergeten wij, die over het algemeen goed geïnformeerd zijn en een gezond stel hersenen hebben, dat er ook mensen zijn die dat een stuk minder hebben en het overzicht missen. Die zijn dan ook nog eens bovenmatig prooi van boeven die juist gebruikmaken van deze 'gebreken'. Daardoor weten zij ook niet meer óf, en zoja, wie zij kunnen vertrouwen. Uit angst voor veranderingen en addertjes onder het gras waar zíj geen zicht op hebben, blijven zij dan maar zitten.

Het is daarom belangrijk dat wij ook deze mensen de beter renderende alternatieven, met uitleg van vóór- en nadelen, geven. Zeggen wat jijzelf hebt, met uitleg waarom je juist dit hebt gekozen, met de voor- en nadelen, en wat eventueel goede alternatieven zouden kunnen zijn, kan hen veel helpen!

Gegeven dat 90% van de spaarders of hun spaargeld (wil ik even vanaf zijn) bij de grootbanken staat hoop ik niet dat die mensen allemaal minder gezonde hersenen hebben.

Ik probeer wel eens mensen te bewegen om met het spaargeld weg te gaan bij de grootbanken. Hun beeld is dat het niet zoveel uitmaakt, veel werk is en/of dat het niet te vertoruwen is. Ze zijn in het frame van de grootbanken getrapt. Dat ikzelf totaal geen belang heb in welke keuze dan ook speelt blijkbaar geen rol, of maakt mij wellicht verdacht. In mijn achterhoofd houd ik altijd maar dat de persoon zelf verantwoordelijk is bij de keuze die ze maken en ik wil uitsluiten dat ik een verwijt krijg mocht er iets (wat dan ook) misgaat bij de nieuwe bank. Wellicht betekent het zetten van de stap om elders te sparen ook het besef dat je het eerder niet zo goed hebt gedaan. En dat kan niet iedereen van zichzelf waarderen.

[GeEkIe]

W1ck1e schreef op vrijdag 9 oktober 2026 @ 14:25:
[...]

Gegeven dat 90% van de spaarders of hun spaargeld (wil ik even vanaf zijn) bij de grootbanken staat hoop ik niet dat die mensen allemaal minder gezonde hersenen hebben.

Haha, nee natuurlijk niet, want er zijn nog andere redenen (waar jij er al een aantal van geeft) om op een NLe spaarrrekening te sparen.

Maar helaas wel een niet gering aantal wél, en dat is jammer als zij daardoor ongewild geld laten liggen. Juist degenen die het vaak goed kunnen gebruiken.

[W1ck1e]

@GeEkIe ik begrijp niet helemaal wat je bedoelt, maar als signaal naar de grootbanken is het ook al voldoende om te gaan sparen bij de Nederlandse spaarbanken. Buitenlandse banken zijn dan niet meteen nodig. En voor verstokte grootbankspaarders een brug te ver. Maar op dit moment ook de Yapi's en consorten

[Wally2002]

Zouden de gemiddelde rentes bij de niet-grootbankspaaraanbieders ook niet omlaag gaan, als die ~90% daar wel massaal voor zou kiezen? Er is dan wellicht meer aanbod aan spaargeld dan al die “vreemde” banken kunnen wegzetten.

[rr7r]

Wally2002 schreef op zaterdag 10 oktober 2026 @ 03:08:
Er is dan wellicht meer aanbod aan spaargeld dan al die “vreemde” banken kunnen wegzetten.

Zolang de ECB depositorente hoger is lijkt me dat niet.

[Wally2002]

rr7r schreef op zaterdag 10 oktober 2026 @ 05:56:
[...]

Zolang de ECB depositorente hoger is lijkt me dat niet.

Eens, het gemiddelde zou dan dus wel kunnen zakken naar de ECB rente, als die hoger dan dat is.

[W1ck1e]

Wally2002 schreef op zaterdag 10 oktober 2026 @ 03:08:
Zouden de gemiddelde rentes bij de niet-grootbankspaaraanbieders ook niet omlaag gaan, als die ~90% daar wel massaal voor zou kiezen? ...

Vast wel maar voordat die 90% weg is zal de rente bij de grootbanken ook wel gestegen zijn. Daar is ons vrij opneembare geld ook niet allemaal vrij uitkeerbaar. Vermoed ik.

[W1ck1e]

Wally2002 schreef op zaterdag 10 oktober 2026 @ 06:57:

Eens, het gemiddelde zou dan dus wel kunnen zakken naar de ECB rente, als die hoger dan dat is.

Het duurde even voordat ik begreep dat je "Eens, het gemiddelde zou dan dus wel kunnen zakken naar de ECB rente, als dat (gemiddelde) hoger dan die (ECB rente) is." bedoelde

[Wally2002]

W1ck1e schreef op zaterdag 10 oktober 2026 @ 08:45:
[...]

Het duurde even voordat ik begreep dat je "Eens, het gemiddelde zou dan dus wel kunnen zakken naar de ECB rente, als dat (gemiddelde) hoger dan die (ECB rente) is." bedoelde

Hahaha, het was nog vroeg

[richard20]

Bij Scalable wordt bij een saldo van > €100K het meerdere "automatisch" bij een andere partnerbank ondergebracht, tot maximaal €500K (en tot maximaal ca. €100K per bank), waarna het meerdere naar een geldmarktfonds zou kunnen gaan, wat fiscaal minder aantrekkelijk is.
Werkt Trade Republic, die zeven partnerbanken vermeldt, op vergelijkbare wijze, in die zin dat als je saldo > €100K is dat meerdere naar een van die zeven partners gaat, tot je €700K hebt bereikt?

[budjepaul]

richard20 schreef op zaterdag 10 oktober 2026 @ 16:17:
Bij Scalable wordt bij een saldo van > €100K het meerdere "automatisch" bij een andere partnerbank ondergebracht, tot maximaal €500K (en tot maximaal ca. €100K per bank), waarna het meerdere naar een geldmarktfonds zou kunnen gaan, wat fiscaal minder aantrekkelijk is.
Werkt Trade Republic, die zeven partnerbanken vermeldt, op vergelijkbare wijze, in die zin dat als je saldo > €100K is dat meerdere naar een van die zeven partners gaat, tot je €700K hebt bereikt?

Offtopic mogelijk: wat je hier schrijft is alleen van toepassing met PRIME+, zonder dat abonnement kan het volledige bedrag (en vanaf de eerste euro al) naar een geldmarktfonds gaan.

[ Voor 9% gewijzigd door budjepaul op 10-10-2026 17:43 ]

[elmerblues]

richard20 schreef op zaterdag 10 oktober 2026 @ 16:17:
Werkt Trade Republic, die zeven partnerbanken vermeldt, op vergelijkbare wijze, in die zin dat als je saldo > €100K is dat meerdere naar een van die zeven partners gaat, tot je €700K hebt bereikt?

Dat in ieder geval niet.

Er zou -vroeger?- sprake van zijn van dat als je tegoed boven de 100k zou komen dit automatisch in een geldmarktfonds zou komen maar dat zie ik nu niet meer terug in de voorwaarden en in de app.

[chrpmm]

Nu lijkt 50% van het saldo naar een partnerbank te gaan en 50% naar een geldmarktfonds van DWS, ongeacht hoe hoog het saldo is.

[richard20]

elmerblues schreef op maandag 12 oktober 2026 @ 00:00:
[...]

Dat in ieder geval niet.

Er zou -vroeger?- sprake van zijn van dat als je tegoed boven de 100k zou komen dit automatisch in een geldmarktfonds zou komen maar dat zie ik nu niet meer terug in de voorwaarden en in de app.

Die voorwaarden zeggen nu:
"Trade Republic wird die Gelder des Kunden ... risikodiversifiziert auf einem oder grundsätzlich gleichmäßig aufgeteilt auf zwei Treuhandsammelkonten halten".

Dat zou in elk geval dekking voor 2x €100K moeten bewerkstelligen, zou ik menen.

[marcelbx]

Scalable al eens bekeken? Daar is het duidelijker - en dan tot 5x k€100.

[ Voor 9% gewijzigd door marcelbx op 12-10-2026 21:54 ]