:strip_icc():strip_exif()/u/20201/clint.jpg?f=community)
:strip_exif()/u/151900/crop5884bb2a86263_cropped.gif?f=community)
“A single person acting without integrity could stain the whole cause and damage everything we hope to achieve.” ― The Precipice
:strip_icc():strip_exif()/u/785433/crop650086fbbb563_cropped.jpg?f=community)
:strip_exif()/u/33743/icon.gif?f=community){kind=icon}
The NS has launched a new space transportation service, using German trains which were upgraded into spaceships.
:strip_icc():strip_exif()/u/44113/tux.jpg?f=community)
/u/44155/marzman.png?f=community)
☻/ Please consider the environment before printing this signature
/▌
/ \ <-- This is bob. copy and paste him and he will soon take over the world.
/u/45865/crop62338715be02f.png?f=community)
Maar de vraag is eigenlijk hoe groot is je huidige woning?
:
Hallo allemaal.
Wellicht beginnen sommige al te giegelen als ze de titel lezen, maar ik ben niet helemaal bekend in de wereld van Hypotheken, vandaar dat ik de situatie graag hier neer leg.
Mijn situatie:
Wij willen graag een huis kopen omdat wij de belachelijk hoge huurprijzen beu zijn. Voor een hypotheek is zoals bekend eigen geld benodigd. Helaas is mijn huur op dit moment zo enorm hoog (1250 kale huur ex servicekosten en alle belastingen) dat het mij in de huidige situatie niet lukt te sparen voor eigen geld.
Met onze inkomen van 55k bruto per jaar MOETEN wij vrije sectur huren, en bij mij in de regio (Amsterdam/Haarlem) is er nauwelijks kwa huur iets goedkopers te vinden waardoor wij wel de kans hebben te huren. Particulier huren zien wij totaal niet zitten. We zijn in het verleden ooit opgelicht geweest en zijn ons vertrouwen daar in verloren.
Mijn vraag; Is er via een omweg mogelijk iets te kopen zonder eigen geld?
Om alvast wat vragen te voorkomen: Ik heb geen vermogende ouders of mensen die dat geld zouden kunnen lenen.
Enorm bedankt alvast voor het advies!
:strip_exif()/u/23102/anandus.gif?f=community)
Misschien. Maar je hebt ook kans dat je zo 30 jaar moet wachten op een crash.
In de afgelopen 50 jaar is het tweemaal voorgekomen (~1978 en ~2008) en de (relatieve) huizenprijzen zijn in het verleden een stuk hoger geweest dan dat het nu is (we zitten nu op de relatieve prijzen van ~2000).
(Huizenprijs relatief t.o.v. besteedbaar inkomen)
Als het om beleggen gaat is het prima om erop te wachten, maar als het om wonen gaat zou ik er niet van uitgaan
@TS:
Zoals zovelen zeggen: Maak een goed spaarpotje. Kijk naar je uitgavenpatronen, strak budgetteren, etc.
[ Voor 10% gewijzigd door anandus op 07-01-2019 12:04 ]
"Always remember to quick save" - Sun Tzu
als je heel diep over iets nadenkt dan kom je altijd uit op iets wat niet klopt. Doe maar is klopt altijd
☻/ Please consider the environment before printing this signature
/▌
/ \ <-- This is bob. copy and paste him and he will soon take over the world.
:strip_icc():strip_exif()/u/408686/1613klein.jpg?f=community)
☻/ Please consider the environment before printing this signature
/▌
/ \ <-- This is bob. copy and paste him and he will soon take over the world.
Neem een app van de bank waarbij je al je in- en uitgaven kan categoriseren. Kan je precies zien wat je vaste lasten zijn en waar de rest van het geld blijft. Bijvoorbeeld alle tankbeurten in een maand opgeteld. Geeft heel veel inzicht en bespaar ideeën.:
[...]
Sparen lijkt me na dit alles gelezen te hebben ook een strakker plan. Het zal niet snel gaan, maar misschien is dat in de huidige huizengekte ook niet zo verkeerd.
Allemaal; Dank voor jullie heldere uitleg
/u/36103/avatar_60.png?f=community){kind=avatar}
/u/887675/crop58b0574ef0ee2_cropped.png?f=community)
/u/316174/crop5b26bc86bda66_cropped.png?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/145751/check-in-minion-small2.jpg?f=community)
/u/98547/crop5db2a7ff7f697_cropped.png?f=community)
☻/ Please consider the environment before printing this signature
/▌
/ \ <-- This is bob. copy and paste him and he will soon take over the world.
:strip_icc():strip_exif()/u/432714/crop6287e94322cf6_cropped.jpg?f=community)
Na een jaar trek ik mijn topic maar weer uit het stof, want in mijn situatie heb ik heel goed nieuws. 
Na een jaar gelukkig wat meer kunnen sparen, maar helaas nog steeds niet voldoende om een huis te kunnen kopen. Er kwam afgelopen maand een aankondiging van huursverhoging van ruim €60,- per maand binnen, en dat was de bekende druppen. Ondanks de situatie is het ons Toch ons gelukt om een huis te kopen en binnenkort is de sleuteloverdracht. Wel met een paar hele grote beren op de weg. (waardoor ik deze manier van financieren niet iedereen kan aanbevelen)
We zijn begonnen met het vinden van een financieel adviseur om ons te begeleiden bij het financieren en aankopen van een woning. Dat was niet makkelijk want adviseuren willen het liefst zo makkelijk mogelijk aan iemand verdienen met zo min mogelijk werk. Deze manier van aankopen kost de adviseur veel uitzoektijd. We hebben gebruik gemaakt van een persoonlijke lening van ongeveer 60% van de kosten dat je hebt bij het kopen van een woning. (overdrachtsbelasting, makelaarskosten, taxatie, etc etc etc). Het overige deel van ongeveer 40% konden we aanvullen aan eigen middelen.
Daarna hebben we een hypotheek aangevraagd, maar omdat we een persoonlijke lening hebben is het maximum te lenen aanzienlijk lager. We konden hierdoor ongeveer 40k minder lenen. We konden rond de €349.000,- lenen, dus mochten ruw gezegd nog maar €305.000 euro lenen.
De grootste uitdaging dat we hadden is het vinden van een woning dat niet overboden zou worden en bij voorkeur woningen die al een poosje te koop staan. Het overbieden betaal je uit eigen middelen en dat hadden we niet. Daarnaast moet je het geluk hebben dan woningen tegen te komen die alleen cosmetisch zijn vermeden en technisch in orde zijn. (een beetje dit soort gevallen
) De keuze is dus niet ruim, bijna 0 kan je eigenlijk wel zeggen. Je koopt een niet kant-en-klare woning, maar een woning daar je iets aan moet doen. In combinatie met een bouwdepot is dit ons gelukt.
We betalen straks iets minder hypotheek dan dat wij nu aan huur betalen. De bijkomende belastingen en verzekeringen die we krijgen doordat we een koopwoning hebben vallen na rato enorm mee.
Dit is overigens niet een manier van financieren wat ik iedereen kan aanraden. Het is een manier waarop het kan maar niet de schoonheidsprijs verdient. Als je nu al (door de hoge huur) dubbeltjes moet omdraaien dan komt deze manier van kopen je bedrogen uit. Tijdens het proces moet je namelijk ook kosten maken dat je pas later door middel van je persoonlijke financiering moet voorschieten. Ook betaal je je persoonlijke financiering eerder dan je hypotheek. (extra maandlasten dus).
Al met al zijn we nu gelukkig
Na een jaar gelukkig wat meer kunnen sparen, maar helaas nog steeds niet voldoende om een huis te kunnen kopen. Er kwam afgelopen maand een aankondiging van huursverhoging van ruim €60,- per maand binnen, en dat was de bekende druppen. Ondanks de situatie is het ons Toch ons gelukt om een huis te kopen en binnenkort is de sleuteloverdracht. Wel met een paar hele grote beren op de weg. (waardoor ik deze manier van financieren niet iedereen kan aanbevelen)
We zijn begonnen met het vinden van een financieel adviseur om ons te begeleiden bij het financieren en aankopen van een woning. Dat was niet makkelijk want adviseuren willen het liefst zo makkelijk mogelijk aan iemand verdienen met zo min mogelijk werk. Deze manier van aankopen kost de adviseur veel uitzoektijd. We hebben gebruik gemaakt van een persoonlijke lening van ongeveer 60% van de kosten dat je hebt bij het kopen van een woning. (overdrachtsbelasting, makelaarskosten, taxatie, etc etc etc). Het overige deel van ongeveer 40% konden we aanvullen aan eigen middelen.
Daarna hebben we een hypotheek aangevraagd, maar omdat we een persoonlijke lening hebben is het maximum te lenen aanzienlijk lager. We konden hierdoor ongeveer 40k minder lenen. We konden rond de €349.000,- lenen, dus mochten ruw gezegd nog maar €305.000 euro lenen.
De grootste uitdaging dat we hadden is het vinden van een woning dat niet overboden zou worden en bij voorkeur woningen die al een poosje te koop staan. Het overbieden betaal je uit eigen middelen en dat hadden we niet. Daarnaast moet je het geluk hebben dan woningen tegen te komen die alleen cosmetisch zijn vermeden en technisch in orde zijn. (een beetje dit soort gevallen
) De keuze is dus niet ruim, bijna 0 kan je eigenlijk wel zeggen. Je koopt een niet kant-en-klare woning, maar een woning daar je iets aan moet doen. In combinatie met een bouwdepot is dit ons gelukt.We betalen straks iets minder hypotheek dan dat wij nu aan huur betalen. De bijkomende belastingen en verzekeringen die we krijgen doordat we een koopwoning hebben vallen na rato enorm mee.
Dit is overigens niet een manier van financieren wat ik iedereen kan aanraden. Het is een manier waarop het kan maar niet de schoonheidsprijs verdient. Als je nu al (door de hoge huur) dubbeltjes moet omdraaien dan komt deze manier van kopen je bedrogen uit. Tijdens het proces moet je namelijk ook kosten maken dat je pas later door middel van je persoonlijke financiering moet voorschieten. Ook betaal je je persoonlijke financiering eerder dan je hypotheek. (extra maandlasten dus).
Al met al zijn we nu gelukkig
Wij hebben gelukkig een woning met kunststof kozijnen en een CV ketel uit 2019. Daarnaast zijn de gevels opnieuw behandeld, gevoegd en geïsoleerd en is het dak recent vervangen. De keuken en badkamer zijn het grootste probleem en her en der zijn er wat rommelige afgewerkte punten waar mensen op afknapte.
Gelukkig hebben wij in onze bouwdepot de verbouwing kunnen financieren en is de woning daarna in zeer perfecte staat. Met de huidige rente koste ons bouwdepot ongeveer €40,- per maand extra, dus dat was pinuts.
Komende belastingteruggave gaan we als het goed is een zeer groot bedrag terug krijgen. (rente). Dat bedrag reserveren we voor onvoorziene zaken. Verder kunnen we nog ruim €400,- per maand sparen en krijgen we ieder een 13e vaste maand.
Financieel maken wij ons geen zorgen.
Vanzelfsprekend
. De persoonlijke lening is ook het duurste van het hele verhaal op maandbasis en daar wil je zo snel mogelijk van af.
/u/46804/crop5f989efcbb253.png?f=community)
☻/ Please consider the environment before printing this signature
/▌
/ \ <-- This is bob. copy and paste him and he will soon take over the world.
/u/61778/crop63517e678ca69_cropped.png?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/513333/crop58b92df12af71_cropped.jpeg?f=community)
Hoeveel buffer heb je? Ik zou ASAP ~2000 euro aan de kant leggen en daar voor reserveren, en het overige geld dat je kunt sparen tegen die persoonlijke lening aangooien. Zodra die weg is een buffer van 3-6 maanden leefkosten sparen, en dan pas verder gaan met aflossen van je hypotheek (en dan het principal, niet de rente). Dan ook gelijkertijd kijken naar investeringen voor je pensioen. Doe je dat, dan ben je volgens mij op de goede weg
When life throws you a curve, lean into it and have faith!
:strip_icc():strip_exif()/u/133678/133963684346bda9327d0a6-1.jpg?f=community)
:strip_exif()/u/91615/hann1bal.gif?f=community)
Alhoewel ik twijfel of je door had dat je quot'te uit 2019, is dit wel de essentie denk ik.
Een huis kopen is 1, je kan veel lenen en het is de top van de huizenmarkt. Het huis blijven betalen is 2 en dat besef landde bij mij ook pas na 1 jaar dat ik het huis kocht
. Nu heb ik het nagerekend en voorzie ik geen problemen, maar hierdoor zet ik toch nog steeds hard in op een goede en betere buffer. Kort door de bocht
Als je de hypotheek hebt afbetaald en je huis is door de markt dit of dat waard is niet zo relevant meer vind ik, met overwaarde kun je eventueel deze middelen gebruiken voor een grote verbouwing in een andere woning maar meer dan dat is het ook links of rechtsom hetzelfde (onder het mom van andere huizen zijn ook meer waard). Staat je huis onderwater en je MOET verkopen omdat je het niet kan betalen, dan werk je jezelf in de schulden.
Er komen hoe dan ook over een periode van 30 jaar (persoonlijke) crisissen en diegenen met de laagste lasten (e.g. afbetaald huis) en hoogste buffer overleven het langst. Beetje een Cruijf statement, maar ik merk van mijzelf dat de risico's pas tot mijzelf doordringen wanneer ik serieus zelf erover na ging denken. Teveel mensen zien bijv. hun ouders 30 jaar doorkomen zonder horten of stoten en verwachten hetzelfde...
Precies. Onze ouders hebben weinig last gehad van een afbrokkelend economisch systeem. Dat zouden ze nog wel kunnen krijgen op het moment dat gepensioneerden hun huis niet vrij zouden hebben wanneer hun pensioenen verminderd worden.:
[...]
Alhoewel ik twijfel of je door had dat je quot'te uit 2019, is dit wel de essentie denk ik.
Een huis kopen is 1, je kan veel lenen en het is de top van de huizenmarkt. Het huis blijven betalen is 2 en dat besef landde bij mij ook pas na 1 jaar dat ik het huis kocht
Kort door de bocht
Als je de hypotheek hebt afbetaald en je huis is door de markt dit of dat waard is niet zo relevant meer vind ik, met overwaarde kun je eventueel deze middelen gebruiken voor een grote verbouwing in een andere woning maar meer dan dat is het ook links of rechtsom hetzelfde (onder het mom van andere huizen zijn ook meer waard). Staat je huis onderwater en je MOET verkopen omdat je het niet kan betalen, dan werk je jezelf in de schulden.
Er komen hoe dan ook over een periode van 30 jaar (persoonlijke) crisissen en diegenen met de laagste lasten (e.g. afbetaald huis) en hoogste buffer overleven het langst. Beetje een Cruijf statement, maar ik merk van mijzelf dat de risico's pas tot mijzelf doordringen wanneer ik serieus zelf erover na ging denken. Teveel mensen zien bijv. hun ouders 30 jaar doorkomen zonder horten of stoten en verwachten hetzelfde...
Wij krijgen vroeg of laat te maken met een economisch systeem dat gaat crashen. De kans bestaat dat dat mogelijk binnenkort door de komende crisis al gebeurt. Anders zal het een kwestie van uitstel zijn.
Op een dergelijke gebeurtenis kan je je eigenlijk niet voorbereiden. Maar tot die tijd kan je er inderdaad wel voor zorgen dat je niet als eerste aan de beurt bent om in de problemen te komen op momenten dat de economie minder goed draait. Als grote groepen mensen eerder dan jij in de problemen dreigen te raken, komt er vanuit de regering een oplossing. Dat zien we nu bijvoorbeeld met de (imo onterechte) staatssteun aan bedrijven.
/u/295372/crop62c2de4e919dd.png?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/492637/crop667123d2eaeac_cropped.jpg?f=community)
Ik had 12,5 k aan spaargeld.
Ik kon een hypotheek van 175k aan in mijn eentje. Heb een huis + tuin weten de kopen voor 150k ( oosten van het land) Heb 8,5k op tafel moeten leggen bij de notaris.
Ik koos er bewust voor om langzaam op te bouwen en alleen de basis in huis te halen. Nu haal ik elke maand iets bij
Ik heb aan hypotheek €605 en gas en elektra: €150 ( kan je zelf instellen)
Ik vind het allemaal prachtig als beginnende (22)
Ik kon een hypotheek van 175k aan in mijn eentje. Heb een huis + tuin weten de kopen voor 150k ( oosten van het land) Heb 8,5k op tafel moeten leggen bij de notaris.
Ik koos er bewust voor om langzaam op te bouwen en alleen de basis in huis te halen. Nu haal ik elke maand iets bij
Ik heb aan hypotheek €605 en gas en elektra: €150 ( kan je zelf instellen)
Ik vind het allemaal prachtig als beginnende (22)
On Tuesday nights, we get fucked up and throw apples at joggers.
Grondprijs en schaarste? Denk dat dat niet anders was in deze regio dan 2/3 jaar geleden... Dit is fase 4 dacht ik in dezelfde wijk. Steenworp afstand (letterlijk).
Anoniem: 111703
Klopt. Zelf ervaringsdeskundige in, en elk stopcontactje of deurtje kost de hoofdprijs.
Dat is echt onzin.
Wil je een italiaanse tegelvloer of tapijttegels? Dure keuken met Siemens apparatuur, of gewoon een middenklasse keuken? Muren laten stucen of gewoon behangen? Overal luxe stompe binnendeuren met houten deurkozijnen, of gewoon casco deuren met aluminium deurkozijnen met bovenlicht?Je kan het zo duur of goedkoop maken als je wilt. Maar minimaal 100.000 euro is echt onjuist.
Da's niet helemaal waar. Zaken die zogenaamd "nagelvast" zijn, mag je gewoon meefinancieren in je bouwdepot. Denk hierbij aan keuken, badkamer, dakkapel, whatever. Dat geld hoef je dus niet zelf mee te nemen. Bijkomend voordeel is overigens dat de hypotheekverstrekker de waarde van de woning op dat moment aanhoudt als zijnde aanneemsom + meerwerk, dus je zit ook niet in de eerste rentevaste periode al ineens met een hogere risico opslag of iets dergelijks. Het primaire uitgangspunt is dus dat alles wat vast zit aan de woning en waardeverhogend werkt, meegefinancierd kan worden voor een nieuwbouwwoning.
Dat klopt. Maar vergeet niet dat je met een vrij op naam aanneemsom "klaar" bent, maar met kosten koper er nog 5-6% bij komt (wat je overigens niet mag meefinancieren!). Een nieuwbouw woning financieren is financieel gezien een stuk minder ingewikkeld dan een bestaande woning, en veel toegankelijker voor starters als je de belachelijke huizenprijzen en beperkte leencapaciteit even buiten beschouwing laat.
Het enige "vervelende" aan nieuwbouw is mijns inziens tweeledig:
• Je moet direct bij de notaris de grond al betalen. Je betaalt dus al vanaf dag 1 rente + aflossing terwijl je aannemer je nog geen factuur gestuurd heeft
• Doorlooptijd van nieuwbouw is lang (gemiddeld 12 maanden tot oplevering, daarna nog zo'n 2 maanden inrichten) voordat je er kunt wonen
Anoniem: 677216
Zelfs als een nieuwbouwwoning duurder is dan een vergelijkbare bestaande woning (wat ik betwijfel, maargoed) - waarom zou de prijs dan sterker dalen?
Ik ben gewoon echt benieuwd of er data of onderzoeken zijn die dit laten zien. Elke leek (jij of ik) kan er zijn gedachten bij hebben, maar stellige uitspraken verdienen een goede onderbouwing
Uitgaande van dezelfde daling zal een nieuwbouw woning, doordat deze duurder is, sowieso al meer dalen dan een bestaande woning.:
[...]
Zelfs als een nieuwbouwwoning duurder is dan een vergelijkbare bestaande woning (wat ik betwijfel, maargoed) - waarom zou de prijs dan sterker dalen?
Ik ben gewoon echt benieuwd of er data of onderzoeken zijn die dit laten zien. Elke leek (jij of ik) kan er zijn gedachten bij hebben, maar stellige uitspraken verdienen een goede onderbouwing
Een woning zal dus sowieso een procent of 35 dalen de komende jaren als de crisis uitbreekt. Ik heb het niet over de corona crisis, maar de echte die daarop volgt. Die echte crisis zal waarschijnlijk pas volgend jaar er komen.
Maar goed, als je toch gewoon een procent of 40 afgelost hebt, dan kan je weinig gebeuren de komende jaren. Zeker als je gewoon je vaste lasten kan blijven betalen.
/u/684/crop5d01ed4fc50fd.png?f=community)
Goede bronnen. Begrijp wel dat die stijgingen hand in hand gaan met het feit dat je MEER krijgt voor een huis. Sinds de laatste jaren gaan projecten alleen van start als de bouw duurzaam is, wat de prijs opdrijft. Denk aan zonnepanelen en warmtepompinstallaties.
Dus om echt het effect nieuwbouw te vergelijken met bestaande bouw, zul je dan specifiek de huizen met die faciliteiten moeten vergelijken.
De 150m2 hoekwoning is inderdaad duurder geworden, maar heeft nu geen gasrekening. Wat neerkomt op lagere maandlasten. Beide nieuwsberichten gaan voorbij aan de oorzaken en additionele waardetoevoeging van de nieuwbouwhuizen.
Dit speelt specifiek sinds de laatste 3-4 jaar, wat mooi overeenkomt met de grafiek in je bron. Bij waardedalingen zullen die huizen nog seeds een specifieke waarde houden. Hoeveel waarde je zelf hecht aan die voorzieningen, kun je alleen zelf inschatten.
Dit om aan te geven dat die waardestijging niet een puur resultaat van "bubbel" is en dat het verschil niet zal verdampen als de huizenprijzen gaan zakken. De huizen blijven meer waard dan andere vrij recent gebouwde huizen vanwege die voorzieningen.
Daarnaast is er wel degelijk een factor dat bouwbedrijven door de hoge vraag ook meer zijn gaan vragen en dat meerwerk ook daardoor veel duurder is geworden. Dit valt uiteraard wel onder diezelfde bubbel.
Dat moet je dan ook afzetten tegen de werkelijke verkoopprijzen van huizen en niet de vraagprijzen. Bij huizen van ons huidige project zit daar namelijk zo 50.000 euro tussen.
Toevallig zelf ook bijna een nieuw huis gekocht en toch vanaf gezien, omdat het vooral duur was door de voorzieningen in het huis.
Verder met je eens dat je gewoon gezond moet lenen en kopen. Echter is dit wel makkelijk praten als het inkomen dat ook toe laat. Veel mensen hebben geen keuze om op 1 salaris een huis te kopen.
Ons 5 jaar oude nieuwbouwhuis heeft is met de huidige waarde voor minder dan 40% gefinancieerd met hypotheek. Deels door waardestijging van het huis en deels door afbetaling hypotheek. Laat die bubbel maar barsten als je het mij vraagt.
(Lagere WOZ = minder belasting)We zijn op dit moment wel allemaal heel schuldig aan het ontsporen van het onderwerp van het topic.
De vraag is of na een diepe crisis mensen daar meer voor willen betalen. Het moet namelijk wel voordeel opleveren.:
[...]
Goede bronnen. Begrijp wel dat die stijgingen hand in hand gaan met het feit dat je MEER krijgt voor een huis. Sinds de laatste jaren gaan projecten alleen van start als de bouw duurzaam is, wat de prijs opdrijft. Denk aan zonnepanelen en warmtepompinstallaties.
Dus om echt het effect nieuwbouw te vergelijken met bestaande bouw, zul je dan specifiek de huizen met die faciliteiten moeten vergelijken.
De 150m2 hoekwoning is inderdaad duurder geworden, maar heeft nu geen gasrekening. Wat neerkomt op lagere maandlasten. Beide nieuwsberichten gaan voorbij aan de oorzaken en additionele waardetoevoeging van de nieuwbouwhuizen.
Dit speelt specifiek sinds de laatste 3-4 jaar, wat mooi overeenkomt met de grafiek in je bron. Bij waardedalingen zullen die huizen nog seeds een specifieke waarde houden. Hoeveel waarde je zelf hecht aan die voorzieningen, kun je alleen zelf inschatten.
Dit om aan te geven dat die waardestijging niet een puur resultaat van "bubbel" is en dat het verschil niet zal verdampen als de huizenprijzen gaan zakken. De huizen blijven meer waard dan andere vrij recent gebouwde huizen vanwege die voorzieningen.
Daarnaast is er wel degelijk een factor dat bouwbedrijven door de hoge vraag ook meer zijn gaan vragen en dat meerwerk ook daardoor veel duurder is geworden. Dit valt uiteraard wel onder diezelfde bubbel.
Dat moet je dan ook afzetten tegen de werkelijke verkoopprijzen van huizen en niet de vraagprijzen. Bij huizen van ons huidige project zit daar namelijk zo 50.000 euro tussen.
Toevallig zelf ook bijna een nieuw huis gekocht en toch vanaf gezien, omdat het vooral duur was door de voorzieningen in het huis.
Verder met je eens dat je gewoon gezond moet lenen en kopen. Echter is dit wel makkelijk praten als het inkomen dat ook toe laat. Veel mensen hebben geen keuze om op 1 salaris een huis te kopen.
Ons 5 jaar oude nieuwbouwhuis heeft is met de huidige waarde voor minder dan 40% gefinancieerd met hypotheek. Deels door waardestijging van het huis en deels door afbetaling hypotheek. Laat die bubbel maar barsten als je het mij vraagt.
We zijn op dit moment wel allemaal heel schuldig aan het ontsporen van het onderwerp van het topic.
Ik heb direct na aanschaf wel mijn dak vol laten leggen met zonnepanelen, maar een warmtepomp nog maar niet. Wel direct de 10 jaaar oude cv ketel preventief vervangen in plaats daarvan. Mijn huis is 10 jaar oud en dus zeker geschikt voor dergelijke voorzieningen.
De vraag is of woningen inderdaad van het gas netwerk gaan de komende jaren. Wellicht gaat er een andere vorm van gas door stromen.
Mensen die niet op 1 salaris een koopwoning kunnen financieren zouden dat eigenlijk ook niet moeten kunnen. Die leningen zijn niet verantwoord, hoewel de overheid ons doet geloven dat dat wel zo is.