Zorgverzekering 2027

[Dennis1812]

Als je niet 2x per jaar komt voor controle schrijft de tandarts je uit.
Maximale interval is 6 maanden.

Verder doen we wat ze adviseren. Door mijn medicatie en medische voorgeschiedenis heb ik wel soms een mondhygiënist of preventieassistent nodig omdat medicatie aanslag achter laat.
Dit kost meer tijd omdat ze alles handmatig doen ipv machinaal vanwege bloedverdunners. Kuurtje antibiotica er standaard bij.

Ik wordt er nooit heel blij van in elk geval. Altijd angst op infecties nadien (en nee, dat is dan geen ontstoken kies, maar meestal gelijk in mijn hart of doorschieten naar hersenvliesontsteking)

Het is voor sommige gewoon echt noodzakelijk om echt 100% maximaal te onderhouden.

[de Peer]

JohanNL schreef op donderdag 12 november 2026 @ 13:20:
[...]

Maar ik betaal liever wat extra voor de zekerheid.

En dat is het, dat wordt je dus aangepraat. Vroeger hadden we zo'n mondhygiënist niet eens. What is next... straks ook jaarlijks onderhoud van de tong bij de tongspecialist en wangslijmonderhoud bij de wangspecialist
maargoed ik zal ophouden, is off topic.

[de Peer]

Dennis1812 schreef op donderdag 12 november 2026 @ 13:33:
Als je niet 2x per jaar komt voor controle schrijft de tandarts je uit.
Maximale interval is 6 maanden.

Bij jouw tandarts misschien?

Bij mijn 3 tandartsen van de laatste 15 jaar (ik ben 2 x verhuisd) is 1 x per 12 maanden gewoon prima.

[de Peer]

Dennis1812 schreef op donderdag 12 november 2026 @ 13:33:

Het is voor sommige gewoon echt noodzakelijk om echt 100% maximaal te onderhouden.

Zeker, dat ontken ik ook niet. Maar de trend die ik zie is dat het normaal begint te worden om mensen vanuit de tandarts structureel door te sturen naar de mondhygienist om daar vervolgnes 1 a 2 x per jaar naar toe te gaan, aanvullend op de tandarts. Gewoon omdat het kan, en de 'klant' het wel prima vindt.

[ Voor 27% gewijzigd door de Peer op 12-11-2026 13:39 ]

[Dennis1812]

de Peer schreef op donderdag 12 november 2026 @ 13:35:
[...]

Bij jouw tandarts misschien?

Bij mijn 3 tandartsen van de laatste 15 jaar (ik ben 2 x verhuisd) is 1 x per 12 maanden gewoon prima.

Ja klopt, dat had ik moeten verduidelijken. Excuus.

[True]

de Peer schreef op donderdag 12 november 2026 @ 13:34:
[...]

En dat is het, dat wordt je dus aangepraat. Vroeger hadden we zo'n mondhygiënist niet eens. What is next... straks ook jaarlijks onderhoud van de tong bij de tongspecialist en wangslijmonderhoud bij de wangspecialist
maargoed ik zal ophouden, is off topic.

Als ik kijk naar het gebid van de generatie van mijn ouders hadden ze destijds wel meer moeten hebben wat we nu wel kunnen aanspreken.
Zorgtechnieken in algemene zin veranderen en wat niet wetenschappelijk onderbouwt is, is voornamelijk niet verzekert onder de 'basis' verzekeringen.

[de Peer]

True schreef op donderdag 12 november 2026 @ 13:50:
[...]


Als ik kijk naar het gebid van de generatie van mijn ouders

Ja met bidden alleen voorkom je geen kunstgebit

Maar eens, de trend is gegaan van reparatie naar meer preventie. Dat is niet verkeerd.
Wat ik in de praktijk gewoon zie is een commercieel belang om mensen wel/niet door te sturen naar een mondhygiënist. Zit er 1 in hetzelfde pand en hebben ze onderling afspraken gemaakt: grote kans dat er een lichte push is om je daar op de klantenlijst te krijgen. Dat ervaar ik als vervelend.

[Frieda]

de Peer schreef op donderdag 12 november 2026 @ 13:59:
[...]

Ja met bidden alleen voorkom je geen kunstgebit

Maar eens, de trend is gegaan van reparatie naar meer preventie. Dat is niet verkeerd.
Wat ik in de praktijk gewoon zie is een commercieel belang om mensen wel/niet door te sturen naar een mondhygiënist. Zit er 1 in hetzelfde pand en hebben ze onderling afspraken gemaakt: grote kans dat er een lichte push is om je daar op de klantenlijst te krijgen. Dat ervaar ik als vervelend.

hier ben ik het wel mee eens, ik heb dezelfde ervaring. 5 minuten mondhygiënist a 85 euro en dan 2 minuten de tandartscontrole erachteraan voor 18,50. nogal uit proportie als je het mij vraagt.
vorige keer duurde het wel langer bij de mondhygiënist, dan vind ik de hoge prijs ook wat meer gerechtvaardigd. maar als het gaat om even tandsteen verwijderen dan vind ik het bedrag wel te hoog. maar goed, zat er dit jaar toch al overheen ivm een afgebroken kies, wortelkanaalbehandeling, etc etc. ben benieuwd of ik geaccepteerd word als ik het bedrag hoger zet ivm de kroon die er nog op moet.

[JohanNL]

Frieda schreef op donderdag 12 november 2026 @ 14:16:
[...]

hier ben ik het wel mee eens, ik heb dezelfde ervaring. 5 minuten mondhygiënist a 85 euro en dan 2 minuten de tandartscontrole erachteraan voor 18,50. nogal uit proportie als je het mij vraagt.
vorige keer duurde het wel langer bij de mondhygiënist, dan vind ik de hoge prijs ook wat meer gerechtvaardigd. maar als het gaat om even tandsteen verwijderen dan vind ik het bedrag wel te hoog. maar goed, zat er dit jaar toch al overheen ivm een afgebroken kies, wortelkanaalbehandeling, etc etc. ben benieuwd of ik geaccepteerd word als ik het bedrag hoger zet ivm de kroon die er nog op moet.

Die €85 voor 5 minuten mondhygiënist is een typfout, toch?
Voor een controles staan dan meer een vast tarief, waarbij ze wellicht maar een paar minuten bezig zijn inderdaad. Maar soms ook langer, vooral als er dan toch iets is gevonden. Daarnaast kost het begeleiden van jou van de wachtkamer naar de operatiekamer ook tijd, net als dat (korte) praatje wat ze met je houden, het rapporteren etc.
De tijd dat ze in je mond kijken is wellicht maar 2 minuten, maar met alles eromheen eerder 10.

[Frieda]

JohanNL schreef op donderdag 12 november 2026 @ 15:57:
[...]


Die €85 voor 5 minuten mondhygiënist is een typfout, toch?
Voor een controles staan dan meer een vast tarief, waarbij ze wellicht maar een paar minuten bezig zijn inderdaad. Maar soms ook langer, vooral als er dan toch iets is gevonden. Daarnaast kost het begeleiden van jou van de wachtkamer naar de operatiekamer ook tijd, net als dat (korte) praatje wat ze met je houden, het rapporteren etc.
De tijd dat ze in je mond kijken is wellicht maar 2 minuten, maar met alles eromheen eerder 10.

nee helaas niet, dat bedrag kreeg ik echt gefactureerd. Dat klopt natuurlijk niet met de tarieven inderdaad, en langer dan dat ben ik echt niet binnengeweest. Ben er ook niet tevreden over.
Wat bedoel je precies met begeleiden naar de operatiekamer? Bij mijn tandarts is het zo, dat de deur opengaat, ze roepen je naam, en dan ga je in de stoel zitten, bedoel jij wat anders?

[DjoeC]

Frieda schreef op donderdag 12 november 2026 @ 16:43:
[...]

nee helaas niet, dat bedrag kreeg ik echt gefactureerd. Dat klopt natuurlijk niet met de tarieven inderdaad, en langer dan dat ben ik echt niet binnengeweest. Ben er ook niet tevreden over.
Wat bedoel je precies met begeleiden naar de operatiekamer? Bij mijn tandarts is het zo, dat de deur opengaat, ze roepen je naam, en dan ga je in de stoel zitten, bedoel jij wat anders?

Hmm, gelukkig doet de tandarts het reinigen gewoon zelf bij de controle, scheelt weer een afspraak. Voor mij 2x 5 minuten code M03, totaal 34,02, 2x jaar. Controle C002 38.83, 2x jaar. Mondhygienist(e) alleen maar in een ander kamertje aan t werk gezien.

[JohanNL]

Frieda schreef op donderdag 12 november 2026 @ 16:43:
[...]

Wat bedoel je precies met begeleiden naar de operatiekamer? Bij mijn tandarts is het zo, dat de deur opengaat, ze roepen je naam, en dan ga je in de stoel zitten, bedoel jij wat anders?

Ik bedoel inderdaad dat soort dingen. Ze zijn wellicht maar 2 minuten daadwerkelijk aan het kijken in je mond, maar er komt ook wel wat overhead bij. Op die controles verdienen ze uiteindelijk niet zoveel. Maar bij de meeste mensen is het natuurlijk een kwestie van tijd voordat er iets mis is en dan is het cashen voor die lui.

[rr7r]

de Peer schreef op donderdag 12 november 2026 @ 13:59:
[...]

Ja met bidden alleen voorkom je geen kunstgebit

Maar eens, de trend is gegaan van reparatie naar meer preventie. Dat is niet verkeerd.
Wat ik in de praktijk gewoon zie is een commercieel belang om mensen wel/niet door te sturen naar een mondhygiënist. Zit er 1 in hetzelfde pand en hebben ze onderling afspraken gemaakt: grote kans dat er een lichte push is om je daar op de klantenlijst te krijgen. Dat ervaar ik als vervelend.

Je gaat voorbij aan het feit dat elk gebit anders is. En dat ligt niet alleen aan je eigen gedrag. Eerst mocht ik eens per jaar voor controle en tweemaal per jaar beetje tandsteen weghalen. Dat tandsteen is ook niet altijd 100% eigen schuld, want als je een gebied hebt waar je tanden heel dicht op elkaar staan, kan het eenmaal gebeuren interdentaal ruim boven het tandvlees. En als er een beetje zit, stapelt het zich. En dan is het ook wel fijn als het weggehaald wordt, zeker bij voortanden.

Daarnaast, interdentale reiniging, die ragers liggen mij niet, en die rubbere gum sticks kosten mij al snel 10 euro per maand inclusief 1+1 gratis kortingen, omdat ik drie kleuren (maten) nodig heb maar gebruik ze wel. Daarnaast heb ik momenteel medicatie, die droge mond als bijwerking hebben. Dat vergroot de kans op carriers aanzienlijk, waardoor mij nu aangeraden wordt tweemaal per jaar op controle te komen. En daarnaast mondwater tegen droge mond, wat ook ontzettend prettig is voor mijn beleving overdag, omdat ik bij praten een enorm droge mond krijg anders. Ze raadde me Dentaid tegen droge mond aan en op internet lees ik ook reviews dat lijkt te bevestigen dat die ook echt goed werkt. Ook lees ik op internet dat droge mond inderdaad risicoverhogend werkt. Tweemaal per etmaal 10ml = 30 euro per maand. Ik heb ook nog een half doorgekomen verstandskies waar het tandvlees beetje overheen zit, wat een kwetsbare plek is voor ontstekingen, al geregeld beginnend gehad: Periodaid gel dagelijks lokaal aanbrengen en Periodaid mondwater bij beginnende pijn. Of anders verstandskies laten trekken.

Mondwater, interdentale reiniging, period aid 2x en tandenpoetsen tel je bij elkaar op en ik kom uit op ongeveer 45 euro per maand aan mondverzorging. En ik heb eigenlijk een gezond gebit met gezond tandvlees. Ik heb geen vullingen, geen kronen, bruggen, implantaten en weet ik het allemaal en heb geen ontstoken tandvlees. OG gebit dus nog.

Bij de tandarts ben ik tweemaal periodieke controle kwijt (vast landelijk tarief ongeacht tijd) en ongeveer 2x 2x5min tandsteen verwijderen. De tandartsrekeningen zelf zijn bij mij een fractie van het geheel aan mondverzorging.

[Jayjr83]

Wordt het allemaal niet een beetje offtopic zo?

Het lijkt me niet de bedoeling dat we allerlei medische overwegingen gaan bespreken op een draadje wat over de zorgverzekeringen gaat.

[Victor Belli]

Nou de meeste budgetpolissen gaan naar een bedrag rondom de 165 euro per maand bij geen vrijwillig extra eigen risico. (O.a. gecheckt bij United consumers, ASR, Nationale Nederlanden, Bewuzt, Just, Menzis, Unive).

Met verhoogd eigen risico naar 900 euro krijg je 15-20 euro korting. Dit jaar zat ik bij Unive voor 125,40 per maand, maar volgens mij komt de goedkoopste optie dus ergens rond de 145-150 euro uit.

[FreakNL]

Frieda schreef op donderdag 12 november 2026 @ 14:16:
[...]

hier ben ik het wel mee eens, ik heb dezelfde ervaring. 5 minuten mondhygiënist a 85 euro en dan 2 minuten de tandartscontrole erachteraan voor 18,50. nogal uit proportie als je het mij vraagt.
vorige keer duurde het wel langer bij de mondhygiënist, dan vind ik de hoge prijs ook wat meer gerechtvaardigd. maar als het gaat om even tandsteen verwijderen dan vind ik het bedrag wel te hoog. maar goed, zat er dit jaar toch al overheen ivm een afgebroken kies, wortelkanaalbehandeling, etc etc. ben benieuwd of ik geaccepteerd word als ik het bedrag hoger zet ivm de kroon die er nog op moet.

De mondhygiënist is hier gewoon 20 minuten bezig, elk half jaar. Tandarts idd maar 5 minuten. Heb dan ook geen gaatjes.

Maar 5 minuten mondhygiëniste zou ik ook wel wat van vinden.

[OMD]

Zo, mijn vrouw en ik gaan dus een kleine 40!! Euro per maand meer betalen aan zorg. Eigen risico wordt ook altijd gebruikt hier dus mag er ook bij.

Zitten verplicht vast aan stadsverwarming en dat stijgt ook enorm vanaf januari door de hoge gasprijs. Ze kopen namelijk altijd zogenaamd in op het duurste moment.

Denk dat we zo een 50-60 euro per maand meer gaan betalen in totaal. Gelukkig gaan we door het belasting plan minder belasting betalen en zal dat vast een euro of 6 schelen per maand.

Gaat goed hier. Grootste terugval in vrij inkomen in jaren.

[Stoeptegeltje]

Het maximale eigen risico wordt voor veel mensen ook steeds moeilijker op te hoesten, voor sommigen is dat ondertussen een half maandsalaris, terwijl die groep juist baat heeft bij een lagere premie.

Dit past overigens wel typisch in het D66-VVD-CDA beleid om de kloof tussen de ‘hard werkende nederlander’ en de ‘passief rijke nederlander’ nog groter te maken. Hoe meer geld je hebt, hoe hoger je het eigen risico kan zetten, hoe rijker je wordt door besparing aan zorgpremie 🤡

[Stoeptegeltje]

OMD schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 08:05:
Gaat goed hier. Grootste terugval in vrij inkomen in jaren.

Werk je niet dan? Want de laatste verkiezingen riep iedereen ‘werken moet lonen’. En ‘rust in de portemonnee’ /sarcasm

[ Voor 46% gewijzigd door Stoeptegeltje op 13-11-2026 09:47 ]

[Wally2002]

Laten we hier vooral focussen op het aanbod van zorgverzekeringen, welke de goedkoopste etc De politieke discussie is hier off-topic.

[haribold]

Stoeptegeltje schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 09:46:
Het maximale eigen risico wordt voor veel mensen ook steeds moeilijker op te hoesten, voor sommigen is dat ondertussen een half maandsalaris, terwijl die groep juist baat heeft bij een lagere premie.

Dit past overigens wel typisch in het D66-VVD-CDA beleid om de kloof tussen de ‘hard werkende nederlander’ en de ‘passief rijke nederlander’ nog groter te maken. Hoe meer geld je hebt, hoe hoger je het eigen risico kan zetten, hoe rijker je wordt door besparing aan zorgpremie 🤡

De rekensom is dat je bij minimumloon in 2027 een zorgtoeslag van €140 per maand krijgt. Dat is €11 meer dan dit jaar. De laagste premie stijgt met €6 naar €148,40 bij €400 eigen risico. Je gaat er dus €5 per maand op vooruit, maar betaalt wel op jaarbasis potentieel €15 meer eigen risico. Oftewel: je gaat er €45 op vooruit in die situatie. Laten we even feitelijk blijven in dit topic.

En voor die €148,40 krijg je hetzelfde pakket en niveau aan zorg als bij andere basisverzekeringen, voor zo veel verzekerden de rationele optie.

[Dennis1812]

Stoeptegeltje schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 09:47:
[...]

Werk je niet dan? Want de laatste verkiezingen riep iedereen ‘werken moet lonen’. En ‘rust in de portemonnee’ /sarcasm

Tja, wat ze roepen bij een campagne is meestal tegengesteld aan het beleid wat gevoerd wordt.

Ik dacht mijn premie te bekijken van IZA. Maar die verwerken het zondag pas, mag ook niet in de inbox in de app. Website laat ook prijzen van 2026 zien.

[ocn]

https://nos.nl/artikel/26...er-zijn-grote-verschillen

Zo stijgt de premie voor de meest gekozen basisverzekering bij Zilveren Kruis met 5,70 euro naar 164,95 euro, terwijl bij CZ de basisverzekering straks 177,25 euro kost, een stijging van ruim 17 euro ten opzichte van vorig jaar.

Zorgverzekeraar Menzis hanteert in 2027 een premie van 165,75 euro voor het basispakket, wat een stijging is van 9,50 euro. Bij andere grote verzekeraar, VGZ, gaat de maandpremie net als bij CZ ook over de 170 euro heen. Door een stijging van 16,50 euro kost het Ruime Keuze-pakket van VGZ volgend jaar 170,75 euro. Het Basis Keuze-pakket wordt 17,50 euro per maand duurder en komt uit op 167,40 euro.

Ik zit nu nog bij CZ, maar als ik deze prijzen zie lijken zij niet meer marktconform. Wat gek is, want CZ zet zichzelf in de markt als zorgverzekeraar zonder winstoogmerk.

[FreakNL]

OMD schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 08:05:
Zo, mijn vrouw en ik gaan dus een kleine 40!! Euro per maand meer betalen aan zorg. Eigen risico wordt ook altijd gebruikt hier dus mag er ook bij.

Zitten verplicht vast aan stadsverwarming en dat stijgt ook enorm vanaf januari door de hoge gasprijs. Ze kopen namelijk altijd zogenaamd in op het duurste moment.

Denk dat we zo een 50-60 euro per maand meer gaan betalen in totaal. Gelukkig gaan we door het belasting plan minder belasting betalen en zal dat vast een euro of 6 schelen per maand.

Gaat goed hier. Grootste terugval in vrij inkomen in jaren.

Ik calculeer de stijgende zorgkosten altijd in. De hypotheek zakt hier ook 20 elk jaar (of eigenlijk 1.66/maand , lineair). Dus dat kan ik meestal tegen elkaar wegstrepen.

Grootste terugval zit hier in het afschaffen van de saldering, 70/maand ongeveer…

[Frieda]

ocn schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 10:20:
https://nos.nl/artikel/26...er-zijn-grote-verschillen


[...]


Ik zit nu nog bij CZ, maar als ik deze prijzen zie lijken zij niet meer marktconform. Wat gek is, want CZ zet zichzelf in de markt als zorgverzekeraar zonder winstoogmerk.

misschien hebben de bonden goed onderhandeld waardoor de personeelskosten gestegen zijn? kan van alles bedenken. ze moeten sowieso een buffer instellen.
Ik zit bij NN, dat is ook onderdeel van CZ, nog geen nieuw aanbod voorbij zien komen. Zal van de week wel volgen. Ik vind het nu ook nog te vroeg om met vergelijkingen aan de slag te gaan, al die contracten met zorgverleners duren ook nog wel even.

[MadBear]

Een zorgverzekeraar is altijd zonder winstoogmerk, dat maakt onderling geen verschil. Het gaat voornamelijk in hoeverre bepaalde buffers worden ingezet om de premies te drukken en afspraken rondom bijvoorbeeld zorginkoop. VinkVink is ruimschoots het goedkoopst bij 400 ER (148,40), Zilveren Kruis bij 900 ER (141,95). Menzis en Achmea hebben nog andere labels/verzekeringen met premies tot ongeveer 160 euro, de andere concerns starten zo'n beetje vanaf 165 euro. Best een fors prijsverschil zo. Mijn NN Basis Voordelig gaat 22 euro per maand omhoog. Dat wordt overstappen.

[Tales]

Vergelijken blijft toch moeilijk. Zeker omdat alle contracten met zorgverleners ook nu weer niet rond zijn, en dat kan rustig nog een paar maanden duren.

[haribold]

Op https://www.zorgwijzer.nl/zorgpremie staan alle premies basisverzekering 2027 op een rij. Het aanbod aanvullende verzekeringen in 2027 zal nog niet volledig bekend zijn. Nationale Nederlanden verhoogt bijvoorbeeld zijn basispolissen met €22 en €18.

Wat opvalt is dat een partij als DSW graag promoot zonder marketingkosten te werken. De basisverzekering is wel €300 duurder dan de goedkoopste, die wel degelijk aan marketing doet. Wat koop je voor die €300, een of ander flauwekulverhaal?

[DjoeC]

haribold schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 12:02:
Op https://www.zorgwijzer.nl/zorgpremie staan alle premies basisverzekering 2027 op een rij. Het aanbod aanvullende verzekeringen in 2027 zal nog niet volledig bekend zijn. Nationale Nederlanden verhoogt bijvoorbeeld zijn basispolissen met €22 en €18.

Wat opvalt is dat een partij als DSW graag promoot zonder marketingkosten te werken. De basisverzekering is wel €300 duurder dan de goedkoopste, die wel degelijk aan marketing doet. Wat koop je voor die €300, een of ander flauwekulverhaal?

Oef, da's niet leuk meer..... Ik zie dat mijn CZ zorgvariatiepolis van 177,50 pp naar 202,50 pp gaat. Een stijging van (2 personen) 50,- per maand, 600,- per jaar. Willen ze dan echt alleen nog maar gecontracteerde zorg zonder eigen keuze verlenen?

[Dorus12]

ASR Ik Kies Zelf "Juiste keuze" van 153,50 naar 174,50 = 21 Euro.
Dat tikt wel aan met z'n tweeën = 504 Euro per jaar.
Maar hoe vergelijken jullie nou de verzekeraars, die veelal 3 mogelijkheden bieden?
En dan heb ik het niet eens over de aanvullende verzeker mogelijkheden....
Daarbij dan nog de zorgplafonds waarover bizar weinig te vinden is.
De consument MOET een keuze maken voor 31 december (uiterlijk 31 januari bij opzegging oude polis) terwijl de contracten tussen verzekeraars en zorgaanbieders dan veelal nog niet rond zijn.
Wat zijn überhaupt de verschillen tussen de polissen per verzekeraar, ik kom er niet uit.
Iemand meer kijk op de zaak, dan verneem ik het graag.

[ocn]

Dorus12 schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 12:49:
ASR Ik Kies Zelf "Juiste keuze" van 153,50 naar 174,50 = 21 Euro.
Dat tikt wel aan met z'n tweeën = 504 Euro per jaar.
Maar hoe vergelijken jullie nou de verzekeraars, die veelal 3 mogelijkheden bieden?
En dan heb ik het niet eens over de aanvullende verzeker mogelijkheden....
Daarbij dan nog de zorgplafonds waarover bizar weinig te vinden is.
De consument MOET een keuze maken voor 31 december (uiterlijk 31 januari bij opzegging oude polis) terwijl de contracten tussen verzekeraars en zorgaanbieders dan veelal nog niet rond zijn.
Wat zijn überhaupt de verschillen tussen de polissen per verzekeraar, ik kom er niet uit.
Iemand meer kijk op de zaak, dan verneem ik het graag.

Je kan het beste nog even wachten. Vandaag zijn alleen de basispolissen bekend, volgende week pas de aanvullende verzekeringen.

[haribold]

Dorus12 schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 12:49:
ASR Ik Kies Zelf "Juiste keuze" van 153,50 naar 174,50 = 21 Euro.
Dat tikt wel aan met z'n tweeën = 504 Euro per jaar.
Maar hoe vergelijken jullie nou de verzekeraars, die veelal 3 mogelijkheden bieden?
En dan heb ik het niet eens over de aanvullende verzeker mogelijkheden....
Daarbij dan nog de zorgplafonds waarover bizar weinig te vinden is.
De consument MOET een keuze maken voor 31 december (uiterlijk 31 januari bij opzegging oude polis) terwijl de contracten tussen verzekeraars en zorgaanbieders dan veelal nog niet rond zijn.
Wat zijn überhaupt de verschillen tussen de polissen per verzekeraar, ik kom er niet uit.
Iemand meer kijk op de zaak, dan verneem ik het graag.

Ik begin bij de goedkoopste, kijk of huisarts gecontracteerd is en hoeveel ziekenhuizen. De goedkoopste heeft toevallig alle ziekenhuizen, dus dan ben je direct klaar. Doorverwijzingen naar ziekenhuizen en spoed vallen sowieso onder de basisverzekeringen, dus die check op ziekenhuizen is een middel om niet verder te hoeven nadenken wat precies de dekking is. Iedere andere vorm van zorg zal niet tot schrikbarende kosten leiden, dus is het risico dekken niet waard.

Heb je een specifieke situatie, dan zul je nog over die situatie onderzoek moeten doen. Dan zou ik beginnen met de vraag of je bijvoorbeeld zorg buiten de basisverzekering eigenlijk wel nodig hebt. Of in gevallen zelf kunt betalen. De mondhygiëniste werd eerder in dit topic als voorbeeld genoemd om kritisch op te zijn. Blijf als uitgangspunt houden dat de basisverzekering alles wat noodzakelijk is, dekt.

[FlyingPineapple]

haribold schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 12:02:
Op https://www.zorgwijzer.nl/zorgpremie staan alle premies basisverzekering 2027 op een rij. Het aanbod aanvullende verzekeringen in 2027 zal nog niet volledig bekend zijn. Nationale Nederlanden verhoogt bijvoorbeeld zijn basispolissen met €22 en €18.

Wat opvalt is dat een partij als DSW graag promoot zonder marketingkosten te werken. De basisverzekering is wel €300 duurder dan de goedkoopste, die wel degelijk aan marketing doet. Wat koop je voor die €300, een of ander flauwekulverhaal?

De tandjes… dat zijn flinke stijgingen.

DSW: zij bieden een combinatiepolis met vrije ziekenhuiskeuze, niet zomaar een basisverzekering. Het is dus niet zo gek dat ze duurder zijn: voor een combinatiepolis is de prijs best redelijk als je het vergelijkt met de andere verzekeraars.

[ Voor 3% gewijzigd door FlyingPineapple op 13-11-2026 13:10 ]

[EricTC]

DjoeC schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 12:15:
[...]

Oef, da's niet leuk meer..... Ik zie dat mijn CZ zorgvariatiepolis van 177,50 pp naar 202,50 pp gaat. Een stijging van (2 personen) 50,- per maand, 600,- per jaar. Willen ze dan echt alleen nog maar gecontracteerde zorg zonder eigen keuze verlenen?

Daar kom je nooit achter.

Wat je wel kan doen is overstappen naar OHRA, is ook CZ met vrije keuze. Maar waarom dat dan zoveel premie scheelt weet ik ook niet.

[DjoeC]

EricTC schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 13:11:
[...]

Daar kom je nooit achter.

Wat je wel kan doen is overstappen naar OHRA, is ook CZ met vrije keuze. Maar waarom dat dan zoveel premie scheelt weet ik ook niet.

Ja, moet nog eens goed rondkijken. Val momenteel onder een collectief met "een paar" voordelen dus moet vooral bij de aanvullende opletten.

[OMD]

FreakNL schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 10:21:
[...]


Ik calculeer de stijgende zorgkosten altijd in. De hypotheek zakt hier ook 20 elk jaar (of eigenlijk 1.66/maand , lineair). Dus dat kan ik meestal tegen elkaar wegstrepen.

Grootste terugval zit hier in het afschaffen van de saldering, 70/maand ongeveer…

Ja, dat hebben wij niet. Wel huur en die stijgt elk jaar ongeveer 45-60 euro. Die had ik nog niet berekent. Wij kunnen nooit kopen en zullen dat ook nooit kunnen doen.

Het is een flinke stijging de zorg. Samen met de andere jaarlijkse stijgingen zoals afval/water etc (gaat ook met een procent of 10 omhoog) wordt 2027 1 van de grootste stijgingen die ik heb meegemaakt (ben 43). Hebben gelukkig degelijke banen en kunnen het betalen maar wederom is er minder over voor “leuke dingen”.

[haribold]

FlyingPineapple schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 13:10:
[...]

De tandjes… dat zijn flinke stijgingen.

DSW: zij bieden een combinatiepolis met vrije ziekenhuiskeuze, niet zomaar een basisverzekering. Het is dus niet zo gek dat ze duurder zijn: voor een combinatiepolis is de prijs best redelijk als je het vergelijkt met de andere verzekeraars.

Bij de goedkoopste (VinkVink) zijn alle ziekenhuizen gecontracteerd, die krijg je dus 100% vergoed, dat komt toch op hetzelfde neer?

[DjoeC]

haribold schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 13:39:
[...]
Bij de goedkoopste (VinkVink) zijn alle ziekenhuizen gecontracteerd, die krijg je dus 100% vergoed, dat komt toch op hetzelfde neer?

Naast ziekenhuizen zijn ook ZBC's (prive klinieken) best wel belangrijk heb ik dit jaat ontdekt. Wachttijd (meeste) bereikbare ziekenhuizen 4+ maanden, ZBC paar weken.

[ocn]

haribold schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 13:39:
[...]
Bij de goedkoopste (VinkVink) zijn alle ziekenhuizen gecontracteerd, die krijg je dus 100% vergoed, dat komt toch op hetzelfde neer?

Denk dat VinkVink (Menzis label) goed is, maar je keuze in aanvullende verzekeringen is daar erg beperkt. Alleen reisongevallen in het buitenland en tandartsongevallen.
Het is gericht op mensen die waarschijnlijk weinig gebruik zullen maken van zorg.

[ Voor 11% gewijzigd door ocn op 13-11-2026 14:12 ]

[FlyingPineapple]

haribold schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 13:39:
[...]
Bij de goedkoopste (VinkVink) zijn alle ziekenhuizen gecontracteerd, die krijg je dus 100% vergoed, dat komt toch op hetzelfde neer?

Er is een wezenlijk verschil tussen de belofte om alle ziekenhuizen te contracteren en de klant vrije ziekenhuiskeuze te geven in het basispakket als je het mij vraagt. Verder schijnt DSW ook een zeer goede klantenservice te hebben. Er zal ook nog wel het een en ander aan verschil mbt omzetplafonds spelen. De extra kosten van DSW zijn echt gerechtvaardigd. Je merkt er echter alleen wat van als je daadwerkelijk ziek word.

[haribold]

FlyingPineapple schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 14:16:
[...]

Er is een wezenlijk verschil tussen de belofte om alle ziekenhuizen te contracteren en de klant vrije ziekenhuiskeuze te geven in het basispakket als je het mij vraagt. Verder schijnt DSW ook een zeer goede klantenservice te hebben. Er zal ook nog wel het een en ander aan verschil mbt omzetplafonds spelen. De extra kosten van DSW zijn echt gerechtvaardigd. Je merkt er echter alleen wat van als je daadwerkelijk ziek word.

Bij beide verzekeraars kun je met volledige vergoeding bij alle ziekenhuizen terecht en kennelijk niet bij alle ZBC's - sommige worden gedeeltelijk vergoed. En bij DSW zul je waarschijnlijk minder snel last krijgen van omzetplafonds, hoewel ze dat principe wel toepassen - met vaak minder gevolgen voor de patiënt. Dat zijn wel hele specifieke situaties, klinkt mij niet als een erg wezenlijk verschil. Je kunt gerust duizenden of tienduizenden euro's aan zorg per jaar consumeren en bij beide verzekeraars dezelfde zorg met dezelfde vergoedingen krijgen. Het risico bestaat dat DSW meer moeilijke gevallen als klant aantrekt en je dus als verzekerde betaalt voor dat hogere risico. Dat zou de hogere premie kunnen verklaren (even los van dat je dat vanuit solidariteit e.d. aanvaardbaar kan vinden).

[FlyingPineapple]

haribold schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 14:36:
[...]
Bij beide verzekeraars kun je met volledige vergoeding bij alle ziekenhuizen terecht en kennelijk niet bij alle ZBC's - sommige worden gedeeltelijk vergoed. En bij DSW zul je waarschijnlijk minder snel last krijgen van omzetplafonds, hoewel ze dat principe wel toepassen - met vaak minder gevolgen voor de patiënt. Dat zijn wel hele specifieke situaties, klinkt mij niet als een erg wezenlijk verschil. Je kunt gerust duizenden of tienduizenden euro's aan zorg per jaar consumeren en bij beide verzekeraars dezelfde zorg met dezelfde vergoedingen krijgen. Het risico bestaat dat DSW meer moeilijke gevallen als klant aantrekt en je dus als verzekerde betaalt voor dat hogere risico. Dat zou de hogere premie kunnen verklaren (even los van dat je dat vanuit solidariteit e.d. aanvaardbaar kan vinden).

Yes, en daarom is een zorgverzekering altijd ook zo persoonlijk. De goedkoopste hoeft niet altijd de meest passende te zijn. Mijn man zit bijvoorbeeld bij DSW omdat ze in de AVs hele goede tandartsdekking hebben. Hij heeft een vrij slecht gebit en zal dus nooit een gezondheidsverklaring krijgen die andere verzekeraars eisen bij hogere vergoedingen. Als je de kosten van de basisverzekering met de AV dan bij elkaar optelt, was hij vorig jaar goedkoper uit bij DSW dan bij een budgetaanbieder. Ik zit zelf dan weer bij Nationale Nederlanden, omdat ik weer een heel ander eisenpakket had. Voor dit jaar ga ik binnenkort eens even wat tijd vrij maken om alles uit te gaan zoeken.

[ocn]

FlyingPineapple schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 14:44:
[...]

Yes, en daarom is een zorgverzekering altijd ook zo persoonlijk. De goedkoopste hoeft niet altijd de meest passende te zijn. Mijn man zit bijvoorbeeld bij DSW omdat ze in de AVs hele goede tandartsdekking hebben. Hij heeft een vrij slecht gebit en zal dus nooit een gezondheidsverklaring krijgen die andere verzekeraars eisen bij hogere vergoedingen. Als je de kosten van de basisverzekering met de AV dan bij elkaar optelt, was hij vorig jaar goedkoper uit bij DSW dan bij een budgetaanbieder. Ik zit zelf dan weer bij Nationale Nederlanden, omdat ik weer een heel ander eisenpakket had. Voor dit jaar ga ik binnenkort eens even wat tijd vrij maken om alles uit te gaan zoeken.

Gezondheidsverklaring krijgen? Van wie moet je die krijgen dan?

[FlyingPineapple]

ocn schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 14:56:
[...]

Gezondheidsverklaring krijgen? Van wie moet je die krijgen dan?

Van je tandarts. Maar die krijg je natuurlijk niet als je een slecht gebit hebt. Dat is wel wat een verzekering eist als je een tandartsvergoeding van bijvoorbeeld €1000 wil afsluiten. Zie https://www.tandartsverze...-tandartsverzekering.html voor meer info.

[ Voor 12% gewijzigd door FlyingPineapple op 13-11-2026 15:00 ]

[R.G]

Menzis-topman Dirk Jan Sloots noemt de stijging "onvermijdelijk" omdat de zorgkosten al jaren harder stijgen dan de economie groeit. Menzis zegt 116 miljoen euro van de eigen reserves in te zetten om de prijsstijging enigszins te beperken. VGZ haalt 100 miljoen euro uit de reserves. Zilveren Kruis spreekt 230 miljoen euro van zijn buffer aan.

Het ministerie van Volksgezondheid, Welzijn en Sport had ingeschat dat de premies met 12,50 euro per maand zouden stijgen. Het eigen risico gaat volgend jaar met 15 euro omhoog naar 400 euro.


400 euro!!

Reserves van miljoenen dat klopt gewoon niet.

Graaiers , zijn dit commerciële bedrijven? Dit soort bedrijven mogen niet eens reserves hebben ofwel vreemde zaak

[R.G]

Nu voelt het alsof we de reserves lekker aanvullen zij de reserves op een rente bank zetten en lekker cashen.. als het dan is om zorg goedkoper te brengen voor de samenleving dan goede zaak maar alles is alleen maar duurder..


Daarnaast kijk naar België of Duitsland vele malen goedkoper.

Ik heb ook een goed gevoel bij Nederlandse ziekenhuizen heel gehaast soms geen expertise gevoel verkeerde conclusies en amper tijd of en oplossing... Het is echt schandalig laat staan dat je al moet vechten voor een doorverwijzing van een basis huisarts

[Ronwiel]

@R.G heb je weleens uitgezocht waarom zorgverzekeraars reserves aanhouden? Grootste deel is wettelijk verplicht. Jij geeft toch ook niet al je inkomen uit en houdt toch ook een spaarbuffer voor onverwachte kosten aan? Dat zou verstandig zijn tenminste.

[R.G]

FlyingPineapple schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 14:59:
[...]

Van je tandarts. Maar die krijg je natuurlijk niet als je een slecht gebit hebt. Dat is wel wat een verzekering eist als je een tandartsvergoeding van bijvoorbeeld €1000 wil afsluiten. Zie https://www.tandartsverze...-tandartsverzekering.html voor meer info.

Ik zeg al jaren tandarts is health en moet ik basis pakket het is te gek voor woorden en moet onder eigen risico..


Niks max 100 euro per jaar het is onbetaalbaar!!

Zelf 3,5k dit jaar tandarts zelf opgehoest. En nog voelt het niet goed voelt als prutsers neem al zelf geen verdoving meer omdat het echt enorm veel geld kost.

Het kan niet zo langer, mensen beseffen niet dat als je tanden niet goed zijn dan is je lichaam ook niet goed heeft verbinding met elkaar.

[R.G]

Ronwiel schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 17:20:
@R.G heb je weleens uitgezocht waarom zorgverzekeraars reserves aanhouden? Grootste deel is wettelijk verplicht. Jij geeft toch ook niet al je inkomen uit en houdt toch ook een spaarbuffer voor onverwachte kosten aan? Dat zou verstandig zijn tenminste.

Ja voor een corona crisis snap ik het.

[R.G]

Ik kan jullie vertellen uit ex verleden zorgverzekeraars doen soms it projecten van miljoenen euros en dan Oh nee toch niet en alles voor niks geweest zolang dat gebeurt is het al foute boel.

[R.G]

Ronwiel schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 17:20:
@R.G heb je weleens uitgezocht waarom zorgverzekeraars reserves aanhouden? Grootste deel is wettelijk verplicht. Jij geeft toch ook niet al je inkomen uit en houdt toch ook een spaarbuffer voor onverwachte kosten aan? Dat zou verstandig zijn tenminste.

Welke verzekering raad jij aan en hoe beslis je?

[R.G]

Hoe groot schatten jullie de kans om een politieke partij te beginnen die zorg strevend is met tandarts en dokters onder 1 verzekering. Want zolang mensen gezond zijn. Dan zijn ze productief en florisht de economie en is men gelukkig?

Of nooit lukt dit? Serieuze vraag?

Of is dit meer filosofische topic voor nodig?

[Uniciteit]

VinkVink de enige die echt scherp is als je geen aanvullende pakketten wil: bij een jaarbetaling 143,95 per maand. Even afwachten hoe het zit als je bijvoorbeeld de tandarts erbij doet, want daar is VinkVink vaak toch weer wat duurder uit.

[Pirlo]

VinkVink wederom de goedkoopste! En ruim 6 euro goedkoper dan de eerstvolgende. Ik blijf lekker zitten. Tandverzekering van ze is prima en ook niet duur!

[wjvh]

Hoe zit het met de zorg keuze, zoals ziekenhuizen?

[pvcholten]

Maximale eigen risico nemen wordt steeds minder interessant.

Vinkvink is de goedkoopste zowel met maximum en minimum eigen risico (bij jaarbetaling)

Het gaat om €1.669 vs 1.727, dat is €58 verschil.

[Frieda]

haribold schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 14:36:
[...]
Bij beide verzekeraars kun je met volledige vergoeding bij alle ziekenhuizen terecht en kennelijk niet bij alle ZBC's - sommige worden gedeeltelijk vergoed. En bij DSW zul je waarschijnlijk minder snel last krijgen van omzetplafonds, hoewel ze dat principe wel toepassen - met vaak minder gevolgen voor de patiënt. Dat zijn wel hele specifieke situaties, klinkt mij niet als een erg wezenlijk verschil. Je kunt gerust duizenden of tienduizenden euro's aan zorg per jaar consumeren en bij beide verzekeraars dezelfde zorg met dezelfde vergoedingen krijgen. Het risico bestaat dat DSW meer moeilijke gevallen als klant aantrekt en je dus als verzekerde betaalt voor dat hogere risico. Dat zou de hogere premie kunnen verklaren (even los van dat je dat vanuit solidariteit e.d. aanvaardbaar kan vinden).

DSW heeft inderdaad geen gezondheidsselectie op de aanvullende verzekeringen, dus ook als je al ziek bent kun je daar een aanvullende verzekering afnemen. Dat kost inderdaad meer geld, vandaar dat ze een hogere premie vragen. Inderdaad niet gek als je erover nadenkt!

[Uniciteit]

R.G schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 17:27:
Hoe groot schatten jullie de kans om een politieke partij te beginnen die zorg strevend is met tandarts en dokters onder 1 verzekering. Want zolang mensen gezond zijn. Dan zijn ze productief en florisht de economie en is men gelukkig?

Of nooit lukt dit? Serieuze vraag?

Of is dit meer filosofische topic voor nodig?

Iedereen wil zoveel mogelijk zorg die zo weinig mogelijk kost, ook de meest economisch rechtse partijen in Nederland.

De reden dat het niet gebeurt is ook vrij simpel: vrijwel iedereen maakt gebruik van de tandarts. Dat is ook de reden waarom de aanvullende tandartspakketten in de praktijk bij vrijwel alle verzekeraars bijna even veel kosten als dat ze vergoeden.

Oftewel: die kosten komen bijna 1-op-1 terug in de zorgpremie. De politieke partij die het regelt - of dat nou links of rechts is - zal er altijd stemmen door verliezen, want reken er maar op dat concurrerende partijen ze niet gaan toejuichen voor het toevoegen van mondzorg... maar juist gaan bekritiseren op het 'duurder maken van de zorgpremie voor iedere Nederlander'.


Daar komt bovenop dat het systeem gewoon erg fraude gevoelig is. Nu al zien tandartspraktijken of jij een aanvullende verzekering hebt... en er zijn zat praktijken waar nu al nog "even een extra foto'tje" wordt gemaakt ("geen zorgen... u heeft nog dekking op uw tandartsverzekering"), of behandelcodes in kaart worden gebracht die jij niet begrijpt, etc.

De enige die daarin afremt is de klant. En met een beetje mensenkennis kun je als tandartspraktijk een goede inschatting maken of een klant kritisch is op wat in rekening wordt gebracht, of dat ze eerder een 'het zal wel'-houding hebben.

Hoe denk je dat dat dadelijk gaat - zonder enige rem vanuit de klant - als de tandarts wel altijd wordt vergoed en onder de basisverzekering valt? Goede kans dat we met z'n allen dan meer betalen dan dat we nu doen zonder vergoeding.

[kilon]

Ik zit nu al een aantal jaren met tevredenheid bij De Friesland. Zo te zien valt de stijging daar ook relatief mee. Wel nog even de kosten bij de aanvullende verzekeringen afwachten, en natuurlijk staat een dagje onderzoek doen half december nog in de agenda, maar de eerste indruk is dat ik er komend jaar ook nog goed zit.

[Uniciteit]

pvcholten schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 18:25:
Maximale eigen risico nemen wordt steeds minder interessant.

Vinvink is de goedkoopste zowel met maximum en minimum eigen risico (bij jaarbetaling)

Het gaat om €1.669 vs 1.727, dat is €58 verschil.

Overigens zou Zilveren Kruis nog wel de moeite waard kunnen zijn om te checken, als hun een betere dekking hebben. Of een betere cashback bij een overstap of iets dergelijks.

VinkVink 400 = €143,95 (148,4*12*0,97/12) [1727,38]
VinkVink 900 = €139,1 (143,4*12*0,97/12) [1669,18]
Zilv.Kruis 900 = €140,53 (141,95*12*0,99/12) [1686,37]

Nu het trouwens het premieverschil zo dicht bij elkaar ligt (verschil €4,85 per maand als je je eigen risico met 500 verhoogt), is het trouwens geen gekke gedachte om alsnog voor VinkVink 400 te gaan... risk/reward is behoorlijk uit verhouding.

[Sport_Life]

Vanwege onze kinderen hebben we vorig jaar een tandartsverzekering afgesloten voor een beugel, daar zit een jaar wachttijd op.

Nu is de zorgverzekering een van de duurste las ik (cz). Kan ik overstappen en die wachttijd meenemen of werkt dat zo niet?

[JohanNL]

Sport_Life schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 18:48:
Vanwege onze kinderen hebben we vorig jaar een tandartsverzekering afgesloten voor een beugel, daar zit een jaar wachttijd op.

Nu is de zorgverzekering een van de duurste las ik (cz). Kan ik overstappen en die wachttijd meenemen of werkt dat zo niet?

Binnen het label van CZ een andere polis kiezen waarbij exact dezelfde aanvullende verzekering ook af te sluiten is, zou een optie kunnen zijn.
Je nieuwe polis van de basisverzekering heeft dan een ingangsdatum van 1 januari 2027, maar die van de aanvullende blijft dan als het goed is op 1 januari 2026 staan.

Maar antwoord op je vraag: nee je kunt niet de wachttijd van een aanvullende verzekering meenemen naar een andere.

[ Voor 8% gewijzigd door JohanNL op 13-11-2026 19:00 ]

[Stoeptegeltje]

Ik twijfel over het maximale of het minimale eigen risico. Ik vind 900 euro oprecht veel geld, waardoor ik angstig word om zorg te gebruiken. Maar datzelfde heb ik ook bij de 400 euro eigen risico. Dus het is kiezen uit twee kwaden. Ik merkte dat ik dit jaar al doktersbezoeken uitstelde, vanwege het eigen risico. Want ja de huisarts is gratis, maar het vervolg erop niet.

[ Voor 8% gewijzigd door Stoeptegeltje op 13-11-2026 19:03 ]

[Dennis1812]

R.G schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 17:18:
Ik heb ook een goed gevoel bij Nederlandse ziekenhuizen heel gehaast soms geen expertise gevoel verkeerde conclusies en amper tijd of en oplossing... Het is echt schandalig laat staan dat je al moet vechten voor een doorverwijzing van een basis huisarts

Met alle respect hoor. Maar een basis huisarts bestaat niet.
Een huisarts is een gedegen medisch specialist met grote poortwachterfunctie en ja, is grotendeels generalistische opgeleid omdat ze alle leeftijden zien en elk ziektebeeld voorbij zien komen.
Net als een SEH arts overigens, die heeft alleen iets meer acuut generalistische zorg en de huisarts de chronische en de acute.

De specialisatie duurt zeker 3 jaar. Als je er ook mee promoveert nog wat langer.

Huisartsen werken prima volgens een NHG richtlijn en hebben het erg zwaar.
En het grootste deel van de zorgvragen kunnen ze prima zelf oplossen of in overleg met een specialist. Daarvoor hoef jij niet perse 3 maanden te wachten. Je ziet steeds meer praktijken waar ook specialisten ouderengeneeskunde 1x per week komt op consultatie.
Makkelijkere communicatie telefonisch met specialisten.

En waar nodig verwijzen.
Mensen eisen die verwijzing alleen te snel omdat meneer Google zegt dat dat moet. Vertrouwen hebben in een beleid, eventueel na stellen van aanvullende vragen, is er niet meer bij helaas.

En ja, elke verwijzing maakt jouw verzekering volgend jaar nog duurder. Consult huisarts is veel goedkoper dan bij een specialist in het ziekenhuis.

[JohanNL]

Stoeptegeltje schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 19:03:
Ik twijfel over het maximale of het minimale eigen risico. Ik vind 900 euro oprecht veel geld, waardoor ik angstig word om zorg te gebruiken. Maar datzelfde heb ik ook bij de 400 euro eigen risico. Dus het is kiezen uit twee kwaden. Ik merkte dat ik dit jaar al doktersbezoeken uitstelde, vanwege het eigen risico. Want ja de huisarts is gratis, maar het vervolg erop niet.

Zorg uitstellen kost uiteindelijk hoogstwaarschijnlijk nog meer geld, de rekening komt vroeg of later.
Beter reserveer je €400 voor het verplichte ER zodat je dit altijd kunt betalen, of kies voor gespreid betalen van het ER wat veel zorgverzekeraars aanbieden.
Als je zegt dat €900 ' oprecht veel geld is ' en je nu al zorg aan het uitstellen bent, dan kan ik je alleen maar adviseren om het ER mooi op €400 te laten staan.

[R.G]

Uniciteit schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 18:30:
[...]

Iedereen wil zoveel mogelijk zorg die zo weinig mogelijk kost, ook de meest economisch rechtse partijen in Nederland.

De reden dat het niet gebeurt is ook vrij simpel: vrijwel iedereen maakt gebruik van de tandarts. Dat is ook de reden waarom de aanvullende tandartspakketten in de praktijk bij vrijwel alle verzekeraars bijna even veel kosten als dat ze vergoeden.

Oftewel: die kosten komen bijna 1-op-1 terug in de zorgpremie. De politieke partij die het regelt - of dat nou links of rechts is - zal er altijd stemmen door verliezen, want reken er maar op dat concurrerende partijen ze niet gaan toejuichen voor het toevoegen van mondzorg... maar juist gaan bekritiseren op het 'duurder maken van de zorgpremie voor iedere Nederlander'.


Daar komt bovenop dat het systeem gewoon erg fraude gevoelig is. Nu al zien tandartspraktijken of jij een aanvullende verzekering hebt... en er zijn zat praktijken waar nu al nog "even een extra foto'tje" wordt gemaakt ("geen zorgen... u heeft nog dekking op uw tandartsverzekering"), of behandelcodes in kaart worden gebracht die jij niet begrijpt, etc.

De enige die daarin afremt is de klant. En met een beetje mensenkennis kun je als tandartspraktijk een goede inschatting maken of een klant kritisch is op wat in rekening wordt gebracht, of dat ze eerder een 'het zal wel'-houding hebben.

Hoe denk je dat dat dadelijk gaat - zonder enige rem vanuit de klant - als de tandarts wel altijd wordt vergoed en onder de basisverzekering valt? Goede kans dat we met z'n allen dan meer betalen dan dat we nu doen zonder vergoeding.

Hmm duidelijke punten maar niet mee eens tandarts kost gewoon teveel in praktijk waarom kan een ziekenhuis van 385 eigen risico het wel en de tandarts blijkbaar niet? Terwijl een dag in een ziekenhuis bed liggen vaak 10k per dag is? Het is niet goed te praten het is beiden gezondheidszorg.. en wat doen zzper tandartsen die kom ik nu ook tegen en wisselen tandarts lost niks op zelfde prijzen blijkt uit onderzoek.

Sterker nog de praktijken huren zzp tandartsen in wegehns te kort?

Daarnaast een weekend tandarts is helemaal erg, er heen bellen kost al geld en je moet meteen aftikken na bezoek ook als ze niks doen was 95 euro kwijt terwijl tandarts weekend toen zei: we gaan niks doen moet bij je eigen tandarts.. bam 95 euro weg..

Zit nu serieus te kijken om buitenlandse tandarts te doen hoewel dat mij ook niet fijn lijkt maar dat zijn kosten gehalveerd bijna..

Kan dat uberhaupt dat je tandarts opzegt en dan lagere zorgpremie hebt per maand?

Een collega had in 2 jaar tijd 4k kwijt aan de tandarts toen naar turkije geweest 3k hele gebit laten doen nu nergens last van zegt hij .. maar ja..


Het aller ergste is dat her verplicht is, geldt dit voor alle europese landen?

En ja ik was te kort in de bocht over mijn huis arts bericht excuses daarvoor.

[R.G]

JohanNL schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 19:14:
[...]


Zorg uitstellen kost uiteindelijk hoogstwaarschijnlijk nog meer geld, de rekening komt vroeg of later.
Beter reserveer je €400 voor het verplichte ER zodat je dit altijd kunt betalen, of kies voor gespreid betalen van het ER wat veel zorgverzekeraars aanbieden.
Als je zegt dat €900 ' oprecht veel geld is ' en je nu al zorg aan het uitstellen bent, dan kan ik je alleen maar adviseren om het ER mooi op €400 te laten staan.

Ja dit is waar, namelijk gaatje jaar laten wachten toen wortel kanaal. Maar ik wou even sparen voor iets.

Dat is 128-200 vs 750..

[Dennis1812]

Een ziekenhuisbed is geen 10K per dag gelukkig.
Wellicht een IC bed met ECMO etc
Reguliere opname is duur. Maar verre van 10K per dag.
Doe het gedeeld door 10. En voor sommige afdelingen gedeeld door 20 gemiddeld genomen.

Exacte bedragen moet ik je even schuldig blijven.
Maar 10K is echt enkel mogelijk in een UMC met alle hoog specialistische IC zorg mogelijk incl spoed OKs etc.

[R.G]

Voorbeeld:

tandartsverzekering van Menzis (TandVerzorgd 750) vergoedt maximaal € 750,- per jaar, waarbij de meeste behandelingen (zoals vullingen of foto's) voor 75% worden gedekt. Reguliere controles worden wel voor 100% vergoed.

Maximale:

TandVerzorgd 750 neemt, betaal je € 456,- per jaar aan premie. Omdat je maximaal € 750,- vergoed krijgt, is je maximale 'winst' slechts € 294,- per jaar (€ 750 min € 456). Bovendien moet je, door de 75% dekking, eerst een rekening van € 1.000,- indienen om die € 750,- überhaupt terug te krijgen. Alles boven de € 1.000,- betaal je alsnog 100% zelf.

Ik zat dus in 2026 Al op 4,2k zowiezo is 150 75% waarom 75%

Terwijl tandarts elke keer zegt dat ik een hogere verzekering moet nemen?

[THE_BASE]

Is FBTO nog een optie, volgens mij ook wel een nette prijs voor een naturapolis. VinkVink is een combinatiepolis.

Nu bij NN Zorg, maar daar moeten we wegwezen. Tandarts blijft bij Zilveren Kruis.

[R.G]

THE_BASE schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 21:01:
Is FBTO nog een optie, volgens mij ook wel een nette prijs voor een naturapolis. VinkVink is een combinatiepolis.

Nu bij NN Zorg, maar daar moeten we wegwezen. Tandarts blijft bij Zilveren Kruis.

Fbto voor auto is goed ervaring mee

[J_C_W]

Ik zie bij de labels van Achmea (iig ZK en FBTO) dat de niet-gecontracteerde GGZ ook verder wordt versoberd:

• Je hebt soms vooraf toestemming nodig voor vervolgbehandeling in de ggz. Krijg je een behandeling zonder opname bij 1 of meerdere ggz-zorgverlener(s) zonder contract met ons? En vergoeden wij hiervoor meer dan € 4.000,-? Dan heb je vanaf 1 januari 2027 toestemming van ons nodig voor verdere behandeling. Vindt jouw zorgverlener dat vervolgbehandeling medisch noodzakelijk is? Dan kun je samen een aanvraag indienen. We beoordelen deze aanvraag aan de hand van de behandelrichtlijnen van de beroepsgroep.
• Voor sommige ggz-behandelingen vergoeden we een lager tarief. Krijg je een behandeling bij een ggz-instelling zonder contract met ons? Dan vergoeden we vanaf 1 januari 2027 voor lichte tot matige psychische zorgvragen maximaal het tarief dat hoort bij een behandeling door (doorgaans) 1 zorgverlener. Dit geldt ook als je zorgverlener een hoger tarief declareert.
• En de vergoeding voor niet-gecontracteerde ggz gaat met 5%punt omlaag.

Nu maar hopen dat ze genoeg contracten afsluiten (en niet afdwingen).

[wjvh]

THE_BASE schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 21:01:

Nu bij NN Zorg, maar daar moeten we wegwezen. Tandarts blijft bij Zilveren Kruis.

Heb jij de basisverzekering en tandartsverzekering bij verschillende maatschappijen?

[Jayjr83]

Stoeptegeltje schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 19:03:
Ik twijfel over het maximale of het minimale eigen risico. Ik vind 900 euro oprecht veel geld, waardoor ik angstig word om zorg te gebruiken. Maar datzelfde heb ik ook bij de 400 euro eigen risico. Dus het is kiezen uit twee kwaden. Ik merkte dat ik dit jaar al doktersbezoeken uitstelde, vanwege het eigen risico. Want ja de huisarts is gratis, maar het vervolg erop niet.

Wij hebben enkele jaren geleden het eigen risico bij elkaar gespaard en opzij gezet, dus mochten we het onverhoopt nodig hebben dan staat het klaar. Scheelt een hoop in zorgen. Natuurlijk moet je het kunnen sparen.

[THE_BASE]

wjvh schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 21:54:
[...]

Heb jij de basisverzekering en tandartsverzekering bij verschillende maatschappijen?

Absoluut. Dat kan inmiddels niet meer sinds vorig jaar. Maar wat loopt mogen ze niet opzeggen, wel de prijs verhogen.

[wjvh]

THE_BASE schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 21:56:
[...]

Absoluut. Dat kan inmiddels niet meer sinds vorig jaar. Maar wat loopt mogen ze niet opzeggen, wel de prijs verhogen.

Duidelijk. Dank voor de uitleg.

[Kapitalist]

Stoeptegeltje schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 19:03:
Ik twijfel over het maximale of het minimale eigen risico. Ik vind 900 euro oprecht veel geld, waardoor ik angstig word om zorg te gebruiken. Maar datzelfde heb ik ook bij de 400 euro eigen risico. Dus het is kiezen uit twee kwaden. Ik merkte dat ik dit jaar al doktersbezoeken uitstelde, vanwege het eigen risico. Want ja de huisarts is gratis, maar het vervolg erop niet.

Ik kan €900 makkelijk betalen maar toch kies ik voor het standaard eigen risico van €400.
Precies om de reden die je noemt. Ook neem ik een aanvullend pakket met fysio en tandarts terwijl zelf betalen voordeliger was als ik naar de afgelopen 10 jaar kijk.
Voor iemand die veel met financiën bezig is lijkt dit misschien onverstandig, maar de mentale rust die dit geeft is het n.m.m zeker waard.

[Uniciteit]

R.G schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 20:38:
[...]

Hmm duidelijke punten maar niet mee eens tandarts kost gewoon teveel in praktijk waarom kan een ziekenhuis van 385 eigen risico het wel en de tandarts blijkbaar niet? Terwijl een dag in een ziekenhuis bed liggen vaak 10k per dag is? Het is niet goed te praten het is beiden gezondheidszorg.. en wat doen zzper tandartsen die kom ik nu ook tegen en wisselen tandarts lost niks op zelfde prijzen blijkt uit onderzoek.

Nou ja, los van dat een ziekenhuisbed geen €10.000 kost, maar stel dat zou wel zo zijn, even plat gezegd:

- Een kleine groep mensen wordt - helaas - ernstig ziek. De reden dat zij geen €1.000.000 premie betalen, is omdat we met z'n allen (18 miljoen mensen) allemaal meebetalen. Letterlijk enkele centen per persoon dragen we dan dus bij aan die ene persoon die 1.000.000 aan zorgkosten maakt.

- Als mondzorg 'gratis' in de zorgverzekering zou zitten, dan zou daar niet een kleine groep gebruik van maken, maar eigenlijk alle 18 miljoen mensen. Als 18 miljoen mensen gemiddeld €500 aan mondzorgkosten maken... en we verdelen die rekening over 18 miljoen mensen... dan kom je nog steeds uit op €500 per persoon.


En dan dus als extra argument: wat denk je dat tandartspraktijken gaan declareren bij de zorgverzekering, als iedereen 'gratis mondzorg' heeft en een groot gedeelte het toch niet boeit hoe het met de verzekering wordt geregeld. Zullen ze geneigd zijn hier en daar duurdere behandelcodes aan te slaan? Mensen vaker op controle te laten komen? Eerder een röntgenfoto'tje te maken? Of minder?

Ik gok meer. Het eindresultaat is dan dat we met z'n allen nog véél meer gaan betalen. Leuk... 'mondzorg is gratis' (want zit standaard bij de verzekeringspremie), vervolgens dachten dat we dat de zorgpremie met €500 per jaar omhoog ging... en uiteindelijk betalen we met z'n allen €1000 per jaar extra, omdat er veel meer gedeclareerd wordt.

Ik vind overigens persoonlijk wel dat mondzorg sneller standaard vergoed moet zijn, maar de gedachte dat dat gratis kan is een utopie.

[JohanNL]

pvcholten schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 18:25:
Maximale eigen risico nemen wordt steeds minder interessant.

Vinkvink is de goedkoopste zowel met maximum en minimum eigen risico (bij jaarbetaling)

Het gaat om €1.669 vs 1.727, dat is €58 verschil.

Sinds dat de risicoverevening is ingegaan is dit al niet meer zo goed als dat het ooit was.
Maar het ligt maar net aan welke polis, vooral bij de uitgebreidere combinatiepolissen is de korting mogelijk nog wel de moeite waard.

Overigens zou Zilveren Kruis dit keer weer eens de goedkoopste moeten zijn met max ER: https://www.zorgwijzer.nl/zorgpremie
Maar VinkVink is met standaard ER minder dan €7 per maand duurder waarschijnlijk alsnog interessanter.

Wat ook opvalt is dat de betere combinatiepolissen echt flink in prijs zijn gestegen... Asr juiste keuze +€21,00... Ohra +€17,80...

[pvcholten]

JohanNL schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 23:03:
[...]

Overigens zou Zilveren Kruis dit keer weer eens de goedkoopste moeten zijn met max ER: https://www.zorgwijzer.nl/zorgpremie

Die website toont niet de korting bij jaarbetaling (3% bij VinkVink)

[de Peer]

Kapitalist schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 22:31:
[...]

Ik kan €900 makkelijk betalen maar toch kies ik voor het standaard eigen risico van €400.
Precies om de reden die je noemt. Ook neem ik een aanvullend pakket met fysio en tandarts terwijl zelf betalen voordeliger was als ik naar de afgelopen 10 jaar kijk.
Voor iemand die veel met financiën bezig is lijkt dit misschien onverstandig, maar de mentale rust die dit geeft is het n.m.m zeker waard.

Wat vreemd dat dat je mentale rust geeft. Mij zou het juist mentale onrust geven dat ik onnodig te dure verzekeringen afsluit

[THE_BASE]

Kapitalist schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 22:31:
[...]

Ik kan €900 makkelijk betalen maar toch kies ik voor het standaard eigen risico van €400.
Precies om de reden die je noemt. Ook neem ik een aanvullend pakket met fysio en tandarts terwijl zelf betalen voordeliger was als ik naar de afgelopen 10 jaar kijk.
Voor iemand die veel met financiën bezig is lijkt dit misschien onverstandig, maar de mentale rust die dit geeft is het n.m.m zeker waard.

Precies hier. Kan het allemaal prima betalen. Maar voor een paar euro meer heb ik fysio en tandarts bij Zilveren Kruis. Zonder gedoe.

[stin00]

de Peer schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 23:59:
[...]

Wat vreemd dat dat je mentale rust geeft. Mij zou het juist mentale onrust geven dat ik onnodig te dure verzekeringen afsluit

Dat is niet vreemd, het is gewoon een persoonlijke voorkeur. Een beetje gevoelsreflectie kan geen kwaad.

[Morwen]

Ach ja, ik word juist kribbig als ik dingen moet uitzoeken over wat wel en niet gedekt is en hoe ik er kom. Als het dan 'gunstiger' is om zelf te betalen heb ik dat uitzoekwerk ook niet, gewoon overmaken die hap en geen mentale energie besteden aan contact met de zorgverzekeraar. Die euro's die het bespaard heb ik straks hard nodig voor eerder stoppen met werken.

[Sissors]

Vroeger heb ik altijd maximaal eigen risico gedaan, als ik niet al wist dat ik eigen risico moest gaan gebruiken dat jaar dan. Maar als ik nu kijk, dan is het verschil gewoon te klein om uit te kunnen voor mij.

[THE_BASE]

Sissors schreef op zaterdag 14 november 2026 @ 08:55:
Vroeger heb ik altijd maximaal eigen risico gedaan, als ik niet al wist dat ik eigen risico moest gaan gebruiken dat jaar dan. Maar als ik nu kijk, dan is het verschil gewoon te klein om uit te kunnen voor mij.

Precies. Al zou ik het apart zetten: sigaar uit eigen doos. Begin er niet meer aan. Net zoals jaarlijkse betaling voor 2% korting. Ik betaal tegenwoordig weer maandelijks.

[Kapitalist]

Ik kies wel voor een jaarbetaling met 2% korting. Dat levert meer rendement op dan een spaarrekening en het scheelt me een stukje box 3 heffing.
Plus dat ik het prettiger vind dan elke maand een afschrijving.

[de Peer]

THE_BASE schreef op zaterdag 14 november 2026 @ 08:59:
[...]

Precies. Al zou ik het apart zetten: sigaar uit eigen doos. Begin er niet meer aan. Net zoals jaarlijkse betaling voor 2% korting. Ik betaal tegenwoordig weer maandelijks.

Prima natuurlijk als het je te veel werk is.
Maar het is feitelijk geen sigaar uit eigen doos. Het is het laten liggen van een korting.

[JohanNL]

Kapitalist schreef op zaterdag 14 november 2026 @ 10:39:
Ik kies wel voor een jaarbetaling met 2% korting. Dat levert meer rendement op dan een spaarrekening en het scheelt me een stukje box 3 heffing.
Plus dat ik het prettiger vind dan elke maand een afschrijving.

Bij Zilveren Kruis is de korting echter nog maar 1% of anderen die wellicht helemaal geen korting geven hiervoor.
Dan zou ik het waarschijnlijk niet meer doen, aangezien er partijen zijn die 2,5% spaarrente of meer geven of zelfs tijdelijk boven de 4%.
Maar het is wel makkelijker en overzichtelijker inderdaad, daarnaast blijft het altijd fiscaal voordeliger om geld te geven aan een verzekeraar dan het binnen box 3 te laten staan. Het principe van wat je niet bezit, kunnen ze ook niet belasten.
Wat dat betreft dus ook mooi te combineren met aanvullende verzekeringen.

[Nopheros]

Kapitalist schreef op zaterdag 14 november 2026 @ 10:39:
Ik kies wel voor een jaarbetaling met 2% korting. Dat levert meer rendement op dan een spaarrekening en het scheelt me een stukje box 3 heffing.
Plus dat ik het prettiger vind dan elke maand een afschrijving.

Tja de enige reden dat het meer rendement opleverd dan een spaarrekening is omdat het blijbkaar teveel werk is om een nieuwe bankrekening te openen bij een europese bank waar je flink meer rente krijgt.

2% over +/- 2k schiet natuurlijk niet op. Doe het dan meteen goed en laat je geld werken, verdien je een stuk meer mee.

Hier doe ik ook aan betalen per maand, verder heb ik al een jaar of 6-7 geen extra tandarts verzekering meer, toen had je er eigenlijk al weinig aan.

[ Voor 15% gewijzigd door Nopheros op 14-11-2026 12:14 ]

[JohanNL]

Nopheros schreef op zaterdag 14 november 2026 @ 12:10:
[...]


Tja de enige reden dat het meer rendement opleverd dan een spaarrekening is omdat het blijbkaar teveel werk is om een nieuwe bankrekening te openen bij een europese bank waar je flink meer rente krijgt.

2% over +/- 2k schiet natuurlijk niet op. Doe het dan meteen goed en laat je geld werken, verdien je een stuk meer mee.

Alle beetjes helpen. 2% korting op jaarbetaling staat voor ongeveer 4% rente op een spaarrekening, aangezien je bij betaling per maand elke maand wat verliest aan wat je anders had kunnen sparen.

[Nopheros]

JohanNL schreef op zaterdag 14 november 2026 @ 12:14:
[...]


Alle beetjes helpen. 2% korting op jaarbetaling staat voor ongeveer 4% rente op een spaarrekening, aangezien je bij betaling per maand elke maand wat verliest aan wat je anders had kunnen sparen.

Bedoel maar aan te geven dat er betere manieren zijn om geld te verdienen, als je niet meer dan het jaar bedrag aan zorgkosten aan spaargeld hebt dan is dit nog zo slecht niet inderdaad.

[Van der Berg]

Vroeger zette ik mijn eigen risico ook altijd op het maximale bedrag. Destijds leverde dat echt een flink voordeel op dat kon oplopen tot boven de € 400 per jaar. Tegenwoordig vind ik het dat niet meer waard voor die pakweg € 120 op jaarbasis (zo'n € 10 à € 12 per maand).

Voor 2027 ga ik zeker weer vergelijken. Momenteel zitten we voor een tweepersoonshuishouden rond de € 310 per maand voor de basisverzekering, inclusief een tandartsverzekering (75% vergoeding tot € 250 per jaar). Het eigen risico blijft daarbij gewoon op het minimale verplichte bedrag staan.

Vanwege regelmatige controlebezoeken aan zowel de tandarts als de mondhygiënist blijft mijn gebit goed gezond en loont die kleine tandartsdekking nog wel. Verder hebben we geen aanvullende verzekeringen.

[Kapitalist]

Volgens Google;

''Effectief rendement van de korting: Een korting van 2% op een jaarbedrag dat je in één keer voldoet, komt neer op een effectief break-even rentepercentage van ongeveer 4,52% op jaarbasis (omdat je het geld bij maandelijks betalen geleidelijk gedurende het jaar uitgeeft en dus niet het volledige bedrag het hele jaar door rente laat opvangen).''

[JohanNL]

Van der Berg schreef op zaterdag 14 november 2026 @ 12:23:
Vroeger zette ik mijn eigen risico ook altijd op het maximale bedrag. Destijds leverde dat echt een flink voordeel op dat kon oplopen tot boven de € 400 per jaar. Tegenwoordig vind ik het dat niet meer waard voor die pakweg € 120 op jaarbasis (zo'n € 10 à € 12 per maand).

Voor 2027 ga ik zeker weer vergelijken. Momenteel zitten we voor een tweepersoonshuishouden rond de € 310 per maand voor de basisverzekering, inclusief een tandartsverzekering (75% vergoeding tot € 250 per jaar). Het eigen risico blijft daarbij gewoon op het minimale verplichte bedrag staan.

Vanwege regelmatige controlebezoeken aan zowel de tandarts als de mondhygiënist blijft mijn gebit goed gezond en loont die kleine tandartsdekking nog wel. Verder hebben we geen aanvullende verzekeringen.

Bij de goedkopere naturapolissen is het soms zelfs nog maar €60 korting per jaar.
Zilveren kruis ' basis start ' lijkt nog wel €216 korting te geven voor €500 extra ER, is daarmee de goedkoopste als je voor maandbetaling gaat.
Volgens Independer moet er ook nog een polis zijn die €264 korting geeft, maar dat zal waarschijnlijk een duurdere combinatiepolis zijn wat voor de meesten een onlogische combinatie zal zijn.
Ja de tijden dat je echt structureel €250 tot wel meer dan €300 korting kreeg voor het ophogen van het ER zijn voorbij.

Voor het complete overzicht van aanvullende verzekeringen moeten we nog een paar dagen wachten. Zal waarschijnlijk neutraal tot enigszins negatief uitpakken. Steeds meer mensen gebruiken die aanvullende verzekeringen als een soort van strippenkaart en sluiten het alleen nog maar af als ze verwachten er daadwerkelijk gebruik van te maken. De kosten van de behandelingen worden natuurlijk ook elk jaar duurder.

[wjvh]

Moppermode:

Waarom maken ze alle premies niet in 1 keer bekend. Nu zie je soms alleen de 2027 premies voor de basisverzekering, maar nog niet die voor de aanvullende verzekeringen. Of je begint te klikken via 2027 premies om dan na een paar stappen te zien dat “we druk bezig zijn”.

[de Peer]

wjvh schreef op zaterdag 14 november 2026 @ 16:14:
Moppermode:

Waarom maken ze alle premies niet in 1 keer bekend. Nu zie je soms alleen de 2027 premies voor de basisverzekering, maar nog niet die voor de aanvullende verzekeringen. Of je begint te klikken via 2027 premies om dan na een paar stappen te zien dat “we druk bezig zijn”.

Je kunt ook gewoon een paar weken wachten. Ik zie geen enkele reden om te gaan reguleren dat verzekeraars dit tegelijk bekend moeten maken

[Wim1147]

wjvh schreef op vrijdag 13 november 2026 @ 18:24:
Hoe zit het met de zorg keuze, zoals ziekenhuizen?

Dat is iets om altijd te controleren bij de 'zorgzoeker' of 'zorgvinder' (of hoe het ook wordt genoemd) op de website van de zorgverzekeraar. Dit zowel bij de huidige verzekeraar als bij een eventuele overstap. Het blijft in mijn ogen vreemd dat er wel een datum is vastgesteld waarop de hoogte van de zorgpremies bekend moeten worden gemaakt maar dat de contractsonderhandelingen tussen zorgverleners en zorgverzekeraars nog gewoon door mogen gaan. Gezien de ervaringen vorig jaar lopen die onderhandeling ook nog wel eens door tot in januari. Zolang nog niet duidelijk is wat de door de verzekeraar al dan niet is gecontracteerd heeft vaak helemaal geen zin om nu al te kijken naar een overstap. In ieder geval moet bij een eventuele overstap de huidige verzekering op uiterlijk 31 december a.s. zijn stopgezet en moet een nieuwe zorgverzekering uiterlijk 31 januari 2027 zijn afgesloten.

[Barbapapa852]

de Peer schreef op zaterdag 14 november 2026 @ 16:31:
[...]

Je kunt ook gewoon een paar weken wachten. Ik zie geen enkele reden om te gaan reguleren dat verzekeraars dit tegelijk bekend moeten maken

Laat ze maar regelen dat contracten rond moeten zijn voordat de laatste wisseldag is. Het is belachelijk dat je een verzekering moet kiezen maar je niet weet waar je aan toe bent.

[wjvh]

Inderdaad. Mijn vrouw heeft vrij dure medicijnen. En die wil ik zonder bijbetaling in de buurt kunnen halen.