Wat ik heb begrepen over die types is dat er exact hetzelfde fonds met dezelfde assets achter zit. Dus de in- en uitstapmomenten zullen voor alle types hetzelfde zijn.Coocoocachoo schreef op woensdag 29 oktober 2025 @ 14:19:
[...]
Zoals @YakuzA al zegt hierboven kan een verklaring liggen in in- en uitstapmomenten. De fondsen verzamelen gedurende het hele jaar het dividend van alle onderliggende aandelen. Die aandelen keren namelijk niet allemaal op dezelfde dag hun dividend uit.
Per aandeel is het dividend dus bepaald op het aantal participaties vanuit het fonds op het specifieke moment dat dat aandeel zijn dividend uitkeert. Als het fonds dan later zijn eigen dividenduitkering doet, verdeelt het zijn totale dividendpotje over alle participaties.
Als er veel dividend bij elkaar wordt geschraapt tijdens een periode dat er veel geld in het fonds zit en bij het uitkeringsmoment er veel mensen zijn uitgestapt, is het dividend relatief hoger. En vice versa.
:strip_icc():strip_exif()/u/23872/Y2.jpg?f=community)
Ik ben maar ingestapt in SimpelBeleggen van de Rabo om te kijken hoe het werkt. Op basis van het profiel wat je kiest worden er 2 producten aangeschaft:
World: https://www.blackrock.com...elen-enhanced-index-fonds
Euro obligaties: https://www.blackrock.com...ro-obligaties-index-fonds
Hier een screenshot:
:strip_exif()/f/image/R09FVfibBmX3921vj55IHp8g.png?f=user_large)
Die je vervolgend kan aanpassen op basis welke verdeling je wilt:
:strip_exif()/f/image/cmGS0raXbiG0Olzo1PAiIy2u.png?f=user_large)
Zelf beleggen is wel goedkoper, maar de kosten vallen wel mee naar mijn idee? Ik zie er ook wel brood in om in rumoerige tijden de verdeling aan te passen door meer in obligaties te zitten dan in aandelen. Met zelf beleggen kan je ook kopen/verkopen natuurlijk, maar dit maakt het wel makkelijker.
Ik weet nog niet wat ik vind van het product
World: https://www.blackrock.com...elen-enhanced-index-fonds
Euro obligaties: https://www.blackrock.com...ro-obligaties-index-fonds
Hier een screenshot:
Die je vervolgend kan aanpassen op basis welke verdeling je wilt:
Zelf beleggen is wel goedkoper, maar de kosten vallen wel mee naar mijn idee? Ik zie er ook wel brood in om in rumoerige tijden de verdeling aan te passen door meer in obligaties te zitten dan in aandelen. Met zelf beleggen kan je ook kopen/verkopen natuurlijk, maar dit maakt het wel makkelijker.
Ik weet nog niet wat ik vind van het product
/u/34556/welles60x60.PNG?f=community)
Ik ben me ook op deze overstap aan het focussen. Maar zie ik het goed dat:
- WEBN via Interactive Brokers (IBKR) totale kosten (inclusief dividendlekkage) = 0,37%
- Fitvermogen Goldman Sachs Enhanced Index Sustainable Eq O via Doelbeleggen totale kosten (dividendlekkage niet van toepassing) = 0,29%
Onder aan de streep zou Fitvermogen dus nog steeds goedkoper zijn. Of zie ik wat over het hoofd...?
:no_upscale():strip_icc():strip_exif()/f/image/JTWLHKRmVjpuSBhMctiM9Cq8.jpg?f=user_large)
Bedankt voor je reactie. Stof om over na te denken. Zelf beleggen in World, EM en SC (80/10/10) misschien voorlopig maar de beste optie
Ter illustratie, dit is uit mijn 'pensioen' portal van werkgever de aandelen packaged component::
[...]
Bedankt voor je reactie. Stof om over na te denken. Zelf beleggen in World, EM en SC (80/10/10) misschien voorlopig maar de beste optie
:strip_exif()/f/image/zgJut3E4Ka9Q7aikFRoQ17Ur.png?f=user_large)
En dit de obligaties/'safe investment' packaged component:
:strip_exif()/f/image/WlDrKBIvDIqYckZjMT1YDo7G.png?f=user_large)
Het heeft een beetje de Trump kneejerk reacties gedempt 2025 jan/feb en de covid 2020 iets, maar qua rendement en bescherming tegen daling is het vlees noch visch.
Het lijkt me ook vrij lastig om te gaan proberen te timen wanneer er 'rumoerige' tijden aan komen
(laat staan als je dit niet vanuit een pensioen regeling doet en ook nog de VRH over je vermogen mag aftikken)
[ Voor 8% gewijzigd door YakuzA op 30-10-2025 14:57 ]
Death smiles at us all, all a man can do is smile back.
PSN
:strip_icc():strip_exif()/u/152513/Bart-klein.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/60902/crop625bd67396add_cropped.jpg?f=community)
Blijft wel cherry picking door de slechtste periode van bonds uit te pakken. Als je in 1981 al je geld in Amerikaans staatsobligaties had gestopt had je tot en met 2011 (30 jaar lang) elk jaar 0,7% meer rendement gepakt dan in de sp500.:
[...]
Ter illustratie, dit is uit mijn 'pensioen' portal van werkgever de aandelen packaged component:
[Afbeelding]
En dit de obligaties/'safe investment' packaged component:
[Afbeelding]
Het heeft een beetje de Trump kneejerk reacties gedempt 2025 jan/feb en de covid 2020 iets, maar qua rendement en bescherming tegen daling is het vlees noch visch.
Het lijkt me ook vrij lastig om te gaan proberen te timen wanneer er 'rumoerige' tijden aan komen
(laat staan als je dit niet vanuit een pensioen regeling doet en ook nog de VRH over je vermogen mag aftikken)
Op zeer lange termijn doen aandelen het tot nu toe altijd beter.. maar als je niet kan slapen als je porto -50% doet dan kan je er over nadenken om obligaties toe te voegen om dit effect te dempen. Dat dit de afgelopen 5 jaar wat minder goed werkte betekent niet dat dit altijd zo zal zijn.
Overigens in het nieuwe belastingstelsel box 3 worden obligaties niet meer onevenredig hard aangepakt in vergelijking met aandelen en spaargeld.
Zit met hetzelfde probleem. Fitvermogen is aanzienlijk goedkoper in vergelijking met WEBN. Het enige alternatief zijn de NT fondsen. Heb een rekening bij de Rabo en een gezamenlijke bij de ABN.:
[...]
Ik ben me ook op deze overstap aan het focussen. Maar zie ik het goed dat:
- WEBN via Interactive Brokers (IBKR) totale kosten (inclusief dividendlekkage) = 0,37%
- Fitvermogen Goldman Sachs Enhanced Index Sustainable Eq O via Doelbeleggen totale kosten (dividendlekkage niet van toepassing) = 0,29%
Onder aan de streep zou Fitvermogen dus nog steeds goedkoper zijn. Of zie ik wat over het hoofd...?
Na een belletje bleek dat ik geen persoonlijke beleggersrekening kon openen bij de ABN vanaf een gezamenlijke rekening. Ik zou dan een eigen persoonlijke rekening moeten openen. De Rabo biedt de NT fondsen ook aan, maar tegen 0,04% meer beheerkosten en een kleine transactievergoeding.
Twijfel nog over mijn uiteindelijke keuze. Ik zie het niet zitten om bij Fitvermogen te blijven. Overstappen naar ABN zie ik ook niet direct zitten i.v.m. de hogere kosten, het feit dat ik Interpolis verzekeringen heb en tenslotte ook nog de praktische irritatie dat ik dan bankpassen en rekeningen in dezelfde app uit elkaar moet gaan halen
Het World fonds van Cardano (CARIW) via Interactive Brokers zou ook een optie kunnen zijn. Iemand enige idee wat de totale kosten in % daarvan zijn zodat ik deze optie eenvoudig kan vergelijken naast de 0,29% van Fitvermogen...???:
[...]
Zit met hetzelfde probleem. Fitvermogen is aanzienlijk goedkoper in vergelijking met WEBN. Het enige alternatief zijn de NT fondsen. Heb een rekening bij de Rabo en een gezamenlijke bij de ABN.
Na een belletje bleek dat ik geen persoonlijke beleggersrekening kon openen bij de ABN vanaf een gezamenlijke rekening. Ik zou dan een eigen persoonlijke rekening moeten openen. De Rabo biedt de NT fondsen ook aan, maar tegen 0,04% meer beheerkosten en een kleine transactievergoeding.
Twijfel nog over mijn uiteindelijke keuze. Ik zie het niet zitten om bij Fitvermogen te blijven. Overstappen naar ABN zie ik ook niet direct zitten i.v.m. de hogere kosten, het feit dat ik Interpolis verzekeringen heb en tenslotte ook nog de praktische irritatie dat ik dan bankpassen en rekeningen in dezelfde app uit elkaar moet gaan halen
/u/2075584/crop68d6bc2159cd0_cropped.png?f=community)
IBKR + WEBN:
[...]
Zit met hetzelfde probleem. Fitvermogen is aanzienlijk goedkoper in vergelijking met WEBN. Het enige alternatief zijn de NT fondsen. Heb een rekening bij de Rabo en een gezamenlijke bij de ABN.
Na een belletje bleek dat ik geen persoonlijke beleggersrekening kon openen bij de ABN vanaf een gezamenlijke rekening. Ik zou dan een eigen persoonlijke rekening moeten openen. De Rabo biedt de NT fondsen ook aan, maar tegen 0,04% meer beheerkosten en een kleine transactievergoeding.
Twijfel nog over mijn uiteindelijke keuze. Ik zie het niet zitten om bij Fitvermogen te blijven. Overstappen naar ABN zie ik ook niet direct zitten i.v.m. de hogere kosten, het feit dat ik Interpolis verzekeringen heb en tenslotte ook nog de praktische irritatie dat ik dan bankpassen en rekeningen in dezelfde app uit elkaar moet gaan halen
:strip_icc():strip_exif()/u/320803/crop5d727294f3ed0_cropped.jpeg?f=community)
De website is al 100 keer genoemd, maar hierbij nog een keer: https://www.indexfondsenvergelijken.nl/:
[...]
Het World fonds van Cardano (CARIW) via Interactive Brokers zou ook een optie kunnen zijn. Iemand enige idee wat de totale kosten in % daarvan zijn zodat ik deze optie eenvoudig kan vergelijken naast de 0,29% van Fitvermogen...???
Als je marktkapitalisatie op 50% zet dan neemt hij fitvermogen ook mee, echter wel tegen de huidige kosten, die moet je zelf dan nog even corrigeren.
Thanks Cardano is dus een stuk goedkoper, zelfs bij Saxo. Ik les ergens dat het nadeel van Saxo is dat je niet fractioneel periodiek kunt aankopen, tevens las ik ergens dat bij IBKR je wel Cardano fractioneel periodiek kunt aankopen...
Goede tip. Warrig zal het zijn omdat ik het complexe probleem niet goed onder woorden kan brengen. Kort samengevat wat ik wil is dit:
Maandelijks automatisch fractioneel DCA beleggen in MSCI World (Emerging Markets mag wel maar hecht ik niet veel waarde aan en is meestal duurder) zonder dat ik er nog omkijken naar heb. Fitvermogen en Doelbeleggen gaan dat vanaf januari 2026 bieden tegen all-in kosten van 0,29% voor mijn fonds. Mijn fonds heeft geen dividendlekkage.
Ik ben echter aan het zoeken of er nog een voordeligere indexfonds/ETF + bank/broker combinatie bestaat die exact hetzelfde biedt als bovenstaande. En zo ja, dan zou ik graag het verschil in Totale Kosten Percentage willen weten tussen beiden opties.
Hoop dat het zo duidelijker is
[ Voor 11% gewijzigd door tploumen op 01-11-2025 12:23 ]
:strip_icc():strip_exif()/u/26315/bleh.jpg?f=community)
Ik zou graag wat advies hebben, de afgelopen maanden ben ik langzaam aan het kijken naar de mogelijkheden om mijn spaargeld beter te benutten. Ik heb maanden geleden ooit eens een account bij DEGIRO aangemaakt om rond te kunnen kijken voordat er ook maar iets geinvesteerd word. Er is een hoop informatie en om eerlijk te zijn soms te veel aan informatie.
De doelstelling is om redelijk passief te beleggen met een goed spreiding, het enige doel wat ik heb is dat het mooi zou zijn als het uiteindelijk meer oplevert als het geld passief op een spaarrekening te zetten.
Nu wil ik het volgende doen
1) Ik heb een spaarpot, die eventueel een half jaar al mijn huidige vaste lasten kan opvangen zonder inkomsten.
2) Het rest bedrag wil ik graag passief mee beleggen, long term 10 jaar minimaal.
3) Ik wil niet via 5 verschillende apps/websites beleggen, ik houd van overzicht en in een opslag kunnen zien wat mijn volledige portefeulle doet.
De maandelijkese inleg zal ongeveer ergens tussen de 500 en 750 Euro uitkomen, misschien soms meer maar nooit minder. Nu lees ik dat met mijn omschrijving eigenlijk ETF het beste past, en hierin specifiek heb ik mij dan ook de laatste weken verdiept.
Ik weet dat de gunstigste ETF eigenlijk niet haalbaar is met de boven geschreven "regels" namelijk de mix VTI/VXUS.
In mijn oog heb ik dan ook nog de volgende
De doelstelling is om redelijk passief te beleggen met een goed spreiding, het enige doel wat ik heb is dat het mooi zou zijn als het uiteindelijk meer oplevert als het geld passief op een spaarrekening te zetten.
Nu wil ik het volgende doen
1) Ik heb een spaarpot, die eventueel een half jaar al mijn huidige vaste lasten kan opvangen zonder inkomsten.
2) Het rest bedrag wil ik graag passief mee beleggen, long term 10 jaar minimaal.
3) Ik wil niet via 5 verschillende apps/websites beleggen, ik houd van overzicht en in een opslag kunnen zien wat mijn volledige portefeulle doet.
De maandelijkese inleg zal ongeveer ergens tussen de 500 en 750 Euro uitkomen, misschien soms meer maar nooit minder. Nu lees ik dat met mijn omschrijving eigenlijk ETF het beste past, en hierin specifiek heb ik mij dan ook de laatste weken verdiept.
Ik weet dat de gunstigste ETF eigenlijk niet haalbaar is met de boven geschreven "regels" namelijk de mix VTI/VXUS.
In mijn oog heb ik dan ook nog de volgende
- Amundi Prime All Country World UCITS ETF (WEBG)
- SPDR MSCI All Country World UCITS ETF
- Vanguard FTSE Developed World ETF (VEVE) + Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VFEM)
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWCE)
"Allow me to shatter your delusions of grandeur."
Als ik je een tip mag geven: lees een aantal artikelen op de blog van Mr Fob (link, en dan onder “beleggen”), dit is naar mijn mening een goed startpunt als je wilt beginnen met beleggen via ETF’s.:
Ik zou graag wat advies hebben, de afgelopen maanden ben ik langzaam aan het kijken naar de mogelijkheden om mijn spaargeld beter te benutten. Ik heb maanden geleden ooit eens een account bij DEGIRO aangemaakt om rond te kunnen kijken voordat er ook maar iets geinvesteerd word. Er is een hoop informatie en om eerlijk te zijn soms te veel aan informatie.
De doelstelling is om redelijk passief te beleggen met een goed spreiding, het enige doel wat ik heb is dat het mooi zou zijn als het uiteindelijk meer oplevert als het geld passief op een spaarrekening te zetten.
Nu wil ik het volgende doen
1) Ik heb een spaarpot, die eventueel een half jaar al mijn huidige vaste lasten kan opvangen zonder inkomsten.
2) Het rest bedrag wil ik graag passief mee beleggen, long term 10 jaar minimaal.
3) Ik wil niet via 5 verschillende apps/websites beleggen, ik houd van overzicht en in een opslag kunnen zien wat mijn volledige portefeulle doet.
De maandelijkese inleg zal ongeveer ergens tussen de 500 en 750 Euro uitkomen, misschien soms meer maar nooit minder. Nu lees ik dat met mijn omschrijving eigenlijk ETF het beste past, en hierin specifiek heb ik mij dan ook de laatste weken verdiept.
Ik weet dat de gunstigste ETF eigenlijk niet haalbaar is met de boven geschreven "regels" namelijk de mix VTI/VXUS.
In mijn oog heb ik dan ook nog de volgendeNu wil ik graag jullie mening hierover weten, is dit een goed "beginners plan" if DEGIRO de juiste plek of is er eigenlijk een betere ? Natuurlijk begrijp ik dat dit soort zaken vast al eens voorbij zijn gekomen maar ik kon het niet echt halen uit dit topic wat ook alweer een "paar" reacties heeft, vandaar toch maar de gok gewaagd het te posten
- Amundi Prime All Country World UCITS ETF (WEBG)
- SPDR MSCI All Country World UCITS ETF
- Vanguard FTSE Developed World ETF (VEVE) + Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VFEM)
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWCE)
Ik zit zelf bij zowel DeGiro als IBKR. Jaren geleden een account aangemaakt bij DeGiro (nadat ik eerst een dure optie via ING had), maar doordat DeGiro destijds wat slecht in het nieuws kwam, en ik merkte dat ik nog passiever wilde beleggen, uitgezocht welke broker beter bij mij zou passen. Dat was IBKR.
IBKR is niet de meest makkelijke broker om mee te “leren” beleggen, maar als je het eenmaal hebt ingesteld (en er zijn echt voldoende stap voor stap handleidingen te vinden, zoals hier), hoef je er ook echt niet meer naar om te kijken. Ik heb bijvoorbeeld ingesteld dat er automatisch een X bedrag per maand overgeboekt wordt naar IBKR, en IBKR koopt vervolgens automatisch voor dat bedrag de door mij ingestelde ETF. Vooral deze laatste stap miste ik heel erg bij DeGiro, waardoor ik mezelf er op betrapte dat ik alsnog (jup, stom), de markt probeerde “te timen”.
Als je in dit topic zoekt op IBKR of DeGiro kom je genoeg tegen, ik heb een paar links gedeeld van FinancieelOnafhankelijkBlog omdat naar mijn idee Mr Fob het heel helder en stap voor stap uitlegt - heb overigens geen aandelen in die site
Thanks voor de tip ik heb zijn blog(s) al uitvoerig gelezen inderdaad
Daarmee heb ik langzaam het plan opgesteld zoals in mijn post stond. De verschillen tussen IBKR en DEGIRO ga ik onderzoeken, het is niet erg om iets te leren en ik ben wel gewend aan "steep" leercurves. De optie van Meesman die @de Peer en @Kim Jong-tuk geven, ga ik eens naar kijken initieel niet naar gekeken omdat dat gewoon een beleggings rekening is en ik die anders wel bij een van mijn banken had genomen, maar ik ga mij er in verdiepen.
Beginnen heb ik in theorie al gedaan omdat ik mij dat sowieso voorgenomen had, sterker nog sinds ik overwoog om dit te gaan nu 4 maanden geleden heb ik de maandelijkse inleg al apart gezet zodat ik kon wennen en een mooi start kapitaal kom opbouwen
"Allow me to shatter your delusions of grandeur."
Apart gezet, en dus al aardig wat rendement gemist doordat je niet gestart bent. Had je 4 maanden geleden gelijk die meesman rekening geopend dan had je al wat rendement gehaald.:
[...]
Beginnen heb ik in theorie al gedaan omdat ik mij dat sowieso voorgenomen had, sterker nog sinds ik overwoog om dit te gaan nu 4 maanden geleden heb ik de maandelijkse inleg al apart gezet zodat ik kon wennen en een mooi start kapitaal kom opbouwen
klinkt beetje flauw natuurlijk maar sommige mensen blijven maanden of jaren in deze fase hangen of beginnen uiteindelijk helemaal niet doordat ze geen keuzes kunnen maken.
Thanks, ik snap je punt
Het is wat flauw inderdaad maar ik waardeer het want de bedoeling is goed. De definitie van "Aardig" valt wel mee als je over de afgelopen 4 maanden kijkt naar de behaalde resultaten op zowel een "meesman" (als vergelijk een belegging rekening van mijn bank) of de ETF's die hierboven staan. Hoe dan ook, Ik neem alle tips serieus tot mij om van te leren dus deze ook. Ondertussen lees ik rustig verder deze middag
"Allow me to shatter your delusions of grandeur."
/u/129807/carabaosm.JPG?f=community)
Heb je ook aan de optie gedacht om via 'Zelf Beleggen' bij je huisbank de hier veel besproken NT fonden te gaan doen? Dat is ook een goedkope en eenvoudige optie.:
[...]
Thanks, ik snap je punt
Hoe dan ook, Ik neem alle tips serieus tot mij om van te leren dus deze ook. Ondertussen lees ik rustig verder deze middag
Verdiep je zoals ik al eerder in de ETF’s die ik je meegaf. Neem even de tijd en verwerk de informatie
VWCE heeft bijvoorbeeld al nagenoeg EM er al in zitten omdat deze FTSE all world volgt. SPYY is een All Country World bijvoorbeeld.
/u/733773/crop6586d4587c0d4.png?f=community)
Als je zoekt op de ISIN’s in dit topic staat het antwoord er ook bij. In het kort komt het erop neer dat er geen verschil is en je het beste de goedkoopste kan nemen
/u/46804/crop5f989efcbb253.png?f=community)
VWCE staat genoteerd op de Xetra beurs. IBKR gebruikt echter voor beurzen eigen codes. Xetra Frankfurt is IBIS2 Zie ook: https://www.bankeronwheel...rs-stock-exchanges-codes/
Vanguard VWRL en VWCE kun je in Europa in euro’s verhandelen maar het fonds zelf noteert in dollars, zie ook faqsheet en andere documentatie. Kies je voor VWRL dan krijg je dividend uitgekeerd in dollars.
WEBN noteert overigens ook in dollars
Ja, in het artikel wat ik linkte staat die tabel ook. Maar er staat in dat artikel toch écht dat VWCE behalve op Xetra ook op de Euronext verhandeld wordt:
| Exchange | Currency | Ticker | IBKR Exchange Code |
| Borsa Italiana | EUR | VWCE | BVME.ETF |
| Euronext Amsterdam | EUR | VWCE | AEB |
| XETRA | EUR | VWCE | IBIS2 |
Over het verhandelen in Euro's en de notatie in Dollar begrijp bij VWRL heb ik nog een vraag. Blijft het dividend in de andere valuta of wordt het automatisch geconverteerd naar Euro tegen een wisselkoers?Vanguard VWRL en VWCE kun je in Europa in euro’s verhandelen maar het fonds zelf noteert in dollars, zie ook faqsheet en andere documentatie. Kies je voor VWRL dan krijg je dividend uitgekeerd in dollars.
WEBN noteert overigens ook in dollars
Laat me raden: behalve wanneer je dalijk zelf in de withdrawal fase zit?
[ Voor 5% gewijzigd door zwaargeschapen op 02-11-2025 21:25 ]
:strip_icc():strip_exif()/u/37855/icoon.jpg?f=community)
VWCE staat inderdaad op Euronext Amsterdam: https://live.euronext.com/en/product/etfs/IE00BK5BQT80-XAMS
-- edit op 03-11-2025 (ja te lui voor een nieuwe post)
Wel apart dat je inderdaad wel bij IBIE kan zoeken op ISIN en als resultaat VWCE op AEB ziet. Maar wanneer je daar op klikt je uitkomt bij IBIS2. Bij VWRL gebeurt bij mij juist het omgekeerde, ik zie ook beide als ik zoek op ISIN (IE00B3RBWM25) maar wanneer ik genoteerd op IBIS2 kies, kom ik uit bij AEB. Wellicht is dit puur een ding met het tonen, en zal je order met best execution op de juiste beurs worden uitgevoerd (ie hun smartrouting algoritme). Je moet wel via TWS een order direct kunnen routen naar een bepaalde beurs ( https://www.interactivebr...uted-order-in-tws-mosaic/ ) of via iBot je order inschieten met de toevoeging "set destination aeb" (of welke beurs je dan ook wilt) .
:strip_exif()/f/image/SFKfKPdyKWXxjeVFiUaiCNkd.png?f=user_large)
[ Voor 59% gewijzigd door Qwerty-273 op 03-11-2025 12:02 ]
Erzsébet Bathory | Strajk Kobiet | You can lose hope in leaders, but never lose hope in the future.
Hoeft niet toch? Ik kan dan toch ook gewoon maandelijks opnemen net zoals ik nu inleg?:
[...]
Laat me raden: behalve wanneer je dalijk zelf in de withdrawal fase zit?
Ik zit nog vroeg in het traject, bijna 6 jaar bezig nu, gestart 1 dag na de corona crash. 
Ben zelf nu 36, dus helaas nog wel even te gaan voor ik ervan met pensioen kan.
Maar tegen de tijd dat het zo ver is, ergens tussen m'n 55 en 65 hoop ik, zie ik het best gebeuren dat ik veel meer heb dan eigenlijk nodig*. "Stoïcijns uitstappen" wordt daarmee ook een stuk makkelijker want of je die maand nou 2500€ of 2200€ onttrekt (een flinke dip van 10%) zal hooguit het verschil zijn tussen "kies ik het gewone of het dure restaurant op vakantie".
*Ik heb e.e.a. natuurlijk in hele grove lijnen berekent. En ik heb dat heel defensief gedaan. 4% groei en 1,5% dividend. Ook niet meegerekend dat ik tegen die tijd normaliter helemaal geen hypotheek meer heb die moet worden afgelost. Daarnaast zal er ook in de komende 10~20 jaar het nodige geld van een erfenis zijn wat ik niet heb meegerekend. Niet leuk maar het is wel zo en dat zal ook niet weinig zijn. Gescheiden ouders met beide een mooi afbetaald huis en ik heb alleen mijn zus om het mee te delen. En zelfs dan kom ik al hoger uit dan ik nodig acht te hebben.
Ben zelf nu 36, dus helaas nog wel even te gaan voor ik ervan met pensioen kan. Maar tegen de tijd dat het zo ver is, ergens tussen m'n 55 en 65 hoop ik, zie ik het best gebeuren dat ik veel meer heb dan eigenlijk nodig*. "Stoïcijns uitstappen" wordt daarmee ook een stuk makkelijker want of je die maand nou 2500€ of 2200€ onttrekt (een flinke dip van 10%) zal hooguit het verschil zijn tussen "kies ik het gewone of het dure restaurant op vakantie".
*Ik heb e.e.a. natuurlijk in hele grove lijnen berekent. En ik heb dat heel defensief gedaan. 4% groei en 1,5% dividend. Ook niet meegerekend dat ik tegen die tijd normaliter helemaal geen hypotheek meer heb die moet worden afgelost. Daarnaast zal er ook in de komende 10~20 jaar het nodige geld van een erfenis zijn wat ik niet heb meegerekend. Niet leuk maar het is wel zo en dat zal ook niet weinig zijn. Gescheiden ouders met beide een mooi afbetaald huis en ik heb alleen mijn zus om het mee te delen. En zelfs dan kom ik al hoger uit dan ik nodig acht te hebben.
Beeromaniac
:strip_icc():strip_exif()/u/332140/crop5b6bf53b16f97_cropped.jpeg?f=community)
Ik denk dat we nu meer in de discussie gaan over Financiële onafhankelijkheid dan over indexfondsen:
Ik zit nog vroeg in het traject, bijna 6 jaar bezig nu, gestart 1 dag na de corona crash.
Maar tegen de tijd dat het zo ver is, ergens tussen m'n 55 en 65 hoop ik, zie ik het best gebeuren dat ik veel meer heb dan eigenlijk nodig*. "Stoïcijns uitstappen" wordt daarmee ook een stuk makkelijker want of je die maand nou 2500€ of 2200€ onttrekt (een flinke dip van 10%) zal hooguit het verschil zijn tussen "kies ik het gewone of het dure restaurant op vakantie".
*Ik heb e.e.a. natuurlijk in hele grove lijnen berekent. En ik heb dat heel defensief gedaan. 4% groei en 1,5% dividend. Ook niet meegerekend dat ik tegen die tijd normaliter helemaal geen hypotheek meer heb die moet worden afgelost. Daarnaast zal er ook in de komende 10~20 jaar het nodige geld van een erfenis zijn wat ik niet heb meegerekend. Niet leuk maar het is wel zo en dat zal ook niet weinig zijn. Gescheiden ouders met beide een mooi afbetaald huis en ik heb alleen mijn zus om het mee te delen. En zelfs dan kom ik al hoger uit dan ik nodig acht te hebben.
Tesla Model 3 SR+ | 4425wp (Dak) - 1920wp (platdak) - 840wp (gevel 90gr) | Panasonic 5kW warmtepomp | Hewalex WPB 200L boiler
Tesla Model 3 SR+ | 4425wp (Dak) - 1920wp (platdak) - 840wp (gevel 90gr) | Panasonic 5kW warmtepomp | Hewalex WPB 200L boiler
Erzsébet Bathory | Strajk Kobiet | You can lose hope in leaders, but never lose hope in the future.
Tesla Model 3 SR+ | 4425wp (Dak) - 1920wp (platdak) - 840wp (gevel 90gr) | Panasonic 5kW warmtepomp | Hewalex WPB 200L boiler
Tesla Model 3 SR+ | 4425wp (Dak) - 1920wp (platdak) - 840wp (gevel 90gr) | Panasonic 5kW warmtepomp | Hewalex WPB 200L boiler
Zijn er mensen die een portfolio tracker gebruiken voor indexfondsen? Ik heb al wat apps geprobeerd, maar veel vallen af omdat de NL fondsen niet zijn opgenomen. Ik ben wel benieuwd of iemand een aanbeveling heeft qua portfolio tracker (geen Excel en mag betaald zijn)
Nee, het is te passief voor jou
De keuze is in dit topic om de markt het werk te laten doen door deze zo goed mogelijk te volgen. Als de markt bepaald dat Europa en Europese defensie bedrijven beter presteren dan zal het gewicht ook verschuiven in een All world ETF of beleggingsfonds, daarvoor hoef je helemaal niets te doen. Je hebt tenslotte alle mogelijke/ potentiële winnaars van morgen en overmorgen al in je mandje zitten.
:strip_icc():strip_exif()/u/2370468/crop6901c511c81b0_cropped.jpg?f=community)
Nou heb plan wat ik voor mijzelf had voorgenomen vanmorgen in werking gezet, Ik heb mijn eerder genoemde lijstje van ShadowBumble in "Passief beleggen met indexfondsen - Deel 1" genomen en aangevuld met enkel nog de VUAA.
Wel zoveel mogelijk de herbeleggende varianten aangehouden, stiekem toch spannend om echt te beginnen maar ook weer niet schrikbarend. Nu gaan kijken hoe ik de juiste balans ga houden opzich is alles redelijk verdeeld en gebasseerd op het advies van Mr. FOB.
Met uitzondering dan van de VUAA die ik "erbij" heb genomen, daarnaast komt er misschien nog een ander ETF bij maar die is specifiek gebonden aan een sector en daar wil ik mij nog even in verdiepen dus die komt er de volgende ronde bij
Tevens twijfel ik nog aan "per maand of per kwartaal" inleggen wat is jullie advies daarmee ?
Wel zoveel mogelijk de herbeleggende varianten aangehouden, stiekem toch spannend om echt te beginnen maar ook weer niet schrikbarend. Nu gaan kijken hoe ik de juiste balans ga houden opzich is alles redelijk verdeeld en gebasseerd op het advies van Mr. FOB.
Met uitzondering dan van de VUAA die ik "erbij" heb genomen, daarnaast komt er misschien nog een ander ETF bij maar die is specifiek gebonden aan een sector en daar wil ik mij nog even in verdiepen dus die komt er de volgende ronde bij
Tevens twijfel ik nog aan "per maand of per kwartaal" inleggen wat is jullie advies daarmee ?
"Allow me to shatter your delusions of grandeur."
Geld buiten de markt rendeert niet. De gebruikelijke aanpak is het geld investeren wanneer het er is, bij velen is dat zodra het salaris gestort wordt.
Wat is je gedachte achter VUAA? Mr FOB raadt dat niet aan, die onderstreept, net als wij in de topicstart, dat wereldwijd spreiden de voorkeur heeft. En dan via een wereldindex zodat je geen vaste verdeling hebt die mogelijk uit de pas gaat lopen met de markt. De 'juiste balans' hoeft in het geheel niet gehouden te worden als je het indexfonds dat voor je laat regelen.Nu gaan kijken hoe ik de juiste balans ga houden opzich is alles redelijk verdeeld en gebasseerd op het advies van Mr. FOB.
Met uitzondering dan van de VUAA die ik "erbij" heb genomen, daarnaast komt er misschien nog een ander ETF bij maar die is specifiek gebonden aan een sector en daar wil ik mij nog even in verdiepen dus die komt er de volgende ronde bij
Zie wat betreft een specifieke sector mijn reactie hierboven dat ook dat niet echt past binnen de passief beleggen strategie.
[ Voor 61% gewijzigd door The Third Man op 05-11-2025 12:24 ]
Je hebt gelijk inderdaad, zo te zien heb ik zijn lijstje in mijn ethousiasme iets te specifiek genomen en braaf een ratio over al zijn aanmerkingen gehouden terwijl die ook overlap hebben met elkaar, je zou enkel een van de suggesties hoeven te kopen ipv het lijstje.
Fractioneel liever niet als ik eerlijk ben, maar wel goed om te realiseren en liever nu dan later
"Allow me to shatter your delusions of grandeur."
/u/58242/gotavatar.png?f=community){kind=avatar}
Passieve belegger hier, geen trouwe topicbezoeker omdat dit topic by design saai moet zijn in mijn optiek 
Ik stop sinds een jaar of 10 maandelijks een leuk bedrag in ETF's, volgens een vooraf bepaalde verdeling, met de maandelijkse aankopen balanceer ik mijn portfolio. Weer of geen weer, iedere eerste maandag van de maand wordt er gekocht. Omdat het potje gelukkig lekker begon te groeien en ik niet al mijn eieren in één mandje wil hebben, heb ik verschillende rekeningen: bij de grootbanken doe ik NT-fondsen (volgens de 'geijkte' verdeling), bij DeGiro doe ik VWRL, AEX, Nasdaq en S&P500 ETF's. Ik volg de markt niet of nauwelijks. Ik zit op ongeveer 57% van mij FO-plan, over 10 jaar hoop ik er te zijn, het gaat dus (in mijn beleving) om een flink portfolio, ik wil hier zuinig op zijn.
De AI-bubble verhalen beginnen elkaar in rapper tempo op te volgen, nu ook op de meer main-stream media.
Even een sanity-check: in dit topic blijven we netjes stil zitten als we straks geknipt en geschoren worden, toch?
Mijn NT World verdeling bij de banken zit op 80% van mijn portolfio, VWRL bij DeGiro zit op 40% (bewust wat hoger, want meer risico-bereidheid). Ik dacht daarmee redelijk beschermd te zijn tegen marktspecifieke koerswisselingen, zoals bijvoorbeeld bij een eventuele AI-bubble. Door de bizarre marktwaarde van de techbedrijven is de invloed op deze ETF's echter wel heel hoog. Doet iemand er iets aan om dit meer 'te middelen' / zich te beschermen tegen een eventuele stevige koerscorrectie? Bijvoorbeeld het verschuiven naar een ETF type dat beter past bij een instortende markt, of is dat te actief?
Of is dit een gevalletje van: Hush _Teq_!! Terug je passieve hoek in, niet bewegen!
Ik stop sinds een jaar of 10 maandelijks een leuk bedrag in ETF's, volgens een vooraf bepaalde verdeling, met de maandelijkse aankopen balanceer ik mijn portfolio. Weer of geen weer, iedere eerste maandag van de maand wordt er gekocht. Omdat het potje gelukkig lekker begon te groeien en ik niet al mijn eieren in één mandje wil hebben, heb ik verschillende rekeningen: bij de grootbanken doe ik NT-fondsen (volgens de 'geijkte' verdeling), bij DeGiro doe ik VWRL, AEX, Nasdaq en S&P500 ETF's. Ik volg de markt niet of nauwelijks. Ik zit op ongeveer 57% van mij FO-plan, over 10 jaar hoop ik er te zijn, het gaat dus (in mijn beleving) om een flink portfolio, ik wil hier zuinig op zijn.
De AI-bubble verhalen beginnen elkaar in rapper tempo op te volgen, nu ook op de meer main-stream media.
Even een sanity-check: in dit topic blijven we netjes stil zitten als we straks geknipt en geschoren worden, toch?
Mijn NT World verdeling bij de banken zit op 80% van mijn portolfio, VWRL bij DeGiro zit op 40% (bewust wat hoger, want meer risico-bereidheid). Ik dacht daarmee redelijk beschermd te zijn tegen marktspecifieke koerswisselingen, zoals bijvoorbeeld bij een eventuele AI-bubble. Door de bizarre marktwaarde van de techbedrijven is de invloed op deze ETF's echter wel heel hoog. Doet iemand er iets aan om dit meer 'te middelen' / zich te beschermen tegen een eventuele stevige koerscorrectie? Bijvoorbeeld het verschuiven naar een ETF type dat beter past bij een instortende markt, of is dat te actief?
Of is dit een gevalletje van: Hush _Teq_!! Terug je passieve hoek in, niet bewegen!
Beste mensen, een nieuwe poster hier. Echter; ik lees al tijden mee.
Mijn situatie is als volgt;
- Privé geld belegt in Vanguard FTSE All-World ETF USD. Leg tot op heden maandelijks in
- In de BV aardig wat geld staan waar ik iets mee 'moet' ter voorkoming van verdampen door inflatie
- Box 3 begint redelijk uitgespeeld te raken dus ik wil de overstap maken naar beleggen via de BV
- Doel van dit alles is lange termijn (minimaal 15 jaar, maar mogelijk nog veel langer)
- Spaarpot ter overbrugging aanwezig
- Stabiel inkomen aanwezig
Tot mijn schrik zag ik dat ik had zitten snurken en dat DeGiro 'mijn' ETF uit de kernselectie gegooid heeft en dat aankopen nu ineens 3 euro kost in plaats van 1. Dat is toch een beetje jammer. Maar het alternatief dat Mr FOB (heb uiteraard alles gelezen op zijn blog) aandraagt is Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Acc, ISIN: IE00BK5BQT80. Ik vraag me echter af of dat voor mij verstandig is aangezien je € 2,50 Xetra kosten per jaar betaald en ik gezien mijn idee om over te stappen naar de BV niet veel meer ga kopen dus die 2,50 weegt relatief zwaar mee in dit geval.
Verder was het gevoel nu dat ik een zakelijk account ga aanmaken bij Interactive Brokers (heb me al voorbereid op struggles in het proces) om daar maandelijks een stevig bedrag te gaan inleggen in ETF's. Daarnaast wil ik wat crypto kopen en wat REIT's/vastgoedfondsen. Maar daar mag ik hier natuurlijk niet over posten
Ik wil qua ETF een zo simpel, goedkope maar goed mogelijke spreiding hebben.
N.a.v. Mr Fob's adviezen had ik deze afweging;
1) Amundi Prime All Country World UCITS ETF WEBN - interessante optie maar lijkt minder gespreid dan (Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) samen met Vanguard Total International Stock ETF (VXUS))
2) SPDR MSCI All Country World UCITS ETF (SPYY) - zie 1
3) Vanguard FTSE Developed World ETF + Vanguard FTSE Emerging Markets ETF - iets meer bedrijven dan 1 + 2, daarom gevoelsmatig interessant (iets gespreider?), maar wel zelf wat werk doen qua verdeling dus minder interessant
4) Vanguard FTSE All-World UCITS ETF VWCE - lost probleem van 3 op maar iets duurder
Helaas heeft indexfondsenvergelijken.nl Amundi + SPDR er niet bij staan, dat maakt het lastig. Wat me daar echter opvalt is dat Meesman toch ook heel interessant lijkt qua kosten. Maar in de tabel op https://www.financieelonafhankelijkblog.nl/de-beste-etf/ lees ik toch vrij duidelijk af dat Meesman veel duurder is dan Amundi + SPDR.
Dus op dit moment neig ik naar; zakelijk account bij Interactive Brokers voor aanschaf van Amundi Prime All Country World UCITS ETF WEBN + SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (ticker: IMIE, ISIN: IE00B3YLTY66) voor small caps.
Iemand van alle slimme koppen hier die daar een mening over heeft? Sta namelijk zeer open voor adviezen en tips
Mijn situatie is als volgt;
- Privé geld belegt in Vanguard FTSE All-World ETF USD. Leg tot op heden maandelijks in
- In de BV aardig wat geld staan waar ik iets mee 'moet' ter voorkoming van verdampen door inflatie
- Box 3 begint redelijk uitgespeeld te raken dus ik wil de overstap maken naar beleggen via de BV
- Doel van dit alles is lange termijn (minimaal 15 jaar, maar mogelijk nog veel langer)
- Spaarpot ter overbrugging aanwezig
- Stabiel inkomen aanwezig
Tot mijn schrik zag ik dat ik had zitten snurken en dat DeGiro 'mijn' ETF uit de kernselectie gegooid heeft en dat aankopen nu ineens 3 euro kost in plaats van 1. Dat is toch een beetje jammer. Maar het alternatief dat Mr FOB (heb uiteraard alles gelezen op zijn blog) aandraagt is Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Acc, ISIN: IE00BK5BQT80. Ik vraag me echter af of dat voor mij verstandig is aangezien je € 2,50 Xetra kosten per jaar betaald en ik gezien mijn idee om over te stappen naar de BV niet veel meer ga kopen dus die 2,50 weegt relatief zwaar mee in dit geval.
Verder was het gevoel nu dat ik een zakelijk account ga aanmaken bij Interactive Brokers (heb me al voorbereid op struggles in het proces) om daar maandelijks een stevig bedrag te gaan inleggen in ETF's. Daarnaast wil ik wat crypto kopen en wat REIT's/vastgoedfondsen. Maar daar mag ik hier natuurlijk niet over posten
Ik wil qua ETF een zo simpel, goedkope maar goed mogelijke spreiding hebben.
N.a.v. Mr Fob's adviezen had ik deze afweging;
1) Amundi Prime All Country World UCITS ETF WEBN - interessante optie maar lijkt minder gespreid dan (Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) samen met Vanguard Total International Stock ETF (VXUS))
2) SPDR MSCI All Country World UCITS ETF (SPYY) - zie 1
3) Vanguard FTSE Developed World ETF + Vanguard FTSE Emerging Markets ETF - iets meer bedrijven dan 1 + 2, daarom gevoelsmatig interessant (iets gespreider?), maar wel zelf wat werk doen qua verdeling dus minder interessant
4) Vanguard FTSE All-World UCITS ETF VWCE - lost probleem van 3 op maar iets duurder
Helaas heeft indexfondsenvergelijken.nl Amundi + SPDR er niet bij staan, dat maakt het lastig. Wat me daar echter opvalt is dat Meesman toch ook heel interessant lijkt qua kosten. Maar in de tabel op https://www.financieelonafhankelijkblog.nl/de-beste-etf/ lees ik toch vrij duidelijk af dat Meesman veel duurder is dan Amundi + SPDR.
Dus op dit moment neig ik naar; zakelijk account bij Interactive Brokers voor aanschaf van Amundi Prime All Country World UCITS ETF WEBN + SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (ticker: IMIE, ISIN: IE00B3YLTY66) voor small caps.
Iemand van alle slimme koppen hier die daar een mening over heeft? Sta namelijk zeer open voor adviezen en tips
Ik heb dit ook al een keer bedacht. Ik heb mezelf zelfs ingesteld dat de bubbel gaat barsten en er een serieuze crash komt. Wat me rechthoud is dat ik nog maar net begonnen ben (3 jaar) en een crash eigenlijk niet zo een ramp zou zijn want ik reken nog zeker 15 jaar te beleggen. Ook ik ben ik er niet op uit om rijk te worden dus worst case is de winst minder op het einde van de rit.Passieve belegger hier, geen trouwe topicbezoeker omdat dit topic by design saai moet zijn in mijn optiek
Ik stop sinds een jaar of 10 maandelijks een leuk bedrag in ETF's, volgens een vooraf bepaalde verdeling, met de maandelijkse aankopen balanceer ik mijn portfolio. Weer of geen weer, iedere eerste maandag van de maand wordt er gekocht. Omdat het potje gelukkig lekker begon te groeien en ik niet al mijn eieren in één mandje wil hebben, heb ik verschillende rekeningen: bij de grootbanken doe ik NT-fondsen (volgens de 'geijkte' verdeling), bij DeGiro doe ik VWRL, AEX, Nasdaq en S&P500 ETF's. Ik volg de markt niet of nauwelijks. Ik zit op ongeveer 57% van mij FO-plan, over 10 jaar hoop ik er te zijn, het gaat dus (in mijn beleving) om een flink portfolio, ik wil hier zuinig op zijn.
De AI-bubble verhalen beginnen elkaar in rapper tempo op te volgen, nu ook op de meer main-stream media.
Even een sanity-check: in dit topic blijven we netjes stil zitten als we straks geknipt en geschoren worden, toch?
Mijn NT World verdeling bij de banken zit op 80% van mijn portolfio, VWRL bij DeGiro zit op 40% (bewust wat hoger, want meer risico-bereidheid). Ik dacht daarmee redelijk beschermd te zijn tegen marktspecifieke koerswisselingen, zoals bijvoorbeeld bij een eventuele AI-bubble. Door de bizarre marktwaarde van de techbedrijven is de invloed op deze ETF's echter wel heel hoog. Doet iemand er iets aan om dit meer 'te middelen' / zich te beschermen tegen een eventuele stevige koerscorrectie? Bijvoorbeeld het verschuiven naar een ETF type dat beter past bij een instortende markt, of is dat te actief?
Of is dit een gevalletje van: Hush _Teq_!! Terug je passieve hoek in, niet bewegen!
Als ik vandaag nog 3-4 jaar te gaan zou hebben voor mijn pensioen zou ik simpelweg een deel beginnen verkopen en in (lager) renderend stabiel iets steken. Dat iets is dan een spaarrekening, of government bonds of mutual fonds misschien zelfs goud. Niet omdat ik geloof dat het zeker gaat crashen maar gewoon omdat ik letterlijk een deel van mijn geld wil hebben om onmiddelijk uit te geven na die 3-4 jaar (bvb pensioen beginnen uitgeven of verhuizen of..). In België is nu ook een meerwaardebelasting met een vrijstelling per jaar dus verkoop spreiden is daar zeker ook nog voordeliger door geworden.
Als ik het zo lees heeft iedereen er wel een mening over en er is waarschijnlijk geen perfecte strategie, maar het hangt maar af vanaf hoe dicht je bij je limiet van tijd aanzit. Ja je kan altijd blijven 'wachten' maar ooit wil je toch wel incasseren lijkt me en dan zou ik simpelweg in stukjes beginnen verkopen. Dit kan je doen als op pensioen bent, maar ik denk dat het voor mij psychologisch zwaarder is om maandelijks inkomen uit een supercrashend of superstijgende beurs te halen. Ieder zijn ding.
Ik ken de NT World fondsen niet goed, maar als ik kijk naar WEBN (die ook brede spreiding heeft).
Dan zie ik dit:
:strip_exif()/f/image/t79JIR6uLHrQ88UCqY4IAmN0.png?f=user_large)
Dus de top 10 zit aan 23,77%, dus als die voor 100% crashen sta je op -23,77%.
En ik denk dat (over de tijd) dit nummer altijd zoiets gaat zijn, de market cap van top bedrijven is gewoon echt gigantisch in de moderne tijd. Of die nu tech of iets anders zijn...
Het hele ding met bubbles dat je niet weet wanneer ze poppen of wanneer ze blijven gaan.
Gaan we na de bubble crash 15 jaar moeten afzien of gaan er opnieuw top 10, top 5 bedrijven opstaan?
Ik weet alleen dat ik nu maandelijks ga blijven inleggen tenzij ik echt dringend geld nodig heb of ik dichter bij mijn eindpunt ben.
Ik heb al op 8000€+, dan weer -1000€ en nu weer +10000€ gestaan. Woelige beurzen geven mooie kansen
[ Voor 16% gewijzigd door FrenzyFire op 05-11-2025 22:08 ]
Die verdeling is gebaseerd op marktkapitalisatie en niet op algemene wijsheid
Zie: https://marketcaps.site/
Wat betreft de marktkapitalisatie, dit onderwerp is een terugkerend fenomeen. Op het moment dat het spannend wordt komen de twijfels weer om de hoek kijken. Steeds dezelfde discussies, serieus als je zou zoeken op “bubbel” en “kan niet heel lang goed gaan” in de voorgaande edities van dit topic dan ga je garandeert hits terug vinden.
Toen VWRL ooit €72 aantikte voor het eerst waren de beurzen ook ATH en waren er ook reacties dat men niet durfde in te stappen omdat er zogenaamde bubbel was. Ruim 5 jaar later en wat crashes verder is dezelfde ETF verdubbeld in waarde en tikt deze momenteel €142 aan. Dus ja…je voorgangers zeiden het dus 5 jaar geleden ook al en hadden het achteraf fout. Denk jij dat je het dit keer wel goed hebben?
Dank allen voor de reacties, na een nachtje slapen weet ik natuurlijk wat ik al lang wist: in dit topic doen we dus netjes helemaal niets 
Ik ga mijn 40% VWRL bij DeGiro iets ophogen ten koste van Nasdaq, mijn oorspronkelijke plan was om dit rond de 50% te hebben. That's it, verder niets.
Ik ga mijn 40% VWRL bij DeGiro iets ophogen ten koste van Nasdaq, mijn oorspronkelijke plan was om dit rond de 50% te hebben. That's it, verder niets.
Geld opnemen en verbrassen aan een groot feest met je familie?
Ik zou iig niet zo proberen te micromanagen en gewoon je originele plan blijven volgen. x bedrag per maand/jaar verschuiven van belegen naar sparen etc.
Death smiles at us all, all a man can do is smile back.
PSN