Mijn motivatie voor het afwijzen van de on-line en AMP verificatie:
De AMEX communicatie over de registratie is niet consistent, niet transparant, niet volgens het proportionaliteitsbeginsel, niet volgens het subsidiariteitsbeginsel en ten dele in strijd met de overheidregels.
1) AMEX sluit het rijbewijs uit en handelt daarmee in strijd met de AFM, die stelt: "een geldig paspoort, identiteitskaart, rijbewijs" . Blijkbaar een Onfido tekortkoming?.
2) De AFM stelt: De Wwft geeft aan dat het vertrouwen op het cliëntenonderzoek van een andere Wwft-instelling mogelijk is. Een onderneming kan dan voor het cliëntenonderzoek gebruik maken van de identificatie en verificatiegegevens die zij krijgt van een andere onderneming (bijvoorbeeld een bank, een notaris, een betaalinstelling). Dit staat in artikel 5 van de Wwft. Het uitgangspunt is wel dat de instelling verantwoordelijk blijft voor het cliëntenonderzoek en de risicobeoordeling van de cliënt.
Uit voorgaande AMF statement blijkt dat na iDIN gebruik en dataoverdracht er al verificatie is, verdergaande identiteitscontrole voldoet niet aan het subsidiariteitsbeginsel.
3) De rijksoverheid stelt t.a.v. identiteitsfraude: Een veilige kopie van uw identiteitsbewijs maakt u zo:
• Maak in de kopie uw burgerservicenummer onleesbaar, ook in de cijferreeks onderaan.
• Schrijf op de kopie dat het een kopie is.
• Schrijf op de kopie voor welke instantie of welk product de kopie is bedoeld.
• Schrijf op de kopie de datum waarop u de kopie afgeeft.
De voorlichting over de AMEX online procedure geeft mij niet het vertrouwen dat een beschreven copie wordt aangeraden/toegestaan. Via de AMP procedure is beschrijven niet mogelijk.
4) BSN is geen onderdeel van Wvft controle. De brief stelt dat er geen BSN wordt vastgelegd: "automatisch afgeschermd" is niet door mij te controleren. Volgens AMP en de ledenservice moet ook een scan gemaakt worden van de achterkant van het paspoort waar alleen de BSN op staat. Dit lijkt te berusten op een onjuiste instructie aan AMP en de ledenservice.
5) Het is volstrekt onduidelijk in welk land mijn gegevens beoordeeld worden en waar ze vervolgens opgeslagen worden. Daardoor is het mij onbekend welk recht (NL, EU, US, welke state ?) van toepassing is.
6) Volgens de AMEX web pagina veilig-met-uw-kaart: "Wij maken daarvoor gebruik van een partner, Signicat, die gespecialiseerd is in digitale identificatie en verificatie via iDIN en Onfido." Waar is de Signicat en Onfido software "hosted", welk recht is van toepassing? Waaruit blijkt het AMEX statement dat Signicat en Onfido betrouwbare dienstverleners zijn? Wie, waar en waarom heeft toegang tot mijn opgeslagen Wvft identificatie?
7) Welk privacy statement van toepassing is, is onduidelijk: de privacyverklaring-kaarthouder, de online-privacyverklaring?

Uw online-privacyverklaring geeft aan dat AMEX zich "Grensoverschrijdende overdrachten van persoonlijke gegevens" voorbehoudt. Dit is niet volgens het proportionaliteitsbeginsel.
Heeft u toestemming van de AMF voor Wwft identificatie met "Grensoverschrijdende overdrachten van persoonlijke gegevens"?
9) BSN informatie is gerelateerd aan fiscale saldo en rente rapportage. Indien één of beide van toepassing zijn bij de jaarwisseling, dan kunt u alsdan om mijn BSN verzoeken.