Members only:
Alleen zichtbaar voor ingelogde gebruikers.
Inloggen
:strip_icc():strip_exif()/u/32590/Meteora60.jpg?f=community)
Dat ligt helemaal aan hoe je leeft natuurlijk. Zo kan ik, in m'n eentje, met koophuis waar nog een ton hypotheek op staat, momenteel prima rondkomen van 20k per jaar. Als m'n huis afbetaald zou zijn, dan zou het met 15k ook wel lukken.
Dus 30k of meer zou ruimschoots genoeg voor mij zijn. Voor jou, en vele anderen, is dat mogelijk niet genoeg. Maar dat jij het niet kan, betekent niet dat een ander het ook niet kan
En je hoeft niet alleen maar van je rendement te leven natuurlijk. Mocht de markt een keer naar beneden gaan, en je behaalt niet de 20/30/50k die je nodig hebt, dan kan je ervoor kiezen om in het ergste geval een deel van je bestaande ~500k op te snoepen. Niet leuk natuurlijk, maar dan hoef je tenminste niet je huis uit.
The devil is in the details.
Mee eens hoor, ik ging in mijn voorbeeld inderdaad uit van mijn eigen situatie (gezin met jonge kinderen).:
[...]
Dat ligt helemaal aan hoe je leeft natuurlijk. Zo kan ik, in m'n eentje, met koophuis waar nog een ton hypotheek op staat, momenteel prima rondkomen van 20k per jaar. Als m'n huis afbetaald zou zijn, dan zou het met 15k ook wel lukken.
Dus 30k of meer zou ruimschoots genoeg voor mij zijn. Voor jou, en vele anderen, is dat mogelijk niet genoeg. Maar dat jij het niet kan, betekent niet dat een ander het ook niet kan
Dat is niet echt een keuze geweest. Ik heb dit huis (nieuwbouw) ca. 7,5 jaar geleden gekocht voor 225k met een hypotheek van 175k. De overwaarde komt grotendeels door de overspannen huizenmarkt. Overwaarde opnemen is ook niet echt een optie tegen 4% rente momenteel. Hetzelfde geldt voor groter gaan wonen. Dat betekent extra hypotheek dus meer maandlasten en minder sparen, etc.
We sparen momenteel 'slechts' 1,5k mede doordat mijn vrouw dit jaar minder is gaan werken (16u/week), totdat de kinderen beiden op de basisschool zitten. Zo heeft zij meer tijd voor ze nu ze nog zo klein zijn.
Daarnaast is het ook deels een keuze qua uitgaven. We gaan 2 of 3x per jaar op vakantie, regelmatig uit eten, vaak dagjes uit, een efteling abonnement, etc. Daarmee proberen we een soort balans te vinden tussen het nu genieten, en ook denken aan later. Keuzes...
:strip_icc():strip_exif()/u/397182/doge.jpeg?f=community)
/u/96156/crop5e0c58156dde8.png?f=community)
/u/361560/crop5afea514e8acd_cropped.png?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/389369/icon-cognos-bi-linux60x60.jpg?f=community){kind=icon}
Eens dat veel spaargeld niet nodig is. Je geeft echter aan dat je zo nu en dan wel het spaargeld van je ouders gebruikt. Kan, maar het lijkt mij onnodig.
Het enige wat telt is hoeveel je maandelijks kunt sparen en welke buffer je aanhoudt. Waar iedereen het daarna aan uitgeeft, mag iedereen zelf weten.
Ik bedoelde meer dat jouw ouders geld moeten overmaken, wanneer jij een groter bedrag wil uitgeven. Dat is niet een hele grote moeite, maar wel extra stappen. Plus jij moet daarna maandelijks die 'lening' weer afbetalen.
Hangt verder van de hoogte van de bedragen af, maar je kunt in de knoei komen met eigendomsrecht en/of belasting op schenkingen. Het klinkt als een onnodig onhandige manier van financiën beheren.
Eens. Staat los van hoe je de komende jaren met de buffer om gaat natuurlijk.
Maar goed. Niet dat je iets verkeerd doet, maar ik zou in jouw geval 10k buffer aanhouden (die incidenteel dus gebruikt wordt en daarna weer aangevuld). Waarom niet eigenlijk?
:strip_icc():strip_exif()/u/71367/banshee.jpg?f=community)
Sommige mensen noemen een lang weekend weg ook vakantie. En je kan er vaak nog wel een weekje aan feestdagen bij optellen (koningsdag, hemelvaartsdag, pasen, pinksteren, kerst, nieuwjaar), al valt dat niet elk jaar even gunstig.
Zelf heb ik ook 5 weken vakantiedagen. Maar daar kan ik dan vaak nog prima minimaal 4 vakanties van maken. Als ik een week op wintersport ga in de winter, een week in voorjaar weg waar minimaal een feestdag in zit en een week met kerst vrij neem waar minimaal 1 feestdag in zit dan kan ik in de zomer 2 weken weg en hou ik nog ruimte over voor een vijfde "vakantie" van bijvoorbeeld een 4-daagse stedentrip om een weekend heen.
Maar goed, dat is als alleenstaande wat makkelijker dan als gezin. Als je graag in de zomer 3-4 weken vrij neemt (al dan niet omdat dat met gezin vaak niet anders kan) dan is het natuurlijk lastiger
Meestal is dat geen kwestie van 'graag' willen, maar zit je met kinderen daar toch aan vast. En als je dan ook nog ergens naartoe wil, is dat hoogseizoen ook financieel een aderlating.:
[...]
Maar goed, dat is als alleenstaande wat makkelijker dan als gezin. Als je graag in de zomer 3-4 weken vrij neemt (al dan niet omdat dat met gezin vaak niet anders kan) dan is het natuurlijk lastiger
:strip_icc():strip_exif()/u/234769/tweakersavatar.jpg?f=community){kind=avatar}
Solar 15040wp 12x425 ZZW schuin dak 8x260 N schuin dak16x zzw platdak, 6x430 terras oost, wp Sprsun10Kw, wpb arostor 150l, 3x Marstek 5,12kwh.
/u/216161/crop5daf72732a011.png?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/20201/clint.jpg?f=community)
je weet in dit scenario niet, of hij ooit 100 bitcoins heeft gekocht en nu met 5 ton, 5 miljoen, of 50 miljoen op crypto zit.
In zo'n spaartopic een post maken, en dan 1 getal achterwegen houden zegt dus gewoon niks
Tevens is beleggen, crpyto allemaal gokken. Maar bij Crypto kunnen je winsten en verliezen gewoon heel groot zijn. Je ziet natuurlijk heel veel succes verhalen van mensen die al hun geld in Bitcoin of dergelijke hadden gestopt en nu allemaal in hun zwembroek op een eiland zitten met cocktails in hun handen. EN dat heb je vaak iets sneller bereikt. Tevens filosofie van eigen beheer met crypto ipv banken, instanties is wat voor sommige mensen ook een beetje telt.
[ Voor 18% gewijzigd door dfbt op 03-10-2024 10:28 ]
:strip_exif()/u/106005/animated%2520garfield.gif?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/458508/crop5dc6a75a4c061_cropped.jpeg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/170517/AutobotDFF.jpg?f=community)
Members only:
Alleen zichtbaar voor ingelogde gebruikers.
Inloggen
Volgens mij hebben we het prima voor elkaar. Kan het beter? Dat denk ik wel en daarom ben ik mijzelf ook aan het oriënteren wat wij het beste kunnen doen. Buffer is te groot en de opbrengst is eigenlijk te laag. We hadden het streven om ieder jaar de hypotheek met 30k te verminderen, echter geeft dat maandelijk natuurlijk wat verlaging van de totale som of verkorting van de looptijd, maar na wat topics te doorlopen is dat niet de beste oplossing. Eigenlijk moet ik ons geld laten werken
Tips zijn natuurlijk welkom.
:
***members only***
Volgens mij hebben we het prima voor elkaar. Kan het beter? Dat denk ik wel en daarom ben ik mijzelf ook aan het oriënteren wat wij het beste kunnen doen. Buffer is te groot en de opbrengst is eigenlijk te laag. We hadden het streven om ieder jaar de hypotheek met 30k te verminderen, echter geeft dat maandelijk natuurlijk wat verlaging van de totale som of verkorting van de looptijd, maar na wat topics te doorlopen is dat niet de beste oplossing. Eigenlijk moet ik ons geld laten werken
Tips zijn natuurlijk welkom.
- je hypotheek nadert al de risicovrije grens (= alternatieve goedkope woonruimte is even duur als waar je nu woont).
- je buffer van 150k is erg ruim, ergens rond de 6x je maandinkomen is voldoende voor een buffer. Of je netto of bruto maandinkomen neemt, mag je zelf kiezen.
- je moet een 'geldmachine' gaan bouwen: geleidelijk aan een beleggingspot opbouwen die je duurzaam rendement gaat leveren. De (uitstekende) instapmanier om dat te doen is door een vast bedrag in een goedkope ETF te storten.
Met zo een simpele spelregel kun je jarenlang voorruit en hoef je niet iedere keer te twijfelen wat te doen.
En tot slot (gezien je leeftijd) heb je wellicht kinderopvangtoeslag. Dan is deze jaren extra storten in een pensioenproduct ook interessant, omdat je daarmee je belastbaar inkomen verlaagd en je meer kinderopvangtoeslag krijgt.
:strip_exif()/u/45517/GG85Logo.gif?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/658580/crop58cedbd7edb9a_cropped.jpeg?f=community)
Ik zou een X bedrag (10k zou een mooi begin zijn ) inleggen in NT World/EM/SC en verder 500-1000 per maand in dezelfde verhouding.:
***members only***
Volgens mij hebben we het prima voor elkaar. Kan het beter? Dat denk ik wel en daarom ben ik mijzelf ook aan het oriënteren wat wij het beste kunnen doen. Buffer is te groot en de opbrengst is eigenlijk te laag. We hadden het streven om ieder jaar de hypotheek met 30k te verminderen, echter geeft dat maandelijk natuurlijk wat verlaging van de totale som of verkorting van de looptijd, maar na wat topics te doorlopen is dat niet de beste oplossing. Eigenlijk moet ik ons geld laten werken
Tips zijn natuurlijk welkom.
Passief beleggen met indexfondsen - Deel 1
PV: 9360 WP WZW/ONO | Warmtepomp: Toshiba Estia 8kW 3fase | A+++ | 2x Zappi v2.1
/u/1202750/crop62c5d57daeca1_cropped.png?f=community)
/u/228058/crop55f2918eef184_cropped.png?f=community)
:strip_exif()/u/287167/crop67439a339b375_cropped.webp?f=community)
Onroerend goed beschouw ik niet als een beschikbare buffer.
We gaan dus beter geen modbreak triggeren.
edit: om onnodige discussies te voorkomen vastgoed buiten eigen woonhuis verwijderd.
[ Voor 13% gewijzigd door IvoB2 op 08-12-2024 16:13 ]
Nu maak je me nog nieuwsgieriger. Je zet het zelf neer onder vermogen dus dan is het ontopic tenzij het niet tot jouw vermogen behoort..:
[...]
Onroerend goed beschouw ik niet als een beschikbare buffer.
We gaan dus beter geen modbreak triggeren.
Ik meen me te herinneren dat je (volwassen) kinderen er wonen of was jij dat niet?
PV: 9360 WP WZW/ONO | Warmtepomp: Toshiba Estia 8kW 3fase | A+++ | 2x Zappi v2.1
Yep, Trade Republic had ik o.a. al in het vizier. Ik zie ramingen van een inflatie van 3% in 2025, dus hiermee kan ik de inflatie 'verslaan'
Niet in 2025 pas, nu!:
[...]
Yep, Trade Republic had ik o.a. al in het vizier. Ik zie ramingen van een inflatie van 3% in 2025, dus hiermee kan ik de inflatie 'verslaan'
Die 100 euro die je weg wilt gooien door het niet nu gelijk te doen mag je ook naar mij overmaken.
The devil is in the details.
:strip_icc():strip_exif()/u/60902/crop625bd67396add_cropped.jpg?f=community)
zo werkt inflatie niet. Pas als je dat geld gaat besteden over 20-30 jaar kun je er iets over zeggen.:
[...]
Yep, Trade Republic had ik o.a. al in het vizier. Ik zie ramingen van een inflatie van 3% in 2025, dus hiermee kan ik de inflatie 'verslaan'
Ik doel op de verwachte inflatie in 2025, maar vanavond ga ik 'al' strategisch schuiven met een hoeveelheid geld:
[...]
Niet in 2025 pas, nu!
Die 100 euro die je weg wilt gooien door het niet nu gelijk te doen mag je ook naar mij overmaken.
:strip_icc():strip_exif()/u/1483228/crop642e998750f2a_cropped.jpg?f=community)
Prima snap je punt, je verdeelt het zelf onder in andere potjes.
Ben het met je eens dat geld wat je niet direct aan kunt spreken inderdaad onder een ander potje valt dan 'buffer' echter kan ik mijn Bitcoin op elk moment verkopen en d.m.v. meerdere betaalpassen ook direct kan gebruiken voor uitgaven.
[EDIT[
Heb de OP nog even bekeken en daar gaat het simpelweg over sparen, dat kan op vele manier (bijv. ah zegels) dus buffer is hier een ruim begrip lijkt me.
Iemand anders zal aandelen 'sparen' en ik spaar dan voornamelijk weer Bitcoin
[ Voor 11% gewijzigd door Nopheros op 08-12-2024 15:46 ]
Ik zou het nauwelijks een discussie noemen eigenlijk maar je hebt inderdaad gelijk, had het niet helemaal 100% correct gelezen.
Neemt verder niet weg dat iedereen z'n eigen mening erover heeft, net zoals jij blijkbaar onroerend vermogen had gepost
Dat was dan ook fout en inmiddels rechtgezet.:
[...]
net zoals jij blijkbaar onroerend vermogen had gepost
Behalve dan een overheid die belastingschulden enkel in euro's of dollars accepteert, dat is nogal een wezenlijk verschil:
Mensen geloven/vertrouwen ook in de euro of de dollar, daar staat ook niets achter
… serieus?:
[...]
Mensen geloven/vertrouwen ook in de euro of de dollar, daar staat ook niets achter
Sorry, maar dit soort uitspraken dragen niets bij aan het niveau van Tweakers. Dit is crypto-bro’s gepraat, tieners die nooit een basisles economie hebben gevolgd.
Kunnen we het weer hebben over buffers ipv dat geneuzel over crypto? Ja, sommigen hebben er geld mee verdiend, anderen hebbenner flink op verloren. Net als in hrt casino.
Bij een maatschappelijke discussie gaat het niet over u en mij maar over wat we zouden adviseren aan de volgende generatie.
en de huizenmarkt, aandelenmarkt en alle andere manieren van investeren of handelen.
(tuurlijk, mijn opties zijn iets minder zwart/wit, of rood
Maar de meningen over crypto verschillen gi-ga maar is zeker niet zomaar meer weg te cijferen uit de economie)
[ Voor 20% gewijzigd door ybos op 08-12-2024 20:37 ]
Mensen stoppen hun geld niet in euro's of dollars. Mensen gebruiken euro's en dollars als medium om huizen te kopen of om te investeren in bedrijven/aandelen. (Al dan niet via het intermediair van een bank.) De waardeontwikkeling komt uit de investering en niet uit de pepernoten die zijn gebruikt om die investering te doen. Bij crypto is er sprake van een "spontane" autoname waardestijging die men "logisch" vindt. Dat is wel een heel andere en onvergelijkbare situatie.:
[...]
en de huizenmarkt, aandelenmarkt en alle andere manieren van investeren of handelen.
(tuurlijk, mijn opties zijn iets minder zwart/wit, of rood
Dit is niet waar, geld is een construct om de transacties van goederen en diensten te faciliteren. Daar ontlenen de euro en de dollar hun waarde aan. Er worden op dagelijkse basis namelijk ontzettend veel goederen en diensten verhandeld met deze munten. Dat is niet zo bij bitcoin, om verschillende redenen. Dat is een fundamenteel verschil waardoor er inderdaad bij bitcoin "niks" achter zit, en bij de euro en de dollar juist wel. En als je het hier niet mee eens bent: waarom wordt de waarde van bitcoin dan uitgedrukt in dollars?:
[...]
Mensen geloven/vertrouwen ook in de euro of de dollar, daar staat ook niets achter
[ Voor 7% gewijzigd door MarcoC op 08-12-2024 21:00 ]
Het is geen mening, het is een feit. Als je werkelijk denkt dat er geen fundamenteel verschil zit tussen de intrinsieke waarde van bitcoin en munten zoals de dollar en euro, dan heb je het financiële systeem verkeerd begrepen.:
[...]
en de huizenmarkt, aandelenmarkt en alle andere manieren van investeren of handelen.
(tuurlijk, mijn opties zijn iets minder zwart/wit, of rood
:strip_icc():strip_exif()/u/210535/ava_tw.jpg?f=community)
Tijd voor een update! Afgelopen periode een huis gekocht, dus de totale buffer is 'iets' gezakt
De aandelen blijven ondertussen lekker door stijgen(+28%).
Members only:
Alleen zichtbaar voor ingelogde gebruikers.
Inloggen
:strip_icc():strip_exif()/u/35296/crop58ee1af0aa1db.jpeg?f=community)
Nu weer 4 jaar later en van alles is weer veranderd...
Members only:
Alleen zichtbaar voor ingelogde gebruikers.
Inloggen
Net gaan samenwonen met vriendin, nieuw huis gekocht samen. En samen spaarrekening geopend. Verder staat rest van mijn vermogen / buffer nog op mijn eigen naam. Eerst maar eens kijken hoe lang we dit vol houden
Er is veel veranderd en er staan overal getallen die vele malen groter zijn dan ik ooit verwacht had. Dus zeer tevreden.
Leeftijd: 26
Opleiding(en): WO Bachelor + Master Informatiekunde & Post-Master IT-Auditing (nog af te ronden)
Huidige functie: IT-Audit Consultant (2,5 jaar werkervaring)
Type woning: Studio á 30m2
Koop/huur: Huur
Partner: Ja, maar wij nog wonen apart en de financiën zijn eveneens gescheiden
Kinderen: Nee
Bank: ING/N26/Raisin
Rentepercentage: 1,5%/2,5%/3,79%
Totale buffer alleen: € 43.100 (ING 6k met 1,5%, N26 12,1k met 2,5% en Raisin 25k met 3,79%), waarvan €5.000 gekregen van ouders na verkoop huis voor o.a. een Invisalign behandeling. Blijft dus zo'n €2k van over na belastingteruggave.
Totale buffer samen met partner: -
Belegd in aandelen: € 10.300
Fonds: MSCI All-World ETF via N26
Crypto: -
Studieschuld: €21.500
Afgelopen jaar besloten om wat meer te genieten van het leven en daarom wat losser te doen qua plezieruitgaven. Veel spullen gekocht (gaming PC, kleding, etc) en wat vaker op vakantie gegaan. Straks heb ik in twee jaar tijd (2024 en 2025) ruim €6.8k uitgegeven aan vakanties (€3.4k per jaar)
. Dit was een leuke uitstap, maar eigenlijk exorbitant voor mijn inkomstenniveau (€3,8k bruto p/m). Maar goed, daar heb ik nu ook weer van geleerd. Voortaan is het jaarbudget max mijn vakantiegeld. Nu is het dan ook weer tijd om de broekriem wat meer aan te halen. Heb daarom ook afscheid genomen van de leaseauto en kan daardoor de komende tijd iedere maand €1k+ aan de kant zetten. Daarnaast begin ik binnenkort met een nieuwe baan waar dit getal richting de €1,3-1,4k gaat. Idee is om de studieschuld in een keer af te lossen wanneer mijn renteperiode van 0,46% over 2-3 jaar afloopt. Daarna is het een kwestie van vermogen opbouwen totdat de vriendin klaar is met coschappen en we samen kunnen gaan kijken voor een leuk eerste huisje
Opleiding(en): WO Bachelor + Master Informatiekunde & Post-Master IT-Auditing (nog af te ronden)
Huidige functie: IT-Audit Consultant (2,5 jaar werkervaring)
Type woning: Studio á 30m2
Koop/huur: Huur
Partner: Ja, maar wij nog wonen apart en de financiën zijn eveneens gescheiden
Kinderen: Nee
Bank: ING/N26/Raisin
Rentepercentage: 1,5%/2,5%/3,79%
Totale buffer alleen: € 43.100 (ING 6k met 1,5%, N26 12,1k met 2,5% en Raisin 25k met 3,79%), waarvan €5.000 gekregen van ouders na verkoop huis voor o.a. een Invisalign behandeling. Blijft dus zo'n €2k van over na belastingteruggave.
Totale buffer samen met partner: -
Belegd in aandelen: € 10.300
Fonds: MSCI All-World ETF via N26
Crypto: -
Studieschuld: €21.500
Afgelopen jaar besloten om wat meer te genieten van het leven en daarom wat losser te doen qua plezieruitgaven. Veel spullen gekocht (gaming PC, kleding, etc) en wat vaker op vakantie gegaan. Straks heb ik in twee jaar tijd (2024 en 2025) ruim €6.8k uitgegeven aan vakanties (€3.4k per jaar)
. Dit was een leuke uitstap, maar eigenlijk exorbitant voor mijn inkomstenniveau (€3,8k bruto p/m). Maar goed, daar heb ik nu ook weer van geleerd. Voortaan is het jaarbudget max mijn vakantiegeld. Nu is het dan ook weer tijd om de broekriem wat meer aan te halen. Heb daarom ook afscheid genomen van de leaseauto en kan daardoor de komende tijd iedere maand €1k+ aan de kant zetten. Daarnaast begin ik binnenkort met een nieuwe baan waar dit getal richting de €1,3-1,4k gaat. Idee is om de studieschuld in een keer af te lossen wanneer mijn renteperiode van 0,46% over 2-3 jaar afloopt. Daarna is het een kwestie van vermogen opbouwen totdat de vriendin klaar is met coschappen en we samen kunnen gaan kijken voor een leuk eerste huisje
:strip_icc():strip_exif()/u/23176/larryneus.jpg?f=community)
Dit was niet best als ik het zo terug zie:
Ik heb uiteraard niet alle 168 pagina's gelezen, maar ik heb zo'n vermoeden dat hier vooral mensen met enorm veel geld posten, dus ik ga gewoon lekker eerlijk zijn en daar verandering in brengen
***members only***
Members only:
Alleen zichtbaar voor ingelogde gebruikers.
Inloggen
Jaarlijkse update;:
[...]
Tijd voor een update! Afgelopen periode een huis gekocht, dus de totale buffer is 'iets' gezakt
De aandelen blijven ondertussen lekker door stijgen(+28%).
***members only***
Members only:
Alleen zichtbaar voor ingelogde gebruikers.
Inloggen
:strip_icc():strip_exif()/u/390022/crop62d813d9e1e10_cropped.jpg?f=community)
:
[...]
Vier jaar voorbij alweer en het topic komt weer tot leven
***members only***
Members only:
Leuk om ieders ontwikkeling te zien. Veel of weinig, ieder op zijn/haar eigen manier. Helemaal mooi!
Alleen zichtbaar voor ingelogde gebruikers.
Inloggen
[ Voor 8% gewijzigd door Trackerfire op 05-01-2026 22:51 ]
Skoda Enyaq 80x FE | 2-kap '96, HR++(+) zonder na isolatie 160m2 vv beneden en radiatoren boven | Tado | 28 panelen 11.620Wp IQ7A 22 op NNO en 6 panelen op ZZW | Alblasserwaard | PV-output
Thanks!
Ja, ik zie het inderdaad als belegging. Mijn inleg is zo'n ~75k geweest. 100k is de actuele waarde, dat had ik anders moeten neerzetten denk ik. Het is inderdaad een relatief groot deel (60/40). Aan de andere kant is de "normale" buffer groot genoeg om dit risico af te dekken. Binnen crypto heb ik er wel voor gekozen om niet in te zetten op de, over het algemeen genomen, meer risicovolle alts. Mijn allocatie is 90% Bitcoin en 10% alts. Portefeuille is daarmee relatief stabiel.
Spaarrente staat bij Bunq tegen zo'n 1,5% rente. Tuurlijk een half procent winnen op zo'n bedrag is groot, maar met ons "echte" geld neem ik het liefst weinig risico. Weinig rente is t.o.v. de eerdere jaren waarin we een groot deel van ons geld in een DELA Spaarplan hadden gestopt ad 2,75% wat nog redelijk leuk was, maar nog steeds maand in maand uit voor geldontwaarding zorgt i.v.m. de inflatie. Dat geld heb ik in crypto gestoken en sindsdien zo’n 25% rendement behaald (3 jaar).
Skoda Enyaq 80x FE | 2-kap '96, HR++(+) zonder na isolatie 160m2 vv beneden en radiatoren boven | Tado | 28 panelen 11.620Wp IQ7A 22 op NNO en 6 panelen op ZZW | Alblasserwaard | PV-output
:strip_icc():strip_exif()/u/295699/crop609bc9a510a14_cropped.jpg?f=community)