Bij welke bank zitten jullie en waarom?

[Anoniem: 489515]

Rabobank, in 20 jaar nog nooit een probleem mee gehad. Mijns inziens ook de bank die het minst kans heeft op omvallen dan wel steun steun van de staat nodig heeft. Klantenservice prima in orde en voor studenten een gratis rekening.

[Anoniem: 373833]

alex3305 schreef op zaterdag 09 februari 2013 @ 23:45:
[...]

Ligt eraan of je oud-Postbank bent of oud-ING. Want dan kan het wel zijn dat je een random reader nodig hebt. Verder heb je bij ING wel TAN- en PAC-codes nodig.

PAC codes heb je alleen nodig in dien je in binnen of buitenland vanaf een "vreemde" computer inlogd.
Overigens een zeer mooie extra beveiliging.

[...]

Maar goedkoop kan ook duurkoop zijn.

[...]

IBAN wordt per 2014 toch overal ingevoerd, dus dat ben je ook kwijt.

[...]

Jawel. Als je een pasje op moet halen, jezelf moet identificeren of andere zaken moet doen waarbij je met een brief naar het kantoor toe moet kun je niet zomaar kiezen ergens anders heen te gaan.

Verder vind ik ze bij ING (waar ik zelf nu bij zit) erg onvriendelijk, zowel telefonisch als op het filiaal. Daarnaast moet je gewoon betalen, ook al maakt de bank een keer een foutje (zoals nu met de nieuwe IBAN-passen). De website is erg lastig, wachtwoorden die je telkens moet veranderen enzo. Als je een nieuwe simkaart in je telefoon zet, dan kun je internetbankieren niet gebruiken bijvoorbeeld. Nee, als ik zou mogen kiezen zou ik niet meer voor ING kiezen, maar ja. Het gras is altijd groener aan de overkant.

[Anoniem: 426269]

Anoniem: 373833 schreef op woensdag 13 februari 2013 @ 15:15:
Als je een nieuwe simkaart in je telefoon zet, dan kun je internetbankieren niet gebruiken bijvoorbeeld.

Ja duh, dat is toch wel je eigen verantwoordelijkheid. Een nieuw telefoonnummer hiervoor moet je gewoon even van tevoren doorgeven aan de ING.

[Fietsbel]

Zat voorheen bij de ING maar nu bij Triodos.

[Trommelrem]

Overigens zat ik vroeger ook bij de Fortis bank vanwege het gemak van internetbankieren. Je kon je pinpas gewoon in je laptop steken en je pincode op je scherm intoetsen. Geen gedoe met random readers of TAN codes.

Weet iemand of het mogelijk is om de smartcard reader in de laptop te gebruiken voor internetbankieren bij de Rabo of ABN?

[Jazco2nd]

Anoniem: 489515 schreef op woensdag 13 februari 2013 @ 10:13:
Rabobank, in 20 jaar nog nooit een probleem mee gehad. Mijns inziens ook de bank die het minst kans heeft op omvallen dan wel steun steun van de staat nodig heeft. Klantenservice prima in orde en voor studenten een gratis rekening.

das vooral ook omdat de Rabobank geen enkele verplichting heeft om iets te publiceren. Daardoor heeft de gewone burger eigenlijk geen idee van het feit dat Rabobank ook enorm handelde in foute kredieten en hypotheken (en natuurlijk ook wapenhandel) en ze ook een flink bedrag hebben afgeschreven aan het begin van de crisis.
Dat ze geen aandeelhouders hebben is een groot voordeel natuurlijk, maar dat je dan alles geheim kan houden is weer een (kleiner) nadeel.

[Henk007]

Ik wil het inderdaad nog wel eens zien bij verder dalende huizenprijzen. De Rabobank heeft veruit de meeste hypotheken op haar balans staan.
Ik heb hier op GoT eind 2008 eens Willem Middelkoop geciteerd die er vast van overtuigd was dat uiteindelijk alle banken zullen worden genationaliseerd, we zijn in ieder geval op weg.

[Gizz]

ING, zowel zakelijk als privé.

Privé: via de Postbank bij de ING uitgekomen. Vind het prima werken, de app is tegenwoordig goed (pas nog met de manager van afdeling internetbankieren gesproken en ook gehoord wat ze intern hebben veranderd om betere kwaliteit te leveren), niet te duur, geen extra apparaat meenemen om geld over te kunnen maken.

Zakelijk: vooral door de drempel die andere banken opwierpen. Kwam bij een ABN filiaal binnenlopen voor het openen van een rekening: ha, gaat u maar eerst eens bellen om een afspraak te maken. Rabobank, zelfde verhaal. ING: gaat u lekker zitten, u wordt zo geholpen, kopje koffie tijdens het wachten? Kwartiertje later was alles geregeld.

[ebia]

The Eagle schreef op dinsdag 12 februari 2013 @ 23:00:
Ik heb regelmatig Poolse collega's en die zouden er eentje eigenlijk alleen nodig hebben voor de chipknip, want die is prepaid vrijwel uitgestorven

Ik hoor altijd wel goede verhalen over ABN-AMRO in combinatie met expats.

[JAN-B]

Ben 1 jaar geleden overgestapt van Ing naar Triodos bank;
Heb ruim 30 jaar bij de Ing gezeten, daarvoor de Postbank;
maar 2-3 jaar geleden begon ik wat duurzamer te leven/denken, vandaar de overstap naar Triodos bank;
moet wel eerlijk zeggen, de rente is bij hun zo laag, dat mijn spaargeld ergens anders staat.

[PcDealer]

Trommelrem schreef op woensdag 13 februari 2013 @ 16:30:

Weet iemand of het mogelijk is om de smartcard reader in de laptop te gebruiken voor internetbankieren bij de Rabo of ABN?

Die van Rabo niet.
http://www.vasco.com/prod...igipass/digipass_810.aspx
en
http://www.vasco.com/prod...igipass/digipass_800.aspx
Die van ABN Amro niet (althans die ik ken van vroeger):
http://www.vasco.com/prod...igipass/digipass_815.aspx
of
http://www.vasco.com/prod...igipass/digipass_820.aspx

[Onbekend]

Ik zie aardig wat reacties over de duurzame kant van een bank.

Mij interesseert het eigenlijk totaal niet wat een bank doet, zolang deze maar snel is en je zonder omwegen kan doen wat je wil (waaronder overschrijvenen).
Verder kijk ik bij de spaarbank naar de reden waarom ze een bepaalde hoge rente kunnen geven.

Maar of ze nu beleggen in windmolens of in kernreactoren en de wapenindustrie vind ik zelf totaal onbelangrijk. Zolang ik de volgende dag nog steeds bij mijn geld kan, vind ik het prima.

[NielsTn]

@onbekend: en toch zijn het de 'quick cash' banken die nu met crisis huilie-huilie doen en aankloppen bij overheden om 'in leven te blijven' (ABN, SNS). Of juist drop-dead vallen (DSB to name a few dutchies).
laatst Triodos en ASN nu deze crisis sterker met de maand worden

sparen is toch al een dood-doener kijkende naar ca 3% inflatie
daarom nog maar 6 jaar aflosvrije hypotheek inlossen en ik ben in ca 12 jaar eigenaar van een droog dak boven mijn hoofd

[Gizz]

ASN is anders gewoon onderdeel van SNS en dus ook genationaliseerd

Verder is de SNS in de problemen geraakt door slechte vastgoedtransacties en een (beginnende) bankrun. Niet door investering in wapens, kinderarbeid en andere zaken. Je zou misschien zelfs kunnen stellen dat ze door meer te investeren in wapens in plaats van vastgoed het gewoon gered hadden: de SPADE-index ziet er best ok uit.

[ Voor 12% gewijzigd door Gizz op 16-02-2013 11:34 ]

[Anoniem: 404321]

Ik wil niet zo iemand zijn die wel moppert over incompetente topmannen die zonder ondernemersrisico -want de belastingbetaler redt ze toch wel- hun zakken vullen, maar intussen het zelf in stand houdt door z'n geld bij dat soort clubs te parkeren. Daarom had ik tot nu toe rekeningen bij ASN en Triodos, die inderdaad beide niet perfect zijn, maar wel betere opties dan de rest imo. Ik twijfel nu of ik alles bij Triodos zal stallen.

[JAN-B]

Onbekend schreef op zaterdag 16 februari 2013 @ 10:19:
Verder kijk ik bij de spaarbank naar de reden waarom ze een bepaalde hoge rente kunnen geven.

de reden hoe kom jij daar achter?

Maar of ze nu beleggen in windmolens of in kernreactoren en de wapenindustrie vind ik zelf totaal onbelangrijk.

Jammer.

[CyBeR]

JAN-B schreef op dinsdag 19 februari 2013 @ 12:20:

[...]
Jammer.

Hoezo?

[JAN-B]

CyBeR schreef op dinsdag 19 februari 2013 @ 12:32:

Hoezo?

Nou, het komt op mij een beetje onverschillig over, en dat vind ik jammer.
ik ben 1 jaar geleden overgestapt omdat mijn bank wel belegde in fossiele energie en de wapenindustrie, vandaar.
(maar ik wil ook geen politie spelen, dus iederen mag zelf beslissen wat en waar hij zit)

[Onbekend]

NielsTn schreef op zaterdag 16 februari 2013 @ 11:16:
@onbekend: en toch zijn het de 'quick cash' banken die nu met crisis huilie-huilie doen en aankloppen bij overheden om 'in leven te blijven' (ABN, SNS). Of juist drop-dead vallen (DSB to name a few dutchies).
laatst Triodos en ASN nu deze crisis sterker met de maand worden

Ik heb bij de ASN inderdaad ook wat geld uit staan.Mijn geld is verspreidt over meerdere banken zodat ik niet veel risico loop bij het omvallen van banken. Zeer grote banken (waar veel Nederlanders zitten) zullen bij problemen altijd door de staat in leven gehouden worden. Maar ja, de Rabobank geeft niet zoveel rente....

sparen is toch al een dood-doener kijkende naar ca 3% inflatie
daarom nog maar 6 jaar aflosvrije hypotheek inlossen en ik ben in ca 12 jaar eigenaar van een droog dak boven mijn hoofd

Tja, daar kan ik je geen ongelijk in geven. Het geld wordt gewoon minder waard, maar dat gebeurt met de huizen nu het zelfde. Ik zou niet weten waarin je het voor een korte termijn kunt investen wat wel gegarandeerd minimaal 3% oplevert...

JAN-B schreef op dinsdag 19 februari 2013 @ 12:20:
[Verder kijk ik bij de spaarbank naar de reden waarom ze een bepaalde hoge rente kunnen geven.]
de reden hoe kom jij daar achter?

De ene bank heeft een constante (lage) inkomstenbron door hypotheken, en de ander is veel meer op het beleggen gefocussed. De derde investeert graag in opkomende landen, en de andere in projecten in arme landen. Meestal zie je op de websites van de banken wel wat ze doen om zo een "zo hoog mogelijk" redement te kunnen geven.

[Maar of ze nu beleggen in windmolens of in kernreactoren en de wapenindustrie vind ik zelf totaal onbelangrijk.]
Jammer.

Niets jammer. Het is mijn geld, en ik wil gewoon dat het volgende week nog steeds op mijn rekening(en) staat. En het gaat om de betrouwbaarheid van een bank, en of het milieuvriendelijk gaat of niet maakt mij niets uit.

Natuurlijk is schonere energie beter, maar daarvoor zal ik niet van bank gaan wisselen. In deze tijden kijk ik voornamelijk naar de rente.

[vhal]

ING vanuit de Postbanktijd. Geen gekke dingen, goed contact met deze bank. Je kan bijna altijd binnenlopen op een kantoor. Dit itt een Rabobank of de ABN waar je doodleuk te horen krijgt "maak maar een afspraak". Ook toen mijn pas was geskimmed had ING uit zichzelf al het eea in gang gezet. Ik kreeg een nieuwe pas en het geld werd binnen een week weer terug geboekt. Internetbankieren werkt wel fijn icm TAN codes via mobiel en de rentepuntenshop is wel aardig voor bepaalde artikelen.

Verder hebben we de Rabobank voor onze hypotheek. Ook wel aardig. Wel een hopeloos ouderwets ogende app voor internetbankieren op windows mobile. Internetbankieren via de site kan m.i. een stuk overzichtelijker. Ow, en omdat de RB niet 1 geheel is maar aparte coorperaties zijn kan ik dus niet terecht in elke RB vestiging voor mijn bankzaken. Dat onze hypotheek is opgesteld in Jan Boerenlullentaal doet de bank zijn naam eer aan. Het is en het blijft een boerenleenbank.

[CyBeR]

JAN-B schreef op woensdag 20 februari 2013 @ 13:06:
[...]
Nou, het komt op mij een beetje onverschillig over, en dat vind ik jammer.
ik ben 1 jaar geleden overgestapt omdat mijn bank wel belegde in fossiele energie en de wapenindustrie, vandaar.

Nja dat moet jij weten maar wellicht heb ik er helemaal geen problemen mee dat men belegt in de wapenindustrie.

Sterker nog: daar heb ik helemaal geen probleem mee.

Om nou iedereen jouw ideeën op te dringen…

[Sissors]

JAN-B schreef op woensdag 20 februari 2013 @ 13:06:
[...]
Nou, het komt op mij een beetje onverschillig over, en dat vind ik jammer.
ik ben 1 jaar geleden overgestapt omdat mijn bank wel belegde in fossiele energie en de wapenindustrie, vandaar.
(maar ik wil ook geen politie spelen, dus iederen mag zelf beslissen wat en waar hij zit)

En dus ben je overgestapt naar een bank die in klassieke homeopathie in derde wereldlanden heeft geinvesteerd? http://www.kwakzalverij.n...js_2010_voor_Triodos_Bank

Ik geloof dat ze ondertussen enkel nog in Nederland eraan doen. Maar het effect is gelijk als wanneer ze investeren in een wapenfabrikant, alleen dan is tenminste het resultaat duidelijk. Heb zelf verder ook weinig problemen met beleggingen in de wapenindustrie. Uiteraard heb je daar wel een flink spectrum zitten, een fabrikant van chemische wapens zou ik niet blij van worden, maar als ze bijvoorbeeld in een scheepswerf investeren die marineschepen voor NATO landen maakt vind ik dat prima.

[Bullet NL]

De lopende rekeningen heb ik bij één bank, echter met sparen zit ik bij meerdere banken, beetje risico spreiding als ware. Het zal mij overigens een worst wezen waar ze in beleggen, de wapens moeten ook gemaakt en betaald worden. Dat is goed voor de economie, ik vindt het een schijnvertoning die lobby van banken die het "anders" willen doen.


Ik vindt maar één ding belangrijk, das mijn belang O'ja, wat er fijn is gebleken; Een vast financieel contactpersoon bij een bank.

[ Voor 4% gewijzigd door Bullet NL op 20-02-2013 20:43 ]

[Facepalm]

Ik zat bij de Rabobank maar ben een paar weken geleden overgestapt naar de ASN Bank. Ben best tevreden over de Rabobank, het filiaal waar ik altijd kwam werd ik prima geholpen en daarnaast een solide bank.

Maar sinds ik duurzamer ben gaan leven ben ik ook gaan zoeken naar een bank met idealen waar ik achter sta. Ik ken de verhalen over Triodos en homeopathie en de relatie van ASN Bank met SNS Reaal, maar dat is nog altijd beter dan bij de "gewone" banken blijven imo.

Uiteindelijk is de keuze ASN geworden, vanwege de veel hogere rente dan Triodos (2,1% tegen 1%), de rekening is tot 25 jaar gratis en omdat ik liever heb dat ze investeren in woningbouw en dat duurzamer proberen te maken dan kwakzalverij. Erg tevreden over de service van ASN en het internetbankieren is ook erg simpel en overzichtelijk. Helaas kan ik geen contant geld meer storten, maar dat doe ik voortaan bij het GWK, al is dat daar best prijzig...

Jammer dat veel mensen altijd klagen over de graaiers bij de grootbanken, maar dan vervolgens niet overstappen, al is het maar om een signaal te geven. Het kost misschien een paar uur van je tijd, maar dat lijkt het me wel waard.

[ Voor 0% gewijzigd door Facepalm op 20-02-2013 21:40 . Reden: typo ]

[Anoniem: 404321]

Pajaras schreef op woensdag 20 februari 2013 @ 21:39:
Jammer dat veel mensen altijd klagen over de graaiers bij de grootbanken, maar dan vervolgens niet overstappen, al is het maar om een signaal te geven. Het kost misschien een paar uur van je tijd, maar dat lijkt het me wel waard.

Daar verbaas ik me ook over, maar ik denk dat het is omdat mensen willen kunnen blijven klagen. Want dat is zo lekker he, potje anoniem verongelijkt doen onder de berichten op nu.nl

[Armada]

Jazco2nd schreef op woensdag 13 februari 2013 @ 16:43:
[...]


das vooral ook omdat de Rabobank geen enkele verplichting heeft om iets te publiceren. Daardoor heeft de gewone burger eigenlijk geen idee van het feit dat Rabobank ook enorm handelde in foute kredieten en hypotheken (en natuurlijk ook wapenhandel) en ze ook een flink bedrag hebben afgeschreven aan het begin van de crisis.
Dat ze geen aandeelhouders hebben is een groot voordeel natuurlijk, maar dat je dan alles geheim kan houden is weer een (kleiner) nadeel.

Wat een onzin, er komt elk jaar netjes een persconferentie en gepubliceerde en gecontroleerde jaarrekeningen uit van de Rabobank Groep. Als bank kan je natuurlijk ook niet anders, als alles geheim blijft dan is er natuurlijk geen marktpartij die zaken met ze wil doen als ze bijv obligaties in de markt wil zetten.

Ik zie in dit topic ook een aantal keren langskomen dat men het vervelend vindt als je klant bent van het ene filiaal en dan niet terecht kan bij het andere filiaal. Tja, de crux zit hem er in dat het lokale banken zijn en geen filialen. Lijkt slechts woorden, maar dat is het dus niet. Het zijn allemaal aparte banken die via kruislingse garanties zich allemaal gecommitteerd hebben aan het goed van de hele Rabobank, maar het blijven wel aparte banken waar het de klantadministratie betreft. Je bent echt klant van een zo'n bank.

Ik ben zelf echt een bankswitcher. Begonnen bij VSB, daarna een pennierekening en een easy blue rekening. Daar kreeg ik wat frustratie over, want als ik geld wat ik verdiende inde kas op de rekening destijds wilde storten, dan moest ik bij het postkantoor wezen die er in ons dorp waanzinnige openingstijden op na hield.
Dus Rabo, omdat dat daar het enige beschikbare was. Later kwam er ook ABN, dus gewoon eens kijken wat je voor het geld krijgt. Die later toch weer gesloten. Op Rabo door blijven gaan en later nog een jaartje ABN gehad, omdat die een openingsbonus gaven van 100 euro.
Die later weer gesloten en jaren de Rabo alleen aangehouden. Maar de laatste tijd kriebelt het weer, want ik vind de iOS app er hopeloos ouderwets uitzien. Dus ING-rekening geopend, echt de overstapservice maakt het vrijwel frictieloos, en het is wel echt lekker om niet meer je random reader bij de hand te hoeven hebben.

Maar dan blijkt toch weer altijd dat het niet zozeer m het serviceniveau gaat, die wordt in heel veel gevallen gemaakt door de kunde van de medewerker waar je door geholpen wordt, maar de kenmerken van het systeem dat de bank hanteert. En ik irriteer me nu al aan het blijkbaar afwijkende systeem van het betalingsverkeer bij de ING. 1) mijn salaris komt standaard altijd een dag later, niet bij ABN of Rabo klanten, alleen bij ING (vroeger was dit alleen bij de postbank, maar heeft ING gewoon de hele backend van de postbank overgenomen?) 2) de Rabo app mag er dan wat ouderwets (ondertussen) uitzien, maar het wordt wel direct goed verwerkt. ING plaatst een soort reservering in het systeem en die wordt 2 dagen later echt geboekt. Ik was echt compleet verbaasd om te zien dat de betalingen die ik in de parkeerautomaat op maandag deed, pas op woensdag werkelijk verwerkt waren. Je kan dus ook niet meer zien wanneer je werkelijk bij de automaat stond. Destijds is er wel een reservering gemaakt, zodat je het niet twee keer uitgeeft, maar die wordt vervangen door de werkelijke boeking. Dat is voor mij zo fundamenteel, dat ik de ING rekening dan ook weer zal gaan sluiten. Stel nou dat ik in declaraties moet aantonen, of met een klacht bij een winkel op welke datum ik iets betaald heb?
3) blijkbaar werkt er ook iets in de basis van het systeem, hoe moet ik het omschrijven, 'bonkiger'/lomper in het ING systeem. Zo heb ik een automatische betaling om een deel van mijn salaris naar de gezamenlijke rekening over te maken. Alleen, dat geld is er nooit aan het begin van de dag, altijd ergens rond lunchtijd. Waar mijn Raborekening dan aan het begin van de dag geen geld ziet en het niet uit kan voeren, lijkt het alsof dat systeem eens in bijvoorbeeld het half uur kijkt of er dan wel genoeg staat en alsnog uitvoert, zegt het ING systeem: no money today en hup de boeking wordt naar morgen doorgeschoven, vandaag wordt niet meer gekeken of het later op de dag wel zo is. En nog mooier is dat dat goed in de app zichtbaar is, boeking op de normale dag van de maand staat al op volgende maand en een enkele boeking voor morgen staat in de app met een waarschuwingsteken. Ga ik naar mijn ING, dan zie ik dit allemaal niet.

Dus al met al: de app ziet er prachtig uit, veel mooier dan dat ding van de Rabo, maar als ik dan kijk naar de systemen die erachter hangen, dan zeg ik: doe mij de Rabo maar. Misschien toch eens de ABN AMRO proberen, nu ik toch met vergelijkend warenonderzoek bezig ben...

[Bensimpel]

ING, maar toen heette het nog Postbank, kun je nagaan. Op de problemen dat het soms niet werkt (storingen hier en daar, steeds vaker lijkt het wel). Eigenlijk geen problemen gehad, goede en snelle service altijd. Ben altijd binnen 5 minuten geholpen.

[haribold]

ASN en Triodos pronken steeds met beleid dat het lekker doet bij een bepaalde doelgroep, maar wie verder kijkt ziet ook allerlei haken en ogen. Zoals gezegd de investeringen in alternatieve geneeswijzen, waarmee niet alleen bedrog maar ook de onthouding van werkende medicijnen wordt gefinancierd. De banken staan er pal voor dat ze volledig groen zijn, maar ook ASN en Triodos zijn afhankelijk van fossiele brandstoffen. Hun opvattingen over biologische landbouw zijn ongefundeerd en wie heeft er eigenlijk zicht op hoe hun microfinancieringsprojecten lopen? De status die klanten zichzelf aanmeten, alsof ze enorm bewust zijn en het goede doen en de andere banken slecht zijn, vind ik niet per sé terecht.

[Bullet NL]

Daar komt bij dat de ASN bank een 100% dochter is van de SNS bank, een groot deel van de netto winst van deze bank verdween dus gewoon naar het grote gat op de balans van de SNS wat ze hebben gekregen door hun vastgoedpoot.

[CyBeR]

Armada schreef op zaterdag 23 februari 2013 @ 10:11:
[...]

ING plaatst een soort reservering in het systeem en die wordt 2 dagen later echt geboekt. Ik was echt compleet verbaasd om te zien dat de betalingen die ik in de parkeerautomaat op maandag deed, pas op woensdag werkelijk verwerkt waren.

Dat is inderdaad hinderlijk en pas sinds de invoering van pinnen met de chip het geval. Pinnen met de magneetstrip had dit probleem niet. Ik verwacht dat 't wel een keer gefixt wordt.

Je kan dus ook niet meer zien wanneer je werkelijk bij de automaat stond. Destijds is er wel een reservering gemaakt, zodat je het niet twee keer uitgeeft, maar die wordt vervangen door de werkelijke boeking. Dat is voor mij zo fundamenteel, dat ik de ING rekening dan ook weer zal gaan sluiten. Stel nou dat ik in declaraties moet aantonen, of met een klacht bij een winkel op welke datum ik iets betaald heb?

Dan moet je iets verder kijken want de exact datum en tijd van de transactie staan altijd in de omschrijving.

Zoals hier:


De datum waarop ik in de albert heijn pinde was de 20e. De datum dat de transactie gefinalised werd, de 22e.

[ Voor 7% gewijzigd door CyBeR op 24-02-2013 16:23 ]

[xabre16v]

Postbank, DSB en nu al jaren ASN Bank, ik hop gewoon steeds naar de goedkoopste. Heb verder eigenlijk nooit klachten gehad over deze drie. Nouja, alleen toen DSB failliet ging was 't ff lastig

[aex351]

ING, snel makkelijk en goedkoop. De mobiele applicatie werkt fijn, al mis ik wel een zoekfunctie op de iPhone. Internet bankieren werkt ook fijn. Geen gedoe met een extern apparaat wanneer je een overboeking wil doen. Volgens mij is de ING nog steeds goedkoper dan ABN AMRO en de Rabobank. Dus als je geen exotische dingen wil, dan lijkt de keuze me makkelijk. ABN AMRO biedt nu snel bankieren aan (ING stijl). Dus zonder apparaat, maar met flinke beperkingen.

[Armada]

CyBeR schreef op zondag 24 februari 2013 @ 16:20:
[...]

Dan moet je iets verder kijken want de exact datum en tijd van de transactie staan altijd in de omschrijving.

De datum waarop ik in de albert heijn pinde was de 20e. De datum dat de transactie gefinalised werd, de 22e.

Bij sommige transacties wel, bij sommige niet. Ik zie het bij mijn Minitix transacties niet bijvoorbeeld. Dus wordt het alleen 'verholpen' als het in de omschrijving gezet wordt.

aex351 schreef op zondag 24 februari 2013 @ 17:42:
Volgens mij is de ING nog steeds goedkoper dan ABN AMRO en de Rabobank.

Mja, als het daar nou van moet komen, hèhè. 4,65 per kwartaal voor Rabo, 4,35 per kwartaal ING, alleen ABN AMRO is relatief duur met 9 euro per kwartaal. Maar het valt allemaal enorm mee ten opzichte van KNAB.

[CyBeR]

Armada schreef op zondag 24 februari 2013 @ 23:02:
[...]


Bij sommige transacties wel, bij sommige niet. Ik zie het bij mijn Minitix transacties niet bijvoorbeeld. Dus wordt het alleen 'verholpen' als het in de omschrijving gezet wordt.

Dan zou ik dat even aankaarten bij minitix. Bij elke pintransactie staat 't er iig gewoon bij op deze manier, juist omdat de daadwerkelijke transactie later voor kan komen (om welke reden dan ook.)

[JAN-B]

Onbekend schreef op woensdag 20 februari 2013 @ 18:09:

Niets jammer. Het is mijn geld, en ik wil gewoon dat het volgende week nog steeds op mijn rekening(en) staat. En het gaat om de betrouwbaarheid van een bank, en of het milieuvriendelijk gaat of niet maakt mij niets uit.

OK, duidelijk verhaal, maar ik mag toch mijn mening geven: jammer dat je zo denkt.

Natuurlijk is schonere energie beter, maar daarvoor zal ik niet van bank gaan wisselen. In deze tijden kijk ik voornamelijk naar de rente.

ik kijk ook voornamelijk naar de rente
ben alleen met mijn betaalrekening overgestapt, vandaar.

[JAN-B]

CyBeR schreef op woensdag 20 februari 2013 @ 19:08:

Sterker nog: daar heb ik helemaal geen probleem mee.

OK, dat is jouw mening.

Om nou iedereen jouw ideeën op te dringen…

ik dring niemand een idee op, ik geef alleen mijn mening!

[JAN-B]

furby-killer schreef op woensdag 20 februari 2013 @ 20:25:


En dus ben je overgestapt naar een bank die in klassieke homeopathie in derde wereldlanden heeft geinvesteerd? http://www.kwakzalverij.n...js_2010_voor_Triodos_Bank

ik zal eerlijk zijn, hier weet ik weinig van af.

maar als ze bijvoorbeeld in een scheepswerf investeren die marineschepen voor NATO landen maakt vind ik dat prima.

goed punt van jou, zeker omdat die bewuste scheepswerf bij mij om de hoek ligt - Vlissingen-Oost; goed voor de werkgelegenheid dus.

[GosuYuri]

Ik zit bij ABN omdat het prima werkt, maar ik denk dat ik naar Triodos bank ga.

Ik wil een bank als Triodos bank wel vertrouwen met mijn geld. Ik vind dat ze een goed beleid voeren, ze komen de crisis redelijk goed door en vind het top waar ze voor staan. Vanuit egoistisch oogpunt misschien niet de slimste keus aangezien de grote banken gigantische risico's nemen waardoor ik een paar tientjes meer rente kan vangen, maar dat is alleen maar het belonen van dat slechte beleid van ze.

We krijgen uiteindelijk wat we verdienen, inclusief de bankencrisis

[Miki]

Ik twijfel of ik ga overstappen naar de ING. Op dit moment zit ik bij de Rabobank maar ik lees zo hier en daar op internet dat het met de vastgoed tak van de de Rabo niet zo best gaat. Of het een tweede SNS wordt zal waarschijnlijk niet duidelijk worden maar het voelt niet goed dat er allerlei berichten te lezen zijn. Zijn hier meer mensen die zijn overgestapt van Rabo naar ING?

[smiegles]

ik ben net overgestapt van ING naar Rabo omdat ik echt niet tevreden was met de ING omdat de rekening het vaak niet deed en automatisch incasso gaf terug dat er onvoldoende saldo was terwijl ik wel genoeg saldo op me rekening had staan , ben wel tevreden met de rabobank.

[Cartman!]

Ik zit bij Rabo vanaf kinds af aan en dat bevalt opzich heel goed. ING is echt een hele trage bank, als iemand geld naar mij overmaakt is het er altijd direct behalve bij ING, daar kun je een dag of 2 dagen op wachten. Dat mensen dat anno 2013 nog pikken begrijp ik niet zo. Als ik bij AH heb gepind en daarna op de mobiele app inlog staat die transactie er direct op, zo hoort het imo.

Wel denk ik eraan om bij een 2e bank een spaarrekening te openen, het idee dat Rabo precies kan zien hoeveel spaargeld ik heb en mij evt. een bericht kunnen sturen dat ze graag willen dat ik mn hypotheek ga aflossen spreekt me niet zo aan (heb er geen bron van maar begreep dat ze contractueel mij kunnen verplichten dat ik iets aflos omdat ik dat geld heb). Ik dacht eraan om 10K te verhuizen zodat ik altijd nog wat extra achter de hand heb zegmaar Ook meteen risicospreiding, momenteel denk ik eraan om dit bij ABN onder te brengen.

[ Voor 6% gewijzigd door Cartman! op 26-02-2013 10:56 ]

[Mx. Alba]

In mijn jeugd zat ik bij de Rabobank want dat was de enige bank in het dorp.

Toen ik ging studeren opende ik een rekening bij ABN-AMRO want die hadden een filiaal op de campus en ze hadden een interessante studentenrekening.

Toen verhuisde ik naar Frankrijk, daar heb ik toen een rekening geopend bij Crédit Mutuel.

En toen ik weer terug ging naar Nederland, weer een rekening geopend bij de Rabobank. In mijn studententijd had ik namelijk wat slechte ervaringen gehad met de ABN-AMRO dus dan maar terug naar de goede oude Rabobank. Daar zit ik nu nog steeds, zowel privé als zakelijk, en aangezien de Rabobank tegenwoordig nog de enige niet-staatsgesteunde bank in Nederland is blijf ik daar ook nog wel even.

Ik heb ook nog een spaarrekening gehad bij IceSave. Daar wilde ik op een gegeven moment wat geld afhalen om een vliegticket te kopen - dat weekeind had het al gerommeld bij IceSave in Engeland dus heb ik die maandagochtend maar voor de zekerheid al mijn geld naar mijn Rabo-rekening teruggehaald. Achteraf bleek dat ik het geld niet gehad zou hebben als ik 2 uur later was geweest... Ja, uiteindelijk wel natuurlijk, maar dan had ik dus mijn vakantie op mijn buik kunnen schrijven. Voorlopig blijf ik lekker bij de Rabobank.

Hypotheek loop trouwens bij Westland Utrecht, en VISA card bij ICS. Rabobank blijft wel de hoofdmoot qua financiën.

[wildhagen]

Mx. Alba schreef op dinsdag 26 februari 2013 @ 15:20:

Daar zit ik nu nog steeds, zowel privé als zakelijk, en aangezien de Rabobank tegenwoordig nog de enige niet-staatsgesteunde bank in Nederland is blijf ik daar ook nog wel even.

Is dat zo? Er zijn toch nog meer banken die geen staatssteun krijgen? Van Lanschot, Triodos, Friesland Bank etc hebben toch geen staatsteun ontvangen tot nu toe? Of heb ik die gemist?

[Mx. Alba]

Oké, de enige systeembank die geen staatssteun nodig heeft gehad.

[Barrycade]

Miki schreef op maandag 25 februari 2013 @ 19:55:
Ik twijfel of ik ga overstappen naar de ING. Op dit moment zit ik bij de Rabobank maar ik lees zo hier en daar op internet dat het met de vastgoed tak van de de Rabo niet zo best gaat. Of het een tweede SNS wordt zal waarschijnlijk niet duidelijk worden maar het voelt niet goed dat er allerlei berichten te lezen zijn. Zijn hier meer mensen die zijn overgestapt van Rabo naar ING?

Joh, dus je wilt niet bij de Rabo blijven, want die kan mogelijk omvallen, dus je gaat maar naar een bank die al omgevallen is? Als de Rabo om gaat vallen stapt de staat wel in. Half Nederland is gefinancierd via de Rabo, dus als die omvalt zijn alle rapen gaar.

En dat hier mensen zijn die willen overstappen omdat de app van de Rabo zo ouderwets oogt maakt me wel duidelijk dat het Tweakers zijn

[Miki]

Gezien het huidige politieke klimaat betwijfel ik of de staat nog een keer garant zal staan. Het blijft op dit moment bij insinuaties van Erik de Vlieger over de vastgoed tak van de Rabo maar waar rook is meestal ook wel vuur. Dus zo gek is het nu ook weer niet om even om je heen te kijken

[JAN-B]

Nuyi schreef op maandag 25 februari 2013 @ 13:48:
Ik zit bij ABN omdat het prima werkt, maar ik denk dat ik naar Triodos bank ga.

Ik wil een bank als Triodos bank wel vertrouwen met mijn geld. Ik vind dat ze een goed beleid voeren, ze komen de crisis redelijk goed door en vind het top waar ze voor staan.

@Nuyi: Goed idee, zou ik zeker doen; ben zelf ook overgestapt naar Triodos en bevalt prima; alleen de rente is er erg laag, maar kun je oplossen door alleen een betaalrekening te nemen en je spaargeld - eventueel een gedeelte - ergens anders te storten.

[To_Tall]

Barrycade schreef op dinsdag 26 februari 2013 @ 16:55:
[...]


Joh, dus je wilt niet bij de Rabo blijven, want die kan mogelijk omvallen, dus je gaat maar naar een bank die al omgevallen is? Als de Rabo om gaat vallen stapt de staat wel in. Half Nederland is gefinancierd via de Rabo, dus als die omvalt zijn alle rapen gaar.

En dat hier mensen zijn die willen overstappen omdat de app van de Rabo zo ouderwets oogt maakt me wel duidelijk dat het Tweakers zijn

Ach ik stel ook wel hogere eisen aan een applicatie voor mn mobiel..

Maar de Rabo App doet gewoon wat ie moet doen.. Gewoon lekker duidelijk.. Daarnaast vertrouw ik deze bank meer dan ABN, ING enz..

Nadeel dat je in utrecht niet naar de bank kan stappen omdat je in rotterdam je rekkening heb zie ik niet. Aangezien ik toch niet graag mijn bankzaken met een vreemde medewerker wil bespreken. Heb bij het filiaal waar ik aangesloten zit 2 contact personen die mij ook bij naam kennen. Geeft ook wel een wat meer persoonlijke band.

[CyBeR]

Barrycade schreef op dinsdag 26 februari 2013 @ 16:55:
[...]


Joh, dus je wilt niet bij de Rabo blijven, want die kan mogelijk omvallen, dus je gaat maar naar een bank die al omgevallen is? Als de Rabo om gaat vallen stapt de staat wel in. Half Nederland is gefinancierd via de Rabo, dus als die omvalt zijn alle rapen gaar.

ING is nooit omgevallen. Ze hebben voor de zekerheid wat miljardjes bij laten schrijven, maar van omvallen is nooit sprake geweest.

[MonoKid]

Kan iemand ook even hun mening geven over Belgische banken?

Ik zit zelf bij KBC voor lopende rekeningen en de moderne fancy shmancy dingen (meest functionele en aanwezige bankautomaten, volgens mij + super handige smartphone app). Ik ontvang er mijn en ik betaal er mijn huur mee.
Voor mijn spaargeld zit ik bij Argenta. Geen bankautomaten, redelijke stoffige kantoortjes, no frills, vrij oubollige online banking, maar echt een no-bullshit aanpak, stabiele rentes en geen gezanik of zorgen om kleine lettertjes.

[Free rider]

Cartman! schreef op dinsdag 26 februari 2013 @ 10:56:
Ik zit bij Rabo vanaf kinds af aan en dat bevalt opzich heel goed. ING is echt een hele trage bank, als iemand geld naar mij overmaakt is het er altijd direct behalve bij ING, daar kun je een dag of 2 dagen op wachten. Dat mensen dat anno 2013 nog pikken begrijp ik niet zo. Als ik bij AH heb gepind en daarna op de mobiele app inlog staat die transactie er direct op, zo hoort het imo.

Er is iets raars met het betalingsverkeer tussen ING en RABO. Mijn betalingsverkeer tussen ING en ABN Amro, en ING en SNS, ging altijd in minder dan een dag. Ik heb zelf rekeningen bij die banken en het zelf gezien. Overmaken van ING naar een buitenlandse bank duurde nooit langer dan een dag, ook dat heb ik daadwerkelijk gezien.
Maar tussen RABO en ING... gezien de verhalen is dat ineens erg moeizaam.

[Armada]

wildhagen schreef op dinsdag 26 februari 2013 @ 16:39:
[...]


Is dat zo? Er zijn toch nog meer banken die geen staatssteun krijgen? Van Lanschot, Triodos, Friesland Bank etc hebben toch geen staatsteun ontvangen tot nu toe? Of heb ik die gemist?

Ja best wel:
http://www.nu.nl/economie...neemt-friesland-bank.html

En, Friesland Bank was (onder meer) het moeras ingezakt doordat ze een groot belang in van Lanschot hebben/hadden:
http://www.rtl.nl/compone...bleem-van-lanschot-op.xml

Maar verder niet zoveel gemist...

[wildhagen]

Ik zie daar nergens dat Friesland Bank (of Van Lanschot, in het 2e artikel) staatssteun gekregen heeft, alleen dat ze zijn overgenomen door de Rabobank (die ook geen staatssteun gekregen heeft)?

Dus heb ik kennelijk niks gemist idd

[Armada]

wildhagen schreef op woensdag 27 februari 2013 @ 03:59:
Ik zie daar nergens dat Friesland Bank (of Van Lanschot, in het 2e artikel) staatssteun gekregen heeft, alleen dat ze zijn overgenomen door de Rabobank (die ook geen staatssteun gekregen heeft)?

Dus heb ik kennelijk niks gemist idd

Ach, op die manier. Ja, hilarisch inderdaad.

[Anoniem: 408260]

Interessant: Triodos investeert in Islamitische Universiteit (waar een hele zieke rector de scepter zwaait)!

Nu ik er meer over lees zie ik dat ze in vrij veel religieuze instellingen investeren, en hun oorsprong ook ligt bij een beweging genaamd De Christengemeenschap.

Ben benieuwd of mensen dit ervan zal weerhouden een rekening te openen bij Triodos.

Ik weet niet of ik hier nog mijn geld kwijt zou willen.

[wildhagen]

Waarom zou dat mensen weerhouden? Het is toch al jaren bekend dat Triodos religieuze instellingen financiert? Het staat nota bene toch vrij duidelijk en onomwonden op hun site (meerdere voorbeelden, bijvoorbeeld http://www.triodos.nl/nl/...g-kerk-klooster/voor-wie/).

Lijkt me niet echt een reden om er niet of wel een rekening te openen?

[Anoniem: 408260]

Waarom zou dit mensen tegenhouden?? Mij zou het feit dat de rector van deze universiteit niet goed bij zijn hoofd is (lijfstraffen, vrouwen slaan, doodstraf voor beledigen van zijn gedachtengoed, discriminatie, rasisme), andere mensen van zijn gedachtegoed overtuigt, en Triodos hier dus achterstaat, ervan weerhouden.
Ik vind het sowieso erg vreemd dat zo'n universiteit mogelijk is in Nederland, maar goed, dat is een andere discussie.

De link die je geeft is voor een zakelijke lening specifiek. Ik heb me in het verleden wel verdiept in deze bank, maar nooit in die richting. Ik was dus ook niet op de hoogte van hun achtergrond.
Ik vermoed dat ik niet de enige ben die alleen kijkt bij de particuliere producten wanneer ik een rekening wil, en niet gaan kijken bij zakelijke leningen.
Naar aanleiding van jouw link ben ik even rond gaan zoeken op hun site maar kan verder niets vinden over hun religieuze achtergrond.

[Artjuh]

Ik zit sinds een paar jaar bij de Triodos bank met betalen, sparen en beleggen, omdat hun filosofie me aanspreekt.

De eerder aan bod gekomen investeringen in de religieuze, spirituele en homeopatische bedrijfstakken sta ik zeker niet voor 100% achter. Maar helemaal verwerpen kan ik het ook niet.
- Triodos is er tenminste transparant over. Ik kan alleen maar aannemen dat andere banken ook investeren in die bedrijfstakken.
- Er wordt geen keuze gemaakt voor specifieke stromingen.
- Het zijn leningen, het is niet zo dat Triodos ze sponsord.
- Ben geen fan van religie, maar ik zie het meer als een hobby, zoals voetbal. Als zo'n club een lening wil krijgen, wie ben ik dan om ze dat te ontzeggen?
- Zelfde geld voor homeopathie, mensen kiezen er zelf voor om er gebruik van te maken.

Het is nog wel een grijs gebied voor mij, omdat religie/homeopathie wellicht 'misbruik' maken van de 'zwakkeren' in de samenleving en 'valse' ideologiën verspreiden. Maar het is volgens mij een taak van de overheid om daar op toe te zien, dat religie niet oproept tot geweld en onderdrukking, en dat homeopathie strikt gescheiden zou moeten zijn van de geneeskunde. Geen homeopathie in de apotheek toestaan bijvoorbeeld.

Dat gezegt hebbende, zou ik waarschijnlijk wel overstappen als er een alternatief is voor de Triodos bank, minus de investeringen in religie, spirualiteit en homeopathie. De Triodos bank is geen perfecte bank voor mij, maar komt nu wel het beste in de buurt. Beetje zoals politieke partijen, waar er niet één is waar je het voor 100% mee eens bent.

Je kan ook beleggen in fondsen bij de Triodos, zodat je beter bepaalt waar je geld naar toe gaat, maar dat kent ook weer z'n risico's natuurlijk.


Toevoeging:
Nadeel van de Triodos bank is de lage spaarrente in vegelijking met andere banken. Maar wellicht is dat gewoon de consequentie van hun beleid om een solide en duurzame bank te willen zijn.

[ Voor 5% gewijzigd door Artjuh op 04-03-2013 13:32 ]

[Fixio]

Rabobank en ING

Rabobank omdat ik daar al een kinderrekening had en ING is puur voor alleen de boodschappen.

[segil]

Triodos bank + ASN als back-up.

Tot 3 jaar geleden heel mijn leven bij de Rabobank gezeten, maar daar ben ik h e l e m a a l klaar mee.
Zo ontzettend arrogant en klant onvriendelijk... je mag onderhand blij zijn dat je een klant bent van de Rabobank. Wellicht hebben jullie een andere ervaring met de Rabobank, maar ik hoor veel klachten.

Dus toen overgestapt naar de Triodos bank voor rekening courant en spaar rekening. Spaarrente boeit mij niet, ik zet mijn geld apart om het apart te zetten, niet om er rijk van te worden. M'n spaarrente opbrengst gaat dan ook naar een goed doel, die de Triodos bank zelf mag uitzoeken.

Omdat de Triodos bank slechts 1 filiaal heeft (in Zeist als ik mij niet vergis), heb ik voor de zekerheid een back-up bij de ASN bank. Stel dat mijn Triodos bankpas stuk gaat of geblokkeerd wordt, dan kan ik nog geld opnemen totdat een nieuwe pas opgestuurd is. (duurt 1 week)

De reden voor Triodos en ASN is hun keuze om te investeren in groene, verantwoorde projecten. Deze banken passen het beste bij mijn filosofie.

[Mx. Alba]

Tja, elk filiaal van de Rabobank is eigenlijk een losstaand eigen bedrijf dus er kan inderdaad veel kwaliteitsverschil zitten van regio tot regio. Feit blijft dat Rabobank de plattelandsbank is, erfenis van het stukje "bo" in Rabo.

[wildhagen]

Niet alleen bo (boerenleenbank( staat voor de plattelandsbank, Ra (raiffeisenbank) deed namelijk hetzelfde als de boerenleenbank, alleen zat die meer in het oosten van het land, de boerenleenbank zat merendeels in het zuiden van het land

[Brunniepoo]

ABN AMRO en eigenlijk vooral omdat ooit de VSB het dichtste in de buurt was. Die werd vervolgens overgenomen door Fortis en dat is sinds een paar jaar ABN. Ik ben al twintig jaar tevreden noch ontevreden maar zeker sinds het internetbankieren merk ik er zo weinig van bij welke bank ik zit...

Ik heb eigenlijk vooral niet het idee dat het ergens anders echt beter is dus ik blijf maar zitten waar ik zit...

[Armada]

Brunniepoo schreef op dinsdag 05 maart 2013 @ 21:35:

Ik heb eigenlijk vooral niet het idee dat het ergens anders echt beter is dus ik blijf maar zitten waar ik zit...

Toch wel interessant om te zien hoe merktrouw mensen zijn bij hun gebruik van banken. Op een paar mensen die expliciet naar Triodos/ASN gaan voor de achterliggende filosofie. Er moet wel iets behoorlijk misgaan in de service willen mensen echt wisselen. En dat terwijl het met de overstapservice tegenwoordig doodsimpel en relatief pijnloos is, om te kijken of het gras wellicht groener is aan de andere kant.

[Krilo_89]

Armada schreef op woensdag 06 maart 2013 @ 00:00:
[...]


Toch wel interessant om te zien hoe merktrouw mensen zijn bij hun gebruik van banken. Op een paar mensen die expliciet naar Triodos/ASN gaan voor de achterliggende filosofie. Er moet wel iets behoorlijk misgaan in de service willen mensen echt wisselen. En dat terwijl het met de overstapservice tegenwoordig doodsimpel en relatief pijnloos is, om te kijken of het gras wellicht groener is aan de andere kant.

Waarschijnlijk telt het ook wel mee dat het overgaan naar een andere bank met al je spullen/papieren, heel veel gedoe is. Zelf wilde ik overstappen van de Regiobank naar de Rabobank, maar daar ging een simpele afspraak maken al fout. Nu even goed aan het uitzoeken welke bank voor mij goed voldoet.

[Brunniepoo]

Armada schreef op woensdag 06 maart 2013 @ 00:00:
[...]


Toch wel interessant om te zien hoe merktrouw mensen zijn bij hun gebruik van banken. Op een paar mensen die expliciet naar Triodos/ASN gaan voor de achterliggende filosofie. Er moet wel iets behoorlijk misgaan in de service willen mensen echt wisselen. En dat terwijl het met de overstapservice tegenwoordig doodsimpel en relatief pijnloos is, om te kijken of het gras wellicht groener is aan de andere kant.

Ik ben niet zo bekend met de definitie van "merktrouw" maar het woord 'trouw' heeft bij mij een positieve connotatie: je blijft omdat iets goed bevalt. Dat lijkt me hier toch niet het geval.

Doodsimpel is het vast maar relatief pijnloos? Heb er eigenlijk bijster weinig zin in om een nieuw rekeningnummer door te moeten geven etc. Daar moet een serieus voordeel tegenover staan en daar heb ik mijn twijfels bij...

[Onbekend]

Armada schreef op woensdag 06 maart 2013 @ 00:00:
Er moet wel iets behoorlijk misgaan in de service willen mensen echt wisselen. En dat terwijl het met de overstapservice tegenwoordig doodsimpel en relatief pijnloos is, om te kijken of het gras wellicht groener is aan de andere kant.

Totdat je aanmaningen krijgt omdat een of andere organisatie nog het oude bankrekeningnummer gebruikt.
Of je vergeet zelf instanties in te lichten over het andere rekeningnummer waar je maar 1x per jaar iets mee doet.

En wat voor service wil je allemaal van een bank hebben? Ik wil een pinpas die ik overal kan gebruiken en online kunnen bankieren. Volgens mij geldt dat voor 90% van de mensen.....

[CyBeR]

Idd. De meeste mensen zijn helemaal niet ontevreden over hun bank, of in ieder geval niet genoeg om over te willen stappen.

[indexample]

voornamelijk bij de rabobank, maar ook bij de ING.

de rabobank rekent voor het cashen van een cheque zo'n 65 euro
de ING rekent daar maar 12,30 euro voor

dus dat bespaart me zo'n 500 euro per jaar

[ Voor 13% gewijzigd door indexample op 07-03-2013 19:28 ]

[Mooody]

Prive bij Rabo
Zakelijk bij ING
Spaarcentjes bij ABN (Moneyou)

Mooi verdeeld dus. Zo blijf je min of meer op de hoogte van deze 3 grote banken.

[Whuzz]

Ik zit bij ABN-Amro, waar ik naartoe ben overgestapt vanaf de Rabobank. Ik ben 30 jaar klant geweest bij Rabobank (vanaf klein kindje dus). Toen ik mijn huis kocht "kreeg" ik bij mijn hypotheek ook een ABN-Rekening.

Een poosje later kwam mijn vriendin met haar zoontje vanuit Tsjechië naar Nederland om bij mij te komen wonen. Haar ingeschreven bij de gemeente, IND (niet noodzakelijk, wel handig), enz. En dan wil ze natuurlijk ook graag een bankrekening. En waar anders dan bij je "huisbank" waar je al 30 jaar klant bent, nietwaar? Inderdaad. Niet waar.
Samen naar het lokale Rabo-filiaal getogen en daar te woord gestaan door een service medewerker. Het gesprek verliep ongeveer zo:

Ik: Mijn vriendin is net vanuit Tsjechië verhuis, met haar zoontje, en bij mij komen wonen. Nu wil ze graag een betaal- en een spaar-rekening openen. En daarnaast wil ik graag voor ons beide een gezamelijke betaalrekening, gezamelijke spaarrekening. En tevens een jongerenrekening voor de kleine.
Rabo: Gefeliciteerd met uw samenwonen! Dan gaan we dat even in orde maken. Heeft uw vriendin een paspoort?
Ik: (goed voorbereid als ik ben) We hebben hier haar paspoort, officieel vertaalde geboorte aktes van haar en haar kind, officieel vertaalde diploma's en bewijs van inschrijving in het GBA.
Rabo: Ah, heel mooi. Heeft u ook een kopie van haar arbeidscontract?
Ik: Uh.. Ze woont hier net 3 dagen, dus ze heeft nog geen werk. Uiteraard heeft ze zich al wel ingeschreven bij uitzendbureau's, waar ze overigens om haar rekeningnummer vroegen
Rabo: Oh, in dat geval kunnen we haar geen rekening geven.
Ik: Huh? Waarom niet
Rabo: Ja, dat mag gewoon niet, want aan een rekening zijn kosten verbonden en we willen wel zeker weten dat die betaald worden.
Ik: En waarom denkt u dat we dat niet kunnen betalen dan?
Rabo: Uw partner heeft geen arbeidscontract, dus is het risico te hoog voor ons.
Ik: Toen ik een rekening bij de Rabobank opende was ik 4 jaar. En toen had ik ook geen arbeidscontract.
Rabo: Maar toen stonden uw ouders garant voor u!
Ik: En nu sta ik garant voor haar
Rabo: Mevrouw is volwassen en moet echt eerst een eigen arbeidscontract hebben.
Ik: Ik ben al 30 jaar klant bij uw bank. U kunt mijn hele financiele geschiedenis inzien. Ik heb nog nooit meer dan een dag of wat rood gestaan, mijn inkomen lijkt me rúimschoots voldoende om te kunnen garanderen dat we die 2,50 per maand ofzo wel kunnen betalen. Zo moeilijk kan het toch niet zijn?
Rabo: Tja, regels zijn regels.
Ik:
Rabo: Maar, u kunt natuurlijk nu wél vast uw gezamelijke rekeningen openen, en die van het kind, en dan later als mevrouw een contract heeft terugkomen voor haar rekening.
Ik: ...
Ik: U denkt toch niet serieus dat ik hier extra rekeningen ga openen terwijl op zo'n starre manier mijn partner de deur wijst, toch? We openen óf vandaag álle rekeningen waar ik om vroeg, óf ik open ze állemaal bij een andere bank.
Rabo: Nou, bij andere banken gaat dat ook niet zomaar hoor. Daar moet mevrouw ook eerst een contract hebben.

Toen heb ik ter plekke de ABN gebeld (waar de raboman bij zat) en nadrukkelijk gevraagd of het écht géén probleem was om een rekening te openen voor mijn vriendin, terwijl die géén arbeidscontract had. En dat was (uiteraard) geen enkel probleem, zolang ik garant voor haar stond. Dame van de ABN meldde er netjes bij dat alleen een creditcard niet op haar naam kon zonder arbeidscontract, maar dat we haar creditcard dan aan de gezamelijke rekening konden koppelen, dan mocht het wel.
Ook terplekke een afspraak gemaakt voor diezelfde dag. De Rabo-man heb ik gemeld dat ik later nog even terug zou komen om het opzeggen van mijn rekeningen af te handelen. Diezelfde dag nog alles verkast naar de ABN en daar tot op heden super tevreden over.

Het énige nadeel is dat er minder filialen zijn, maar darentegen kan vrijwel álles via hun website die veel beter en overzichtelijker is dan die van de Rabo
Naar de Rabo heb ik nog een klachtenbrief gestuurd met het hele verhaal er in. Nette brief terug gekregen van de rayondirecteur (of hoe dat ook heet bij de rabo) met ecxuses en de uitleg dat de meneer van Rabo de regeltjes wat te strikt had gehanteerd en beter naar de persoonlijke situatie had moeten kijken. Tja, te laat.

Edit: Vriendin had een week of twee later overigens werk gevonden. Het is niet zo dat ze een kansloze import-bruid was ofzo. Goede diploma's, 3 talen vloeiend (+ inmiddels behoorlijk nederlands). Zelfs zónder mijn garantstelling was het risico mijns inziens vrij beperkt voor de bank.

[ Voor 6% gewijzigd door Whuzz op 11-03-2013 11:15 ]

[CyBeR]

Lik-op-stukbeleid noemen we dat geloof ik. Goed werk.

[NiGeLaToR]

Na wat akkefietjes met ABN van de week overgestapt naar ASN. Tot nu toe bevalt dat super, leuke persoonlijke aanpak (zover nodig bij een bank) en betere voorwaarden - los van dat het goed staat bij m'n zonnepanelen

ABN op zich oke bank, maar vreemd met contact krijgen, alles gaat met een zucht en een steun (tenzij via twitter, daar werken enthousiastelingen) en steeds slechter wordende voorwaarden. Ik betaal nu 7,85 per maand voor een betaal- en spaarrekening en een VISA card. Krijg op de jaarspaarrekening nog maar 2% rente en geen rente op de betaalrekening. ASN is lagere maandkosten (geloof de helft), krijg 1% rente op betaalrekening en 2,1% op vrij opneembare spaarrekening. Zijn kleine beetjes, maar ook uit principe wil ik bij een klein bedrijf (en dat ASN onderdeel van SNS REAAL is vind ik ook prima).

En... heb een betaalpas met een Orca erop

[JAN-B]

NiGeLaToR schreef op maandag 11 maart 2013 @ 11:46:
Na wat akkefietjes met ABN van de week overgestapt naar ASN.
los van dat het goed staat bij m'n zonnepanelen

Prima
(je had dit natuurlijk ook al jaren geleden kunnen doen )

[Jumpiefox]

De Abn-Amro bank...sinds een jonkie daar een rekening en eigenlijk altijd mee tevreden geweest. Personeel helpt me altijd goed bij problemen en de site is super overzichtelijk, heb daar ook me hypotheek lopen.

Ben wel opzoek naar een bank waar ik het beste een deposito kan openen van een jaartje of 10..geen idee wat ik met me spaargeld aanmoet..op de normale spaarrekeningen van de abn vang je nauwlijks iets.

[MikeyMan]

Hebben hier een rekening van de ABN-Amro en een ING rekening. Daarnaast nog een spaarrekening bij Centraal Beheer.

ABN-Amro is de oude rekening van mijn vriendin. Daar wordt nu nog haar salaris op gestort, en betalen we de vaste lasten van. Opzich geen problemen mee, maar ik vind het systeem met de EDentifier echt bagger. Weet wel dat we nogal lang bezig zijn geweest om deze rekening op onze beider namen te zetten.

De ING is mijn oude Postbank rekening, waar mijn salaris op wordt gestort, en we alle andere uitgaven van doen. Vind de koppeling met de mobiel voor overschrijvingen echt ideaal hierin.

Centraal Beheer had toendertijd de hoogste rente, maar dat is nu met 2% ook niet meer het geval. Moet eigenljik weer eens verder kijken, maar dat levert haast niets op.

[djfisjtik]

Ongeveer 2 maanden geleden de overstap gemaakt naar ASN. Daarvoor altijd tevreden klant geweest van de Postbank en ING.

Over de ING ben ik qua dienstverlening ook tevreden. Maar als bedrijf heb ik me de afgelopen jaren meermaals afgevraagd waarom ik klant blijf. Ik heb het dan over de momenten dat ING in de media is over het uitkeren van bonussen aan managers terwijl ze op dat moment van staatssteun afhankelijk waren. De spaarrente is een ander punt van frustratie. Ik heb het idee dat de meeste grote banken weinig interesse hebben in particulier spaargeld.

Voor mij persoonlijk was de druppel de ongeloofelijke hoeveelheid reclame uitingen van de afgelopen maanden op tv, radio en internet. Daarbij helpt het niet dat deze reclames in het bijzonder me niet bevallen. Ik kan niet inschatten of het voor hun belangrijk is om te doen, maar ik had liever gezien dat ze het geld van deze reclame campagne zo hadden besteed dat het mijn irritatie niet had gewekt.

Ik blijf klant bij ING maar de ASN rekening wordt mijn hoofdrekening. Het is me niet te doen om die €16,- per jaar die de ING rekening kost. Ik zal daar een bescheiden bedrag als reserve houden bv. voor als de ASN bankpas niet werkt en gewoon om achter de hand te houden. Bij ASN is het niet mogelijk om contant geld te storten, ING biedt deze mogelijkheid wel.

Over de ASN rekening ben ik tot nu toe tevreden. Vergeleken met ING werkt online bankieren iets anders (digipas vs. tan code sms) maar dat is geen issue. Wat ik wel het vermelden waard vind zijn:
- kosten rekening 1 euro per maand
- 1% rente op betaalrekening, wat er voor zorgt dat de kosten nog lager worden
- gunstige rente spaarrekening
- spaarrekening(en) hebben eigen rekeningnr waar direct ook door derden op gestort kan worden

[AMDFreak]

ABN, waarom? Omdat mijn ouders vroeger daar een rekening opende.

En ja, ik zit er wel eens te denken om te switchen, want vind het persoonlijk een beetje kom dat je tegenwoordig maandelijks kosten kwijt bent aan het hebben van een bankrekening. Terwijl het vroeger gratis was?!

[NiGeLaToR]

Van ABN naar ASN aan het overstappen. Verademing, aardige mensen, doen hun best.
Voorwaarden zijn veel beter, lagere kosten en hogere rente, ook op betaalrekening.
Digipas beetje vreemd vergeleken bij paslezer van ABN, maar werkt prima. Ook de app is vergelijkbaar en soms beter dan ABN, overstapservice helpt je ontzettend - overstappen is eitje.

[JAN-B]

NiGeLaToR schreef op zondag 17 maart 2013 @ 17:39:
Van ABN naar ASN aan het overstappen.

dat heb je Ma 11-3 ook al gemeld alhier

en hogere rente, ook op betaalrekening.

dat klinkt leuk, maar in de praktijk levert het weinig op; de meeste hebben slechts een paar duizend euro op de betaalrekening, of nog minder, en op jaarbasis levert dat misschien een tientje op.

overstapservice helpt je ontzettend - overstappen is eitje.

dat klopt;
laatst belde ik de bibliotheek op om mijn nieuwe nummer door te geven - was hun even vergeten - bleek dat ze al waren ingeseind door mijn nieuwe bank

[Tsurany]

Zijn er banken waarbij je fatsoenlijk je betaalrekening automatisch kan beheren? Ik wil bij een saldo boven de 300 euro al het overige geld direct naar mijn spaarrekening hebben en bij een saldo onder de 200 euro direct weer een aanvulling binnen krijgen.
Wil alerts krijgen als ik een grote afschrijving heb of juist een grote storing, dat ik dit direct weet.

Zit nu bij de ING, Tim is een faalapplicatie die veel te laat berichten stuurt of berichten die gewoon onjuist zijn. zijn er banken die dit wel op orde hebben?

[Mx. Alba]

Rabobank kan dat gedeeltelijk.

Die alerts kunnen per e-mail en/of per SMS en kan je helemaal zelf instellen.

Automatisch de betaalrekening aanzuiveren vanuit de spaarrekening is ook een optie.

Saldosparen kan ook: op een bepaalde datum van de maand wordt dan het saldo boven x automatisch naar je spaarrekening overgeboekt. Dus niet helemaal wat jij bedoelt maar het komt wel in de buurt.

[De_Bastaard]

Ik zit eigenlijk al jaren bij ABN Amro. Vroeger hadden we ING/Postbank, maar omdat dat hele Giro systeem uitermate brak was destijds hebben we onze rekeningen over gezet naar ABN.

Nu twijfel ik of ik niet eens naar Triodos ofzo moet gaan, gewoon vanwege de instelling/gedachten erachter...

Btw ik krijg nu ook wat voordelen bij de ABN als Young Professional, wat het soms wat aantrekkelijker maakt. Mobiel bankieren gebruik ik eigenlijk helemaal niet.

[Tsurany]

En komen die alerts ook op tijd? Die van ING komen standaard twee-drie dagen te laat aan, dat is ook erg jammer.
Het aanzuiveren vanuit spaarrekening is een mooie optie. Saldosparen hoeft ook eigenlijk enkel wanneer salaris binnenkomt dus eenmaal per maand zou prima zijn. Ik ga eens op onderzoek uit, thnx

Liefst zou ik een bank hebben waar ik met bepaalde IF statements zou kunnen werken. IF saldo > 500 THEN, IF SALDO < 300 THEN,... dat soort dingetjes.

[ Voor 19% gewijzigd door Tsurany op 19-03-2013 14:14 ]

[Mx. Alba]

Ik gebruik die alerts op mijn zakelijke rekening zodat ik meteen mijn administratie kan bijwerken als een klant heeft betaald. Die alerts komen altijd de zelfde dag nog, ik vermoed zelfs altijd binnen een paar uur.

Tja, dat soort gedetailleerde "IFs" kan niet maar je kan wel verschillende regels aanmaken. Je kan selecteren op bij- of afschrijving, op bedrag uiteraard, op (deel van) de naam of rekeningnummer van de tegenpartij.

[JAN-B]

[b]De_Bastaard schreef op dinsdag 19 maart 2013 @ 14:10:
Nu twijfel ik of ik niet eens naar Triodos ofzo moet gaan, gewoon vanwege de instelling/gedachten erachter...

@Bastaard: Goed idee gewoon doen! het bevalt mij in ieder geval prima.

[De_Bastaard]

Ik moet me er even in verdiepen, hoe het zit met geld pinnen bij andere banken enzo. Volgens mij heeft Triodos geen kantoren (althans niet hier in de buurt), waardoor je toch maar eens per dag bij een andere bank mag pinnen?

[dcl!]

Triodos heeft wel een contract met Rabobank, waardoor je bij een rabo pinautomaat per dag een ruimer bedrag, ik meen 1250 max, contant kan pinnen. Je mag daar ook meermaals op een dag, maar wel tot het totaal max bedrag natuurlijk.
Heb het eigenlijk nooit nodig gehad maar ik vind het wel een prettig idee dat ik niet vastzit aan de 250 max.

[ Voor 14% gewijzigd door dcl! op 20-03-2013 15:29 ]

[Thecola]

Ik ben vorige week samen met mijn vriendin rondgekomen omtrent de koop van een huis.

Deze week ontzettend veel geregel en nu kan ik rustig op zoek naar de juiste bank voor een gezamenlijke bankrekening, maar de vraag die ik mezelf stel is: moet ik wel op zoek naar een andere (extra) bank?

Mijn vriendin zit bij de ABN en ik zit bij de Rabo.

Ik heb altijd gezegd dat ik niet afhankelijk wil zijn van één bank en daarom had ik in eerste instantie het idee om een gezamenlijke betaal- en spaarrekening te openen bij de ASN / SNS / ING of Triodos bank.

Mijn vraag is eigenlijk: hoe kijken jullie tegen de afhankelijkheid van een bepaalde bank aan?

Is het juist slim om alles (mijn privé betaal- en spaar, haar betaal- en spaar, gezamenlijke betaal- en spaar) bij één bank onder te brengen? Qua handling lijkt me dit lekker simpel en compact maar aan de andere kant de afhankelijkheid......

Graag jullie meningen

[Tsurany]

Denk dat gisteren wel bewezen heeft dat afhankelijkheid van een enkele bank lastig kan zijn. Het gaat er mijn inziens vooral om of de nadelen opwegen tegen de voordelen. Welke concrete voordelen haal je bij alles bij dezelfde bank onderbrengen ten opzichte van losse banken?
Het grootste voordeel lijkt mij het managen van de rekeningen vanuit dezelfde online omgeving. Jij en je vriendin kunnen dan vanuit jullie eigen overzicht ook de gedeelde rekening managen.

[Thecola]

Tsurany schreef op donderdag 04 april 2013 @ 09:55:
Denk dat gisteren wel bewezen heeft dat afhankelijkheid van een enkele bank lastig kan zijn. Het gaat er mijn inziens vooral om of de nadelen opwegen tegen de voordelen. Welke concrete voordelen haal je bij alles bij dezelfde bank onderbrengen ten opzichte van losse banken?
Het grootste voordeel lijkt mij het managen van de rekeningen vanuit dezelfde online omgeving. Jij en je vriendin kunnen dan vanuit jullie eigen overzicht ook de gedeelde rekening managen.

Tja, het enige voordeel van drie verschillende banken is de onafhankelijkheid die je hebt.

De voordelen die je hebt bij één bank zijn voor mij denk ik:

*het managen vanuit één omgeving
*(als het goed is) één contactpersoon
*evt. schaalvoordelen wat betreft de bankkosten?

Een nadeel kan zijn dat je dan met verschillende (bijvoorbeeld) Rabo-passen in je portemonnee zit...

Maar wat zijn nou de nadelen van de afhankelijkheid van één bank? Kunnen zij op één of andere manier macht op je uitoefenen en gebeurt dat?

[CyBeR]

Thecola schreef op donderdag 04 april 2013 @ 12:01:
[...]
Maar wat zijn nou de nadelen van de afhankelijkheid van één bank? Kunnen zij op één of andere manier macht op je uitoefenen en gebeurt dat?

Tsurany bedoelt op dat een bank een storing kan hebben en dat je dan even niet kunt pinnen of watdanook.

Maar ja dat geldt natuurlijk overal voor: met één ISP kun je wellicht even niet internetten, met één auto kun je wellicht even niet rijden, met één tv kun je wellicht even geen the voice kijken, etc.

Overal twee of meer van hebben brengt extra kosten en (meestal) complexiteit met zich mee, dus het is altijd een persoonlijke afweging van hoe belangrijk je het vindt dat je ten alle tijden een bepaalde activiteit kunt uitvoeren.


Die storing van de ING van gisteren was overigens alleen boeiend voor diegenen die erdoor rood kwamen te staan (terwijl die dat eigenlijk niet konden, of verder dan mocht) en daardoor niet konden pinnen. Als je sowieso al rood kon staan of genoeg geld op je rekening had of het afgelopen weekend geen transacties gedaan had, had je nergens last van.

Volgens mij heeft Equens vaker een storing die pinnen blemmert dan ING.

[ Voor 21% gewijzigd door CyBeR op 04-04-2013 12:34 ]

[roelieboelie]

ING i.v.m fijn inloggen met internetbankieren zonder gekke apparaatjes.

[Tsurany]

Thecola schreef op donderdag 04 april 2013 @ 12:01:
Tja, het enige voordeel van drie verschillende banken is de onafhankelijkheid die je hebt.

De voordelen die je hebt bij één bank zijn voor mij denk ik:

*het managen vanuit één omgeving
*(als het goed is) één contactpersoon
*evt. schaalvoordelen wat betreft de bankkosten?

Een nadeel kan zijn dat je dan met verschillende (bijvoorbeeld) Rabo-passen in je portemonnee zit...

Maar wat zijn nou de nadelen van de afhankelijkheid van één bank? Kunnen zij op één of andere manier macht op je uitoefenen en gebeurt dat?

Wat al is genoemd, als een bank een storing heeft heb je daar als klant last van. Zit je bij twee banken kan het zo zijn dat je daar geen last van hebt omdat de andere bank niet getroffen is. Hoe vaak het voor komt? Eigenlijk nooit bij mijn weten. Maar het kan een reden zijn. Tis dat het toevallig net gebeurt is dat ik het even noem.

Bij de voordelen moet je even kijken in hoeverre dit echt van toepassing is. Krijg jij een enkele contactpersoon bij je bank? Volgens mij doen ze dit bij de kleine klanten niet echt. Daarnaast, hoevaak heb jij een contactpersoon nodig? Eens per paar jaar gok ik? Zou vooral kijken naar kosten en het managen vanuit een enkele omgeving.

Bij de ING kan je zelf je passen ontwerpen, dan is het ideaal om onderscheid te maken tussen de prive pas en de zakelijke pas.

[Onbekend]

Het is altijd verstandig om niet alles bij 1 partij te hebben liggen.
Ik vertrouw niet op de pinpas alleen, en betaal zoveel mogelijk contant. Tijdens pin-storingen nog nooit problemen gehad.

[PcDealer]

Tsurany schreef op donderdag 04 april 2013 @ 16:03:
[...]

Bij de ING kan je zelf je passen ontwerpen, dan is het ideaal om onderscheid te maken tussen de prive pas en de zakelijke pas.

M.i. een ondergeschikt danwel non-argument. Ik heb bij zowel ABNAmro als Rabobank een privé- en zakelijke rekening gehad. Het verschilt is zo te zien, anders wel via de tenaamstelling op de pas.

[Tsurany]

Het lijkt mij dat juist de tenaamstelling het enige verschil is, dat zie je niet direct als de pas in je portemonnee zit.

[dcl!]

In het buitenland regelmatig gehad dat de ene pas het bij een geldautomaat niet deed en de pas van een andere bank wel. Bij een volgende geldautomaat was het dan weer omgedraaid, dus het lag niet speciaal aan een bepaalde bank. Maar het bleef dus wel heel handig om over meerdere betaal- en pinmogelijkheden te beschikken.

[Free rider]

Thecola schreef op donderdag 04 april 2013 @ 12:01:
Maar wat zijn nou de nadelen van de afhankelijkheid van één bank? Kunnen zij op één of andere manier macht op je uitoefenen en gebeurt dat?

Het grootste nadeel bleek bij het faillisement van de DSB. De rekeninghouders aldaar kregen hun saldo's vergoed via het Deposito Garantiesysteem. Alleen, het duurde het een paar maanden voordat alles was uitgezocht. De slachtoffers konden dus een paar maanden niet bij hun spaartegoeden.
Als je je spaartegoeden uitsmeert over meerdere banken, kan je bij een faillisement van één van die banken in ieder geval nog bij de spaartegoeden bij de andere banken.

Let wel, het gaat steeds om spaartegoeden. Voor andere zaken (betaalrekeningen, hypotheek, leningen, verzekeringen enz.) kan ik niet zo snel een nadeel bedenken.

[dcl!]

Nabestaanden (oud) die niet op de voedselbank aangewezen willen zijn kan ook nog een reden zijn.
Heb ik onlangs mogen ervaren als mantelzorger.
Vrouw van 80, slechtziend (dus daarom geen pinpas/internetbankieren, wel alle rekeningen op en/of) blijft achter.
Regelen tot toegang bankzaken ing: in totaal 2 weken. asn en triodos allebei ook 2 weken, maar dat betrof geen betaalrekening dus niet helemaal objectief.
Echter onze nationale ramp SNS: 3 maanden!!! Omdat ze alles nodeloos ingewikkeld weten te maken, voor alles een apart formulier moet worden ingevuld en terugstuurd en ze het ook nog voor elkaar krijgen allerlei fouten te maken.

Als je dan van alleen zo'n bank afhankelijk bent mag je met een bedelbakje op straat gaan zitten, want kopen kan je niets meer.

Overigens waren de medewerkers van de sns kantoortjes enorm behulpzaam, maar tegen het logge administratieve apparaat van hogerhand kunnen zij natuurlijk ook niet veel uitrichten.