Bij welke bank zitten jullie en waarom?

[Anoniem: 423265]

Trommelrem schreef op zondag 10 februari 2013 @ 22:54:
[...]


Vorig jaar nog zo gedaan. Gelukkig hebben de meeste mensen tegenwoordig een bankrekeningnumer en niet meer een postgiro, dus overschrijven naar een postgiro hoeft eigenlijk helemaal niet meer.

Dan heb je dat al die tijd voor niets gedaan
Ik doe het al zeker sinds de jaren 90 niet meer zo, ook niet met overschrijvingskaarten.

[ebia]

Switchie schreef op zondag 10 februari 2013 @ 00:46:
[...]

Dan vraag ik mij dus direct af waar een fysiek kantoor nog noodzakelijk voor is?
Mijn salaris wordt maandelijk gestort, een deel daarvan pin ik, een deel gaat via automatisch incasso en het resenterende deel boek ik digitaal over naar mijn spaarrekeningen.
Enfin, persoonlijk heb ik absoluut geen fysiek kantoor meer nodig. Ben wel benieuwd waar jij / jullie alszijnde "particulier" nog een fysiek kantoor voor nodig zouden hebben.

Ik gebruik fysieke kantoren nog wel eens om grote coupures cash te storten. En ook is het handig(er) als je dingen wilt doen als wijzigingen doorgeven, een nieuwe random reader aanvragen, etc. Dat kan ook online, maar moet je er weer op wachten en bescheiden terugsturen die je anders ter plekke kunt ondertekenen.

Over het algemeen ben ik best tevreden, eigenlijk nooit echt sprake van lange wachttijden, alhoewel een nieuwe rekening openen destijds wel op afspraak moest. Maar goed, daar zijn ze dan ook bijna wel een half uur mee bezig.

Ik kan me vroeger nog wel herinneren bij het Postkantoor, stuk of 10 balies, en altijd een nummertje trekken en lang wachten. Jij wilde graag zaken doen met je bank, maar ondertussen kwamen er andere mensen hun pakketjes ophalen, ov-jaarkaarten inleveren, en auto's overschrijven. Dat was echt wel irritant.

[Bossie]

ABN hier, dit omdat ik hier als klein manneke een mooie ajax bal kreeg!
De kwaliteit van de service is dusdanig dat ik nog nooit aan overstappen heb gedacht.

[rr7r]

/

[ Voor 170% gewijzigd door rr7r op 12-02-2013 01:31 ]

[Trommelrem]

Anoniem: 423265 schreef op zondag 10 februari 2013 @ 23:01:
[...]


Dan heb je dat al die tijd voor niets gedaan
Ik doe het al zeker sinds de jaren 90 niet meer zo, ook niet met overschrijvingskaarten.

Gelukkig hoef ik niet meer naar de Postgiro te overmaken, dus ik ga ook niet ontdekken hoe dat precies moet.

Zijn er geen mensen met Van Lanschot, ABN AMRO/MeesPierson of Friesland Bank?

Is het waar dat de debetkaarten van de Friesland Bank niet de gebruikelijke opnamelimieten kennen? Dus dat je meerdere keren per dag geld uit de ATM kunt halen?

[CyBeR]

Dat kan bij elke bank, mits 't je eigen bank is. Bij 'vreemde' banken mag 't maar een keer. (Tenzij in het buitenland.)

[ Voor 13% gewijzigd door CyBeR op 12-02-2013 01:30 ]

[Anoniem: 423265]

Trommelrem schreef op dinsdag 12 februari 2013 @ 01:28:
[...]

Gelukkig hoef ik niet meer naar de Postgiro te overmaken, dus ik ga ook niet ontdekken hoe dat precies moet.

[...]

Valt niks aan te ontdekken. Gewoon het rekeningnummer invullen

[Anoniem: 172410]

Ik zit al mijn hele leven bij de Rabobank en dat bevalt me goed. Goede service, kundig personeel en men denkt goed me je mee. Ik heb één filiaal gehad waarover ik minder tevreden was, maar goed, dat kan altijd voorkomen.

Ik heb ook nog een tijdje een rekening bij de ABN Amro-bank gehad, maar dat was echt een drama. Ondanks herhaaldelijk contact gebeurde niet wat er moest gebeuren, er werden fouten gemaakt en ik kreeg zeer sterk het gevoel dat ze zo'n kleine klant helemaal niet interessant vonden. Zelfs er vanaf komen bleek lastig te zijn, maar gelukkig is het uiteindelijk gelukt. Ik weet niet of ik zelfs met behoorlijk wat financieel voordeel ooit nog terug zou keren bij de ABN Amro.

[d_star]

Speedener schreef op zondag 10 februari 2013 @ 08:34:
Laatst naar Knab zitten kijken. Die grappenmakers vragen 15 euro per maand. En dan is hun USP hun financiële plan. Ga toch weg dat ik 180 euro per jaar ga betalen voor iets wat ik misschien 1x per jaar ga bekijken.

Die 15 euro wordt bij Knab als 'lidmaatschapgeld' gezien, waarmee continue aan de bank wordt gesleuteld om de dienstverlening zo goed mogelijk gericht te krijgen op wat de klant wil. Daarnaast krijg je voor die 15 euro een aantal tools die het voor jou makkelijker moeten maken om bijvoorbeeld je huishoudboekje in kaart te brengen, of je financiele toekomst te plannen. Wat Knab beweert is dat die tools het lidmaatschap meer dan waard zijn, en je zelfs op termijn geld kunnen opleveren door bijvoorbeeld fiscale voordelen of andere zgn. alerts aan de klant te tonen.

Wat men daarbij vergeet, is dat voor een overgroot deel van Nederland bankieren een noodzakelijk kwaad is en zo goedkoop mogelijk moet zijn. Voor die mensen zal Knab nooit een geschikte bank zijn, de betrokkenheid die Knab vraagt willen en kunnen zij niet geven. Gevolg is wel dat Knab nooit meer zal zijn dan een niche-bank, ingesteld op de meer vermogende Nederlander die bankieren als een interessant tijdverdrijf ziet.

Overigens zit ik zelf al sinds dat ik met mijn vriendin samenwoon bij de Rabobank. Uitermate tevreden over hun service, nooit klachten gehad. In het verleden heb ik nog bij de Postbank/ING een rekening gehad, eigenlijk opgezegd omdat we toch een gezamenlijke betaalrekening bij de Rabo zounden openen (mijn vriendin zat al bij de Rabobank) en ik het niet nodig vond om twee betaalrekeningen voor mijzelf aan te houden.

[chime]

Bij KBC voor de "werk-rekeningen" omdat daar de lening/verzekering voor het huis het voordeligste was, maar bij rabobank is het meeste van mijn spaargeld geparkeerd.

[Miss_80]

Ik heb eigenlijk al mijn rekeningen bij de ABN lopen, zowel prive als zakelijk. Heb vroeger bij de postbank gezeten, maar na veel problemen om spaargeld over te boeken naar de betaalrekening was ik het zat en heb ik alles overgezet. Voor mijn zakelijke rekeningen heb ik ook nog gekeken naar ING en RABO. Bij die laatste werd ik in het filiaal afgescheept met 'zoek maar op de internetwebsite' , dus daar was ik meteen klaar mee. ING was een prettig gesprek, maar ik vond het uiteindelijk toch makkelijker om alle rekeningen bij 1 bank te hebben om eenvoudig geld te kunnen overboeken etc. ABN is iets prijziger, maar vooralsnog altijd goede service gehad via de 'Young Proffesional' helpdesk of de zakelijke accountmanager.

[_Apache_]

Van Rabo over gestapt naar ING.

- Omdat het Rabo kantoor verdween en ik naar Alphen a/d Rijn zou moeten (25km, nee ik woon niet in Oost Groningen of West Zeeland, gewoon in midden in de randstad ).
- Er maar 1 pin automaat overbleef in het dorp waar ik destijds woonde en die vaak genoeg leeg/ in storing was.
- De service de laatste jaren enorm versoberde is bij de Rabo. Van zomaar binnenlopen met een vraag moest er eerst een afspraak gemaakt worden, en zonder pardon werden we naar het kantoor 25km verderop gestuurd. Nu is 25km niet onoverkomelijk, maar als student (wat ik toen was), kostte het veel tijd en relatief veel geld om daar te komen en dan ben je er pas.
- Het afsluiten van mijn rekening bij de Rabo was een flink gedoe. De rekening sloot ik omdat ik verhuist was en toen moest mijn 'dossier' naar een andere regio gestuurd worden. Hallo grote nationale bank, zijn deze gegevens allemaal regionaal opgeslagen!?
Aangegeven dat ik sinds de verhuizing klant af ben, maar de miep 'had geen verhuisbericht gehad, dus het dossier werd gewoon meeverhuisd'. Maar ander kantoor gebeld dat mijn dossier zouden ontvangen, die raakte het eea weer kwijt. Heb na het eea aan touw getrek maar gezegd da het dossier door de versnipperaar konden halen en dat het allemaal stopgezet moest worden. Rekening leeggehaald en brief naar beide kantoren gestuurd. Pas maanden later een brief gekregen dat ik klant-af ben. Wat geen gedoe

- Vriendin heeft rekening bij ING en we hebben hier ook een en/of rekening. Overboeken gaat makkelijker bij 1 bank.
- Verder weinig klachten bij de ING.
- Eenvoudige app

[ Voor 32% gewijzigd door _Apache_ op 12-02-2013 09:03 ]

[Tsurany]

ING, vroeger begonnen bij Postbank en ik zie geen reden over te stappen. Ik vind het heerlijk om geen random reader nodig te hebben maar gewoon met m'n telefoon alles te kunnen regelen.

[Anoniem: 318025]

Enige reden dan ik van ING naar ASN ben overgestapt is omdat je tot 25 jaar daar een gratis betaalrekening kunt hebben, dus op deze manier loonde het overstappen voor mij en ik kreeg er nog € 10 bij omdat ik overstapte.

Straks moet ik € 1 per maand betalen, maar dat is nog steeds goedkopere dan de ING.

[S0epkip]

Tsurany schreef op dinsdag 12 februari 2013 @ 09:22:
ING, vroeger begonnen bij Postbank en ik zie geen reden over te stappen. Ik vind het heerlijk om geen random reader nodig te hebben maar gewoon met m'n telefoon alles te kunnen regelen.

Dit.

[Stoffel]

Bij de Rabobank voornamelijk, omdat ik daar als kind begonnen ben. Toen ik ben gaan ondernemen heb ik daar een prettige accountmanager gekregen die ik altijd direct kan bellen als ik iets wil weten. Inmiddels heb ik er een stuk of 10 zakelijke en 2 privé-rekeningen, dus alhoewel ik best geloof dat andere banken ook hun voordelen hebben is het mij veel te veel gedoe om weg te gaan.

Ohja en ik heb nog 1 EO rekening bij de ING voor de boodschappen, met als enige reden dat het pasje een andere kleur heeft zodat ik het snel zie zitten. Voor de rest ook totaal geen mening over ING, heb zelfs nog nooit ingelogd bij het internetbankieren.

[Anoniem: 35872]

Vroeger bij de postbank begonnen, verschillende rekeningen gehad van de Penny rekening tot junior blauw en toen een "volwassen" rekening..
Op zich altijd prima gevonden, nooit problemen gehad omdat het een Giro was, gewoon effe rekening mee houden dat een overboeking 1-2 dagen kon duren..

Toen ik ging samenwonen hebben we uiteindelijk besloten om een En/Of rekening te nemen, ze zat toen bij de Rabo. En hebben haar rekening omgezet naar een En/Of rekening.. Ook gelijk de spaar rekening van haar op beide namen gezet (stond toen toch amper iets op )..

Toen heb ik mijn Postbank rekening maar opgezegd, wilden toch alles vanuit 1 pot doen dus 2 rekeningen was een beetje veel van het goede..

2-3 jaar later ook een hypotheek genomen bij de Rabo en mooi gekoppeld onder het internet bankieren.
Nu met 2 kinderen erbij ook hun rekeningen en spaar rekeningen bij ons onder gekoppeld en alles netjes in 1 overzicht en makkelijk te beheren..

Heb het gewoon graag makkelijk en simpel. Daarom gewoon alles bij de Rabo..
Daarnaast vind ik Rabobank 1 van de beste "uitstralingen" hebben van alle banken.. Ook de service is prima..

[Blue-eagle]

ABN AMRO - van oudsher omdat het stoer was, want Ajax. Maar ik blijf vooral omdat ik het een fijne bank vind om mee te werken. De app voor iPhone werkt ook gewoon super.

[-DarkShadow-]

Zowel bij de Rabo als bij ING, maar Rabo gaat er uit. Ben de randomreader spuugzat. Om een bedrag over te maken moet ik 4 codes in de randomreader typen en 4 op de website. WTF?? Bij ING kan het gewoon met een user/pass combinatie en een SMS TAN code. Ook dat ik voor ieder wissewasje op een Rabo kantoor moet verschijnen aan de andere kant van de stad dat nooit open is buiten werktijden speelt mee. Het ING kantoor is veel langer open.

[Free rider]

Meerdere.
ING omdat je daar (eind jaren 70) vanaf je twaalfde een betaalrekening kon openen, bij de rest moest je zestien of achttien zijn. En omdat je op koopavond en zaterdag bij het postkantoor in de V&D geld kon opnemen, waar reguliere banken eisten dat je op werkdagen tussen 10.00h en 15.00h naar hun loket kwam.

Dat was toen, de ING is nu vooral een standaard van wat ik van banken verwacht. Inmiddels ben ik klant bij meerdere banken.

Bij ABN Amro ben ik aangenaam verrast over hun callcenter - iedere keer was ik binnen twee minuten aan de beurt. Maar je hebt dus zo'n e-dentifier en je moet vaker naar hun kantoor (alleen tijdens kantooruren, maar weer niet tijdens de lunch... zucht). Het is ook de duurste rekening die ik heb. Niet ideaal.
Verder zit ik bij SNS. Het is een spaarrekening zonder bankpas, waardoor ik geen kaartlezer heb, en alleen naar de ING-tegenrekening kan storten. De rekening is daardoor gratis.

Door omstandigheden heb ik ook een rekening bij ING Belgie. Dat lijkt in niets op de ING Nederland maar veel op de andere banken in Nederland: ook zo'n card reader voor internet bankieren, en je moet af en toe naar hun kantoor. Bizar is dat je ook naar het kantoor moet om je afschriften te halen. Daar staat een automaat die de afschriften afdrukt, dat kan gelukkig ook 's avonds. Overigens is het ophalen niet verplicht, als je drie maanden niet kwam dan worden ze opgestuurd. Kosten werden natuurlijk doorberekend.

Mijn argumenten voor de keuze van banken zijn dat ze zogenaamde 'systeembanken' moeten zijn, en beursgenoteerd - zodat je eenvoudig kan ontdekken wat professionele beleggers van je bank vinden. Reken maar dat ik maatregelen nam voor de SNS.

[Henk007]

Free rider schreef op dinsdag 12 februari 2013 @ 11:34:
....zodat je eenvoudig kan ontdekken wat professionele beleggers van je bank vinden. Reken maar dat ik maatregelen nam voor de SNS.

Ik weet niet of je het hebt gevolgd, maar geen enkele SNS klant is zijn geld kwijtgeraakt.
Aandeelhouders en houders van achtergestelde deposito's of achtergestelde obligaties noem ik geen klanten maar beleggers.

[CyBeR]

Free rider schreef op dinsdag 12 februari 2013 @ 11:34:
Reken maar dat ik maatregelen nam voor de SNS.

Je bedoelt dat je je geld hebt weggehaald en dus onderdeel bent van de oorzaak van het probleem?

Bankrun == bank failliet == iedereen geld kwijt.

[anandus]

Een soort Tragedy of the Commons

[bartvl]

Anakha schreef op zondag 10 februari 2013 @ 09:57:
[...]


Er is wel een prima mobiele app van de ASN op zowel iOS als Android. Dat minpunt klopt dus niet!

Er is toch geen Android app? Enkel iOS toch?

[Bananenplant]

Lopende zaken: de Raiffeisen-Boerenleenbank . In principe weinig te klagen, maar dat ze geen echte concurrentie hebben nu inzake rente is wel een beetje jammer.
Sparen: MoneYou en ASN. Triodos heb ik gehad, maar toen ik ze op hun site reclame zag maken dat ze een islamitische universiteit hadden gefinancierd vond ik dat wat minder. Vond de bank sowieso wat te zweverig, ASN vind ik meer verantwoord je geld wegzetten en toch nuchter blijven. En andere banken zullen ook wel dingen financieren waar ik het niet mee eens ben, dat snap ik ook wel, maar het is gewoon jammer als het resultaat strijdig is met een gebaar dat je bewust probeert te maken .

M'n vrouw heeft nog een ING-rekening. Die cruft met antieke "beveiliging" van internetbankieren daar wil ik echter zo snel mogelijk vanaf, dus dat zal niet zo lang meer duren . Dit is GoT en niemand anders krijgt jeuk van het systeem daar ?

[ Voor 10% gewijzigd door Bananenplant op 12-02-2013 12:59 ]

[Safaci]

Bananenplant schreef op dinsdag 12 februari 2013 @ 12:35:
Triodos heb ik gehad, maar toen ik ze op hun site reclame zag maken dat ze een islamitische universiteit hadden gefinancierd vond ik dat wat minder. []

Ik zie dat je bij Centraal Beheer ook kan sparen. Iemand daar ervaring mee.

[Free rider]

Henk007 schreef op dinsdag 12 februari 2013 @ 11:49:
Ik weet niet of je het hebt gevolgd, maar geen enkele SNS klant is zijn geld kwijtgeraakt.
Aandeelhouders en houders van achtergestelde deposito's of achtergestelde obligaties noem ik geen klanten maar beleggers.

Ik heb het wel degelijk gevolgd. Dat ze werden genationaliseerd is kennis achteraf. Maar daar ging het ook niet om, spaartegoeden worden toch wel gedekt met het depositogarantiesysteem.

Waarom lette ik er dan op? Toen DSB failliet ging konden de rekeninghouders een paar maanden niet bij hun geld, het depositogarantiesysteem blijkt niet direct te werken. Daar ging het om.

CyBeR schreef op dinsdag 12 februari 2013 @ 11:54:
Je bedoelt dat je je geld hebt weggehaald en dus onderdeel bent van de oorzaak van het probleem?

Bankrun == bank failliet == iedereen geld kwijt.

Er zijn meer manieren om failliet te gaan.

SNS ging failliet vanwege het bezit van Bouwfonds Property. Ofwel, ze hadden hypotheken en leningen uitstaan tegen een onderpand, en dat onderpand was bijzonder weinig waard geworden - zo weinig dat ze technisch failliet waren.

[ Voor 27% gewijzigd door Free rider op 12-02-2013 13:18 ]

[stin]

In Nederland: ABN Amro. Reden: Gratis, maar tegenwoordig moet ik betalen dus hiervoor moet ik nog een alternatief zoeken.
Luxemburg: ING. Reden: Gratis
Duitsland: Allianz bank. Reden: Gratis

Sparenrendement boeit me allemaal vrij weinig. Bij Allianz en ING krijg ik dan ook geen rente. Een gratis rekening levert me meer op.

[Bergie]

Bananenplant schreef op dinsdag 12 februari 2013 @ 12:35:
M'n vrouw heeft nog een ING-rekening. Die cruft met antieke "beveiliging" van internetbankieren daar wil ik echter zo snel mogelijk vanaf, dus dat zal niet zo lang meer duren . Dit is GoT en niemand anders krijgt jeuk van het systeem daar ?

Wat is er mis met de ING beveiliging dan

[Jazco2nd]

Koos indertijd ING omdat het de allergoedkoopste is 15e p/jr. voor een betaalrekening EN omdat ik het zat was steeds met apparaatjes te werken. Ik was anti tan codes (vond het ouderwets en onveilig) maar het is juist veel makkelijker en helemaal niet minder veilig (of een server nou een code uitgeeft of zo'n apparaatje die al eens is gekraakt). Gewoon een smsje en klaar. Ik kon al mobiel bankieren voordat de eerste bank hier zn app had uitgebracht.
En meer dan een betaalrekening heb ik echt niet nodig. Visa creditcard heb ik van de Gamma, die is gratis zolang je 500e uitgeeft per jaar. Eitje.
Spaarrekening van ING is sowieso idioot.. indertijd hadden vrijwel elke online aanbieders een 3x zo hoge rente.

Maar ik heb wel andere banken gehad:
Heb jarenlang studentenrekening van Rabo (amsterdam) gehad. Ook toen ik allang geen student meer was. Toen ik een keer in Utrecht werd gerold en daar een Rabobank binnenstapte om met mijn ID geld op te nemen, kon dat niet. Kon alleen bij Rabo Amsterdam. Daar kon ik niet komen, had immers geen geld. Trieste boel.

Uiteindelijk moest ik wel een nieuwe rekening, en de betaalrekening van Rabo vond ik duur (was gratis gewend). Uiteindelijk voor 20e/jaar overgestapt naar Triodos bank omdat het de enige bank in de wereld is die echt afstand neemt van wapenhandel en daadwerkelijk moeite doet om alleen in duurzame dingen te investeren. Maar toen de dag voor Koninginnedag mijn pinpas brak, om 17.50u, kon ik nergens terecht en aangezien aansluitend een weekend was, zat ik toen echt in de penarie.
Vervolgens de volgende maandag gebeld, konden ze me nog niet helpen. Enige wat kon was een nieuwe pas bestellen waar ik 2-3 weken op moest wachten. Ik kon dus helemaal niks en ook niet internetbankieren want die is dan ook geblokkeerd. Bizar, kon dus 3 wk niet bij mijn geld!

Ik heb diezelfde maandag de Triodos medewerker door de telefoon getrokken voor de slechte service en totaal niet meedenken in oplossingen. Vervolgens naar een ING kantoor gefietst, direct een pinpas ontvangen en rekening geopend. Geld van ouders geleend en erop gestort. Klaar.
Toen ik eindelijk de nieuwe Triodos pas ontving heb ik gelijk al mn geld overgemaakt naar ING. Overstapservice was ook al actief sinds die dag op het ING kantoor dus alles ging soepel.

edit: ben geen fan van geen enkele NL bank, maar als je puur en alleen een betaalrekening wil, is ING volgens mij nog steeds de voordeligste en hebben ze verder alles wat je nodig hebt (goede app, ok site, geld kan DEZELFDE dag bij ANDERE bank op zn rekening staan, opneembaar, de tijd van Postbank met zn aparte werkwijze is echt voorbij). Voor service steekt geen enkele bank (of welke B2C organisatie dan ook) uit, dat is echt puur persoonlijke ervaring.

[ Voor 12% gewijzigd door Jazco2nd op 12-02-2013 13:34 ]

[Anoniem: 426269]

Prive: ING want goedkoopste en i.c.m. met de creditcard gratis geld opnemen in ATM's buiten Europa. Bij alle anderen betaal je daarvoor een paar euro extra per opname.

Zakelijk: Triodos: Goed imago, geen bonussen voor medewerkers.

Sparen: geen rekening, sparen doe ik niet meer. Ik ga niet sparen zolang ik aan de andere kant nog een hypotheek heb. Dus ik los elk jaar wat af aan mijn hypotheek.

[Free rider]

Safaci schreef op dinsdag 12 februari 2013 @ 13:11:
Ik zie dat je bij Centraal Beheer ook kan sparen. Iemand daar ervaring mee.

Toen ik mij orienteerde (een paar jaar geleden) heb ik er naar gekeken. Ze doen meer aan automatisch sparen - maandelijks kan je een bepaald bedrag inleggen, zeg 250 Euro, maar niet meer. Daarover bieden ze een relatief hoge rente, maar dat is alleen het eerste jaar zo.

Dat was voor mij geen optie.

[Kecin]

Rabobank, want persoonlijk betrokken. Vriendelijke mensen, nog het gevoel dat je bij een kleine club zit en mensen kan je op firstname basis opnoemen. Ik heb bijvoorbeeld een accountmanager voor mijn privé rekeningen en kan deze gewoon bellen met vragen en/of verzekeringen.

Dus heb er eigenlijk alles, heb tegenwoordig een leasewagen maar mijn prive auto daar verzekerd, mijn appartement, creditcards, en als ik ooit een hypotheek zal nemen dan zou ik daar kijken. App is ook erg goed.
Mijn vriendin (wonen samen) heeft rekeningen bij de ABN/SNS/ING maar dat is echt zuur, rood willen staan vraagt namelijk bijvoorbeeld al een vast maandbedrag, terwijl je bij de rabo alleen de rente hoeft te betalen.

Daarnaast slechts 5 euro per maand geloof ik (15 per kwartaal ofzoiets). Heb het riant pakket.

[Anoniem: 426269]

Bananenplant schreef op dinsdag 12 februari 2013 @ 12:35
ASN vind ik meer verantwoord je geld wegzetten en toch nuchter blijven.

LOL, ASN is 100% dochter van SNS. Winsten worden gewoon naar SNS afgeroomd. Of wat daar nog van over is. Bonussen delen ze ook uit bij ASN. Dus ik begrijp niet wat er zo verantwoord aan is om daar je geld neer te zetten.

[ Voor 17% gewijzigd door Anoniem: 426269 op 12-02-2013 13:43 ]

[anandus]

Was het niet zo dat ASN vooral investeert in hypotheken van SNS?
Zoiets staat me bij (maar misschien zit ik er compleet naast, hoor )

[haribold]

ASN doet wel meer, het investeert bijvoorbeeld ook in antroposofische en homeopathische geneeskunde. Geld verdienen met niet-werkende medicijnen is ook zo lekker ethisch...

[Bananenplant]

Ah, dat is voor mij wel een reden tot heroverweging. Maar wederom is het de vraag welke bank zulke dingen niet doet.

[Anakha]

bartvl schreef op dinsdag 12 februari 2013 @ 11:58:
[...]

Er is toch geen Android app? Enkel iOS toch?

Dan heb je niet al te best gezocht. Gewoon 'ASN Bank' invullen in de Google Play Store is genoeg:

Tadaaa!

[Joosie200]

Bergie schreef op dinsdag 12 februari 2013 @ 13:27:
[...]

Wat is er mis met de ING beveiliging dan

Beveiligt met enkel een wachtwoord zoals bij Paypal het geval is? Als ze voor het inloggen nu iets gelijk aan het DigiD gebeuren maar dan met tan-per-sms zouden hanteren: ja, dan zou ik het al geschikter vinden. Maar met alleen ww? Te weinig beveiliging, hoe sterk je ww ook mag zijn.

[anandus]

offtopic:
DigiD is tegenwoordig toch ook alleen maar met ww?

[ Voor 6% gewijzigd door anandus op 12-02-2013 22:43 ]

[XeNeRgY]

ABN: omdat ze me daar vanaf mijn 12e al mijnheer noemden

[Tsurany]

Bananenplant schreef op dinsdag 12 februari 2013 @ 12:35:
M'n vrouw heeft nog een ING-rekening. Die cruft met antieke "beveiliging" van internetbankieren daar wil ik echter zo snel mogelijk vanaf, dus dat zal niet zo lang meer duren . Dit is GoT en niemand anders krijgt jeuk van het systeem daar ?

Nee, ik vind in dit geval de beveiliging afdoende. Voor mij is usability ook belangrijk en dat bieden de andere banken absoluut niet. Ik hoor heel vaak collega's en vriendin om random readers vragen, ik ben blij dat ik dat niet heb.
De beveiliging gaat alsnog via een SMS naar mijn telefoon, dan moet de aanvaller zowel mijn unieke wachtwoord alsmede mijn SMS bericht onderscheppen of mijn telefoon in handen krijgen. Ik acht die kans klein genoeg.

anandus schreef op dinsdag 12 februari 2013 @ 22:42:

offtopic:
DigiD is tegenwoordig toch ook alleen maar met ww?

Hangt van de implementatie af, SMS verificatie kan ook gekozen worden mocht dat nodig zijn.

[ Voor 13% gewijzigd door Tsurany op 12-02-2013 23:00 ]

[The Eagle]

Ik ben van bank naar bank gehobbeld en het is uiteindelijk nog steeds de zelfde
Toen ik nog een klein Eagletje was hadden mijn ouers het aan de stok met de Rabo en zwoeren daar nooit meer te komen. Dus naar de Spaarbank met de S. Mijn eerste rekening als kind liep daar. Dat werd vervolgens VSB, vervolgens Fortis en nu dus ABN-AMRO. Echt nooit problemen mee gehad. Ik snap ook neit waar al die mensen over bazelen dat ze naar een kantoor moeten voor bepaalde zaken. Doe alles via internet (gekoppelde Visa kaart incluis) en dat gaat prima

Heb wel een paar vragen: Iemand ervaring met bijvoorbeeld Staal bankiers? Moest je daar niet xK meebrengen om uberhaupt een rekening te kunnen openen? En hoe is bijvoorbeeld Frieslandbank (bestaat dat nog )

Verder een zijstapje met een vraag aan allen: hoe moeilijk is het voor iemand uit zeg Polen om in NL een rekening te openen? Ik heb regelmatig Poolse collega's en die zouden er eentje eigenlijk alleen nodig hebben voor de chipknip, want die is prepaid vrijwel uitgestorven

[G.Shumway]

Nu nog bij ABN AMRO, maar heb onlangs een ASN rekening geopend met - uiteraard - de bedoeling om over te stappen.
ASN is wat ze noemen een "groene" bank.
ABN AMRO daarentegen is tot op heden altijd een rode bank geweest. Dwz: meeste schadelijke uitstoot per ingelegd spaargeld, beleggen in wapens, etc etc.
Helaas zitten we nog vast aan ABN AMRO omdat mijn partner er nog werkt ("nog" omdat er elke week wel weer een nieuwe reorganisatie wordt aangekondigd).
Wat me het meest tegenstaat bij ABN AMRO is (behalve de 30miljoen die Groenink mee "kreeg"), dat de IT-werkzaamheden geoffshored zijn naar India. En een bedrijf wat liever buitenlanders aan werk helpt dan de eigen "medelanders", krijgt van mij nul sympathie. En wat doet het voor India? Een land met een kastenstelsel! Waarin de rijkste&hoogste kaste het werk&geld krijgt en de verschillen alleen maar verder toenemen.
Nee, ABN AMRO blijft beslist mijn bank niet.

[Anoniem: 423265]

Waar het geld van ASN écht naartoe gaat

[PcDealer]

Kecin schreef op dinsdag 12 februari 2013 @ 13:37:

Mijn vriendin (wonen samen) heeft rekeningen bij de ABN/SNS/ING maar dat is echt zuur, rood willen staan vraagt namelijk bijvoorbeeld al een vast maandbedrag, terwijl je bij de rabo alleen de rente hoeft te betalen.

Voor roodstand is er volgens mij bij alle banken een maandelijkse storting nodig van x(xx)% van het openstaande bedrag of zo. Ik ken trouwens een geval van iemand die meerdere persoonlijke leningen had om de flucturende inkomsten te kunnen overbruggen.

Ik ben begonnen bij Postbank als klein PcDealertje, studentenrekening gehad en daarna daar nooit meer iets gedaan. ABN Amro-rekening geopend en jaren als betaalrekening gebruikt. Mijn vrouw zit bij de Rabo en daar alle rekeningen geopend. Ik vind die reader niet zo vervelend hoor. Zit nu bij ING, maar ik vind de klantenservice ruk inzake een verzekeringskwestie. Ze betalen wel snel schade uit (naar in dit geval de tegenpartij), maar komen geen afspraken na, menen een claim van mij te hebben ontvangen en zou daarom noclaim kwijt zijn. Mooi niet. Daarover later meer in een blog.

Heb een premiespaarrekening gehad bij ASR, heel vriendelijk personeel.
Heb een spaarloonrekening gehad bij Van Lanschot (die nu ook klant van mij is). Stalken mij nog steeds met brieven dat ik me moet legitimeren. Wat gek, ik ben toch echt langs geweest om een tegenrekening op te geven en heb het leeggehaald op EUR 3,00 na (rente).

@jism: bij alle zakelijke rekeningen heb je bankkosten, transactiekosten etc.

De "lopende rekening" heb ik nooit begrepen: http://www.encyclo.nl/begrip/lopende%20rekening / Wikipedia: Lopende rekening

[Anoniem: 58485]

Nieuwe bankpas van de rabo. Vind 'm wel vet

_{Maar zo snugger waren ze wel.. Had voorheen een europas en geen wereld...}

[ Voor 26% gewijzigd door Anoniem: 58485 op 13-02-2013 06:09 ]

[Anoniem: 426269]

G.Shumway schreef op dinsdag 12 februari 2013 @ 23:13:
ASN is wat ze noemen een "groene" bank.

Zoals al meerdere malen gezegd, ASN is gewoon een 100% dochter van SNS. Een failliete bank dus. Met torenhoge salarissen en bonussen. Winsten van ASN werden afgeroomd naar SNS en daar gebruikt voor allemaal niet-groene dingen. Vreemd dat ASN toch maar steeds dat imago blijft houden bij veel mensen...

[Bergie]

Joosie200 schreef op dinsdag 12 februari 2013 @ 22:36:
[...]
Beveiligt met enkel een wachtwoord zoals bij Paypal het geval is? Als ze voor het inloggen nu iets gelijk aan het DigiD gebeuren maar dan met tan-per-sms zouden hanteren: ja, dan zou ik het al geschikter vinden. Maar met alleen ww? Te weinig beveiliging, hoe sterk je ww ook mag zijn.

Ja ok, met alleen username en wachtwoord kan je inloggen. Maar je kan dan nog steeds niks doen; voor een overboeking heb je een TAN code nodig.

[Anoniem: 58485]

Bergie schreef op woensdag 13 februari 2013 @ 07:48:
[...]

Ja ok, met alleen username en wachtwoord kan je inloggen. Maar je kan dan nog steeds niks doen; voor een overboeking heb je een TAN code nodig.

Er was ooit eens dat je door middel van een kleine storting je rekening bij vrij grote webshops kon verifieren waarmee je door middel van automatische incasso betalen kon.

3 maal raden wie daar het meest belang bij hadden bij die inlog codes?

[Freakster86]

Ik zit bij de ING. Ik ben van de Postbank overgegaan en eigenlijk nooit de moeite genomen (was te jong) om alternatieven te onderzoeken. Vind het systeem met tan codes ook wel erg gemakkelijk. Zo'n random reader lijkt me niks. Echter heb ik de laatste 2 weken erg veel problemen met de ING dat ik er aan denk om over te stappen.

[klaagmodus]

• Pinpas blokkeren zonder notificatie. Zij claimen 2 brieven en een nieuwe pas te hebben gestuurd. Ik heb echter niks ontvangen. 3 - 5 werkdagen wachten... sta je in de super met een volle kar Advies? Geld van iemand lenen. Nieuwe pinpas op laten sturen + klacht ingediend (ook via de mail).
  
  Als ik die dag op vakantie was gegaan o.i.d., dan was ik dus helemaal de pineut geweest.
• 5 werkdagen later nog niks. Geen pinpas, geen reactie. Weer bellen. Storing. Of ik na het weekend kon terug bellen.
• Zaterdag nog maar een keer geprobeerd. Of ik nog een paar dagen wilde wachten. Gelijk weer een klacht ingediend via de mail.
• Dinsdag nog steeds niks. Moet er wéér een nieuwe pas worden aangemaakt. Moet ik wéér 3 - 5 werkdagen wachten. Aangetekend versturen doen ze niet. Vervolgens krijg ik de optie dat de pas ook naar een filiaal kan worden gestuurd. Ik blij. Ik moet echter wachten op een afhaalbewijs. Als ook die wéér niet aankomt (zal toch niet), dan kan ik niet met mij ID naar de bank lopen. Vanwege administratie e.d.

Aangezien tot nu toe 2 pinpassen en 2 (of 3) brieven niet zijn aangekomen acht ik de kans aannemelijk dat ik volgende weer weer niets heb ontvangen. Als het filiaal de pas wel heeft? Krijg ik hem niet mee. De klantenservice stelt aan mij de vraag wat ik nu zou willen... pinnen natuurlijk, wat denk je zelf

En ondertussen ook al ruim 1 uur aan telefoonkosten gemaakt. 10 cent per minuut + bijkomende kosten.

[/klaagmodus]

Safaci schreef op dinsdag 12 februari 2013 @ 13:11:
[...]



Ik zie dat je bij Centraal Beheer ook kan sparen. Iemand daar ervaring mee.

Ja, daar staat mijn spaargeld. Geen klachten over. De hogere rente was voor mij een reden om over te stappen. CB staat vaak bovenaan de lijst op independer.nl. Gister wel weer een vervelend mailtje gekregen. De rente gaat wéér omlaag. Van 2,20% naar 2,00%.

Sparen heeft op deze manier echt totaal geen zin meer.

[HyperTrophy]

Montel, hiervoor Profijtmeubel. toch beter service, en geen gedoe met leveringen

[Bananenplant]

Bergie schreef op woensdag 13 februari 2013 @ 07:48:
[...]

Ja ok, met alleen username en wachtwoord kan je inloggen. Maar je kan dan nog steeds niks doen; voor een overboeking heb je een TAN code nodig.

Bij de Rabo is het aantal verificatiegetallen dat je aan je random reader moet voeren sinds een tijdje flink toegenomen en ook direct gerelateerd aan de transactie (altijd cijfers uit het bedrag, bij grotere bedragen ook het rekeningnummer van de andere partij).

Stel je voor dat je gephisht wordt en zo'n TAN-code wordt onderschept en gebruikt voor een heel andere transactie dan waar jij opdracht voor denkt te geven. Er is geen relatie met eigenschappen van de transactie waardoor dat in principe mogelijk is. Als de server van de bank echter meerdere challenges geeft en de verificatiecode slechts gebruikt kan worden voor een bepaald bedrag naar een bepaald rekeningnummer heeft phishing al een stuk minder zin. Dit geeft mij het gevoel dat de bank mijn veiligheid serieus neemt en dat vind ik een groot goed.

Die dingen van ABN-AMRO waren verder volgens mij alleen maar gekraakt bij gebruik via een USB-poort. Bij de Rabo kan dat nieteens, daar zit geen USB-interface op .

[CyBeR]

Bananenplant schreef op woensdag 13 februari 2013 @ 09:42:
[...]
Stel je voor dat je gephisht wordt en zo'n TAN-code wordt onderschept en gebruikt voor een heel andere transactie dan waar jij opdracht voor denkt te geven. Er is geen relatie met eigenschappen van de transactie waardoor dat in principe mogelijk is. Als de server van de bank echter meerdere challenges geeft en de verificatiecode slechts gebruikt kan worden voor een bepaald bedrag naar een bepaald rekeningnummer heeft phishing al een stuk minder zin. Dit geeft mij het gevoel dat de bank mijn veiligheid serieus neemt en dat vind ik een groot goed.

Dat is ook zo, mits je niet gebruik maakt van een oude TAN-codelijst. Díe zijn inderdaad generiek bruikbaar (moet ook, staat immers op papier gedrukt). Dergelijke phishing acties zijn niet zo nuttig met de sms-tancode want die wordt naar je gsm gestuurd met daarbij details over de transactie.

Overigens kan één TAN-code wel over een aantal transacties tegelijk gebruikt worden; in principe krijgt je hele verzendlijst één tancode mee. (Tenzij je over een bepaald bedrag gaat, dan moet je aparte transacties accorderen.)

[ Voor 10% gewijzigd door CyBeR op 13-02-2013 09:49 ]

[Bergie]

Precies, dan moeten zowel je username en wachtwoord als je gsm gejat worden. En die kans acht ik niet zo groot. Voor mij persoonlijk is het in ieder geval veilig genoeg zo.

[Bananenplant]

Met een man in the middle attack ben je anders alsnog de sjaak, of die TAN-code nu via sms binnenkomt of niet .

[CyBeR]

Bananenplant schreef op woensdag 13 februari 2013 @ 09:57:
Met een man in the middle attack ben je anders alsnog de sjaak, of die TAN-code nu via sms binnenkomt of niet .

Alleen als je compleet niet oplet. Zoals ik al zei: in de sms staat ook, specifiek om deze reden, de totale waarde van de transactie. Als jij een tientje overmaakt naar de sportclub en er staat in je sms, 'totaal: 510 euro' dan is er dus iets niet in de haak.

Met de papieren lijst kan dat inderdaad wel en dat is dus kut en potentieel onveilig.

Verder: het is veilig genoeg. Fraude gebeurt bij alle methoden; het gaat erom dat de bank dat tot een voor hen acceptabel niveau terug weet te brengen. (Aangezien banken de kosten dragen.)

[ Voor 16% gewijzigd door CyBeR op 13-02-2013 10:08 ]

[Bananenplant]

Daar had ik even overheen gelezen, excuus . Bij schoonfamilie gaan er nog wel veel papieren lijsten om, schoonzusje van 14 heeft bv nog geen behoefte aan een telefoon.

Dat gebeuren met sms van DigiD is trouwens wel erg, je kunt bij het inloggen aanvinken of je je wachtwoord of een sms-code wilt gebruiken... nee, dat helpt .

[Anoniem: 489515]

Rabobank, in 20 jaar nog nooit een probleem mee gehad. Mijns inziens ook de bank die het minst kans heeft op omvallen dan wel steun steun van de staat nodig heeft. Klantenservice prima in orde en voor studenten een gratis rekening.

[Anoniem: 373833]

alex3305 schreef op zaterdag 09 februari 2013 @ 23:45:
[...]

Ligt eraan of je oud-Postbank bent of oud-ING. Want dan kan het wel zijn dat je een random reader nodig hebt. Verder heb je bij ING wel TAN- en PAC-codes nodig.

PAC codes heb je alleen nodig in dien je in binnen of buitenland vanaf een "vreemde" computer inlogd.
Overigens een zeer mooie extra beveiliging.

[...]

Maar goedkoop kan ook duurkoop zijn.

[...]

IBAN wordt per 2014 toch overal ingevoerd, dus dat ben je ook kwijt.

[...]

Jawel. Als je een pasje op moet halen, jezelf moet identificeren of andere zaken moet doen waarbij je met een brief naar het kantoor toe moet kun je niet zomaar kiezen ergens anders heen te gaan.

Verder vind ik ze bij ING (waar ik zelf nu bij zit) erg onvriendelijk, zowel telefonisch als op het filiaal. Daarnaast moet je gewoon betalen, ook al maakt de bank een keer een foutje (zoals nu met de nieuwe IBAN-passen). De website is erg lastig, wachtwoorden die je telkens moet veranderen enzo. Als je een nieuwe simkaart in je telefoon zet, dan kun je internetbankieren niet gebruiken bijvoorbeeld. Nee, als ik zou mogen kiezen zou ik niet meer voor ING kiezen, maar ja. Het gras is altijd groener aan de overkant.

[Anoniem: 426269]

Anoniem: 373833 schreef op woensdag 13 februari 2013 @ 15:15:
Als je een nieuwe simkaart in je telefoon zet, dan kun je internetbankieren niet gebruiken bijvoorbeeld.

Ja duh, dat is toch wel je eigen verantwoordelijkheid. Een nieuw telefoonnummer hiervoor moet je gewoon even van tevoren doorgeven aan de ING.

[Fietsbel]

Zat voorheen bij de ING maar nu bij Triodos.

[Trommelrem]

Overigens zat ik vroeger ook bij de Fortis bank vanwege het gemak van internetbankieren. Je kon je pinpas gewoon in je laptop steken en je pincode op je scherm intoetsen. Geen gedoe met random readers of TAN codes.

Weet iemand of het mogelijk is om de smartcard reader in de laptop te gebruiken voor internetbankieren bij de Rabo of ABN?

[Jazco2nd]

Anoniem: 489515 schreef op woensdag 13 februari 2013 @ 10:13:
Rabobank, in 20 jaar nog nooit een probleem mee gehad. Mijns inziens ook de bank die het minst kans heeft op omvallen dan wel steun steun van de staat nodig heeft. Klantenservice prima in orde en voor studenten een gratis rekening.

das vooral ook omdat de Rabobank geen enkele verplichting heeft om iets te publiceren. Daardoor heeft de gewone burger eigenlijk geen idee van het feit dat Rabobank ook enorm handelde in foute kredieten en hypotheken (en natuurlijk ook wapenhandel) en ze ook een flink bedrag hebben afgeschreven aan het begin van de crisis.
Dat ze geen aandeelhouders hebben is een groot voordeel natuurlijk, maar dat je dan alles geheim kan houden is weer een (kleiner) nadeel.

[Henk007]

Ik wil het inderdaad nog wel eens zien bij verder dalende huizenprijzen. De Rabobank heeft veruit de meeste hypotheken op haar balans staan.
Ik heb hier op GoT eind 2008 eens Willem Middelkoop geciteerd die er vast van overtuigd was dat uiteindelijk alle banken zullen worden genationaliseerd, we zijn in ieder geval op weg.

[Gizz]

ING, zowel zakelijk als privé.

Privé: via de Postbank bij de ING uitgekomen. Vind het prima werken, de app is tegenwoordig goed (pas nog met de manager van afdeling internetbankieren gesproken en ook gehoord wat ze intern hebben veranderd om betere kwaliteit te leveren), niet te duur, geen extra apparaat meenemen om geld over te kunnen maken.

Zakelijk: vooral door de drempel die andere banken opwierpen. Kwam bij een ABN filiaal binnenlopen voor het openen van een rekening: ha, gaat u maar eerst eens bellen om een afspraak te maken. Rabobank, zelfde verhaal. ING: gaat u lekker zitten, u wordt zo geholpen, kopje koffie tijdens het wachten? Kwartiertje later was alles geregeld.

[ebia]

The Eagle schreef op dinsdag 12 februari 2013 @ 23:00:
Ik heb regelmatig Poolse collega's en die zouden er eentje eigenlijk alleen nodig hebben voor de chipknip, want die is prepaid vrijwel uitgestorven

Ik hoor altijd wel goede verhalen over ABN-AMRO in combinatie met expats.

[JAN-B]

Ben 1 jaar geleden overgestapt van Ing naar Triodos bank;
Heb ruim 30 jaar bij de Ing gezeten, daarvoor de Postbank;
maar 2-3 jaar geleden begon ik wat duurzamer te leven/denken, vandaar de overstap naar Triodos bank;
moet wel eerlijk zeggen, de rente is bij hun zo laag, dat mijn spaargeld ergens anders staat.

[PcDealer]

Trommelrem schreef op woensdag 13 februari 2013 @ 16:30:

Weet iemand of het mogelijk is om de smartcard reader in de laptop te gebruiken voor internetbankieren bij de Rabo of ABN?

Die van Rabo niet.
http://www.vasco.com/prod...igipass/digipass_810.aspx
en
http://www.vasco.com/prod...igipass/digipass_800.aspx
Die van ABN Amro niet (althans die ik ken van vroeger):
http://www.vasco.com/prod...igipass/digipass_815.aspx
of
http://www.vasco.com/prod...igipass/digipass_820.aspx

[Onbekend]

Ik zie aardig wat reacties over de duurzame kant van een bank.

Mij interesseert het eigenlijk totaal niet wat een bank doet, zolang deze maar snel is en je zonder omwegen kan doen wat je wil (waaronder overschrijvenen).
Verder kijk ik bij de spaarbank naar de reden waarom ze een bepaalde hoge rente kunnen geven.

Maar of ze nu beleggen in windmolens of in kernreactoren en de wapenindustrie vind ik zelf totaal onbelangrijk. Zolang ik de volgende dag nog steeds bij mijn geld kan, vind ik het prima.

[NielsTn]

@onbekend: en toch zijn het de 'quick cash' banken die nu met crisis huilie-huilie doen en aankloppen bij overheden om 'in leven te blijven' (ABN, SNS). Of juist drop-dead vallen (DSB to name a few dutchies).
laatst Triodos en ASN nu deze crisis sterker met de maand worden

sparen is toch al een dood-doener kijkende naar ca 3% inflatie
daarom nog maar 6 jaar aflosvrije hypotheek inlossen en ik ben in ca 12 jaar eigenaar van een droog dak boven mijn hoofd

[Gizz]

ASN is anders gewoon onderdeel van SNS en dus ook genationaliseerd

Verder is de SNS in de problemen geraakt door slechte vastgoedtransacties en een (beginnende) bankrun. Niet door investering in wapens, kinderarbeid en andere zaken. Je zou misschien zelfs kunnen stellen dat ze door meer te investeren in wapens in plaats van vastgoed het gewoon gered hadden: de SPADE-index ziet er best ok uit.

[ Voor 12% gewijzigd door Gizz op 16-02-2013 11:34 ]

[Anoniem: 404321]

Ik wil niet zo iemand zijn die wel moppert over incompetente topmannen die zonder ondernemersrisico -want de belastingbetaler redt ze toch wel- hun zakken vullen, maar intussen het zelf in stand houdt door z'n geld bij dat soort clubs te parkeren. Daarom had ik tot nu toe rekeningen bij ASN en Triodos, die inderdaad beide niet perfect zijn, maar wel betere opties dan de rest imo. Ik twijfel nu of ik alles bij Triodos zal stallen.

[JAN-B]

Onbekend schreef op zaterdag 16 februari 2013 @ 10:19:
Verder kijk ik bij de spaarbank naar de reden waarom ze een bepaalde hoge rente kunnen geven.

de reden hoe kom jij daar achter?

Maar of ze nu beleggen in windmolens of in kernreactoren en de wapenindustrie vind ik zelf totaal onbelangrijk.

Jammer.

[CyBeR]

JAN-B schreef op dinsdag 19 februari 2013 @ 12:20:

[...]
Jammer.

Hoezo?

[JAN-B]

CyBeR schreef op dinsdag 19 februari 2013 @ 12:32:

Hoezo?

Nou, het komt op mij een beetje onverschillig over, en dat vind ik jammer.
ik ben 1 jaar geleden overgestapt omdat mijn bank wel belegde in fossiele energie en de wapenindustrie, vandaar.
(maar ik wil ook geen politie spelen, dus iederen mag zelf beslissen wat en waar hij zit)

[Onbekend]

NielsTn schreef op zaterdag 16 februari 2013 @ 11:16:
@onbekend: en toch zijn het de 'quick cash' banken die nu met crisis huilie-huilie doen en aankloppen bij overheden om 'in leven te blijven' (ABN, SNS). Of juist drop-dead vallen (DSB to name a few dutchies).
laatst Triodos en ASN nu deze crisis sterker met de maand worden

Ik heb bij de ASN inderdaad ook wat geld uit staan.Mijn geld is verspreidt over meerdere banken zodat ik niet veel risico loop bij het omvallen van banken. Zeer grote banken (waar veel Nederlanders zitten) zullen bij problemen altijd door de staat in leven gehouden worden. Maar ja, de Rabobank geeft niet zoveel rente....

sparen is toch al een dood-doener kijkende naar ca 3% inflatie
daarom nog maar 6 jaar aflosvrije hypotheek inlossen en ik ben in ca 12 jaar eigenaar van een droog dak boven mijn hoofd

Tja, daar kan ik je geen ongelijk in geven. Het geld wordt gewoon minder waard, maar dat gebeurt met de huizen nu het zelfde. Ik zou niet weten waarin je het voor een korte termijn kunt investen wat wel gegarandeerd minimaal 3% oplevert...

JAN-B schreef op dinsdag 19 februari 2013 @ 12:20:
[Verder kijk ik bij de spaarbank naar de reden waarom ze een bepaalde hoge rente kunnen geven.]
de reden hoe kom jij daar achter?

De ene bank heeft een constante (lage) inkomstenbron door hypotheken, en de ander is veel meer op het beleggen gefocussed. De derde investeert graag in opkomende landen, en de andere in projecten in arme landen. Meestal zie je op de websites van de banken wel wat ze doen om zo een "zo hoog mogelijk" redement te kunnen geven.

[Maar of ze nu beleggen in windmolens of in kernreactoren en de wapenindustrie vind ik zelf totaal onbelangrijk.]
Jammer.

Niets jammer. Het is mijn geld, en ik wil gewoon dat het volgende week nog steeds op mijn rekening(en) staat. En het gaat om de betrouwbaarheid van een bank, en of het milieuvriendelijk gaat of niet maakt mij niets uit.

Natuurlijk is schonere energie beter, maar daarvoor zal ik niet van bank gaan wisselen. In deze tijden kijk ik voornamelijk naar de rente.

[vhal]

ING vanuit de Postbanktijd. Geen gekke dingen, goed contact met deze bank. Je kan bijna altijd binnenlopen op een kantoor. Dit itt een Rabobank of de ABN waar je doodleuk te horen krijgt "maak maar een afspraak". Ook toen mijn pas was geskimmed had ING uit zichzelf al het eea in gang gezet. Ik kreeg een nieuwe pas en het geld werd binnen een week weer terug geboekt. Internetbankieren werkt wel fijn icm TAN codes via mobiel en de rentepuntenshop is wel aardig voor bepaalde artikelen.

Verder hebben we de Rabobank voor onze hypotheek. Ook wel aardig. Wel een hopeloos ouderwets ogende app voor internetbankieren op windows mobile. Internetbankieren via de site kan m.i. een stuk overzichtelijker. Ow, en omdat de RB niet 1 geheel is maar aparte coorperaties zijn kan ik dus niet terecht in elke RB vestiging voor mijn bankzaken. Dat onze hypotheek is opgesteld in Jan Boerenlullentaal doet de bank zijn naam eer aan. Het is en het blijft een boerenleenbank.

[CyBeR]

JAN-B schreef op woensdag 20 februari 2013 @ 13:06:
[...]
Nou, het komt op mij een beetje onverschillig over, en dat vind ik jammer.
ik ben 1 jaar geleden overgestapt omdat mijn bank wel belegde in fossiele energie en de wapenindustrie, vandaar.

Nja dat moet jij weten maar wellicht heb ik er helemaal geen problemen mee dat men belegt in de wapenindustrie.

Sterker nog: daar heb ik helemaal geen probleem mee.

Om nou iedereen jouw ideeën op te dringen…

[Sissors]

JAN-B schreef op woensdag 20 februari 2013 @ 13:06:
[...]
Nou, het komt op mij een beetje onverschillig over, en dat vind ik jammer.
ik ben 1 jaar geleden overgestapt omdat mijn bank wel belegde in fossiele energie en de wapenindustrie, vandaar.
(maar ik wil ook geen politie spelen, dus iederen mag zelf beslissen wat en waar hij zit)

En dus ben je overgestapt naar een bank die in klassieke homeopathie in derde wereldlanden heeft geinvesteerd? http://www.kwakzalverij.n...js_2010_voor_Triodos_Bank

Ik geloof dat ze ondertussen enkel nog in Nederland eraan doen. Maar het effect is gelijk als wanneer ze investeren in een wapenfabrikant, alleen dan is tenminste het resultaat duidelijk. Heb zelf verder ook weinig problemen met beleggingen in de wapenindustrie. Uiteraard heb je daar wel een flink spectrum zitten, een fabrikant van chemische wapens zou ik niet blij van worden, maar als ze bijvoorbeeld in een scheepswerf investeren die marineschepen voor NATO landen maakt vind ik dat prima.

[Bullet NL]

De lopende rekeningen heb ik bij één bank, echter met sparen zit ik bij meerdere banken, beetje risico spreiding als ware. Het zal mij overigens een worst wezen waar ze in beleggen, de wapens moeten ook gemaakt en betaald worden. Dat is goed voor de economie, ik vindt het een schijnvertoning die lobby van banken die het "anders" willen doen.


Ik vindt maar één ding belangrijk, das mijn belang O'ja, wat er fijn is gebleken; Een vast financieel contactpersoon bij een bank.

[ Voor 4% gewijzigd door Bullet NL op 20-02-2013 20:43 ]

[Facepalm]

Ik zat bij de Rabobank maar ben een paar weken geleden overgestapt naar de ASN Bank. Ben best tevreden over de Rabobank, het filiaal waar ik altijd kwam werd ik prima geholpen en daarnaast een solide bank.

Maar sinds ik duurzamer ben gaan leven ben ik ook gaan zoeken naar een bank met idealen waar ik achter sta. Ik ken de verhalen over Triodos en homeopathie en de relatie van ASN Bank met SNS Reaal, maar dat is nog altijd beter dan bij de "gewone" banken blijven imo.

Uiteindelijk is de keuze ASN geworden, vanwege de veel hogere rente dan Triodos (2,1% tegen 1%), de rekening is tot 25 jaar gratis en omdat ik liever heb dat ze investeren in woningbouw en dat duurzamer proberen te maken dan kwakzalverij. Erg tevreden over de service van ASN en het internetbankieren is ook erg simpel en overzichtelijk. Helaas kan ik geen contant geld meer storten, maar dat doe ik voortaan bij het GWK, al is dat daar best prijzig...

Jammer dat veel mensen altijd klagen over de graaiers bij de grootbanken, maar dan vervolgens niet overstappen, al is het maar om een signaal te geven. Het kost misschien een paar uur van je tijd, maar dat lijkt het me wel waard.

[ Voor 0% gewijzigd door Facepalm op 20-02-2013 21:40 . Reden: typo ]

[Anoniem: 404321]

Pajaras schreef op woensdag 20 februari 2013 @ 21:39:
Jammer dat veel mensen altijd klagen over de graaiers bij de grootbanken, maar dan vervolgens niet overstappen, al is het maar om een signaal te geven. Het kost misschien een paar uur van je tijd, maar dat lijkt het me wel waard.

Daar verbaas ik me ook over, maar ik denk dat het is omdat mensen willen kunnen blijven klagen. Want dat is zo lekker he, potje anoniem verongelijkt doen onder de berichten op nu.nl

[Armada]

Jazco2nd schreef op woensdag 13 februari 2013 @ 16:43:
[...]


das vooral ook omdat de Rabobank geen enkele verplichting heeft om iets te publiceren. Daardoor heeft de gewone burger eigenlijk geen idee van het feit dat Rabobank ook enorm handelde in foute kredieten en hypotheken (en natuurlijk ook wapenhandel) en ze ook een flink bedrag hebben afgeschreven aan het begin van de crisis.
Dat ze geen aandeelhouders hebben is een groot voordeel natuurlijk, maar dat je dan alles geheim kan houden is weer een (kleiner) nadeel.

Wat een onzin, er komt elk jaar netjes een persconferentie en gepubliceerde en gecontroleerde jaarrekeningen uit van de Rabobank Groep. Als bank kan je natuurlijk ook niet anders, als alles geheim blijft dan is er natuurlijk geen marktpartij die zaken met ze wil doen als ze bijv obligaties in de markt wil zetten.

Ik zie in dit topic ook een aantal keren langskomen dat men het vervelend vindt als je klant bent van het ene filiaal en dan niet terecht kan bij het andere filiaal. Tja, de crux zit hem er in dat het lokale banken zijn en geen filialen. Lijkt slechts woorden, maar dat is het dus niet. Het zijn allemaal aparte banken die via kruislingse garanties zich allemaal gecommitteerd hebben aan het goed van de hele Rabobank, maar het blijven wel aparte banken waar het de klantadministratie betreft. Je bent echt klant van een zo'n bank.

Ik ben zelf echt een bankswitcher. Begonnen bij VSB, daarna een pennierekening en een easy blue rekening. Daar kreeg ik wat frustratie over, want als ik geld wat ik verdiende inde kas op de rekening destijds wilde storten, dan moest ik bij het postkantoor wezen die er in ons dorp waanzinnige openingstijden op na hield.
Dus Rabo, omdat dat daar het enige beschikbare was. Later kwam er ook ABN, dus gewoon eens kijken wat je voor het geld krijgt. Die later toch weer gesloten. Op Rabo door blijven gaan en later nog een jaartje ABN gehad, omdat die een openingsbonus gaven van 100 euro.
Die later weer gesloten en jaren de Rabo alleen aangehouden. Maar de laatste tijd kriebelt het weer, want ik vind de iOS app er hopeloos ouderwets uitzien. Dus ING-rekening geopend, echt de overstapservice maakt het vrijwel frictieloos, en het is wel echt lekker om niet meer je random reader bij de hand te hoeven hebben.

Maar dan blijkt toch weer altijd dat het niet zozeer m het serviceniveau gaat, die wordt in heel veel gevallen gemaakt door de kunde van de medewerker waar je door geholpen wordt, maar de kenmerken van het systeem dat de bank hanteert. En ik irriteer me nu al aan het blijkbaar afwijkende systeem van het betalingsverkeer bij de ING. 1) mijn salaris komt standaard altijd een dag later, niet bij ABN of Rabo klanten, alleen bij ING (vroeger was dit alleen bij de postbank, maar heeft ING gewoon de hele backend van de postbank overgenomen?) 2) de Rabo app mag er dan wat ouderwets (ondertussen) uitzien, maar het wordt wel direct goed verwerkt. ING plaatst een soort reservering in het systeem en die wordt 2 dagen later echt geboekt. Ik was echt compleet verbaasd om te zien dat de betalingen die ik in de parkeerautomaat op maandag deed, pas op woensdag werkelijk verwerkt waren. Je kan dus ook niet meer zien wanneer je werkelijk bij de automaat stond. Destijds is er wel een reservering gemaakt, zodat je het niet twee keer uitgeeft, maar die wordt vervangen door de werkelijke boeking. Dat is voor mij zo fundamenteel, dat ik de ING rekening dan ook weer zal gaan sluiten. Stel nou dat ik in declaraties moet aantonen, of met een klacht bij een winkel op welke datum ik iets betaald heb?
3) blijkbaar werkt er ook iets in de basis van het systeem, hoe moet ik het omschrijven, 'bonkiger'/lomper in het ING systeem. Zo heb ik een automatische betaling om een deel van mijn salaris naar de gezamenlijke rekening over te maken. Alleen, dat geld is er nooit aan het begin van de dag, altijd ergens rond lunchtijd. Waar mijn Raborekening dan aan het begin van de dag geen geld ziet en het niet uit kan voeren, lijkt het alsof dat systeem eens in bijvoorbeeld het half uur kijkt of er dan wel genoeg staat en alsnog uitvoert, zegt het ING systeem: no money today en hup de boeking wordt naar morgen doorgeschoven, vandaag wordt niet meer gekeken of het later op de dag wel zo is. En nog mooier is dat dat goed in de app zichtbaar is, boeking op de normale dag van de maand staat al op volgende maand en een enkele boeking voor morgen staat in de app met een waarschuwingsteken. Ga ik naar mijn ING, dan zie ik dit allemaal niet.

Dus al met al: de app ziet er prachtig uit, veel mooier dan dat ding van de Rabo, maar als ik dan kijk naar de systemen die erachter hangen, dan zeg ik: doe mij de Rabo maar. Misschien toch eens de ABN AMRO proberen, nu ik toch met vergelijkend warenonderzoek bezig ben...

[Bensimpel]

ING, maar toen heette het nog Postbank, kun je nagaan. Op de problemen dat het soms niet werkt (storingen hier en daar, steeds vaker lijkt het wel). Eigenlijk geen problemen gehad, goede en snelle service altijd. Ben altijd binnen 5 minuten geholpen.

[haribold]

ASN en Triodos pronken steeds met beleid dat het lekker doet bij een bepaalde doelgroep, maar wie verder kijkt ziet ook allerlei haken en ogen. Zoals gezegd de investeringen in alternatieve geneeswijzen, waarmee niet alleen bedrog maar ook de onthouding van werkende medicijnen wordt gefinancierd. De banken staan er pal voor dat ze volledig groen zijn, maar ook ASN en Triodos zijn afhankelijk van fossiele brandstoffen. Hun opvattingen over biologische landbouw zijn ongefundeerd en wie heeft er eigenlijk zicht op hoe hun microfinancieringsprojecten lopen? De status die klanten zichzelf aanmeten, alsof ze enorm bewust zijn en het goede doen en de andere banken slecht zijn, vind ik niet per sé terecht.

[Bullet NL]

Daar komt bij dat de ASN bank een 100% dochter is van de SNS bank, een groot deel van de netto winst van deze bank verdween dus gewoon naar het grote gat op de balans van de SNS wat ze hebben gekregen door hun vastgoedpoot.

[CyBeR]

Armada schreef op zaterdag 23 februari 2013 @ 10:11:
[...]

ING plaatst een soort reservering in het systeem en die wordt 2 dagen later echt geboekt. Ik was echt compleet verbaasd om te zien dat de betalingen die ik in de parkeerautomaat op maandag deed, pas op woensdag werkelijk verwerkt waren.

Dat is inderdaad hinderlijk en pas sinds de invoering van pinnen met de chip het geval. Pinnen met de magneetstrip had dit probleem niet. Ik verwacht dat 't wel een keer gefixt wordt.

Je kan dus ook niet meer zien wanneer je werkelijk bij de automaat stond. Destijds is er wel een reservering gemaakt, zodat je het niet twee keer uitgeeft, maar die wordt vervangen door de werkelijke boeking. Dat is voor mij zo fundamenteel, dat ik de ING rekening dan ook weer zal gaan sluiten. Stel nou dat ik in declaraties moet aantonen, of met een klacht bij een winkel op welke datum ik iets betaald heb?

Dan moet je iets verder kijken want de exact datum en tijd van de transactie staan altijd in de omschrijving.

Zoals hier:


De datum waarop ik in de albert heijn pinde was de 20e. De datum dat de transactie gefinalised werd, de 22e.

[ Voor 7% gewijzigd door CyBeR op 24-02-2013 16:23 ]

[xabre16v]

Postbank, DSB en nu al jaren ASN Bank, ik hop gewoon steeds naar de goedkoopste. Heb verder eigenlijk nooit klachten gehad over deze drie. Nouja, alleen toen DSB failliet ging was 't ff lastig

[aex351]

ING, snel makkelijk en goedkoop. De mobiele applicatie werkt fijn, al mis ik wel een zoekfunctie op de iPhone. Internet bankieren werkt ook fijn. Geen gedoe met een extern apparaat wanneer je een overboeking wil doen. Volgens mij is de ING nog steeds goedkoper dan ABN AMRO en de Rabobank. Dus als je geen exotische dingen wil, dan lijkt de keuze me makkelijk. ABN AMRO biedt nu snel bankieren aan (ING stijl). Dus zonder apparaat, maar met flinke beperkingen.

[Armada]

CyBeR schreef op zondag 24 februari 2013 @ 16:20:
[...]

Dan moet je iets verder kijken want de exact datum en tijd van de transactie staan altijd in de omschrijving.

De datum waarop ik in de albert heijn pinde was de 20e. De datum dat de transactie gefinalised werd, de 22e.

Bij sommige transacties wel, bij sommige niet. Ik zie het bij mijn Minitix transacties niet bijvoorbeeld. Dus wordt het alleen 'verholpen' als het in de omschrijving gezet wordt.

aex351 schreef op zondag 24 februari 2013 @ 17:42:
Volgens mij is de ING nog steeds goedkoper dan ABN AMRO en de Rabobank.

Mja, als het daar nou van moet komen, hèhè. 4,65 per kwartaal voor Rabo, 4,35 per kwartaal ING, alleen ABN AMRO is relatief duur met 9 euro per kwartaal. Maar het valt allemaal enorm mee ten opzichte van KNAB.

[CyBeR]

Armada schreef op zondag 24 februari 2013 @ 23:02:
[...]


Bij sommige transacties wel, bij sommige niet. Ik zie het bij mijn Minitix transacties niet bijvoorbeeld. Dus wordt het alleen 'verholpen' als het in de omschrijving gezet wordt.

Dan zou ik dat even aankaarten bij minitix. Bij elke pintransactie staat 't er iig gewoon bij op deze manier, juist omdat de daadwerkelijke transactie later voor kan komen (om welke reden dan ook.)

[JAN-B]

Onbekend schreef op woensdag 20 februari 2013 @ 18:09:

Niets jammer. Het is mijn geld, en ik wil gewoon dat het volgende week nog steeds op mijn rekening(en) staat. En het gaat om de betrouwbaarheid van een bank, en of het milieuvriendelijk gaat of niet maakt mij niets uit.

OK, duidelijk verhaal, maar ik mag toch mijn mening geven: jammer dat je zo denkt.

Natuurlijk is schonere energie beter, maar daarvoor zal ik niet van bank gaan wisselen. In deze tijden kijk ik voornamelijk naar de rente.

ik kijk ook voornamelijk naar de rente
ben alleen met mijn betaalrekening overgestapt, vandaar.

[JAN-B]

CyBeR schreef op woensdag 20 februari 2013 @ 19:08:

Sterker nog: daar heb ik helemaal geen probleem mee.

OK, dat is jouw mening.

Om nou iedereen jouw ideeën op te dringen…

ik dring niemand een idee op, ik geef alleen mijn mening!

[JAN-B]

furby-killer schreef op woensdag 20 februari 2013 @ 20:25:


En dus ben je overgestapt naar een bank die in klassieke homeopathie in derde wereldlanden heeft geinvesteerd? http://www.kwakzalverij.n...js_2010_voor_Triodos_Bank

ik zal eerlijk zijn, hier weet ik weinig van af.

maar als ze bijvoorbeeld in een scheepswerf investeren die marineschepen voor NATO landen maakt vind ik dat prima.

goed punt van jou, zeker omdat die bewuste scheepswerf bij mij om de hoek ligt - Vlissingen-Oost; goed voor de werkgelegenheid dus.

[GosuYuri]

Ik zit bij ABN omdat het prima werkt, maar ik denk dat ik naar Triodos bank ga.

Ik wil een bank als Triodos bank wel vertrouwen met mijn geld. Ik vind dat ze een goed beleid voeren, ze komen de crisis redelijk goed door en vind het top waar ze voor staan. Vanuit egoistisch oogpunt misschien niet de slimste keus aangezien de grote banken gigantische risico's nemen waardoor ik een paar tientjes meer rente kan vangen, maar dat is alleen maar het belonen van dat slechte beleid van ze.

We krijgen uiteindelijk wat we verdienen, inclusief de bankencrisis

[Miki]

Ik twijfel of ik ga overstappen naar de ING. Op dit moment zit ik bij de Rabobank maar ik lees zo hier en daar op internet dat het met de vastgoed tak van de de Rabo niet zo best gaat. Of het een tweede SNS wordt zal waarschijnlijk niet duidelijk worden maar het voelt niet goed dat er allerlei berichten te lezen zijn. Zijn hier meer mensen die zijn overgestapt van Rabo naar ING?

[smiegles]

ik ben net overgestapt van ING naar Rabo omdat ik echt niet tevreden was met de ING omdat de rekening het vaak niet deed en automatisch incasso gaf terug dat er onvoldoende saldo was terwijl ik wel genoeg saldo op me rekening had staan , ben wel tevreden met de rabobank.

[Cartman!]

Ik zit bij Rabo vanaf kinds af aan en dat bevalt opzich heel goed. ING is echt een hele trage bank, als iemand geld naar mij overmaakt is het er altijd direct behalve bij ING, daar kun je een dag of 2 dagen op wachten. Dat mensen dat anno 2013 nog pikken begrijp ik niet zo. Als ik bij AH heb gepind en daarna op de mobiele app inlog staat die transactie er direct op, zo hoort het imo.

Wel denk ik eraan om bij een 2e bank een spaarrekening te openen, het idee dat Rabo precies kan zien hoeveel spaargeld ik heb en mij evt. een bericht kunnen sturen dat ze graag willen dat ik mn hypotheek ga aflossen spreekt me niet zo aan (heb er geen bron van maar begreep dat ze contractueel mij kunnen verplichten dat ik iets aflos omdat ik dat geld heb). Ik dacht eraan om 10K te verhuizen zodat ik altijd nog wat extra achter de hand heb zegmaar Ook meteen risicospreiding, momenteel denk ik eraan om dit bij ABN onder te brengen.

[ Voor 6% gewijzigd door Cartman! op 26-02-2013 10:56 ]

[Mx. Alba]

In mijn jeugd zat ik bij de Rabobank want dat was de enige bank in het dorp.

Toen ik ging studeren opende ik een rekening bij ABN-AMRO want die hadden een filiaal op de campus en ze hadden een interessante studentenrekening.

Toen verhuisde ik naar Frankrijk, daar heb ik toen een rekening geopend bij Crédit Mutuel.

En toen ik weer terug ging naar Nederland, weer een rekening geopend bij de Rabobank. In mijn studententijd had ik namelijk wat slechte ervaringen gehad met de ABN-AMRO dus dan maar terug naar de goede oude Rabobank. Daar zit ik nu nog steeds, zowel privé als zakelijk, en aangezien de Rabobank tegenwoordig nog de enige niet-staatsgesteunde bank in Nederland is blijf ik daar ook nog wel even.

Ik heb ook nog een spaarrekening gehad bij IceSave. Daar wilde ik op een gegeven moment wat geld afhalen om een vliegticket te kopen - dat weekeind had het al gerommeld bij IceSave in Engeland dus heb ik die maandagochtend maar voor de zekerheid al mijn geld naar mijn Rabo-rekening teruggehaald. Achteraf bleek dat ik het geld niet gehad zou hebben als ik 2 uur later was geweest... Ja, uiteindelijk wel natuurlijk, maar dan had ik dus mijn vakantie op mijn buik kunnen schrijven. Voorlopig blijf ik lekker bij de Rabobank.

Hypotheek loop trouwens bij Westland Utrecht, en VISA card bij ICS. Rabobank blijft wel de hoofdmoot qua financiën.