Buiten dat dat appartement waarschijnlijk tussen de 30k en 60k wordt overboden (wat veelal niet volledig mee te financieren is omdat het boven de 'taxatiewaarde' (whatever that is in deze wereld) komt: je moet het dan van je spaarrekening halen, welke waarschijnlijk niet met een dergelijk bedrag gevuld is?) - vergeet je de 221 euro aan VVE-kosten die je maandelijks mag overmaken.
Koopappartementen in steden zijn roofgoed voor beleggers. Komen vaak niet de markt op (onderhands verkocht), en als ze er al komen, is bezichtigen alleen al een uitdaging als je geen
aankoopmakelaar hebt.
Maar mocht het lukken: je zit dan al snel op een maandlast van 1100-1200 euro, exclusief elektra, water en gas (om op te koken).
Ja: als de woningprijzen verder stijgen, dan heb je een topdeal: je lost immers af.
Maar stel dat (bijvoorbeeld) ergens in die 30 jaar de rente is gestegen op het moment dat je zou willen verhuizen. Dat zal effect hebben op de leenruimte en daarmee de huizenprijzen. Dan ontstaat er een restschuld, terwijl het te lenen bedrag gedrukt zal worden. Een koopwoning in deze markt kopen, en al helemaal een appartement waar je wellicht niet voor de rest van je leven wilt wonen, is hoe dan ook een risico. Dat moet wel passen in je toekomstbeeld
Als de aandelenmarkt 5 jaar lang 10% per jaar stijgt, spreken we over een bubbel.
Die 200 euro dat TS z'n eigen woning 'te duur' is, daarmee koop je dit risico af. Tegelijkertijd: als de prijzen alleen maar verder stijgen, dan wordt je dubbel genaaid
Desalniettemin zou ik als alleenstaande TS inderdaad wel degelijk overwegen om te kopen.
[
Voor 10% gewijzigd door
Richh op 08-04-2021 13:09
]