:strip_exif()/u/70496/glowmouse2.gif?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/398914/crop55ae36eb30afb.jpeg?f=community)
Tja, het is de toekomst, krijg er grip op of zink.
Mbt zinken, volgens arno wellens is het de mast die nog net boven de golven uit steekt 😏
:strip_icc():strip_exif()/u/310652/crop5dbbfc41dd231_cropped.jpeg?f=community)
/u/40481/crop63f777c898038_cropped.png?f=community)
:strip_exif()/u/9784/refuse.gif?f=community)
Beware of listening to the imposter; you are undone if you once forget that the fruits of the earth belong to us all, and the earth itself to nobody.
:strip_icc():strip_exif()/u/448341/Nissan_GTR_Nismo-8758_60x60.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/287028/crop580576c7e68e8_cropped.jpeg?f=community)
Ten eerste: het is voor de banken verplicht om hun onderzoek te doen indien er een kans bestaat op illigale praktijken. Zelf heb ik op meerdere plaatsen buiten NL gewoond en gewerkt en woon ook nu in het buitenland @Martijn19 jij weet wel waar 
. Over de loop der jaren heb ik ook gemerkt dat de banken meer tijd/aandacht besteden aan dat soort onderzoeken en dat is op zich geen kwalijke zaak. Met een paar brieven en telefoontjes heb ik het tot nu toe makkelijk kunnen oplossen. Ook ik stuur regelmatig bedragen naar NL maar kan dat prima uitleggen.
Misschien is jou casus lastiger omdat het a) regelmatige stortingen vanuit het buitenland gaat en b) ook crypto currency bij betrokken is.
Ik heb rekeningen bij zowel private banking als "normale" bankrekeningen en geen enkele heeft mij de deur gewezen.
. Over de loop der jaren heb ik ook gemerkt dat de banken meer tijd/aandacht besteden aan dat soort onderzoeken en dat is op zich geen kwalijke zaak. Met een paar brieven en telefoontjes heb ik het tot nu toe makkelijk kunnen oplossen. Ook ik stuur regelmatig bedragen naar NL maar kan dat prima uitleggen.Misschien is jou casus lastiger omdat het a) regelmatige stortingen vanuit het buitenland gaat en b) ook crypto currency bij betrokken is.
Ik heb rekeningen bij zowel private banking als "normale" bankrekeningen en geen enkele heeft mij de deur gewezen.
Ik kwam, ik zag, ik ging er keihard vandoor
:strip_icc():strip_exif()/u/37855/icoon.jpg?f=community)
Tja, het voordeel van digitaal of met plastic betalen
gemak, maar wel alles traceable. Wordt het opeens toch weer erg aantrekkelijk om gewoon zelf als geldezel de volgende keer bedragen mee te nemen op vakantie in NL. Ja die zal je natuurlijk aan moeten geven bij vertrek EN aankomst (voor douane/belastingdienst van beide kanten) maar dan ziet je bank alleen maar een cash opname of storting in een filiaal in NL (of een korte week waar je elke keer de geldautomaat leeg trekt).Ook uitgaven worden opeens aantrekkelijk om gewoon weer cash bij je te dragen. 1x per week bij een vaste automaat in de buurt een bedrag opnemen dat je wekelijkse kosten dekt.
Bitcoin heeft hetzelfde probleem (alle transacties zijn traceable - echter is er geen overzicht van welke persoon/bedrijf achter een wallet zit), daarom zijn er ook tal van privacy vriendelijke alternatieven ontwikkeld over de jaren heen. Waar het dus niet meer mogelijk is om alle transacties van/naar 1 wallet te volgen.
-- edit
Ik kan goed snappen dat je het onprettig vind om in zeer detail te gaan met een commerciële partij (jouw bank) over details die je hebt met andere partijen, maar de banken zijn wel aangewezen om dit te controleren. Het alternatief is natuurlijk dat banken deze controles niet zelf uitvoeren, maar wel alle transacties delen met hun belastingdiensten. Waarna die aan de deur komen kloppen - dan is er helemaal geen privacy meer, aangezien jouw hele transactie geschiedenis en van iedereen op nationaal niveau beschikbaar is.
[ Voor 18% gewijzigd door Qwerty-273 op 17-12-2020 09:09 ]
Erzsébet Bathory | Strajk Kobiet | You can lose hope in leaders, but never lose hope in the future.
/u/44155/marzman.png?f=community)
☻/ Please consider the environment before printing this signature
/▌
/ \ <-- This is bob. copy and paste him and he will soon take over the world.
/u/135684/crop5857da1567fae_cropped.png?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/192890/brain.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/541076/crop5c0c5d7e04bf6_cropped.jpeg?f=community)
/u/96077/crop5b8d7c89bae9d_cropped.png?f=community)
Erzsébet Bathory | Strajk Kobiet | You can lose hope in leaders, but never lose hope in the future.
:strip_icc():strip_exif()/u/246225/tweakers_icoon.jpg?f=community)
Erzsébet Bathory | Strajk Kobiet | You can lose hope in leaders, but never lose hope in the future.
:strip_icc():strip_exif()/u/389879/crop5822ce41455bb_cropped.jpeg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/1984/mz6-2.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/349954/crop65d50479510ba_cropped.jpg?f=community)
Zijn net mensen hè, die analisten
Als jij in risicocategorie hoog komt word je inderdaad jaarlijks gecontroleerd. Dat zijn wel deltachecks, dus wordt er (in beginsel) alleen gekeken naar de wijzigingen in jouw situatie t.o.v. vorige controle. Tenzij er uit de op dat moment geldende wetgeving blijkt dat de vorige controle(s) onvoldoende zijn uitgevoerd, dan worden die ook (deels) opnieuw gedaan. Het kan dan zijn de je deels dezelfde vragen gaat krijgen. Het vorige punt is vooral afhankelijk van nieuwe AML-richtlijnen die eventueel worden ingevoerd (of niet).In zijn algemeenheid zijn banken niet zo happig op klanten die handelen in cryptovaluta. Dat komt omdat het voor hen vrijwel onmogelijk is te doorgronden wat de herkomst is van het geld - dat is de centrale onderzoeksvraag bij elk klant onderzoek. Uiteraard zijn er wel mogelijkheden om al die sporen weer te traceren maar banken hebben daar niet alle (wettelijke) middelen toe. Plus dat het veel tijd en expertise kost die al dun bezaaid is.
Overigens gebeurt het ook vaak genoeg dat als je bijv. stop met de handel in cryptovaluta en er geen andere bijzonderheden zijn, je na verloop van tijd in een lager risicoprofiel komt. Je zal dan ook minder vaak worden 'lastiggevallen' door je bank.
Ik heb ook zo'n onderzoek gehad. Het is wel duidelijk dat bij sommige banken, ze een tekort hebben aan dit soort analisten. Ik had er eentje, die niks van Bitcoin afwist en ik kon haar alles gaan vertellen. Dat was echt heel treurig allemaal.:
[...]
Zijn net mensen hè, die analisten
In zijn algemeenheid zijn banken niet zo happig op klanten die handelen in cryptovaluta. Dat komt omdat het voor hen vrijwel onmogelijk is te doorgronden wat de herkomst is van het geld - dat is de centrale onderzoeksvraag bij elk klant onderzoek. Uiteraard zijn er wel mogelijkheden om al die sporen weer te traceren maar banken hebben daar niet alle (wettelijke) middelen toe. Plus dat het veel tijd en expertise kost die al dun bezaaid is.
Overigens gebeurt het ook vaak genoeg dat als je bijv. stop met de handel in cryptovaluta en er geen andere bijzonderheden zijn, je na verloop van tijd in een lager risicoprofiel komt. Je zal dan ook minder vaak worden 'lastiggevallen' door je bank.
:strip_exif()/u/33743/icon.gif?f=community){kind=icon}
The NS has launched a new space transportation service, using German trains which were upgraded into spaceships.
Dan kan je er vanuit gaan dat het wel goed zit denk ik, bij mij had het een doorlooptijd van een paar weken
:strip_icc():strip_exif()/u/23872/Y2.jpg?f=community)
Wordt er bij deze jaarlijkse controle altijd opnieuw contact opgenomen of hoeft dat niet per se, als je bijvoorbeeld volledig bent gestopt met cryptovaluta? Dat ze je dan, gewoon afhandelen zonder verder contact?:
[...]
Zijn net mensen hè, die analisten
In zijn algemeenheid zijn banken niet zo happig op klanten die handelen in cryptovaluta. Dat komt omdat het voor hen vrijwel onmogelijk is te doorgronden wat de herkomst is van het geld - dat is de centrale onderzoeksvraag bij elk klant onderzoek. Uiteraard zijn er wel mogelijkheden om al die sporen weer te traceren maar banken hebben daar niet alle (wettelijke) middelen toe. Plus dat het veel tijd en expertise kost die al dun bezaaid is.
Overigens gebeurt het ook vaak genoeg dat als je bijv. stop met de handel in cryptovaluta en er geen andere bijzonderheden zijn, je na verloop van tijd in een lager risicoprofiel komt. Je zal dan ook minder vaak worden 'lastiggevallen' door je bank.
:strip_exif()/u/23102/anandus.gif?f=community)
Ik weet niet wanneer de belastingdienst boetes oplegt, maar je kan je belastingaangiftes tot 5 jaar nog aanpassen: Ik heb een foutje gemaakt in mijn aangifte, maar ik heb hem al verstuurd - wat nu?
Al moet ik zeggen dat dit eerder op belastingontduiking lijkt dan een foutje, vijftigduizend euro vergeet je niet even, denk ik zo
Maar dat terzijde.
Ik zou hoe dan ook eventuele problemen voor proberen te zijn.
[ Voor 4% gewijzigd door anandus op 10-05-2021 18:54 ]
"Always remember to quick save" - Sun Tzu
Ik weet niet precies wanneer dit was, maar dit advies gaat nu beslist niet meer werken. De AML monitoring systemen zijn nu zodanig ingesteld dat het zogenaamde smurfen (meerdere lage transacties <10k) ook (zoveel mogelijk) wordt gefilterd.
In de praktijk houdt dat in dat de verschillende transacties die jij doet, die vergelijkbaar zijn met elkaar, worden gecumuleerd. Met andere woorden, laat jij jezelf meermaals een (relatief) laag bedrag uitbetalen vanaf een buitenlandse rekening (of meerdere verschillende rekeningen) dan wordt dat door het AML systeem bij elkaar opgeteld. Je zal dan alsnog gevlagd worden door het systeem.
Overigens maakt het ook nog uit (logischerwijs) uit welk land die betalingen afkomstig zijn. Ik kan je garanderen dat als jij ‘maar’ €500 uit Iran of Syrië krijgt je gebeld gaat worden
Het een en ander hangt ook samen met je klantprofiel. Krijg je regelmatig betalingen vanuit het buitenland omdat je daar bijv. werkt. Dan zul je zeer waarschijnlijk in een hoog risico staan, maar misschien niet zo vaak benaderd worden. Vanzelfsprekend met het bovenstaande rekening houdend. Werk je incidenteel betalingen uit het buitenland dan ligt dat weer anders.
Erzsébet Bathory | Strajk Kobiet | You can lose hope in leaders, but never lose hope in the future.
Meer dan het voorgaande weet ik niet. Hoeveel naheffing er volgt (en boeterente) is compleet afhankelijk van het bedrag en de termijn waarop het vermogen niet was opgegeven. In het geval van mijn collega weet ik niet hoe het verder zit. Misschien maar beter ook want het ging wel veel geld, heel veel geld
. Mijn collega wist het overigens wel redelijk snel, dat kwam ook omdat de belastingdienst al via een andere route betrokken was bij dat geld. Dus zelfs als hij niets had gezegd was men er al gauw achtergekomen.
Erzsébet Bathory | Strajk Kobiet | You can lose hope in leaders, but never lose hope in the future.
Volgens mij is dit de link: https://www.belastingdien...telijk%20hebt%20verzwegen
/f/image/eZuL1urFh8MDaKRuir2X8OVe.png?f=fotoalbum_large)
Moet ik dan 50% van €50000 betalen? Of lees ik het verkeerd? Zou iemand dit aub willen toelichten?
:fill(white):strip_exif()/f/image/eZuL1urFh8MDaKRuir2X8OVe.png?f=user_large)
Moet ik dan 50% van €50000 betalen? Of lees ik het verkeerd? Zou iemand dit aub willen toelichten?
Doe of laat een correctie maken, hou rekening met het ergste, dan kan het alleen maar meevallen.
Ik vind je erg zenuwachtig overkomen, is het geld soms al op
:strip_icc():strip_exif()/u/279104/avatar%2520tweakers%25202.jpg?f=community){kind=avatar}
Geen belastingkundige, maar even op de achterkant van een bierviltje
Rekenend met de eerder genoemde boete percentages.
https://www.rijksoverheid...oorten-inkomstenbelasting
Als je het vanuit de inkomstenhoek bekijkt:
50.000 euro aan inkomsten vanuit bitcoins.
Indien (al je) inkomsten <= 68.507 euro, dan 37.35% inkomstenbelasting, anders 49.5%
Dan kom je zonder boete uit op 18.675 euro / 24.750 euro aan te betalen belasting.
Zolang je niet eerder hiervoor een boete hebt gehad, al veel inkomsten hebt en er sprake van opzet (50%), dan zou je uitkomen op 37.125 euro aan te betalen inkomstenbelasting incl boete.
Als je het vanuit de vermogen (box3) bekijkt:
50.000 euro aan beleggingen/spaarsaldo in bitcoins (waarde omgerekend op pijldatum voor aangifte), waarbij volledige bedrag gezien wordt als belastbaar vermogen.
Er wordt gerekend met een fictief rendement.
67% van 50.000 euro met 0.07% rendement = 33.500 * 0.07% = 23
33% van 50.000 euro met 5.28% rendement = 16.500 * 5.28% = 871
Totaal zal dan uitkomen op iets van 894 euro aan rendement.
Over dat rendement betaal je inkomstenbelasting van 30%.
894 euro * 30% = 268 euro
Dus een inkomsten belasting van 268 euro als je op tijd aangifte had gedaan.
Stel het wordt gezien als de zwaarste categorie (fraude) in box 3 (sparen en beleggen), dan zou er een boetepercentage van 300% gelden.
268 euro * 300% = 804 euro.
Het kan maar zo zijn dat je in een lagere categorie terecht komt dan 300% (fraude), bijvoorbeeld 150% (opzettelijk verzwegen) of 75% (grove schuld):
Ik zou dus rekenen met een bedrag ergens tussen de 268 euro (geen boete) en 804 euro (fraude).
Lijkt mij dus nog enigszins mee te vallen
Wat zie ik over het hoofd?
Ik vermoed dat ik voor je nu enkel het bezit berekend heb. Als je echt in bitcoin gehandeld hebt, wordt het volgens mij ook nog gezien als inkomsten (uit overig werk) en dient er alsnog iets aan inkomstenbelasting afgedragen te worden. Oftewel, beter even navragen bij iemand die er echt verstand van heeft.
Rekenend met de eerder genoemde boete percentages.
https://www.rijksoverheid...oorten-inkomstenbelasting
Als je het vanuit de inkomstenhoek bekijkt:
50.000 euro aan inkomsten vanuit bitcoins.
Indien (al je) inkomsten <= 68.507 euro, dan 37.35% inkomstenbelasting, anders 49.5%
Dan kom je zonder boete uit op 18.675 euro / 24.750 euro aan te betalen belasting.
Zolang je niet eerder hiervoor een boete hebt gehad, al veel inkomsten hebt en er sprake van opzet (50%), dan zou je uitkomen op 37.125 euro aan te betalen inkomstenbelasting incl boete.
Als je het vanuit de vermogen (box3) bekijkt:
Als we dan naar box 3 kijken, dan zitten daar nogal wat afhankelijkheden met wel/geen partner en je andere bezittingen. Laat ik voor nu even uit gaan dat je bitcoins boven de vermogensgrens zitten en daardoor volledig belast wordt (belastbaar vermogen).
Als je het ziet als sparen/beleggen:
50.000 euro aan beleggingen/spaarsaldo in bitcoins (waarde omgerekend op pijldatum voor aangifte), waarbij volledige bedrag gezien wordt als belastbaar vermogen.
Er wordt gerekend met een fictief rendement.
67% van 50.000 euro met 0.07% rendement = 33.500 * 0.07% = 23
33% van 50.000 euro met 5.28% rendement = 16.500 * 5.28% = 871
Totaal zal dan uitkomen op iets van 894 euro aan rendement.
Over dat rendement betaal je inkomstenbelasting van 30%.
894 euro * 30% = 268 euro
Dus een inkomsten belasting van 268 euro als je op tijd aangifte had gedaan.
Stel het wordt gezien als de zwaarste categorie (fraude) in box 3 (sparen en beleggen), dan zou er een boetepercentage van 300% gelden.
268 euro * 300% = 804 euro.
Het kan maar zo zijn dat je in een lagere categorie terecht komt dan 300% (fraude), bijvoorbeeld 150% (opzettelijk verzwegen) of 75% (grove schuld):
Nogmaals, ik ben hier geen expert in en heb dit even berekend met behulp van de gelinkte pagina's.
Ik zou dus rekenen met een bedrag ergens tussen de 268 euro (geen boete) en 804 euro (fraude).
Lijkt mij dus nog enigszins mee te vallen
Wat zie ik over het hoofd?
Ik vermoed dat ik voor je nu enkel het bezit berekend heb. Als je echt in bitcoin gehandeld hebt, wordt het volgens mij ook nog gezien als inkomsten (uit overig werk) en dient er alsnog iets aan inkomstenbelasting afgedragen te worden. Oftewel, beter even navragen bij iemand die er echt verstand van heeft.
[ Voor 5% gewijzigd door thof op 25-05-2021 00:05 . Reden: Inkomsten belasting 30% over fictief rendement ontbrak, werd als 100% berekend ]
Server 1: Intel N305 | 48GB RAM | 5*4TB NVME | 4x 2.5GbE
Server 2: Intel N5105 | 64GB RAM | 1TB NVME | 4x 2.5GbE
Server 3: Intel Xeon E5-2670 | 128GB RAM | 512+750GB SATA SSD | 6x10TB HDD | 6x 1GbE [Buiten gebruik]
:strip_icc():strip_exif()/u/513333/crop58b92df12af71_cropped.jpeg?f=community)
Erzsébet Bathory | Strajk Kobiet | You can lose hope in leaders, but never lose hope in the future.
:strip_icc():strip_exif()/u/97521/Avatar.jpg?f=community){kind=avatar}
Verwijderd
"Ik heb al jaren belasting ontweken en dat blijf ik graag doen":
[...]
Die gaat dan alle oude koeien uit de sloot halen. Ik heb afgelopen jaren amper belasting betaald. Dat wordt alléén maar erger dan, de belastingdienst weet tot nu toe nog niks en dat heb ik liever
Ik hoop van harte dat je die belastingadviseur alsnog inschakelt, en anders de belastingdienst een forse boete op je deurmat komt bezorgen voor alle jaren die je ontweken hebt
Bizar dit. Ik hoop echt dat je toch niet zo naief bent.:
[...]
Die gaat dan alle oude koeien uit de sloot halen. Ik heb afgelopen jaren amper belasting betaald. Dat wordt alléén maar erger dan, de belastingdienst weet tot nu toe nog niks en dat heb ik liever
Als je amper belasting hebt betaald dan zul je ook niet direct in het hoogste tarief vallen normaliter.:
[...]
Die gaat dan alle oude koeien uit de sloot halen. Ik heb afgelopen jaren amper belasting betaald. Dat wordt alléén maar erger dan, de belastingdienst weet tot nu toe nog niks en dat heb ik liever
Daarnaast kun je beter een boekhouder hebben die je helpt, als de belastingdienst de koeien laten opduiken. Die mogen ook 5jr terug en dan gelden de boetes ook gewoon per jaar. En aangezien jij zegt dat je inkomsten via Paypal van internationale partijen komen dan is het mogelijk zelfs 12 jaar: https://www.belastingdien...ienst/navorderingsaanslag (Inkomsten of vermogen uit buitenland)
Oftewel nu je kop in het zand houden is gewoon uitstel. Daarnaast ben je gewoon actief belasting aan het ontduiken en dat doe je ook nog eens in een openbaar forum...
Dat ligt er natuurlijk aan of er amper belasting betaald is omdat deze niet verschuldigd was of omdat deze ontdoken is
:strip_icc():strip_exif()/u/20201/clint.jpg?f=community)
Ja jammer hè? Moet iedereen trouwens, dus jij ook. En daar doen we in NL weer allerlei goeie dingen van.
Gewoon je aangifte wijzigen. Is geen rocketscience, gewoon box1… Heb je ook geen adviseur voor nodig. Ik vind het trouwens wel echt bizar dat jij denkt dat je als enige Nederlander GEEN belasting hoeft te betalen
Overigens had je zonder het belletje van de bank ook de “Sjaak” kunnen zijn bij de BD. Een banksaldo wat binnen een jaar met 50k groeit is ook al verdacht.
[ Voor 8% gewijzigd door FreakNL op 25-05-2021 13:14 ]
Hopelijk (voor jezelf) maak je hier een grapje of loop je te trollen...?!:
[...]
Die gaat dan alle oude koeien uit de sloot halen. Ik heb afgelopen jaren amper belasting betaald. Dat wordt alléén maar erger dan, de belastingdienst weet tot nu toe nog niks en dat heb ik liever
Je woont en werkt in NL neem ik aan?
Als je de afgelopen jaren dergelijke bedragen niet hebt opgegeven zou ik rekening houden met een behoorlijk forse aanslag + hele forse boete.
Er bestaat ook nog de "inkeerregeling"... Zie BD.
[ Voor 4% gewijzigd door GeeEs op 25-05-2021 15:54 ]
offtopic:
Ik hoop het wel, heb al een grootverpakking popcorn besteld voor het aankomende drama
Ik hoop het wel, heb al een grootverpakking popcorn besteld voor het aankomende drama
@Jay Nff Als je niet loopt te trollen, probeer -zoals velen al hebben gezegd- eventuele problemen voor te zijn. Dat is de beste manier om schade te beperken
En vanaf nu gewoon de helft van dat inkomen op een aparte spaarrekening zetten, zodat je makkelijk de belasting kan betalen bij de aanslag.
[ Voor 37% gewijzigd door anandus op 25-05-2021 18:13 ]
"Always remember to quick save" - Sun Tzu
Ja, ik heb nog wel wat aan de kant gezet op de spaarrekening. Je kan toch nog binnen 2 jaar de belasting aangifte invullen? Dus ik nu nog zelfs de belasting van 2018 verbeteren, toch?:
[...]
offtopic:
Ik hoop het wel, heb al een grootverpakking popcorn besteld voor het aankomende drama
@Jay Nff Als je niet loopt te trollen, probeer -zoals velen al hebben gezegd- eventuele problemen voor te zijn. Dat is de beste manier om schade te beperken
En vanaf nu gewoon de helft van dat inkomen op een aparte spaarrekening zetten, zodat je makkelijk de belasting kan betalen bij de aanslag.
/u/107370/triop.png?f=community)
Und weil der Mensch ein Mensch ist | Drum hat er Stiefel im Gesicht nicht gern | Er will unter sich keinen Sklaven seh'n | und über sich keinen Herr'n
Ik word hier ook niet echt wijzer van. Iedereen verteld een ander verhaaltje. De één zegt dat het wel erger wordt en de andere vindt het meevallen. Ben benieuwd
/u/4739/logo-clean-icon.png?f=community){kind=icon}
En daarom schakel een professional in. Hoe lastig kan het zijn?:
Ik word hier ook niet echt wijzer van. Iedereen verteld een ander verhaaltje. De één zegt dat het wel erger wordt en de andere vindt het meevallen. Ben benieuwd
openkat.nl al gezien?
:strip_exif()/u/47664/afx_hax.gif?f=community)
Dit topic is gesloten.