@
Markprinsen Een hoop standaardteksten ja, die kreeg ik ook. (@
_superboer_ tag voor de notificatie).
MUNT heeft inderdaad wel een iets andere positie dan Rabobank. Het klopt dat in de AV staat dat je een waardestijging dient aan te tonen met een gevalideerd taxatierapport. Maar dat was niet waarom het
Kifid in de Rabobank zaak van TS de consument gelijk gaf. Wat partijen hadden afgesproken was enkel een voorvraag. Waar het vervolgens kort gezegd om ging was waarom Rabobank wel een WOZ waarde accepteert en geen Calcasa en dat er bij nieuwe hypotheken wel een Calcasarapport wordt geaccepteerd.
Daarin verschilt Munt wel van Rabobank. De
hypotheekgids waar ik al eens naar linkte bepaalt namelijk dat het onderpand gewaardeerd moet worden dmv een gevalideerd taxatierapport (art. 2.4.2 op blz. 47). Dat is anders dan bij Rabobank, waar kennelijk modeltaxatie wel wordt geaccepteerd.
Toch is er ook wel een overeenkomst. In voetnoot 23 (art. 2.4.1 op blz 47) staat:
Voor klanten die ‘zuiver’ overstappen naar een MUNT Hypotheek is een taxatierapport soms niet nodig. Zie ook § 1.3.1 Simpel overstappen.
MUNT accepteert bij oversluiten dus wel een Calcasa rapport, mits LTV <90% en betrouwbaarheid 6 of hoger, waarbij MUNT de criteria bepaalt en de aanvraag doet. De vraag die je je dan wel kunt stellen is, waarom wordt aan oversluiters wel de mogelijkheid geboden maar aan mensen die al bij MUNT zitten niet.
Er liggen wel kansen, maar het is geen gelopen race.