:strip_icc():strip_exif()/u/349954/crop65d50479510ba_cropped.jpg?f=community)
En zelfs al heb je getekend dan heb je nog de (wettelijke) 3 dagen bedenktijd als koper. Ik heb zelf zonder voorwaarden geboden en dat gaf de doorslag. Natuurlijk wist ik toen wel dat ik het kon opbrengen.Silver7 schreef op vrijdag 10 juli 2020 @ 09:35:
[...]
Dat kun je ook doen, als je 100% zekerheid hebt (plus evt. offerte) van de hypotheekverstrekker dat je het kunt betalen.
Je kunt wel bieden zonder voorwaarden. Er is toch nog niets getekend (mondelinge overeenkomst telt ook, maar tja, bewijs maar in praktijk)
:strip_icc():strip_exif()/u/4815/crop5dd51d9528a99_cropped.jpeg?f=community)
:strip_exif()/u/160115/small.gif?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/142351/IT_crowd60.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/64489/hoogtevorst.jpg?f=community)
PV 4915wp op oost, 2680 wp op west, 1900 wp op zuid. pvoutput - AUX 8 kW bi bloc
:strip_icc():strip_exif()/u/78347/crop6166dc3133cd8_cropped.jpg?f=community)
Zeker met de lage rente kan iedereen veel hoger bieden dan een paar jaar terug. Dat drijft de prijs ook behoorlijk op. Anderzijds zijn de maandlasten weer relatief laag (en ben je minder afhankelijk van de grillen rond de HRA).
De gunfactor is inderdaad iets waar je geluk mee kunt hebben. Wij hebben zojuist een woning onder de vraagprijs gekocht: verkoper had meer interesse in iemand die z'n bod waar kon maken dan de maximale verkoopprijs eruit te halen. Bleek later dat zij al 2x eerder de koop bijna rond hadden voor een hoger bod, maar de geïnteresseerden de hypotheek niet rondkregen. Komen wij aan: huurhuis, geen schulden, goed geïnformeerd -> bingo
Als je zoekt in een overhit stukje huizenmarkt denk ik dat je inderdaad een beentje voor hebt als je je financiering al "rond" hebt. Je kunt sowieso al een hypotheekaanvraag doen, die is 6 maanden geldig dacht ik tegen de huidige rente, met mogelijkheid tot verlenging. Daar zou ik in jouw situatie op inzetten.
De gunfactor is inderdaad iets waar je geluk mee kunt hebben. Wij hebben zojuist een woning onder de vraagprijs gekocht: verkoper had meer interesse in iemand die z'n bod waar kon maken dan de maximale verkoopprijs eruit te halen. Bleek later dat zij al 2x eerder de koop bijna rond hadden voor een hoger bod, maar de geïnteresseerden de hypotheek niet rondkregen. Komen wij aan: huurhuis, geen schulden, goed geïnformeerd -> bingo
Als je zoekt in een overhit stukje huizenmarkt denk ik dat je inderdaad een beentje voor hebt als je je financiering al "rond" hebt. Je kunt sowieso al een hypotheekaanvraag doen, die is 6 maanden geldig dacht ik tegen de huidige rente, met mogelijkheid tot verlenging. Daar zou ik in jouw situatie op inzetten.
Een aanvraag al doen? Is dat niet wat lastig aangezien je niet weet voor welk bedrag je een huis gaat kopen?:
Zeker met de lage rente kan iedereen veel hoger bieden dan een paar jaar terug. Dat drijft de prijs ook behoorlijk op. Anderzijds zijn de maandlasten weer relatief laag (en ben je minder afhankelijk van de grillen rond de HRA).
De gunfactor is inderdaad iets waar je geluk mee kunt hebben. Wij hebben zojuist een woning onder de vraagprijs gekocht: verkoper had meer interesse in iemand die z'n bod waar kon maken dan de maximale verkoopprijs eruit te halen. Bleek later dat zij al 2x eerder de koop bijna rond hadden voor een hoger bod, maar de geïnteresseerden de hypotheek niet rondkregen. Komen wij aan: huurhuis, geen schulden, goed geïnformeerd -> bingo
Als je zoekt in een overhit stukje huizenmarkt denk ik dat je inderdaad een beentje voor hebt als je je financiering al "rond" hebt. Je kunt sowieso al een hypotheekaanvraag doen, die is 6 maanden geldig dacht ik tegen de huidige rente, met mogelijkheid tot verlenging. Daar zou ik in jouw situatie op inzetten.
/u/44155/marzman.png?f=community)
☻/ Please consider the environment before printing this signature
/▌
/ \ <-- This is bob. copy and paste him and he will soon take over the world.
Hmm, ik moet erkennen dat je inderdaad niet heel veel vooraf kunt doen 
De 6 maanden en 12 maanden geldigheid van een hypotheekofferte heeft te maken met dat de sleuteloverdracht pas tot zover later kan gebeuren (en dan de hypotheek daadwerkelijk in kan gaan). Dat is lang, maar blijkbaar gebruikelijk... Excuus!
Dan kom je inderdaad, zoals @Marzman zegt, niet veel verder dan een voorgesprek. Overigens kun je hierin al veel zekerheid winnen mbt betaalbaarheid. Ook kun je al veel documenten verzamelen (werkgeversverklaring, pernsioen, verzekeringen, etc), scheelt weer tijd.
De 6 maanden en 12 maanden geldigheid van een hypotheekofferte heeft te maken met dat de sleuteloverdracht pas tot zover later kan gebeuren (en dan de hypotheek daadwerkelijk in kan gaan). Dat is lang, maar blijkbaar gebruikelijk... Excuus!Dan kom je inderdaad, zoals @Marzman zegt, niet veel verder dan een voorgesprek. Overigens kun je hierin al veel zekerheid winnen mbt betaalbaarheid. Ook kun je al veel documenten verzamelen (werkgeversverklaring, pernsioen, verzekeringen, etc), scheelt weer tijd.
[ Voor 10% gewijzigd door Zwartoog op 13-07-2020 11:53 ]
:strip_exif()/u/45517/GG85Logo.gif?f=community)
Om je uit de droom te helpen/gerust te stellen: die geheimpjes bestaan niet
.Als je vroeg of op de juiste tijd instapt in de huizenmarkt heb je de afgelopen jaren aardige klappers kunnen maken, zeker in de grote steden.
Ik heb zelf met 27 jaar een nieuwbouw appartement gekocht op een salaris van ~3200 euro en dat 4 jaar later met 45k winst verkocht. Dat is nog niets als je 20 jaar geleden een huis hebt gekocht en nu gaat verkopen. Dan heb je letterlijk tonnen verdiend.
Daarnaast hebben veel mensen ouders die bijvoorbeeld een eenmalige, belastingvrije schenking van 100k kunnen doen tbhv een huis voor de kinderen. Voorbeeld: begin jaren 80 een simpele 2 onder een kap gekocht. Eerst een deel bij elkaar gespaard, vervolgens een hypotheek van ~40k afgesloten (100k in Guldens) en daar altijd blijven wonen. Die mensen zijn nu rond de 60 en als ze de eerste 20 jaar elk jaar met de tent naar Frankrijk zijn geweest en daarna, doe eens gek, een caravan gekocht hebben, dan hebben ze, ook met een modaal inkomen een hele hoop geld kunnen sparen.
Als je dan nog eens nagaat dat hun huis van 70k in euro's toen naar nu 450k in euro's is gegaan bij een hypotheek van toendertijd 40k dan zijn die mensen inderdaad relatief nogal rijk geworden.
In die zin zie je ook een grote scheefgroei tussen mensen waarvan de ouders altijd gehuurd hebben of toch maar gekocht. In mijn vriendengroep een aantal mensen met vader in de bouw, moeder 2 dagen op een receptie ergens maar wel in de jaren 80 een premiewoning of iets anders kunnen kopen en nu de zaakjes goed voor elkaar.
Andere kant hetzelfde gezin maar dan huurders en je hebt met alle huurverhogingen 30 jaar later nog steeds geen cent kunnen sparen bij wijze van spreken.
Volgens mij vindt iedereen een ton wel een behoorlijk bedrag
. Maar met twee inkomens plus overwaarde uit een andere woning is het goed mogelijk dat je maximale hypotheek (of anders gezegd: de uiterste koopprijs van wat je zou kunnen kopen) een ton hoger ligt dan wat je zelf zou willen betalen. Met 3k heb je een prima modaal inkomen, niks mis mee. Daarmee kun je tegenwoordig zo'n 180k hypotheek krijgen. Maar zou je met z'n tweeën zijn, met ieder zo'n inkomen, dan zou je ineens meer dan 4 ton kunnen lenen. Als je dan ook al een tijdje ergens in een koopwoning woont en uit de verkoop daarvan (combinatie van aflossing en prijsstijging) nog een ton overwaarde hebben, dan kun je als stel dus een huis van een half miljoen kopen. Ik kan mij voorstellen dat iemand dan denkt: ho ho, ik wil geen half miljoen uitgeven aan een woning, 4 ton is genoeg. Dan houd je dus een ton 'speelruimte' over.
(NB: je schrijft 145k hypotheek. Hoeveel is je woning momenteel waard? Is misschien een stuk meer dan de hypotheek?)
:strip_icc():strip_exif()/u/200014/Naamloos2.jpg?f=community)
Ik ben ook aan het zoeken voor een huis en je kan bij alle prijzen op funda gewoon +10% rekenen want doe je dat niet dan hoef je geen afspraak te maken voor een bezichtiging. Zoals ook al reeds is opgemerkt moet je gewoon voor een lager bedrag gaan zoeken want als je max 240 kan lenen moet je dus niet naar woningen gaan zoeken voor 225/230, want met die 10% overbieding zit je al over je max hyp heen
:strip_icc():strip_exif()/u/99267/crop5b68293ca4ee4.jpeg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/408609/crop5662d63b61a5c_cropped.jpeg?f=community)
Precies dit inderdaad. Ik ben nu ook al een tijdje als alleenstaande aan het zoeken naar een woning en laatst een mooi bod uitgebracht ( 225k gevraagd, 236k geboden ) + onder voorbehoud op financiering en bouwkundige keuring.
Blijkbaar stond ik bovenaan samen met nog een andere bieder, alleen die hadden geen bouwkundige keuring waardoor ik dus misgreep
Als tip van de verkoop makelaar kreeg ik dan mee dit nooit meer ( in deze tijd iig ) mee te nemen als voorbehoud, maar deze uit te laten voeren in de 3 dagen bedenktijd die je hebt. Dan kan ja altijd nog weigeren..... het is niet anders denk ik nu 
A hero need not speak. When he is gone, the world will speak for him
In deze prijscategorie is op veel plaatsen het overbieden een veel groter percentage. Ik zou bi jeen budget van 240k eerder gaan zoeken naar vraagprijs tot 175k, met eventueel een uitloop tot 2 ton.:
[...]
Ik ben ook aan het zoeken voor een huis en je kan bij alle prijzen op funda gewoon +10% rekenen want doe je dat niet dan hoef je geen afspraak te maken voor een bezichtiging. Zoals ook al reeds is opgemerkt moet je gewoon voor een lager bedrag gaan zoeken want als je max 240 kan lenen moet je dus niet naar woningen gaan zoeken voor 225/230, want met die 10% overbieding zit je al over je max hyp heen
Daar heb je gelijk in, al was dit wel het eerste bod wat ik heb uitgebracht. Dus al doende leert men denk ik dan, het was alleen behoorlijk zuur. Het was namelijk niet de bedoeling dit al voorwaarde in het koopcontract op te laten nemen
Misschien toch maar een aankoopmakelaar inschakelen
A hero need not speak. When he is gone, the world will speak for him
/u/127/chimera.png?f=community)
Een aankoopmakelaar is alleen handig als je geen geschikt huis kunt vinden omdat ze al weg zijn voordat je knut bieden. Aangezien jij wel al iets kon vinden en ook al geboden hebt zal die weinig toevoegen.:
[...]
Daar heb je gelijk in, al was dit wel het eerste bod wat ik heb uitgebracht. Dus al doende leert men denk ik dan, het was alleen behoorlijk zuur. Het was namelijk niet de bedoeling dit al voorwaarde in het koopcontract op te laten nemen
Misschien toch maar een aankoopmakelaar inschakelen
[removed]
Sowieso doen. Als je er eentje zoekt die ook een hypotheekadviseur in huis heeft, kan je wel eens de makelaarskosten op 0 zetten en een duur hypotheekadvies krijgen... En die laatste kan je aftrekken.
Mijn makelaar kende de verkopend makelaar heel goed, dus kwam er meer info meer.
:strip_icc():strip_exif()/u/785433/crop650086fbbb563_cropped.jpg?f=community)
Klopt maar dat was wel een gevecht, want als je binnen een +-1 a 2 uur niet reageert dan ben je al te laat en zit de bezichtiging vol. Wat 99% betekent dat het huis ook verkocht gaat worden.
En ergens heb ik ook het gevoel dat makelaars onderling nog wel wat regelen met elkaar
Ik was in de veronderstelling dat de aankoopmakelaar ook alles doet, ook de hypotheek regelen + advies geven e.d. Dus in plaats van dat ik ~1500 kwijt ga zijn voor een hypotheekadviseur ben je dan alleen "maar" 2500 kwijt voor een aankoopmakelaar die alles verder regelt. Wellicht toch nog beter wat onderzoek gaan doen:
[...]
Sowieso doen. Als je er eentje zoekt die ook een hypotheekadviseur in huis heeft, kan je wel eens de makelaarskosten op 0 zetten en een duur hypotheekadvies krijgen... En die laatste kan je aftrekken.
Mijn makelaar kende de verkopend makelaar heel goed, dus kwam er meer info meer.
[ Voor 37% gewijzigd door hollandnick op 24-11-2020 12:49 ]
A hero need not speak. When he is gone, the world will speak for him
De aankoopmakelaar had wellicht de dag van tevoren al de nieuwe huizen in zijn bestand gekregen. Dus had je ook eerder een bezichtiging kunnen inplannen.:
[...]
Klopt maar dat was wel een gevecht, want als je binnen een +-1 a 2 uur niet reageert dan ben je al te laat en zit de bezichtiging vol. Wat 99% betekent dat het huis ook verkocht gaat worden.
En ergens heb ik ook het gevoel dat makelaars onderling nog wel wat regelen met elkaar
Overigens is de combinatie van geen aankoopmakelaar + voorbehoud bouwkundige keuring in de huidige markt volgens mij dodelijk. De verkopers (of de verkopende makelaar) zien dan de bui al hangen: veel gedoe en gezeur en kopers zonder goede kijk op de woning die schrikken van wat de bouwkundige zegt, dus grote kans dat het niet doorgaat.
Ja daar ben ik ook helaas achter gekomen, terwijl ik de hypotheek zo krijg en ik zelf behoorlijk handig ben. Ik zal niet zo snel schrikken van een rapport, maar goed dat wisten zij natuurlijk niet. Gister een kantoor benaderd voor een aankoopmakelaar, zouden terugbellen. Nog niets gehoord
Blijkbaar hebben ze het druk
A hero need not speak. When he is gone, the world will speak for him
Lees nog eens wat ik schrijf. Makelaarskosten mag je niet aftrekken, hypotheekadvieskosten wel. Mijn makelaar was gratis, mijn hypotheek heeft mij ca. 3k aan advieskosten gekost.:
Ik was in de veronderstelling dat de aankoopmakelaar ook alles doet, ook de hypotheek regelen + advies geven e.d. Dus in plaats van dat ik ~1500 kwijt ga zijn voor een hypotheekadviseur ben je dan alleen "maar" 2500 kwijt voor een aankoopmakelaar die alles verder regelt. Wellicht toch nog beter wat onderzoek gaan doen
Dat laatste is precies de enige reden dat een aankoopmakelaar nuttig is. Ze werken gewoon samen.:
[...]
Klopt maar dat was wel een gevecht, want als je binnen een +-1 a 2 uur niet reageert dan ben je al te laat en zit de bezichtiging vol. Wat 99% betekent dat het huis ook verkocht gaat worden.
En ergens heb ik ook het gevoel dat makelaars onderling nog wel wat regelen met elkaar
Ik denk dat dat het belangrijkste is om te doen. Uiteindelijk ben je hoe dan ook zelf verantwoordelijk voor de biedingen en je hypotheek rond te krijgen.[...]
Ik was in de veronderstelling dat de aankoopmakelaar ook alles doet, ook de hypotheek regelen + advies geven e.d. Dus in plaats van dat ik ~1500 kwijt ga zijn voor een hypotheekadviseur ben je dan alleen "maar" 2500 kwijt voor een aankoopmakelaar die alles verder regelt. Wellicht toch nog beter wat onderzoek gaan doen
Wat er nu is gezegd is precies de enige extra info die een aankoopmakelaar had kunnen geven. Voor de rest weet die aankoopmakelaar ook niet wat er door anderen geboden wordt en wat wel/niet een goed bod is.
Precies wat ik zeg. Ze zorgen er onderling voor dat een aankoopmakelaar 'nuttig' is. Puur maffia-praktijken om ervoor te zorgen dat jij extra geld kwijt bent voor een makelaar die feitelijk niets hoeft te doen. Want die aankoopmakelaar zegt totaal niets over jouw kansen om de financien rond te krijgen en maakt jou zeker niet een serieuzere koper. Maar de verkoopmakelaar heeft dat waarschijnlijk wel zo gebracht waarmee ze samen weer voor wat extra werk voor elkaar zorgen. Want de volgende keer zijn de rollen omgedraaid en krijgt de ander weer wat extra inkomsten.
Een aankoopmakelaar is daarom ook alleen nuttig omdat hij samenwerkt met de verkoopmakelaar om hem 'onmisbaar' te maken. Echt schandalig dat dit gewoon zo gedaan mag worden.
Dus ze zorgen er ook nog eens voor dat wij op mogen draaien voor hun kosten. Echt een nette bedoening die makelaars....:
[...]
Lees nog eens wat ik schrijf. Makelaarskosten mag je niet aftrekken, hypotheekadvieskosten wel. Mijn makelaar was gratis, mijn hypotheek heeft mij ca. 3k aan advieskosten gekost.
[removed]
Ik hoop dat je aan het trollen bent en niet werkelijk zo stupide bent, maar...
Wie denk je anders dat de aankoopmakelaar moet betalen? De verkoper?
Die betaald al een courtage van 2-5% aan de verkopend makelaar.Je aankoopmakelaar regelt niet alleen dat je mag komen kijken hè. Die schakelt ook naar de verkoopmakelaar, kijkt je aankoopcontract na, heeft de juiste contacten voor bijvoorbeeld een aankooptaxatie (verplicht), weet de rechten omtrent bedenktijd, bij de notarissen de contacten, etc.
[ Voor 31% gewijzigd door Pizza_Boom op 24-11-2020 13:47 ]
Ik ben niet aan het trollen en dat laatste klopt ook niet, want in dit geval ben jij duidelijk degene die niet snapt wat er hier gedaan wordt..... De courtage van de makelaar (geen aftrekpost van de belasting), wordt verplaatst naar de courtage voor de hypotheek (wel aftrekpost van de belasting). Oftewel de koper hoeft nog maar de helft van de kosten van de aankoopmakelaar te betalen, de rest wordt door de belastingbetaler betaald. Ja, echt nette praktijken bij die makelaars........:
[...]
Ik hoop dat je aan het trollen bent en niet werkelijk zo stupide bent, maar...
Wie denk je anders dat de aankoopmakelaar moet betalen? De verkoper?
Die zit inderdaad tussen jou en de verkoopmakelaar. Waarbij hij geen enkele verantwoordelijkheid heeft en puur jouw bod overbrengt. Je aankoopcontract is 9 van de 10 keer een standaard contract en alles wat niet standaard is moet al door de verkoopmakelaar of notaris gemeld worden (verplicht). Die aankooptaxatie kun je overal laten doen, vaak goedkoper dan bij de taxateur van de aankoopmakelaar (vaak iemand van hetzelfde kantoor trouwens). De aankoopmakelaar is uiteindelijk nergens verantwoordelijk voor. Vroeger had hij nog als taak geschikte huizen voor je te vinden, maar met Funda kun je dat net zo goed zelf doen.
[removed]
/u/316174/crop5b26bc86bda66_cropped.png?f=community)
Een aankoopmakelaar laat de verkopende partij ook zien dat je serieus bent, want waarom zou je anders zoveel euro's betalen voor iets wat je prima zelf zou kunnen - en het gedane bod zal vast wel financieel haalbaar zijn. Daar zit zeker waarde in.
Plus inderdaad wat belastingontduiking zoals @Pizza_Boom uitlegt, beetje schuiven in de taxatie, en een dag eerder toegang, wat in sommige markten cruciaal kan zijn.
Overigens delen veel makelaars hun aanbod ook al een dag eerder via (gratis) inschrijving op eigen website en via Facebook of Instagram, om hier omheen te komen.
Verder kunnen ze je helpen met wat ingewikkelde dingetjes waar je anders wat extra lang op moet googlen en nemen ze bovenal wat stress uit handen.
Ik denk dat iedereen voor zichzelf moet uitmaken of dat een paar duizend euro waard is
Creatief zijn ze wel, die makelaars. Als het aanbod minimaal is moet je gewoon 2x verdienen aan een transactie
Plus inderdaad wat belastingontduiking zoals @Pizza_Boom uitlegt, beetje schuiven in de taxatie, en een dag eerder toegang, wat in sommige markten cruciaal kan zijn.
Overigens delen veel makelaars hun aanbod ook al een dag eerder via (gratis) inschrijving op eigen website en via Facebook of Instagram, om hier omheen te komen.
Verder kunnen ze je helpen met wat ingewikkelde dingetjes waar je anders wat extra lang op moet googlen en nemen ze bovenal wat stress uit handen.
Ik denk dat iedereen voor zichzelf moet uitmaken of dat een paar duizend euro waard is
Creatief zijn ze wel, die makelaars. Als het aanbod minimaal is moet je gewoon 2x verdienen aan een transactie
Ik heb er mijn twijfels bij hoe wettelijk dit is, maargoed - uiteindelijk is dat allemaal offtopic:
[...]
Ontwijking
Simpel. Mijn makelaar heeft gratis voor mij gewerkt en de hypotheekadviseur heeft alleen een factuur voor advies gestuurd, waarvan ik vooraf wist hoe hoog die zou zijn. Dat ze uiteindelijk bij hetzelfde kantoor werken, tsja. Als jij bij een onafhankelijke makelaar gaat zitten die gratis voor je werkt en jou adviseert bij de Rabobank je hypotheek te regelen en vervolgens ook echt bij de Rabobank adviseur je hypotheek regelt en daarvoor eenzelfde bedrag betaald, kraait er ook niemand naar.:
Ik heb er mijn twijfels bij hoe wettelijk dit is, maargoed - uiteindelijk is dat allemaal offtopic
Ook niet als die Rabo adviseur uiteindelijk weer een fee aan de onafhankelijk makelaar betaald.
[ Voor 6% gewijzigd door Pizza_Boom op 25-11-2020 00:44 ]
Je kunt er een leuk verhaal van maken, maar het blijft strafbaar:
[...]
Simpel. Mijn makelaar heeft gratis voor mij gewerkt en de hypotheekadviseur heeft alleen een factuur voor advies gestuurd, waarvan ik vooraf wist hoe hoog die zou zijn. Dat ze uiteindelijk bij hetzelfde kantoor werken, tsja. Als jij bij een onafhankelijke makelaar gaat zitten die gratis voor je werkt en jou adviseert bij de Rabobank je hypotheek te regelen en vervolgens ook echt bij de Rabobank adviseur je hypotheek regelt en daarvoor eenzelfde bedrag betaald, kraait er ook niemand naar.
Die fee van de hypotheekadviseur naar de aankoopmakelaar mag tegenwoordig b.v. ook helemaal niet meer.En vanuit jou snap ik best dat je goedkoper uit wilt komen (zou ik ook doen), maar aangezien dit standaard praktijken zijn bij makelaars, maakt het dat wel een schimmig zaakje. Zeker aan de kant van de aankoopmakelaars.
[removed]
/u/142011/crop65b383c6c6c2f_cropped.png?f=community)
Ik wilde hier toch eventjes op aanhaken. Die NVM makelaars laten alle woningen via Tiara lopen. Daar zijn ze verplicht de woningen aan te melden 3 dagen* voordat deze op Funda komen. Bij veel makelaars kan je een gratis zoekopdracht laten instellen die precies ook in diezelfde database zit te kijken. Dan krijg je dus 's ochtends een mailtje met alle woningen die zijn aangemeld die dag ervoor (en dus twee dagen vóór Funda).
Dan is dat voordeel van de aankoopmakelaar daarmee ook weg
Wat een goede aankoopmakelaar wel nog voor zich heeft is een groot netwerk (met andere makelaars) waarbij die direct te horen krijgt, buiten alle systemen om, wanneer iemand mogelijk nog wat wil gaan verkopen. Dat zijn de woningen waar nog niemand toegang tot heeft, maar dat zijn er bizar weinig vermoed ik zo.
* ik weet niet wat precies de huidige tijdspanne is, maar deze was altijd iets van 2 á 3 dagen.
:strip_icc():strip_exif()/u/1199012/crop5e9b58ab2e2b7_cropped.jpeg?f=community)
Maar let wel op als koper, juist nu is de tijd om gigantische slechte woningen te verkopen. Juist vanwege dat je kunt kiezen uit kopers zonder bouwkundig rapport.
Juist nu kun je jezelf als koper enorm in de voet schieten. Ik zou nu dan ook geen krotjes of opknappers durven kopen. Alleen huizen die relatief nieuw zijn. Niet ouder dan 30 jaar.
Uiteraard moet je wel binnen die bedenktijd een bouwkundige keuring laten doen. Maar vanwege de wettelijke afkoelingsperiode hoef je in dat geval geen expliciet voorbehoud op te nemen. Je kunt dan dus zonder voorbehoud bieden, naar er toch vanaf als er uit de bouwkundige keuring zware problemen komen. Dat is het hele punt.:
[...]
Maar let wel op als koper, juist nu is de tijd om gigantische slechte woningen te verkopen. Juist vanwege dat je kunt kiezen uit kopers zonder bouwkundig rapport.
Maar jij kijkt naar beide rollen als aparte belanghebbenden.:
[...]
Je kunt er een leuk verhaal van maken, maar het blijft strafbaar
En vanuit jou snap ik best dat je goedkoper uit wilt komen (zou ik ook doen), maar aangezien dit standaard praktijken zijn bij makelaars, maakt het dat wel een schimmig zaakje. Zeker aan de kant van de aankoopmakelaars.
Adviseur en makelaar zijn onderdeel van de zelfde BV, en de BV schrijft een factuur uit aan consument dat staat onder 'hypotheekadvies'.
Je kan aankoopmakelaar zien als service van het huis. Je doet nu net overkomen alsof adviseur een envelopje met geld onder de tafel doorschuift naar de aankoopmakelaar om die zogenaamde strafbaarheid nog extra bij te zetten, maar dat is natuurlijk helemaal niet gaande.
:strip_icc():strip_exif()/u/76503/ChuChu%2520kerst.jpg?f=community)
Steun het recht op abortus, teken de petitie! My Voice, My Choice!