Hallo allen,
Gezien er een ontzettend groot verschil in de VRH zit tussen spaargeld en beleggingen, doemt de volgende vraag/gedachten op.
Als spaargeld met 0,40-0,50% belast gaat worden en aandelen 2,1%, wordt sparen dan niet interessant als de spaarrente voldoende hoog is?
Aannames: NL banken blijven relatief lage rente geven in vergelijking met het buitenland.
Aannames: stel je kan sparen op 4%.(op het moment zijn er rentes van 4,25-4,35% beschikbaar)
Een fonds kost al gauw ~0,25%.
Verschil VRH sparen/beleggen is ongeveer 1,5%.
Stel we sommen dit op, dan kom je op een”VRH gecompenseerd” virtueel netto rendement uit op: 5,75%.
Als we dan ook nog de servicekosten van bijv. Een ABN amro rekenen dan zit je op 6% met zeer beperkt risico.
Is dit niet heel interessant tot en met 2027?
Hoor graag jullie gedachten!
Gezien er een ontzettend groot verschil in de VRH zit tussen spaargeld en beleggingen, doemt de volgende vraag/gedachten op.
Als spaargeld met 0,40-0,50% belast gaat worden en aandelen 2,1%, wordt sparen dan niet interessant als de spaarrente voldoende hoog is?
Aannames: NL banken blijven relatief lage rente geven in vergelijking met het buitenland.
Aannames: stel je kan sparen op 4%.(op het moment zijn er rentes van 4,25-4,35% beschikbaar)
Een fonds kost al gauw ~0,25%.
Verschil VRH sparen/beleggen is ongeveer 1,5%.
Stel we sommen dit op, dan kom je op een”VRH gecompenseerd” virtueel netto rendement uit op: 5,75%.
Als we dan ook nog de servicekosten van bijv. Een ABN amro rekenen dan zit je op 6% met zeer beperkt risico.
Is dit niet heel interessant tot en met 2027?
Hoor graag jullie gedachten!
[ Voor 4% gewijzigd door Henkoes op 25-11-2023 12:09 ]
:strip_icc():strip_exif()/u/164502/motor_ava.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/23872/Y2.jpg?f=community)
:strip_icc():strip_exif()/u/9208/icon.jpg?f=community){kind=icon}