Klantonderzoek abn amro - fiscaal risico?

[Ted038]

Abn amro bank voert klantonderzoek uit, en wil meer weten over groot bedrag aan geldopnames eind 2019. (Dit verdeeld over paar opnames en per opname onder de meldgrens van banken van 10k)

Nu zijn deze opnames gedaan om te zorgen dat het totale vermogen onder de grens van fiscale vermogensheffing te krijgen op momentopname "jaarwisseling" , en grote bedrag aan contant geld in huis op jaarwisseling is "uiteraard" niet opgegeven bij belastingaangifte.
Gedurende de maand erop zijn bedragen dan in delen ook teruggestort.
(hele volksstammen doen of deden dit, gezien ook vaak lege pinautomaten in laatste week van het jaar etc, en nu/2023 de vrijstelling groter is is deze "actie" niet meer nodig )

Nu lijkt de reden van deze klantonderzoeken gericht op witwassen en terrorrismefinanciering, als ik erop Google = Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft))

Zelf ben ik van mening dat bovenstaande dat niet is, maar kan er "eerlijk" bovenstaand verhaal als verklaring opgegeven worden, en zich veilig voelen dat de bank dit niet doorgeeft bij belastingdienst, met alle gevolgen vandien?

Of moet je er een verhaal omheen proberen op te hangen, als contante aankoop kunst etc?
(Of niets verklaren en alvast andere bankrekening openen voordat daardoor huidige bankrekening opgezegd wordt?)

Ps : gaat hier niet om mijzelf, maar "stel" mijn opa en oma.

[DrNizeGuy]

Je doet dus aan belastingontduiking. En geld waarover geen belasting is betaald is witwassen. Dus ja, ze hebben alle reden om een onderzoek in te stellen.

[StecaGrid]

Tja gewoon eerlijk zijn en de consequenties accepteren. Je/ze bent/zijn al een keer oneerlijk geweest. Als je/ze hier een lulverhaal voor verzint werk je je mogelijk nog verder in de nesten.

[Bever!]

*knip* geen fraude stimuleren

[Voor 90% gewijzigd door ZieMaar! op 11-02-2023 08:39]

[Crasheeee]

Liegen gaat je sowieso niet verder helpen. Ben alleen wel benieuwd hoe het afloopt, want dat wordt nooit gedeeld bij dit soort Tweakers berichten.

[jongetje]

Bever! schreef op zaterdag 11 februari 2023 @ 07:09:

Dat is toch juist het hele probleem. Er is geld opgenomen maar niet opgegeven bij de belasting aangifte. Het is niet verboden om geld in huis te hebben.

(Verder wel een rare vraag van de TS als ik zijn beroep lees in zijn profiel...)

[Voor 35% gewijzigd door ZieMaar! op 11-02-2023 08:40]

[sh4d0wman]

Als de bank het ongebruikelijke transacties vind dan is men dat verplicht door te geven aan o.a. de BD voor zover ik het kan zien.

Dus grote kans op een blauwe enveloppe waar een donatie in gevraagd gaat worden. Hou ons op de hoogte.

[Sito]

Tenzij je écht een groot bedrag op je rekening hebt staan, stelt de vermogensbelasting niks voor. Een paar tientjes (of iets meer) kan je prima ophoesten als je zoveel geld hebt.

En zoals eerder aangegeven: je hebt belasting ontdoken. Snap wel dat ze daar onderzoek naar doen.

[Harm2211]

Naast medewerking aan de Bank verlenen kan desbetreffende het beste alsnog een verbeterde aangifte indienen. Misschien kom je met een vrijwillige verbetering nog onder een flinke vergrijpboete uit.

[indexample]

Sito schreef op zaterdag 11 februari 2023 @ 07:13:
Tenzij je écht een groot bedrag op je rekening hebt staan, stelt de vermogensbelasting niks voor. Een paar tientjes (of iets meer) kan je prima ophoesten als je zoveel geld hebt.

Een paar jaar geleden was het VRH percentage anders, rond de 1.2%. Dus uitgaande van een paar opnames net onder de 10k (40k) en een dader die met de oude regels rekent, probeerde die persoon 500 euro te besparen.

Het opnemen van een groot bedrag in kleinere opnames (bijv. om onder een meldgrens te komen) heet 'smurfen' en is net zo (of meer) verdacht.

[Herman]

Het fiscale risico? Zwart geld kun je bij de Belastingdienst opgeven. Zie:
- https://www.belastingdien...erregeling/inkeerregeling

Zie het formulier 'Melding vrijwillige verbetering'.

Er bestaat een reële kans dat het op deze wijze met een sisser afloopt omdat de box III heffing bij de Belastingdienst 'on hold' staat.

Goed om te horen dat de WWFT-aanpak bij banken eindelijk effect begint te krijgen

[evilution]

Fijn om te lezen dat dit soort witteboordencriminaliteit daadwerkelijk wordt opgemerkt en aangepakt. We moeten je ook maar op je blauwe ogen geloven dat je geen terrorisme financiert.

[sOid]

Ted038 schreef op zaterdag 11 februari 2023 @ 04:34:

Ps : gaat hier niet om mijzelf, maar "stel" mijn opa en oma.

Uhuh

[Microkid]

jongetje schreef op zaterdag 11 februari 2023 @ 07:12:
[...]

Dat is toch juist het hele probleem. Er is geld opgenomen maar niet opgegeven bij de belasting aangifte. Het is niet verboden om geld in huis te hebben.

(Verder wel een rare vraag van de TS als ik zijn beroep lees in zijn profiel...)

Niet verboden, maar je moet het wel opgeven.
https://www.rijksoverheid...ontant-geld-thuis-bewaren

Contante bedragen boven de €560 euro moet u wel opgeven bij uw belastingaangifte. Dit is €1120 als u een fiscale partner heeft.

[Voor 7% gewijzigd door Microkid op 11-02-2023 08:13]

[thunder8]

Dankzij dit soort praktijken heeft iedereen inmiddels te maken met steeds hogere kosten voor grote opnames en stortingen van cash geld. Dat nog even buiten de evidente belastingontduiking en daarmee dus witwassen. Bank heeft groot gelijk om dit als verdacht aan te merken en meer informatie te willen. Uiteindelijk "steelt" de overtreder geld van ons allemaal door vermogensbelasting te ontduiken, terwijl de tarieven daarvoor in NL best laag zijn.

[BazzH]

Ze kunnen tot 7 jaar terug bij de bank. Als ze n.a.v. hun onderzoek een melding doen bij de BD, dan kan dit een groot probleem worden als dit bijvoorbeeld jaarlijks is gedaan. Dan gaat het fors duurder worden. Ik vrees, dat nu zelf zoveel mogelijk verbeteren ook niet helpt. Bij de BD zijn ze ook niet gek. Als ze ineens melding krijgen vanuit ABN en "toevallig" net 5 aangiftes zijn verbeterd, dan valt het kwartje daar ook wel.

[jongetje]

Microkid schreef op zaterdag 11 februari 2023 @ 08:12:
[...]

Niet verboden, maar je moet het wel opgeven.
[...]

Dat is toch precies wat ik zeg?

[ZieMaar!]

Modbreak:

Fraude faciliteren we niet op Tweakers, dit topic gaat op slot