BeFrank als een kromme hoepel

[flipjevandejam]

BeFrank is een pensioenorganisatie, welke zich voorstaat op transparantie.
In hun laatste communicatie worden nogal wat kromme onzin gepresenteerd alsof ze recht zijn.

Ter lering en vermaeck, alle highlights zijn van mij omdat:

Aanpassingen

het rendementsmixfonds van de Actieve Lifecycle eind november ongeveer 5% achter bij het rendementsmixfonds van de Passieve Lifecycle. Omdat we verwachten dat het voorlopig lastig blijft om de markt te verslaan, doen we een aanpassing in de Actieve Lifecycle. Daarnaast doen we nog een aanpassing binnen de Actieve én Passieve Lifecycle.

Wat zien we in de markt?

Het jaar 2024 is een dynamisch jaar geweest op de financiële markten. Binnen ieder van de lifecyclestrategieën zijn zoals gezegd mooie resultaten behaald, maar de stijging van de beurzen wordt steeds vaker gedragen door een beperkt aantal bedrijven. Onder andere door de verkiezingswinst van Trump hebben vooral enkele technologieaandelen de beurzen omhooggedreven. Spreiding binnen de aandelenbeleggingen wordt hierdoor steeds belangrijker.

De prestaties van verschillende bedrijven wijken flink af van elkaar. Dat maakt het voor veel actieve fondsmanagers lastig om de markt te verslaan. Dit geldt ook voor de strategie voor aandelen ontwikkelde markten binnen onze Actieve Lifecycle.

Iets meer passieve strategie

We willen de afwijking van de benchmark voor de Actieve Lifecycle beperken. Dit doen we door voorlopig 33% van de duurzame aandelenstrategie uit het ‘First Class Return Fund’ te vervangen door het ‘Northern Trust World Custom ESG Index Fund’ uit het ‘First Class Return Index Fund’ dat nu ook wordt ingezet binnen de Passieve Lifecycle. Op deze manier kunnen we op korte termijn passend reageren op het achterblijven van het rendement in een markt waar actieve strategieën het momenteel lastig hebben. Als we kijken naar de rendementen van de mixfondsen over de afgelopen 5 jaar, dan zien we dat het fonds van de Actieve Lifecycle na kosten vergelijkbare rendementen heeft als het fonds in de Passieve Lifecycle.

Welke aanpassing doen we nog meer?

In december hebben we ook de beleggingsmix van de Actieve en Passieve Lifecycle aangepast: we gaan iets meer beleggen in aandelen uit ontwikkelde markten (van 65% naar 67,5%) en iets minder in aandelen uit opkomende markten (van 15% naar 12,5%). Dit doen we omdat de economische, politieke en maatschappelijke ontwikkelingen in de opkomende markten minder gunstig zijn geworden. En daarom stellen wij het gewicht van de aandelen uit opkomende markten naar beneden bij. In de Duurzame Lifecycle hebben we geen aanpassingen gedaan.

Vooruitblik 2025

We blijven de markten en de resultaten van onze lifecycles zoals altijd nauwlettend volgen. Het doel voor de Actieve Lifecycle blijft actief beleggen, maar het kan zijn dat we in 2025 nog een vervolgstap zetten om risico’s verder te beperken. Mocht dit het geval zijn, dan houden we je hiervan op de hoogte. Dit geldt natuurlijk ook in het geval we weer teruggaan naar volledig actief beheer of als er aanpassingen in andere lifecycles nodig zijn. Voor alle lifecycles geldt dat het uiteindelijke doel is om een goed pensioenresultaat te behalen.

Resultaten

https://www.befrank.nl/aanpassingen-lifecycles-eind-2024/

[ZieMaar!]

Modbreak:

Het is mij niet duidelijk wat je met dit topic wil, dus voor nu op slot.