Rzaan schreef op vrijdag 12 augustus 2022 @ 08:31:
[...]
Een betaling van een niet verdacht bedrijf wordt door een bank niet als verdacht aangemerkt. Ook al gaat het om heel veel geld.
De grens van de bedragen heeft vooral met contant geld te maken, of als het geld afkomstig is uit, ik noem maar wat, Iran.
Gewone betalingen, ook als die flink hoog zijn, houdt de bank zich nauwelijks mee bezig.
Onzin wat je hier staat te verkondingen de nieuws berichten staan er vol mee, banken worden verantwoordelijk gehouden voor de activiteiten van al hun klanten dankzij onze WfT (
wetgeving) en het verscherpte wereldwijde toezicht op "Anti Money Laundring" maatregelen. (Niet alleen door de overheid maar ook door de maatschappij, lees de reacties maar eens onder dit soort nieuwsberichten "Alle banken zijn boeven"). Door die wetgeving kan de bank verantwoordelijk worden gesteld voor alles wat hun klanten doen. Nogmaasl verdiep je er even in (en zeker als je in de crypto markt stapt) en lees de berichten maar eens over banken in de afgelopen jaren, toren hoge boetes (of zelfs schikkingen voordat het uberhaupt tot een rechtzaak komt) omdat de regulator vind dat ze er niet "alles" aan doen. (Know Your Customer, de witwas dossiers etc), De bank is dus verplicht om er "alles" aan te doen om dit tegen te gaan, vind de regulator dat onvoldoende dan kunnen ze hun licentie kwijtraken en hebben alle klanten van die bank een serieus probleem want kom dan nog maar eens bij je geld. (Mooi he zo'n positie, als bank kan je het dus nooit goed doen, dit is pas polderen tussen de maatschappij en overheid)
Hierbij worden ook "afwijkende" bedragen in de gaten gehouden dan wat jij normaal doet als klant zijnde (en nee dat is niet zoals vroeger enkel een vaste drempel of bedrag). Het is tevens naief om te denken dat de betaal rekening van Crypto exchanges niet bekend zijn kortom zodra er een (flink) bedrag gestort wordt van zo'n rekening weet de bank dat.
Dat wil niet zeggen dat de bank gelijk een smsje stuurt naar de BD met "Klaasje heeft extra centjes", maar dat wil wel zeggen dat als je er een keer uitgepikt wordt door de DB tijdens een jaarlijkse controle (dit gebeurd steekproefsgewijs over iedereen die aangifte doet) men daar echt wel achter komt, of een meer voor de handliggende optie als je eens een screening moet doen voor een nieuwe baan waarbij je even doorgelicht moet worden (voor in IT komt dit vrij regelmatig voor) of als je een lening wilt bij jaja een bank (Hypotheek etc etc). Dit is namelijk gewoon belasting ontduiking als je dat bewust niet opgeeft, en je zal niet de eerste en ook niet de laatste zijn om erachter te komen dat hier echt serieuze consequenties aan hangen ( en dan heb ik het niet over een taakstrafje of boete). De uitspraak "Je kan bij iedereen schulden hebben maar de enige bij wie je dat nooit moet hebben is de belasting dienst" is 100% accuraat.
Voorbeeldje:
Als jij lekker je Ledger vol hebt staan en je laat daar X bedrag van uitbetalen of misschien wel alles is die transactie te herleiden zowel door middel van je Ledger ID, als je Crypto adres want de Crypto's moeten van je Ledger richting de exchange om omgezet te worden in valuta, natuurlijk hangt niet jouw naam aan de transactie ID of Ledger ID maar wel aan het account op die Crypto Exchange waar je de omzetting mee wilt doen. Werkt natuurlijk vice versa ook he, men weet van welk adres de transactie naar je Ledger gedaan wordt, en thanks blockchain, dat is natuurlijk weer helemaal terug te leiden naar waar het van een exchange af kwam. Immers valuta moest ook eerst omgezet worden op een exchange richting Crypto.
Kleine side step, de Crypto Exchange heeft zich natuurlijk ook moeten legitimeren om te kunnen uitbetalen ( immers dat gaat via het traditionele banken systeem) en aangezien de Crypto Exchange gewoon een bedrijf is heeft dat bedrijf verantwoordelijkheden, zonder legitimaties geen rekening nummers om mee uit te betalen. En een exchange wil natuurlijk niet verantwoordelijk gehouden worden als er financiele middelen richting duistere praktijken gaan zoals terrorisme, dus moeten ze aantoonbaar hebben van wie de eigenaar is van de wallets op hun platform.
De mythe dat Crypto's "oncontroleerbaar" zijn is maar bij enkel Crypto's echt waar, maar is nooit waar als je het laat omzetten is valuta. Net zoals de Mythe dat het financiele systeem niks monitoring als er iets niet al als verdacht is aangemerkt, dit systeem is ontworpen om juist zaken aan te merken "die niet verdacht waren maar nu wel iets verdachts doen".
[Voor 15% gewijzigd door ShadowBumble op 12-08-2022 09:22]