Winst nemen naar bank (best practice?)

[Neutinho]

Hi! Ik heb een vraagje mbt. het nemen van winst en dit laten overboeken naar je bankrekening. Kwam op diverse fora tegen dat de bank bij uitkering vanaf exchanges soms lastig kan doen, ook al kun je bewijs van aankopen overleggen. Zijn er mensen die ervaring hebben hiermee?

In mijn geval zijn aankopen vooral gedaan via Bitvavo, maar is er bijv. ook geswapped via Uniswap. Moet je een volledig sluitende administratie kunnen tonen? Bij Bitvavo kan ik een transactiegeschiedenis tonen. Via Uni weet ik het niet zeker, maar evt. kan administratie wel vanaf het wallet-adres worden gedownload.

Heb vooraf deze vraag ook eens bij de bank neergelegd, maar zij geven aan pas te kunnen oordelen wanneer er geld binnenkomt. Is het verstandig om vóór het nemen van winst dit te laten weten wellicht? Of heeft iemand tips over de beste manieren om dit te doen om (mogelijk) gezeur te voorkomen?

Thanks!

[Amens]

Nog nooit problemen mee gehad. Meerdere keren leuke bedragen laten uitbetalen vanaf Binance en Bitvavo, zowel naar ABN als naar SNS.

[Riven]

Ik heb werkelijk nog nooit een vraag gekregen als ik geld van Binance of voorheen Kraken naar m'n Rabo liet overboeken. Nu weet ik niet over welke bedragen jij praat natuurlijk, er zal vast wel verschil in zitten

[SirDarkAngel]

Vooraf laten weten heeft geen nut, daar doen ze helemaal niets mee. Wel krijg je bij grotere bedragen een brief/formulier waarin je mag laten weten hoe je aan je crypto komt en hoe je aan het vermogen komt wat je in de crypto hebt gezet. Als je deze "braaf" invult hoor je hierna niets meer.

[Neutinho]

Top, dank voor de antwoorden!

[mannowlahn]

Niet dat ik in de positie zit, maar laten we zeggen dat je een klapper maakt en je wilt meer dan 200.000 euro naar je rekening laten sturen, is dat dan een issue? Los ervan of bv binance op dit moment nog kan met al dat gezeur omtrent banken, sepa? Of wordt het dan btc kopen en via btcdirect bitvavo etc uit laten keren?

[Anoniem: 1420638]

mannowlahn schreef op zondag 1 augustus 2021 @ 11:27:
Niet dat ik in de positie zit, maar laten we zeggen dat je een klapper maakt en je wilt meer dan 200.000 euro naar je rekening laten sturen, is dat dan een issue? Los ervan of bv binance op dit moment nog kan met al dat gezeur omtrent banken, sepa? Of wordt het dan btc kopen en via btcdirect bitvavo etc uit laten keren?

Belastingdienst kan je daar een goed antwoord opgeven

[bombadil]

Vanaf 10.000 is er een witwas controlegrens waarna de kans groter is.

Anoniem: 1420638 schreef op zondag 1 augustus 2021 @ 11:31:
Belastingdienst kan je daar een goed antwoord opgeven

De Belastingdienst gaat over de Witwascontrole van de banken?

Apart, wat doen ze bij DNB dan...

[ Voor 13% gewijzigd door bombadil op 01-08-2021 12:31 ]

[twain4me]

Neutinho schreef op maandag 26 juli 2021 @ 11:20:
Hi! Ik heb een vraagje mbt. het nemen van winst en dit laten overboeken naar je bankrekening. Kwam op diverse fora tegen dat de bank bij uitkering vanaf exchanges soms lastig kan doen, ook al kun je bewijs van aankopen overleggen. Zijn er mensen die ervaring hebben hiermee?

In mijn geval zijn aankopen vooral gedaan via Bitvavo, maar is er bijv. ook geswapped via Uniswap. Moet je een volledig sluitende administratie kunnen tonen? Bij Bitvavo kan ik een transactiegeschiedenis tonen. Via Uni weet ik het niet zeker, maar evt. kan administratie wel vanaf het wallet-adres worden gedownload.

Heb vooraf deze vraag ook eens bij de bank neergelegd, maar zij geven aan pas te kunnen oordelen wanneer er geld binnenkomt. Is het verstandig om vóór het nemen van winst dit te laten weten wellicht? Of heeft iemand tips over de beste manieren om dit te doen om (mogelijk) gezeur te voorkomen?

Thanks!

Betaald naar bitvavo (jaren geleden) paar maanden geleden vanuit bitvavo gestort zonder problemen
tussendoor hebben de coins op exchanges gestaan en in wallets gezeten. geen vraag over gehad.
Soms zullen ze een antiwitwassen onderzoek willen doen, bij mij was dat niet het geval.
Ik denk dat welke exchange/broker je gebruikt om het te ontrekken ook nog van invloed is. bepaalde landen staan op een shit list. en ze zijn bij groter risico verplicht harder en dieper te zoeken, of ze dat in de praktijk ook doen, ik heb werkelijk geen idee.
Als je het geld wil gebruiken om een huis deels (naast een hypotheek) mee te kopen kan het zijn dat ze willen weten waar het vandaan komt om na te gaan of het geen lening is en daarmee je hypotheek aanvraag zou veranderen.

[Lieftalig]

Meen inderdaad dat banken vanaf 15.000 meldplicht hebben, maar dit hoeft nog niks te betekenen natuurlijk. Zolang je het maar kan uitleggen en het geen witwaspraktijken betreft.

[Anoniem: 472287]

Ik weet niet waar je crypto staat, maar ik heb nooit last gehad en maak gebruik van de volgende "omweg" om niet direct crypto-geld te ontvangen:

Geld staat op Binance in de Funding wallet (kan gewoon in Euro's)

Binance (prepaid) Creditcard, is gratis

Revolut prepaid creditcard (ook gratis, en zowiezo erg handig om te hebben als je vaker in het buitenland komt)

Revolut creditcard "opladen", betalen met de Binance creditcard.

Revolut IBAN overboeking doen naar je bankrekening. Dan komt het geld van Revolut, in plaats van een Crypto exchange

Nadeel: als je nog geen Binance creditcard hebt kan aanvraag een tijdje duren, MAAR je krijgt direct een virtuele creditcard. Limiet: 870 euro per dag. Limiet van de fysieke kaart is 8700 euro per dag.

[Sander]

Anoniem: 472287 schreef op dinsdag 31 augustus 2021 @ 14:25:
Ik weet niet waar je crypto staat, maar ik heb nooit last gehad en maak gebruik van de volgende "omweg" om niet direct crypto-geld te ontvangen:

Geld staat op Binance in de Funding wallet (kan gewoon in Euro's)

Binance (prepaid) Creditcard, is gratis

Revolut prepaid creditcard (ook gratis, en zowiezo erg handig om te hebben als je vaker in het buitenland komt)

Revolut creditcard "opladen", betalen met de Binance creditcard.

Revolut IBAN overboeking doen naar je bankrekening. Dan komt het geld van Revolut, in plaats van een Crypto exchange

Nadeel: als je nog geen Binance creditcard hebt kan aanvraag een tijdje duren, MAAR je krijgt direct een virtuele creditcard. Limiet: 870 euro per dag. Limiet van de fysieke kaart is 8700 euro per dag.

Is er behalve mogelijke belastingontwijking enige reden om deze route te nemen?

[Anoniem: 472287]

Sander schreef op dinsdag 31 augustus 2021 @ 14:32:
[...]


Is er behalve mogelijke belastingontwijking enige reden om deze route te nemen?

Belastingontwijking? Hoe dan? Het geld komt nog steeds aan op precies dezelfde bankrekening.

Voordelen:
-Je bank klaagt niet vanwege crypto-geld (dat schijnt nogal eens te gebeuren)
-Je geld is DIRECT bij Binance (of andere aanbieder) weg. Funds are SAFU want Revolut valt gewoon onder het EU bankenstelsel en je bent dus tot 100.000 euro gedekt
-Revolut gebruikt Direct SEPA, ik heb mijn geld doordeweeks binnen enkele uren binnen.

[Anoniem: 315056]

Als je zo een binance credit card neemt. Binance moet dan niet aan de overheden aangeven dat je bij hun een rekening hebt?

[Anoniem: 472287]

Anoniem: 315056 schreef op dinsdag 31 augustus 2021 @ 14:39:
Als je zo een binance credit card neemt. Binance moet dan niet aan de overheden aangeven dat je bij hun een rekening hebt?

Je hebt geen rekening bij ze, je hebt een creditcard (prepaid)

[anandus]

Anoniem: 472287 schreef op dinsdag 31 augustus 2021 @ 14:37:
[...]
-Je geld is DIRECT bij Binance (of andere aanbieder) weg. Funds are SAFU want Revolut valt gewoon onder het EU bankenstelsel en je bent dus tot 100.000 euro gedekt

Sinds wanneer? Paar maanden geleden nog niet, namelijk

[Anoniem: 472287]

anandus schreef op dinsdag 31 augustus 2021 @ 18:45:
[...]

Sinds wanneer? Paar maanden geleden nog niet, namelijk

Kan je specificeren WAT er een paar maanden geleden nog niet was? Funds SAFU? Revolut onder het EU bankenstelsel?

[anandus]

Anoniem: 472287 schreef op dinsdag 31 augustus 2021 @ 19:37:
[...]


Kan je specificeren WAT er een paar maanden geleden nog niet was? Funds SAFU? Revolut onder het EU bankenstelsel?

Oh, sorry. Revolut viel (valt?) niet onder het DGS.

[Anoniem: 472287]

anandus schreef op dinsdag 31 augustus 2021 @ 20:19:
[...]

Oh, sorry. Revolut viel (valt?) niet onder het DGS.

Ah - even opgezocht en het ligt er blijkbaar aan onder welk onderdeel van Revolut je valt. Mijn account lijkt onder de Litouwse tak te vallen en is daarom wel gedekt?

https://www.revolut.com/e...nal-data/is-my-money-safe

Ik kan echter nergens uit opmaken wie waar en hoe zit. Toch niet waterdicht dus.

[fopjurist]

Neutinho schreef op maandag 26 juli 2021 @ 11:20:
Hi! Ik heb een vraagje mbt. het nemen van winst en dit laten overboeken naar je bankrekening. Kwam op diverse fora tegen dat de bank bij uitkering vanaf exchanges soms lastig kan doen, ook al kun je bewijs van aankopen overleggen. Zijn er mensen die ervaring hebben hiermee?

Je kunt een brief van de bank verwachten waarin wordt gevraagd om je coinactiviteiten toe te lichten, zoals wanneer je gestart bent met coins, waar je coins hebt aangeschaft, hoe je aan het geld bent gekomen waarmee je coins hebt gekocht, of je voor derden hebt gehandeld en of je rekeningen bij andere banken hebt om coins aan te schaffen. Daarnaast kan je worden gevraagd om een overzicht met transacties van je wallet te overleggen en sommige van die transacties toe te lichten.

Anoniem: 472287 schreef op dinsdag 31 augustus 2021 @ 14:25:
Ik weet niet waar je crypto staat, maar ik heb nooit last gehad en maak gebruik van de volgende "omweg" om niet direct crypto-geld te ontvangen:

Geld staat op Binance in de Funding wallet (kan gewoon in Euro's)

Binance (prepaid) Creditcard, is gratis

Revolut prepaid creditcard (ook gratis, en zowiezo erg handig om te hebben als je vaker in het buitenland komt)

Revolut creditcard "opladen", betalen met de Binance creditcard.

Revolut IBAN overboeking doen naar je bankrekening. Dan komt het geld van Revolut, in plaats van een Crypto exchange

Nadeel: als je nog geen Binance creditcard hebt kan aanvraag een tijdje duren, MAAR je krijgt direct een virtuele creditcard. Limiet: 870 euro per dag. Limiet van de fysieke kaart is 8700 euro per dag.

Hier zou ik mee oppassen want de bank kan betogen dat je opzettelijk controles omzeilt en daarom de klantrelatie opzeggen. Zorg dus dat je goed kunt onderbouwen dat overmaken via Revolut sneller is dan direct overmaken, en vul indien mogelijk een eerlijke omschrijving in bij de overboeking van Revolut naar je bank.

[coelho]

Anoniem: 472287 schreef op dinsdag 31 augustus 2021 @ 14:25:
Ik weet niet waar je crypto staat, maar ik heb nooit last gehad en maak gebruik van de volgende "omweg" om niet direct crypto-geld te ontvangen:

Geld staat op Binance in de Funding wallet (kan gewoon in Euro's)

Binance (prepaid) Creditcard, is gratis

Revolut prepaid creditcard (ook gratis, en zowiezo erg handig om te hebben als je vaker in het buitenland komt)

Revolut creditcard "opladen", betalen met de Binance creditcard.

Revolut IBAN overboeking doen naar je bankrekening. Dan komt het geld van Revolut, in plaats van een Crypto exchange

Nadeel: als je nog geen Binance creditcard hebt kan aanvraag een tijdje duren, MAAR je krijgt direct een virtuele creditcard. Limiet: 870 euro per dag. Limiet van de fysieke kaart is 8700 euro per dag.

Doet me denken aan de Neteller card die vroeger (en nu??) nog wel eens gebruikt werd door online pokeraars om pokerwinsten te kunnen gebruiken zonder dat de bank en BD moeilijk deden. Dat mag je ontduiking noemen, maar feit was wel dat er toen helemaal geen fatsoenlijk beleid was rond pokerwinsten.

[Anoniem: 472287]

fopjurist schreef op dinsdag 31 augustus 2021 @ 21:09:
[...]

[...]

Hier zou ik mee oppassen want de bank kan betogen dat je opzettelijk controles omzeilt en daarom de klantrelatie opzeggen. Zorg dus dat je goed kunt onderbouwen dat overmaken via Revolut sneller is dan direct overmaken, en vul indien mogelijk een eerlijke omschrijving in bij de overboeking van Revolut naar je bank.

Dat zal wel loslopen foppert Ik ben hier niet mee begonnen om de bank te omzeilen, maar omdat Binance de optie tot SEPA overboeking stop heeft gezet, dit is dus momenteel de "enige" manier om je eurie's eruit te krijgen, zonder via een andere cryptobroker te moeten werken.

Dat ik nu niet meer telkens vragen hoef te beantwoorden is een bijkomend voordeel. Mijn bank is nogal "beschermend" wat dat betreft, grote overboekingen en betalingen krijgen vaak vragen.

[Phenomenon1985]

Ik heb al diverse malen wat euro's uit laten betalen vanuit zowel binance (helaas niet meer mogelijk sinds een paar weken) en Nexo. Allemaal SEPA boekingen varierent van 1k tot 5k. Geen haan die er naar kraait.

Verder boeit het niemand wat zolang je maar onder de tresholds blijft die gelden voor elke finacieel product (i.e het zou geen fluit uit moeten maken of ik nu 10k van de giro/bux overhevel of via kraken/binance). Verder heb je volgens mij vanaf 15k idd een meldingsplicht. maar ik denk dat de bank dat verder ook niet zoveel boeit.

Suc6 en don't worry to much.

Toevoeging > crypto word steeds meer gemeengoed en is geen niche meer. Verder kun je er vanuit gaan dat alle CEX/CEFI platformen die SEPA boekingen uitvoeren netjes hun papieren in orde hebben in de desbetreffende EU landen waar de SEPA uitgevoerd word.

[ Voor 18% gewijzigd door Phenomenon1985 op 02-09-2021 10:32 ]

[Marcon]

Is het wel de verwachting dat Binance Sepa weer gaat aanbieden? Ik wilde net voor de eerste keer geld teruggestorten vanaf Binance. Heb daar al jaren een account en ben nu heel erg verbaasd dat er nagenoeg geen mogelijkheid is om opnames te doen. Een Visa heb ik niet, alleen MasterCard

[Anoniem: 1420638]

Marcon schreef op donderdag 2 september 2021 @ 11:13:
Is het wel de verwachting dat Binance Sepa weer gaat aanbieden? Ik wilde net voor de eerste keer geld teruggestorten vanaf Binance. Heb daar al jaren een account en ben nu heel erg verbaasd dat er nagenoeg geen mogelijkheid is om opnames te doen. Een Visa heb ik niet, alleen MasterCard

Dat is ook al een tijdje geblokkeerd, en dat gaat nog wel een tijdje duren voordat het weer actief wordt kan ik je zeggen..

[downtime]

Anoniem: 472287 schreef op dinsdag 31 augustus 2021 @ 14:37:
[...]

-Je geld is DIRECT bij Binance (of andere aanbieder) weg. Funds are SAFU want Revolut valt gewoon onder het EU bankenstelsel en je bent dus tot 100.000 euro gedekt

DGS is een nationaal systeem en niet Europees. Die bescherming tot 100K heb je in NL maar geen garantie dat je die in andere Europese landen ook hebt.

[utbone]

Marcon schreef op donderdag 2 september 2021 @ 11:13:
Is het wel de verwachting dat Binance Sepa weer gaat aanbieden? Ik wilde net voor de eerste keer geld teruggestorten vanaf Binance. Heb daar al jaren een account en ben nu heel erg verbaasd dat er nagenoeg geen mogelijkheid is om opnames te doen. Een Visa heb ik niet, alleen MasterCard

Je kan je crypto gewoon (met wat kosten) naar andere wallet sturen en daar direct opnemen.

[Anoniem: 472287]

downtime schreef op donderdag 2 september 2021 @ 11:21:
[...]

DGS is een nationaal systeem en niet Europees. Die bescherming tot 100K heb je in NL maar geen garantie dat je die in andere Europese landen ook hebt.

DGS is een EU requirement. Hoewel de namen/regelingen net iets anders kunnen zijn, moeten alle banken binnen europa op z'n minst bij een depositogarantstelsel tot 100.000 euro aangesloten zijn.

Behalve internetbanken, blijkbaar.

[Marcon]

utbone schreef op donderdag 2 september 2021 @ 11:25:
[...]


Je kan je crypto gewoon (met wat kosten) naar andere wallet sturen en daar direct opnemen.

Is bekend, dankjewel. :-) Ik heb alleen net een gedeelte van portfolio verkocht op Binance, dan moet ik nu weer BTC kopen, deze transfereren en weer verkopen. Beetje omslachtig vandaar dat ik benieuwd was of SEPA op (korte) termijn weer mogelijk is.

[verstappen33]

Verstuur nooit via BTC tussen exchanges, dit is duur, risico op waardedaling en traag..
Gebruik gewoon USDC als beide exchanges dit ondersteunen, of een andere snelle blockchain zoals XRP. Dan zijn je funds in enkele seconden/minuten over..

[Dazzling Dwild]

Anoniem: 472287 schreef op dinsdag 31 augustus 2021 @ 14:25:
Ik weet niet waar je crypto staat, maar ik heb nooit last gehad en maak gebruik van de volgende "omweg" om niet direct crypto-geld te ontvangen:

Geld staat op Binance in de Funding wallet (kan gewoon in Euro's)

Binance (prepaid) Creditcard, is gratis

Revolut prepaid creditcard (ook gratis, en zowiezo erg handig om te hebben als je vaker in het buitenland komt)

Revolut creditcard "opladen", betalen met de Binance creditcard.

Revolut IBAN overboeking doen naar je bankrekening. Dan komt het geld van Revolut, in plaats van een Crypto exchange

Nadeel: als je nog geen Binance creditcard hebt kan aanvraag een tijdje duren, MAAR je krijgt direct een virtuele creditcard. Limiet: 870 euro per dag. Limiet van de fysieke kaart is 8700 euro per dag.

Bedankt!
dit ziet er uit als een goede manier om geld van Binance af te krijgen zonder via een andere cryptohandelaar te moeten werken. Heb geld nu in Euri staan op Binance en krijg het er dus niet meer vanaf via SEPA. Ik heb echter weinig zin om het weer om te zetten naar crypto en het via een andere broker (Bitvavo in mijn geval) uiteindelijk uit te betalen.
Ga me eens verdiepen in het aanvragen van de gratis creditcards! Zeker nu tacticus aangeeft dat SEPA nog wel even geblokkeerd gaat blijven.

Nog wel één vraagje?
kan je de virtuele creditcard ook gebruiken om de revolut card op te laden?

[ Voor 3% gewijzigd door Dazzling Dwild op 03-09-2021 12:13 ]

[Area]

bombadil schreef op zondag 1 augustus 2021 @ 12:18:
Vanaf 10.000 is er een witwas controlegrens waarna de kans groter is.


[...]

De Belastingdienst gaat over de Witwascontrole van de banken?

Apart, wat doen ze bij DNB dan...

Is die 10k dagelijks, wekelijks of maandelijks?

[freeki91]

Area schreef op vrijdag 3 september 2021 @ 11:43:
[...]

Is die 10k dagelijks, wekelijks of maandelijks?

Los van de vraag of je hier een antwoord op zou moeten verwachten, geldt dat als de bank het idee heeft (of zou moeten hebben) dat er sprake is van witwassen ze dit moeten onderzoeken. De 10.000 is een objectieve indicator wanneer er onderzocht moet worden, maar dit is niet de enige reden voor eventueel onderzoek. Het zou goed kunnen dat meerdere transacties van net onder de 10.000 euro, of opeens een aantal in verhouding tot gemiddeld grote transacties zou ook zomaar een red flag kunnen zijn. Dus mijn advies: zorg dat je aan kan tonen hoe je aan het geld komt.

[Anoniem: 472287]

Dazzling Dwild schreef op vrijdag 3 september 2021 @ 09:06:
[...]


Bedankt!
dit ziet er uit als een goede manier om geld van Binance af te krijgen zonder via een andere cryptohandelaar te moeten werken. Heb geld nu in Euri staan op Binance en krijg het er dus niet meer vanaf via SEPA. Ik heb echter weinig zin om het weer om te zetten naar crypto en het via een andere broker (Bitvavo in mijn geval) uiteindelijk uit te betalen.
Ga me eens verdiepen in het aanvragen van de gratis creditcards! Zeker nu tacticus aangeeft dat SEPA nog wel even geblokkeerd gaat blijven.

Nog wel één vraagje?
kan je de virtuele creditcard ook gebruiken om de revolut card op te laden?

Ja, je kan de virtuele kaart ook gebruiken om je Revolut op te laden(max 870e/dag). Voor zowel Revolut als Binance geldt dat je de Virtuele kaart direct krijgt na het aanvragen, dus in principe kan je beide in een uurtje hebben

[Area]

freeki91 schreef op vrijdag 3 september 2021 @ 12:37:
[...]


Los van de vraag of je hier een antwoord op zou moeten verwachten, geldt dat als de bank het idee heeft (of zou moeten hebben) dat er sprake is van witwassen ze dit moeten onderzoeken. De 10.000 is een objectieve indicator wanneer er onderzocht moet worden, maar dit is niet de enige reden voor eventueel onderzoek. Het zou goed kunnen dat meerdere transacties van net onder de 10.000 euro, of opeens een aantal in verhouding tot gemiddeld grote transacties zou ook zomaar een red flag kunnen zijn. Dus mijn advies: zorg dat je aan kan tonen hoe je aan het geld komt.

Als het van je spaarrekening is van de desbetreffende bank, dan kunnen zij dat zelf toch ook zien?

[Bulligan]

Anoniem: 472287 schreef op vrijdag 3 september 2021 @ 13:12:
[...]


Ja, je kan de virtuele kaart ook gebruiken om je Revolut op te laden(max 870e/dag). Voor zowel Revolut als Binance geldt dat je de Virtuele kaart direct krijgt na het aanvragen, dus in principe kan je beide in een uurtje hebben

Kost je dat niet 1%, om van binance naar revolut over te maken middels CC? Ik kan nergens duidelijkheid vinden over de tarieven van Revolut. Ik dacht er aan het ook eens een kans te geven. Normaliter doe ik het als volgt, van de binance kaart cash over maken via Paypal naar mijn vrouw, die boekt het op haar rekening, daarna gaat het door naar mijn rekening. Dit is kosteloos verder, duurt alleen een dag (max 2) voor je het op je eigen rekening hebt. "Vroegah" kreeg je zelfs nog cashback , maar daar zijn ze inmiddels mee gestop

[Anoniem: 472287]

Bulligan schreef op vrijdag 3 september 2021 @ 16:03:
[...]


Kost je dat niet 1%, om van binance naar revolut over te maken middels CC? Ik kan nergens duidelijkheid vinden over de tarieven van Revolut. Ik dacht er aan het ook eens een kans te geven. Normaliter doe ik het als volgt, van de binance kaart cash over maken via Paypal naar mijn vrouw, die boekt het op haar rekening, daarna gaat het door naar mijn rekening. Dit is kosteloos verder, duurt alleen een dag (max 2) voor je het op je eigen rekening hebt. "Vroegah" kreeg je zelfs nog cashback , maar daar zijn ze inmiddels mee gestop

Nee, het "opladen" van revolut vanaf CC kost niets en ook SEPA overboekingen vanaf Revo naar je normale bank kosten niets.

[koekjebakker]

Ik weet niet om wat voor bedragen het gaat, maar ik kan je aanraden om het in stukjes uit te cashen naar je bankrekening.

Er is een kans dat ergens, bij de exchange of bij de bank namelijk een rood flaggetje komt waardoor van alles kan worden bevroren.

Onder de 10 000 euro zou ik me niet zo druk maken.
https://blogovergeldzaken...t-de-bank-meldingsplicht/

[Anoniem: 472287]

koekjebakker schreef op woensdag 8 september 2021 @ 22:27:
Ik weet niet om wat voor bedragen het gaat, maar ik kan je aanraden om het in stukjes uit te cashen naar je bankrekening.

Er is een kans dat ergens, bij de exchange of bij de bank namelijk een rood flaggetje komt waardoor van alles kan worden bevroren.

Onder de 10 000 euro zou ik me niet zo druk maken.
https://blogovergeldzaken...t-de-bank-meldingsplicht/

Een rood vlaggetje is geen probleem. Zorg gewoon dat je alles op orde hebt, dan is je vlaggetje zo weer weg.

Banken vinden rijke klanten helemaal geen probleem.

[koekjebakker]

Anoniem: 472287 schreef op woensdag 8 september 2021 @ 22:46:
[...]


Een rood vlaggetje is geen probleem. Zorg gewoon dat je alles op orde hebt, dan is je vlaggetje zo weer weg.

Banken vinden rijke klanten helemaal geen probleem.

Het is wel dergelijk een probleem als je geld bevroren wordt, je wil het namelijk 'uitcashen'. Kans is klein, maar deze minimaliseer ik graag.

'Zorg gewoon dat je alles op orde hebt' heeft geen enkele bijdrage aan de discussie en vraag van de OP.

Banken vinden rijke klanten natuurlijk geen probleem, daar gaat dit niet over.

[NotSoSteady]

koekjebakker schreef op woensdag 8 september 2021 @ 22:27:
Ik weet niet om wat voor bedragen het gaat, maar ik kan je aanraden om het in stukjes uit te cashen naar je bankrekening.

Er is een kans dat ergens, bij de exchange of bij de bank namelijk een rood flaggetje komt waardoor van alles kan worden bevroren.

Onder de 10 000 euro zou ik me niet zo druk maken.
https://blogovergeldzaken...t-de-bank-meldingsplicht/

Dat gaat over contanten. Als de banken voor iedere transactie van 10k of meer een heel rapport moeten opmaken dan kunnen ze de deuren beter sluiten.

[ Voor 9% gewijzigd door NotSoSteady op 08-09-2021 23:07 ]

[koekjebakker]

Dat gaat over contanten. Als de banken voor iedere transactie van 10k of meer een heel rapport moeten opmaken dan kunnen ze de deuren beter sluiten.

Ja klopt, is ook een arbitrair bedrag, en ja je slaat de spijker op zijn kop.

Echter spreek je over 'iedere transactie' maar het gaat hier over een transactie van een crypto exchange naar een Nederlandse bankrekening.

Mocht je het daadwerkelijk interessant vinden is hier nog een relevant artikel:
https://dutchitchannel.nl...currency-transacties.html

OP zal je input vast waarderen, fijne avond

[ Voor 16% gewijzigd door koekjebakker op 08-09-2021 23:30 . Reden: link ]

[Anoniem: 472287]

koekjebakker schreef op woensdag 8 september 2021 @ 23:02:
[...]


Het is wel dergelijk een probleem als je geld bevroren wordt, je wil het namelijk 'uitcashen'. Kans is klein, maar deze minimaliseer ik graag.

'Zorg gewoon dat je alles op orde hebt' heeft geen enkele bijdrage aan de discussie en vraag van de OP.

Banken vinden rijke klanten natuurlijk geen probleem, daar gaat dit niet over.

Heeft geen enkele bijdrage voor jou, blijkbaar. Dat is toch echt je persoonlijke probleem.

Punt is, als je alles op orde hebt, is die "bevriezing" van je transactie slechts tijdelijk.

Ik heb in dit topic toch al een degelijke route gedeeld om je geld snel en gemakkelijk van Binance af te krijgen, dus waarom je nu zo'n bijdehante sneer moet geven is mij onduidelijk.

[Hoepla33]

Sowieso voor iedereen met een leuke hoeveelheid crypto's cruciaal om jaarlijks op de jaarwisseling (1 jan) een administratieve uitdraai te maken van de waarde van je wallets, dat scheelt een bak ellende als je ooit in een controle of discussie met de belastingdienst verzeild raakt over de waarde hiervan op de peildatum.

En elk jaar gewoon netjes je belastingaangifte doen. De informatievoorziening vanuit de verschillende crypto platformen richting overheden en belastingdiensten wordt steeds meer afgedwongen, dus je kunt beter gewoon eerlijk alles opgeven.

Overigens is in dit geval het spreekwoord: "Beter ten halve gekeerd dan ten hele gedwaald" zeker van toepassing. Zie voor meer informatie bijvoorbeeld:

https://www.huygenlammers...r-vrijwillige-verbetering

en

https://www.huygenlammers...en-nog-mogelijk-anno-2021

[ Voor 52% gewijzigd door Hoepla33 op 15-09-2021 07:58 ]

[Aphelion]

Kan iemand me meer info geven over een Binance credit card? Ik heb de visa debit maar een credit lijkt me ook wel wat!

[Bulligan]

Aphelion schreef op donderdag 9 september 2021 @ 07:59:
Kan iemand me meer info geven over een Binance credit card? Ik heb de visa debit maar een credit lijkt me ook wel wat!

Het is enkel een debit card. Wat inhoud dat je dus geld er op moet hebben staan alvorens je het kunt uitgeven.

@Anoniem: 472287 Het heeft wat kleine opstart problemen opgeleverd, maar inmiddels werkt het vlekkeloos via Binance-Revolut-Reguliere bank. Thanks voor de tip. Gaat vlotter dan via Paypal. Sowieso altijd handig meerdere manieren te hebben om winst uit te cashen.

[ Voor 27% gewijzigd door Bulligan op 09-09-2021 12:15 ]

[Anoniem: 472287]

Bulligan schreef op donderdag 9 september 2021 @ 12:11:
[...]


Het is enkel een debit card. Wat inhoud dat je dus geld er op moet hebben staan alvorens je het kunt uitgeven.

@Anoniem: 472287 Het heeft wat kleine opstart problemen opgeleverd, maar inmiddels werkt het vlekkeloos via Binance-Revolut-Reguliere bank. Thanks voor de tip. Gaat vlotter dan via Paypal. Sowieso altijd handig meerdere manieren te hebben om winst uit te cashen.

Goed om te horen dat je het inmiddels succesvol in gebruik hebt!

Zou fijn zijn als het de andere kant op ook werkt, om snel euro's terug naar Binance te sturen

Maar dat is helaas nog een droom.

[Bulligan]

Anoniem: 472287 schreef op donderdag 9 september 2021 @ 12:29:
[...]


Goed om te horen dat je het inmiddels succesvol in gebruik hebt!

Zou fijn zijn als het de andere kant op ook werkt, om snel euro's terug naar Binance te sturen

Maar dat is helaas nog een droom.

Kun je geen crypto kopen met de Revolut CC? Ze hebben vaak acties tegen 0%. Nog nooit geprobeerd overigens.

Het is inderdaad erg vervelend dat SEPA en iDeal momenteel gestopt zijn bij Binance.

[Anoniem: 315056]

Ik heb nu ook zo een kaart. Echter vrees ik wel dat de overheid retro-actief gaat gaan belasten (+ boete?) wanneer ze toegang krijgen tot de cryptogegevens van alle NL klanten?

[twain4me]

Anoniem: 315056 schreef op donderdag 9 september 2021 @ 12:41:
Ik heb nu ook zo een kaart. Echter vrees ik wel dat de overheid retro-actief gaat gaan belasten (+ boete?) wanneer ze toegang krijgen tot de cryptogegevens van alle NL klanten?

Welke belasting moeten ze dan retro actief gaan belasten? ik neem aan dat je netjes je vermogensbelasting hebt ingevuld?

[Anoniem: 472287]

Anoniem: 315056 schreef op donderdag 9 september 2021 @ 12:41:
Ik heb nu ook zo een kaart. Echter vrees ik wel dat de overheid retro-actief gaat gaan belasten (+ boete?) wanneer ze toegang krijgen tot de cryptogegevens van alle NL klanten?

Als jij al je crypto nooit als vermogen opgeeft bij de belasting dan kan dat ja.

Zou wel goed dom zijn aangezien de vermogensbelasting in NL zo laag is en je een heel stuk vermogen mag hebben voordat het belast wordt.

[Anoniem: 472287]

Bulligan schreef op donderdag 9 september 2021 @ 12:34:
[...]


Kun je geen crypto kopen met de Revolut CC? Ze hebben vaak acties tegen 0%. Nog nooit geprobeerd overigens.

Het is inderdaad erg vervelend dat SEPA en iDeal momenteel gestopt zijn bij Binance.

Kan wel maar is helaas 1.8% fee

[Anoniem: 315056]

twain4me schreef op donderdag 9 september 2021 @ 12:52:
[...]


Welke belasting moeten ze dan retro actief gaan belasten? ik neem aan dat je netjes je vermogensbelasting hebt ingevuld?

Ik denk niet dat de meerderheid van de cryptobelegger hun cryptovermogen aangeeft hoor.

[Anoniem: 472287]

Anoniem: 315056 schreef op donderdag 9 september 2021 @ 13:00:
[...]

Ik denk niet dat de meerderheid van de cryptobelegger hun cryptovermogen aangeeft hoor.

Dan is het tijd om je denkpatroon aan te passen, en je cryptovermogen aan te gaan geven.

[Frame164]

Als iedereen de winst weer naar gereguleerde currency's gaat omzetten wordt het natuurlijk nooit iets met cryptocurrency's. Tenzij het inderdaad niets anders is dan een speculatiemiddel en geen serieus betaalmiddel.

[indexample]

die 10k gaat over een meldplicht naar een toezichthouder, maar banken gebruiken wel meer indicatoren om vlaggetjes te hijsen en (zowel met als zonder dat jij gecontacteerd wordt) onderzoek te doen.

Financial Crime afdelingen (DFC / FEC) gebruiken een veelvoud aan rules en machine learning modellen om verdachte situaties op te sporen.
Ook met Smurfen (een totaal opknippen in kleinere transacties) maak je jezelf verdacht.

als jij gewoon eerlijk en duidelijk bent, is er niks aan de hand.

[ Voor 12% gewijzigd door indexample op 09-09-2021 13:27 ]

[Helox-in-a-box]

Begin van de zomer 20k laten terugboeken vanaf Kraken, nooit wat van de bank (ING) gehoord. Ook altijd netjes opgegeven bij de belasting.

Wel lastig nu dat je het geld niet makkelijk van Binance terug kan boeken, maar zodra het nodig is even goed naar het verhaal met Revolut kijken. Hoop dat ze tegen die tijd alle zaken op orde hebben…

[Anoniem: 472287]

Helox-in-a-box schreef op donderdag 9 september 2021 @ 19:52:
Begin van de zomer 20k laten terugboeken vanaf Kraken, nooit wat van de bank (ING) gehoord. Ook altijd netjes opgegeven bij de belasting.

Wel lastig nu dat je het geld niet makkelijk van Binance terug kan boeken, maar zodra het nodig is even goed naar het verhaal met Revolut kijken. Hoop dat ze tegen die tijd alle zaken op orde hebben…

Het Revolut verhaal lijkt in eerste instantie wellicht wat omslachtig, maar zodra je het een keer hebt gedaan is het binnen een minuutje gepiept.

wat betreft de Binance card kan je hem beter zo vroeg mogelijk aanvragen. Het is toch gratis, en tussen aanvragen en ontvangen kan makkelijk een maandje zitten.

[Niann-Tsyr]

Anoniem: 472287 schreef op donderdag 9 september 2021 @ 20:15:
[...]

wat betreft de Binance card kan je hem beter zo vroeg mogelijk aanvragen. Het is toch gratis, en tussen aanvragen en ontvangen kan makkelijk een maandje zitten.

Bij mij was het binnen een week binnen.