Crypto-vriendelijke banken in NL

[Glenn Hoddle]

Laatst was er een topic waarin enkele Vlamingen last hadden van ambetante banken die lastig deden toen ze hun zuurverdiende crypto, omgezet in Euro's, wilden laten uitbetalen. Nu heb ik her en der wel eens wat gehoord over banken die in NL actief zijn, maar het is niet helder op één plek te vinden, dus bij dezen:

Wat zijn jullie ervaringen met het overmaken van geld van exchanges naar je bankrekening?
Van @Ali Baba 1001 hoorde ik dat Revolut een goede optie is. Maar hoe zit het met de grotere banken in NL?

[d-Frag]

Als het goed is zal elke bank "moeilijk doen" met uitbetalingen uit een ontraceerbare bron.
Heeft iets te maken met fraudewetgeving...

[WhySoSerious]

Zelf bank ik bij Triodos, met de onttrekking in februari 0 problemen gehad. Maar ik kan me voorstellen dat er een bepaald algoritme achter zit dat getriggerd wordt bij bepaald bedrag en frequentie.

[Bensimpel]

d-Frag schreef op woensdag 28 april 2021 @ 19:10:
Als het goed is zal elke bank "moeilijk doen" met uitbetalingen uit een ontraceerbare bron.
Heeft iets te maken met fraudewetgeving...

Maar als je kan aantonen dat het geld wat je hebt ingelegd van hetzelfde bedrijf weer terug (maar dan een stuk meer) komt. Waarom zouden ze dan moeilijk doen?

Op Binance kun je zelfs een statement op laten maken met de bedragen. Alles is toch wel netjes uit te leggen? Als het aan de Belastingdienst is uit te leggen, dan banken ook wel lijkt me.

[Glenn Hoddle]

@d-Frag Wat @Bensimpel zegt, maar met moeilijk doen bedoelde ik niet wat vragen stellen over de herkomst, daartoe zijn ze in bepaalde gevallen onder AMLD5 (en straks 6) gewoon verplicht, maar er waren zuiderburen die van hun bank te horen kregen dat als ze nog ene keer geld van een exchange lieten komen, de bank de rekening zou sluiten. Dat is bizar gedrag. (Te meer daar ik gewoon rustig tot 10k aan contanten kan storten)

[windninja89]

Ik ben hier ook benieuwd naar. Ik heb 2 jaar geleden geen problemen gehad met ING, maar ik weet niet wat de huidige stand van zaken is. Bunq en Knab zijn relatief moderne banken gericht op de jongeren, misschien dat die er anders naar kijken? Heeft iemand hier ervaring mee?

[Giftcard]

windninja89 schreef op vrijdag 2 december 2022 @ 08:29:
Ik ben hier ook benieuwd naar. Ik heb 2 jaar geleden geen problemen gehad met ING, maar ik weet niet wat de huidige stand van zaken is. Bunq en Knab zijn relatief moderne banken gericht op de jongeren, misschien dat die er anders naar kijken? Heeft iemand hier ervaring mee?

Ik heb helaas wel wat ervaringen..

Als eerste tip zou ik wegblijven bij de banken die genoemd worden in een consortium dat TMNL heet. www.tmnl.nl . Deze richten zich op Zakelijk account, maar dit zal ook uitgebreid worden op niet-zakelijke accounts.

Als 2e zal elke bank verplicht zijn om vragen te stellen, als de verhoudingen uit het lood zijn. Maw; verdien jij 50k per jaar, en heb jij in de afgelopen jaren 300eu aan crypto gekocht vanaf de zelfde rekening. Dan kunnen er vragen komen als jij ineens 40k laat storten vanaf een crypto exchange.

Mijn ervaring is ondertussen dan traditionele banken hele intrusieve vragen stellen omdat zij de laatste tijd extreme boetes krijgen. Er zijn nieuwere banken, zoals Bunq, Revolut en Openbank die op een andere manier de transacties checken.
Bunq heeft hierover laatst nog een rechtszaak over gewonnen tegen de DNB.

Overigens zou ik wel goed opletten bij banken zoals Revolut en Openbank. Dit zijn geen Nederlandse banken en vallen dus ook niet onder het Nederlandse deposito garantie stelsel maar onder het Litouwse en Spaanse stelsel.

[jack zomer]

Giftcard schreef op maandag 12 december 2022 @ 22:43:
[...]


Overigens zou ik wel goed opletten bij banken zoals Revolut en Openbank. Dit zijn geen Nederlandse banken en vallen dus ook niet onder het Nederlandse deposito garantie stelsel maar onder het Litouwse en Spaanse stelsel.

https://www.rijksoverheid...e-banken-in-de-eurolanden
Gelijkwaardig aan elkaar het euro en het nld stelsel. (Volgens wat ik vind)

[Giftcard]

jack zomer schreef op maandag 12 december 2022 @ 23:21:
[...]

https://www.rijksoverheid...e-banken-in-de-eurolanden
Gelijkwaardig aan elkaar het euro en het nld stelsel. (Volgens wat ik vind)

Klopt. De banken zelf zeggen dit ook. Maar er staat ook op de Rijksoverheid-site; " Elk land moet die garantie zelf waar kunnen maken."

Maw: Als Revolut omvalt, dan ben je overgeleverd aan de Litouwse nationale bank, en niet de DNB.

[Jasikevicius3]

Ik DCA al een jaar of 2 regelmatig geld into exchanges.
Echter wil ik op een gegeven moment in de toekomst een (flink) bedrag hiervan terugstorten van de exchange (via ledger by the way) naar mijn bankrekening.
Begrijp ik dus goed dat dit niet zo 1,2,3 eenvoudig te doen is?
Ik lees immers over dat banken moeilijk kunnen doen.
Maar het lijkt mij in deze tijd toch wat vaker voorkomende situaties dat mensen van een exchange wat winst terugstorten? Zelfs als het om een flinke bedragen gaat?
Uiteindelijk wil je er immers ook dingen mee kunnen kopen in de echte wereld, niet?

Als een bank nou moeilijk doet, hoe toon je dan eenvoudig aan dat dat geld van jezelf is?
Want het maakt het er niet makkelijker op als je ook nog eens een paar keer bent uitgestapt, van exchange gewisseld, naar ledger bent gegaan etc

[Kol Nedra]

ik ga in de toekomst (hoop ik, sta onder water helaas) mijn winsten verzilveren via debit cards.... het geld dat ik dan extra overhou per maand op de bank kan ik elke maand meer dividend aandelen kopen. zo komen de winsten ook wel op de goede plaats.
en bij grotere uitgaven kijken naar bedrijven waar ze visa cards accepteren.

[Kol Nedra]

@Jasikevicius3 ja dat is het probleem: meerdere wallets gebruiken vinden die boomer bedrijven helemaal niks.... ze snappen er ook niks van dus neem het ze aan ene kant ook niet kwalijk.

[Nopheros]

Jasikevicius3 schreef op zaterdag 11 februari 2023 @ 20:43:
Ik DCA al een jaar of 2 regelmatig geld into exchanges.
Echter wil ik op een gegeven moment in de toekomst een (flink) bedrag hiervan terugstorten van de exchange (via ledger by the way) naar mijn bankrekening.
Begrijp ik dus goed dat dit niet zo 1,2,3 eenvoudig te doen is?
Ik lees immers over dat banken moeilijk kunnen doen.
Maar het lijkt mij in deze tijd toch wat vaker voorkomende situaties dat mensen van een exchange wat winst terugstorten? Zelfs als het om een flinke bedragen gaat?
Uiteindelijk wil je er immers ook dingen mee kunnen kopen in de echte wereld, niet?

Als een bank nou moeilijk doet, hoe toon je dan eenvoudig aan dat dat geld van jezelf is?
Want het maakt het er niet makkelijker op als je ook nog eens een paar keer bent uitgestapt, van exchange gewisseld, naar ledger bent gegaan etc

Je hebt een deel van het geld overgemaakt van je bankrekening wat je kunt aantonen, plus een paar screenshots van trades waarmee je laat zien hoe en wanneer je het geld vermeerderd hebt. Uiteindelijk zal dat toch voldoende moeten zijn lijkt me.

Als je een day trader bent dan wordt het wel wat lastiger..

[ini]

Jasikevicius3 schreef op zaterdag 11 februari 2023 @ 20:43:
Ik DCA al een jaar of 2 regelmatig geld into exchanges.
Echter wil ik op een gegeven moment in de toekomst een (flink) bedrag hiervan terugstorten van de exchange (via ledger by the way) naar mijn bankrekening.
Begrijp ik dus goed dat dit niet zo 1,2,3 eenvoudig te doen is?
Ik lees immers over dat banken moeilijk kunnen doen.
Maar het lijkt mij in deze tijd toch wat vaker voorkomende situaties dat mensen van een exchange wat winst terugstorten? Zelfs als het om een flinke bedragen gaat?
Uiteindelijk wil je er immers ook dingen mee kunnen kopen in de echte wereld, niet?

Als een bank nou moeilijk doet, hoe toon je dan eenvoudig aan dat dat geld van jezelf is?
Want het maakt het er niet makkelijker op als je ook nog eens een paar keer bent uitgestapt, van exchange gewisseld, naar ledger bent gegaan etc

het verschilt per bank en soms zelfs per tweaker(zijn wat topics hierover te vinden). Sowieso is het zinvol om het niet met je reguliere bankzaken te mixen aangezien er banken zijn die dan ook dat gedeelte lastiger maken. Wat ik gedaan heb is een nieuwe rekening openen en even bellen met de bank of het ok is als je er een betaling van een exchange op laat storten. in 2022 en ING werkte dat.

Mocht de bank dan alsnog vragen stellen/blokkeren kan je zoals hierboven wordt aangegeven de aankoopmomenten verantwoorden en de koersverschillen gebruiken om aannemelijk te maken dat je rechtmatig eigenaar bent.

[Jasikevicius3]

Maar is het niet juist logischer dat de bank kan zien dat ik tijdenlang geld van mijn rekening bijv naar Bitvavo heb overgemaakt?
Dan is het toch ook verklaarbaar dat er een keer geld terugkomt?

Ik vraag me af hoe al die crypto YouTube gasten dat doen met hun dikke autos als je nergens met crypto kunt betalen... Die moeten dan toch ook dingen terugstorten?