Ik heb een aanzienlijke erfenis gekregen die onder een tweetrapsmaking valt waarbij ik geen substantiële (>5000 per jaar) schenkingen mag doen. Dit wil zeggen: ik ben de eerste trap en mag het geld gebruiken en vervreemden (dingen ervan kopen waardoor het geld naar een andere eigenaar gaat). Ik moet wel een compleet aparte financiële administratie bijhouden die ik jaarlijks doorgeef aan de mensen die het geld na mij erven (de tweede trap dus). Nu is het zo dat ik niet geïnteresseerd ben om de erfenis aan hen te laten en ik zelf geen kinderen heb of wil. Het geld mag dus opgemaakt worden in mijn leven. Alles wat er overblijft als ik doodga gaat naar de tweede trap (een achterneef). Ik mag het geld niet in mijn testament opnemen.
Nu is het natuurlijk al erg vervelend dat ik een tweede administratie bij moet gaan houden en dat mijn achterneef jaarlijks in mijn nek mag staan hijgen wat ik met het geld aan het doen ben. Hij heeft ook ineens een enorm voordeel bij mijn dood wat ook vreemd is, des te meer omdat hij dus precies weet wat hij krijgt mocht ik vroeg sterven.
Nu zou ik bijvoorbeeld een mooi huis willen kopen van deze erfenis. Dit gaat dan echter wel in die aparte financiële administratie en dat betekent dat als ik doodga maar mijn partner nog leeft dat mijn achterneef haar het huis uit kan zetten omdat dit nu van hem is.
Ik heb wel het recht om het geld te vervreemden, maar niet middels een schenking. Ik wil sowieso al mijn dagelijkse kosten uit de erfenis gaan betalen en mijn eigen inkomen sparen/investeren. Ik zou wel een mooi huis willen kopen, maar dus wel met zekerheid dat mijn partner daar ook kan blijven wonen tot zij dood is. Een truc die ik bedacht had is om een huis te kopen samen met mijn partner van ons eigen geld + maximale hypotheek en dit dan te verhuren aan mijzelf om dit te betalen uit de erfenisrekening.
Mag dit? Hebben jullie nog andere creatieve manieren om het geld te vervreemden richting mijn eigen administratie die binnen de voorwaarden vallen?
De relatie met mijn achterneef interesseert mij niet en behalve het schenkingsverbod en de verplichting het restant na te laten aan die neef zijn er geen restricties voor zover ik begrijp. Maar vervreemde zaken die goed vast te leggen zijn zoals een huis of auto vallen binnen die tweetrapsadminstratie.
Winsten gemaakt het erfvermogen worden trouwens aan de erfenis toegevoegd, dus als ik het allemaal zou beleggen en er is meer over dan ik uitgeef tijdens mijn leven kan ik die winst niet nalaten aan iemand anders behalve mijn neef.
Belangrijke edit:
Ik ga natuurlijk deze complexe casus uitgebreid bespreken met een notaris en andere experts. Ik vind het wel fijn om zelf ook al wat invalshoeken in zo'n gesprek te kunnen hebben. Ook zijn veel details en familierelaties gefingeerd om de privacy enigzins te beschermen.
Nu is het natuurlijk al erg vervelend dat ik een tweede administratie bij moet gaan houden en dat mijn achterneef jaarlijks in mijn nek mag staan hijgen wat ik met het geld aan het doen ben. Hij heeft ook ineens een enorm voordeel bij mijn dood wat ook vreemd is, des te meer omdat hij dus precies weet wat hij krijgt mocht ik vroeg sterven.
Nu zou ik bijvoorbeeld een mooi huis willen kopen van deze erfenis. Dit gaat dan echter wel in die aparte financiële administratie en dat betekent dat als ik doodga maar mijn partner nog leeft dat mijn achterneef haar het huis uit kan zetten omdat dit nu van hem is.
Ik heb wel het recht om het geld te vervreemden, maar niet middels een schenking. Ik wil sowieso al mijn dagelijkse kosten uit de erfenis gaan betalen en mijn eigen inkomen sparen/investeren. Ik zou wel een mooi huis willen kopen, maar dus wel met zekerheid dat mijn partner daar ook kan blijven wonen tot zij dood is. Een truc die ik bedacht had is om een huis te kopen samen met mijn partner van ons eigen geld + maximale hypotheek en dit dan te verhuren aan mijzelf om dit te betalen uit de erfenisrekening.
Mag dit? Hebben jullie nog andere creatieve manieren om het geld te vervreemden richting mijn eigen administratie die binnen de voorwaarden vallen?
De relatie met mijn achterneef interesseert mij niet en behalve het schenkingsverbod en de verplichting het restant na te laten aan die neef zijn er geen restricties voor zover ik begrijp. Maar vervreemde zaken die goed vast te leggen zijn zoals een huis of auto vallen binnen die tweetrapsadminstratie.
Winsten gemaakt het erfvermogen worden trouwens aan de erfenis toegevoegd, dus als ik het allemaal zou beleggen en er is meer over dan ik uitgeef tijdens mijn leven kan ik die winst niet nalaten aan iemand anders behalve mijn neef.
Belangrijke edit:
Ik ga natuurlijk deze complexe casus uitgebreid bespreken met een notaris en andere experts. Ik vind het wel fijn om zelf ook al wat invalshoeken in zo'n gesprek te kunnen hebben. Ook zijn veel details en familierelaties gefingeerd om de privacy enigzins te beschermen.
[Voor 9% gewijzigd door Grotbewoner op 18-02-2021 16:06]